Решение от 04.06.2024 по делу № 33-7007/2024 от 03.05.2024

Судья Храмов В.А.                            Дело №33-7007/2024

Саровский городской суд Нижегородской области

Дело № 2-11/2024

УИД: 52RS0045-01-2023-000614-19

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

     Нижний Новгород                                                                04 июня 2024 года

        Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

    председательствующего                                Паршиной Т.В.

    судей                                    Сивохиной И.А., Беловой А.В.

    при секретаре                                             Радкевич А.А.

    рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело

по апелляционной жалобе ФИО1

на решение Саровского городского суда Нижегородской области от 23 января 2024 года

    по иску АО «Совкомбанк Страхование» к ФИО1 о возмещении ущерба в порядке суброгации,

    заслушав доклад судьи Нижегородского областного суда Паршиной Т.В.,

                                                          У С Т А Н О В И Л А:

АО «Совкомбанк Страхование» обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании убытков в размере 462 048,35 рублей, расходов по оплате государственной пошлине в размере 7 820, 48 рублей, мотивируя требования следующим.

[дата] по адресу: а.д. подъезд к с Слободское от а.д. М-7 «Волга» 9 км, произошло ДТП, в результате которого получил повреждения автомобиль Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер].

Риск наступления страхового случая в отношении застрахованного имущества был застрахован в АО «Совкомбанк

Страхование» согласно страховому полису КАСКО. Страхователь обратился к «Совкомбанк Страхование» (АО) с заявлением о признании порчи имущества страховым случаем и выплате страхового возмещения. На основании указанного заявления, «Совкомбанк Страхование» (АО) было выплачено страховое возмещение в размере 462 048,35 рублей.

Лицом ответственным за убытки «Совкомбанк Страхование» (АО) является ФИО1, управлявший автомобилем Opel, государственный регистрационный знак [номер], гражданская ответственность которого застрахована не была.

Истец, выплатив страховое возмещение, заняло потерпевшего в отношениях, возникших вследствие причинения вреда и вправе требовать возмещение убытка в размере 462 048,35 рублей.

Истцом в адрес ответчика была направлена досудебная претензия, которая осталась без удовлетворения.

Определением Саровского городского суда Нижегородской области от 25 мая 2023 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен ФИО8

        В судебном заседании ответчик ФИО1 о заявленные требования не признал, дополнительно указал, что вину в ДТП не оспаривает, при этом заявленная сумма ущерба является завышенной, при ее определении также просил учесть его тяжелое материальное положение.

Решением Саровского городского суда Нижегородской области от 23 января 2024 года постановлено:

Исковые требования АО «Совкомбанк Страхование» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 (паспорт гражданина РФ [номер]) в пользу АО «Совкомбанк Страхование» (ИНН [номер], ОГРН [номер]) убытки в размере 462 048,35 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 7 820,48 рублей.

В апелляционной жалобе ФИО1 поставлен вопрос об отмене решения суда первой инстанции, как незаконного и необоснованного.

Заявитель не согласен с определенной судом первой инстанции суммой взысканных убытков, как стоимости восстановительного ремонта без учета эксплуатационного износа, исходя из рекомендованных розничных цен (дилерских цен). Кроме того указывает на расхождения в выявленных повреждениях транспортного средства и противоречии в поврежденных деталях, указанных в разных копиях документов из административного материала по факту произошедшего ДТП.

В суд апелляционной инстанции лица, участвующие в деле, не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом путем направления судебных извещений. Кроме того, информация о деле размещена на официальном интернет-сайте Нижегородского областного суда www.oblsudnn-nnov.sudrf.ru и www.oblsudnn.ru.

Судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, поскольку их неявка в силу статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не является препятствием к разбирательству дела.

Законность и обоснованность решения суда первой инстанции проверена судебной коллегией по гражданским делам Нижегородского областного суда в порядке, установленном главой 39 ГПК РФ, с учетом ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ, по смыслу которой повторное рассмотрение дела в суде апелляционной инстанции предполагает проверку и оценку фактических обстоятельств дела и их юридическую квалификацию в пределах доводов апелляционных жалобы, представления и в рамках тех требований, которые уже были предметом рассмотрения в суде первой инстанции в пределах доводов апелляционной жалобы.

Проверив материалы гражданского дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда приходит к следующему.

Разрешая спор по существу и удовлетворяя требования истца, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 965, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», исходил из того, что в результате виновных действий ФИО1, управляющего автомобилем Opel, государственный регистрационный знак [номер], причинен имущественный ущерб ФИО8, управляющего автомобилем Geely Coolray, государственный регистрационный знак [номер], автогражданская ответственность которого была застрахована по договору добровольного страхования в АО «Совкомбанк Страхование».

Учитывая, что АО «Совкомбанк Страхование» выплатило страховое возмещение по ремонту поврежденного транспортного средства ФИО8, суд квалифицировал правоотношения как субрагационные требования.

Установив, что транспортное средство ФИО8 находится на гарантийном обслуживания, суд первой инстанции пришел к верному выводу об определении стоимости восстановительного ремонта без учета эксплуатационного износа, исходя из рекомендованных розничных цен (дилерских цен), взыскав с ответчика в пользу истца убытки в пределах заявленных требований, не усмотрев при этом, оснований для снижения размера убытков, ввиду недоказанности ответчиком наличия тяжелого материального положения.

          Судебная коллегия в этой связи указывает следующее.

Пунктом 1 статьи 929 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В пункте 2 статьи 9 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" закреплено, что страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам.

На основании пункта 1 статьи 965 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором имущественного страхования не предусмотрено иное, к страховщику, выплатившему страховое возмещение, переходит в пределах выплаченной суммы право требования, которое страхователь (выгодоприобретатель) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования.

В соответствии с пунктом 1 статьи 15 настоящего Кодекса лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

В силу правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в Постановлении от 10 марта 2017 г. N 6-П, при исчислении размера расходов, необходимых для приведения транспортного средства в состояние, в котором оно находилось до повреждения, и подлежащих возмещению лицом, причинившим вред, должны приниматься во внимание реальные, т.е. необходимые, экономически обоснованные, отвечающие требованиям завода-изготовителя, учитывающие условия эксплуатации транспортного средства и достоверно подтвержденные расходы, в том числе расходы на новые комплектующие изделия (детали, узлы и агрегаты).

Согласно статье 1072 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего (статья 931, пункт 1 статьи 935), в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещают разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

В пункте 72 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 8 ноября 2022 г. N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" даны разъяснения, что, если размер возмещения, выплаченного страховщиком по договору добровольного имущественного страхования, превышает страховую сумму по договору обязательного страхования, к страховщику в порядке суброгации наряду с требованием к страховой организации, обязанной осуществить страховую выплату в соответствии с Законом об ОСАГО, переходит требование к причинителю вреда в части, превышающей эту сумму (глава 59 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу приведенных норм права и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации к страховщику, выплатившему страховое возмещение по договору добровольного страхования имущества, переходит право потерпевшего требовать возмещение ущерба с причинителя вреда, если его ответственность не застрахована по договору ОСАГО, а если застрахована - к страховщику, застраховавшему его ответственность, и к причинителю вреда в части, превышающей страховое возмещение по договору ОСАГО.

По делу установлены следующие юридически значимые обстоятельства.

ФИО8 является собственником транспортного средства Geely Coolray, государственный регистрационный знак [номер], 2021 года выпуска (л.д. 17).

В отношении данного транспортного средства между ФИО8 и АО «Совкомбанк страхование» был заключен договор страхования [номер] от [дата], программа страхование АВТОКАСКО, срок действия договора - с [дата] до [дата], страховые риски в том числе «ущерб» (л.д. 12).

[дата] на а/д подъезд к с.Слободское от а/д м-7 «Волга» 9 км произошло дорожно-транспортное происшествие с участием двух транспортных средств: автомобиля Opel, государственный регистрационный знак [номер], находившегося под управлением ФИО1, и автомобиля Geely Coolray, государственный регистрационный знак [номер], находившегося под управлением ФИО8, в результате чего транспортному средству ФИО8 были причинены механические повреждения, а ФИО8 -. материальный ущерб (л.д. 19).

Виновником ДТП был признан ФИО1 (л.д. 18), гражданская ответственность которого застрахована не была.

[дата] ФИО8 обратился в АО «Совкомбанк страхование» с заявлением о страховом событии по риску «Ущерб», указан способ возмещения – ремонт автомобиля на СТО ООО «Графит» (л.д. 14-15).

Согласно заказ - наряду ООО «Графит» №[номер] от [дата] стоимость восстановительного ремонта составила 361 460 рублей 92 копейки, ООО «Графит» выставлен счет на оплату №[номер] от [дата], который был оплачен истцом [дата] (л.д. 27 – 30, 23).

Согласно заказ - наряду ООО «Графит» №[номер] от [дата] стоимость восстановительного ремонта составляет 100 587 рублей 43 копейки, выставлен счет на оплату №[номер] от [дата], который был оплачен истцом [дата] (л.д. 25 – 26, 22).

Таким образом, истцом произведено страховое возмещение в сумме 462 048,35 рублей (100587,43+361460,92).

Поскольку в результате действий ответчика [дата] был поврежден автомобиль Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер] застрахованного по договору КАСКО, ответственным за убытки является ответчик, гражданская ответственность которого застрахована не была.

[дата] истцом в адрес ответчика направлена досудебная претензия, требования которой остались без удовлетворения (л.д. 31, 32).

Пробег автомобиля Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер] по состоянию на [дата] составлял 12 966 км., согласно заказ - наряду ООО «Графит» №[номер] от [дата].

Согласно общедоступной информации на официальном сайте Geely в информационно – телекоммуникационной сети «Интернет» www.geely-motors.com (раздел «гарантийные обязательства»), гарантия на автомобиль Geely Coolray составляет 5 лет после покупки или в течение 150 000 км. Пробега в зависимости от того, что наступит ранее.

Определением Саровского городского суда Нижегородской области от 19 июля 2023 года по ходатайству ответчика, назначена судебная экспертиза, проведение которой поручено ООО «Нижегородский институт судебной экспертизы».

Согласно заключению судебной экспертизы ООО «Нижегородский институт судебной экспертизы».[номер] от [дата], механические повреждения автомобиля Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер], зафиксированные на представленных фотоматериалах и акте осмотра (акте согласования скрытых повреждений) и отраженные в итоговой (согласованной) калькуляции стоимости восстановительного ремонта автомобиля Geely Coolray, представляют совокупность (комплекс) первичных (контактных) и вторичных (неконтактных) повреждений, объединенных едиными морфологическими признаками, образование которых, за исключением повреждений стекла задней левой боковины, соответствует заявленным обстоятельствам рассматриваемого дорожно-транспортного происшествия от [дата].

Стоимость восстановительного ремонта автомобиля Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер], на дату проведения исследования, без учета эксплуатационного износа, исходя из среднерыночных цен, составляет - 350 000 рублей.

Стоимость восстановительного ремонта автомобиля Geely Coolray государственный регистрационный знак [номер], на дату проведения исследования, без учета эксплуатационного износа, исходя из рекомендованных розничных цен (дилерских цен) составляет 562 200 рублей (л.д. 96 – 147).

Как верно установлено судом первой инстанции на момент ДТП, произошедшего [дата], автогражданская ответственность ответчика не была застрахована ни в рамках добровольного, ни в рамках обязательного страхования, вследствие чего, исходя из прямого указания закона, АО «Совкомбанк Страхование» обоснованно предъявило субрагационные требования к непосредственному причнителю вреда – ФИО1

Доводы заявителя жалобы о расхождениях в повр░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ [░░░░░] ░░ [░░░░], ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ Geely Coolray ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ [░░░░░] VIN [░░░░░] 2021 ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░8 ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 12, 56 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ [░░░░░] ░░ [░░░░], ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░8 ░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ Geely ░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» www.geely-motors.com (░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░»), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ Geely Coolray ░░░░░░░░░░ 5 ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 150 000 ░░. ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ Geely ░ ░. ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» www.agat-group.com (░░░░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░») ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» (░░░ [░░░░░]), ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░8 ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329, 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░1 – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 41 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                               ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░                                    ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░.