Решение от 16.12.2021 по делу № 33-19107/2021 от 25.11.2021

Мотивированное определение изготовлено 21.12.2021

УИД 66RS0024-01-2021-001130-75

Дело № 33-19107/2021

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 16.12.2021

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе председательствующего судьи Колесниковой О.Г.,

судей Зоновой А.Е., Мурашовой Ж.А.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Ещенко Е.С.

рассмотрела в открытом судебном заседании в порядке апелляционного производства гражданское дело по иску Недоговоровой Марины Павловны к Тухватулиной Вере Александровне о взыскании процентов по договору займа, процентов за пользование чужими денежными средствами,

по апелляционной жалобе ответчика на решение Верхнепышминского городского суда Свердловской области от 24.06.2021 (дело № 2-1149/2021).

Заслушав доклад судьи Зоновой А.Е., объяснения представителя истца по доверенности 86АА 2165498 от 03.04.2018 Первушиной О.Н., судебная коллегия

установила:

Недоговорова М.П. обратилась с иском к Тухватулиной В.А., в обоснование которого указала, что 19.03.2015 между сторонами заключен договор займа на сумму 80 000 рублей, под 7 % ежемесячно. Ответчик выплачивала проценты по договору займа до апреля 2016 года. В дальнейшем выплата процентов прекратилась, истец была вынуждена обратиться в суд с требованием о взыскании суммы займа, процентов за пользование суммой займа за три месяца, предшествующих обращению в суд, процентов за пользование чужими денежными средствами. Верхнепышминским городским судом было рассмотрено дело № 2-1867/2017 по ее иску к Тухватулиной В.А. Решением суда и изменившим его апелляционным определением с Тухватулиной В.А. в пользу истца были взысканы денежные средства по договору займа (основной долг) – 72229 рублей, госпошлина 2631,29 рублей, 15150 рублей – расходы на оплату услуг представителя, проценты за пользование денежными средствами – 8 813,90 рублей. Данное решение вступило в законную силу 11.01.2018. Решение суда было исполнено ответчиком только 20.02.2020. Решением суда договор займа расторгнут не был. До 20.02.2020 Тухватулина В.А. фактически продолжала пользоваться заемными денежными средствами. С учетом увеличения исковых требований, просила суд взыскать с ответчика проценты по договору за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 75362,76 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 6969,59 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами с 06.04.2018 по 19.12.2018 в размере 920,70 рублей на сумму судебных расходов, расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 261 рублей, расходы на оплату услуг представителя в размере 8000 рублей.

Решением Верхнепышминского городского суда Свердловской области от 24.06.2021 исковые требования Недоговоровой М.П. удовлетворены частично.

Взысканы с Тухватулиной В.А. в пользу Недоговоровой М.П. проценты по договору займа от 19.03.2015 за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 75362,76 рублей; проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму основного долга за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 6969,59 рублей; проценты за пользование чужими денежными средствами на сумму взысканных на основании судебного решения судебных расходов за период с 06.04.2018 по 19.12.2018 в размере 920,70 рублей; расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 261 рублей; расходы на оплату услуг представителя в размере 8000 рублей.

Не согласившись с решением суда, ответчик обратилась с апелляционной жалобой.

В апелляционной жалобе просит решение суда отменить, ссылается на положения ч.3 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральный закон № 151-ФЗ от 02.07.2010 «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» полагает, что взыскание с ответчика в пользу истца процентов за пользование микрозаймом в размере 7 % ежемесячно за период с 20.04.2015 по 20.02.2020 противоречит существу законодательного регулирования договоров микрозайма, поскольку фактически свидетельствует о бессрочном характере обязательств заемщика, вытекающих из такого договора. Между сторонами был заключен договор краткосрочного займа на срок 30 дней срок возврата займа – 19.04.2015. Начисление процентов на сумму основного долга с 20.04.2015 является незаконным. Кроме того, в соответствии с п.9 Обзора практики по делам, связанным с защитой прав потребителей финансовых услуг, утвержденного президиумом Верховного Суда Российской Федерации 27.09.2017, начисление по истечении срока договора микрозайма процентов в том размере, который был установлен договором лишь на срок его действия, является неправомерным. Факт осуществления истцом предпринимательской деятельности в сфере финансовых услуг подтверждается материалами гражданских дел, находящихся в Верхнепышминском городском суде Свердловской области. Также полагает со ссылкой на ст.10, ч.5 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснения Верховного суда Российской Федерации, проценты по договору займа завышенными, поскольку среднерыночное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) за период с 01.01 по 31.03.2015 года составляло 25,918.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель истца по доверенности Первушина О.Н. возражала против доводов жалобы, полагая решение суда законным и обоснованным.

Истец, ответчик в судебное заседание не явились, извещены своевременно и надлежащим образом (телефонограммы), информация о движении дела размещена на официальном сайте Свердловского областного суда). С учетом изложенного, руководствуясь статьей 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с тем, что не явившиеся лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом и в срок, достаточный для обеспечения явки и подготовки к судебному заседанию, не ходатайствовали об отложении судебного заседания, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле.

Заслушав представителя истца, изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционных жалоб в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

Судом установлено и подтверждается материалами гражданского дела, что между сторонами заключен19.03.2015был заключен договор займа денежных средств на сумму 80 000 рублей по 7 % ежемесячно. Срок возврата денежных средств до19.04.2015.

Согласно расписке от19.03.2015 Тухватулина В.А. взяла в долг у Недоговоровой М.П. сумму в размере 80 000 рублей, сроком на 1 месяц, то есть до19.04.2015под 7% ежемесячно.

Решением Верхнепышминского городского суда Свердловской области от 13.09.2017 постановлено взыскать с Тухватулиной В.А. в пользу Недоговоровой М.П. сумму долга по договору займа от 19.03.2015, в размере 56029,03 рублей, проценты за пользование займом в сумме 11 200 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 2000 рублей, госпошлину в сумме 2276,87 рублей, расходы на оплату услуг представителя в сумме 10000 рублей.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Свердловского областного суда от 11.01.2018 решение Верхнепышминского городского суда Свердловской области от 13.09.2017 изменено в части взыскания основного долга по займу, процентов за пользование займом, процентов за пользование чужими денежными средствами и расходов по уплате госпошлины. Взыскано с Тухватулиной В.А. в пользу Недоговоровой М.П.: основной долг в сумме 72229,03 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 8813,90 рублей, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2631,29 рублей.

Указанные судебные акты приняты судом в качестве имеющих преюдициальное значение в силу ст.61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе в части установления размера процентов за пользование заемными денежными средствами.

Судом в рамках настоящего дела установлено и ответчиком не оспорено, что полная оплата задолженности по основному долгу в размере 72229,03 рублей была произведена только 20.02.2020, а взысканные судом судебные расходы в размере 21445,19 рублей оплачены ответчиком 19.12.2018.

Разрешая заявленные требования при указанных выше обстоятельствах, при неоспаривании сторонами фактических обстоятельств исполнения договора займа и его заключения, руководствуясь ст.ст.395, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции при отсутствии доказательств надлежащего исполнения решения суда в более ранние сроки, при нерасторжении договора займа, пришел к выводу об удовлетворении заявленных требований, взыскании процентов по договору займа от 19.03.2015 за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 75362,76 рублей; процентов за пользование чужим денежными средствами на сумму основного долга за период с 06.04.2018 по 20.02.2020 в размере 6969,59 рублей; процентов за пользование чужим денежными средствами на сумму взысканных на основании судебного решения судебных расходов за период с 06.04.2018 по 19.12.2018 в размере 920,70 рублей.

Жалоба ответчика содержит доводы о несогласии с решением суда только в части возможности применения к спорным правоотношениям установленного договором условия о размере процентов за пользование займом 7 % годовых и в части невозможности начисления процентов за пользование займом до момента фактического исполнения решения суда после истечения срока возврата займа. В иной части решение суда ответчиком не оспорено.

В соответствии со ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации в действующей редакции если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.

Вместе с тем судом первой инстанции правильно указано, что приведенная редакция ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации введена Федеральным законом от 26.07.2017 N 212-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Согласно ст.9 данного закона, он вступил в силу с 1 июня 2018 года, также установлено, что положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу настоящего Федерального закона. По правоотношениям, возникшим до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к тем правам и обязанностям, которые возникнут после дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящей статьей.

Положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к договорам, заключенным после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Поскольку договор займа между истцом и ответчиком, на основании несоблюдения условий которого истцом заявлена ко взысканию сумма процентов за пользование займом, заключен 19.03.2015, то положения ч.5 ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации в действующей редакции к правоотношениям сторон применению не подлежали.

Положения ст.809 Гражданского кодекса Российской Федерации в редакции на момент заключения договора займа от 19.03.2015 предусматривали положения о том, что при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Сама по себе возможность установления размера процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушение принципа свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 Гражданского кодекса Российской Федерации о пределах осуществления гражданских прав.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 7 % ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ 19.04.2015) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.7 ░░.807 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 21.12.2013 N 353-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░)" ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 02.07.2010 N 151-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░", ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░ - ░░░░ ░░░░░░).

░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░░░).

░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.3 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02.07.2010 N 151-░░, ░░░░░░░░░ - ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.8 ░.1 ░░.12 ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░), ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 02.07.2010 N 151-░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░.9 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 27.09.2017, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 4 ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 327.1, 328 - 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 24.06.2021 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░