Решение по делу № 2-2552/2019 от 09.08.2019

Дело № 2-2552/2019 24RS0040-01-2019-003091-85

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

01 октября 2019 года                               город Норильск Красноярского края

Норильский городской суд Красноярского края

в составе председательствующего судьи Калюжной О.Г.,

при секретаре судебного заседания Косоговской М.А.,

рассматривая в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2552/2019 по иску Общества с ограниченной ответственностью «Югорское коллекторское агентство» к Николаевой Е.В. о взыскании задолженности по договору займа,

установил:

ООО «Югорское коллекторское агентство» обратилось в суд с иском к Николаевой Е.В. о взыскании задолженности по договору займа, мотивируя свои требования тем, что 13.02.2017 между ООО «Софтвер Девелопмент» и Николаевой Е.В. был заключен договор займа № о предоставлении займа в размере 15000 руб.

29.03.2018 ООО «Софтвер Девелопмент» уступило право требования по просроченным договорам займов ООО «Югория» на основании правопреемства по договору уступки прав (требований)№1. Условие о передаче прав по должнику содержится в договоре займа и согласовано сторонами в момент его заключения. Уступка требования не относится к числу банковских операций, указанных в ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и не требует наличия лицензии, кроме того, действующее законодательство не содержит предписаний о возможности реализации прав займодавца по договору займа только кредитной организацией. На основании п. 1 ст. 384 ГК РФ право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, если иное не предусмотрено законом или договором. Следовательно, в случае уступки прав требования для заемщика условия договора займа остаются прежними, на него не возлагаются дополнительные обязанности, его права не ущемляются. В соответствии с условиями договора цессии, к передаче подлежат права требования по договорам займов, а также права, обеспечивающие исполнение указанных обязательств, а также другие связанные с уступаемыми требованиями права, в том числе права на начисленные, но неуплаченные проценты и иные платежи. Условия договора цессии закрепляют, что уступаемые требования являются действительными на дату заключения договора, не обременены правами третьих лиц и передаются в том объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права требования. В целях взыскания указанной задолженности ООО «Югория» обратилось к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа, в последствии, в связи с поступившими возражениями ответчика, было вынесено определение об отмене судебного приказа. Заявитель просит взыскать с Николаевой Е.В. в пользу ООО «Югория» задолженность за период с14.02.2017 по 01.09.2017в размере 59 775 руб., из которых: 15 000 руб. - сумма основного долга (тело долга), 44 775 руб. - сумма неуплаченных процентов, а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 1993,25 руб.

В судебное заседание истец ООО « Югорское коллекторское агентство» ( сокращенное наименование ООО «Югория»), будучи надлежаще извещенным о времени и месте рассмотрения дела, представителя не направил, в иске дал согласие на рассмотрение дела без участия представителя.

Ответчик Николаева Е.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежаще, представила возражения, в которых выразила несогласие с исковыми требованиями в полном объеме, мотивируя тем, что договор займа с ООО « Софтер Девелопмент» договор займа она не заключал. Паспортные данные и номер телефона Николаевой Е.В. стали доступны в связи с тем, что ответчик действительно была зарегистрирована в сервисе СМСФИНАНС на его интерне- портале. Денежные средства она не получала. Николаева Е.В. дала согласие на рассмотрение дела в ее отсутствие. (л.д. 33, 48).

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований – ООО «Софтер Девелопмент», надлежаще извещенное о времени и месте рассмотрения дела, представителя в судебное заседание не направило, о причинах неявки не сообщило, о рассмотрении дела в отсутствие представителя или об отложении рассмотрения дела не просило.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие вышеуказанных лиц, надлежащим образом уведомленных о времени и месте рассмотрения дела, явка которых не признавалась судом обязательной.

Исследовав материалы дела, суд полагает иск обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В статье 810 ГК РФ указано, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

При этом договор займа считается заключенным с момента передачи суммы займа заемщику (ст. 807 ГК РФ).

В соответствии с ч.1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п.2 ст.808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что 13.02.2017 между ООО Микрофинансовая компания «СМСФИНАНС» и Николаевой Е.В. заключен Договор потребительского займа №, по условиям которого кредитор принял на себя обязательство по передаче в собственность заемщика денежных средств (суммы потребительского займа) в размере 15 000 руб. 00 коп., а заемщик принял на себя обязательство по возврату суммы займа вместе с начисленными на неё процентами в срок дополного исполнения сторонами обязательства (в том числе фактического возврата займа), микрозайм подлежит возврату через 30 дней после получения (л.д. 7-8). В соответствии с п.4 Индивидуальных условий договора, на сумму займа начисляются проценты по ставке 547,5 % годовых.

Согласно положений п. 6, 7 Индивидуальных условий договора, возврат всей суммы займа и начисленных на неё процентов осуществляется заемщиком единовременно одним платежом в размере 21 750 руб. Количество и периодичность платежей не изменяются. Проценты начисляются на непогашенную часть суммы займа со дня, следующего за днем частичного досрочного возврата займа. Оставшаяся задолженность должна быть погашена в полном объеме в срок возврата займа, указанного в п.2 Индивидуальных условий.

Факт исполнения кредитором ООО МФК «СМСФИНАНС» своих обязательств по договору подтверждается справкой о заявке на предоставление получения займа по договору №, денежные средства перечислены ответчику 13.02.2017 в 11:02:17 (л.д. 9).

Из заявления ООО «Югорское коллекторское агентство» о выдаче судебного приказа, поступившего к мировому судье на судебный участок № 108 Центрального района г.Норильска Красноярского края 11.04.2019 г. следует, что обязательства по возврату основного долга и процентов за пользование займом по договору№ от13.02.2017 заемщиком Николаевой Е.В.не исполнены, в связи с чем ООО « Югория» заявлено о взыскании суммы задолженности, в приказном порядке.

12.04.2019 мировой судья судебного участка №108 Центрального района г.Норильска Красноярского края вынес судебный приказ о взыскании задолженности с Николаевой Е.В. по договору займа № от 13.02.2017 в пользу ООО «Югорское коллекторское агентство ».

В связи с поступившим от ответчика заявлением, 06.05.2019 мировым судьей вынесено определение об отмене судебного приказа.

Исследовав в ходе судебного разбирательства материалы приказного производства №, где взыскатель ООО«Югорское коллекторское агентство », должник Николаева Е.В., судом установлено, что в своем заявлении об отмене судебного приказа от 06.05.2019 г. Николаева Е.В. возражала против вынесенного мировым судье приказа от 12.04. 2019 г. в связи с тем, что не была уведомлена о судебном производстве, и категорически не согласна с суммой взыскания по данному кредитному договору. Считает, что расчет произведен неверно, т.к. сумма, рассчитанная микрофинансовой компанией, завышена. Поскольку она не имела возможности представлять свои доказательства в защиту свое позиции, просила отменить приказ.

Анализируя мотивацию отмены судебного приказа и возражения на иск, представленные Николаевой Е.В. в обоснование не признания настоящего иска, материал дела, материалы приказного производства, суд относится критически к доводам ответчика о том, что она не получала заемных денежных средств от микрофинансовой компании по указанному в иске кредитному договору и не заключала договор займа на указанную сумму, по следующим снованиям.

Статьей 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Правила о переходе прав кредитора к другому лицу не применяются к регрессным требованиям. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий. В этом случае исполнение обязательства первоначальному кредитору признается исполнением надлежащему кредитору.

По правилам, установленным ст.ст. 388, 389 ГК РФ уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору. Уступка требования, основанного на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

В силу ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

Из материалов дела следует, что 25.12.2017 между ООО МФК «СМСФИНАНС» (цедент) и ООО «Софтер Девелопмент» (цессионарий) был заключен Договор возмездной уступки прав ( цессии) №1 по условиям которого цедент передает, а цессионарий принимает принадлежащие цеденту права требования к физическим лицам (должникам), возникшие у цедента из договоров займа, заключенных между должниками и ООО МФК «СМСФИНАНС» (кредитор) Перечень должников указан в консолидированном реестре займов.

В соответствии с реестром должников к договору цессии № 1 от 25.12.2017, в реестре уступаемых прав требования между ООО МФК «СМСФИНАНС» и ООО « Софтер Девелопмент» значится договор потребительского займа№, заключенный ООО МФК «СМСФИНАНС» с Николаевой Е.В., на сумму задолженности 15000,0 рублей.

29.03.2018 между ООО «Софтер Девелопмент» (цедент) и ООО «Югорское коллекторское агентство» (цессионарий) был заключен договор цессии №1 по условиям которого цедент передает, а цессионарий принимает принадлежащие цеденту права требования к физическим лицам (должникам) (л.д. 10-12). Перечень должников указан в реестре должников (л.д. 14-16).

Условие об уступке кредитором третьим лицам прав (требований) по договору предусмотрено в п. 13 Индивидуальных условий договора потребительского микрозайма №, заключенного между ООО МФК «СМСФИНАНС» с Николаевой Е.В., согласно положений которого, заемщик дает согласие на уступку кредитором прав (требований) по договору третьим лицам без дополнительного согласия заемщика. (л.д. 7-8).

Пунктом 1 ст. 384 ГК РФ определено, что если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Положениями п. 1.1. указанного выше Договора цессии от 29.03.2018г. между ООО «Софтер Девелопмент» и ООО «Югорское коллекторское агентство» предусмотрено, что к цессионарию переходят все имеющиеся у цедента права в отношении задолженности, в том числе: права по совершению начислений, включая, начисление процентов за пользование денежными средствами в соответствии с законодательством РФ и начислению любых неустоек, предусмотренных договорами займа, на основании которых возникла задолженность у должников, и действующим законодательством РФ.

В соответствии с реестром должников к Договору возмездной уступки прав требований ( цессии) № 1 от 29.03.2018, в реестре уступаемых прав требования между ООО « Софтер Девелопмент» и ООО «Югорское коллекторское агентство» значится договор потребительского займа№, заключенный ООО МФК «СМСФИНАНС» с Николаевой Е.В., на сумму задолженности 15000,0 рублей, переданный впоследствии по Договору возмездной уступки прав ( цессии) ООО МФК «СМСФИНАНС» к ООО «Софтер Девелопмент» на сумму 47203 руб., из которых: 15 000 руб. – основной долг, 5070 руб. – срочные проценты по договору, 24930 руб.- просроченные проценты и 2203 руб. - штраф (п. 2748 реестра) (л.д.14-16).

Таким образом, ООО « Югорское коллекторское агентство», обращаясь в суд с настоящим иском, и указывая на то, что 13.02.2017 г. между ООО « Софтер Девелопмент» и Николаевой Е.В. заключен Договор займа № от 13.02.2017 г. допустил описку в наименовании юридического лица, выдавшего ответчику микрозайм, поскольку данный Договор Николаева Е.В. заключила с ООО МФК «СМСФИНАНС», на сумму задолженности 15000,0 рублей, что по своей сути не лишает истца права обратиться в суд с настоящим иском, поскольку как указано выше, задолженность по данному Договору займа с Николаевой Е.В. передана истцу в установленном законом порядке на основании указанных выше Договоров возмездной уступки прав требования ( цессии), в соответствии с действующим законодательство РФ

Согласно расчету истца задолженность по договору потребительского займа№от13.02.2017за период с14.02.2017 по 01.09.2017составляет 59 775 руб., из которых: 15 000 руб. - сумма основного долга (тело долга), 44 775 руб.- сумма неуплаченных процентов. При этом в иске истцом указано на то, что в заявленные требования не включены требования к ответчику о взыскании пени, штрафа, неустойки, комиссии, хотя и были уступлены ООО «Югория» в рамках Договора возмездной уступки прав требования ( цессии) от 29.03.2019.

Суд принимает во внимание тот факт, что не соглашаясь с расчетом задолженности, которое было заявлено ООО « Югорское коллекторское агентство» в рамках приказного производства по гражданскому делу №, истец заявив об отмене судебного приказа, который был отменен по ее ходатайству 06.05.2019 г., в настоящее судебное заседание не явилась, контррасчет расчету истца не представила. Поэтому суд рассматривает данное дело по представленным стороной истца в материалы дела доказательствам.

Анализ доказательств дела, в их совокупности с позиции достаточности, достоверности и объективности, дают суду основание для вывода о том, что заемщиком Николаевой Е.В. был нарушен срок исполнения обязательств по договору потребительского займа от 13.02.2017.

Доказательств обратного, в нарушение ст. 56 ГПК РФ ответчиком не представлено.

Факт ненадлежащего исполнения заемщиком Николаевой Е.В. обязательств по договору займа от 13.02.2017 суд считает установленным, поскольку в обусловленный договором срок сумма займа и причитающиеся проценты ответчиком не возвращены.

При таких обстоятельствах, суд считает, что применительно к положениям п. 1 ст. 810 ГК РФ, требование истца о взыскании с заемщика суммы основного долга по договору займа в размере 15 000 руб. является обоснованным и подлежащим удовлетворению в полном объеме.

Разрешая требование истца о взыскании с ответчика процентов, начисленных по договору, суд исходит из следующего.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (п.п. 1, 4).

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (п. 3 ст. 807 ГК РФ).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов на момент его выдачи ответчику были предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Пунктом 4 ч. 1 ст. 2 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» предусмотрено, что договор микрозайма – договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

Согласно Договору потребительского займа от 13.02.2017, заключенному между ООО МФК «СМСФИНАНС» и Николаевой Е.В., срок предоставления займа был определен в 30 дней, то есть между сторонами был заключен договор краткосрочного займа сроком до 1 месяца.

На момент заключения спорного договора займа действовало положение п. 9 ч. 1 ст. 12 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 292-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», которым установлено, что микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет трехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа

Как следует из текста Договора потребительского микрозайма, заключенного между ООО МФК«СМСФИНАНС» и Николаевой Е.В., условие об ограничении начисления процентов включено в договор.

Учитывая, что факт неисполнения заемщиком обязательств по договору потребительского микрозайма подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, с ответчика Николаевой Е.В. в пользу истца подлежит взысканию задолженность по Договору потребительского займа№от13.02.2017в размере 15 000 руб. - сумма основного долга, а так же проценты за пользование займом, которые не могут превышать трехкратного размера суммы займа, в данном случае 45000,0 рублей( 15000 руб. х 3= 45000 руб.)

Размер процентов за пользование заемными денежными средствами за период с 14.02.2017 г. по 01.09.2019 г., включительно, т.е. за 200 дней просрочки платежа составляет 45000 руб : 15000, руб. х 1,50 % ( в день от 547,500% годовых)х 200 дней просрочки )=45000 рублей, что не превышает трехкратный размер суммы займа, установленный договором потребительного микрозайма от 13.02.2017 г. и нормами законодательства.

Истец производит расчет процентов за 199 дней, т.е. по 31.08.2017г., включительно, и просит взыскать 44775 рублей :( 15000х1,5%х199 дней=44775 руб) сумму неуплаченных и просроченных процентов. Суд, учитывая изложенное, полагает удовлетворить требования истца в полном объеме.

Размер удовлетворенных исковых требований составляет 59775,0 рублей( 15000 руб + 44775 рублей).

Истцом при подаче искового заявления в суд оплачена государственная пошлина в размере 1993,26 руб., что подтверждается платежным поручением №12832 от 05.07.2019 (л.д. 4).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

На основании ст. 98 ГПК РФ, ст. 333.19 НК РФ, суд полагает взыскать с ответчика в пользу истца расходы на оплату государственной пошлины, что составляет 1993,26 руб. исходя из расчета : (59775,00 руб. - 20 000 руб.) x 3% + 800 руб.=1993,26 руб..

При таких обстоятельствах, суд полагает удовлетворить иск ООО « Югорское коллекторское агентство» в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░.<░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ « ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 13.02.2017 ░ ░░░░░░░ 59775,0 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 14.02.2017 ░░ 30.08.2017, ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 44775░░░., ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1993, 26 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ 10.10.2019