Решение по делу № 2-2864/2020 от 10.03.2020

№ 2-2864/2020

УИД: 56RS0018-01-2020-002124-70

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

24 сентября 2020 года г. Оренбург

Ленинский районный суд г. Оренбурга

в составе председательствующего судьи Вербышевой Ю.А.,

при секретаре Кожевниковой В.М.,

с участием представителя истца Захаровой Е.В.,

представителя ответчика Чернышевой Н.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Собакарь А.А. к Обществу с ограниченной ответственностью «Т2 Мобайл» о взыскании остатка денежных средств в связи с расторжением договора, процентов, неустоек, штрафов

УСТАНОВИЛ:

Собакарь А.А. обратился в суд с вышеназванным иском, указав, что между ним и ответчиком был заключен договор об оказании услуг подвижной связи. По условиям указанного договора ответчик (оператор связи) предоставил истцу SIM-карту и подключение к сети связи абонентского номера N на возмездном основании. На лицевой счет данного абонентского номера были внесены денежные средства в качестве предоплаты (аванса). Сумма внесенного авансового платежа на абонентский номер составила 102550 рублей. Указанные денежные средства были перечислены на абонентский номер в качестве оплаты по договору оказания услуг. 20.09.2019 г. истец обратился к ответчику с письменным заявлением о расторжении договора об оказании услуг связи, отключении без сохранения абонентского номера и возврате остатка денежных средств. Ответчик договор расторгнул, но денежные средства в разумные сроки не перечислил, отправил в адрес истца письменный отказ в возврате авансового платежа по причине не предоставления источника происхождения денежных средств, поступивших на телефонный номер.

Просил суд взыскать с ответчика в свою пользу сумму остатка авансового платежа в сумме 102550 рублей, проценты по ст. 395 ГК РФ в сумме 1856,35 рублей, неустойку в сумме 102550 рублей, штраф в сумме 103479 рублей.

В порядке ст. 47 ГПК РФ к участию в деле привлечено Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому округу.

Определением суда к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора привлечено ООО «Регионстрой».

Истец Собакарь А.А. в судебном заседании не присутствовал, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, просил рассматривать дело в свое отсутствие.

Представитель Межрегионального управления Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому округу, представитель третьего лица ООО «Регионстрой» в судебном заседании не присутствовали, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Суд определил, рассмотреть дело в отсутствие истца, представителя третьего лица в порядке, предусмотренном ст. 167 ГПК РФ.

Представитель истца Захарова Е.В., действующая на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования поддержала, просила удовлетворить.

Представитель ответчика Чернышева Н.С., действующая на основании доверенности, в судебном заседании возражала в удовлетворении исковых требований.

Заслушав пояснения представителя истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

Основания и порядок приостановления операций с денежными средствами, отказа в выполнении расчетных операций предусмотрены Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Данный Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (статья 1 Федерального закон N 115-ФЗ).

Пунктом 2 статьи 7 названного Закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.

Основаниями документального фиксирования информации являются: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных данным Федеральным законом; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки, осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В силу ст. 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся, в том числе: операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных.

Пунктом 11 статьи 7 вышеназванного Федерального закона предусмотрено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

По смыслу изложенного, закон предоставляет право организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих организации защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии.

Согласно пункту 14 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Данное требование закона соответствует международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, согласно которым финансовым учреждениям предписано на постоянной основе осуществлять надлежащую проверку деловых отношений и тщательный анализ сделок, совершенных в рамках таких отношений, для обеспечения того, чтобы заключаемые сделки соответствовали сведениям учреждения о клиенте, его деловой деятельности и характеру рисков, в том числе, когда необходимо, выяснять сведения об источнике средств.

Как следует из материалов дела, ООО «Т2 Мобайл» оказывает услуги подвижной радиотелефонной связи, что дает суду основания отнести его к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанным принимать меры в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Судом установлено, что 09.08.2019 г. между Собакарь А.А. и ООО «Т2 Мобайл» заключен договор об оказании услуг связи N выделением абонентского номера N.

За период с 09.08.2019 г. по 18.09.2020 г. на лицевой счет абонентского номера Собакаря А.А. поступили денежные средства на общую сумму 870079,70 рублей. В течение указанного периода времени часть денежных средств была выведена истцом на неустановленную банковскую карту с помощью сервиса «...», доступ в пользовании которым истцу был ограничен.

20.09.2019 г. истец обратился к ответчику ООО «Т2 Мобайл» с заявлением о расторжении договора об оказании услуг связи по номеру N, указав причину расторжения - блокировка мобильных платежей, также просил возвратить неиспользованный остаток денежных средств на лицевом счете абонентского номера N.

Согласно сообщению ООО «Т2 Мобайл» от 03.07.2020 г., баланс на момент расторжения договора с Собакарем А.А., по номеру N составил 102553,50 рублей.

Как следует из пояснений стороны ответчика, данных в процессе судебного разбирательства, истец в период с 09.08.2019 г. по 20.09.2019 г. услугами связи не пользовался, за исключением сервиса «...». При этом, поступление в короткий промежуток времени денежных средств на лицевые счета телефонов в крупном размере с последующим расторжением договора, не соответствует обычной практики использования услуг операторов связи.

Для принятия решения о выдаче наличных денежных средств ООО «Т2 Мобайл» в соответствии с п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в адрес Собакаря А.А. направляло запрос о предоставлении документов и /или информации: об источниках происхождения денежных средств, поступивших на лицевые счета номеров телефона, об экономическом смысле совершаемых операций по пополнению лицевых счетов и последующего перевода денежных средств.

Истцом соответствующие пояснения в адрес ООО «Т2 Мобайл» не представлены.

ООО «Т2 Мобайл» инициирована проверка в соответствии с требованиями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с целью получения подтверждения того, что совершаемые по абонентскому номеру +79010876209 финансовые операции не носят запутанного или необычного характера, имеют очевидный экономический смысл, а их неоднократное совершение, не дает оснований полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ.

Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103 утверждены Рекомендации по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок, разработанные во исполнение требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В силу данных Рекомендаций в числе критериев необычных сделок указаны запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

При оценке операции клиента в качестве подозрительной, оператором связи действия Собакаря А.А. отнесены к совокупности критериев и признаков необычных сделок, установленным Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. N 103.

Так согласно положениям Приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 к критериям необычных сделок относится в том числе: поручение клиента осуществить возврат ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени на счет клиента, отличный от счета, с которого данные денежные средства были ранее зачислены, в том числе на счет в банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого первоначально поступили средства для проведения данной сделки, либо на счет третьего лица, не являющегося стороной по сделке, в том числе при досрочном расторжении договора (сделки) (критерий 1180); поручение клиента осуществить возврат в наличной форме ранее перечисленных денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора (сделки)), в том числе при досрочном расторжении договора (сделки), клиенту или третьему лицу (критерий 1182); немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического осуществления операции (сделки) (критерий 1186).

К признакам необычных сделок, выявляемых при осуществлении деятельности оператора связи, имеющего право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, относятся: неоднократное поступление на лицевой счет абонента денежных средств в крупных объемах (признак 4201); нехарактерное увеличение объема денежных средств, поступающих на лицевой счет абонента (признак 40202); поручение абонента по его письменному заявлению осуществить возврат в наличной форме раннее перечисленных на его лицевой счет денежных средств в течение короткого промежутка времени с момента их перечисления (либо заключения договора), в том числе при досрочном расторжении договора, абоненту или третьему лицу, не являющемуся стороной по договору (признак 4203); выплата абоненту в наличной форме крупного объема денежных средств неиспользованного остатка с его лицевого счета (по письменному заявлению абонента) (признак 4204).

В связи с непредставлением истцом запрошенных сведений и документов, ответчик не смог установить оправданность и экономическую целесообразность сделок, положенных в обоснование операций по зачислению денежных средств на лицевой счет абонентского номера N, а также проверить их законность.

Исследовав и оценив представленные доказательства и нормы права в совокупности, суд приходит к выводу, что в результате реализации правил внутреннего контроля у ООО «Т2 Мобайл» возникли обоснованные подозрения в отношении совершаемых клиентом операций, в связи с чем организация применила право по отказу в совершении операции по перечислению денежных средств на основаниях, предусмотренных Федеральным законом N 115-ФЗ.

В обоснование своей позиции истцом, в процессе судебного разбирательства представлен договор оказания услуг от 01.08.2019 г., заключенный между ООО ... и Собакарем А.А. По условиям договора Собакарь А.А. (исполнитель) обязуется по заданию ООО ...» выполнить работы - ... на объекте: база ... и сдать результат заказчику, а заказчик обязался принять результат работы и оплатить его. Стоимость оказываемых услуг, в рамках исполнения указанного договора, составляла .... Оплата услуг по договору предусматривалась разными способами, в том числе путем внесения заказчиком денежных средств на лицевой счет мобильного оператора, принадлежащего Собакарю А.А.

Согласно представленному в материалы дела по запросу суда сообщению ...» от 21.08.2020 г., оплата за выполненную работу в рамках заключенного договора от 01.08.2019 г., ООО «...» произведена путем внесения платежа электронными деньгами через интернет-кошелек ... в сумме ... (оплата расходных материалов), а также путем перечисления денежных средств на лицевой счет абонентского номера N (оператор связи ООО «Т2 Мобайл») в размере .... Пополнение лицевых счетов осуществляется с корпоративной карты ООО ... через банкоматы ПАО «...

Вместе с тем, по утверждению истца расчет осуществлялся на лицевой счет абонентского номера N, а не на лицевой счет абонентского номера N.

Таким образом, суд приходит к выводу, что представленным истцом договор оказания услуг от 01.08.2019 г., заключенный между ООО ...» и Собакарем А.А., не является в силу действующего законодательства относимым и допустимым доказательством, однозначно объясняющим источник происхождения денежных средств, ранее поступивших на лицевой счет абонентского номера Собакаря А.А. N

Кроме этого, истцом также не представлены доказательства, либо пояснения об экономическом смысле совершаемых операций по пополнению и последующему выводу денежных средств с лицевого счета его абонентского номера N

При указанных обстоятельствах, в силу положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» истцом не раскрыта информация об источнике происхождения денежных средств, а также его легальности.

Следовательно, в рассматриваемых правоотношениях отсутствует возможность установить оправданность и экономическую целесообразность сделок, положенных в обосновании операций по зачислению денежных средств на лицевой счет абонентского номера N, а также проверить их законность, в связи с непредставлением клиентом информации.

Следовательно, в удовлетворении исковых требований Собакаря А.А. к ООО «Т2 Мобайл» о взыскании суммы остатка авансового платежа в размере 102550 рублей, процентов по ст. 395 ГК РФ в сумме 1856,35 рублей, неустойки в сумме 102550 рублей, штрафа в сумме 103479 рублей, надлежит отказать в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

В удовлетворении исковых требований Собакарь А.А. к Обществу с ограниченной ответственностью «Т2 Мобайл» о взыскании остатка денежных средств в связи с расторжением договора, процентов, неустоек, штрафов – отказать.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Ленинский районный суд города Оренбурга в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Судья: подпись Вербышева Ю.А.

В соответствии со ст. 199 ГПК РФ мотивированное решение по делу принято 06.10.2020 года.

Судья: подпись Вербышева Ю.А.