Мировой судья Львов Н.В. Дело № 11-5/2021
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
30 марта 2021 года г. Мирный РС (Я)
Мирнинский районный суд Республики Саха (Якутия) в составе председательствующего судьи Ивановой С.Ж., при секретаре судебного заседания Макаровой Л.И., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы сторон на решение мирового судьи судебного участка № 18 Мирнинского района Республики Саха (Якутия) от 14 января 2021 года по гражданскому делу по иску Общества с ограниченной ответственностью МКК «Межрегиональный финансовый центр» к Шуйван Валентине Антоновне о взыскании задолженности по договору займа, которым
п о с т а н о в л е н о :
Исковые требования Общества с ограниченной ответственностью МКК «Межрегиональный финансовый центр» удовлетворить частично.
Взыскать с Шуйван Валентины Антоновны, <дата> г.р., уроженки Терсаканского с/с <адрес>, проживающей и зарегистрированной по адресу: РС(Я), <адрес>, в пользу Общества с ограниченной ответственностью МКК «Межрегиональный финансовый центр» ОГРН №, ИНН №, КПП № с местонахождением: <адрес>, задолженность по Договору денежного займа с процентами № от 28.01.2020, проценты за пользование займом – 1579, 67 рублей, неустойку в размере 85,79 рублей, расходы по оплате госпошлины в размере – 400 руб., всего взыскать – 2065, 46 рублей. В остальной части заявленных требований – отказать.
Изучив материалы дела, суд апелляционной инстанции
у с т а н о в и л :
ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» обратилось в судебный участок № 18 Мирнинского района Республики Саха (Якутия) с иском к Шуйван В.А., которым просит взыскать в счет возмещения долга по договору № от 28.01.2020 денежную сумму в размере 16 648,85 руб., за период с 28.01.2020 по 23.10.2020, в том числе: сумму основного долга в размере 10 931,90 руб., сумму процентов - 5575,27 руб., неустойку - 141,68 руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 665,95 руб.
В обоснование предъявленных требований указано, что 28.01.2020 между сторонами был заключен договор займа № на следующих условиях: сумма займа - 11 000 руб., процентная ставка - 0,9% в день, дата полного возврата займа - 27.02.2020. Истец исполнил свои обязательства и передал ответчику денежные средства в сумме 11 000 руб. Ответчик обязался в срок до 27.02.2020 полностью вернуть сумму займа с процентами, что в общем размере составляет 16 648,85 руб. Ответчик нарушил свои обязательства по договору, то есть не вернул заем и проценты за пользование займом в указанный срок - до 27.02.2020. Погашение суммы займа в период с 28.01.2020 по 23.10.2020 производилось в размере 68,10 руб. Задолженность по сумме займа составляет - 10 931,90 руб. Сумма начисленных процентов с 28.01.2020 по 23.10.2020 за 269 дней составляет 16358,17 руб. Уплата процентов ответчиком произведена в размере 10 782,90 руб. С учетом выплаченных процентов сумма долга по процентам составила 5575, 27 руб. В соответствии с п. 12 договора установлена неустойка в размере 0,05% в день от суммы займа за каждый день просрочки. За период с 27.02.2020 по 23.10.2020 за 130 дней просрочки начислено неустойка в размере 141,68 руб. Уплата неустойки ответчиком произведена в размере 0,00 руб. С учетом выплаченной неустойки сумма долга по неустойке составила 141,68 руб. 18.09.2020 мировым судьей судебного участка Мирнинского района РС(Я) был вынесен судебный приказ № о взыскании с ответчика в пользу истца денежных средств по договору займа, который определением мирового судьи от 30.09.2020 отменен. Судебные издержки составляют 30 руб., связанные с почтовыми отправлениями (направление копии иска ответчику). Просит зачесть государственную пошлину, оплаченную при подаче заявления о вынесении судебного приказа, в сумме 332 руб. 98 коп. в счет подачи данного искового заявления.
Мировым судьей вынесено вышеуказанное решение, с которым стороны по делу не согласились, считая его незаконным и необоснованным, ответчик просит решение мирового судьи отменить в полном объеме за необоснованностью и не состоятельностью, представитель истца просит отменить решение и принять по делу новое решение о взыскании с ответчика в силу действующего законодательства задолженности по договору займа от 28.01.2020 в размере 16 648,85 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 665,95 руб.
Ответчик Шуйван В.А. в ходе судебного заседания апелляционную жалобу поддержала, просит решение мирового судьи отменить по изложенным в письменном возражении доводам, в суде дополнила, что согласно информации Центрального Банка, сведения об ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» исключены из государственного реестра, лицензия отозвана.
Представитель истца ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» Зверев В.В., действующий на основании доверенности, в суд не явился, заявлением просил рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, апелляционную жалобу поддерживает в полном объеме.
В соответствии со ст. 330 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются: неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.
В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Согласно материалам дела, истец - ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» является микрофинансовой организацией, в связи с чем, порядок и условия деятельности истца по предоставлению потребительских займов регулируются Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».
В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.
Согласно ст. 3 Закона, для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия: 1) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; 2) заемщик - физическое лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее потребительский кредит (заем); 3) кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя;
В силу п. 1 ст. 5 Закона договор потребительского кредита (займа) состоит из Общих условий и Индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону.
Согласно пункту 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором (ст.809 ГК РФ).
Заемщик обязан возвратить сумму займа в сроки в порядке, которые предусмотрены договором (ст. 810 ГК РФ).
Согласно ст. 307 ГК РФ, в силу обязательств одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с договором. Односторонний отказ от исполнения обязательства недопустим.
Должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства (п. 1 ст. 393 ГК РФ).
В соответствии со ст. 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Из статьи 421 ГК РФ следует, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения (п. 1 ст. 425 ГК РФ).
Согласно пункту 1 статьи 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. При этом договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (пункт 2 статьи 432 ГК РФ).
Согласно статье 438 ГК РФ, акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии (часть 1). Молчание не является акцептом, если иное не вытекает из закона, обычая делового оборота или из прежних деловых отношений сторон (часть 2). Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (часть 3).
Статьей 420 Гражданского кодекса РФ закреплено, что договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами главы 27 ГК РФ и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в ГК РФ.
Согласно пункту 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998г. (ред. от 04.12.2000г.), в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 ГК РФ займодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 ГК РФ) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.
Процентная ставка по договору потребительского кредита (займа), согласно п. 1 ст. 9 Закона, может определяться с применением ставки в процентах годовых, фиксированную величину которой стороны договора определяют в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) при его заключении (постоянная процентная ставка), ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от изменения переменной величины, предусмотренной в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) (переменная процентная ставка).
На момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых не может превышать наименьшую из следующих величин: 365 процентов годовых или рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть. В случае существенного изменения рыночных условий, влияющих на полную стоимость потребительского кредита (займа) в процентах годовых, нормативным актом Банка России может быть установлен период, в течение которого указанное в настоящей части ограничение не подлежит применению (п. 11 ст. 6. Закона).
В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
Из представленных сторонами доказательств по делу судом первой инстанции установлено, что 28.01.2020 между ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» и гр. Шуйван Валентиной Антоновной заключен договор займа № Я1-000047, в соответствии с которым ответчику был предоставлен займ в размере 11000 руб. с процентной ставкой 0,9% в день, со сроком возврата займа 27.02.2020 (л.д. 7-8).
Истец исполнил свои обязательства и передал ответчику денежные средства в сумме 11 000 руб., что подтверждается расходно-кассовым ордером № от 28.01.2020 (л.д. 11).
Согласно расчету задолженности перед ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» по состоянию на 23.10.2020, задолженность заемщика Шуйван В.А. по договору займа № от 28.01.2020 составляет: по основному долгу – 10 931,9 руб., по процентам - 5575,27 руб., по неустойке - 141,68 руб., общая сумма долга - 16 648,85 руб. Дата выхода на просрочку - 16.06.2020 (л.д. 10).
Определением мирового судьи судебного участка № 18 Мирнинского района Республики Саха (Якутия) от 30 сентября 2020 судебный приказ от 18.09.2020 по делу № о взыскании задолженности по договору займа № в размере 16648,85 руб., за период с 28.01.2020 по 31.08.2020 и расходы по оплате государственной пошлины в размере 332,98 руб. отменен (л.д. 4).
Ответчиком в ходе рассмотрения дела судом первой инстанцией были представлены копии: квитанции от 16.05.2020 об оплате по договору займа № суммы в размере 3000 руб., из которых 2 961,90 руб. - проценты, 38.10 руб. – основной долг (л.д. 37), дополнительного соглашения № к договору денежного займа № от 28.01.2020, согласно которому сумма займа составляет 10 931 руб., срок действия договора, срок возврата с 16.05.2020 по 15.06.2020 (л.д. 38-41), графика к дополнительному соглашению №, из которого следует: дата пролонгации займа - 16.05.2020, сумма займа – 10 931,90 руб., срок займа 30 дней, процентная ставка - 0,9% в день (л.д. 40).
В связи с вышеизложенным, суд первой инстанции, определяя правовую природу переданных ответчиком истцу денежных средств в размере 10 851 руб., пришел к выводу о том, что сумма выплачена без нарушения срока, предусмотренного п. 2 Договора, в связи с чем, подлежащей отнесению на погашение основного долга, при этом учтено, что истцом доказательств поступления данной суммы после наступления срока платежа указанного в договоре не было представлено.
Между тем, согласно представленным стороной истца к материалам дела приходно-кассовым ордерам, 19.02.2020 ответчиком внесена сумма в размере 2178 руб., в погашение процентов - 2178 руб., 17.03.2020 в погашение процентов - 2671 руб., 16.04.2020 – 3000 руб., из которых основной долг - 30.00 руб., в погашение процентов - 2970 руб., 16.05.2020 – 3000 руб., из которых основной долг - 38.10 руб., погашение процентов - 2961,90 руб., таким образом, за все время пользования займом ответчиком внесена сумма в погашение основного долга - 68,10 руб., в погашение процентов - 10 782,90 руб., всего начислено процентов - 16 358,17 руб., оплачено - 10 782,9 руб., итого остаток – 5575,27 руб. (л.д. 83-86).
Таким образом, внесенная сумма в размере 10 851 руб. перечислена на погашение процентов за пользование займом за период с 29.01.2020 по 16.05.2020 – 10 782,90 руб., 68,10 руб. – на погашение основного долга. Соответственно сумма задолженности по основному долгу на 16.05.2020 по договору от 28.11.2020 у ответчика составила 10 931, 90 руб. (11 000-68,10).
16.05.2020 между сторонами заключено дополнительное соглашение к договору займа от 28.01.2020 о продлении его срока действия на новый срок возврата займа – до 15.06.2020.
Таким образом, задолженность по заключенному между сторонами договору от 28.01.2020 составляет 16 648,85 руб., из них 10 931, 90 руб. – основной долг, 5 575,27 руб. – проценты по договору, 141,68 руб. – неустойка.
Следует отметить, что в соответствии со ст. 319 Гражданского кодекса РФ сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.
Как разъяснено в п. 49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», исходя из положений статьи 319 ГК РФ об очередности погашения требований по денежному обязательству, при недостаточности суммы произведенного платежа, судам следует учитывать, что под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимаются проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в частности проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты и т.д. (статьи 317.1, 809, 823 ГК РФ).
Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
В соответствии с ст. 2 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовая компания - вид микрофинансовой организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность с учетом установленных частями 1 и 2 статьи 12 настоящего Федерального закона ограничений, удовлетворяющей требованиям настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России, в том числе к собственным средствам (капиталу), и имеющей право привлекать для осуществления такой деятельности денежные средства физических лиц, в том числе не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), с учетом ограничений, установленных пунктом 1 части 2 статьи 12 настоящего Федерального закона, а также юридических лиц; микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом; договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.
Согласно ч. 2 ст. 12.1 Федерального закона № 151-ФЗ, после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая компания по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает один год, вправе начислять заемщику - физическому лицу неустойку (штрафы, пени) и иные меры ответственности только на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга.
Как следует из п. 9 Обзора судебной практики по делам, связанным с защитой прав потребителей финансовых услуг (утв. Президиумом Верховного Суда РФ дата), размер взыскиваемых процентов за пользование займом после истечения срока действия договора займа подлежит исчислению исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма.
В соответствии с п. 21 ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.
Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.
Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.
Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.
Проверив материалы дела, представленный истцом расчет, доводы апелляционных жалоб, суд апелляционной инстанции находит жалобу стороны истца обоснованной, а потому подлежащей удовлетворению, поскольку расчет стороной истца произведен в соответствии с требованиями ст. 12.1 Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», п. 21 ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», и судом признается правильным, обоснованным и арифметически верным, внесенные ответчиком платежи кредитором были учтены и распределены в порядке ст. 319 Гражданского кодекса Российской Федерации.
Доводы стороны ответчика о том, что согласно информации Центрального Банка, сведения об ООО МКК «Межрегиональный финансовый центр» исключены из государственного реестра, лицензия отозвана, судом подлежат отклонению как несостоятельные, как и иные доводы стороны, изложенные в апелляционной жалобе.
При изложенных и установленных обстоятельствах в совокупности, суд апелляционной инстанции приходит к выводу, что имеются основания для отмены вынесенного по данному делу решения в связи с неправильным определением обстоятельств, имеющих значение для дела, несоответствием выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела.
В силу статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса, в связи с чем, требования истца в части взыскания судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 665,95 руб., а также связанные с почтовыми расходами издержки в размере 30 руб. подлежат удовлетворению в полном объеме.
Руководствуясь ст. ст. 328-329 ГПК РФ, суд апелляционной инстанции
о п р е д е л и л :
░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 18 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░) ░░ 14 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 28 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 648 ░░░. 85 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 665 ░░░. 95 ░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░ 17 334 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 80 ░░░░░░.
░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░