Решение по делу № 7-16351/2024 от 04.09.2024

Дело № 5-376/2024

УИД: 77RS0017-02-2024-002943-65

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

28 марта   2024 года адрес

Федеральный судья Нагатинского районного суда адрес А.И. Шамова, рассмотрев материалы об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении Общества с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГ ТЕХНИКС», ИНН 5029221530, ОГРН 1175029014490, юридический адрес: адрес,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Лизинг Техникс» совершило административное правонарушение, предусмотренное статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, т.е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно постановления заместителя Нагатинского межрайонного прокурора адрес о возбуждении дела об административном правонарушении от 01 февраля 2024 года, на основании обращения Турчина Кирилла Алексеевича от 26.12.2023 г., проведена проверка по признакам нарушения законодательства о потребительском кредите (займе), из которого следует, что в ходе анализа установлена следующая схема деятельности ООО «Лизинг Техникс» (далее –Общество): между Обществом и физическим лицом заключается договор купли-продажи транспортного средства по заниженной стоимости, являющийся по своей сути суммой займа. Затем между Обществом и физическим лицом заключается договор лизинга того же транспортного средства, которое является предметом договора купли-продажи. Таким образом, регулярные платежи по данному договору лизинга являются погашением суммы займа и уплаты процентов по займу. При этом смена владельца транспортного средства не регистрируется, что подтверждает притворность описанных сделок. Совокупность изложенных обстоятельств свидетельствует о возможном наличии в действиях Общества признаков деятельности нелегального кредитора.

В ходе проверки Нагатинской межрайонной прокуратурой адрес установлено что Турчин Кирилл Алексеевич, паспортные данные, с целью получения денежных средств в виде займа, обратился в ООО «Лизинг Техникс». Указанные денежные средства Общество согласилось выдать Турчину К.А. под залог принадлежащего ему на праве собственности транспортного средства, на что Турчин К.А. дал свое согласие. Однако вместо договора займа между Турчиным К.А., паспортные данные и ООО «ЛИЗИНГ Техникс» (ИНН 5029221530) был заключен договор купли-продажи транспортного средства № LT-2306LV/09-01 от 09.06.2023 г., на основании которого Общество по заниженной стоимости приобрело в собственность у фио транспортное средство марки марка автомобиля, год выпуска 2021, номер кузова WMW31BS0503N32374, номер двигателя В48А20Е36476364, идентификационный номер (VIN) VIN-код, цвет «Зеленый», регистрационный знак ТС. Стоимость приобретенного транспортного средства, согласно договору купли продажи, составила сумма Денежные средства по договору купли-продажи были перечислены посредством банковского перевода на указанный Турчиным К.А. счет, что подтверждается платежным поручением от 09.06.2023 г.. Вместе с тем, между Обществом и Турчиным К.А. был заключен договор финансовой аренды (лизинга) № LT-2306LV/09-01 от 09.06.2023 г., согласно которому Турчин К.А. получил во временное владение и пользование транспортное средство, указанное в договоре купли-продажи № LT2306LV/09- 01 от 09.06.2023 г. Кроме того, проверкой установлено, что ООО «Лизинг Техникс» (ИНН 5029221530) 04.07.2023 г. внесено Центральным банком Российской Федерации в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Данное постановление, в соответствии со ст.23.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях, для рассмотрения по существу направлено в суд.

В судебное заседание защитник ООО «Лизинг Техникс» не явился, о дне и времени рассмотрения дела извещен, ходатайств не направлял, в связи с чем дело рассмотрено в отсутствие защитника ООО «Лизинг Техникс», в порядке ч.2 ст.25.1 КоАП РФ.

При досудебном рассмотрении защитник ООО «Лизинг Техникс» представил объяснения, в вину Общества не признал, просил прекратить производство по делу, в связи с отсутствием события правонарушения, ссылаясь на то, что основным видом деятельности Общества является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), предоставлением потребительских кредитов (займов) Общество не занимается, Общество применяет в своей деятельности механизм возвратного займа. Общество приобрело ТС и сдало его в аренду, что не противоречит закону. На основании условий Договора лизинга ООО «Лизинг Техникс» передал Турчину К.А. предмет лизинга во временное владение и пользование на срок 12 месяцев, до 10 июня 2024 года. Турчин К.А. свои обязательства по своевременной уплате лизинговых платежей по договору лизинга не выполнял. Всего в ходе исполнения сделки Турчиным К.А. была совершена оплата на сумму сумма от 10.07.2023 г. В дату очередного платежа - 09 августа 2023 года Турчин К.А. обязанность по оплате лизинговых платежей не исполнил, в установленный графиком срок очередной платеж не внес, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. В связи с наличием у фио задолженности ООО «Лизинг Техникс» 28 августа 2023 года, на основании условий договора лизинга, отказалось от исполнения договора лизинга в одностороннем порядке, и потребовало возвратить находящийся у него предмет лизинга, однако данное требование исполнено не было. 22 ноября 2023 года предмет лизинга был у фио изъят. 18 декабря 2023 года между Турчиным К.А. и ООО «Лизинг техникс» было заключено Соглашение, согласно котором, Лизингополучатель погасил образовавшуюся у него перед Лизингодателем задолженность в размере сумма, а Лизингодатель передал обратно в собственность предмет лизинга. В настоящее время взаимные обязательства сторон по Договору лизинга прекращены.

Помощник Нагатинской межрайонной прокуратуры адрес фио в судебное заседание явилась, поддержала постановление заместителя Нагатинской межрайонной прокуратуры адрес, указав, что ООО «Лизинг Техникс» (ИНН 5029221530) 04.07.2023 г. внесено Центральным банком Российской Федерации в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Просила привлечь ООО «Лизинг Техникс» к административной ответственности, полагая его вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ доказанной.

В судебное заседание фио не явился, о дне и времени рассмотрения дела извещен, ходатайств не направлял, в связи с чем дело рассмотрено в его отсутствие, в порядке ч.2 ст.25.1 КоАП РФ.

Выслушав помощника Нагатинской межрайонной прокуратуры адрес фио, исследовав письменные материалы дела, оценив все представленные суду доказательства в их совокупности, суд считает, что вина ООО «Лизинг Техникс» в совершении вменяемого административного правонарушения полностью установлена и доказана.

Статьей 1 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон № 395-1) установлено, что кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли, как основной цели своей деятельности, на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом № 395-1.

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 г. № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление,

и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сумма прописью; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до сумма прописью или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Из материалов дела следует, что заместителем Нагатинской межрайонной прокуратуры адрес младшим советником юстиции фио, проведена проверка по исполнению законодательства о потребительском кредитовании в деятельности в отношении ООО «Лизинг Техникс».

В ходе проверки установлено, что местом совершения административного правонарушения - адрес, дата выявления административного правонарушения 01.02.2024 года,

В результате проверки Нагатинской межрайонной прокуратурой адрес установлено что Турчин Кирилл Алексеевич, паспортные данные, с целью получения денежных средств в виде займа обратился в ООО «Лизинг Техникс». Указанные денежные средства Общество согласилось выдать Турчину К.А. под залог принадлежащего ему на праве собственности транспортного средства, на что Турчин К.А. дал свое согласие. Однако вместо договора займа между Турчиным К.А., паспортные данные и ООО «ЛИЗИНГ Техникс» (инн 5029221530) был заключен договор купли- продажи транспортного средства № LT-2306LV/09-01 от 09.06.2023, на основании которого Общество по заниженной стоимости приобрело в собственность у фио транспортное средство марки марка автомобиля, год выпуска 2021, номер кузова WMW31BS0503N32374, номер двигателя В48А20Е36476364, идентификационный номер (VIN) VIN-код, цвет «Зеленый», регистрационный знак ТС. Стоимость приобретенного транспортного средства, согласно договору купли продажи, составила сумма Денежные средства по договору купли-продажи были перечислены посредством банковского перевода на указанный Турчиным К.А. счет, что подтверждается платежным поручением от 09.06.2023 г. Вместе с тем, между Обществом и Турчиным К.А. был заключен договор финансовой аренды (лизинга) № LT-2306LV/09-01 от 09.06.2023 г, согласно которому Турчин К.А. получил во временное владение и пользование транспортное средство, указанное в договоре купли-продажи № LT2306LV/09- 01 от 09.06.2023 г.

Установлено, что ООО «Лизинг Технике» (ИНН 5029221530) 04.07.2023 г. внесено Центральным банком Российской Федерации в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Таким образом, суд приходит к выводу, что ООО «Лизинг Техникс», не являясь организацией, указанной в ст. 4 Федерального закона "О потребительском кредите (займе)", не являясь юридическим лицом, имеющим в своем наименовании слова "ломбард", а также соответствующих кодов ОКВЭД в ЕГРИП, в нарушении установленных законом требований, заключая с физическими лицами договоры финансовой аренды (лизинга), фактически осуществляло деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, ООО «Лизинг Техникс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, т.е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «Лизинг Техникс» подтверждаются совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно: - постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 01.02.2024 года, в котором изложено существо административного правонарушения; - решением заместителя Нагатинского межрайонного прокурора адрес о проведении проверки от 26.01.2024 года № 33; - актом проверки соблюдения требований регионального и федерального законодательства от 01.02.2024 г, материалами проверки; - обращением в прокуратуру фио от 26.12.2023 г., приложенными к ему документами; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Лизинг Техникс»; другими материалами дела.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, и другие материалы дела, составлены в соответствии с требованиями закона, надлежащими (компетентными) должностными лицами, не доверять сведениям, указанным в них, оснований не имеется, в связи с чем, судья считает возможным, положить их в основу обжалуемого постановления.

Судья считает, что совокупность доказательств, имеющихся в материалах дела является достаточной для принятия решения по делу, оценив представленные доказательства, приходит к выводу о доказанности материалами дела факта совершения ООО «Лизинг Техникс» вменяемого административного правонарушения.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия ООО «Лизинг Техникс» по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Процессуальных нарушений, допущенных при вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ООО «Лизинг Техникс» не установлено. Права ООО «Лизинг Техникс» при привлечении к административной ответственности соблюдены.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО "Лизинг Техникс» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства.

По существу, доводы защитника Общества об отсутствии в действиях Общества не содержат правовых аргументов, ставящих под сомнение законность и обоснованность обстоятельств, установленных по делу, поскольку направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств.

Оснований для прекращения производства по делу судом не установлено.

Поскольку обстоятельств, освобождающих ООО «Лизинг Техникс» от административной ответственности или влекущих безусловное прекращение производства по настоящему делу, не установлено, срок давности привлечения лица, к административной ответственности за совершенное правонарушение - не истек, оснований для применения положений ст. 2.9 КоАП РФ не имеется, суд считает вину ООО «Лизинг Техникс» установленной и доказанной, и квалифицирует действия ООО по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, поскольку юридическое лицо ООО «Лизинг Техникс» совершило незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическим лицом, не имеющим право на ее осуществление.

Обстоятельств, как смягчающих, так и отягчающих ответственность юридического лица, судом не установлено.

При назначении наказания, суд учитывает положения ст.ст. 4.1-4.3 КоАП РФ, характер административного правонарушения, отсутствие сведений о привлечении к административной ответственности, конкретные обстоятельства дела, имущественное положение юридического лица, и полагает возможным назначить наказание, предусмотренное санкцией статьи 14.56 ч. 1 КоАП РФ, в виде административного штрафа в размере сумма.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст. ст. 29.10-29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «ЛИЗИНГ ТЕХНИКС», ИНН 5029221530, ОГРН 1175029014490, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ «Об административных правонарушениях» и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере сумма

Реквизиты для уплаты штрафа:

УИН ФССП России 32277000240002469113

Наименование получателя - УФК ПО фио (УФССП РОССИИ ПО фио Л/С 05731785710)

ИНН получателя 7704270863 КПП получателя 770101001 ОКТМО получателя 45382000 Счет получателя 03100643 000000017300

Корреспондентский счет банка получателя 40102810545370000003 КБК 32211601141019002140

Наименование банка получателя - ГУ БАНКА РОССИИ ПО ЦФО//УФК ПО

фио адрес

БИК банка получателя 004525988

Разъяснить, что согласно ст. 32.2, КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен в полном размере лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 1.3, 1.3-1, 1.3-2 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Разъяснить, что согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, неуплата административного штрафа влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее сумма, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности направляет судье, вынесшему постановление

В силу ст.30.1 Кодекса РФ «Об административных правонарушениях» постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Нагатинский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вынесения и вручения копии постановления.

Судья: А.И. Шамова