Решение от 16.11.2021 по делу № 2-6494/2021 от 28.06.2021

УИД № 11RS0001-01-2021-010321-25 Дело № 2-6494/2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Сыктывкарский городской суд Республики Коми

в составе председательствующего судьи Олейника И.И.

при секретаре Ванеевой Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Сыктывкаре

16 ноября 2021 года гражданское дело по иску АО «Микрокредитная компания Республики Коми» к ООО «Индустрия гостеприимства», Рахманенкову Павлу Александровичу о расторжении договора займа, взыскании суммы долга по договору займа, об обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

АО «Микрокредитная компания Республики Коми» обратилось в суд с иском к ООО «Индустрия гостеприимства», Рахманенкову П.А. о расторжении договора займа №..., взыскании солидарно задолженности по договору займа №... в сумме 138565,90 руб., взыскании солидарно процентов за пользование займом по ставке 12% годовых, начисленных с 19.06.2021 по дату вступления в законную силу решения суда, взыскании солидарно неустойки в размере четырехкратной процентной ставки, начисленной с 19.06.2021 по дату вступления в законную силу решения суда, обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности ООО «Индустрия гостеприимства», взыскании судебных расходов в сумме 3971,32 руб.

В обоснование заявленных требований указало, что свои обязательства по договору займа выполнило в полном объеме, ответчики, в установленный срок денежные средства не вернули, уклонились от уплаты ежемесячных платежей, установленных договором.

В судебном заседании стороны участия не принимают, извещены надлежащим образом, суд определил рассмотреть дело в их отсутствие.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п.1 ст.1 ГК РФ гражданское законодательство основывается на признании равенства участников регулируемых им отношений, неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав, их судебной защиты.

Согласно п.2 ст.1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу п.1 ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Обязательным условием при заключении договора является его свобода.

В силу ст.421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон.

В соответствии с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В силу п.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии со ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено, что ... между АО «Микрокредитная компания Республики Коми» и ООО «Индустрия гостеприимства» заключен договор займа №..., по условиям которого банк предоставил заемщику сумму займа в размере 883600 руб., под 12% годовых сроком возврата до 15.11.2019 периодическими ежемесячными платежами.

Заемщик обязался возвратить полученную сумму займа и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки, установленные договором.

Проценты начисляются на сумму фактической задолженности по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по дату полного погашения займа (включительно). Первая дата уплаты процентов – 16.12.2016. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты, следующей за датой образования задолженности по 16.12.2016 (включительно). В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно 16 числа каждого календарного месяца за период с 17 числа предшествующего месяца по 16 число текущего месяца (включительно). В дату полного погашения займа, проценты уплачиваются за период с 17 числа календарного месяца, в котором была произведена последняя уплата процентов (включительно), по дату полного погашения (включительно) (п.4.2 Договора займа).

Договор займа подписан сторонами, что дает суду основание полагать, что с условиями договора ООО «Индустрия гостеприимства» было ознакомлено и согласно.

АО «Микрокредитная компания Республики Коми» свои обязательства по договору займа №... выполнило, что подтверждается платежным поручением №324 от 17.11.2016.

Из материалов дела следует, что со стороны ответчиков обязательства по указанному договору займа в части своевременного ежемесячного погашения суммы займа и уплаты процентов надлежащим образом не исполняются.

В связи с невозможностью погашения займа заемщику на основании дополнительного соглашения №78 от 09.03.2017 к договору займа была предоставлена реструктуризация займа. Сумма задолженности на момент реструктуризации составляла 883740 руб. срок возврата займа продлен до 15.05.2020.

В обеспечение исполнения обязательства по договору займа №196 заключен 16.11.2016 договор поручительства №197 с ответчиком Рахманенковым П.А.

Согласно п.1.1. договора поручительств №197 поручитель обязуется отвечать перед АО «Микрокредитная компания Республики Коми» за исполнение ООО «Индустрия гостеприимства» всех обязательств по договору займа №....

Согласно ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В силу п.1 ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В обеспечение исполнения обязательства по договору займа №..., также заключены с ООО «Индустрия гостеприимства» договоры залога №72 от 16.11.2016 и №78 от 09.03.2017 в соответствии с которыми истцу передано в залог следующее недвижимое имущество: 1). Шкаф пекарский ..., 2016 года выпуска, серийный номер ..., залоговой стоимостью 236396,80 руб.; 2). Шкаф расстоечный ...-..., 2016 года выпуска, серийный номер ..., залоговой стоимостью 70320,80 руб.; 3). Машина тестомесильная ..., 2016 года выпуска, заводской номер 2, залоговой стоимостью 102046,40 руб.; 4). Машина для просеивания муки ..., 2016 года выпуска, заводской номер 7, залоговой стоимостью 42800 руб.; 5). Шприц-дозатор поршневой ..., 2016 года выпуска, серийный номер ..., залоговой стоимостью 104732,80 руб. (договор №72 от 16.11.2016), а также: 1). Шкаф пекарский ..., 2016 года изготовления, серийный номер ..., залоговой стоимостью 235626,67 руб.; 2). Шкаф пекарский ..., 2016 года изготовления, серийный номер ..., залоговой стоимостью 235626,67 руб.; 3). Шкаф пекарский ..., 2016 года изготовления, серийный номер ..., залоговой стоимостью 235626,67 руб. (договор №78 от 09.03.2017).

В силу п.7.1.3 договора займа, стороны согласовали право займодавца досрочно потребовать от заемщика возврата всей суммы займа, уплаты причитающихся процентов за пользование займом, неустоек, предусмотренных условиями договора, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком платежных обязательств по договору.

В связи с допущенными нарушениями обязательств по своевременному ежемесячному погашению займа истец направил требования о расторжении договора займа, досрочном возврате суммы займа, уплаты причитающихся процентов за пользование займом, неустойки №66 от 09.03.2021 в адрес ООО «Индустрия гостеприимства», требование №67 от 09.03.2021 в адрес поручителя, по состоянию на 28.02.2021 сумма задолженности по договору займа составила 125156,40 руб., истец потребовал незамедлительно погасить сумму задолженности в течение 3 рабочих дней с даты получения требования.

Требование ответчиками не исполнено.

Согласно представленному истцом расчету общая сумма задолженности по договору займа №... по состоянию на 18.06.2021 включительно составляет 138565,90 руб., в том числе просроченный основной долг 76483,71 руб., срочные проценты 4381,33 руб., пени на просроченный основной долг 56926,03 руб., пени на просроченные проценты 774,83 руб.

Правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон (ст.12 ГПК РФ).

Согласно ст.56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Расчет судом проверен, мотивированных возражений относительно расчета задолженности, представленного истцом, равно как и доказательств надлежащего исполнения обязательств по договору займа, каких-либо квитанций по оплате займа, не учтенных истцом, ответчиками не представлено.

Основания изменения и расторжения договора предусмотрены ст.450 ГК РФ, согласно которой, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором. По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В силу ст.453 ГК РФ в случае изменения или расторжения договора обязательства считаются измененными или прекращенными с момента заключения соглашения сторон об изменении или о расторжении договора, если иное не вытекает из соглашения или характера изменения договора, а при изменении или расторжении договора в судебном порядке - с момента вступления в законную силу решения суда об изменении или расторжении договора.

Поскольку обязательства по договору займа в части возврата суммы и уплаты начисленных процентов надлежащим образом не исполнены, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о расторжении договора займа №... и взыскании солидарно с ООО «Индустрия гостеприимства», Рахманенкова П.А. задолженности по договору займа №... в размере 138565,90 руб.

В силу ч.1 ст.329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии со ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Статьей 337 ГК РФ определено, что залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных, просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В силу ч.1, 3 ст.348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (ч.1 ст.349 ГК).

В силу ч.2 вышеуказанной статьи, если соглашением сторон предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество, залогодержатель вправе предъявить в суд требование об обращении взыскания на заложенное имущество.

Отсюда, принимая во внимание, что взятые на себя обязательства по кредитному договору ответчиком исполнялись не надлежащим образом, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.

Пункт 1 статьи 350 ГК РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим п.2 ст.350.1 настоящего Кодекса. При этом п.3 ст.340 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно договору займа №72 от 16.11.2016 сторонами согласована начальная продажная цена залогового имущества: 1). Шкаф пекарский ... - 236396,80 руб.; 2). Шкаф расстоечный ... - 70320,80 руб.; 3). Машина тестомесильная ... - 102046,40 руб.; 4). Машина для просеивания муки ... - 42800 руб.; 5). Шприц-дозатор поршневой ... - 104732,80 руб. (п.4.1, 4.2, 4.3, 4.4, 4.5 договора).

Согласно договору займа №78 от 09.03.2017 сторонами также согласована начальная продажная цена залогового имущества: 1). Шкаф пекарский ... - 235626,67 руб.; 2). Шкаф пекарский - 235626,67 руб.; 3). Шкаф пекарский ... - 235626,67 руб. (п.4.1, 4.2, 4.3 договора).

Учитывая изложенное, суд считает возможным определить начальную продажную цену заложенного имущества, установленную сторонами.

Пунктом 10.2 договора займа №196 предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа и погашение займа, или уплату процентов, займодавец имеет право потребовать от заемщика уплаты неустойки в размере четырехкратной процентной ставки по договору. Неустойка начисляется на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности включительно). Под датой возникновения просроченной задолженности в рамках договора понимается дата платежа, в которую заемщиком не исполнены предусмотренные договором обязательства.

В соответствии со ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа включительно.

Согласно п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случае принятия судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору, данный договор будут считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет займодавца; и в этой связи сам по себе факт взыскания процентов за пользование займами за определенный период не лишает истца права требовать взыскания установленного договором займа процентов за пользование займом, начиная со дня, по который решением суда были взысканы проценты, до дня фактического исполнения решения суда.

Следовательно, заявленные истцом требования о взыскании процентов за пользование займом на задолженность по основному долгу по день вступления в законную силу решения суда, также подлежат удовлетворению.

Согласно п.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу положений ст.98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 3971,32 руб. солидарно, госпошлины за обращение взыскания на заложенное имущество в размере 6000 руб. солидарно.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ №..., ░░░░░░░░░░░ ... ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №... ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 18.06.2021 ░ ░░░░░░░ 138565 ░░░░░░ 90 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №... ░░ ... ░░ ░░░░░░ 12% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ 19.06.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №..., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ 19.06.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №72 ░░ 16.11.2016 ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░»:

- ░░░░ ░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 236396 ░░░░░░ 80 ░░░░░░,

- ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 70320 ░░░░░░ 80 ░░░░░░,

- ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ 2, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 102046 ░░░░░░ 40 ░░░░░░,

- ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ 7, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 42800 ░░░░░░,

- ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 104732 ░░░░░ 80 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №78 ░░ 09.03.2017 ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░»:

- ░░░░ ░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 235626 ░░░░░░ 67 ░░░░░░,

- ░░░░ ░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 235626 ░░░░░░ 67 ░░░░░░,

- ░░░░ ░░░░░░░░░ ..., 2016 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 235626 ░░░░░░ 67 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9971 ░░░░░ 32 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 30.11.2021.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░