Решение от 16.11.2020 по делу № 2-1414/2020 от 01.10.2020

Дело № 2-1414/2020

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

16 ноября 2020 года                             г. Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Александровой К.А.,

при секретаре судебного заседания Бадикове Д.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению кредитного потребительского кооператива «Поволжское общество взаимного кредита» к Макаровой ФИО6, Лапшину ФИО7 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании судебных расходов,

установил:

кредитный потребительский кооператив «Поволжское общество взаимного кредита» (далее – КПК «Поволжское ОВК») обратился в суд с исковым заявлением к
Макаровой Т.А., Лапшину И.В. о взыскании в солидарном порядке задолженности по договору займа от 12 июля 2019 года № 645з/12-0719 по состоянию на 28 сентября 2020 года в размере 284540,29 руб., из которых 250000 руб. - сумма основного долга, 33770,47 руб. - проценты за пользование займом, 257,52 руб. - пени за просрочку уплаты процентов,
512,30 руб. - пени за просрочку уплаты суммы займа, далее за период с 29 сентября 2020 года по дату фактического исполнения обязательства: 48 % годовых на остаток суммы займа; пени в размере 7,50 % годовых от суммы просроченного платежа по возврату суммы займа за каждый календарный день просрочки, пени в размере 7,50 % годовых от суммы просроченного платежа по уплате процентов за каждый календарный день просрочки; обращении взыскания на заложенное имущество – квартира, назначение: жилое, общей площадью 52,7 кв.м, этаж 4, кадастровый номер №, расположенная по адресу: г. <адрес>, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 1350000 руб., взыскании в солидарном порядке расходов по оплате государственной пошлины – 12045 руб.

До начала судебного заседания от представителя истца Волчковой А.В., ответчиков Макаровой Т.А., Лапшина И.В. поступило ходатайство об утверждении мирового соглашения на следующих условиях:

1. Стороны подтверждают, что по состоянию на 16 ноября 2020 года задолженность ответчиков перед КПК «Поволжское ОВК» составляет:

1.1. задолженность по договору займа от 12 июля 2019 года № 645з/12-0719, договору поручительства от 12 июля 2019 года 315524,45 руб., в том числе: сумма займа – 250000 руб., сумма процентов за пользование займа – 49836,05 руб., сумма пени за просрочку уплаты процентов – 620,86 руб., сумма пени за просрочку уплаты суммы займа – 3022,54 руб., сумма государственной пошлины – 12045 руб.

2. По настоящему мировому соглашению ответчики обязуются исполнить обязательства перед КПК «Поволжское ОВК» в следующем порядке и в следующие сроки:

- погасить задолженность по уплате суммы займа (основного долга) по договору займа в размере 250000 руб. - в срок до 16 ноября 2021 года.

- погасить задолженность по уплате процентов за пользование займом в размере - 49836,05 руб. – в срок до 16 января 2021 года;

- погасить задолженность по уплате суммы пени за просрочку уплаты суммы займа – 3022,54 руб. в срок до 16 ноября 2020 года;

- погасить задолженность по уплате суммы пени за просрочку уплаты процентов – 620,86 руб. в срок до 16 ноября 2020 года;

- погасить задолженность по уплате суммы государственной пошлины в размере - 12045 руб. – в срок до 16 ноября 2020 года.

3. По настоящему мировому соглашению ответчики обязуются ежемесячно уплачивать основной долг и проценты за пользование суммой основного долга исходя из процентной ставки 48 % годовых по следующему графику:

1) 16 декабря 2020 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 16801,97 руб., проценты – 9836,07 руб.);

2) 16 января 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг -17143,80 руб., проценты – 9494,24 руб.);

3) 16 февраля 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 17830,13 руб., проценты – 8807,91 руб.);

4) 16 марта 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 19339,05 руб., проценты – 7298,99 руб.);

5) 16 апреля 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 19345,41 руб., проценты – 7292,63 руб.);

6) 16 мая 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 20343,87 руб., проценты – 6294,17 руб.);

7) 16 июня 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 20963,43 руб., проценты – 5674,61 руб.);

8) 16 июля 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 21973,53 руб., проценты – 4664,51 руб.);

9) 16 августа 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 22713,85 руб., проценты – 3924,19 руб.);

10) 16 сентября 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг - 23639,82 руб., проценты – 2998,22 руб.);

11) 16 октября 2021 года – 26638,04 руб. (в том числе основной долг – 24669,18 руб., проценты – 1968,86 руб.);

12) 16 ноября 2021 года – 26264,76 руб. (в том числе основной долг – 25235,96 руб., проценты – 1028,80 руб.);

4. Стороны пришли к соглашению, что при нарушении сроков уплаты начисленных по основному долгу процентов ответчики уплачивают пени в размере 1 % (один) процент от суммы просроченного платежа по уплате процентов за каждый календарный день просрочки. При нарушении сроков возврата основного долга ответчики уплачивают истцу неустойку в виде пени в размере 0,15 % от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы основного долга за каждый календарный день просрочки.

5. Стороны пришли к соглашению, что при допущении ответчиками просрочки в исполнении обязательств по внесению любого из платежей, предусмотренных п. п. 2 - 3 настоящего мирового соглашения, в количестве 1 (одного) раза, даже если просрочка незначительна по сумме, срок уплаты всей суммы задолженности, указанной в п. 1 настоящего мирового соглашения, считается наступившим.

В случае непогашения всего остатка задолженности, составляющей обязательства ответчиков перед истцом по настоящему мировому соглашению, в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента наступления срока уплаты, истец вправе обратиться во Фрунзенский районный суд г. Саратова для получения исполнительного листа с целью взыскания денежных средств, составляющих задолженность ответчиков перед истцом, и принудительного обращения взыскания на заложенное имущество квартира, назначение: жилое, общей площадью 52,7 кв.м, этаж 4, кадастровый номер №, расположенная по адресу: г. <адрес>, с установлением начальной продажной стоимости в размере 1350000 (один миллион триста пятьдесят тысяч) руб.

6. От остальных требований истец отказывается. Иные судебные расходы, не предусмотренные настоящим мировым соглашением, связанные прямо и/или косвенно с гражданским делом по вышеуказанному иску, сторонами друг другу не возмещаются и лежат исключительно на той стороне, которая их понесла.

7. После исполнения обязательств, предусмотренных настоящим мировым соглашением, стороны взаимных претензий не имеют.

Лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, в судебное заседание не явились, о причинах неявки не сообщили, ходатайств об отложении дела слушанием от них не поступало, в связи с чем суд, полагает возможным на основании положений ст. 167 ГПК РФ рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, изучив условия мирового соглашения, суд приходит к выводу о наличии оснований для его утверждения.

Согласно ст. 39 ГПК РФ стороны могут окончить дело мировым соглашением. Суд не принимает отказ истца от иска, признание иска ответчиком и не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

В силу ч. 13 ст. 153.10 ГПК РФ утверждение мирового соглашения в суде первой инстанции влечет за собой прекращение производства по делу полностью или в части.

На основании ч. 2 ст. 153.9 ГПК РФ мировое соглашение должно содержать согласованные сторонами сведения об условиях, о размере и сроках исполнения обязательств друг перед другом или одной стороной перед другой.

В мировом соглашении могут содержаться условия об отсрочке или о рассрочке исполнения обязательств ответчиком, об уступке прав требования, о полном или частичном прощении либо признании долга, санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств и иные условия, не противоречащие федеральному закону.

Мировое соглашение составляется и подписывается в количестве экземпляров, превышающем на один экземпляр количество лиц, заключивших мировое соглашение. Один из этих экземпляров приобщается судом, утвердившим мировое соглашение, к материалам дела (ч. 6 ст. 153.9 ГПК РФ).

В судебном заседании установлено, что условия мирового соглашения изложены в письменном заявлении.

Из текста мирового соглашения следует, что сторонам известны и понятны последствия утверждения мирового соглашения и прекращения производства по делу, предусмотренные ст.ст. 39, 173, 221 ГПК РФ, в том числе, что повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

В соответствии со ст. 153.11 ГПК РФ мировое соглашение исполняется лицами, его заключившими, добровольно в порядке и в сроки, которые предусмотрены этим мировым соглашением. Мировое соглашение, не исполненное добровольно, подлежит принудительному исполнению по правилам раздела VII ГПК РФ на основании исполнительного листа, выдаваемого судом по ходатайству лица, заключившего мировое соглашение.

Учитывая, что мировое соглашение, заключенное сторонами, не противоречит закону, совершено в интересах каждой из сторон на основании достигнутой во внесудебном порядке договоренности, и выполнение ими условий мирового соглашения не нарушает интересов иных лиц, руководствуясь ст.ст. 224, 225 ГПК РФ, суд

определил:

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░8, ░░░░░░░░ ░░░9 ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░10, ░░░░░░░ ░░░11 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░» ░░░░░░░░░░:

1.1. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░ 2019 ░░░░ № 645░/12-0719, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 12 ░░░░ 2019 ░░░░ 315524,45 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░ – 250000 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ – 49836,05 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 620,86 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 3022,54 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 12045 ░░░.

2. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░:

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 250000 ░░░. - ░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2021 ░░░░.

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ - 49836,05 ░░░. – ░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2021 ░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ – 3022,54 ░░░. ░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2020 ░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ – 620,86 ░░░. ░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2020 ░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ - 12045 ░░░. – ░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2020 ░░░░.

3. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 48 % ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░:

1) 16 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 16801,97 ░░░., ░░░░░░░░ – 9836,07 ░░░.);

2) 16 ░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ -17143,80 ░░░., ░░░░░░░░ – 9494,24 ░░░.);

3) 16 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 17830,13 ░░░., ░░░░░░░░ – 8807,91 ░░░.);

4) 16 ░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 19339,05 ░░░., ░░░░░░░░ – 7298,99 ░░░.);

5) 16 ░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 19345,41 ░░░., ░░░░░░░░ – 7292,63 ░░░.);

6) 16 ░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 20343,87 ░░░., ░░░░░░░░ – 6294,17 ░░░.);

7) 16 ░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 20963,43 ░░░., ░░░░░░░░ – 5674,61 ░░░.);

8) 16 ░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 21973,53 ░░░., ░░░░░░░░ – 4664,51 ░░░.);

9) 16 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 22713,85 ░░░., ░░░░░░░░ – 3924,19 ░░░.);

10) 16 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 23639,82 ░░░., ░░░░░░░░ – 2998,22 ░░░.);

11) 16 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26638,04 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 24669,18 ░░░., ░░░░░░░░ – 1968,86 ░░░.);

12) 16 ░░░░░░ 2021 ░░░░ – 26264,76 ░░░. (░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 25235,96 ░░░., ░░░░░░░░ – 1028,80 ░░░.);

4. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 % (░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,15 % ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

5. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. ░. 2 - 3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ 1 (░░░░░░) ░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 5 (░░░░) ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 52,7 ░░.░, ░░░░ 4, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №:№:№ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░. <░░░░░>, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1350000 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░.

6. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░/░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

7. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-1414/2020 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░12, ░░░░░░░ ░░░13 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░                                             ░.░. ░░░░░░░░░░░░