Решение по делу № 2а-5139/2021 от 18.08.2021

Дело №2а-5139/2021

УИД 75RS0001-02-2021-006804-02

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

15 октября 2021 года                                                               г.Чита

Судья Центрального районного суда города Читы Шестаков Д.А., рассмотрев в упрощенном порядке административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Чита) к Кредитному потребительскому кооперативу «Центральному», Прокопцу Н.В о ликвидации,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Чита) обратился в суд с вышеназванным административным иском, указывая на следующее. Сведения о КПК «Центральный» включены Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов. КПК «Центральный» относится к числу субъектов, в отношении которых Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор. Данным потребительским кооперативом не соблюдаются требования Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации".

По результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка России было установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «Центральный» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

По факту невступления КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о невступлении КПК «Центральный» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

КПК «Центральный» не исполнило требование ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ, а также требование ч. 1 ст. 8 Федерального закона № 223-ФЗ, устанавливающее, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид деятельности которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В адрес КПК «Центральный» Сибирским главным управлением Центрального банка Российской Федерации направлялось письмо от ДД.ММ.ГГГГ № № «О необходимости представить информацию о мероприятиях, направленных на недопущение нарушений», в котором сообщалось о наличии обязанности вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, а также предоставить информацию о проведенных мероприятиях, направленных на предотвращение нарушения ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ путем вступления в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Кроме того, в адрес КПК «Центральный» Банком России через личный кабинет участника информационного обмена направлялись запросы:    от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении информации по сделкам (договорам) КПК за 1 квартал 2020 года; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о деятельности КПК за 2020 год; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 год. Данные запросы КПК «Центральный» не исполнены.

Также в адрес КПК направлялись предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №;

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД № «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2021 года;

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Предписания Банка России исполнены не исполнены.

По факту неисполнения КПК «Центральный» предписаний Банка России Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о неисполнении предписаний. В адрес КПК «Центральный» Банком России через личный кабинет участника информационного обмена направлялись письма от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № № - уведомления о неисполнении предписаний Банка России. Таким образом, КПК «Центральный» не выполнены предписания Банка России, что является нарушением требований п. 8.2 ч. 2, п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

В связи с изложенным административный истец просил ликвидировать КПК «Центральный», возложить на учредителей КПК «Центральный» обязанность по осуществлению ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

При рассмотрении дела протокольным определением от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве заинтересованного лица привлечена Межрайонная ИФНС №2 по г.Чите.

Представители административного истца Центрального банка РФ в лице отделения по Забайкальскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, административного ответчика КПК «Центральный», заинтересованного лица Межрайонной ИФНС №2 по г.Чите, административный ответчик Прокопец Н.В. о времени и месте рассмотрения дела извещались в установленном порядке, в судебное заседание не явились.

В соответствии с ч. 7 ст. 150 Кодекса административного судопроизводства РФ полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон в порядке упрощенного производства по правилам гл.33 Кодекса административного судопроизводства РФ.

Исследовав материалы дела, оценив их в совокупности с действующим законодательством, прихожу к следующим выводам.

В силу подпHYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI".HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 3 HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI"п.HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 3 HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI"ст.HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=4A31F8B5FD9ECFF8076E6F9901C4580DD694103FE065FA56B0DD7B39D2E07738CC8A4743BB9E443A1262D93747F2C033F2F5CFE843B7w8GEI" 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (п.5 ст. 61 Гражданского кодекса РФ).

Частью 1 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

Конституция Российской Федерации, закрепляя право каждого на объединение, в том числе право создавать профессиональные союзы для защиты своих интересов, и гарантируя свободу деятельности общественных объединений (часть 1 статьи 30), одновременно предписывает гражданам и их объединениям соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы (часть 2 статьи 15).

Согласно ч. 1 ст. 35 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Федеральный закон №190-ФЗ) кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организации статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3)создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, государственный реестр кредитных потребительских кооперативов размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Как следует из материалов дела, по результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет было установлено, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ КПК «Центральный» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций, входящих в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

В адрес КПК «Центральный» Сибирским главным управлением Центрального банка Российской Федерации направлялось письмо от ДД.ММ.ГГГГ № № «О необходимости представить информацию о мероприятиях, направленных на недопущение нарушений», в котором сообщалось о наличии обязанности вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, а также предоставить информацию о проведенных мероприятиях, направленных на предотвращение нарушения ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ путем вступления в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Кроме того, в адрес КПК «Центральный» Банком России направлялись запросы: от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении информации по сделкам (договорам) КПК за 1 квартал 2020 года; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о деятельности КПК за 2020 год; от ДД.ММ.ГГГГ № № о представлении отчетности по форме ОКУД № «Отчет о персональном составе органов КПК» за 2020 год. Данные запросы КПК «Центральный» не исполнены.

Также в адрес КПК направлялись предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №;

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с непредставлением отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2021 года;

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №.

    от ДД.ММ.ГГГГ № № в связи с нарушением требований пункта 6 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в части непредставления ответа на запрос Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № №.

Предписания Банка России исполнены не исполнены.

По факту неисполнения КПК «Центральный» предписаний Банка России Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о неисполнении предписаний. В адрес КПК «Центральный» Банком России через личный кабинет участника информационного обмена направлялись письма от ДД.ММ.ГГГГ № №, от ДД.ММ.ГГГГ № № - уведомления о неисполнении предписаний Банка России.

Таким образом, в нарушение требований ч.1 ст.35 Федерального закона № 190-ФЗ КПК «Центральный» не вступило в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ. Кроме того, КПК «Центральный» не выполнены предписания Банка России, что является нарушением требований п. 8.2 ч. 2, п. 6 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ.

Доказательств обратному в дело не представлено.

В силу п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнение кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; б) осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=15B1E6C5936184AD8E40BA20B1104E1A9E33CB4E7DE7FE94EA91D3EBC0CB1031B55B6C98517ECAFE99B8AC9EEC149BF4774523E46CnDw1H"HYPERLINK "consultantplus://offline/ref=15B1E6C5936184AD8E40BA20B1104E1A9E33CB4E7DE7FE94EA91D3EBC0CB1031B55B6C98517ECAFE99B8AC9EEC149BF4774523E46CnDw1H" в) неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами «г» и «д» настоящего пункта); г) нарушения установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы; д) неоднократного нарушения в течение одного года кредитным кооперативом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта3), статьями 7.3,7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом.

Принимая во внимание изложенное, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180, 290, 292 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

решил:

административный иск удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Центральный», зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ, ОГРН №, ИНН №, юридический адрес: <адрес>, <адрес>

Возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива «Центральный» обязанность по осуществлению ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

Суд по ходатайству заинтересованного лица выносит определение об отмене решения суда, принятого им в порядке упрощенного (письменного) производства, и о возобновлении рассмотрения административного дела по общим правилам административного судопроизводства, если после принятия решения поступят возражения относительно применения порядка упрощенного (письменного) производства лица, имеющего право на заявление таких возражений, или новые доказательства по административному делу, направленные в установленный законом срок, либо если в течение двух месяцев после принятия решения в суд поступит заявление лица, не привлеченного к участию в деле, свидетельствующее о наличии оснований для отмены решения суда, предусмотренных пунктом 4 части 1 статьи 310 настоящего Кодекса.

Решение может быть обжаловано в Забайкальский краевой суд в течение 15 дней с момента его получения путем подачи апелляционной жалобы через Центральный районный суд г. Читы.

Судья                                         Шестаков Д.А.