Решение от 13.10.2015 по делу № 2-6634/2015 от 16.07.2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года Дело № 2-6634/2015г.

Абаканский городской суд

в составе:

председательствующего Белокопытова В.Ю.

при секретаре Леонове В.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО10 к ФИО11», Ромашову ФИО12, Ромашовой ФИО13, ФИО14» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество со встречным иском Ромашова ФИО15 к ФИО16» о признании недействительными договоров залога

УСТАНОВИЛ:

ФИО17» обратился в суд с иском к ФИО18», Ромашову В.М., ФИО19», ФИО20», ФИО21», о солидарном взыскании задолженности по договору об открытии кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ в сумме ФИО22., и обращении взыскания на предметы залога по договорам об ипотеке (залоге недвижимости) от №, по договору об ипотеке (залогу недвижимости) от №1, по договору № № об ипотеке (залоге) земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, указывая на то, что заемщик ООО «Агропромышленная компания МаВР» ненадлежащим образом исполняет обязательства по возврату кредита и уплате процентов по нему, определением Арбитражного суда от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО23» введено наблюдение сроком на 6 месяцев. Иск предъявлен к заемщику и к остальным ответчикам как поручителям заемщика и одновременно к ответчикам Ромашову В.М. и ФИО24» как к залогодателям.

В ходе судебного разбирательства в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне ответчика привлечены ФИО25» и конкурсный управляющий ФИО26 в качестве ответчика Ромашова О.А.

Ответчик Ромашов В.М. обратился в суд с встречным иском к ФИО27» о признании недействительным договора ипотеки (залоге недвижимости) №, договора ипотеки (залоге недвижимости) № ДД.ММ.ГГГГ в части залога земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> и земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> В обоснование заявленных требований указал, что названные договоры с учетом дополнительных соглашений, самостоятельным предметом которого является передача в залог указанных земельных участков, приобретенных в период брака между Ромашовым В.М. и Ромашовой О.А., противоречит п. 2 ст. 62 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», поскольку ипотека установлена на невыделенные в натуре земельные участки, находящиеся в совместной собственности. Изложенное, по мнению заявителя, влечет за собой последствия, вытекающие из положений п. 2 ст. 62 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке», т.е. отсутствие признания предмета ипотеки.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО28 исковые требования к ответчикам ФИО29 и ФИО30» не поддержала ссылаясь на нормы ст. 220 ГПК РФ и п. 1 ст. 63 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», просила прекратить производство по делу. Остальную часть исковых требований представитель Маслова О.Г. поддержала. Суду пояснила, что задолженность не уменьшилась. Относительно встречного иска возражала, пояснив, что супруга залогодателя Ромашова В.М. дала согласие на заключение договора залога, в связи с чем, определение долей супругов в праве общей долевой собственности на недвижимость не требуется.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу в указанной части прекращено.

В судебном заседании представитель ответчиков <данные изъяты>», ФИО31», ФИО32., по доверенностям ФИО33 иск Ромашова В.М. поддержал, указывая на то, что договором ипотеки (залога недвижимости) ДД.ММ.ГГГГ договором ипотеки (залога недвижимости) № ДД.ММ.ГГГГ в части залога земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> и земельного участка, расположенного по адресу: <адрес> не определен предмет залога, в связи с чем, обращение взыскания по данным договорам недопустимо. Полагал, что нет такого основания для досрочного взыскания задолженности как банкротство должника. Подтвердил, что задолженность по договору кредитной линии образовалась с весны 2015 года.

В судебное заседание ответчик Ромашова О.А., третьи лица, не заявляющие предмета спора на стороне ответчиков, ФИО34 и конкурсный управляющий ФИО35 не явились, извещались о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

В соответствии с ч. 3, ч. 4 ст. 167 ГПК РФ дело рассматривается в отсутствие указанных лиц.

Выслушав пояснения представителей, исследовав материалы дела, оценив доказательства в порядке ст. 56, 67 ГПК РФ, суд приходит следующему.

В соответствии со ст. 307-310, 819-820, 334, 361, 363 ГК РФ между истцом и ответчиками возникли гражданско-правовые обязательства из кредитного договора, которые должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и закона. Надлежащее исполнение обязательства прекращает обязательство.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Между истцом и ответчиком ФИО36» ДД.ММ.ГГГГ. заключен договор № об открытии кредитной линии, согласно которому (п. 1.1, 1.4, 1.6), а также условиям дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ., ДД.ММ.ГГГГ., от ДД.ММ.ГГГГ., № 1 – 5 соответственно, Банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме ФИО38., а заемщик возвратить полученный кредит в срок до ДД.ММ.ГГГГ и уплатить проценты за пользование кредитом в размере №% годовых, а также комиссии: предусмотренные п. 1.3.3 комиссию за резервирования (бронирование) денежных средств для выдачи кредита в размере 2% годовых; 1.3.4 комиссию за согласование кредитором досрочного погашения кредита (основного долга) по инициативе заемщика без соблюдения процедуры предварительного письменного согласования в размере, рассчитываемом исходя из суммы досрочно погашенного (возвращенного) кредита (основного долга) /его части и величины (в процентах), определяемом в зависимости от срока, оставшегося до погашения (возврата) кредита (основного долга) в соответствии с графиком погашения (возврата) Кредита (основного долга); 1.3.5 иные комиссии, предусмотренные Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги Банка ЮЛ и ИП, действующими на дату осуществления заемщиком досрочного возврата кредита, применение которых оформляются дополнительными соглашениями.

П. 7.1 договора о кредитной линии установлено право Банка начислять пени за невыполнение обязательств по возврату займа и уплаты процентов.

Согласно п. 4.7 договора, кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов, начисленных на остаток задолженности по кредиту (основному долгу) за время фактического пользования кредитом, и комиссий, предусмотренных договором, в случае если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит обязанность в срок возвращать кредит и\или уплачивать начисленные на него проценты, комиссии (п.4.7.1).

Надлежащее исполнение обязательств по договору со стороны Банка подтверждается выпиской по ссудному счету заемщика. Банк согласно п. 3.2 договора об открытии кредитной линии на расчетный счет заемщика зачислял следующие суммы: ДД.ММ.ГГГГ – ФИО39., ДД.ММ.ГГГГ – ФИО40., ДД.ММ.ГГГГ – ФИО41., ДД.ММ.ГГГГ – ФИО42., ДД.ММ.ГГГГ – ФИО43., что подтверждается банковскими ордерами от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ №, от ДД.ММ.ГГГГ № №

Обязательства о возврате кредита и уплате процентов заемщик исполняет ненадлежащим образом, допуская просрочку исполнения обязательств.

Согласно выписке по счету заемщика и расчету истца ответчик имеет перед кредитором задолженность по договору об открытии кредитной линии в сумме ФИО44 в том числе сумма ссудной задолженности ФИО45., сумма неуплаченных процентов ФИО47., пени на неуплаченные в срок проценты ФИО46., пени на неуплаченный в срок основной долг ФИО48

Просрочка исполнения обязательств имела место с ДД.ММ.ГГГГ

Суд, полагает возможным принять расчет истца. Расчет согласуется с условиями договора о кредитной линии. Расчет не оспорен, контррасчет не представлен.

В соответствии с п. 1 ст. 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В обеспечения исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии с Банком были заключены договоры поручительства от 27.08.2014:

-№ № с ФИО49

-№ с ФИО50»;

-№ № с ФИО51

-№ № с Ромашовым В.М..

залога № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ. с залогодателем Ромашовым В.М., предметами залога, которого являются:

- помещение (квартира) в сблокированном жилом доме, назначение: ФИО52 расположенное по адресу: г<адрес>, залоговая стоимость ФИО53.;

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для разрешения коттеджной застройки, культурно-делового и спортивно-оздоровительного центра, общая площадь №м., кадастровый номер: №, расположенный по адресу: установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: г<адрес> залоговая стоимость ФИО54

Договор № № об ипотеке (залоге недвижимости) от ДД.ММ.ГГГГ. с Ромашовым В.М., предметом которого являются:

- жилой дом, 2-этажный, общей площадью № кв.м., инв. №, кадастровый (или условный) номер: №, расположенный по адресу: <адрес>, залоговая стоимость ФИО55.;

- земельный участок, разрешенное использование: ИЖС, общей площадью № кв.м., кадастровый (или условный) номер №, расположенный по адресу: <адрес> залоговая стоимость ФИО56.

Договор № об ипотеке (залоге) земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО57», передача которого являются передача в залог следующего имущества:

-земельный участок, общей площадью ФИО58.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для эксплуатации и обслуживания производственных зданий и сооружений, кадастровый (или условный) номер объекта: №, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО59.

расположенные на данном земельном участке здания / сооружения:

-пункт № общей площадью ФИО60 не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, №этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО61.

-здание загона скота, общей площадью ФИО62., инв.№ не указан, литер № кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, 4-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО63.

-насосная №, общей площадью №., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, №-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> Залоговая стоимость ФИО64.

-насосная №, общей площадью №., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: № назначение: нежилое здание, №этажный, рее (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО65

-овощехранилище, общей площадью ФИО66 инв.№, литер № кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, №этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО67.

-компрессорная, общей площадью №., инв.№ не указан, литер № кадастровый (или условный) номер объекта: № назначение: нежилое здание, №этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> Залоговая стоимость ФИО68.

-склад, общей площадью №., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, 1-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> Залоговая стоимость ФИО69.

-склад, общей площадью №., инв.№ не указан, литер № кадастровый (или "условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, №этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО70.

-предубойное содержание скота, общей площадью №., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, 1-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> Залоговая стоимость ФИО71.

-механические мастерские, общей площадью ФИО72., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, 1-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес> Залоговая стоимость ФИО73.

-пилорама, общей площадью ФИО74., инв.№ не указан, литер №, кадастровый (или условный) номер объекта: №, назначение: нежилое здание, 1-этажный, адрес (местонахождение) объекта: <адрес>. Залоговая стоимость ФИО75

На основании ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитом другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником. Аналогичное положение закреплено и в п. 1 договора поручительства.

Пунктом 1 ст. 323 ГК РФ установлено, что при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга.

П. 2.1 договоров поручительства предусмотрена солидарная ответственность поручителей и заемщика перед Банком за исполнение обязательств заемщика по договору о кредитной линии.

Между поручителями и Банком заключены дополнительное соглашение № ДД.ММ.ГГГГ. в соответствии с изменениями, внесенными в договор о кредитной линии.

П. 4.2 договоров поручительства предусмотрен срок их действия, условия о сроке согласуются с п. 4 ст. 367 ГК РФ. Срок действия договоров поручительства не истек.

Следовательно, иск о солидарном взыскании с заемщика и поручителей задолженности по кредитному договору обоснован.

В соответствии со п.1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными залогом.

Согласно п.1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Аналогичные положения предусмотрены условиями договора о залоге.

Кредитный договор, содержащий соглашение о залоге на день вынесения решения не оспорен.

При наличии просроченной задолженности по кредитному договору, имеются основания для ее взыскания с обращением взыскания на предмет залога.

Истец просил установить начальную продажную стоимость заложенного имущества равной залоговой. Суд полагает возможным удовлетворить данное требование истца. Ответчики не оспаривали стоимость спорного имущества.

Рассматривая встречные исковые требования ответчика Ромашова В.М. к ФИО76» о признании недействительным договора ипотеки (залоге недвижимости) от №, договора ипотеки (залоге недвижимости) от № в части залога земельного участка, расположенного по адресу: г. <адрес> и земельного участка, расположенного по адресу: г<адрес> суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 62 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 N 102-ФЗ по договору об ипотеке могут быть заложены земельные участки, постольку, поскольку соответствующие земли на основании федерального закона не исключены из оборота или не ограничены в обороте.

В соответствии с п. 3 ст. 340 ГК РФ ипотека здания или сооружения допускается только с одновременной ипотекой по тому же договору земельного участка, на котором находится это здание или сооружение, либо принадлежащего залогодателю права аренды этого участка.

На земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>, находится помещение (квартира) в сблокированном жилом доме, назначение: жилое, общая площадь №., кадастровый номер №

На земельном участке, расположенном по адресу: г. <адрес>, находится жилой дом, 2-этажный (подзепмных этажей – 1), общая площадь ФИО77

Земельные участки функционально обеспечивают расположенные на нем жилые помещения.

Положения главы XI Закона об ипотеке, включая правило п. 2 ст. 62 определяют особенности ипотеки земельных участков.

Пункт 2 ст. 62 названного Закона применяется в случаях, когда доля в праве собственности на земельный участок выступает в качестве самостоятельного предмета ипотеки, и не распространяется на случаи, когда единым предметом ипотеки является жилое помещение и доля в праве собственности на земельный участок.

Кроме того, согласно п. 1 ст. 7 Федерального закона от 16.07.1998 № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» на имущество, находящееся в общей совместной собственности (без определения доли каждого из собственников в праве собственности), ипотека может быть установлена при наличии согласия на это всех собственников. Согласие должно быть дано в письменной форме, если федеральным законом не установлено иное.

На заключение спорных договоров супруга залогодателя Ромашова О.А. дала нотариально удостоверенные согласия – удостоверенные ФИО78 временно исполняющей обязанности нотариуса Абаканского нотариального округа РХ ФИО79., ДД.ММ.ГГГГ и зарегистрированные в реестре для регистрации нотариальных действий за № и за №

Таким образом, поскольку предметом договора являлся весь земельный участок и на совершение залогодателем сделки ипотеки земельного участка имелось нотариальное согласие его супруги, нарушение п. 2 ст. 62 Закона об ипотеке отсутствует.

При изложенных обстоятельствах, встречные исковые требования необоснованны, и не подлежат удовлетворению.

Сведений о том, что кредитный договор, договор поручительства на день рассмотрения дела в суде оспорены, договоры залога (ипотеки) на день рассмотрения дела в суде оспорены по иным основаниям, суду не представлено.

При условии неисполнения обязательств по погашению кредита и процентов за пользование им, суд полагает, что требования Банка подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии ч. 1 ст. 98 ГПК РФ в пользу истца подлежат возмещению расходы по уплате государственной пошлины.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст. 194 – 198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░80» ░░░░░░░░░ ░ ░░░81», ░░░░░░░░ ░░░82 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ ░░░83., ░ ░░░ ░░░░░:

-░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░84.;

-░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░85.,

-░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░86

-░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░87.

░░░░░░░░ ░ ░░░88», ░░░░░░░░ ░░░89 ░ ░░░░░░ ░░ «░░░90 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░91. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░92, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░:

░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░

-░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ № ░░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №. ░░░░░ ░░░░░░░: ░<░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░93.

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: № ░░░░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ░<░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░94

░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░

-░░░░░ ░░░, 2-░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░ - 1), ░░░░░ ░░░░░░░ №., ░░░. |№, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: №, ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░.░░.░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░96

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ №.░., ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░97

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░98», ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░:

-░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░99.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░100.

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ / ░░░░░░░░░░:

-░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░. ░., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░101.

-░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░102 ░., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 4-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░ №. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░103.

-░░░░░░░░ № ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░104 ░., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: № ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░105

-░░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░░ №., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░106

-░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░107., ░░░.№ ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, №░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░108.

-░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ №., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: № ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░109

-░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░110., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░111.

-░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ №., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ "░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: № ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░112.

-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ №., ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░113.

-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░114 ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: №, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░ №. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░115.

-░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░116 ░░░.№ ░░ ░░░░░░, ░░░░░ № ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: № ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, 1-░░░░░░░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░117.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░119 ░ ░░░░░░ ░░░120» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░118.

░░░░░░░░ ░ ░░░122

░░░122 ░ ░░░░░░ ░░░123 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░124

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░125 ░ ░░░126» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░., ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░.<░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░