Решение от 10.10.2023 по делу № 2-1856/2023 от 30.08.2023

дело №

26RS0№-45

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ года город <данные изъяты>

<данные изъяты> в составе:

председательствующего судьи Никитиной М.В.,

при секретаре Аниной М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску <данные изъяты> к ФИО2 о взыскании задолженности по договору кредитной карты и судебных расходов за счёт наследственного имущества

установил:

<данные изъяты> обратился в суд с иском к наследственному имуществу должника ФИО7 о взыскании задолженности по договору кредитной карты и судебных расходов за счёт наследственного имущества, в котором просил взыскать в пользу <данные изъяты> за счет наследственного имущества с наследников умершего заемщика задолженность по кредитной карте (эмиссионный контракт №) в размере 159 827, 32 рублей, которая состоит из просроченной задолженности по основному долгу 134 925,93 рублей, неустойки 6,01 рублей и задолженности по просроченным процентам 24 895,38 рублей, а также расходы по оплате госпошлины в сумме 4 396,55 рублей, в пределах стоимости перешедшего к ним имущества.

ДД.ММ.ГГГГ истец <данные изъяты> в порядке статьи 39 ГПК РФ уточнил исковые требования, просил взыскать с ФИО2 в пользу <данные изъяты> задолженность по кредитной карте (эмиссионный контракт №) в размере 159 827, 32 рублей, которая состоит из просроченной задолженности по основному долгу 134 925,93 рублей, неустойки 6,01 рублей и задолженности по просроченным процентам 24 895,38 рублей, а также расходы по оплате госпошлины в сумме 4 396,55 рублей, в пределах стоимости наследственного имущества.

В обоснование исковых требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> на основании заявления на получение международной кредитной карты, подписанного ФИО7, выдана международная кредитная карта (эмиссионный контракт №) с кредитным лимитом (овердрафтом) 170 000 рублей под 23,9 процентов годовых. Банк исполнил свои обязательства надлежащим образом. Так, кредитор выдал заемщику кредитную карту (эмиссионный контракт №) с кредитным лимитом 170 000 рублей. Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Условием кредитного договора предусматривается ежемесячное погашение основного долга в размере 5 процентов от размера задолженности и уплата процентов не позднее 20 дней с даты формирования отчета. В нарушение вышеуказанных условий кредитного договора заемщиком ежемесячные платежи в счет погашения основного долга и начисленных процентов за пользование кредитными средствами не производятся. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по кредитной карте составляет 159 827,32 рублей, которая состоит из просроченной задолженности по основному долгу 134 925,93 рублей, задолженности по просроченным процентам 24 895,38 рублей и задолженности по неустойки 6,01 рублей. Банку стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик, зарегистрированный по адресу: <адрес> умер. На дату смерти обязательство по выплате задолженности по кредитному договору заемщиком не исполнено. Согласно ответу нотариуса, наследником умершего заемщика является ФИО2 Истцом при подаче настоящего искового заявления понесены затраты по уплате государственной пошлины за взыскание задолженности по кредитному договору 4 396,55 рублей.

Заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования <данные изъяты> удовлетворены: с ФИО2 в пользу <данные изъяты> в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества взыскана сумма задолженности по кредитной карте эмиссионный контракт № в размере 159827 рублей 32 копеек, состоящая из просроченной задолженности по основному долгу 134 925 рублей 93 копейки, задолженности по просроченным процентам 24895 рублей 38 копеек, неустойки 6 рублей 01 копейка; взысканы судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 4 396 рублей 55 копеек.

По заявлению, поданному ДД.ММ.ГГГГ ответчиком ФИО2, определением суда от ДД.ММ.ГГГГ заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ отменено, рассмотрение гражданского дела возобновлено.

В судебное заседание истец, представитель <данные изъяты> не явился по неизвестной причине, об уважительных причинах неявки суд не уведомил, не ходатайствовал об отложении судебного разбирательства.

Ответчик ФИО2, извещенный о дате, времени и месте судебного разбирательства, о чем свидетельствует расписка о получении судебной повестки (л.д.148), в судебное заседание не явился, представив пояснения, в которых указал, что о наличии задолженности по кредиту наследодателя ответчику стало известно значительно позже дня открытия наследства, о наличии гражданского судопроизводства (факте подачи искового заявления в суд) в ДД.ММ.ГГГГ года, то есть в течение длительного времени истец требования о необходимости возврата долга ФИО2 не направлял, произвести оплату не требовал. Таким образом, ответчику не было известно о наличии у него наследственной задолженности. Истец просит взыскать с ответчика сумму основного долга в размере 134925 рублей 93 копеек, неустойку 6 рублей 01 копейку, задолженность по просроченным процентам в размере 24895 рублей 38 копеек. Проценты образованы за неисполнение обязательств по возврату долга. Однако, ответчику не было известно о наличии задолженности, ее размере, необходимости ее погашения, таким образом, погасить задолженность ФИО2 не мог. Не извещение ответчика о наличии такой задолженности способствовало образованию дополнительной суммы задолженности, ответственность за которую ответчик нести не мог. Возможно, имел место факт злоупотребления правом со стороны истца, выражавшийся в длительном не предъявлении истцом требований к наследнику об исполнении обязательств, вытекающих из заключенного кредитного договора. Просит отказать в удовлетворении иска в части взыскания процентов по кредиту и пеней. Обращает внимание, что в <данные изъяты> суде уже имелось решение о взыскании с ФИО2 как наследника суммы задолженности в размере 614162 рублей 61 копейки по кредитному договору наследодателя за счет наследственного имущества.

Часть 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предусматривает, что суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Частью 2 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации установлено, что в случае неявки в судебное заседание кого-либо из лиц, участвующих в деле, в отношении которых отсутствуют сведения об их извещении, разбирательство дела откладывается.

По смыслу приведенных норм права разбирательство гражданского дела происходит в судебном заседании с обязательным извещением участвующих в деле лиц, при этом судебное заседание выступает не только в качестве процессуальной формы проведения судебного разбирательства, но и является гарантией соблюдения принципов гражданского процессуального права и процессуальных прав участвующих в деле лиц на данной стадии гражданского процесса.

Суд, принимая решение о рассмотрении гражданского дела в отсутствие сторон, исходит из того, что истец <данные изъяты> и ответчик ФИО2, уведомлены.

Исследовав материалы дела, возражения ответчика, суд находит заявленные исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации, регламентируя судебный процесс, наряду с правами его участников предполагает наличие у них определенных обязанностей, в том числе обязанности добросовестно пользоваться своими правами (ст. 35 ГПК РФ). При этом реализация права на судебную защиту одних участников процесса не должна ставиться в зависимость от исполнения либо неисполнения своих прав и обязанностей другими участниками процесса.

На основании ст. 10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах. В случае несоблюдения требований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, суд, арбитражный суд или третейский суд может отказать лицу в защите принадлежащего ему права.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно пункту 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - Гражданского кодекса РФ) граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 850 ГК РФ, в случаях, когда в соответствии с договором банковского счета банк осуществляет платежи со счета, несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета), банк считается предоставившим клиенту кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяются правилами о займе и кредите (глава 42), если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Статьей 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Исходя из положений ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

На основании ст. 218 ГК РФ, в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

В силу ст. 418 ГК РФ смерть заемщика не является основанием для прекращения обязательств, вытекающих из кредитного договора, как по уплате основной суммы долга, так и процентов за пользование кредитом.

Согласно статье 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу.

Таким образом, наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Согласно п. 58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 9 от 29 мая 2012 года "О судебной практике по делам о наследовании" под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Согласно разъяснениям п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 9 от 29 мая 2012 года "О судебной практике по делам о наследовании" стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 обратилась в <данные изъяты> с заявлением на получение кредитной карты, в котором просила открыть счет и выдать кредитную карту <данные изъяты> с лимитом кредита 170 000 рублей (л.д.22).

Согласно индивидуальным условиям выпуска и обслуживания кредитной карты <данные изъяты>, ФИО7 была выдана кредитная карта №.

В соответствии с п.п.1.1. п. 1 индивидуальных условий, для проведения операций по карте банк предоставил клиенту ФИО7 возобновляемый лимит кредита в размере 170000 рублей (л.д. 23 оборотная сторона).

Пунктом 4 индивидуальных условий предусмотрено начисление процентов за пользование кредитом на сумму основного долга в соответствии с правилами, определенными в Общих условиях, по ставке 23,9% годовых (л.д. 24).

Согласно п. 6 индивидуальных условий, клиент осуществляет частичное (оплата суммы в размере не менее обязательного платежа (по совокупности платежей)) или полное (оплата суммы общей задолженности на дату отчёта (задолженности льготного периода) (по совокупности платежей) погашение кредита в соответствии с информацией, указанной в отчёте. Расчет суммы обязательного платежа и суммы общей задолженности на дату отчёта (задолженности льготного периода) осуществляется в соответствии с Общими условиями (л.д. 24 оборотная сторона).

Пунктом 12 индивидуальных условий предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора, размер неустойки (штрафа, пени) или порядок их определения: за несвоевременное погашение обязательного платежа взимается неустойка в размере 36% годовых. Сумма неустойки рассчитывается от остатка просроченного основного долга и включается в сумму очередного обязательного платежа до полной оплаты клиентом всей суммы неустойки, рассчитанной по дату оплаты суммы просроченного основного долга в полном объёме (л.д. 25).

ДД.ММ.ГГГГ заемщик ФИО7 умерла, что подтверждено свидетельством о смерти <данные изъяты> № (л.д. 43).

На дату смерти обязательство по выплате задолженности по кредитной карте заемщиком не исполнено.

Из представленной по запросу суда копии наследственного дела №, открытого к имуществу умершей ФИО7, установлено, что наследником к имуществу умершего должника является сын ФИО2, что подтверждается заявлением о принятии наследства после смерти матери (л.д.80 оборотная сторона).

ДД.ММ.ГГГГ дочь умершей ФИО4 представила нотариусу заявление о признании пропуска срока для принятия наследства после смерти матери ФИО7, в котором указала, что наследство не принимала, фактически в управление наследственным имуществом не вступала, на наследство, в чем бы оно не заключалось и где бы оно не находилось, не претендует, оформлять свои наследственные права не намерена (л.д.81 оборотная сторона).

После смерти ФИО7 открылось наследство, состоящее из доли в уставном капитале <данные изъяты>» в размере 100%, автомобиля марки <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, прав на денежные средства (л.д.85-103).

На дату смерти ФИО7 на счетах <данные изъяты> находились денежные средства в общей сумме 42 511, 97 рублей.

Стоимость автомобиля <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, регистрационный знак № в соответствии с оценочным заключением №, составленным ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> <данные изъяты>», составляет 600000 рублей (л.д.88 оборотная сторона - л.д.91).

Стоимость 100% доли в уставном капитале <данные изъяты>» составляет 12 500 рублей, что подтверждено оценочным заключением №, составленным ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» (л.д. 94 оборотная сторона – л.д.97).

ДД.ММ.ГГГГ наследнику ФИО2 нотариусом выданы свидетельства о праве на наследство по закону: на долю в уставном капитале <данные изъяты>», на автомобиль марки <данные изъяты> <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска и на денежные средства, находящиеся на счетах <данные изъяты> (л.д.101 оборотная сторона – л.д.103).

ДД.ММ.ГГГГ нотариус известила наследника ФИО2 о наличии непогашенной задолженности ФИО7 перед <данные изъяты> по заключённым обязательствам. Согласно претензии кредитора, по состоянию ДД.ММ.ГГГГ это: кредитная карта, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, общая сумма задолженности составляет 156 013 рублей 14 копеек, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, общая сумма задолженности составляет 576 729 рублей 09 копеек (л.д.104).

На запрос суда межрайонным регистрационно-экзаменационным отделом Государственной инспекции безопасности дорожного движения г<данные изъяты> предоставлены сведения, в соответствии с которыми, согласно автоматизированной базе данных Федеральной информационной системы Государственной инспекции Безопасности дорожного движения, за ФИО7 на дату смерти ДД.ММ.ГГГГ было зарегистрировано транспортное средство <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, государственный регистрационный знак №. ДД.ММ.ГГГГ регистрация транспортного средства прекращена в связи со сведениями о смерти лица, на основании п. 3 ст. 18 ФЗ №283 от 03.08.2018 года (л.д.77).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по кредитной карте составляет 159 827 рублей 32 копейки, которая состоит из просроченной задолженности по основному долгу 134 925 рублей 93 копейки и задолженности по просроченным процентам 24 895 рублей 38 копеек, задолженности по неустойке 6,01 рублей.

Обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Учитывая, что в силу закона наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (статья 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации), то при отсутствии или нехватке наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. 1110, 1112, 1152 ГК РФ в состав наследства входят как имущество, так и права и обязанности наследодателя на день открытия наследства. Наследство переходит в порядке универсального правопреемства, т.е. в неизменном виде, как единое целое (в т.ч. имущество и обязанности, включая обязанности по долгам) и в один и тот же момент. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

Ст. 1175 ГК РФ установлено, что наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества. Кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу.

Из анализа вышеприведенных положений закона следует, что наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанность по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Исследованным в судебном заседании расчетом задолженности подтверждается общая сумма задолженности, которая составляет 159 827 рублей 32 копейки. Расчет, представленный истцом, суд признает верным, контр расчет ответчиком ФИО2 суду не представлен.

Ответчик принял наследство после смерти ФИО7, однако, задолженность по кредиту до настоящего времени не погасил.

В общей сумме стоимость наследственной массы после смерти ФИО7 составляет 655 011 рублей 97 копеек.

Из чего следует, что стоимость доли наследственного имущества достаточна для погашения долга по договору кредитной карты, в связи с чем, сумма образовавшейся задолженности подлежит взысканию с ответчика ФИО2, принявшего наследство.

Разрешая спор, суд, руководствуясь положениями п. 1 ст. 1175 Гражданского кодекса РФ, согласно которым наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно в пределах стоимости перешедшего наследственного имущества, ст. 811, 934, 961, 963 Гражданского кодекса РФ, установив размер образовавшейся задолженности в сумме 159 827 рублей 32 копеек и объем наследственного имущества, перешедшего к наследнику, необходимого для удовлетворения заявленных требований, приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения требований истца.

Исходя из расчетов истца, которые не оспорены ответчиком, суд полагает необходимым взыскать с ФИО2 в пользу истца задолженность в размере 159 827 рублей 32 копеек.

Доводы ответчика ФИО2, изложенные в пояснениях, о том, что о наличии задолженности по кредиту наследодателя ответчику стало известно значительно позже дня открытия наследства, в течение длительного времени истец требования о необходимости возврата долга ФИО2 не направлял, произвести оплату не требовал. Таким образом, ответчику не было известно о наличии у него наследственной задолженности, злоупотреблении правом со стороны истца, выразившемся в длительном не предъявлении истцом требований к наследнику об исполнении обязательств, вытекающих из заключенного кредитного договора, судом признаются несостоятельными и отклоняются ввиду следующего.

Пунктом 58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 9 от 29 мая 2012 года "О судебной практике по делам о наследовании" предусмотрено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

О наличии кредитной задолженности наследник ФИО2 был извещен нотариусом ДД.ММ.ГГГГ (л.д.104) после поступления ДД.ММ.ГГГГ нотариусу ФИО5 претензии кредитора от ДД.ММ.ГГГГ №И№ (л.д.105).

В связи с чем, удовлетворение требований кредитора не ставится в зависимость от осведомленности наследника ФИО2 об имеющейся кредитной задолженности наследодателя и времени ее выявления.

Наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанность по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные по делу судебные расходы.

По платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ истцом оплачена госпошлина по иску о взыскании задолженности в размере 4 396 рублей 55 копеек (л.д.54), которая ввиду удовлетворения исковых требований <данные изъяты>, подлежит взысканию с ответчика ФИО2

Руководствуясь ст.ст. 309, 819, 1112, 1175 ГК РФ, ст.ст. 98,194-199 ГПК РФ суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2, <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, № ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░ 159 827 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 32 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 134 925 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 93 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 24 895 (░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 38 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ 6 (░░░░░ ░░░░░░) 01 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░2, <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░<░░░░░░ ░░░░░░>, № ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 396 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 55 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░░░░ ░.░.