Решение от 11.04.2024 по делу № 2-72/2024 (2-3519/2023;) от 11.05.2023

Дело № 2-72/2024

УИД: 22RS0068-01-2022-008411-05

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 апреля 2024 года г. Барнаул

Центральный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего: Неустроевой С.А.,

при секретаре: ФИО10,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО КБ «Алтайкапиталбанк» к ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 о взыскании задолженности по встречному исковому заявлению ФИО4, ФИО3 к ООО КБ «Алтайкапиталбанк» о признании обязательства и поручительство прекращенными,

УСТАНОВИЛ:

ООО КБ «Алтайкапиталбанк» обратилось в суд с иском к ответчикам о взыскании суммы задолженности по кредитным договорам.

В обоснование заявленных требований указано, что между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) был заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ. Открыта кредитная линия в сумме 20000000 руб. Срок возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ, под 11 % годовых.

В обеспечение возврата задолженности по кредитному договору, истцом заключены договоры поручительства с:

- ФИО11 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО13 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО7 № от ДД.ММ.ГГГГ.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по кредитному договору № составляет 20000109 руб., в том числе 20000000 руб. – задолженность по кредитному договору, 109 руб. – неустойка.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) был заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №. Открыта кредитная линия в сумме на 6000000 руб. под 10 % годовых, срок возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение возврата задолженности по кредитному договору, истцом заключены договоры поручительства с:

- ФИО11 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО13 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по кредитному договору № составляет 6000027,03 руб., в том числе 6000000 руб. – задолженность по кредитному договору, 27,03 руб. – неустойка.

ДД.ММ.ГГГГ ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) был заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №. Открыта кредитная линия в сумме на 30 000000,00 руб. под 11 % годовых, срок возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение возврата задолженности по кредитному договору, истцом заключены договоры поручительства с:

- ФИО11 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО13 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО7 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО8 № от ДД.ММ.ГГГГ.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по кредитному договору № составляет 30 000163,50 руб., в том числе 30 000000 руб. – задолженность по кредитному договору, 163,50 руб. – неустойка.

ДД.ММ.ГГГГ ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) был заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №. Открыта кредитная линия в сумме на 20 000000,00 руб. под 11 % годовых, срок возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение возврата задолженности по кредитному договору, истцом заключены договоры поручительства с:

- ФИО11 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО12 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО13 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО5 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО6 № от ДД.ММ.ГГГГ;

- ФИО7 № от ДД.ММ.ГГГГ.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по кредитному договору № составляет 20 000108,99 руб., в том числе 20 000000 руб. – задолженность по кредитному договору, 108,99 руб. – неустойка.

На основании изложенного, ООО КБ «Алтайкапиталбанк» просил взыскать в солидарном порядке с ответчиков задолженность по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 20000 109 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ размере 6000027,03 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 30000163,50 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 20000108,99 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 60000 руб.

Заочным решением Центрального районного суда г. Барнаула от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования ООО КБ «Алтайкапиталбанк» удовлетворены.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ответчиков заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ отменено.

В ходе рассмотрения дела истцом ООО КБ «Алтайкапиталбанк» неоднократно уточнялись исковые требования.

Согласно последним, уточненным требованиям, Банк просит взыскать в солидарном порядке с ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4964505,32 руб.; взыскать в солидарном порядке с ответчиков ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1390628,76 руб.; взыскать в солидарном порядке с ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7316889,48 руб.; взыскать солидарно с ФИО4, ФИО2, ФИО3, ФИО5, ФИО6, ФИО7 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5069764,47 руб., а также взыскать с ответчиков расходы по оплате государственной пошлины.

В обоснование уточненных исковых требований истец указывает, что Банк вправе требовать от поручителей уплаты договорных процентов по кредитным договорам по дату погашения основной задолженности, в связи с чем Банком произведен расчет процентов на суммы займа на основании ст. 809, 810 ГК РФ (том 3 Л.д.104-109).

В ходе рассмотрения дела ответчиками ФИО13, ФИО11 предъявлены встречные исковые требования к ООО КБ «Алтайкапиталбанк» о признании обязательства и поручительство по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» и ФИО20 прекращенными.

В обоснование встречных исковых требований указано, что заемщик ФИО20 обязательства по кредитным договорам исполнял надлежащим образом, просрочек по кредитам не допускал.

Суммы по кредиту были включены в реестр ФИО20 по оставшимся платежам ранее сроков наступления уплаты по причинам не связанным с нарушением условий кредитного договора.

Определением Арбитражного суда Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО20 введена процедура наблюдения на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

На момент обращения в суд и введения наблюдения в отношении должника срок исполнения обязательств по кредитным договорам (ДД.ММ.ГГГГ) не наступил.

Справкой банка от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ требования в размере 76181917,78 руб. погашены в полном объеме.

В судебном заседании представитель ООО КБ «Алтайкапиталбанк» ФИО14 настаивал на удовлетворении требований по изложенным основаниям, пояснил, что сумма, поступившая в ДД.ММ.ГГГГ в размере 181917,78 руб. пошла в счет погашения процентов, начисленных за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на дату введения процедуры наблюдения размер основного долга составил 76000000,00 руб., на которую и производится расчет процентов. Против встречных исковых требований возражал.

Представитель ответчика ФИО3 – ФИО15 против исковых требований возражала, встречные исковые требования поддержала. Пояснила, что процедура банкротства в отношении ФИО20 была введена умышленно, просрочек по кредитным обязательствам не было, в связи с чем у Банка нет оснований для предъявления требований к поручителям. Кроме того, с ДД.ММ.ГГГГ в отношении заемщика ФИО20 введена процедура наблюдения, с этого времени проценты по кредиту не начисляются, что также говорит о невозможности предъявления заявленных требований к поручителям. Также ссылалась на постановление Правительства Российской Федерации о введении моратория на банкротство и запрете начисления процентов в период действия моратория.

Иные лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

На основании положений ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) суд счел возможным рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статья 310 ГК РФ предусматривает, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаем, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. ст. 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В силу п.1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу положений ч.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 настоящего кодекса.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №, согласно которому банк открыл заемщику кредитную линию и установил лимит задолженности кредитной линии в сумме 30000000 руб. Срок возврата действия кредитной линии установлен – до ДД.ММ.ГГГГ. Цель кредитования: пополнение оборотных средств. Выдача кредита осуществляется путем перечисления на основании поручения заемщика в соответствующей сумме на расчетный счет заемщика №. Срок уплаты процентов за пользование кредитом: ежемесячно в последний-рабочий день месяца, но не позднее следующих 8-ми календарных дней, и в день полного погашения основного долга.

За пользование кредитом устанавливается плата исходя из ставки 11% годовых за весь период пользования кредитом до его фактического возврата (п. 3.2) (Т.1 Л.д. 73-86).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключено дополнительное соглашение к договору кредитной линии с установлением лимита задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в договор кредитной линии, в том числе увеличен срок действия кредитной линии до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, дополнительным соглашением к договору от ДД.ММ.ГГГГ срок выдачи последнего кредитного транша установлен до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата изменен до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата заемных средств продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор и дополнительное соглашение к нему подписаны сторонами, заемщиком не оспорены.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком принятых обязательств были заключены договоры поручительства и дополнительные соглашения к договору:

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ).

Согласно договорам поручительства, поручители несут солидарную ответственность с Заемщиком перед Банком в полном объеме, включая уплату суммы выданного кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки, штрафных санкций, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением обязательств Заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №, согласно которому банк открыл заемщику кредитную линию и установил лимит задолженности кредитной линии в сумме 20000000 руб. Срок возврата действия кредитной линии установлен – до ДД.ММ.ГГГГ. Цель кредитования: пополнение оборотных средств. Выдача кредита осуществляется путем перечисления на основании поручения заемщика в соответствующей сумме на расчетный счет заемщика №. Срок уплаты процентов за пользование кредитом: ежемесячно в последний-рабочий день месяца, но не позднее следующих 8-ми календарных дней, и в день полного погашения основного долга.

За пользование кредитом устанавливается плата исходя из ставки 11% годовых за весь период пользования кредитом до его фактического возврата (п. 3.2) (Т.1 Л.д.40-43).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключено дополнительное соглашение к договору кредитной линии с установлением лимита задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в договор кредитной линии, в том числе увеличен срок действия кредитной линии до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, дополнительным соглашением к договору от ДД.ММ.ГГГГ срок выдачи последнего кредитного транша установлен до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата изменен до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата заемных средств продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор и дополнительное соглашение к нему подписаны сторонами, заемщиком не оспорены.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком принятых обязательств были заключены договоры поручительства и дополнительные соглашения к договору:

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №, согласно которому банк открыл заемщику кредитную линию и установил лимит задолженности кредитной линии в сумме 20000000 руб. Срок возврата действия кредитной линии установлен – до ДД.ММ.ГГГГ. Цель кредитования: пополнение оборотных средств. Выдача кредита осуществляется путем перечисления на основании поручения заемщика в соответствующей сумме на расчетный счет заемщика №. Срок уплаты процентов за пользование кредитом: ежемесячно в последний-рабочий день месяца, но не позднее следующих 8-ми календарных дней, и в день полного погашения основного долга.

За пользование кредитом устанавливается плата исходя из ставки 11% годовых за весь период пользования кредитом до его фактического возврата (п. 3.2) (Т.1 Л.д. 18-21).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключено дополнительное соглашение к договору кредитной линии с установлением лимита задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в договор кредитной линии, в том числе увеличен срок действия кредитной линии до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, дополнительным соглашением к договору от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата изменен до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата заемных средств продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор и дополнительное соглашение к нему подписаны сторонами, заемщиком не оспорены.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком принятых обязательств были заключены договоры поручительства и дополнительные соглашения к договору:

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключен договор кредитной линии с установлением лимита задолженности №, согласно которому банк открыл заемщику кредитную линию и установил лимит задолженности кредитной линии в сумме 6000000 руб. Срок возврата действия кредитной линии установлен – до ДД.ММ.ГГГГ. Цель кредитования: пополнение оборотных средств. Выдача кредита осуществляется путем перечисления на основании поручения заемщика в соответствующей сумме на расчетный счет заемщика №. Срок уплаты процентов за пользование кредитом: ежемесячно в последний-рабочий день месяца, но не позднее следующих 8-ми календарных дней, и в день полного погашения основного долга.

За пользование кредитом устанавливается плата исходя из ставки 10% годовых за весь период пользования кредитом до его фактического возврата (п. 3.2) (Т.1 Л.д. 66-69).

ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (Кредитор) и ФИО20 (Заемщик) заключено дополнительное соглашение к договору кредитной линии с установлением лимита задолженности № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому внесены изменения в договор кредитной линии, в том числе увеличен срок действия кредитной линии до ДД.ММ.ГГГГ, дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ срок возврата заемных средств продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор и дополнительное соглашение к нему подписаны сторонами, заемщиком не оспорены.

В качестве обеспечения исполнения заемщиком принятых обязательств были заключены договоры поручительства и дополнительные соглашения к договору:

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО6;

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2; (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13 (дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ);

- № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО5

Истец свои обязательства по кредитным договорам исполнил в полном объеме, что подтверждается выписками по счетам (Т.2 Л.д.80-113).

Согласно ст.361 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В силу ст. 323 Гражданского кодекса Российской Федерации, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Определением Арбитражного суда Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО20 введена процедура наблюдения (Т3 Л.д.166-171).

Определением Арбитражного суда Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ требования ООО КБ «Алтайкапиталбанк» включены в реестр требований кредиторов ФИО20 в размере 76181917,78 руб. (Т.2 Л.д.180-186).

Решением Арбитражного суда .... от ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства (Т.2 Л.д.42-46).

Согласно информации, предоставленной конкурсным управляющим ФИО20 ФИО43, в реестр требований кредиторов ФИО20 включены требования ООО «КБ Алтайкапиталбанк» в третью очередь, как обеспеченные залогом имущества в размере 76181,917,78 руб. основного долга и 408,52 руб. неустойки.

На ДД.ММ.ГГГГ погашены требования ООО КБ «Алтайкапиталбанк» в размере 76181917,78 рублей. (Т.3 Л.д.63).

Солидарная обязанность поручителей с заемщиком предусмотрена договорами поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, поэтому имеются основания для солидарной ответственности заемщика и поручителей.

Как следует из условий договоров поручительства, поручитель обязуется отвечать за исполнение ФИО20 (заемщиком) обязательств по договорам кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ с установлением лимита задолженности в полном объеме, включая уплату суммы выданного кредита, процентов за пользование кредитом, неустойки, штрафных санкций, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком (пункт 1 договора поручительства).

Поручитель несет солидарную ответственность с заемщиком перед кредитором при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по указанным выше кредитным договорам (пункт 3 договора поручительства).

Поручитель дает безусловное согласие отвечать перед кредитором по обеспеченному обязательству, в соответствии с любыми измененными условиями кредитного договора, в том числе увеличения или уменьшения размера задолженности по кредитному договору, размера процентной ставки, штрафов, неустоек, изменения сроков возврата кредита, независимо от факта согласования с ним изменений и дополнений в кредитный договор, а также заключения дополнительных соглашений к настоящему договору. Предел ответственности поручителя, без письменного составления дополнительного соглашения к настоящему договору, устанавливается двукратным увеличением размеров процентной ставки за пользование кредитом, неустойки, штрафа и суммы основного долга по кредитному договору, определенных в пункте 1 настоящего договора, а также увеличения сроков возврата кредита до одного года. (пункт 4 договоров поручительства).

В соответствии с п.7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 "О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве", требования к поручителю, связанные с нарушением должником основного обязательства могут быть предъявлены кредитором лишь при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником основного обязательства (пункт 1 ст. 363 ГК РФ).

Как следует из п.3 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.06.2023 №26 «Об особенностях применения судами в делах о несостоятельности (банкротстве) норм о поручительстве», в силу п.3 ст.63, абзаца второго пункта 1 ст.126 и абзаца второго пункта 2 ст.213.11 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) после введения первой процедуры банкротства в отношении должника по основному обязательству срок исполнения обеспеченного обязательства считается наступившим, даже если должник не находится в просрочке. Это означает, что со дня введения первой процедуры банкротства в отношении такого должника у кредитора возникает право на предъявление соответствующего требования к поручителю.

Согласно абз.2 п.5 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.06.2023 №26 «Об особенностях применения судами в делах о несостоятельности (банкротстве) норм о поручительстве», если требование кредитора ранее уже было включено в реестр требований кредиторов должника по основному обязательству, исходя из основной цели обеспечительного обязательства, призванного защищать кредитора от негативных последствий банкротства должника, состав и размер требования кредитора к поручителю в деле о банкротстве последнего определяются по общим правилам пункта 1 ст.4 Закона о банкротстве – на день введения первой процедуры банкротства в отношении поручителя. Это означает, что поручитель не освобождается, в том числе от уплаты договорных процентов и неустойки за период со дня введения процедуры банкротства в отношении должника по основному обязательству и до дня введения первой процедуры банкротства в отношении самого поручителя (пункт 2 ст.363 ГК РФ).

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что включение в реестр требований кредиторов ФИО20 ООО КБ «Алтайкапиталбанк» задолженности по кредитным договорам поручительства не прекращает, и не освобождает поручителей от обязанности в солидарном порядке погасить перед кредитором образовавшуюся задолженность по процентам за пользование суммой займа, в соответствии с условиями кредитных договоров.

Также суд находит неосновательным довод о том, что с завершением процедуры реализации имущества должника-банкрота ФИО20 прекращено поручительство ответчиков, исходя из следующего.

В соответствии с п.28, п. 29 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 "О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве", поручительство прекращается по основаниям, предусмотренным законом или договором поручительства (статья 407 ГК РФ).

Если иное не предусмотрено договором поручительства, действие договора поручительства не зависит от отношений между должником и поручителем, в связи с которыми поручительство было выдано (пункт 3 статьи 308 и пункт 3 статьи 365 ГК РФ). Например, поручительство не прекращается в связи с расторжением или недействительностью соглашения между должником и поручителем о выдаче поручительства, отпадением общих экономических интересов между указанными лицами и т.п.

В соответствии с абз.1 п.1 ст.367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства. Прекращение обеспеченного обязательства в связи с ликвидацией должника после того, как кредитор предъявит в суд или в ином установленном законом порядке требование к поручителю, не прекращает поручительство.

Перечень оснований прекращения обязательства, установленный главой 26 Гражданского кодекса Российской Федерации является исчерпывающим. Признание должника несостоятельным (банкротом) в указанный перечень не входит, вместе с тем, в случаях когда предусмотренные п.п. 1, 2 ст. 2 ГК РФ отношения прямо не урегулированы законодательством или соглашением сторон и отсутствует применимый к ним обычай, к таким отношениям, если это не противоречит их существу, применяется гражданское законодательство, регулирующее сходные отношения – аналогия закона.

Согласно п.34 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 "О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве" принятие решения о признании должника банкротом не является основанием прекращения поручительства (статья 367 ГК РФ).

В соответствии с правовой позицией, изложенной в пункте 42 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 "О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве", поручительство прекращается по истечении указанного в договоре срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается по истечении года со дня наступления срока исполнения основного обязательства. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается по истечении двух лет со дня заключения договора поручительства.

Поручительство не считается прекратившимся, если в названные сроки кредитор предъявил иск к поручителю, или заявил требование ликвидационной комиссии в ходе процедуры ликвидации поручителя - юридического лица, или подал заявление об установлении требований в деле о банкротстве поручителя (пункт 6 статьи 367 ГК РФ). При разрешении вопроса о сумме, подлежащей взысканию с поручителя в счет исполнения основного обязательства, следует исходить из размера требований, предъявленных к нему в период срока действия поручительства.

Согласно толкованию, данному в пункте 44 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2020 N 45 "О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве", предъявление кредитором к должнику требования о досрочном исполнении основного обязательства, в том числе когда срок исполнения в силу закона считается наступившим ранее, чем предусмотрено условиями этого обязательства, не сокращают срок действия поручительства. В этом случае срок действия поручительства исчисляется исходя исходя из первоначальных условий основного обязательства, как если бы не было предъявлено требование о досрочном исполнении обязательства (часть 6 ст. 367 ГК РФ).

Как следует из условий договоров поручительства, действие договора прекращается по истечении трех лет со дня исполнения обеспеченного поручительством обязательства (пункт 11 договора поручительства).

Согласно материалам дела последний платеж в счет погашения задолженности ФИО20 внесен ДД.ММ.ГГГГ (Т.3 Л.д.123).

Также, суд находит несостоятельным довод ответчиков о прекращении поручительства, в связи с прекращением поручителями трудовых отношений с заемщиком ФИО20 и уведомлением Банка о прекращении поручительства, поскольку образом Гражданский кодекс РФ и договоры поручительства, заключенные с ответчиками не ставят обязанность поручителя нести ответственность по договорам в зависимости от наличия или отсуствия трудовых отношений с ФИО20 а также их платежеспособностью, либо наличия у них имущества, достаточного для исполнения обязательства по договору. Соглашения о расторжении договоров поручительства между Банком и поручителями не заключалось.

На основании изложенного у суда отсутствуют основания для удовлетворения встречных исковых требований ФИО3, ФИО4 о признании основного обязательства и договоров поручительства прекращенными.

При рассмотрении дела ФИО3 оспаривал подписанный им договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительные соглашения к нему.

Согласно заключению эксперта ФБУ «Алтайская ЛСЭ Минюста России от ДД.ММ.ГГГГ, рукописные записи ФИО3 и подписи от имени ФИО3 расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительном соглашении к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, датированном ДД.ММ.ГГГГ, дополнительном соглашении к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, датированном от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительном соглашении к договору поручительства № – ДД.ММ.ГГГГ, датированном ДД.ММ.ГГГГ, дополнительном соглашении к договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, датированном ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО13 (Т.2 Л.д.233-239).

Стороны не оспаривали и не оспаривают результаты экспертизы, заключение содержит ответы на поставленные вопросы, суд принимает его в качестве доказательства по данному делу.

Иных доказательств подложности подписи ФИО3 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ суду не представлено. В материалах дела такие доказательства отсутствуют.

Оценивая экспертное заключение наряду с другими доказательствами по делу, суд приходит к выводу, что воля ФИО3 на заключение оспариваемого договора поручительства имелась.

Исходя из условий кредитных договоров и договоров поручительства, в связи с указанными обстоятельствами, у Банка имелись основания для предъявления соответствующих требований ко всем поручителям даже при условии, что должник не находится в просрочке.

При этом, привлечение ФИО16 к субсидиарной ответственности по обязательствам ФИО20 а также введение процедуры внешнего управления в отношении должника ФИО20 не свидетельствует о злоупотреблении Банком своими правами.

Согласно выпискам по счетам по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по основному долгу по кредитным договорам ФИО20 перед Банком составляла 76000000,00 руб. (Т.2 Л.д.80-113).

Согласно справке, представленной ООО КБ «Алтайкапиталбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения задолженности внесена сумма 70000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 111917,78 рублей, а всего 181917,78 рублей.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Банком по кредитному договору № начислены проценты в сумме 13150,67 руб.; по кредитному договору № начислены проценты в сумме 48219, 17 руб.; по кредитному договору № начислены проценты в сумме 72328,76 руб.; по кредитному договору № начислены проценты в сумме 48219,18 рублей.

Согласно выписке по счетам (Т.3 Л.д.140-143) сумма в размере 181917,78 руб. зачтена Банком в счет оплаты процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Из представленного истцом расчета следует, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ размер процентов за пользование суммой займа составляет 4964395,32 руб.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ размер процентов за пользование суммой займа составляет 1390601,76 руб.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ размер процентов за пользование суммой займа составляет 7316725,98 руб.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ размер процентов за пользование суммой займа составляет 5069655,48 руб.

Представленный истцом расчет подлежащих взысканию с ответчиков процентов за пользование суммой займа обоснован, сомнений не вызывает, иной расчет ответчиками не представлен.

В соответствии с п.1 ст. 9.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, на срок, установленный Правительством Российской Федерации.

В акте Правительства Российской Федерации о введении моратория могут быть указаны отдельные виды экономической деятельности, предусмотренные Общероссийским классификатором видов экономической деятельности, а также отдельные категории лиц и (или) перечень лиц, пострадавших в результате обстоятельств, послуживших основанием для введения моратория, на которых распространяется действие моратория.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 г. N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами", согласно которому вводится мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей.

В постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 г. N 44 "О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 г. N 44) разъяснено, что целью введения моратория, предусмотренного указанной статьей, является обеспечение стабильности экономики путем оказания поддержки отдельным хозяйствующим субъектам.

Как разъяснено в пункте 7 упомянутого выше постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойка (статья 330 Гражданского кодекса Российской Федерации), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве).

Проценты, подлежащие уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 ГК РФ), кредитному договору (статья 819 ГК РФ) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 ГК РФ), не являются финансовыми санкциями, поэтому при разрешении споров о взыскании указанных процентов следует исходить из того, что в период действия моратория эти проценты, по общему правилу, продолжают начисляться (в отсутствие дела о банкротстве, возбужденного в трехмесячный срок, судебной рассрочки).

На основании изложенного, учитывая, что заявленные ко взысканию ООО КБ «Алтайкапиталбанк» проценты за пользование займом не относятся к финансовым санкциям, на начисление которых был введен мораторий, суд не находит оснований для исключения из расчета задолженности периода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Доводы стороны ответчика о том, что Банк обратившись с требованиями к поручителям имеет возможность неосновательного обогащения, суд признает несостоятельными. Включение требований Банка в реестр требований кредиторов ФИО20 не ограничивает право Банка как кредитора на обращение в суд с иском к поручителям. При этом порядок исполнения настоящего судебного акта, с учетом исполнения требований непосредственно к должнику в рамках дела о банкротстве подлежит учету в рамках исполнительного производства для исключения двойного взыскания.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что заявленные истцом требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

В силу ст. 98 ГПК РФ, суд взыскивает с ответчиков в пользу истца судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 60000 руб.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░3, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░5, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░6, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░7, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 4964505,32 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░3, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░5, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░6, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1390628,76 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░3, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░5, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░6, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░7, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░8, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 7316889,48 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░3, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░5, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░6, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░7, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 5069764,47 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░3, ░░░4 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░4, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░2, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░3, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░5, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░6, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░7, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░8, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ – 18.04.2024.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░