Решение от 13.04.2016 по делу № 2-5/2016 от 28.09.2015

Гражданское дело №

Решение

Именем Российской Федерации

г. Стрежевой Томской области                 13 апреля 2016 года

Стрежевской городской суд Томской области в составе:

председательствующего судьи         Родионовой Н.В.,

при секретаре                         Фукаловой А.Н.,

с участием представителя ответчика Пьеро А.И.- Кручининой Ю.Ю., действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ,

представителя ответчика Румянцевой С.С. - адвоката Харитонова А.В. действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Промышленный региональный банк» к Пьеро А.И., Румянцевой С.С. о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью (далее ООО «Промышленный региональный банк») обратилось в суд с иском к Пьеро А.И., Румянцевой С.С. о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов, мотивируя требования следующим образом.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Промрегионбанк» (кредитор) и Пьеро А.И. (заёмщик) был заключен кредитный договор № (кредитный договор ) по условиям которого заемщику был предоставлен кредит в размере руб. на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, с погашением ежемесячно платежей по графику. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата основного долга заемщиком производилась, однако, допускались просрочки ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Платеж основного долга по графику ДД.ММ.ГГГГ был произведен заёмщиком не в полном объеме, остаток долга по данному платежу составляет руб. В дальнейшем оплата основного долга по кредиту заёмщиком не производилась. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по основному долгу составляет руб. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование кредитом, заемщиком производилась. В дальнейшем оплата процентов за пользование кредитом заёмщиком не производилась. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ проценты, за пользование кредитом оплачены в размере руб., всего задолженность по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет руб. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил - просроченный основной долг) заемщиком производилась. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование просроченным кредитом заемщиком не производилась. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование просроченным кредитом оплачены в размере руб., задолженность по процентам, за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет руб.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств банк начислил заёмщику следующие неустойки:

- за несвоевременное погашение основного долга начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

-    за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил), начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.

Обеспечением исполнения обязательств заёмщика по кредитному договору является поручительство Румянцевой С.С. на основании договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого, поручитель обязуется солидарно отвечать с заёмщиком перед кредитором за исполнение заемщиком своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков банком были направлены требования о погашении имеющейся задолженности, однако до настоящего времени задолженность не погашена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, общая задолженность заёмщика перед кредитором по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет руб. в том числе:

- сумма просроченного основного долга в размере руб.;

-сумма задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

-сумма задолженности по процентам, за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере руб.;

-сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере руб.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Промрегионбанк» (кредитор) и Пьеро А.И. был заключен кредитный договор № (кредитный договор ) условиям которого кредитор предоставил заемщику кредит в размере руб. на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно). Кредит был предоставлен ДД.ММ.ГГГГ единовременно денежными средствами, с ежемесячным погашением кредита по графику. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата основного долга заемщиком производилась, однако допускались просрочки ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ, оплата основного долга по кредиту заёмщиком не производилась. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ основной долг полностью просрочен, задолженность по основному долгу составляет руб. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование кредитом заемщиком производилась. Однако в дальнейшем оплата процентов за пользование кредитом заёмщиком не производилась. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование кредитом оплачены в размере руб. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ задолженность по процентам за пользование кредитом не оплачена в размере руб. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил - просроченный основной долг) заемщиком производилась. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оплата процентов за пользование просроченным кредитом заемщиком не производилась.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование просроченным кредитом оплачены в сумме руб., задолженность по процентам за пользование, просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет руб.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств банк начислил заёмщику следующие неустойки:

-за несвоевременное погашение основного долга начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил), начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.

Обеспечением исполнения обязательств заёмщика по кредитному договору является поручительство Румянцевой С.С. на основании договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого, поручитель обязуется солидарно отвечать с заёмщиком перед кредитором за исполнение ком своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков банком были направлены требования о погашении имеющейся задолженности, однако до настоящего времени задолженность не погашена.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая задолженность заёмщика перед кредитором по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет руб. в том числе:

- сумма просроченного основного долга в размере руб.;

-сумма задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

-сумма задолженности по процентам, за пользование просроченным кредитом, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение основного за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

-сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

-сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере руб.

Истец просит суд:

- взыскать солидарно с Пьеро А.И., Румянцевой С.С. в пользу ООО «Промышленный региональный банк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере руб. в том числе:

- сумма просроченного основного долга в размере руб.;

- сумма задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма задолженности по процентам, за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом начислена штрафная неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом (срок оплаты которого наступил) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

Взыскать солидарно с Пьеро А.И., Румянцевой С.С. в пользу ООО «Промышленный региональный банк» проценты за пользование кредитом в размере процентов годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день погашения задолженности по основному долгу по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

Взыскать солидарно с Пьеро А.И., Румянцевой С.С. в пользу ООО «Промышленный региональный банк» сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере руб. в том числе:

- сумма просроченного основного долга в размере руб.;

-сумма задолженности по процентам за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма задолженности по процентам, за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение основного за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере руб.;

- сумма штрафной неустойки за несвоевременное погашение процентов за пользование просроченным кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в размере руб.;

Взыскать солидарно с Пьеро А.И., Румянцевой С.С. в пользу ООО «Промышленный региональный банк» проценты за пользование кредитом в размере процентов годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день погашения задолженности по основному долгу по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

Взыскать с ответчиков Пьеро А.И., Румянцевой С.С. судебные расходы по уплаченной государственной пошлине в размере руб.

Истец ООО «Промышленный региональный банк» надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие.

В соответствии с ч. 5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие истца.

Ответчик Пьеро А.И. надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания не явился, представил заявление о рассмотрении дела в его отсутствие с участием представителя адвоката Кручининой Ю.Ю.

В соответствии с ч. 5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

В судебном заседании представитель ответчика Пьеро А.И. - Кручинина Ю.Ю. исковые требования в части погашения основного долга по двум кредитным обязательствам признала, не оспаривала обязанности Пьеро А.И. их выполнить. Расчет, представленный истцом, по кредитным обязательствам не оспаривала, иного расчета суду не представила, однако полагает, что со стороны банка усматривается недобросовестность поведения и злоупотребления своим правом, поскольку с даты, последнего платежа, истец не обращался в суд с иском к ответчику, тем самым увеличив сроки взыскания задолженности и штрафной санкции.

Ответчик Румянцева С.С. надлежащим образом извещенная о времени и месте судебного заседания не явилась, представила заявление о рассмотрении дела в её отсутствие с участием представителя адвоката Харитонова А.В.

В соответствии с ч. 5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

В судебном заседании представитель ответчика Румянцевой С.С. - Харитонов А.В. исковые требования не признал в полном объеме, поскольку Румянцева С.С. не подписывала кредитные обязательства, тем самым в качестве поручителя для обеспечения исполнения обязательств заемщика, не выступала, что подтверждается почерковедческой экспертизой. Румянцева С.С., не является надлежащим ответчиком, в связи с чем, производство по делу подлежит прекращению в отношении Румянцевой С.С.

Заслушав участников судебного заседания, изучив представленные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Право на судебную защиту гарантировано статьей 46 Конституции Российской Федерации. В силу ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах от 16 декабря 1966 года все лица равны перед судом.

Согласно ч.4 ст.15 Конституции Российской Федерации общепризнанные принципы и нормы международного права и международные договоры Российской Федерации являются составной частью её правовой системы, а согласно ст.17 Конституции РФ в Российской Федерации признаются и гарантируются права и свободы и гражданина согласно общепризнанным принципам и нормам международного права.

Согласно ч.1 ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод от 04.11.1950 года каждый в случае спора и его гражданских правах и обязанностях имеет право на справедливое и публичное разбирательство дела в разумный срок независимым и беспристрастным судом, созданным на основании закона. Таким образом, Конвенция имеет целью защиту конкретных действительных прав.

В соответствии с ч.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан, возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Промрегионбанк» (кредитор) и Пьеро А.И. (заёмщик) был заключен кредитный договор № по условиям которого заемщику, предоставлен кредит в размере руб. (п. ) на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно (п. ). Кредит предоставляется заемщику при соблюд░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ (░. ). ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ (░. ). ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) (░. ). ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ % ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) (░. ). ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░ /░░░░/ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░), ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ( ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░) (░. ). ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░) ░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ - ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░); ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░) - ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░
(░░░░░░░░░░░░); ░)    ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░). ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░. ). ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░. ). ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ % ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░). ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░. ). ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░. (░. ░.░. ).

░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №