Решение по делу № 1-519/2024 от 10.01.2024

...

...

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

11 июня 2024 года                                                                                            г. Набережные Челны

Набережночелнинский городской суд Республики Татарстан под председательством судьи Колчерина А.Г., при секретаре Нуретдиновой Л.И., с участием государственных обвинителей от прокуратуры г.Набережные Челны Набиуллиной Г.Р., Галиуллина М.И., Рамазанова И.Р., Гайнуллина А.Т., подсудимого Шафигуллина Р.Г., адвокатов-защитников Валеева Э.А., Вардакова А.М., представителя потерпевшего Л.М.., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Шафигуллина Р.Г., ...

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п.«а»,«б» ч.4 ст.158, ч.1 ст.174.1 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Согласно протоколу №1 Общего собрания учредителей от 15 мая 2012 года, А.М.., Э.И.., М.А.., Р.И.. принято решение о создании Общества с ограниченной ответственностью «Деньгимигом» (далее по тексту – Общество), а также утвержден Устав Общества, генеральным директором Общества назначен Р.И.

29 мая 2012 года Инспекцией Федеральной налоговой службы по г.Набережные Челны Республики Татарстан указанное предприятие зарегистрировано как Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Деньгимигом» за основным государственным регистрационным номером (далее по тексту – ОГРН) ..., с присвоением идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) ...

28 февраля 2013 года Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) в государственный реестр микрофинансовых организаций внесены сведения о юридическом лице — ООО «Микрокредитная компания «Деньгимигом» с присвоением регистрационного номера записи ...

06 марта 2016 года ООО «Микрокредитная компания «Деньгимигом» вступило в Саморегулируемую организацию Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и развитие» (далее по тексту — СРО «МИР») с присвоением регистрационного номера в реестре членов СРО «МИР» ...

Согласно протоколу №2 Внеочередного общего собрания участников Общества от 04 августа 2015 года, внесены изменения в его наименование: оно переименовано в Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация «Деньгимигом» (ООО «МФО «Деньгимигом»).

Согласно протоколу №2 Внеочередного общего собрания участников Общества от 06 февраля 2017 года, внесены изменения в его наименование: оно переименовано в Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «Деньгимигом» (ООО «МФК «Деньгимигом»).

Согласно протоколу №4 Внеочередного общего собрания участников ООО «Микрофинансовая компания «Деньгимигом» от 29 апреля 2020 года, изменен вид микрофинансовой организации на микрокредитную компанию, Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «Деньгимигом» (ООО «МФК «Деньгимигом») переименовано в Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Деньгимигом» (ООО «МКК «Деньгимигом»), (далее по тексту — ООО «МКК «Деньгимигом», Общество) принят Устав Общества в новой редакции, на неограниченный срок продлены полномочия генерального директора Общества Р.И.

Согласно Уставу ООО «Микрокредитная компания «Деньгимигом», утвержденного протоколом №4 общего собрания участников Общества от 29 апреля 2020 года, предметом деятельности Общества является: микрофинансовая деятельность; деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг; предоставление займов и прочих видов кредита; финансовое посредничество; консультирование по вопросам коммерческой деятельности управления; информационное обслуживание; деятельность вспомогательная в сфере страхования; оказание юридических услуг населению, включая консультирование по вопросам экономической, правовой, предпринимательской и хозяйственной деятельности; рекламная деятельность; деятельность по обработке данных; внешнеэкономическая деятельность, осуществляемая в соответствии с действующим законодательством РФ; осуществление совместной деятельности с другими юридическими лицами для достижения общих целей; другие виды деятельности, не запрещенные действующим законодательством. Согласно Уставу, высшим органом Общества является Общее собрание его участников, единоличным исполнительным органом – генеральный директор.

Юридическим и фактическим местом нахождения Общества является следующий адрес: 423800, Республика Татарстан, г.Набережные Челны, ...

21 июня 2018 года между Обществом с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ..., юридический адрес: ... именуемое в тексте договора как «Банк») и Обществом с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая компания «Деньгимигом» (ныне – ООО «МКК «Деньгимигом», именуемое в тексте договора как «Клиент») заключен Договор банковского счета ... (в валюте Российской Федерации). Согласно условиям данного Договора Банк открывает Клиенту расчетный счет в валюте Российской Федерации и осуществляет переводы денежных средств по поручению Клиента по его банковскому счету. Номер счета, открываемого Клиенту в рамках договора: ...

Согласно дополнительного соглашения №1 к указанному Договору банковского счета ... от 21 июня 2018 года, Клиент дает распоряжение Банку на списание денежных средств с его счета при получении от него реестра платежей, который направляется Клиентом Банку с использованием Программно-аппаратного комплекса ... интегрированного с автоматизированной банковской системой Банка на основании заключенного лицензионного соглашения между Клиентом и Обществом ограниченной ответственностью ...».

7 мая 2018 года Общество с ограниченной ответственностью ... переименовано в Общество с ограниченной ответственностью ... ...

Ранее согласно Заявлению ... о заключении Договора об информационно-технологическом взаимодействии при осуществлении транзакций в ..., ООО «МФО «Деньгимигом» безотзывно предоставило ООО ... оферту о заключении Договора об информационно-технологическом взаимодействии при осуществлении транзакций в ..., разрешило прием платежей и массовые выплаты в рамках проекта «Деньгимигом», установило тарифный план и набор платежных инструментов, предоставило возможность получения информации о транзакциях в электронном виде с использованием ...

При этом ... - это программно-аппаратный комплекс, представляющий собой совокупность программно-аппаратных средств, каналов соединения и прочей технологической инфраструктуры Процессора (... необходимой для построения и эксплуатации автоматизированной системы обмена информацией посредством сети Интернет, в том числе, но не ограничиваясь, для автоматизированного и безопасного осуществления Транзакций, их хранения, обработки и направления в процессинговый центр и /или расчетную организацию в целях проведения платежей, а также обеспечивающий оказание прочих услуг Процессора в соответствии с договором.

Согласно принятого в Обществе порядка предоставления микрозаймов, в том числе закрепленного в Правилах предоставления потребительских займов ООО «МКК «Деньгимигом» (в редакциях от 24 июня 2018 года, от 14 января 2019 года, от 28 января 2019 года, от 06 февраля 2019 года, от 01 июля 2019 года, от 06 сентября 2019 года, от 01 января 2020 года, 14 мая 2020 года), утверждённых генеральным директором Общества Р.И. займы клиентам предоставляются данным предприятием в валюте Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации на основании договора потребительского займа. Граждане имеют возможность получить займ в ООО «МКК «Деньгимигом» следующим образом:

1) посредством личного обращения в офис по выдаче займов ООО «МКК «Деньгимигом». В данном случае выдача суммы займа заемщику осуществляется единовременно в полной сумме кратной 1 000 рублей наличными денежными средствами в офисе по выдаче займов либо путем перечисления на электронное средство платежа (активную банковскую карту);

2) посредством оформления Онлайн-займа, то есть займа, предоставляемого с использованием Личного кабинета, сумма займа по которому предоставлена в безналичной форме (включая перевод денежных средств без открытия счета).

В свою очередь, Онлайн-займ предоставляется в двух формах:

- посредством использования Личного кабинета;

- посредством звонка клиента в ООО «МКК «Деньгимигом» с зарегистрированного номера.

При этом Личный кабинет – это закрытый от публичного доступа и поддерживаемый Заимодавцем (ООО «МКК «Деньгимигом») информационный ресурс официального сайта Займодавца в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, доступ к которому осуществляется по адресу www.dengimigom.ru. Личный кабинет представляет собой личную страницу Клиента, позволяющую ему осуществлять дистанционное взаимодействие е Заимодавцем с использованием информационно- телекоммуникационной сети «Интернет», а также получать информацию об исполнении им своих обязанностей по договору об оказании финансовой услуги.

Для входа в Личный кабинет Заёмщик вводит свои фамилию, имя, отчество, зарегистрированный номер. После ввода указанных данных, на введённый зарегистрированный номер направляется СМС - код, после ввода которого Заёмщик получает полный доступ к Личному кабинету. Заемщик, желающий получить Онлайн-займ, должен ознакомиться с Правилами предоставления потребительских займов ООО «МКК «Деньгимигом», с Информацией об условиях предоставления, использования и возврата потребительского займа и Общими условиями Договора потребительского займа, размещенными на сайте и в личном кабинете, выбрать сумму займа и способ получения займа и направить Займодавцу (ООО «МКК «Деньгимигом») предварительную заявку, то есть обращение, содержащее информацию о заинтересованности клиента в заключении договора потребительского займа. На основании персональных данных клиента формируются следующие документы: заявление на предоставление потребительского займа, согласие на обработку персональных данных и на осуществление взаимодействия с третьими лицами, согласие на получение кредитных отчетов из бюро кредитных историй, сведения о наличии или отсутствии у клиента выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, для подписания которых ему направляется СМС-сообщение, содержащее ссылку на подписываемые документы, находящиеся в Личном кабинете Заемщика. Отправка ответного СМС-сообщения с поступившим СМС-кодом свидетельствует об ознакомлении и согласии Клиента с вышеизложенными документами.

Выдача суммы займа частями не допускается. Минимальная сумма займа составляет 1000 рублей, максимальная сумма займа составляет 20 000 рублей. Займ предоставляется на срок 16 календарных дней (включительно) и 31 календарный день (включительно). Процентная ставка при предоставлении потребительского займа составляет от 182,5% до 365% годовых.

Погашение займа и уплата процентов по истечении срока пользования займом согласно договору потребительского займа и условий предоставления займов может производиться наличными денежными средствами путем внесения денежных средств в кассу Займодавца по месту нахождения любого из офисов по выдаче займов (без комиссии) и в безналичном порядке: путем оплаты банковской картой в Личном кабинете на сайте www.dengimigom.ru.; путем самостоятельного перечисления Заемщиком денежных средств на расчетный счет Займодавца через банки; с помощью платежных систем «Золотая корона» и Киви («QIWI»).

Согласно вышеуказанных Правил предоставления потребительских займов, ООО «МКК «Деньгимигом» вправе отказать Клиенту в предоставлении займа при наличии у него непогашенной задолженности.

При этом все операции по приему заявок от клиентов на получение микрозаймов, выдача займов, учет договоров займов, ведение лицевых счетов Заемщиков в ООО «МКК «Деньгимигом» осуществляется с использованием программного обеспечения «Деньги.Онлайн», которое посредством глобальной информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» осуществляет выдачу краткосрочных займов в виде электронных денежных средств клиентам ООО «МКК «Деньгимигом», а также предоставляет возможность взаимодействия с ...», который предоставляет услуги платежного сервиса и непосредственно перечисляет денежные средства с расчетного счета ООО «МКК «Деньгимигом» ..., открытого в ... (г.Москва, ...) на указанные клиентами (заемщиками) ООО «МКК «Деньгимигом» расчетные счета, а также, наоборот, осуществляет зачисление денежных платежей клиентов (заемщиков) по выданным займам на указанный счет предприятия.

При этом программное обеспечение «Деньги.Онлайн» включает в себя программу ... предназначенную для оценки клиентов на основании статистических (математических) методов (алгоритмов) без участия человека. Таким образом, в ООО «МКК «Деньгимигом» решение о предоставлении или не предоставлении Онлайн-займа клиенту принимается автоматически без участия сотрудника Общества программой «... программного обеспечения ООО «МКК «Деньгимигом» — «Деньги.Онлайн» на основе разработанных алгоритмов проверки представленной Заемщиком информации, оценки его кредито - и платежеспособности. После согласования условий, в Личном кабинете формируется Договор потребительского займа (являющийся офертой Займодавца Клиенту), для подписания которого Клиенту направляется СМС-сообщение, содержащее: сумму, срок, процентную ставку, ссылку на размещённый в Личном кабинете Договор потребительского займа и СМС-код. Отправка ответного СМС-сообщения с поступившим СМС-кодом свидетельствует об акцепте Клиента направленной ему оферты, то есть о согласии Клиента с условиями и подписании Договора потребительского займа, сформированного в Личном кабинете. Выдача суммы займа Клиенту осуществляется единовременно в полной сумме кратной 1000 рублей путем перечисления на электронное средство платежа (на активную банковскую карту), указанное в заявлении на предоставление потребительского займа и в договоре потребительского займа.

30 декабря 2016 года между Шафигуллиным Р.Г. и ООО «Микрофинансовая организация «Деньгимигом» (далее ООО «Деньгимигом») в лице генерального директора Р.И.. заключен трудовой договор ..., согласно которого, а также приказа (распоряжения) генерального директора ООО «Деньгимигом» Р.И.. от 30 декабря 2016 года № ДМ451 о приеме работника на работу, Шафигуллин Р.Г. с 01 января 2017 года трудоустроен в ООО «МФО «Деньгимигом» в должности руководителя отдела информационных технологий.

Согласно вышуказанного трудового договора, а также дополнительного соглашению от 29 сентября 2017 года Шафигуллин Р.Г. обязался, в том числе, незамедлительно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о возникновении ситуации, представляющей угрозу сохранности имущества Работодателя (в т.ч. находящемуся у Работодателя имуществу третьих лиц, если Работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), имущества других работников.

Согласно должностной инструкции руководителя отдела информационных технологий, утверждённой 1 февраля 2018 года генеральным директором ООО «Деньгимигом» Р.И.., руководитель отдела информационных технологий (далее по тексту ОИТ) относится к категории руководителей, непосредственно подчиняется генеральному директору предприятия и как руководитель ОИТ, обязан, в том числе:

1) осуществлять подбор и организацию обучения персонала для ОИТ;

2) организовывать ввод в эксплуатацию технических средств и покупного программного обеспечения;

3) организовывать разработку, внедрение и сопровождения программного обеспечения специалистами ОИТ ООО «МФК «Деньгимигом»;

4) организовывать сопровождение покупного программного обеспечения;

5) осуществлять контроль за деятельностью подразделений и отдельных специалистов ООО «МФК» Деньгимигом» по выполнению ими требований информационной безопасности;

6) принимать меры при обнаружении несанкционированного доступа к информации как внутри корпоративной сети, так и извне и докладывать о принятых мерах и субъектах, нарушивших режим доступа руководству Компании;

7) выполнять требования и правила, изложенные в документах, определяющих «Политику информационной безопасности» Компании.

Кроме того, согласно вышеуказанной должностной инструкции, руководитель ОИТ, в частности, имеет право:

1) давать структурным подразделениям и отдельным специалистам указания по вопросам, входящим в компетенцию отдела информационных технологий;

2) проводить и участвовать в совещаниях по вопросам, входящим в компетенцию ОИТ;

3) требовать и получать от подразделений информацию, необходимую для выполнения своих функций;

4) вносить руководству Компании предложения о назначении или освобождении от должности, а также о поощрении или привлечении к дисциплинарной ответственности работников ОИТ.

Рабочим местом Шафигуллина Р.Г. являлся кабинет № 104 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, ...

Установленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (установленное лицо №1), являясь главным специалистом по информационной безопасности отдела информационной безопасности указанного предприятия, по роду своей деятельности осуществлял установку на рабочие компьютеры сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом» программного комплекса «Стахановец», позволяющего отслеживать операции, осуществляемые сотрудниками указанного предприятия на рабочих компьютерах, в том числе: контроль присутствия и активности сотрудников, распознавание продуктивной и вредоносной деятельности, учет общего времени работы; аналитика работы персонала, профилирование сотрудников; цифровую идентификацию пользователей— выявление авторов документов и инцидентов на основе отчетов; перехват почты, сообщений в мессенджерах и социальных сетях; мониторинг посещенных сайтов и используемых программ; оповещение о подозрительных действиях и запрет на их выполнение, перехват данных, выводимых за периметр ПК; «Антифото» — фиксация и предотвращение попытки сфотографировать экран компьютера на телефон; «Краулер» — поиск по файлам на наблюдаемых клиентских машинах, в архивах, идентификация «запароленных» контейнеров; определение местоположения мобильной рабочей техники в целях предотвращения краж, то есть посредством программного комплекса «Стахановец» имел реальную возможность со своего рабочего компьютера отслеживать операции, осуществляемые сотрудниками ООО «МКК «Деньгимигом» на своих рабочих компьютерах

Рабочим местом Установленного лица №1 являлся кабинет №105 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. ...

Установленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (установленное лицо №2), будучи с 1 января 2017 года трудоустроен в отдел информационных технологий ООО «МФО «Деньгимигом» в должности программиста, согласно своим должностным обязанностям, при помощи программных обеспечений «Деньги.Онлайн», «Деньги+», а также иных баз данных ООО «МКК «Деньгимигом» формировал отчеты, отражающие финансово-хозяйственные показателя Общества, которые предоставлялись сотрудникам финансового отдела, бухгалтерии, руководителям (учредителям) указанного предприятия, в том числе: «Возврат по долгам (Налоговая)»; «Выгрузка доходов»; «Ежемесячные данные для отчета в ЦБ по Деньгимигом»; «Начисление госпошлины в «Деньгимигом»; «ОСВ по клиенту за период»; «Отчет «Резервы за период»; «Передача/Возврат должников ИП»; «Расчет портфеля»; «Текущий кредитный портфель»; «Отчет по агентам»; «ОТЧЕТ по проведению операций в кассе ПРИХОД РАСХОД»; «Отчет по продажам страховок»; «ОТЧЕТ приход расход за период (касса)»; «Возврат по долгам (КЦ)»; «Выгрузка выданных онлайн займов ТМК»; «Выгрузка данных на КЦ. Закрытые и пролонгированные займы»; «Выгрузка для поиска в соц.сетях»; «Выгрузка клиентов по смс рассылке»; «Кредитный портфель владельца долга»; «Отчет по ТМК Выгрузка по выданным займам 2»; «Состояние долгов по владельцам».

Рабочим местом Установленного лица №2 являлся кабинет №105 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, ...

Установленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (установленное лицо №3), будучи с 16 августа 2017 года трудоустроенным в отдел информационных технологий ООО «МФК «Деньгимигом» в должности программиста, при помощи программных обеспечений «Деньги.Онлайн», программного обеспечения «Деньги+», иных баз данных ООО «МКК «Деньгимигом» формировал отчеты, отражающие финансово-хозяйственные показатели Общества, которые предоставлялись сотрудникам финансового отдела, бухгалтерии, руководителям (учредителям) указанного предприятия, том числе: «Диаграмма выдачи кредитов»; «План»; «Смс справки»; «Выдача»; «Доходы»; «Возврат долгов»; «Остатки в кассе» и «Списание долгов». Рабочее место Установленного лица №3 находилось по месту его жительства, расположенное по адресу: г. Кемерово, бульвар Осенний, дом 20, корпус 1, квартира №56. Выполнение служебных обязанностей осуществлялось им дистанционно, посредством подключения личного компьютера к серверу ООО «МКК «Деньгимигом» через глобальную информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет».

Д.Е. (осужден приговором Набережночелнинского городского суда Республики Татарстан от 10 апреля 2023 года по п.п.«а,б» ч.4 ст.158 УК РФ), будучи с 01 января 2017 года будучи трудоустроен в ООО «МФО «Деньгимигом» в должности руководителя отдела оценки рисков и верификации, осуществлял контроль за деятельностью сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом» посредством вышеуказанного программного комплекса «Стахановец», позволяющего отслеживать операции, осуществляемые на рабочих компьютерах сотрудников указанного предприятия. Рабочим местом Д.Е.. являлся кабинет №103 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. ...

Установленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (установленное лицо №4), будучи с 18 апреля 2017 года трудоустроен в ООО «МФК «Деньгимигом» в должности ведущего специалиста по удаленному мониторингу, по роду своей деятельности осуществлял контроль за деятельностью сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом» посредством программного комплекса «Стахановец», позволяющего отслеживать операции, осуществляемые на рабочих компьютерах сотрудников указанного предприятия. Рабочим местом Установленного лица №4 являлся кабинет №103 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. ....

Таким образом, Установленное лицо №2 и Установленное лицо №3, будучи программистами отдела информационных технологий ООО «МКК «Деньгимигом», Установленное лицо №1, будучи главным специалистом по информационной безопасности отдела информационной безопасности указанного предприятия, по роду своей деятельности непосредственно подчинялись руководителю отдела информационных технологий Общества Шафигуллину Р.Г.

Ведущий специалист по удаленному мониторингу отдела внутреннего контроля ООО «МКК «Деньгимигом» Установленное лицо №4 по роду своей деятельности непосредственно подчинялся руководителю отдела оценки рисков и верификации указанного предприятия Д.Е.

При этом Д.Е.., Шафигуллин Р.Г., Установленное лицо №1, Установленное лицо №2, Установленное лицо №3, Установленное лицо №4, в силу исполнения своих служебных обязанностей:

- принимали непосредственное участие в разработке и внедрении в деятельность ООО «МКК «Деньгимигом» программного обеспечения «Деньги.Онлайн», осуществляющего в глобальной информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» выдачу краткосрочных займов в виде электронных денежных средств клиентам ООО «МКК «Деньгимигом», позволяющего взаимодействовать с ПАК ... который в свою очередь предоставляет услуги платежного сервиса и непосредственно перечисляет на указанные клиентами ООО «МКК «Деньгимигом» расчетные счета электронные денежные средства со счета Общества №..., открытого в ООО РНКО «РИБ» (юридический адрес: г.Москва, ...

- работали непосредственно с программным обеспечением «Деньги.Онлайн», обеспечивали его функционирование, имели неограниченный доступ к управлению указанным программным обеспечением «Деньги.Онлайн»;

- были детально осведомлены о процедуре выдаче займов посредством программного обеспечения «Деньги.Онлайн» клиентам ООО «МКК «Деньгимигом», а именно о технической информационно-коммуникационной составляющей данной процедуры;

- достоверно знали об условиях, при наличии которых в заявке на выдачу микрозайма, программное обеспечение «Деньги.Онлайн» гарантированно выдаст микрозайм клиенту;

- были осведомлены о структуре и системе работы ООО «МКК «Деньгимигом» в целом, об используемых в данном предприятии информационных и программных комплексах, а также о применяемых в нем способах контроля и обеспечения безопасности;

- пользовались безусловным доверием со стороны руководителей (учредителей), сотрудников иных подразделений ООО «МКК «Деньгимигом».

В период до 13 часов 20 минут 16 ноября 2018 года руководитель отдела оценки рисков и верификации ООО «МКК «Деньгимигом» Иванов Д.Е. и руководитель отдела информационных технологий ООО «МКК «Деньгимигом» Шафигуллин Р.Г., находясь в помещении рабочего кабинета Д.Е.., расположенного по вышеуказанному адресу, из корыстных побуждений с целью тайного хищения чужого имущества, сформировали у себя преступный умысел, направленный на совместное систематическое тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», посредством незаконной выдачи займов на имя подставных лиц, ранее получавших микрозаймы в ООО «МКК «Деньгимигом» на законных основаниях, используя их персональные данные при формировании кредитных заявок, но с указанием в них банковских карт, не принадлежащих легальным заемщикам, а используемых для хищения, то есть посредством изготовления дубликатов ранее одобренных займов (или «мнимых», «дублированных», фиктивных займов).

При этом Шафигуллин Р.Г. и Д.Е., являясь лицами, обладающими организаторскими способностями и лидерскими качествами, осознавая, что избранная ими длительная и эффективная преступная деятельность невозможна без участия иных сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом», выполняющих в силу своих служебных обязанностей функции обеспечения и контроля работы программного комплекса (программного обеспечения) «Деньги.Онлайн», формированием на основе содержащейся в данном программном комплексе, а также иных программных комплексах и базах данных информации различных форм отчетности (выгрузок данных) для иных подразделений и руководства (учредителей) ООО «МКК «Деньгимигом», обеспечением информационной безопасности в Обществе в целом, взаимодействующих друг с другом при четком распределении ролей под единым руководством, создали устойчивую, сплоченную организованную преступную группу, в состав которой в различное время вошли сотрудники ООО «МКК «Деньгимигом» Установленное лицо №4, Установленное лицо №1, Установленное лицо №2 и Установленное лицо №3, которые, преследуя цель получения незаконной систематической стабильной прибыли от тайного хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», вступили в указанную организованную группу и согласились участвовать в совершении преступления, выступая в качестве соучастников в разработанной Д.Е.. и Шафигуллиным Р.Г. схеме (плане) преступной деятельности.

При этом, Шафигуллин Р.Г., Д.Е. Установленное лицо №4, Установленное лицо №1, Установленное лицо №2 и Установленное лицо №3, имея в силу своих должностных обязанностей доступ к управлению программным обеспечением «Деньги.Онлайн», осуществляющим выдачу гражданам денежных средств с расчетного счета Общества в виде микрозаймов на автоматической основе, взаимодействуя с ...», пользовались безусловным доверием со стороны руководства ООО «МКК «Деньгимигом».

Таким образом, вышеуказанные лица, в силу исполнения своих служебных обязанностей, имели возможность манипулировать программным обеспечением «Деньги.Онлайн» и соответственно программно-аппаратным комплексом ПАК MandarinPay, в целях тайного хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», размещенных на расчетном счете ..., открытом в ООО РНКО «РИБ», ИНН ... (юридический адрес: г....

Д.Е. и Шафигуллин Р.Г., выступая в качестве создателей и руководителей организованной преступной группы, с целью систематического извлечения незаконной прибыли от тайного хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» разработали схему преступной деятельности, состоящей из отдельных этапов, а также распределили преступные роли между собой и иными участниками организованной группы.

Так, Д.Е. будучи организатором, согласно отведенной для себя преступной роли в организованной группе, осуществлял следующие функции:

- привлечение в состав организованной группы лиц из числа сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом», чье участие в преступной деятельности являлось необходимым для достижения совместного преступного результата и конспирации совершаемого хищения;

- совместно с Шафигуллиным Р.Г. руководство иными участниками преступной группы при совершении преступления;

- приискание самим или получение от Установленного лица №4 и иных неустановленных судом лиц сим-карт абонентских номеров, зарегистрированных на подставных лиц;

- получение от Шафигуллина Р.Г. содержащихся в программном обеспечении «Деньги.Онлайн» сведений о персональных данных клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом» (фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные, адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д.;

- регистрация на полученные сим-карты абонентских номеров виртуальных банковских карт «QIWI», предназначенных в свою очередь для перевода на них похищаемых денежных средств;

- передача Шафигуллину Р.Г. номеров зарегистрированных им виртуальных банковских карт «QIWI»;

- уничтожение совместно с Установленным лицом №4 боксов от вышеуказанных сим-карт после их использования;

- получение от участника организованной группы Установленного лица №4, а также от Р.Э.., не осведомленного о преступных намерениях участников организованной группы, номеров банковских карт, зарегистрированных на лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, готовых предоставить свои банковские карты для перевода на них похищенных денежных средств, обналичивать полученные денежные средства и передавать их Д.Е.

- после перечисления программно-аппаратным комплексом ... с вышеуказанного расчётного счета ООО «МКК «Деньгимигом» ..., открытого в ООО РНКО «РИБ», денежных средств на указанные зарегистрированные Д.Е.. виртуальные банковские карты «QIWI», осуществление перевода денежных средств с них на представленные Установленным лицом №4 и Р.Э.. и банковские карты;

- получение от Установленного лица №4 и Р.Э. обналиченных денежных средств;

- совместно с Шафигуллиным Р.Г. распределение похищенных денежных средств между собой и иными участниками организованной группы, а также их расходование для обеспечение дальнейшей преступной деятельности (приобретение сим-карт, оплата услуг дропперов – лиц, предоставивших свои банковские карты для перевода денежных средств и т.д.).

Шафигуллин Р.Г., будучи организатором, осуществлял следующие функции:

- привлечение в состав организованной группы лиц из числа сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом», чье участие в преступной деятельности являлось необходимым для достижения совместного преступного результата и конспирации совершаемого хищения;

- совместно с Д.Е. руководство иными участниками преступной группы при совершении преступления;

- истребование из программного обеспечения «Деньги.Онлайн» и передача Д.Е. сведений о персональных данных клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом» (фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные, адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об ИНН и т.д. для регистрации на их имя виртуальных банковских карт «QIWI»;

- получение от Д.Е.. сведений о номерах виртуальных банковских карт «QIWI»;

- на основе полученных от Д.Е.. указанных сведений составление макетов заявок на получение микрозаймов, представляющих собой текстовые документы в электронном виде, в которых Шафигуллиным Р.Г. указывались следующие сведения:

а) реальные персональные данные клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом», ранее в установленном порядке получавших микрозаймы в данном Обществе: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об ИНН и т.д.;

б) придуманные Шафигуллиным Р.Г. номера займов, внешне визуально схожих с номерами займов, по которым ранее в установленном порядке получили микрозаймы граждане, персональные данные которых используются в конкретном случае. В номерах данных «мнимых» (фиктивных) заявок Шафигуллиным Р.Г. подменялись отдельные символы: буквы с одинаковым способом написания в латинском алфавите и кириллице («К», «А» и т.д.), отдельные цифры схожие по способу написания в алфавите (цифра «0» на букву «О» и наоборот) и т.д.;

в) суммы займов, номера банковских карт (счетов), используемых участниками организованной группы, на которые необходимо произвести выплаты.

- передача Установленному лицу №1 указанных сформированных макетов заявок на получение микрозаймов;

- определение количества подлежащих направлению в программно-аппаратный комплекс ...» «мнимых» (фиктивных) заявок на получение микрозаймов в конкретный рабочий день;

- совместно с Установленным лицом №1 отслеживание процесса перевода программно-аппаратным комплексом MandarinPay ООО «Мандарин» денежных средств на используемые участниками организованной группы банковские карты;

- передача Д.Е. сведений о количестве и сумме «мнимых» (фиктивных) займов, по которым осуществлены переводы, и о завершении процедуры перевода денежных средств программно-аппаратным комплексом ... на используемые участниками организованной группы банковские карты;

- совместно с Д.Е.. распределение похищенных денежных средств между собой и иными участниками организованной группы, а также их расходование для обеспечение дальнейшей преступной деятельности (приобретение сим-карт, оплата услуг дропперов – лиц предоставивших свои банковские карты для перевода денежных средств и т.д.).

В период до 13 часов 20 минут 16 ноября 2018 года Д.Е.., действуя с ведома и согласия Шафигуллина Р.Г., находясь в помещении своего рабочего кабинета, по вышеуказанному адресу, предложил находящемуся в его прямом подчинении ведущему специалисту по удаленному мониторингу отдела внутреннего контроля ООО «МКК «Деньгимигом» Установленному лицу №4 систематически совершать тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» в составе организованной преступной группы. На что Установленное лицо №4, действуя из корыстных побуждений, согласился с предложением Д.Е. о вступлении в организованную преступную группу. Согласно отведенной ему роли, Установленное лицо №4 обязался:

- посредством программного комплекса «Стахановец» (установленной в рамках выполнения своих служебных обязанностей Установленным лицом №1 на рабочие компьютеры сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом»), с целью обеспечения безопасности и конспирации преступной деятельности организованной группы, обеспечения тайности совершаемых хищений, через свой рабочий компьютер отслеживать и контролировать действия сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом», осуществляемых на их рабочих компьютерах, в первую очередь лиц из числа руководителей предприятия: финансового директора Г.Н. главного бухгалтера И.Л. руководителя контакт-центра Н.В.. и других;

- приискивать и предоставлять Д.Е. сим-карты абонентских номеров, зарегистрированных на подставных лиц, для регистрации виртуальных банковских карт «QIWI», предназначенных в свою очередь для перевода на них похищаемых денежных средств;

- уничтожать возвращенные Д.Е.. боксы от сим-карт после их использования;

- приискивать и предоставлять Д.Е.. банковские карты, зарегистрированные на лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, предназначенные для осуществления переводов (обналичивания) похищенных денежных средств;

- непосредственно самому или через лиц, неосведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, обналичивать похищенные денежные средства с вышеуказанных банковских карт посредством использования различных банкоматов;

- передавать похищенные денежные средства в наличной форме Д.Е. за вычетом своей оговоренной доли преступного дохода в размере не менее 20% от обналиченной суммы.

Шафигуллин Р.Г. в период до 13 часов 20 минут 16 ноября 2018 года, действуя с ведома и согласия Д.Е.., находясь в помещении своего рабочего кабинета предложил находящемся в его подчинении главному специалисту по информационной безопасности отдела информационной безопасности «МКК «Деньгимигом» Установленному лицу №1 систематически совершать тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» в составе организованной преступной группы, на что последний ответил согласием и добровольно вступил в организованную преступную группу. Согласно отведенной ему роли Установленное лицо №1 обязался:

- посредством обмена текстовыми сообщениями в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», а также в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», получать от Шафигуллина Р.Г. составленные последним вышеуказанные макеты «мнимых» (фиктивных) заявок на получение микрозаймов;

- на основе полученных от Шафигуллина Р.Г. макетов «мнимых» (фиктивных») заявок, на сервере ООО «МКК «Деньгимигом» формирование и отправка посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в ...» запросов на осуществление денежных транзакций, содержащих следующие сведения:

а) реальные персональные данные клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом», ранее в установленном порядке получавших микрозаймы в данном Обществе: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д.;

б) придуманные Шафигуллиным Р.Г. номера займов, внешне визуально схожих с номерами займов, по которым ранее в установленном порядке получили микрозаймы граждане, персональные данные которых используются в конкретном случае. В номерах данных «мнимых» (фиктивных) заявок Шафигуллиным Р.Г. подменялись отдельные символы: буквы с одинаковым способом написания в латинском алфавите и кириллице («К», «А» и т.д.), отдельные цифры схожие по способу написания в алфавите (цифра «0» на букву «О» и наоборот) и т.д.;

в) суммы займов, номера банковских карт (счетов), используемых участниками организованной группы, на которые необходимо произвести выплаты.

- в случае использования для перевода похищаемых с расчетного счета ООО «МКК «Деньгимигом» ..., открытого в ООО РНКО «РИБ», денежных средств личного счета Установленного лица №1 ..., открытого в АО «ТИНЬКОФФ БАНК», посредством обозначения последнего (открытых по счету Установленного лица №1 банковских карт) в качестве адресата платежа в направляемых в программно-аппаратный комплекс MandarinPay «мнимых» (фиктивных) заявках на получение микрозаймов, в обязанности Установленного лица №1 также входила передача оговоренной части поступивших к нему похищенных денежных средств в наличной или безналичной форме Шафигуллину Р.Г. за вычетом своей оговоренной доли преступного дохода.

Также, в указанный период Шафигуллин Р.Г., действуя с ведома и согласия Д.Е.., находясь в помещении своего рабочего кабинета, расположенного по вышеуказанному адресу, предложил, находящемуся в его подчинении, программисту отдела информационных технологий ООО «МКК «Деньгимигом» Установленному лицу №2 систематически совершать тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» в составе организованной преступной группы, на что последний ответил согласием и добровольно вступил в организованную преступную группу. Согласно отведенной ему роли Установленное лицо №2 обязался:

- получение от Шафигуллина Р.Г. в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», а также в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом» номеров вышеуказанных «мнимых» (фиктивных) заявок (займов), посредством которых осуществляется хищение денежных средств указанного Общества;

- используя программное обеспечение «Деньги.Онлайн», «Деньги+» и иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», с целью конспирации преступной деятельности, корректировать отчеты (выгрузок данных): «Возврат по долгам (Налоговая)», «Выгрузка доходов», «Ежемесячные данные для отчета в ЦБ по Деньгимигом», «Начисление госпошлины в «Деньгимигом», «ОСВ по клиенту за период», «Отчет «Резервы за период», «Передача/Возврат должников ИП», «Расчет портфеля», «Текущий кредитный портфель», «Отчет по агентам», «ОТЧЕТ по проведению операций в кассе ПРИХОД РАСХОД», «Отчет по продажам страховок», «Отчет приход/расход за период (касса)», «Возврат по долгам (КЦ)», «Выгрузка выданных онлайн займов ТМК», «Выгрузка данных на КЦ. Закрытые и пролонгированные займы», «Выгрузка для поиска в соц.сетях», «Выгрузка клиентов по смс рассылке», «Кредитный портфель владельца долга», «Отчет по ТМК Выгрузка по выданным займам 2», «Состояние долгов по владельцам», с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых», фиктивных) займах, с последующим их предоставлением сотрудникам финансового отдела, бухгалтерии, руководителям (учредителям) ООО «МКК «Деньгимигом»;

- используя программное обеспечение «Деньги.Онлайн», «Деньги+» и иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», корректировать отчеты, достоверное составление которых входит в должностные обязанности руководителя организованной группы Д.Е..: отчет «Ежедневная выдача займов»; отчет «Декадный», «Кассовый разрыв» с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых», фиктивных) займах, для последующего предоставления Д.Е.. финансовому директору Общества Г.Н.., а также заместителю генерального директора и соучредителю Общества М.А.

- подтверждение «достоверности» сведений, содержащихся в вышеуказанных отчетах, скорректированных в интересах организованной группы, перед сотрудниками бухгалтерии, финансового отдела, руководителями (учредителями) ООО «МКК «Деньгимигом», тем самым введение в последних в заблуждение.

За выполнение указанных функций руководителем организованной группы Шафигуллиным Р.Г., с ведома и согласия Д.Е. ежемесячно Установленному лицу №2 выплачивалось денежное вознаграждение в размере 40 000 – 45 000 рублей.

В период до 31 октября 2019 года Шафигуллин Р.Г., действуя с ведома и согласия Д.Е. находясь в неустановленном судом месте на территории г.Набережные Челны, в ходе телефонных переговоров с находящимся в его подчинении программистом отдела информационных технологий ООО «МКК «Деньгимигом» Установленным лицом №3, предложил последнему систематически совершать тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» в составе организованной преступной группы, на что Д.В.. ответил согласием и добровольно вступил в организованную преступную группу. Согласно отведенной ему роли Д.В. обязался:

- получать от Шафигуллина Р.Г. посредством обмена текстовыми сообщениями в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», а также в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом» номеров вышеуказанных «мнимых» (фиктивных) заявок (займов), посредством которых осуществляется хищение денежных средств указанного Общества;

- используя программные обеспечения «Деньги.Онлайн», «Деньги+» и иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», корректировать отчеты: «Диаграмма выдачи кредитов», «План», «Смс справки», «Выдача», «Доходы», «Возврат долгов», «Остатки в кассе», «Списание долгов», с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых», фиктивных) займах, с последующим их предоставлением сотрудникам финансового отдела и бухгалтерии ООО «МКК «Деньгимигом»;

- в случае необходимости подтверждение «достоверности» сведений, содержащихся в вышеуказанных отчетах (выгрузках данных), скорректированных в интересах преступной деятельности организованной группы, перед сотрудниками бухгалтерии и финансового отдела ООО «МКК «Деньгимигом», тем самым введение в последних в заблуждение.

За выполнение указанных функций Шафигуллиным Р.Г., с ведома и согласия Д.Е.., ежемесячно выплачивалось Установленному лицу №3 денежное вознаграждение в размере 40 000 – 45 000 рублей.

Организованная группа, созданная и руководимая Д.Е. и Шафигуллиным Р.Г., отличалась сплоченностью, стабильностью состава её участников и устойчивостью распределенных преступных ролей. Сплоченность участников преступной группы поддерживалась единством общих целей, совместным совершением ряда тождественных деяний, при постоянстве форм и методов преступной деятельности в течении длительного промежутка времени, тщательным планированием преступления и распределением ролей, распределением добытых в результате совершенного преступления денежных средств. Участники устойчивой организованной преступной группы объединились на основе доверительных отношений между собой, сложившихся в ходе совместной работы в ООО «МКК «Деньгимигом», личного знакомства, регулярного общения, общностью единой преступной цели, заключающейся в стабильном систематическом получения преступной прибыли путем совершения тяжкого и сложного преступления, что обуславливало ее сплоченность, устойчивость, организованность, о чем свидетельствует наличие постоянных связей между ее участниками, единая цель совместного совершения ряда тождественных деяний при постоянстве форм и методов их осуществления в течении продолжительного периода времени.

Кроме того, сплоченность, близость и преданность участников организованной группы друг к другу подкреплялись их совместным времяпрепровождением и досугом, групповым общением в глобальной информационной сети «Интернет», в интернет-приложениях и социальных сетях.

Выполняя отведенные преступные роли, каждый участник тем самым реализовывал общую цель организованной преступной группы, заключавшуюся в систематическом незаконном получении доходов путем совершения тайного хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом».

Созданная организованная преступная группа, обладала следующими характерными признаками:

1) Устойчивость, которая определялась стабильным составом участников организованной группы, заранее объединившихся для неоднократного совместного совершения ряда тождественных преступных деяний с целью получения финансовой выгоды, с подчинением личных интересов интересам организованной преступной группы и между собой.

2) Организованность, определявшаяся четким распределением функций, ролей и обязанностей между всеми участниками организованной группы, постоянством форм и методов совершения преступления, тщательным планированием и подготовкой преступной деятельности, наличием руководителей организованной преступной группы в лице Д.Е.. и Шафигуллина Р.Г. и подчиненностью ее участников их указаниям, слаженностью и взаимной согласованностью действий, высокой степенью взаимодействия ее участников с руководителями. Соучастие Установленного лица №4, Д.Е. Шафигуллина Р.Г., Установленного лица №1, Установленного лица №2 и Установленного лица №3 друг с другом являлось необходимым и безусловным для достижения единого для них всех преступного результата в виде тайного систематического хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» в особо крупном размере.

3) Детальное планирование и отлаженный механизм совместной преступной деятельности, обеспечивающие согласованность действий отдельных участников организованной группы и достижение результата преступной деятельности – извлечение максимальной прибыли от незаконного хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом».

4) Длительность осуществления преступной деятельности, выраженной в совершении тождественных действий, направленных на хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» и получении максимальной выгоды от данной преступной деятельности на протяжении продолжительного периода времени.

5) Соблюдение мер конспирации и обеспечение безопасности участников организованной группы, заключающееся в том, что ее участники при совершении хищения общались между собой и обменивались необходимой информацией преимущественно посредством обмена текстовыми сообщениями в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24» (используется в ООО «МКК «Деньгимигом» для обмена информации между сотрудниками предприятия и постановки служебных задач), а также в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», обмениваясь условными фразами, необходимыми для координации действий при совершении преступления, используя при этом свои рабочие персональные компьютеры, а также иные технические устройства. После завершения данного общения, сообщения удалялись участниками организованной группы. Кроме того, участники группы при совершении хищения делились на две ветки: возглавляемую Д.Е. в которую входил непосредственно последний и Установленное лицо №4; и Шафигуллиным Р.Г., в которую входили непосредственно последний, Установленное лицо №1, Установленное лицо №2 и Установленное лицо №3

О полном составе и роли каждого из участников организованной группы были осведомлены лишь ее организаторы – Шафигуллин Р.Г. и Д.Е.. Так, Д.Е.., руководя действиями Установленного лица №4 и выполняя свою непосредственную преступную роль, взаимодействовал при совершении хищения с Шафигуллиным Р.Г., который в свою очередь, непосредственно выполняя свою преступную роль, руководил действиями Установленного лица №1, Установленного лица №2 и Установленного лица №3 При этом участники организованной преступной группы взаимодействовали при совершении хищения преимущественно с одним из руководителей группы: Д.Е.. или Шафигуллиным Р.Г., которые взяли на себя роль координации действий каждого из участников в целях достижения единого преступного результата.

Согласно разработанного Д.Е.. и Шафигуллиным Р.Г. плана совместной преступной деятельности, принятого остальными участниками организованной группы Установленным лицом №4, Установленным лицом №2, Установленным лицом №3 и Установленным лицом №1, предполагалось тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», размещенных на расчетном счете ..., открытом в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН 7704019762, юридический адрес: г.Москва, Фрунзенская наб., д. 24/1) следующим образом.

Путем постоянного мониторинга программного обеспечения «Деньги.Онлайн» участниками организованной группы отслеживалось количество выданных клиентам (гражданам) микрозаймов в режиме Онлайн-займов. В случае, если количество выданных ООО «МКК «Деньгимигом» Онлайн-займов в конкретный день обеспечивало безопасную и скрытую возможность оформления «мнимых» («дублированных», фиктивных) займов, руководителями организованной группы Д.Е.. и Шафигуллиным Р.Г. принималось решение о совершении хищения денежных средств предприятия путем оформления конкретного числа «мнимых» («дублированных», фиктивных) микрозаймов. Далее, участниками организованной группы составлялись «мнимые» («дублированные», фиктивные) заявки на получение микрозаймов, включающие в себя следующие сведения:

а) реальные персональные данные клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом», ранее в установленном порядке получавших микрозаймы в данном Обществе: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д.;

б) придуманные Шафигуллиным Р.Г. номера займов, внешне визуально схожих с номерами займов, по которым ранее в установленном порядке получили микрозаймы граждане, персональные данные которых используются в конкретном случае. В номерах данных «мнимых» (фиктивных) заявок Шафигуллиным Р.Г. подменялись отдельные символы: буквы с одинаковым способом написания в латинском алфавите и кириллице («К», «А» и т.д.), отдельные цифры схожие по способу написания в алфавите (цифра «0» на букву «О» и наоборот) и т.д.;

в) суммы займов, номера банковских карт (счетов), используемых участниками организованной группы, на которые необходимо произвести выплаты, а именно: виртуальные банковские карты «QIWI», зарегистрированные Д.Е..; расчетная карта Установленного лица ... по лицевому счету ..., открытому 04 мая 2017 года в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» по договору расчетной карты ...

После чего участниками организованной группы, минуя вышеуказанную процедуру «Скоринга», формировались и посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» отправлялись в программно-аппаратный комплекс ...» заявки на получение микрозайма от имени реального гражданина. На что программно-аппаратный комплекс ... обработав на основе математических алгоритмов направленные заявки, принимаемые им как безусловное требование на перевод денежных средств, осуществлял перевод указанных участниками организованной группы в заявках сумм с расчетного счета ООО «МКК «Деньгимигом» ... открытого в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН ... юридический адрес: г.Москва, ...1) на указанные в заявках банковские карты (счета), используемые участниками организованной группы. В последующем, согласно разработанного преступного плана, предполагалось, в случае необходимости, многократное осуществление дальнейших переводов денежных средств с указанных банковских карт (счетов) на иные используемые участниками организованной группы банковские карты (счета) с целью конспирации совершаемого хищения, с дальнейшим их снятием посредством банкоматов в наличной форме, а также расходование в безналичной форме денежных средств с банковских карт.

Согласно разработанного плана преступной деятельности и распределенным преступным ролям, Д.Е.., будучи руководителем организованной группы, находясь в своем рабочем кабинете ... в офисе ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: г.Набережные Челны, ... а также в иных местах на территории г.Набережные Челны, в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 10 февраля 2020 года (точные дата и время предварительным следствием не установлены), получал от Установленного лица №4, а также в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года (точные дата и время предварительным следствием не установлены) приискивал самостоятельно сим-карты абонентских номеров, зарегистрированных на подставных лиц.

Далее в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года Шафигуллин Р.Г., будучи руководителем организованной группы, находясь в своем рабочем кабинете №104 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, пр..., а также действующий по его указанию Установленное лицо №2, находясь в своем рабочем кабинете №105 указанного офиса, посредством своих рабочих компьютеров, а также подключаясь к своему находящемуся в офисе Общества по вышеуказанному адресу рабочему компьютеру посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через неустановленные технические устройства в случае своего отсутствия на рабочем месте в офисе Общества, из программного обеспечения «Деньги.Онлайн» осуществляли в электронном виде выгрузку сведений о персональных данных клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом»: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д. Полученные сведения Шафигуллин Р.Г., согласно своей преступной роли, посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения передавал Иванову Д.Е.

Далее Д.Е. в период времени с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года, находясь в своем вышеуказанном рабочем кабинете, при помощи своего рабочего компьютера, используя полученные от Шафигуллина Р.Г. вышеуказанные персональные данные клиентов ООО «МКК «Деньгимигом» зарегистрировал в «КИВИ Банк» (АО) на имеющиеся в его распоряжении сим-карты абонентских номеров виртуальные банковские карты (счета) «QIWI»: ...

Боксы от сим-карт, использованных для создания указанных виртуальных банковских карт (счетов) «QIWI», Д.Е.. и Установленное лицо №4, согласно ранее разработанного преступного плана и распределенным в организованной группе преступным ролям, уничтожали.

Кроме того, Установленное лицо №4, действуя согласно отведенной ему в организованной группе преступной роли, в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 10 февраля 2020 года, находясь на территории г.Набережные Челны (точные дата, время и место предварительным следствием не установлены) убедил ранее знакомых А.И.., И.Н.. и иных неустановленных предварительным следствием лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, предоставить ему (то есть Установленному лицу №4) находящиеся в их пользовании банковские карты (банковские счета) для совершения финансовых операций по переводу денежных средств. Таким образом, Установленное лицо №4, действуя в рамках общего преступного плана и своей роли в организованной группе, получил в свое распоряжение банковские карты (банковские счета), зарегистрированные на лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы. Сведения о номерах банковских карт указанных лиц, а также своих личных банковских карт Установленное лицо №4 посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения сообщал Д.Е.. для их использования в хищении денежных средств Общества.

Кроме того, в период с 20 декабря до 31 декабря 2019 года (точные дата, время и место предварительным следствие не установлены) Д.Е. будучи руководителем организованной группы, обратился к своему родственнику (двоюродному брату своей супруги А.А. Р.Э.. с просьбой предоставить ему (то есть Д.Е..) возможность перечислять денежные средства на банковские карты (банковские счета), находящиеся в пользовании Р.Э.. и иных лиц из числа его родственников и знакомых, обналичивать перечисленные денежные средства и возвращать ему (то есть Д.Е..) перечисленные денежные средства в наличной форме. При этом Д.Е.. заверил Р.Э. в правомерности указанных действий и законном происхождении перечисляемых денежных средств, пообещав ему за оказанные услуги денежное вознаграждение в размере от 3% до 5% от перечисленных денежных средств. На что Р.Э. в указанный период времени, будучи введенным Д.Е.. в заблуждение, добросовестно заблуждаясь относительно истинных намерений Д.Е. и иных участников организованной группы, согласился на предложение Д.Е.., предоставив ему сведения о номерах банковских карт (банковских счетов), находящихся в пользовании Р.Э.., зарегистрированных как на его имя, так и на имя лиц из числа его родственников и знакомых: Р.Э.., В.Ш.., И.Х.., Э.Э. Г.И.., Н.В.., И.И. А.А.., А.С. Р.Э.., Р.Э.., а также иных неустановленных предварительным следствием лиц. Также Р.Э. обязался обналичивать перечисленные Ивановым Д.Е. денежные средства с указанных банковских карт через различные банкоматы на территории г.Набережные Челны и передавать данные денежные средства Д.Е. за вычетом оговоренной платы за данную деятельность в размере от 3% до 5% от перечисленных денежных средств.

Таким образом, Д.Е. получил в свое распоряжение банковские карты (банковские счета), находящиеся в пользовании Р.Э.., зарегистрированные как на его имя, так и на имя лиц из его числа родственников, знакомых и иных неустановленных предварительным следствием лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы.

Иванов Д.Е., в период времени с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года, будучи руководителем организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и своей преступной роли, находясь на своем вышеуказанном рабочем месте, посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения передал Шафигуллину Р.Г. предназначенные для перечисления денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» путем оформления «мнимых» («дублированных», фиктивных) займов номера зарегистрированных им (то есть Ивановым Д.Е.) на подставных лиц виртуальных банковских карт «QIWI»: ...

Шафигуллин Р.Г., будучи руководителем организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и своей преступной роли, в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года, находясь на своем рабочем месте в кабинете №104 в офисе ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: Республика Татарстан, г.Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, д. 84, при помощи своего рабочего компьютера, а также подключаясь к своему находящемуся в офисе Общества по вышеуказанному адресу рабочему компьютеру посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через неустановленные технические устройства в случае своего отсутствия на рабочем месте в офисе Общества, в программном обеспечении «Деньги.Онлайн» отслеживал количество выданных клиентам микрозаймов в течение текущего дня, исходя из которого определял количество возможных направлению в программно-аппаратный комплекс ...» «мнимых» («дублированных», фиктивных) заявок на получение микрозаймов в конкретный день, о чем посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения сообщал Д.Е. и Установленному лицу №1, используя при этом условные выражения, понятные участникам организованной группы. Затем Шафигуллин Р.Г., действуя во исполнение совместного преступного умысла, в указанный период времени и находясь в указанных местах, используя размещенные в программном обеспечении «Деньги.Онлайн» персональные данные клиентов (заемщиков) Общества, ранее получавших микрозаймы в установленном порядке, а также используя полученные от Д.Е.. номера вышеуказанных банковских карт, при помощи своего рабочего компьютера изготавливал в электронном виде макеты «мнимых» (фиктивных) заявок на получение микрозаймов, представляющих собой текстовые документы в электронном виде, в которых Шафигуллиным Р.Г. указывались следующие сведения:

а) реальные персональные данные клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом», ранее в установленном порядке получавших микрозаймы в данном Обществе: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д.;

б) придуманные Шафигуллиным Р.Г. номера займов, внешне визуально схожих с номерами займов, по которым ранее в установленном порядке получили микрозаймы граждане, персональные данные которых используются в конкретном случае. В номерах данных «мнимых» (фиктивных) заявок Шафигуллиным Р.Г. подменялись отдельные символы: буквы с одинаковым способом написания в латинском алфавите и кириллице («К», «А» и т.д.), отдельные цифры схожие по способу написания в алфавите (цифра «0» на букву «О» и наоборот) и т.д.;

в) суммы займов, номера банковских карт (счетов), используемых участниками организованной группы, на которые необходимо произвести выплаты.

Сформированные макеты «мнимых» («дублированных», фиктивных) заявок Шафигуллин Р.Г. в период с 01 ноября 2018 года (но не позднее 16 ноября 2018 года) до 16 декабря 2020 года, находясь на своем рабочем месте в кабинете №104 в офисе ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: Республика Татарстан, г.Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, д. 84, при помощи своего рабочего компьютера, а также подключаясь к своему находящемуся в офисе Общества по вышеуказанному адресу рабочему компьютеру посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через неустановленные технические устройства в случае своего отсутствия на рабочем месте в офисе Общества, посредством отправки текстовых сообщений (файлов) в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом» направлял Установленному лицу №1 на его рабочий компьютер.

На что Установленное лицо №1, будучи участником организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и отведенной ему преступной роли, в период времени с 16 ноября 2018 года до 16 декабря 2020 года, находясь на своем рабочем месте в кабинете №105 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, дом 84, при помощи своего рабочего компьютера, а также подключаясь к своему находящемуся в офисе Общества по вышеуказанному адресу рабочему компьютеру посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через неустановленные технические устройства в случае своего отсутствия на рабочем месте в офисе Общества, на основе полученных от Шафигуллина Р.Г. макетов «мнимых» (фиктивных») заявок, на сервере ООО «МКК «Деньгимигом» сформировал предназначенные для исполнения со стороны ...» запросы на осуществление денежных транзакций, содержащие следующие сведения:

а) реальные персональные данные клиентов (заемщиков) ООО «МКК «Деньгимигом», ранее в установленном порядке получавших микрозаймы в данном Обществе: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, паспортные данные (серия, номер, дата и место выдачи, наименование и код подразделения, выдавшего паспорт и т.д.), адрес регистрации, абонентский номер, адрес электронной почты, сведения об идентификационном номере налогоплательщика (далее по тексту – ИНН) и т.д.;

б) придуманные Шафигуллиным Р.Г. номера займов, внешне визуально схожих с номерами займов, по которым ранее в установленном порядке получили микрозаймы граждане, персональные данные которых используются в конкретном случае. В номерах данных «мнимых» (фиктивных) заявок Шафигуллиным Р.Г. подменялись отдельные символы: буквы с одинаковым способом написания в латинском алфавите и кириллице («К», «А» и т.д.), отдельные цифры схожие по способу написания в алфавите (цифра «0» на букву «О» и наоборот) и т.д.;

в) суммы займов, номера банковских карт (счетов), используемых участниками организованной группы, на которые необходимо произвести выплаты.

При этом Установленное лицо №1 при формировании вышеуказанных «мнимых» (фиктивных) запросов на получение микрозаймов, действуя по указанию руководителей организованной группы Иванова Д.Е. и Шафигуллина Р.Г., в качестве адресата денежных переводов указывал номера следующих банковских карт (счетов):

1) номера зарегистрированных Д.Е. на подставных лиц виртуальных банковских карт «QIWI»: ...

2) номера банковских расчетных карт, привязанных к его (то есть Установленного лица №1) личному банковскому счету ...

После чего Установленное лицо №1, в период времени с 16 ноября 2018 года до 16 декабря 2020 года, находясь на своем рабочем месте в кабинете №105 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, дом 84, а также подключаясь к своему находящемуся в офисе Общества по вышеуказанному адресу рабочему компьютеру посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» через неустановленные технические устройства в случае своего отсутствия на рабочем месте в офисе Общества, при помощи своего рабочего компьютера, посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» направил в ПАК MandarinPay ООО «Мандарин» созданные при вышеуказанных обстоятельствах «мнимые» («фиктивные») запросы на осуществление переводов (транзакций) денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», размещенных на расчетном счете ..., открытом в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН ..., юридический адрес: г.Москва, ...), в качестве выплат микрозаймов на имя подставных лиц, ранее получавших в ООО «МКК «Деньгимигом» в установленном порядке Онлайн-займы.

На что в период с 13 часов 20 минут 16 ноября 2018 года до 12 часов 22 минут 16 декабря 2020 года программно-аппаратный комплекс ... обработав на основе математических алгоритмов направленные Установленным лицом №1 при вышеуказанных обстоятельствах запросы на осуществление переводов (транзакций) денежных средств в качестве микрозаймов, принимаемые им (то есть ...) как безусловные требования на перевод денежных средств, осуществил перевод указанных участниками организованной группы в заявках сумм денежных средств на общую сумму в размере 79 732 000 рублей с расчетного счета ООО «МКК «Деньгимигом» №40701810700000000056, открытого в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН ..., юридический адрес: г.Москва, ... на обозначенные в вышеуказанных «мнимых» («дублированных») заявках банковские карты (счета), используемые участниками организованной группы:

1) виртуальные банковские карты (счета) «QIWI»: ...

2) на личный банковский счет Установленного лица №1 ..., открытый на его имя 04 мая 2017 года в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» по договору расчетной карты №...

Таким образом, вышеуказанные участниками организованной группы, действуя совместно и согласованно, согласно отведенным им преступным ролям, тайно похитили денежные средства ООО «МКК «Деньгимигом» в размере 79 732 000 рублей, размещенные на расчетном счете указанного Общества ..., открытого в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН ..., юридический адрес: г.Москва, ...).

После проведения вышеуказанных незаконных транзакций с расчетного счета ООО «МКК «Деньгимигом» ... открытого в ООО РНКО «РИБ», Шафигуллин Р.Г. в период времени с 16 ноября 2018 года до 16 декабря 2020 года, находясь в офисе ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, дом 84, а также в иных неустановленных предварительным следствием местах, отслеживая процесс осуществления вышеуказанных транзакций через программное обеспечение «ДеньгиОнлайн», посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения передавал Иванову Д.Е. сведения о количестве и сумме ложных займов, по которым осуществлены переводы, и о завершении процедуры перевода денежных средств программно-аппаратным комплексом ... на используемые участниками организованной группы банковские карты (банковские счета).

При этом денежные средства, зачисленные в результате вышеописанных действий на вышеуказанные виртуальные банковские карты (счета) «QIWI», поступившие тем самым в распоряжение участников организованной группы, Д.Е.., будучи руководителем организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, в период времени с 16 ноября 2018 года до 16 декабря 2020 года (точные дата и время предварительным следствием не установлены), находясь на своем рабочем месте в кабинете №103 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенном по адресу: г. Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, дом 84, на своем рабочем месте при помощи своего рабочего компьютера, в интернет-приложении «QIWI» (АО) посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», перевел в безналичной форме на иные банковские карты (счета) «QIWI», зарегистрированные на подставных лиц, а в конечном итоге перевел их в безналичной форме на находящиеся в распоряжении Установленного лица №4 и Р.Э.. банковские карты (банковские счета), предназначенные для списания (обналичивания) денежных средств (то есть банковские карты «дропперов»).

Денежные средства, перечисленные Д.Е. с виртуальных банковских карт (счетов) «QIWI» на представленные Установленным лицом №4 банковские карты, поступившие тем самым в распоряжение участников организованной группы, обналичивались последним и владельцами банковских карт, действующими по его просьбе и не осведомленными о преступных намерениях участников организованной группы, при помощи банкоматов на территории г.Набережные Челны. После чего Установленное лицо №4, будучи участником организованной группы, действуя согласно отведенной ему преступной роли, в период времени с 16 ноября 2018 года до 10 февраля 2020 года (точные дата и время предварительным следствием не установлены), находясь в офисе ООО «МКК «Деньгимигом» по адресу: г.Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, д. 84, а также в других неустановленных предварительным следствием местах на территории г.Набережные Челны, передавал похищенные и обналиченные таким образом денежные средства Д.Е.., оставляя при этом себе часть обналиченных денежных средств в размере 20%.

Денежные средства, перечисленные на представленные Р.Э. банковские карты обналичивались последним, при помощи банкоматов на территории г.Набережные Челны. После чего Р.Э.., в период времени с 20 декабря 2019 года до 31 декабря 2020 года (точные дата и время предварительным следствием не установлены), находясь в различных местах на территории г.Набережные Челны передавал обналиченные денежные средства Д.Е.., оставляя при этом себе предварительно оговоренную часть обналиченных денежных средств в размере от 3% до 5%. При этом Д.Е.. не ставил Р.Э. и других владельцев банковских карт, находящихся в распоряжении Р.Э.. в известность о преступном происхождении обналичиваемых денежных средств, то есть не сообщал Р.Э.. и том, что обналичиваемые им денежные средств похищены участниками организованной группы в ООО «МКК «Деньгимигом».

Денежные средства, перечисленные на личный банковский счет Установленного лица №1 ..., открытый на его имя 04 мая 2017 года в АО «ТИНЬКОФФ БАНК» по договору договор расчетной карты ... (банковские карты: ... поступали тем самым в распоряжение участников организованной группы, обналичивались Установленным лицом №1 или размещалась на указанном банковском счете. Часть данных денежных средств в оговоренном между участниками организованной группы размере передавалась Установленным лицом №1 Шафигуллину Р.Г. в наличной и безналичной форме.

После чего Шафигуллин Р.Г. и Д.Е.., будучи руководителями организованной группы, действуя совместно и согласованно друг с другом, осуществляли распределение похищенных денежных средств между собой и остальными участниками организованной группы, согласно ранее разработанного преступного плана.

Кроме того, Установленное лицо №4, будучи участником организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и отведенной ему преступной роли, в период времени с 16 ноября 2018 года до 10 февраля 2020 года, находясь на своем рабочем месте в кабинете №103 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. ... с целью конспирации преступной деятельности всех участников организованной группы, согласно своей преступной роли, через свой рабочий компьютер, посредством программного комплекса «Стахановец» отслеживал и контролировал действия лиц из числа сотрудников ООО «МКК «Деньгимигом», в первую очередь лиц из числа руководителей предприятия: финансового директора Г.Н. главного бухгалтера И.Л. руководителя контакт-центра Н.В.. и других.

В период с 01 сентября 2019 года до 31 декабря 2020 года, Шафигуллин Р.Г., будучи руководителем организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и своей преступной роли, находясь в офисе ООО «МКК «Деньгимигом» по адресу: г. Набережные Челны, ..., посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», а также в ходе личного общения передавал Установленному лицу №2 сведения о «мнимых» («фиктивных») займах, по которым производились вышеуказанные незаконные транзакции по перечислению денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» с указанного расчетного счета ..., открытого в ООО РНКО «РИБ» на используемые участниками организованной группы банковские карты. На что Установленное лицо №2, будучи участником организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и отведенной ему Шафигуллиным Р.Г. преступной роли, по указанию последнего, в указанный период времени, находясь на своем рабочем месте в кабинете №105 офиса ООО «МКК «Деньгимигом», расположенного по адресу: г. Набережные Челны, пр. Набережночелнинский, дом 84, с целью обеспечения конспирации преступной деятельности всех участников организованной группы, обеспечения тайности хищения, используя программное обеспечение «Деньги.Онлайн», программное обеспечение «Деньги+», иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», осуществлял корректировку отчетов (выгрузок данных) ООО «МКК «Деньгимигом»: «Возврат по долгам (Налоговая)», «Выгрузка доходов», «Ежемесячные данные для отчета в ЦБ по Деньгимигом», «Начисление госпошлины в «Деньгимигом», «ОСВ по клиенту за период», «Отчет «Резервы за период», «Передача/Возврат должников ИП», «Расчет портфеля», «Текущий кредитный портфель», «Отчет по агентам», «ОТЧЕТ по проведению операций в кассе ПРИХОД РАСХОД», «Отчет по продажам страховок», «ОТЧЕТ приход расход за период (касса)», «Возврат по долгам (КЦ)», «Выгрузка выданных онлайн займов ТМК», «Выгрузка данных на КЦ. Закрытые и пролонгированные займы», «Выгрузка для поиска в соц.сетях», «Выгрузка клиентов по смс рассылке», «Кредитный портфель владельца долга», «Отчет по ТМК Выгрузка по выданным займам 2», «Состояние долгов по владельцам», с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых») займах, которые в последующим предоставлял сотрудникам финансового отдела, бухгалтерии, руководителям (учредителям) ООО «МКК «Деньгимигом».

Кроме того, в указанный период времени и находясь в указанном месте, Установленное лицо №2, используя программное обеспечение «Деньги.Онлайн», программное обеспечение «Деньги+», иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», с целью обеспечения безопасности и конспирации преступной деятельности, тайности совершаемого хищения, корректировал отчеты (выгрузки данных), достоверное составление которых входит в должностные обязанности руководителя организованной группы Д.Е..: отчет «Ежедневная выдача займов»; отчет «Декадный», отчет «Кассовый разрыв», с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых», фиктивных) займах, которые в последующем предоставлялись Д.Е. финансовому директору Общества Г.Н. а также заместителю генерального директора и соучредителю Общества М.А.

Также, Установленное лицо №2 подтверждал «достоверность» сведений, содержащихся в вышеуказанных отчетах (выгрузках данных), скорректированных в интересах преступной деятельности организованной группы, перед сотрудниками бухгалтерии, финансового отдела, руководителями (учредителями) ООО «МКК «Деньгимигом», тем самым вводил последних в заблуждение.

В результате вышеуказанных действий Установленного лица №2 сотрудники финансового отдела, бухгалтерии, руководители (учредители) ООО «МКК «Деньгимигом» не имели возможность своевременно выявить расхождения между общей суммой денежных средств, реальной выданной предприятием в качестве микрозаймов, и общей суммой денежных средств, выданных Обществом реальным заемщикам в качестве микрозаймов в установленном законном порядке.

За выполнение указанных функций руководителем организованной группы Шафигуллиным Р.Г., с ведома и согласия Д.Е. ежемесячно Установленному лицу №2 выплачивалось денежное вознаграждение в размере 40 – 45 000 рублей.

В период с 01 октября 2019 года до 31 декабря 2020 года Шафигуллин Р.Г., будучи руководителем организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и своей преступной роли, находясь в офисе ООО «МКК «Деньгимигом» по адресу: г. Набережные Челны, ..., посредством отправки текстовых сообщений в программах (приложениях) «WhatsApp», «Skype», «Telegram», «NotePad», «1С-Битрикс24», в файлообменнике (общей папке) ООО «МКК «Деньгимигом», сообщал Установленному лицу №3 сведения о номерах «мнимых» (фиктивных) займах, по которым производились вышеуказанные незаконные транзакции по перечислению денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом» с указанного расчетного счета ..., открытого в ООО РНКО «РИБ» на используемый участниками организованной группы банковские карты. На что Установленное лицо №3, будучи участником организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана и отведенной ему Шафигуллиным Р.Г. преступной роли, по указанию последнего, в указанный период времени, находясь по месту своего жительства по адресу: г. Кемерово, бульвар Осенний, дом 20, корпус 1, квартира №56, с целью обеспечения конспирации преступной деятельности всех участников организованной группы, обеспечения тайности хищения, используя программное обеспечение «ДеньгиОнлайн», программное обеспечение «Деньги+», иные базы данных ООО «МКК «Деньгимигом», осуществлял корректировку отчетов (выгрузок данных) ООО «МКК «Деньгимигом»: «Диаграмма выдачи кредитов», «План», «Смс справки», «Выдача», «Доходы», «Возврат долгов», «Остатки в кассе», «Списание долгов», с включением в них сведений о «дублированных» («мнимых») займах, которые в последующем посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» предоставлял сотрудникам финансового отдела и бухгалтерии ООО «МКК «Деньгимигом».

Также, Установленное лицо №3 подтверждал «достоверность» сведений, содержащихся в вышеуказанных отчетах (выгрузках данных), скорректированных в интересах преступной деятельности организованной группы, перед сотрудниками бухгалтерии и финансового отдела ООО «МКК «Деньгимигом», тем самым вводил последних в заблуждение.

В результате вышеуказанных действий Установленного лица №3 сотрудники финансового отдела, бухгалтерии, руководители (учредители) ООО «МКК «Деньгимигом» не имели возможность своевременно выявить расхождения между общей суммой денежных средств, реальной выданной предприятием в качестве микрозаймов, и общей суммой денежных средств, выданных Обществом реальным заемщикам в качестве микрозаймов в установленном законном порядке.

За выполнение указанных функций руководителем организованной группы Шафигуллиным Р.Г., с ведома и согласия Д.Е. ежемесячно Установленному лицу №3 выплачивалось денежное вознаграждение в размере 40 – 45 000 рублей.

Кроме того, действия Установленного лица №3 и Установленного лица №2 по внесению в соответствующие отчеты (выгрузки данных) для финансового отдела и бухгалтерии ООО «МКК «Деньгимигом» заведомо ложных сведений в виде включения в общую массу данных о законных займах данных о «мнимых» (фиктивных) займах, также обеспечивали конспирацию преступной деятельности организованной группы, поскольку лишали возможности сотрудников финансового отдела и бухгалтерии ООО «МКК «Деньгимигом» своевременно обнаружить хищение денежных средств предприятия. Тем самым, преступные действия Установленного лица №3 и Установленного лица №2 служили необходимым условием для преступных действий Д.Е.., Установленного лица №4, Шафигуллина Р.Г. и Установленного лица №1, поскольку обеспечивали конспирацию преступной деятельности всей организованной группы, тайность хищения, препятствовали своевременному обнаружению руководителями и учредителями ООО «МКК «Деньгимигом» преступления.

Таким образом, в результате согласованных, взаимодополняющих друг друга совместных действий участников организованной группы Шафигуллина Р.Г., Д.Е. Установленного лица №4, Установленного лица №1, Установленного лица №2 и Установленного лица №3 в период времени с 13 часов 20 минут 16 ноября 2018 года до 12 часов 22 минут 16 декабря 2020 года совершено тайное хищение денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», размещенных на расчетном счете данного предприятия ..., открытом в ООО Расчетная небанковская кредитная организация «РИБ» (ООО РНКО «РИБ», ИНН ..., юридический адрес: г.Москва, ...) в особо крупном размере на сумму 79732000 рублей.

Кроме того, систематически получая оговоренную часть похищенных денежных средств в качестве преступного дохода, Шафигуллин Р.Г. в период с 26 ноября 2019 года по 14 мая 2020 года, находясь на территории г. Набережные Челны, совершил финансовые операции и сделки с денежными средствами, приобретенными им в результате хищения денежных средств ООО «МКК «Деньгимигом», легализовав их на сумму 950 000 рублей при следующих обстоятельствах:

Так, 26 ноября 2019 года Шафигуллин Р.Г. и его супруга Шафигуллина Я.А., не осведомленная о его преступных намерениях, находясь на территории г.Набережные Челны, выступая в качестве «Участников долевого строительства», заключили с Обществом с ограниченной ответственностью Жилищно-строительная компания «Комфортное жилье» (далее по тексту - ООО ЖСК «Комфортное жилье») в лице Д.Б.., договор участия в долевом строительстве № Д63-1А/142, согласно которого последний обязался построить Многоэтажный жилой дом №1 со встроенными помещениями общественного назначения с наружными сетями по ... г. Набережные Челны, блоки А и Б, передать Участникам долевого строительства в общую совместную собственность 1-комнатную квартиру № 142 общей проектной площадью 49,11 квадратных метров, расположенную в подъезде №4 на 10 этаже вышеуказанного объекта, стоимостью 2 750 160 рублей.

После чего, около 21 часов 49 минут 16 декабря 2019 года Шафигуллин Р.Г., находясь по месту своего жительства, расположенного по адресу: г. Набережные Челны, ..., в продолжение своего умысла, направленного на легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных в результате совершения им преступления, при помощи интернет-приложения «Тинькофф Банк», со своего банковского счета ..., открытого 21 февраля 2017 года в банке АО «Тинькофф Банк», осуществил перевод ранее похищенных им у ООО «МКК «Деньгимигом» денежных средств в размере 490 160 рублей на расчетный счет ООО ЖСК «Комфортное жилье» ..., открытый в ПАО «Сбербанк России».

Далее, 17 декабря 2019 года в период до 18 часов 35 минут Шафигуллин Р.Г. в продолжение своего умысла, направленного на легализацию (отмывание) денежных средств, находясь по месту своего жительства, расположенного по вышеуказанному адресу, передал своей супруге Я.А., не осведомленной о его преступных намерениях, 459 840 рублей, ранее похищенные им у ООО «МКК «Деньгимигом», для их внесения в ООО ЖСК «Комфортное жилье» во исполнения условий вышеуказанного договора участия в долевом строительстве от 26 ноября 2019 года № Д63-1А/142, с целью приобретения в общую совместную собственность 1-комнатной квартиры.

В этот же день Я.А. находясь в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном в ... г.Набережные Челны, во исполнения условий договора участия в долевом строительстве от 26 ноября 2019 года №Д63-1А/142, внесла на расчетный счет ООО ЖСК «Комфортное жилье» ..., открытый в ПАО «Сбербанк», денежные средства в размере 2 261 500 рублей, из которых 459 840 рублей были ею ранее получены от Шафигуллина Р.Г. при вышеуказанных обстоятельствах. Тем самым Шафигуллин Р.Г. совершил финансовую операцию с денежными средствами, приобретенными в результате совершения им преступления в составе организованной группы, в целях придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Согласно акту № 63-1А/142 от 27 февраля 2020 года ООО ЖСК «Комфортное жилье» в лице Д.Б. передало, а Шафигуллин Р.Г. и Я.А. (выступающие в качестве «Участников долевого строительства») приняли в общую совместную собственность 1-комнатную квартиру №142, общей площадью 48,9 кв.м., ... г. Набережные Челны.

14 мая 2020 года Федеральной кадастровой палатой Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Республике Татарстан за Шафигуллиным Р.Г. и Шафигуллиной Я.А. зарегистрировано право общей совместной собственности на жилое помещение в виде 1-комнатной квартиры, расположенной по адресу: г.Набережные Челны, ..., кадастровый номер ... (номер государственной регистрации ...).

Таким образом, Шафигуллин Р.Г., действуя с целью сокрытия преступного происхождения похищенных им совместно с иными лицами у ООО «МКК «Деньгимигом» денежных средств в составе организованной группы, с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению, путем совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами в размере 950 000 рублей, приобретенными им в результате совершения преступления, приобрел право общей совместной собственности на жилое помещение в виде 1-комнатной квартиры, расположенной по адресу: г. Набережные Челны, ..., кадастровый номер ... (номер государственной регистрации ... Тем самым Шафигуллин Р.Г. скрыл преступное происхождение похищенных им совместно с другими лицами в ООО «МКК «Деньгимигом» денежных средств в размере 950 000 рублей.

С вышеуказанным обвинением Шафигуллин Р.Г. в судебном заседании согласился, вину свою признал полностью, в содеянном раскаялся. По представлению прокурора и ходатайству Шафигуллина Р.Г. суд применил особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения, убедившись в том, что подсудимый заявил ходатайство добровольно и после консультации с защитником, а также суд убедился и в том, что подсудимый осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства. Шафигуллин Р.Г. также заявил, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено по его ходатайству добровольно и после консультации с защитником.

Защитник поддержал позицию подсудимого.

Государственный обвинитель согласился с ходатайством и поддержал представление об особом порядке проведения судебного заседания.

Из материалов уголовного дела следует, что с Шафигуллиным Р.Г. по его ходатайству в соответствии со ст.317.1 и 317.2 УПК РФ было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве. Порядок составления досудебного соглашения о сотрудничестве, регламентированный ст. 317.3 УПК РФ, при этом был соблюден. Предварительное следствие в отношении Шафигуллина Р.Г., с которым было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, проведено в соответствии с требованиями ст. 317.4 УПК РФ. Представление прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по делу в отношении Шафигуллина Р.Г. отвечает требованиям ст. 317.5 УПК РФ.

Государственный обвинитель в судебном заседании подтвердил содействие Шафигуллина Р.Г. органам следствия, которое выразилось в активном способствовании раскрытию и расследованию преступления, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, а также подтвердил значение указанного сотрудничества для раскрытия и расследования преступления.

Обвинение, с которым согласился подсудимый Шафигуллин Р.Г., обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, и суд удостоверился, что подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве по настоящему делу, что подтвердил в судебном заседании государственный обвинитель. В связи с чем у суда имеются основания для применения особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в отношении Шафигуллина Р.Г. в порядке, установленном главой 40.1 УПК РФ.

Действия Шафигуллина Р.Г. суд квалифицирует:

- по п.«а»,«б» ч.4 ст.158 УК РФ - кража, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьей 159.3 настоящего Кодекса), организованной группой, в особо крупном размере;

- по ч.1 ст.174.1 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

При назначении наказания суд исходит из положений ст. 43 УК РФ, руководствуется ст. 6, 60 УК РФ, в полной мере учитывает, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности подсудимого, семейное положение, его состояние здоровья, состояние здоровья членов его семьи, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, наличия по делу смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, розыску имущества, добытого в результате преступления, а в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ - признание подсудимым своей вины, раскаяние, совершение преступления впервые, отсутствие на учете у врачей психиатров и наркологов, не привлечение к административной ответственности, положительные характеристики с места жительства, грамоты о поощрении с бывшего места работы, частичное возмещение ущерба, причиненного преступлением, намерение возместить ущерб в полном объеме, состояние здоровья подсудимого, страдающего рядом хронических заболеваний, состояние здоровья его близких родственников, являющихся пенсионерами по возрасту, страдающих рядом хронических заболеваний и нуждающихся в дополнительной заботе и уходе со стороны подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии со ст.63 УК РФ не имеется.

При назначении наказания суд принимает во внимание, что согласно ч.2 ст.62 УПК РФ в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Суд не усматривает исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного преступления, поведением подсудимого и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, дающих оснований для смягчения и применения положений ст.64 УК РФ, как и изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, несмотря на совокупность вышеуказанных смягчающих обстоятельств.

При определении вида наказания, исходя из принципа справедливости назначенного наказания, фактических обстоятельств дела, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, принимая во внимание сведения о личности подсудимого, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, основываясь на требованиях закона об индивидуализации при назначении наказания, влияния наказания на исправления подсудимого, условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить Шафигуллину Р.Г. наказание по п.«а»,«б» ч.4 ст.158 УК РФ в виде лишения свободы, и полагает, что исправление и достижения целей наказания в отношении последнего возможно лишь в условиях его изоляции от общества, оснований для применения ст.73 УК РФ судом не усматривается. В тоже время суд полагает возможным не применять дополнительные наказания, предусмотренные санкцией ч.4 ст.158 УК РФ. По ч.1 ст.174.1 УК РФ суд считает необходимо назначить подсудимому наказание в виде штрафа в определенной денежной сумме.

В тоже время, преступление, предусмотренное ч.1 ст.174.1 УК РФ, совершено Шафигуллиным Р.Г. с 26 ноября 2019 года по 14 мая 2020 года. Учитывая, что с момента совершения вышеуказанного преступления, которое в соответствии со ст.15 УК РФ относится к категории небольшой тяжести, прошло более 2-х лет, суд приходит к выводу, что срок давности привлечения Шафигуллина Р.Г. к уголовной ответственности за данное преступление истек.

Поскольку данное обстоятельство, предусмотренное п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ, установлено судом в ходе судебного разбирательства, то суд в соответствии со ст.78 УК РФ, а так же ч.8 ст.302 УПК РФ, освобождает Шафигуллина Р.Г. от назначенного ему наказания по преступлению, предусмотренному ч.1 ст. 174.1 УК РФ.

    При определении вида исправительного учреждения суд учитывает правила п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению по результатам рассмотрения по существу уголовного дела, из которого дело в отношении Шафигуллина Р.Г. выделено в отдельное производство.

Гражданский иск и меры, принятые в обеспечение гражданского иска и возможной конфискации имущества, подлежат разрешению по результатам рассмотрения по существу уголовного дела, из которого дело Шафигуллина Р.Г. выделено в отдельное производство.

На основании изложенного и руководствуясь ст.316, 317.7 УПК РФ, суд

        п р и г о в о р и л:

признать Шафигуллина Р.Г. виновным в совершении преступлений, предусмотренных п.«а»,«б» ч.4 ст.158, ч.1 ст.174.1 УК РФ, и назначить ему наказания:

- по п.«а»,«б» ч.4 ст.158 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года;

- по ч.1 ст.174.1 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

На основании п.3 ч.1 ст.24 УПК РФ освободить Шафигуллина Р.Г. от назначенного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей за совершение преступления, предусмотренного ч.1 ст.174.1 УК РФ, в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Местом отбывания наказания в виде лишения свободы, назначенного за совершение преступления, предусмотренному п.«а»,«б» ч.4 ст.158 УК РФ, Шафигуллину Р.Г. определить исправительную колонию общего режима.

Меру пресечения Шафигуллину Р.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда немедленно. Срок отбывания наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п.«б» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания Шафигуллину Р.Г. под стражей со 02 апреля 2021 года по 03 апреля 2021 года и с 11 июня 2024 года до вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок лишения свободы в соответствии с ч.3.4 ст.72 УК РФ и в соответствии со ст.105.1 и п.1.1 ч.10 ст.109 УПК РФ время нахождения Шафигуллина Р.Г. под домашним арестом и запретом определенных действий с 04 апреля 2021 года до 27 мая 2022 года из расчета два дня нахождения под домашним арестом и запретом определенных действий за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня провозглашения, осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий                                     Приговор вступил в законную силу 6 сентября 2024г.

...

...

...