Решение по делу № 2а-2759/2018 от 02.04.2018

Дело № 2а-2759/18

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

10 июля 2018 года                     г. Калининград

Судья Ленинградского районного суда г. Калининграда Кузовлева И.С., рассмотрев в порядке упрощенного (письменного) производства административное дело по административному иску Банка России о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Союзсберзайм-Калининград»,

УСТАНОВИЛ:

Банк России в лице Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации обратился в суд с административным исковым заявлением, в котором указал, что КПК «Союзсберзайм-Калининград» (далее – кооператив) зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 9 по г. Калининграду 10 марта 2006 года. В рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, в том числе по результатам рассмотрения отчетов о деятельности кооператива за 9 месяцев 2016 года, за 1 квартал 2017 года, за полугодие 2017 года, за 9 месяцев 2017 года, представленных в СРО Союз «Народные кассы – Союзсберзайм», Северо-Западным ГУ Банка России были выявлены нарушения требований Указания Банка России от 25.07.2016 № 4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» (далее – Указание № 4083-У). В этой связи в адрес кооператива через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России направлены предписания от 03.02.2017 № Т2-39-4-18/3753, от 26.05.2017 № Т2-39-4-18/17837, от 13.09.2017 № Т2-39-4-18/28888, от 24.11.2017 № Т2-52-24/39253 об устранении нарушений законодательства РФ. Кооперативу предписывалось устранить нарушения Указания № 4083-У и представить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, членом которой является кооператив, откорректированные отчеты и принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности выявленных нарушений. Также было установлено нарушение кооперативом значения резерва на возможные потери по займам, рассчитанное согласно требованиям Указания Банка России от 14.01.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (далее – Указание № 3322-У), в связи с чем кооперативу через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России направлено предписание от 11.12.2017 № Т2-52-16/41955 об устранении требований законодательства РФ. Кооперативу предписывалось в срок не позднее 29 декабря 2017 года привести значение резерва на возможные потери по займам в соответствие требованиям Указания № 3322-У, представить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, членом которой является кооператив, откорректированный отчет о деятельности кооператива за 9 месяцев 2017 года, принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшей деятельности своевременного исполнения запросов и предписаний Банка России, а также представить в Северо-Западное ГУ Банка России отчет о принятых мерах. В установленные сроки вынесенные в отношении кооператива предписания исполнены не были, что подтверждается Актом осмотра личного кабинета участника финансового рынка на сайте Банка России от 27 февраля 2018 года. Неисполнение предписаний Банка России является грубым нарушением положений Федерального закона «О кредитной кооперации» и в соответствии с пп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 указанного Федерального закона служит основанием для обращения в суд с настоящим административным иском. Согласно выписке из ЕГРЮЛ учредителями (участниками) кооператива являются административные ответчики – физические лица. Просит суд ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Союзсберзайм-Калининград», адрес (место нахождения): <данные изъяты>; возложить на учредителей КПК «Союзсберзайм-Калининград» - Верещако В.В., Гуськова Ю.О., Деркач В.В., Евстюнину А.А., Ерашову Т.А., Каменскую Т.А., Кривченко Н.М., Курносову О.Г., Курносова В.А., Левицкую В.А., Маленко В.П., Маркелову Е.В., Мельникова В.Л., Мозжухина А.В., Огородникова В.В., Орехова В.И., Панкова И.И., Шестак В.А. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кредитного потребительского кооператива «Союзсберзайм-Калининград» с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий.

В связи с тем, что в судебное заседание лица, участвующие в деле, не явились, были извещены о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, их явка не является обязательной и не признана судом обязательной, административное дело рассмотрено судом по правилам, установленным главой 33 Кодекса административного судопроизводства РФ, в порядке упрощенного (письменного) производства.

Исследовав материалы дела и дав им оценку, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

На основании ч. 1 ст. 5, п. 8 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

В соответствии с положениями п. 7 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации в соответствии с п. 8.2 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для их исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений.

В соответствии с п. 1.1 Указания Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее – Указание № 3906-У) Банк России направляет некредитным финансовым организациям предписания и запросы посредством размещения в личном кабинете электронных документов, подписанных квалифицированной электронной подписью.

В силу п. 4.3 Указания № 3906-У при направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов такие предписания и запросы считаются полученными по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

В случае неисполнения кредитным потребительским кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок Банк России в соответствии с пп. «а» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона о кредитной кооперации правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации такого кооператива.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что КПК «Союзсберзайм-Калининград» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 9 по городу Калининграду 10 марта 2006 года под основным государственным регистрационным номером №.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ учредителями кооператива являются Верещако В.В., Гуськов Ю.О., Деркач В.В., Евстюнина А.А., Ерашова Т.А., Каменская Т.А., Кривченко Н.М., Курносова О.Г., Курносов В.А., Левицкая В.А., Маленко В.П., Маркелова Е.В., Мельников В.Л., Мозжухин А.В., Огородников В.В., Орехов В.И., Панков И.И. и Шестак В.А.В рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, в том числе по результатам рассмотрения отчетов о деятельности КПК «Союзсберзайм-Калининград» за 9 месяцев 2016 года, за 1 квартал 2017 года, за полугодие 2017 года, за 9 месяцев 2017 года, представленных в СРО Союз «Народные кассы – Союзсберзайм», членом которой является кооператив, Северо-Западным ГУ Банка России выявлены нарушения требований Указания № 4083-У. Северо-Западным ГУ Банка России в адрес кооператива через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России направлены предписания от 03.02.2017 № Т2-39-4-18/3753, от 26.05.2017 № Т2-39- 4-18/17837, от 13.09.2017 № Т2-39-4-18/28888, от 24.11.2017 № Т2-52-24/39253 об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, которыми кооперативу предписывалось устранить нарушения требований Указания № 4083-У и представить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, членом которой является кооператив, откорректированные отчеты и принять меры, направленные на недопущение в дальнейшей деятельности выявленных нарушений.Также по результатам рассмотрения отчета о деятельности кооператива Северо-Западным ГУ Банка России установлено нарушение Кооперативом значения резерва на возможные потери по займам, рассчитанное согласно требованиям Указания № 3322-У. В адрес кооператива через личный кабинет участника финансового рынка на сайте Банка России направлено предписание от 11.12.2017 № Т2-52-16/41955 об устранении нарушений требований законодательства Российской Федерации, которым кооперативу предписывалось в срок не позднее 29 декабря 2017 года привести значение резерва на возможные потери по займам в соответствие требованиям Указания № 3322-У, представить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, откорректированный отчет о деятельности Кооператива за 9 месяцев 2017 года, принять меры, направленные на обеспечение в дальнейшей деятельности своевременного исполнения запросов и предписаний Банка России, а также представить в Северо-Западное ГУ Банка России отчет о принятых мерах. В установленные сроки вынесенные в отношении КПК «Союзсберзайм- Калининград» предписания исполнены не были, что подтверждается Актом осмотра личного кабинета участника финансового рынка на сайте Банка России от 27 февраля 2018 года и не оспаривалось административными ответчиками.В соответствии с ч. 2 ст. 15 Конституции РФ органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы. В силу пп. 3 п. 3 ст. 61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.Исходя из общеправовых принципов юридической ответственности (в том числе наличия вины) и установленных частью 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации оснований ограничения прав и свобод, соблюдение которых обязательно, неоднократное нарушение требований закона, даже при условии их доказанности, само по себе не является безусловным основанием для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан. Согласно разъяснениям, содержащимся в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами», исходя из правовых оснований для ликвидации или запрета деятельности объединения граждан судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, если такое объединение граждан предприняло все возможные действия для устранения названных нарушений, однако имели место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, и выявленные нарушения устранены до принятия судебного решения, суд с учетом указанных обстоятельств может принять решение об отказе в удовлетворении административного иска (п. 30). В каждом конкретном случае суд оценивает существенность допущенных объединением граждан нарушений и их последствий, а также возможность их устранения без ликвидации либо запрета деятельности объединения (п. 32).Суд находит заслуживающими внимания доводы КПК «Союзсберзайм-Калининград», изложенные в письменных возражениях на административный иск, о том, что кооперативом предпринимались действия по устранению нарушений согласно выданным предписаниям от 03.02.2017 № Т2-39-4-18/3753, от 26.05.2017 № Т2-39- 4-18/17837, от 13.09.2017 № Т2-39-4-18/28888, от 24.11.2017 № Т2-52-24/39253. Так согласно информации, представленной СРО Союз «Народные кассы – Союзсберзайм», скорректированная отчетность кооператива была направлена через личный кабинет в Банк России в установленные в предписаниях сроки. Несвоевременное направление ответов об исполнении предписаний обусловлено некорректной работой личного кабинета участника информационного рынка на сайте Банка России и ключа электронно-цифровой подписи. 08 мая 2018 года кооперативом получен ответ Департамента микрофинансового рынка Банка России по результатам проведенного анализа писем участников информационного обмена, в котором в качестве вероятной причины возникновения затруднений в работе с личными кабинетами участников информационного обмена названы ошибки при использовании криптографических продуктов, тем самым, описанная административным ответчиком проблема не являлась единичной и несвоевременное направление ответов не свидетельствует о пренебрежительном отношении кооператива к своим обязанностям. Несвоевременное исполнение кооперативом обязанностей по исполнению предписания от 11.12.2017 № Т2-52-16/41955 явилось следствием нахождения Председателя Правления кооператива Курносовой О.Г. в период с 29 ноября 2017 года по 19 декабря 2017 года на стационарном лечении, в подтверждение указанного обстоятельства в материалы дела представлен листок нетрудоспособности. Согласно письменным пояснениям административного истца, после обращения в суд с административным исковым заявлением кооперативом во исполнение предписаний были представлены документы, по результатам рассмотрения которых предписания признаны исполненными и сняты с контроля. Учитывая характер выявленных нарушений и то обстоятельство, что они были устранены кооперативом до принятия судом решения по делу, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных административным истцом требований. Судом также принимается во внимание, что кооператив является действующей организацией и применение к нему меры публично-правовой ответственности в виде ликвидации является несоразмерным выявленным нарушениям и последствиям допущенного бездействия.При таком положении, в удовлетворении административных исковых требований надлежит отказать. На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180, 291-293, главой 27 КАС РФ, судРЕШИЛ:

В удовлетворении административного искового заявления Банка России о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Союзсберзайм-Калининград» - отказать.

Решение может быть обжаловано в Калининградский областной суд через Ленинградский районный суд г. Калининграда в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня получения лицами, участвующими в деле, копии решения.

Судья: