Решение по делу № 1-115/2022 (1-1299/2021;) от 04.10.2021

    1-115/2022

    35RS0010-01-2021-015239-05

    ПРИГОВОР

    именем Российской Федерации

г. Вологда                                    04 апреля 2022 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе: председательствующего судьи Блиновой О.Н.,

при секретаре Лебедевой А.С.,

с участием: государственного обвинителя - ст. помощника прокурора г. Вологды Коноваловой А.В..

подсудимого Тихомирова В.А., его защитника - адвоката Курочкиной В.П.,

представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» - ФИО1,

представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» - ФИО2,

представителя потерпевшего ПАО «Уралсиб» - ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Тихомирова В. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты> зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

мера пресечения - подписка о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

                        УСТАНОВИЛ:

Тихомиров В.А. умышленно совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с использованием служебного положения, совершенное в особо крупном размере при следующих обстоятельствах В период до 03 сентября 2018 года Тихомиров В. А., находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, имея умысел, направленный на хищение чужого имущества путём обмана, выразившегося в сообщении ложных, не соответствующих действительности сведений и не имея намерений исполнять принятые на себя обязательства по договорам торгового эквайринга, решил совершить хищение денежных средств кредитных организаций.

03.09.2018 Тихомиров В.А., действуя от имени генерального директора ООО <организация1> (далее по тексту ООО <организация1>, Общество), заключил договор субаренды недвижимого имущества с ООО <организация2> в лице директора ФИО4 с целью последующей регистрации юридического лица по адресу: <адрес>, на период с 04.10.2018 октября 2018 года по 04.09.2019.

27.09.2018 Тихомиров В.А., с целью реализации своего преступного умысла учредил ООО <организация1>, подписав решение учредителя № от 27.09.2018, назначив себя генеральным директором Общества и, являясь единственным участником, согласно положениям Устава Общества, утвержденного решением единственного учредителя № от 27.09.2018, обладал организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, в том числе: без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и осуществлять сделки; выдавать доверенности, представлять интересы Общества в различных инстанциях; открывать и закрывать расчетные и иные счета в банках и иных кредитных организациях; распоряжаться имуществом Общества; издавать приказы и распоряжения; привлекать займы и кредиты; принимать на работу, увольнять работников, привлекать к дисциплинарной ответственности, осуществлять поощрение работников; издавать приказы и распоряжения; осуществлять иные полномочия.

02.10.2018 ООО <организация1> зарегистрировано в МИФНС №11 по Вологодской области, присвоен ИНН №. 19.10.2018 Тихомиров В.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, обратился в Межрайонную Инспекцию Федеральной налоговой службы №11 по Вологодской области, расположенную по адресу: г.Вологда, ул.Герцена, д.1, с документами для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, по результатам рассмотрения которых 24.10.2018 в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации Тихомирова В.А. в качестве индивидуального предпринимателя. В качестве адреса регистрации индивидуального предпринимателя Тихомиров В.А. указал адрес своей регистрации: <адрес>.

После чего в период с 05.10.2018 по 14.12.2018 Тихомиров В.А. в целях реализации своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих кредитным учреждениям денежных средств, используя свое служебное положение, преследуя цель незаконного обогащения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в целях заключения договоров Эквайринга открыл расчетные счета на ООО <организация1> и ИП Тихомиров В.А. в следующих банках.05.10.2018 Тихомиров В.А., являясь генеральным директором ООО <организация1>, действуя путем обмана, выразившегося в сообщении не соответствующих действительности сведений о своих намерениях осуществлять предпринимательскую деятельность в сфере продажи автозапчастей, не имея намерений исполнять взятые на себя согласно договору эквайринга обязательства, обратился в Вологодское отделение № ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, и заключил с ПАО «Сбербанк России» договор банковского счета, управляемого с помощью SMS - сообщений с одноразовыми паролями на указанный Тихомировым В.А. и принадлежащий ему абонентский № для осуществления управления денежными средствами, находящимися на банковском счете.

12.10.218 на основании заявления Тихомирова В.А. о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям с использованием банковских карт (Эквайринг) между ПАО «Сбербанк» и ООО <организация1> в лице генерального директора Тихомирова В.А. заключён договор Эквайринга, согласно которому по адресу регистрации ООО <организация1>: <адрес>, установлен платежный терминал для проведения платежей по договору Эквайринга.

10.10.2018 Тихомиров В.А., являясь генеральным директором ООО <организация1>, в продолжение реализации своего преступного умысла, обратился в Операционный офис № филиала «Санкт-Петербургский» ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета. 24.10.2018 между ООО <организация1> в лице генерального директора Тихомирова В.А. и ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР») на основании предоставленного Тихомировым В.А. заявления заключен договор банковского обслуживания, на основании которого на ООО <организация1> открыт банковский счет, управление которым осуществляется посредством электронного доступа к Системе «Интернет-банк Light» с помощью SMS-сообщений с одноразовыми паролями на указанный Тихомировым В.А. и принадлежащий ему абонентский №.

29.10.2018 Тихомиров В.А., являясь генеральным директором ООО <организация1>, действуя путем обмана, выразившегося в сообщении не соответствующих действительности сведений о своих намерениях осуществлять предпринимательскую деятельность в сфере продажи автозапчастей, а также не имея намерений исполнять взятые на себя согласно договору эквайринга обязательства, обратился в Операционный офис «Вологодский филиал» «Санкт-Петербургская Дирекция» ПАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, с заявлением об организации обслуживания международных банковских карт.

30.10.2018 он же обратился с заявлением о присоединении к Условиям организации безналичных расчетов с использованием карт для проведения расчетов по операциям, оформленным по картам/реквизитам карт платежных систем на Предприятиях Эквайринговой сети ПАО «Банк Уралсиб», в котором в качестве используемого расчетного счета указал расчетный счет ООО <организация1>, открытый им в ПАО «УБРиР». На основании вышеуказанных заявлений Тихомирова В.А. между ООО <организация1> в лице генерального директора Тихомирова В.А. и ПАО «Уралсиб» заключен договор Эквайринга, датированный 30.10.2018, согласно условиям которого Тихомиров В.А. 08.11.2018, находясь в Операционном офисе «Вологодский филиал» «Санкт-Петербургская Дирекция» ПАО «Уралсиб» по адресу: <адрес>, получил платежный терминал для установки его по адресу регистрации ООО <организация1>: <адрес>

21.11.2018 Тихомиров В.А., являющийся индивидуальным предпринимателем, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк» денежных средств, действуя путем обмана, выразившегося в сообщении не соответствующих действительности сведений о своих намерениях осуществлять предпринимательскую деятельность в сфере оптовой торговли фруктами и овощами и в отсутствии намерений исполнять взятые на себя согласно договору Эквайринга обязательства, обратился в Операционный офис «Вологодский» Санкт – Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии расчетного счета, на основании которого 21.11.2018 между ИП Тихомировым В.А. и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор комплексного банковского обслуживания банковского счета, открыты банковские счета №, №, управление которыми осуществляется посредством электронного доступа к Системе «PSB On-Line» через мобильное приложение «PSB Мой бизнес».

05.12.2018 на основании заявления Тихомирова В.А. о предоставлении услуг «Торговый Эквайринг» в рамках комплексного банковского обслуживания находясь между ИП Тихомировым В.А. и ПАО «Промсвязьбанк» заключен договор торгового Эквайринга. Для проведения платежей по данному договору 14.12.2018 Тихомиров В.А., находясь в Операционном офисе «Вологодский» Санкт-Петербургского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, получил платежный терминал для установки его по адресу регистрации ИИ Тихомирова В.А.: <адрес>.

После чего, 25.10.2018 в период с 19.50 часов по 20.33часов, Тихомиров В.А., являясь генеральным директором ООО <организация1>, используя переносной электронный платежный терминал для проведения безналичных, принадлежащий ПАО «Сбербанк» организовал проведение операций по зачислению денежных средств по оплате за приобретенный товар на принадлежащий ООО <организация1> расчетный счет, открытый 05.10.2018 в ПАО «Сбербанк», а именно:

25.10.2018 в 19.50 часов с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в АО «Почта Банк», в сумме 139 980 рублей посредством банковской карты №

25.10.2018 в 20.33 часов с принадлежащему ФИО5 расчетного счета, открытого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в сумме 88 995 рублей посредством банковской карты №

После чего, 26.10.2018 Тихомиров В.А., находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, являясь единоличным распорядителем денежных средств, находящихся на расчетном счете ООО <организация1>, действуя умышленно, в нарушение условий договора Эквайринга, достоверно зная, что возврат денежных средств держателю карты после осуществления операции отмены оплаты при отсутствии денежных средств на расчетном счете клиента осуществляются банком путем безналичного перечисления принадлежащих банку денежных средств держателю карты, с которой производилась операция оплаты, используя свое служебное положение, осуществил перевод денежных средств в сумме 265 800 рублей с расчетного счета ООО <организация1>, открытого 05.10.2018 в ПАО «Сбербанк», на расчетный счет ООО <организация1>, открытый в АО КБ «Модульбанк», осознавая при этом, что остатка денежных средств на расчетном счете ООО <организация1> не хватило бы для проведения операции возврата на расчетный счет держателя карты.

Далее, 31.10.2018 Тихомиров В.А., осознавая, что в отсутствие денежных средств на расчетном счете ООО <организация1> при отмене операций оплаты, совершенных 25.10.2018, банк в рамках договора эквайринга осуществит возврат собственных денежных средств на расчетные счета держателей карт, осуществил отмену операций оплаты, проведенных 25.10.2018 с использованием терминала, принадлежащего ПАО «Сбербанк», в суммах 88 995 рублей и 139 980 рублей.

В свою очередь сотрудники ПАО «Сбербанк», на основании заключенного между ООО <организация1> и ПАО «Сбербанк» договора эквайринга, не подозревая о преступных намерениях Тихомирова В.А., учитывая, что на расчетном счете ООО <организация1> отсутствует необходимая сумма денежных средств для списания при отмене операций оплаты, осуществили возврат денежных средств держателям карт:

31.10.2018 в 1.471 часов на принадлежащий Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый в АО «Почта Банк», в сумме 139 980 рублей;

31.10.2018 в 11.56 часов на принадлежащий ФИО5 расчетный счет, открытый в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в сумме 88 995 рублей, а всего на общую сумму 228 975 рублей.

Далее, в период с 21.58 часа 03.12.2018 по 18.25 часов 04.12.2018 Тихомиров В.А., являясь генеральным директором ООО <организация1>, создавая видимость осуществления предпринимательской деятельности, используя переносной электронный платежный терминал для проведения безналичных расчетов, принадлежащий ПАО «Банк УралСиб», провел операции по зачислению денежных средств по оплате за приобретенный товар на принадлежащий ООО <организация1> расчетный счет, открытый 24.10.2018 в ПАО «УБРиР» посредством использования банковских карт, а именно:

03.12.2018 в 21.58 час с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в ПАО «Сбербанк», в сумме 197 170 рублей посредством банковской карты №

04.12.2018 в 18.25 часов с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в ПАО «ВТБ», в сумме 193 350 рублей посредством банковской карты №

После чего, в период с 04.12.2018 по 05.12.2018 Тихомиров В.А., являясь единоличным распорядителем денежных средств, находящихся на расчетном счете ООО <организация1>, открытом в ПАО «УБРиР», осознавая противоправность своих действий, в нарушение условий договора эквайринга, достоверно зная, что возврат денежных средств держателю карты после осуществления операции отмены оплаты при отсутствии денежных средств на расчетном счете клиента осуществляются банком путем безналичного перечисления принадлежащих банку денежных средств держателю карты, с которой производилась операция оплаты, осуществил перевод денежных средств с расчетного счета ООО <организация1>, открытого в ПАО «УБРиР», в суммах 387 000 рублей и 475 000 рублей на расчетный счет ИП ФИО6, открытый в Филиале «Северная столица» АО «Раффайзенбанк», осознавая при этом, что остатка денежных средств на расчетном счете ООО <организация1> не хватило бы для проведения операции возврата на расчетный счет держателя карты.

06.12.2018 в период в 19.23 часов по 19.51 часов Тихомирова В.А. осознавая, что в отсутствие денежных средств на расчетном счете ООО <организация1> при отмене операций оплаты, совершенных 03.12.2018 и 04.12.2018, банк, действуя в рамках заключенного договора эквайринга, осуществит возврат собственных денежных средств на расчетные счета покупателей, осуществил отмену операций оплаты, проведенных 03 и 04 декабря 2018 года с использованием терминала, принадлежащего ПАО «Банк Уралсиб», в суммах 197 170 рублей и 193 350 рублей.

В свою очередь сотрудники ПАО «Банк Уралсиб» на основании заключенного договора эквайринга не подозревая о преступных намерениях Тихомирова В.А., учитывая, что на расчетном счете ООО <организация1> отсутствует необходимая сумма денежных средств, осуществили возврат денежных средств держателям карт:

06.12.2018 в 19.23 часов на принадлежащий Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый в ПАО «ВТБ», в сумме 193 350 рублей;

06.12.2018 в 19.51 часов на принадлежащий Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый в ПАО «Сбербанк», в сумме 197 170 рублей, а всего на сумму 390 520 рублей.

Далее, в период с 20.53 часов 16.12.2018 по 20.31 часов 17.12.2018 Тихомиров В.А., в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, создавая видимость осуществления предпринимательской деятельности, используя переносной электронный платежный терминал для проведения безналичных расчетов, принадлежащий ПАО «Промсвязьбанк», провел операции по зачислению денежных средств по оплате за приобретенный товар на принадлежащий ИП Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый 21.11.2018 в ПАО «Промсвязьбанк» посредством использования банковских карт, а именно:

16.12.2018 в 20.53 часов с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в ПАО «Банк ВТБ», в сумме 188 569 рублей, посредством банковской карты №

17.12.2018 в 18.30 часов с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в ПАО «Банк ВТБ», в сумме 115 428 рублей, посредством банковской карты №

17.12.2018 в 19.20 часов с принадлежащего Тихомирову В.А. расчетного счета, открытого в ПАО «Банк ВТБ», в сумме 183 125 рублей, посредством банковской карты №

17.12.2018 в 20.31 часов с принадлежащего ООО <организация1> расчетного счета, открытого в АО КБ «МодульБанк», в сумме 96 055 рублей, посредством банковской карты №

После чего, в период с 17.12.2018 по 19.12.2018 Тихомиров В.А., являясь единоличным распорядителем денежных средств, находящихся на расчетном счете ИП Тихомиров В.А., открытом в ПАО «Промсвязьбанк», осознавая противоправность своих действий, осуществил перевод денежных средств на банковские счета:

17.12.2018 в сумме 183 020 рублей на банковский счет Тихомирова В.А., открытый в ПАО «Банк ВТБ», с основанием «доход от предпринимательской деятельности»;

18.12.2018 в сумме 124 440 рублей на банковский счет Тихомирова В.А., открытый в ООО «ХКФ банк» с основанием «доход от предпринимательской деятельности»;

19.12.2018 в сумме 250 400 рублей на расчетный счет ИП Тихомирова В.А., открытый в ПАО «Промсвязьбанк» с основанием «перевод между своими счетами», осознавая при этом, что остатка денежных средств на расчетном счете ИП Тихомиров В.А. не хватило бы для проведения операции возврата на расчетный счет держателя карты.

После чего, в период с 16.12.2018 по 17.12.2018 Тихомиров В.А., находясь в неустановленном в ходе предварительного следствия месте, являясь единоличным распорядителем денежных средств, находящихся на расчетном счете ИП Тихомирова В.А., осознавая противоправность своих действий, в нарушение условий договора Эквайринга, достоверно зная, что возврат денежных средств держателю карты после осуществления операции отмены оплаты при отсутствии денежных средств на расчетном счете клиента осуществляются банком путем безналичного перечисления принадлежащих банку денежных средств держателю карты, с которой производилась операция оплаты, осуществил отмену операций оплаты, проведенных 16.12.2018 и 17.12.2018 с использованием терминала, принадлежащего ПАО «Промсвязьбанк», в суммах 188 569 рублей, 115 428 рублей, 183 125 рублей, 96 055 рублей.

В свою очередь сотрудники ПАО «Промсвязьбанк», на основании заключенного договора Эквайринга не подозревая о преступных намерениях Тихомирова В.А., учитывая, что на расчетном счете ИП Тихомиров В.А. отсутствует необходимая сумма денежных средств для списания при отмене операций оплаты, осуществили возврат денежных средств:

на принадлежащий Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый в ПАО «Банк ВТБ», 16.12.2018 в сумме 188 569 рублей; 17.12.2018 - в сумме 115 428 рублей; а также в сумме 183 125 рублей;

17.12.2018 на принадлежащий Тихомирову В.А. расчетный счет, открытый в АО КБ «МодульБанк», в сумме 96 055 рублей, а всего на сумму 583 177 рублей.

Впоследствии Тихомиров В.А., достоверно зная о необходимости зачисления на принадлежащие ООО <организация1> и ИП Тихомирову В.А. расчетные счета денежных средств для погашения имеющейся перед ПАО «Сбербанк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк» задолженности по заключенным договорам Эквайринга, зачисление их на расчетные счета ООО <организация1> и ИП Тихомиров В.А. с целью погашения задолженности не произвел, таким образом, их похитив и распорядившись ими по своему усмотрению.

В результате преступных действий Тихомирова В.А. ПАО «Сбербанк» причинен материальный ущерб на сумму 228 975 рублей, ПАО Банк «Уралсиб» - на сумму 390 520 рублей, ПАО «Промсвязьбанк» - на сумму 583 177 рублей, а всего на общую сумму 1 202 672 рубля, что является особо крупным размером.

Подсудимый Тихомиров В.А. вину в совершении преступления не признал, суду сообщил, что он решил заниматься предпринимательской деятельностью не с целью совершения хищения денежных средств банков.    Примерно за полгода он начал изучать в интернете информацию по ведению бизнеса. После чего им было создано ООО <организация1> для занятия автозапчастями. Деньги для развития бизнеса он занял у своих знакомых: у ФИО7 в сумме 100 000 рублей, ФИО8 - 100 000 рублей, ФИО9 - 100 000 рублей, у ФИО10 около 60 000 рублей, также у него был первоначальный капитал в размере 150 000 рублей. Запчасти он заказывал из Москвы через интернет по объявлениям. Доставка осуществлялась попутным транспортом. Объявления он искал на сайте «Авито» в сети Интернет. Для этого он арендовал офис по адресу: <адрес>. В дальнейшем он также зарегистрировал ИП Тихомиров В.А. для продажи овощей и фруктов, которые планировал продавать в <адрес>. С этой целью он приобрел у ФИО6 ларек. Через некоторое время ФИО10 он вернул часть денег на карту, часть - наличными. Денежные средства ФИО7 и ФИО8 он вернул в течение 1-1,5 месяцев. ФИО9 он вернул не деньгами, а запасными частями.

При обращении к нему клиентов, он оформлял товарные чеки, так как кассового аппарата у него не было, были только терминалы для безналичной оплаты. Терминал ПАО «Сбербанк» стоял у него в офисе на <адрес>. Терминалы ПАО «Уралсиб» и ПАО «Промсвязьбанк» у него были постоянно с собой.

По возвратам денежных средств пояснил, что умысла на их хищение у него не было. Возврат он делал для того, чтобы вернуть покупателям деньги за некачественный товар. От сотрудников банков он не скрывался, встречался с сотрудниками банков. Денежные средства банкам не вернул, ввиду того, что бизнес оказался убыточным, ему поставляли некачественный товар, который покупатели возвращали. В связи с чем он согласен, что от его действий банкам был причинен ущерб.

    Проводились ли операции оплаты по счетам ООО <организация1> и ИП Тихомиров В.А., он не помнит. Контрагентов он также не помнит, так как в основном он работал за наличные денежные средства по товарным чекам с клиентами. Кто был бухгалтером ООО <организация1>, он не помнит. Учет денежных средств он вел самостоятельно, записывая расходы и доходы в тетрадь, однако, никаких подтверждающих документов у него не сохранилось, так как он их выбросил.

Несмотря на то, что в суде Тихомиров В.А. вину не признал, в судебном заседании виновность подсудимого нашла свое полное подтверждение совокупностью исследованных по делу доказательств.

Так, показаниями представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» ФИО11, установлено, что между ПАО «Сбербанк» и ООО <организация1>, директором которого являлся Тихомиров В.А., 12 октября 2018 года было заключено заявление о присоединении к условиям проведения расчетов между ПАО «Сбербанк» и предприятиям по операциям с использованием банковских карт - эквайринга. Суть договора эквайринга в том, что банк предоставляет электронный терминал оплаты для произведения расчетов в безналичной форме, устанавливает его в указанном месте, в последующем банк проводит операции по зачислению денежных средств, которые поступили от покупки какого-либо товара, на счет ООО <организация1>. То есть лицо совершает оплату товара через банковскую карту, денежные средства поступают на расчетный счет ООО <организация1>, который открыт в ПАО «Сбербанк», в последующем директор-владелец счета вправе ими распоряжаться: снимать и переводить, что он и сделал. В случае возврата товара, денежные средства банк запрашивает со счета ООО <организация1>, в случае их отсутствия банк возвращает собственные средства на карты покупателей, которые сделали возврат товара. По условиям договора эквайринга ООО <организация1> в случае возврата должен обеспечить наличие достаточного количества денежных средств для возврата.

Подсудимый данное заявление подписал, там было указано, что он ознакомлен со всеми условиями, которые размещены на официальном сайте Сбербанка России, согласен с ними, подтвердил, что ему предоставлены достоверные сведения при подключении, в последующем Тихомирову В.А. сотрудниками был выдан терминал, который он собирался использовать для ведения предпринимательской деятельности. Далее, подсудимый с помощью данного терминала провел две операции по покупке товаров на сумму 139 980 рублей и 88 995 рублей. 27 октября 2018 года осуществил возврат товара на вышеуказанные суммы, но так как денежных средств на счете ООО <организация1> на тот момент не было, ПАО «Сбербанк», в соответствии с условиями договора эквайринга из своих денежных средств возвратил эти денежные средства на карты покупателей. По договору в течение 10 дней после того как осуществлён возврат товара и если были перечислены собственные деньги ПАО «Сбербанк», он должен был из оборота эти деньги вернуть себе, но так как работа была прекращена, деньги на счёт ООО <организация1> не поступали, была выставлена дебиторская задолженность, которая не погашена до настоящего времени.

В последующем, если бы ООО <организация1> производил деятельность дальше, продавал товары, банк бы списывал денежные средства и возместил себе бы их в полном объеме, но так как денежные средства на счёт ООО <организация1> больше не поступали, (были ещё операции, но они были в меньшей сумме, чем сумма возврата, поэтому банк их не списывал).

Аналогичные сведения сообщила суду свидетель ФИО12 - специалист по сервисной поддержке продуктов эквайринга ПАО «Сбербанк», подтвердившая, что 12.10.2018 в Банк обратился Тихомиров В.А. с заявлением на присоединение к договору Эквайринга. По договору эквайринга клиентом были приняты оплаты от физических лиц 30.10.2018 в сумме 124 505,57 рублей и 31.10.2018 в сумме 123 537,33 рублей, которые сразу же в эти дни были переведены руководителем ООО <организация1> Тихомировым В.А. на расчетный счет в другом банке, а именно 30.10.2018 - в АО КБ «Модульбанк» и 31.10.2018 - в банке «Открытие», а также произведен возврат денежных средств, переведенных по договору эквайринга. Ввиду отсутствия денежных средств на счетах клиента, в рамках публичной оферты и по системе международных платёжных систем, денежные средства ПАО «Сбербанк» физическим лицам были переведены со своего расчетного счета. После чего по общим правилам, Банк уведомляет клиента о том, что у него образовалась задолженность. На электронную почту системой направляются письма о наличии задолженности с просьбой её погасить, также указываются реквизиты, на которые нужно направить денежные средства, выставляется дебиторская задолженность по расчетному счету, также в данном случае клиенту звонили сотрудники. На просьбу предоставить чеки по данным оплатам, подсудимый причину, по которой ООО <организация1> не может предоставить чеки, не пояснил

Согласно выписке по расчетному счету ООО <организация1> его директором Тихомировым В.А. после осуществления возврата денежных средств проведены операции в меньшей сумме, чем сумма задолженности. В связи с данным фактом банк не списал в счет задолженности поступившие денежные средства на расчетный счет ООО <организация1>

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» ФИО2 установлено, что одним из клиентов Банка являлся ИП Тихомиров В.А.. В конце 2018 года к руководителю службы экономической безопасности обратился начальник управления массового сегмента - подразделения, которое занимается обслуживанием юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - ФИО13 и пояснила, что у них имеется на обслуживании клиент Тихомиров В.А., которому открыт расчетный счет и с которым был заключен договор эквайринга. В конце декабря 2018 года ею было выявлено, что через платежный терминал проходят оплаты, и после проведения оплат денежные средства либо отменяются либо осуществляется возврат денежных средств, переведенных по договору эквайринга, просила руководителя службы принять меры по розыску, пояснила, что связаться они с клиентом не могут. Поскольку фактически были произведены операции поступления денежных средств и их списания практически в одном и том же размере, других платежей практически не производилось, а также в связи с тем, что Тихомирова В.А. не могли длительный период времени найти и не могли выйти с ним на связь, было принято решение обратиться в правоохранительные органы за помощью.

В результате указанных операций по отменам банк вернул собственные денежные средства в сумме 583 177 рублей, на данную же сумму банку причинен ущерб.

Указанные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетеля ФИО13, оглашенными с согласия участников процесса, из которых установлено, что в ноябре 2018 года по заявлению Тихомирова В.А. в ПАО «Промсвязьбанка» был открыт расчетный счет. 04.12.2018 ИП Тихомировым В.А. было подписано заявление о предоставлении услуги «Торговый эквайринг» в рамках комплексного банковского обслуживания, после чего 14.12.2018 был выдан платежный терминал. 16.12.2018 ИП Тихомировым В.А. при помощи терминала была совершена операция оплаты в общей сумме 188 569 рублей, 17.12.2018 ИП Тихомиров В.А. 183 020 рублей перевел на свой счет физического лица в ПАО «ВТБ».

Также, 16.12.2018 ИП Тихомировым В.А. были совершены возвраты операций в сумме 49 850 рублей, 9 780 рублей, 74320 рублей, 44 759 рублей и 9 950 рублей на карту №

17.12.2018 при помощи терминала были совершены операции оплаты в сумме 115 428 рублей, в сумме 183 125 рублей, в сумме 96 055 рублей, 18.12.2018 - в сумме 124 448 рублей.

18.12.2018 ИП Тихомиров В.А. 124 440 рублей перевел на свой счет физического лица в ООО «ХКФ Банк».

19.12.2018 ИП Тихомиров В.А. 254 400 рублей перевел на свой счет корпоративной карты в ПАО «Промсвязьбанк», которые в сумме 240 000 рублей в тот же день были обналичены в банкомате.

17.12.2018 ИП Тихомиров В.А. совершены возвраты операций в сумме 115 428 рублей, на карту № в сумме 52 478 рублей, 105 240 рублей и 5 608 рублей, 19 799 рублей на карту №, в сумме 61 485 рублей, 34 570 рублей на карту №

18.12.2018 ИП Тихомиров В.А. делает возвраты операций в сумме 124 448 рублей на карту №

Поскольку поступившие денежные средства на счет ИП Тихомирова В.А. он почти сразу же переводил на свои другие счета, а именно на корпоративную карту и в другие банки, то на самом расчетном счету денежных средств не оставалось. При отмене операций банк не мог списать с расчетного счета ИП Тихомирова В.А. денежные средства и возвращал, таким образом, собственные денежные средства. По договору «Торгового эквайринга» клиент обязан в последующем возместить банку сумму по отмененным операциям (т.5 л.д.127-130).

Показаниями представителя потерпевшего ПАО «Уралсиб» ФИО3, установлено, что 29.10.2018 в банк обратился гражданин Тихомиров В.А. с целью заключения договора торгового Эквайринга, на основании которого 08.11.2018 Тихомирову В.А. был передан платежный терминал. 03.12.2018 через терминал была совершена операция в сумме 197 170 рублей, а также 04.12.2018 в сумме 193 350 рублей. 06.12.2018 была произведена отмена операций и банк произвёл возврат денежных средств в полном объёме покупателю, от которого произошло зачисление денежных средств. Поскольку при отмене вышеуказанных операций банк самостоятельно не мог списать денежные средства для возвратов, то ПАО «Уралсиб» вернул по обеим операциям отмены денежные средства в полном объёме из собственных средств. В результате чего, банку был причинен ущерб в сумме 390 520 рублей. По истечении времени денежные средства не были возвращены на счет банка, и клиенту была выставлена дебиторская задолженность. В результате действий Тихомирова В.А., ПАО «Уралсиб» причинен материальный ущерб в размере 390 520 рублей.

Из показаний свидетеля ФИО14, оглашенных с согласия участников процесса, следует, что 29.10.2018 в отделение ПАО «Банк УралСиб» по адресу: <адрес>, обратился Тихомиров В.А. за предоставлением услуг по торговому эквайрингу. При обращении в банк, Тихомиров В.А. был осведомлен об услугах торгового эквайринга и знал принципы работы терминалов, хорошо ориентировался во всех поставленных вопросах и быстро отвечал на них. 18.11.2018 Тихомирову В.А. в офисе банка был выдан переносной платежный терминал с зарядным устройством, проведено обучения как работать с терминалом. 06.12.2018 из Дирекции претензионной работы контроля рисков по платежным картам ПАО «Банк УралСиб» пришло сообщение о том, что платежный терминал ООО <организация1> заблокирован, в связи с подозрительными платежными операциями и необходимости связаться с клиентом. Сообщалось, что общая сумма подозрительных операций по платежному терминалу составляет 390 520 рублей. Она позвонила Тихомирову В.А., который пояснил, что он продал автозапчасти физическому лицу, а физическое лицо затем вернуло запчасти и ему пришлось производить возврат денежных средств. В назначенное время Тихомиров В.А. явился в отделение банка, подписал уведомление о возникшей задолженности. При подписании уведомления Тихомирову В.А. был разъяснён порядок погашения задолженности, выданы реквизиты для перечисления денежных средств. Тихомиров В.А. пояснил, что в настоящее время денежных средств у него нет, поскольку он закупил запчасти, но в будущем обещал погасить задолженность. Через какое-то время Тихомиров В.А. сдал платежный терминал в банк и пропал (т.5 л.д.231-233).

Аналогичные показания дал суду свидетель ФИО15, подтвердивший, что им был проведен инструктаж подсудимого по правилам пользования банковским терминалом по договору эквайринга, терминал был передан в пользование Тихомирову В.А.

Из показаний свидетеля ФИО16 установлено, что ранее она занималась сдачей в аренду офисных помещений, в том числе, по адресу: <адрес>. 19.12.2018 ей позвонил мужчина, сказал, что хочет арендовать офисное помещение, они заключили договор аренды на указанный офис, сроком на 11 месяцев. Поскольку договор аренды заключался с ООО, то мужчина предоставил копию Устава ООО <организация1>, копию ИНН и ОГРН, копию приказа на директора. Также мужчина предъявил ей паспорт на имя Тихомирова В.А. После подписания договора они составили акт приема-передачи офиса, и она передала ему ключи. Арендная плата составляла 3200 рублей в месяц. ООО <организация1> арендовало офис менее месяца, сколько точно времени не помнит. Вскоре после заключения договора она просила Тихомирова В.А. внести оплату по договору аренды, на что он пояснил, что не нуждается более в аренде помещения и примерно через неделю после этого сдал ключи, не заплатив за офис. Пока ООО <организация1> арендовало офисное помещение по указанному выше адресу, она не видела, чтобы в офис завозили какие-либо материалы и оборудование, приходили клиенты, то есть ООО <организация1> и Тихомиров В.А. там физически не находились.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ФИО17 показала, что она является директором ООО <организация3>, которая занимается оказанием бухгалтерских услуг. К ней обратился подсудимый для составления бухгалтерской отчетности ООО <организация1> и сдачи ее в налоговую инспекцию. Доверенность на ее имя была оформлена 23.10.2018 от директора ООО <организация1> Тихомирова В.А.. По представленным документам она сделала вывод, что организация находится на общей системе налогообложения. По итогам ею была сдана «нулевая» налоговая отчетность за последний квартал 2018 года, которая означает, что в организации не было никакой деятельности. Более к ней никто от ООО <организация1> не обращался. Сдачу декларация она прекратила, так как оплату за услуги не получила и никто к ней более не обратился для оказания бухгалтерских услуг.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО18 следует, что в период 2018 года по март 2019 года она проживала с Тихомировым В.А.. Заработки Тихомирова В.А. носили временный характер и были в небольших суммах. В ходе телефонных звонков Тихомирова В.А. с другими лицами она слышала, как обсуждались вопросы касательно продаж овощей и фруктов, а также речь шла о запчастях. Домой он никакие овощи, фрукты и запчасти не привозил. При ней Тихомиров В.А. пользовался только картой ПАО «Сбербанк России» (т.5 л.д.158-160).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО19 установлено, что в 2019 году в адвокатское бюро обратилось ООО <организация2> в лице директора ФИО4, которое осуществляло деятельность по сдаче недвижимого имущества в аренду и субаренду, а именно офисных помещений. В ходе юридического сопровождения деятельности ООО <организация2>, ей стало известно, что 03.09.2018 года ООО <организация2> заключило договор субаренды недвижимого имущества с ООО <организация1> в лице генерального директора Тихомирова В.А., с целью последующей регистрации юридического лица на данном адресе. ООО <организация2> также выдало гарантийное письмо. Согласно указанному договору сдавалось в аренду офисное помещение по адресу: <адрес>, с правом использования юридического адреса. Срок аренды установлен с 04.10.2018 по 04.09.2019 года, арендная плата 11 000 рублей в месяц. Договор считался одновременно и актом приема-передачи помещения, были выданы ключи от офиса. ООО <организация1> стало располагаться по арендованному адресу, сам генеральный директор находился периодически в офисе, однако, никакой вывески, клиентов, оборудования и техники в офисе не было. ООО <организация1> арендовало офис около 2 месяцев до 15.11.2018, вносило арендную плату, а затем генеральный директор исчез. Он перестал вносить платежи за аренду, при этом ключи и сам офис не сдал. Спустя какое-то время ООО <организация2> расторгло договор субаренды в одностороннем порядке и поменяло замки (т.6 л.д.224-226).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ФИО9 показал, что в августе 2018 года к нему обратился Тихомиров В.А. и пояснил, что собирается заниматься запчастями для автомобилей, но для этого ему необходим был стартовый капитал. Он дал Тихомирову В.А. 100 000 рублей наличными без расписки. Потом ему понадобились запасные части для автомобилей, и он заказал их у Тихомирова В.А.. Таким образом, примерно в конце октября 2018 года Тихомиров В.А. рассчитался с ним запчастями, которые он заказывал. Никаких документов, квитанций на оплату при оформлении заказов с Тихомировым В.А. они не оформляли. Тихомирова В.А. он знает как трудолюбивого человека.

Свидетель ФИО8 суду показал, что осенью 2018 года к нему обратился Тихомиров В.А., с просьбой дать советы как вести хозяйственную деятельность предприятия, так как собирается заниматься запчастями для автомобилей. Также Тихомиров В.А. спросил у него в долг 100 000 рублей, на что он согласился, одолжив денежные средства на полгода. Написал ему расписку на полгода. Денежные средства Тихомиров В.А. вернул ему примерно через месяц – в октябре 2018 года в полном объеме, наличными. Тихомирову В.А. он заказывал запчасти на свой автомобиль «Мерседес Вита». Тихомиров В.А. ему привозил запчасти за наличные денежные средства, никаких квитанций он ему не выписывал.

Свидетель ФИО7 суду показал, что в августе 2018 года он одолжил своему другу Тихомирову В.А. 100 000 рублей в качестве стартового капитала для ведения бизнеса по продаже фруктов. Денежные средства он одолжил Тихомирову В.А. наличными на полгода. Денежные средства Тихомиров В.А. ему вернул двумя суммами в течение 2-х месяцев.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО6 следует, что в 2018 году он занимался продажей автозапчастей к легковым автомобилям и газелям. В 2018 году среди клиентов по запчастям было ООО <организация1>, которому он продавал автозапчасти и торговые павильоны. Согласно выпискам на счет ИП ФИО6 в АО «Райфайзенбанк» 26.11.2018 ООО <организация1> перевело со своего счета в ПАО КБ «УБРиР» 24 800 рублей в качестве оплаты за товар по договору от 18.11.2018; 03.12.2018 - 590 600 рублей в качестве оплаты за торговый павильон по договору от 18.11.2018; 04.12.2018 - 387 000 рублей в качестве частичной оплаты за готовый торговый павильон по договору от 03.12.2018, 05.12.2018 - 475 000 рублей в качестве предоплаты за готовый торговый павильон по договору от 03.12.2018, 25.10.2018 ООО <организация1> переводит со своего счета в АО КБ «Модульбанк» 279 857 рублей в качестве оплаты за товар (два двигателя для газелей) по договору от 25.10.2018, 26.10.2018 года - 265 750 рублей в качестве оплаты за товар (два двигателя для газелей) по договору от 25.10.2018, 30.10.2018 - 124 410 750 рублей в качестве оплаты за товар (6 рулевых реек для газели) по договору от 25.10.2018, 22.10.2018 ООО <организация1> переводит со своего счета в АО КБ «ЛОКО-банк» 313 300 рублей в качестве оплаты по договору продажи товара от 22.10.2018, 23.10.2018 - 169 500 рублей в качестве оплаты по договору продажи товара от 23.10.2018. Суммы в платежах соответствуют действительности (т.5 л.д.206-209, т.6 л.д.247-249).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО20 установлено, что по поводу денежного перевода 18.10.2018 с карты Тихомирова В.А. на карту, зарегистрированную на ее имя № на сумму 5000 рублей подробно ничего пояснить не может. В указанный период времени ее банковской картой пользовался ее брат - ФИО6(т.6 л.д.241-242).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО21 следует, что о переводе 18.10.2018 на ее банковскую карту в сумме 26 200 рублей, ничего пояснить не может. Свою банковскую карту она давала ФИО6, вероятно, он ее использовал для получения денежных средств от Тихомирова В.А. или ООО <организация1> (т.7 л.д.64-65).

Оглашенными показаниями свидетеля ФИО10 установлено, что факт денежного перевода произведенного Тихомировым В.А. в 2018 году на ее банковскую карту в сумме 47 100 рублей, она не отрицает. В 2018 году она давала денежные средства в сумме 60 000 рублей наличными Тихомирову В.А. в долг. Данной банковской операцией в виде перевода денежных средств на ее карту, Тихомиров В.А. возвратил ей часть долга. Остальную часть долга Тихомиров В.А. вернул ей наличными спустя некоторое время. Поступившие денежные средства от Тихомирова она потратила на свои нужды (т.6 л.д.237-238).

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО22 (ФИО5) следует, что в октябре 2018 года он занимался ремонтом и перепродажей автомобилей по всей России. Ему необходимы были запчасти для ремонта купленного автомобиля, в связи с этим он зашел в социальную сеть Интернет на сайт «Авито», где наткнулся на объявление о продаже двигателя и коробки передач. Он позвонил по телефону, указанному в объявлении, ему ответил мужчина и сообщил, что готов продать ему коробку передач и двигатель в сборе. Встретившись с мужчиной, он договорился о приобретении указанный автозапчастей. Также данный мужчина сообщил, что имеется возможность оплатить покупку прямо сейчас, так как у него имеется с собой терминал для безналичной оплаты. Он оплатил запасные части через данный терминал, сумма перевода составила около 88 000 рублей. Денежные средства он переводил со своей банковской карты банка «Бинбанк». После перечисления денежных средств ему был выдан чек об оплате (не сохранился). Он принял решение заказать газель по объявлению и грузчиков для того, чтобы забрать со склада запчасти, которые он купил. Примерно через час ему доставили купленную коробку передач и двигатель. Примерно через шесть дней ему стало известно, что купленные им запасные части не соответствуют качеству, которое обещал мужчина при продаже запасных частей, и он принял решение вернуть некачественные запасные части и получить свои деньги обратно. В ходе встречи с продавцом запчастей они договорились, что денежные средства ему придут на карту, с которой он и расплачивался. Примерно через 5-6 дней ему на карту поступили денежные средства за некачественные запчасти, которые он вернул продавцу (т.7 л.д.52-55).

Помимо показаний представителей потерпевших и свидетелей вина Тихомирова В.А. подтверждается письменными материалами дела, исследованными в ходе судебного заседания, а именно:

- протоколом выемки изъятых в МИФНС № 11 по Вологодской области: регистрационного дела ООО <организация1> из которых следует, что генеральным директором и единственным учредителем Общества является Тихомиров В.А., 02 октября 2018 года ООО <организация1> зарегистрировано в МИФНС №11 по Вологодской области, присвоен ИНН №, а также регистрационного дела ИП Тихомиров В. А., согласно которому 24 октября 2018 года в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесена запись о государственной регистрации Тихомирова В.А. в качестве индивидуального предпринимателя (т.5 л.д.245-248).

Указанные регистрационные дела осмотрены (т.6 л.д.1-8), приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.6 л.д.26, т.7 л.д.111).

- представленной копией договора, датированной 12 октября 2018 года, согласно которой между ПАО «Сбербанк с одной стороны и ООО <организация1> в лице директора Тихомирова с другой стороны, заключён договор эквайринга с приложениями, актами обучения, сдачи – приемки оборудования. На основании данного договора ООО <организация1> ПАО «Сбербанк» по адресу регистрации ООО <организация1>: <адрес> установлен платежный терминал Ingenico с блоком питания и шнуром питания для проведения платежей по договору эквайринга;

- заявлением о присоединении к Условиям организации безналичных расчетов с использованием карт для проведения расчетов по операциям, оформленным по картам/реквизитам карт платежных систем на Предприятиях эквайринговой сети ПАО «Банк Уралсиб» от 30 октября 2018 года, между ПАО «Банк Уралсиб» с одной стороны и ООО <организация1> в лице директора Тихомирова с другой стороны, заключён договор эквайринга с приложениями, актами обучения, сдачи – приемки оборудования. На основании которого Тихомирову передан платежный терминал для установки его по адресу регистрации ООО <организация1>: <адрес>

- представленной копией договора торгового эквайринга № от 05 декабря 2018 года, согласно которой между ПАО «Промсвязьбанк», с одной стороны и ИП Тихомиров В.А. с другой стороны, заключён договор эквайринга, получен платежный терминал для установки его по адресу регистрации ИИ Тихомирова В.А.: <адрес>;

- заключением эксперта № от 27 апреля 2021 года, согласно которому, по данным Отчета ПАО Сбербанк о возмещении денежных средств ООО <организация1>, 25.10.2018 через платежный терминал №, находящийся по адресу: <адрес>, были произведены операции оплаты на общую сумму 272 475,00 рублей (в т.ч. комиссия 5 177,03 рублей), которые 26.10.2018 поступили на счет ООО <организация1>, открытый в ПАО Сбербанк, с основанием: «№ <организация1>. Эквайринг за 25.10.2018; 26.10.2018 были направлены счета Общества, открытый в Московском филиале АО КБ «Модульбанк», в сумме 265 800,00 рублей. В дальнейшем были перечислены 26.10.2018 ИП ФИО6 на счет й в Ф-ле «Северная столица» АО «Райффайзенбанк», в сумме 265 750,00 рублей по платежному документу; списано 26.10.2018 на оплату комиссии банка АО КБ «Модульбанк» в сумме 90,00; 29.10.2018 на счет №, открытый в ПАО Банк «ФК Открытие», в сумме 2 000,00 рублей;

31.10.2018 через платежный терминал ПАО Сбербанк, находящийся по адресу: <адрес>, осуществлялись следующие операции возврата денежных средств на карту, открытую в АО «Почта Банк» на имя Тихомирова В. А., на сумму 139 980,00 рублей; на карту №, открытую в ПАО Банк «ФК Открытие» на имя ФИО5, на сумму 88 995,00 рублей.

Установлено расходование денежных средств: денежные средства в сумме 139 980,00 рублей, поступившие 31.10.2018 на счет Тихомирова В.А. в АО «Почта Банк» 04.11.2018 были выданы наличными через терминал в сумме 100 000,00 рублей; 04.11.2018 – 05.11.2018 оплачено за товары и услуги в общей сумме 39 992,89 рубля. Денежные средства в сумме 88 995,00 рублей, поступившие 31.10.2018 на счет ФИО5 06.11.2018 списаны в сумме 87 490,00 рублей, 06.11.2018 -в сумме 1 500,00 рублей; 01.01.2019 - в сумме 7,13 р ( том 6 л.д. 42-49)

- заключением эксперта № от 30 апреля 2021 года, которым установлено, что согласно сведениям о перечислениях предприятию (ООО <организация1>) по операциям с использованием банковских карт, за период с 03.12.2018 по 04.12.2018 через платежный терминал ПАО «Банк УралСиб», находящийся по адресу: <адрес> 03.12.2018 и 04.12.2018 были произведены операции оплаты (транзакции) на общую сумму 876 845,00 рублей, которые поступили на счет ООО <организация1> и были направлены: 04.12.2018 на счет ИП ФИО6 в АО «Райффайзенбанк», в сумме 387 000,00 рублей; 05.12.2018 на тот же счет в сумме 475 000,00 рублей.

Установлено, что 06.12.2018 осуществлены операции возврат денежных средств на карту, открытую в ПАО «Банк ВТБ» на имя Тихомирова В. А., на сумму 193 350,00 рублей; открытую в ПАО Сбербанк на имя Тихомирова В. А. - на сумму 197 170,00 рублей.

При этом 09.12.2018 выданы наличными в банкомате по карте на общую сумму 193 300,00 рублей, денежные средства в сумме 197 170,00 рублей, поступившие 08.12.2018 на счет Тихомирова В.А. № в ПАО «Сбербанк» в результате отмены операции через платежный терминал ПАО «Банк УралСиб», в полном объеме были направлены на следующие цели:

- 10.11.2018 списано на основании исполнительных документов в сумме 70,00 рублей;

- 12.12.2018 перечислено на карту ФИО10 в сумме 47 100,00 рублей;

- 12.12.2018 выдано наличными в банкомате на общую сумму 150 000,00 рублей ( том 6 л.д. 70-76).

Согласно заключению эксперта № от 13 мая 2021 года, из сведений об оборотах по платежному терминалу ПАО «Промсвязьбанк», выданному ИП Тихомирову В.А., за период с 16.12.2018 по 17.12.2018 через платежный терминал №, находящийся в <адрес>, следует, что производились следующие операции оплаты: 16.12.2018 в сумме 185 005,05 рублей и 17.12.2018 в сумме 387 149,91 рублей и были направлены на следующие цели:

- 17.12.2018 на счет Тихомирова В.А., открытый в ПАО «Банк ВТБ», перечислено 183 020,00 рублей, а также оплачена комиссия за перевод денежных средств в сумме 1 830,20 рублей;

- 18.12.2018 перечислено на счет Тихомирова В.А., открытый в ООО «ХКФ Банк», в сумме 124 440,00 рублей, которые 18.12.2018 в сумме 124 400,00 рублей были сняты наличными; оплачена комиссия за перевод денежных средств в сумме 12 444,00 рубля;

- 19.12.2018 на счет ИП Тихомирова В.А., открытый в ПАО «Промсвязьбанк», перечислено 250 400,00 рублей, из которых 19.12.2018 денежные средства в сумме 240 000,00 рублей выданы наличными в банкомате; оплачены услуги банка ПАО «Промсвязьбанк» (комиссии) в сумме 10 358,00 рублей.

За период с 16.12.2018 по 17.12.2018 через платежный терминал ПАО «Промсвязьбанк», выданный ИП Тихомирову В.А., осуществлялись операции возврата: 16.12.2018 в 20:53:23 на карту № (открытую на имя Тихомирова В.А. в ПАО «Банк ВТБ») на сумму 188 569,00 рублей;

- 17.12.2018 на карту № (ПАО «Банк ВТБ», открытую на имя Тихомирова В.А.) на сумму 115 428,00 рублей; на карту № (ПАО «Банк ВТБ», открытую на имя Тихомирова В.А.) на сумму 183 125,00 рублей; на карту № (АО КБ «Модульбанк» на счет, открытый на ООО <организация1>) на сумму 96 055,00 рублей.

Денежные средства в сумме 96 055,00 рублей, поступившие на счет ООО <организация1> в АО КБ «Модульбанк» 24.12.2018 в результате отмены операции 17.12.2018 по платежному терминалу ПАО «Промсвязьбанк», в сумме 96 000,00 рублей 26.12.2018 выданы наличными в банкомате сумма; а также оплачены услуги банка (комиссия) в сумме 56,07 рублей ( том 6 л.д. 99-107).

Банковские выписки по движениям денежных средств осмотрены, приобщены в качестве вещественных доказательств (т.1 л.д. 163-164, 174-176, 178-179; т.2 л.д. 168-190; т.4 л.д.50-55, 71-77, 79-83, 116-142, 143-161, 164-189, 190-211, 220-228, 214-219; т.6 л.д.118-126, 115-117).

Оценивая исследованные доказательства, суд считает их непротиворечивыми, взаимно дополняющими и подтверждающими друг друга, полученными в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, следовательно, достоверными, допустимым, а их совокупность позволяет суду сделать вывод о доказанности вины Тихомирова В.А. в совершении преступления при указанных в приговоре обстоятельствах.

На основании изложенного суд квалифицирует действия Тихомирова В.А. по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Признавая в действиях подсудимого квалифицирующий признак мошенничества – «особо крупный размер», суд исходит из того, что в соответствии с примечанием четвертым к статье 158 УК РФ особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Вместе с тем, из предъявленного обвинения суд исключает способ совершения преступления «путём злоупотребления доверием» как излишне вменённый, поскольку в судебном заседании установлено, что Тихомиров В.А. похитил денежные средства, принадлежащие банковским организациям, путём обмана, достоверно зная, что денег на счёте ООО <организация1>, а также ИП Тихомирова в день проведения им операций возврата нет, а ранее перечисленные им денежные средства посредством банковского терминала по фиктивным операциям оплаты услуг заранее выведены с банковских счётов ООО <организация1> (в ПАО Сбербанк России и ПАО Банк «Уралсиб») а также ИП Тихомирова (в ПАО «Пробсвязьбанк»).

Преступление совершено умышленно поскольку, будучи осведомленным о правилах пользования платежным терминалов по договору эквайринга, Тихомиров В.А. произвёл фиктивные операции возврата по банковским картам, похитив денежные средства ПАО «Сбербанк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк».

Доводы подсудимого об отсутствии умысла на совершение хищения и версия защитника о наличии гражданско-правовых отношений между ним и банковскими организациями, являются надуманными, не соответствующими действительности, данными с целью уйти от уголовной ответственности за содеянное.

Как установлено в судебном заседании, между ООО <организация1> в лице директора Тихомирова В.А. и ПАО «Сбербанк», ПАО Банк «Уралсиб», а также между ИП Тихомировым и ПАО «Промсязьбанк» были заключены договоры об организации безналичных расчетов с использованием карт - договор эквайринга, в соответствии с которым были представлены терминалы безналичного расчета банковскими картами. При оказании некачественной услуги либо отказе от последней держатель карты (то есть покупатель услуги либо товара) мог получить свои деньги обратно путем проведения операции возврата. Если на счете у продавца денежных средств не было, возврат денег по операции возврата покупателю производился за счет средств Банка. При этом лицу, у которого образовалась задолженность перед Банком, открывается автоматически счет реверсов, куда впоследствии зачисляются поступающие на счет денежные средства, которые списываются Банком в счет погашения задолженности.

В судебном заседании подсудимый подтвердил, что ему в целом были известны условия договора эквайринга из бесед с сотрудниками банков, также условия эквайринга он просматривал на сайте в интернете.

Однако, достоверно зная о необходимости погашения образовавшейся задолженности в добровольном порядке, либо путем списания денежных средств Банком с любого расчётного счета, открытого в данном Банке, или с любого расчётного счета, открытого в иных банках при отсутствии счета в Банке, с которым заключён договор экварийнга, Тихомиров В.А. указанные обязанности не выполнил.

Вместе с тем в судебном заседании установлено, что на момент проведения Тихомировым В.А. операций возврата денежных средств на счёте ООО <организация1>, а также на счете ИП Тихомирова не было, поскольку денежные средства, в том числе, поступившие через терминалы оплаты были со счётов заранее переведены в сторонние банки.

В свою очередь сведения о движениях денежных средств по расчетным счетам ООО <организация1>, открытым в ПАО «Сбербанк» и «УбРИР», а также ИП Тихомирова В.А., открытым в ПАО «Промсвязьбанк», согласно которым возвраты денежных средств по эквайрингу осуществлялись в течение короткого периода времени, фактически в день совершения покупки либо в течение 2-3 дней после зачисления денежных средств через терминал на расчетный счет, в том числе, на расчетные счета, принадлежащие подсудимому, а также суммы переводов на другие счета, равные суммам зачислений по операциям оплат - свидетельствуют о незаконном характере действий Тихомирова В.А. и изначальной фиктивности произведенных операций оплат, а также об отсутствии намерении исполнять свои обязательства по возврату денежных средств банку.

Подсудимым Тихомировым В.А. была выдвинута версия якобы о совершении сделок по купле – продаже автозапчастей наличными денежными средствами, которые он затем зачислял на свой личный банковский счет, для получения кешбэка по условиям пользования банковской карты.

Вместе с тем, факт того, что услуги, оказываемые Тихомировым В.А. в сфере купли – продажи автозапчастей, а также купли – продажи овощей и фруктов, носили реальный характер, своего подтверждения не нашли.

Как пояснил суду Тихомиров В.А., каких – либо документов, подтверждающих ведение им хозяйственной деятельности в качестве ИП Тихомиров и ООО <организация1> у него не имеется, он их уничтожил.

Вопреки доводам подсудимого, в судебном заседании установлен факт отсутствия ведения хозяйственной деятельности как ООО <организация1>, так и ИП Тихомирова, что подтверждается показаниям свидетеля ФИО17, согласно которым налоговая декларации по ООО <организация1> ею была представлена с нулевыми показателями, что свидетельствует о том, что хозяйственной деятельности в четвертом квартале 2018 года юридическим лицом не велось, показаниями свидетеля ФИО7, суду показавшего, что на территории <адрес> какой – либо предпринимательской деятельности Тихомиров В.А. не вел, показаниями ФИО9, ФИО8, пояснивших, что при заказе автозапчастей у Тихомирова В.А. они расплачивались наличными денежными средствами, каких – либо документов при этом не заполняли, где осуществлял Тихомиров В. свою предпринимательскую деятельность – им не известно, свидетелей ФИО16, ФИО19, подтвердивших, что по месту нахождения ООО <организация1> и ИП Тихомиров фактически деятельность не велась, а также выписками по движению денежных средств по расчетным счетам ООО <организация1> и ИП Тихомирова В.А., открытым в банковских организациях, где отсутствуют операции по оплате аренды помещения, оплате заработной платы, оплате налогов и сборов.

Учитывая указанные обстоятельства, к доводам защиты о том, что показаниями свидетелей ФИО5 и ФИО6 подтверждается, что Тихомировым В.А. осуществлялась предпринимательская деятельность по ремонту и продаже автозапчастей, суд относится критически, а действия Тихомирова В.А. в данной части расценивает как намерения придать вид законности совершаемым преступным действиям.

Таким образом, осознавая, что реальные услуги по проведенным операциям оплат не оказывались, выведя со счета ООО <организация1> и ИП Тихомирова заранее перечисленные денежные средства, Тихомиров В.А., воспользовавшись информацией, предоставленной ему сотрудниками Банка о возможности осуществления операций возврата через терминал, зная механизм проведения данных операций, действуя путём обмана, провёл операции возврата по ранее проведённым фиктивным операциям оплаты, похитив со счёта Банков денежную сумму, распорядившись ими в дальнейшем по своему усмотрению.

Несмотря на утверждение в судебном заседании подсудимого о большом обороте денежных средств в возглавляемом им ООО <организация1> и прибыльном бизнесе, в ходе судебного заседания самим же подсудимым было сообщено, что уже в декабре 2018 года, то есть, спустя три месяца после организации юридического лица и регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, он прекратил ведение хозяйственной деятельности в связи с убыточностью.

Непоследовательность показаний Тихомирова В.А. свидетельствует об их недостоверности и желании ввести суд в заблуждение с целью уклониться от уголовной ответственности за содеянное.

В суде установлено, что договор эквайринга между ООО <организация1> и ПАО Сбербанк, а также ОАО «Уралсиб» заключался именно с Тихомировым В.А. как директором ООО <организация1>. Именно Тихомиров В.А. как директор был проинструктирован о порядке работы с терминалом, а также о порядке осуществления операций через данный терминал. Именно, как директор ООО <организация1> Тихомиров В.А. использовал банковские счета, а также свою банковскую карту, проводя фиктивные операции оплаты через терминал на счёт ООО <организация1> по услугам, которые в действительности возглавляемым им предприятием не оказывались. Именно как директор предприятия, достоверно зная, денежных средств на счету ООО <организация1> не имелось, а возвраты на карты будут осуществляться за счет средств Банка, Тихомиовым В.А. проводил операции возврата, похищая денежные средства со счёта Банка.

Таким образом, данное преступление Тихомиров В.А. совершил с использованием своего служебного положения, являясь директором ООО <организация1>. В связи с чем, квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» полностью нашёл своё подтверждение в судебном заседании.

Кроме того, несмотря на утверждение стороны защиты о непринятии Банками мер к мирному урегулированию спора, согласно пояснениям, данным представителями потерпевшего и сотрудниками банков, ими неоднократно предпринимались попытки урегулировать вопрос задолженности с Тихомировым В.А., в том числе, путем личных переговоров, направлением смс - извещений и информационных писем, однако, каких – либо действий со стороны подсудимого по погашению задолженности не предпринималось. С учетом явно незаконного характера совершённых банковских операций и отказа Тихомирова В.А. возместить задолженность в установленный законом срок представителями банковский организаций были написаны обращения в полицию.

Исходя из изложенного, оснований для оправдания подсудимого суд не находит.

Вместе с тем суд считает заслуживающими внимания доводы стороны защиты о неверной квалификации действий подсудимого в редакции Федерального закона от 07.12.2011 №420-ФЗ. Принимая во внимание, что преступления, подсудимым были совершены в 2018 году, то есть, после внесения в уголовный закон изменений Федеральным законом от 29.11.2012 года номер 207-ФЗ, принимая во внимание, что в соответствии со ст. 10 УК РФ данная редакция закона не ухудшает положения Тихомирова В.А. указание на квалификацию действий Тихомирова В.А. в редакции Федерального закона от 07.12.2011 №420-ФЗ суд признает технической опечаткой.

При назначении наказания суд, руководствуясь требованиями ст.ст. 6, 43 и ст.60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, конкретные обстоятельства их совершения, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

В качестве данных, характеризующих личность подсудимого Тихомирова В.А. суд учитывает, что он не судим, <данные изъяты>

Оценивая данные о личности подсудимого, его поведение в судебном заседании в совокупности, суд признает подсудимого вменяемым и способным нести уголовную ответственность за содеянное.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, суд учитывает наличие на иждивении малолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целью и мотивом совершения Тихомировым В.А. преступления, либо с поведением подсудимого во время совершения преступлений и после его совершения, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного и дающих основания для применения ст.64 УК РФ, суд не усматривает, не находя также оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ т.е. изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Принимая во внимание категорию тяжести совершенных преступлений, характер и степени его общественной опасности, данные о личности подсудимого, который трудоспособен, суд считает необходимым назначить Тихомирову В.А. наказание в виде лишения свободы, не находя оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы в соответствии со ст.53.1 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного преступления, наличие смягчающего обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого без реального отбывания наказания, в соответствии со ст. 73 УК РФ, с установлением испытательного срока, в течение которого Тихомиров В.А. своим поведением должен суду доказать свое исправление, с возложением ряда обязанностей, направленных на контроль за его поведением, а также считает возможным не применять к подсудимому дополнительные виды наказания, предусмотренные санкцией ч.4 ст.159 УК РФ.

Разрешая исковые требования потерпевших о возмещении материального ущерба, поддержанные государственным обвинителем и признанные подсудимым в полном объеме, на основании ст. 1064 ГК РФ суд считает подлежащими удовлетворению в полном объеме в части причиненного преступлением ущерба - ПАО Сбербанк в размере 228 975 рублей, ПАО «Промсвязьбанк» - в размере 572 154 рублей 96 копеек (с учетом уточненных исковых требований), ПАО «УралСиб» - в размере 390 520 рублей, и подлежащими взысканию с Тихомирова В.А.

Судьбу вещественных доказательств следует разрешить в соответствии с требованиями статьи 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Тихомирова В. А. виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 02 (два) года 06 (шесть) месяцев.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Тихомирову В.А. наказание считать условным с испытательным сроком 03 (три) года.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ в течение испытательного срока возложить на Тихомирова В.П. исполнение обязанностей:

- один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющим исправление осужденного, в сроки, определенные указанным органом;

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного;

- в течение двух месяцев с момента вступления приговора в законную силу приступить к возмещению ущерба, причиненного преступлением.

Меру пресечения осужденному Тихомирову В.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с осужденного Тихомирова В. А. в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением

- в пользу потерпевшего ПАО «Сбербанк » - 228 975 (двести двадцать восемь тысяч рублей девятьсот семьдесят пять) рублей.

- в пользу потерпевшего ПАО «Промсвязьбанк» - в размере 572 154 (пятьсот семьдесят две тысячи сто пятьдесят четыре) рубля 96 копеек

- в пользу потерпевшего ПАО «УралСиб» - в размере 390 520 (триста девяносто тысяч пятьсот двадцать) рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции; пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья                                                                                                          О.Н. Блинова