Решение по делу № 5-149/2024 от 11.03.2024

Дело *

УИД: 52RS0*-81

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

27 мая 2024 года ***

Судья Московского районного суда ***, ул. ***) Денисов Я.Ю., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Тарасовой А. С., ИНН 525804014961 ОГРНИП *, ЧЧ*ММ*ГГ* года рождения, зарегистрированной по адресу: г.Н.Новгород, ***, ***, ранее не привлекавшейся к административной ответственности,

У С Т А Н О В И Л:

*** г. Н.Новгорода в соответствии с поручением прокуратуры *** и информации Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации проведена проверка исполнения требований законодательства, направленного на выявление и пресечение нелегальной деятельности организаций и граждан по предоставлению потребительских займов, в ходе которой установлены нарушения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах, о комиссионной торговле, допущенные ИП Тарасовой А.С. по месту осуществления деятельности по адресу: г. Н. Новгород, ***.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ИП Тарасовой А.С. является «Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах (47.79)».

В ходе проведения проверки проанализированы договоры комиссии, заключенные с гражданами в июле-августе 2023 года.

Так, ЧЧ*ММ*ГГ* комиссионером ИП Тарасовой А.С. заключен договор комиссии № НН006233 с комитентом Карповым С.А.

Пунктом 1.2.2 Договора комиссии № НН006233 от ЧЧ*ММ*ГГ* от ЧЧ*ММ*ГГ* сторонами согласована цена реализации товара (мобильный телефон Realme 9) в сумме 9 900.00 рублей.

Согласно пункту 2.2. настоящего договора стороны договорились о платном хранении комиссионером принятых на комиссию вещей из расчета 100 руб. в день с даты принятия комиссионером вещей на комиссию до даты реализации или расторжения договора и получения вещей комитентом. При оплате услуги хранения до ЧЧ*ММ*ГГ* комитент может воспользоваться скидкой приобретя пакет хранения за 210 рублей.

В соответствии с п. 3.1 договора он имеет силу акта приема-передачи.

В силу п. 4.1 договора комитент имеет право расторгнуть настоящий договор только после оплаты комиссионеру услуг по хранению вещей, принятых на комиссию и возврата аванса в случае его получения.

Кроме того, ЧЧ*ММ*ГГ* ИП Тарасовой А.С. и Карповым С.А. подписано соглашение об авансе к договору комиссии № НН 006233 от ЧЧ*ММ*ГГ*.

Согласно пунктам 1, 2 соглашения ИП Тарасова А.С. передает Карпову С.А. во исполнение обязательств по договору комиссии аванс в размере 5000 рублей из кассы индивидуального предпринимателя. Настоящее соглашение имеет силу акта приема-передачи денежных средств.

ЧЧ*ММ*ГГ* прокурором *** г. Н.Новгорода Сивогривовым М.С. было вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП Тарасовой А.С. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание ИП Тарасова А.С. не явилась, извещена надлежащим образом, причины неявки не известны.

В судебном заседании законные представители ИП Тарасовой А.С. действующие на основании доверенностей Евтушенко В.В. и Евтушенко С.В. постановление прокурора *** г. Н.Новгорода от ЧЧ*ММ*ГГ* не признали, предоставили письменную позицию по делу и возражения, изложенное в которых поддержали, просили производство по делу прекратить на основании п.2 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ.

Заявленные ходатайства представителями ИП Тарасовой А.С. действующим на основании доверенностей Евтушенко В.В. и Евтушенко С.В. разрешены отдельным определением суда.

В судебном заседании помощник прокурора *** г. Н.Новгорода И.И. Шабанов письменную позицию и возражения защитников ИП Тарасовой А.С. по доверенности Евтушенко В.В. и Евтушенко С.В. не признал, постановление *** г. Н.Новгорода от ЧЧ*ММ*ГГ* поддержал, просил привлечь ИП Тарасову А.С. к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ по изложенным в постановлении обстоятельствам. Дополнительно показал, что в объяснении Карпова С.А. допущена техническая описка в части указания ***, так как объяснения брались в г. Н.Новгороде. Проверка в отношении ИП Тарасовой А.С. проводилась на основании решения и поручения прокурора *** г. Н.Новгорода от ЧЧ*ММ*ГГ* Так как на основании поступившего из ЦБ РФ(Банка России) Волго-Вятского главного управления поручения о проведении проверки в прокуратуру *** в отношении ООО «Ломбард 52» расположенному по адресу г. Н.Новгород, *** по выходу на место было установлено, что по данному адресу осуществляет деятельность ИП Тарасова А.С. и в ее деятельности были установлены нарушения административного законодательства. Также ЧЧ*ММ*ГГ* прокурором *** г. Н.Новгорода * г. в отношении ИП Тарасовой А.С. было вынесено представление об устранении нарушений требований законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах, о комиссионной торговле. Данное представление не обжаловалось.

Изучив материалы дела, выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1, 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (статья 4 Закона N 353-ФЗ).

Законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статье 2 Федерального закона от ЧЧ*ММ*ГГ* N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности индивидуального предпринимателя Тарасовой А.С. является торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах, дополнительные виды деятельности также не предусматривают предоставление потребительских займов.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель Тарасова А.С. не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Судом установлено, что ЧЧ*ММ*ГГ* прокурором *** г. Н.Новгорода Сивогривовым М.С. было вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении ИП Тарасовой А.С. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, при следующих обстоятельствах, прокуратурой *** г. Н.Новгорода в соответствии с поручением прокуратуры *** от ЧЧ*ММ*ГГ* в срок до ЧЧ*ММ*ГГ* и информации Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации, решения о проведении проверки прокурора *** г. Н.Новгорода проведена проверка исполнения требований законодательства, направленного на выявление и пресечение нелегальной деятельности организаций и граждан по предоставлению потребительских займов, в ходе которой установлены нарушения требований федерального законодательства о потребительском кредите (займе), о ломбардах, о комиссионной торговле, допущенные ИП Тарасовой А.С. по месту осуществления деятельности по адресу: г. Н. Новгород, ***.

Так, ЧЧ*ММ*ГГ* комиссионером ИП Тарасовой А.С. заключен договор комиссии № НН006233 с комитентом Карповым С.А.

В соответствии с п. 3.1 договора он имеет силу акта приема-передачи.

Время совершения правонарушения ЧЧ*ММ*ГГ*.

ЧЧ*ММ*ГГ* * г. прокурором *** г. Н.Новгорода в отношении ИП Тарасовой А.С. было вынесено представление об устранении нарушений требований законодательства о потребительском кредите(займе), о ломбардах, о комиссионной торговле с установлением месячного срока на принятие конкретных мер, направленных на устранение допущенных нарушений, их причин и условий, им способствующих. Данное представление не обжаловано.

Вопреки доводов представителей ИП Тарасовой А.С. каких-либо нарушений при проведении проверки прокуратурой *** г. Н.Новгорода, а именно ФЗ «О прокуратуре РФ» от ЧЧ*ММ*ГГ* * не допущено.

В ходе проверки выявлен и установлен факт осуществления индивидуальным предпринимателем Тарасовой А.С. в этот период по указанному адресу деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическому лицу под залог принадлежащего ему движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Приведенные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении, объяснением Карпова С.А., договором комиссии №НН006233 от ЧЧ*ММ*ГГ*, копией паспорта Карпова С.А., информацией ЦБ РФ направленной в прокуратуру *** с приложением, фотоматериалом, распечатками с сайта ООО «Ломбард 52», выпиской из ЕГРИП в отношении ИП Тарасовой А.С., поручением *** прокуратуры о проведении выездной проверки в отношении ООО «Ломбард 52», решением прокурора *** г. Н.Новгорода о проведении проверки в отношении ИП Тарасовой А.С. (при этом. как усматривается из материалов дела, в дате вынесения, а именно в годе допущена техническая описка вместо 2023 г., допущена техническая описка и указан ошибочно 2024 г., что в том числе подтверждается уведомлением о проведении проверки от ЧЧ*ММ*ГГ*), уведомлением о проведении проверки в отношении ИП Тарасовой А.С. от ЧЧ*ММ*ГГ* *, представлением прокурора *** от ЧЧ*ММ*ГГ* при этом данное представление было вынесено и в отношении иных договоров комиссии, а именно №НН006222 от ЧЧ*ММ*ГГ*, №НН006221 от ЧЧ*ММ*ГГ*, №НН006215 от ЧЧ*ММ*ГГ*, №НН006213 от ЧЧ*ММ*ГГ*, а также иными материалами дела, получившими оценку в том числе должностным лицом с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Осуществление деятельности по предоставлению денежных средств под залог движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вывод должностного лица о наличии в деянии индивидуального предпринимателя Тарасовой А.С. состава административного правонарушения, предусмотренного указанной нормой, соответствует фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.

Действия индивидуального предпринимателя Тарасовой А.С. квалифицированы должностным лицом в соответствии с установленными обстоятельствами, требованиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и подлежащего применению законодательства.

Требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях соблюдены, при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 данного кодекса.

Довод представителей И.П. Тарасовой А.С. о том, что предпринимательскую деятельность, связанную с получением дохода от сделок по предоставлению потребительских или иных займов под залог движимого имущества, индивидуальный предприниматель Тарасовой А.С. не осуществляет, ее деятельность связана с комиссионной торговлей, которая не содержат признаков договора займа, не нашел своего подтверждения в ходе производства по делу.

Проанализировав условия заключенных индивидуальным предпринимателем Тарасовой А.С. договоров комиссии, положения статей 990, 991Гражданского кодекса Российской Федерации и статей 5, 7, 9 Закона N 196-ФЗ, а также совокупность перечисленных выше доказательств, в числе которых письменные объяснения Карпова С.А. подтвердившего, что по указанным выше адресу гражданам выдаются краткосрочные займы под залог движимых вещей, суд признает, что фактически индивидуальным предпринимателем Тарасовой А.С. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Судом установлено, что заключенные с физическими лицами договоры комиссии фактически являются договорами займа, обеспеченными залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, их существенные условия содержат существенные условия договора займа (сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, сумма вознаграждения, срок предоставления займа).

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу не допущено, нормы материального права применены правильно.

Доводы представителей ИП Тарасовой А.С. не содержат правовых аргументов, ставящих под сомнение законность и обоснованность постановления должностного лица, и направлены на переоценку установленных в том числе в ходе судебного разбирательства фактических обстоятельств.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

Оснований для прекращения производства по делу не имеется.

Срок давности привлечения ИП Тарасовой А.С., к административной ответственности за совершение указанного административного правонарушения, согласно ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ составляет один год, и на момент рассмотрения дела не истек.

Учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд находит ИП Тарасову А.С. виновной в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в связи с чем, считает необходимым подвергает ее наказанию в виде штрафа в размере 30000 рублей - в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного правонарушения, а также отсутствие смягчающих и отягчающих вину обстоятельств, полагая, что менее строгий вид административного наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.29.1-29.11, ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя Тарасову А. С., ИНН525804014961 ОГРНИП *, признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей административное наказание виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Получатель: УФК по ***)

ИНН 5260050267

КПП 526201001

Банк: Волго-Вятское ГУ Банка России // УФК по ***

счет банка получателя 40*

БИК 012202102

л/счет 04321522770

счет получателя средств 03*

КБК 1 16 01143 01 9000 140

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в Нижегородский областной суд, через районный суд, в течение 10 суток.

В соответствии со ст.32.2 ч.1 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст.20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный ст.32.2 КоАП РФ влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Судья Я.Ю.Денисов