Решение по делу № 1-46/2023 (1-269/2022;) от 13.07.2022

Дело №1-46/2023 (1-269/2022;)

УИД: 05RS0012-01-2022-005665-93

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Дербент                                                 03 февраля 2023 года.

Судья Дербентского городского суда Республики Дагестан Наврузов В.Г., при секретарях судебных заседаний Алимирзоевой Л.Н., Шерифовой В.А. и Насруллаеве Н.К. с участием государственного обвинителя - помощника прокурора <адрес изъят> Мирзабекова Я.А., подсудимого Гереева Р.Р., его защитника Абдуллаевой С.Ш. представившей ордер <номер изъят> от 21 июля 2022 года и удостоверение <номер изъят> и общественного защитника Гереева А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении Гереева Рашида Рамазановича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, гражданина Российской Федерации, уроженца <адрес изъят> РД, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес изъят>, проживающего по адресу: РД, <адрес изъят>, <данные изъяты>, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,                                           

У С Т А Н О В И Л:

Гереев Р.Р. совершил преступление против собственности, при следующих обстоятельствах:

Так у Гереева Р.Р., в сентябре 2019 года, более точное время не установлено, но не позднее 18.09.2019, в г.Дербент Республики Дагестан, получившего предложение от участника организованной преступной группы лица <номер изъят>, (дело в отношении которого выделено в отдельное производство), в состав которой входила клиентский менеджер сектора продаж клиентам малого бизнеса <номер изъят> Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО Сбербанк лицо <номер изъят>, (дело в отношении которого выделено в отдельное производство), о совершении совместного хищения денежных средств в размере до 5 (пяти) миллионов рублей, представляемых ПАО Сбербанк заемщикам - индивидуальным предпринимателям в качестве кредита по продукту «Кредит «Доверие»» и о получении в качестве вознаграждения части денежных средств за поиск индивидуальных предпринимателей, согласных на заключение указанных кредитных договоров, возник преступный умысел, направленный на хищение указанных денежных средств, для достижения которого он решил вовлечь третье лицо.

Действуя с указанной целью, Гереев Р.Р. обратился к индивидуальному предпринимателю лицу <номер изъят>, (дело в отношении которого выделено в отдельное производство) о совершении совместного хищения денежных средств в размере до 5 (пяти) миллионов рублей, представляемых ПАО Сбербанк заемщикам - индивидуальным предпринимателям в качестве кредита по продукту «Кредит «Доверие»», на что последний ответил согласием.

Гереев Р.Р., достоверно зная, что его знакомый лицо <номер изъят>, зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес изъят> в качестве индивидуального предпринимателя, не имеет задолженности по ведению бизнеса и не показывает результат убыточности работы, а также, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО Сбербанк предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим ФИО3 1 года, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО Сбербанк, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения законных интересов организации, общества и государства, примерно в сентябре 2019 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ находясь в <адрес изъят> Республики Дагестан, вступил в предварительный сговор с лицом <номер изъят>, и лицом <номер изъят>, предложив последнему принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО Сбербанк, предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, лицо <номер изъят>, совершает все действия, направленные на заключение индивидуальным предпринимателем лицом <номер изъят>, кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО Сбербанк, а Гереев Р.Р. и лицо <номер изъят>, в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые лицом <номер изъят>, денежные средства, представляют лицу <номер изъят>, 40 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых лицо <номер изъят>, для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени лица <номер изъят>, кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве индивидуального предпринимателя.

С этой целью, примерно в сентябре 2019 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес изъят> Республики Дагестан, Гереев Р.Р. получил от лица <номер изъят>, принадлежащие ему паспорт гражданина Российской Федерации, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования и свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, необходимые для заключения кредитных договоров с ПАО Сбербанк.

Гереев Р.Р., действовавший группой лиц по предварительному сговору с лицом <номер изъят>, и лицом <номер изъят>, для решения вопроса о заключении кредитного договора и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО Сбербанк, представил последнему паспорт лица <номер изъят>, а также его страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования и свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, необходимые для заключения кредитных договоров с ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ, лицо <номер изъят>, действуя организованной группой с лицом <номер изъят>, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России» группой лиц по предварительному сговору с Гереевым Р.Р. и лицом <номер изъят>, находясь в помещении дополнительного офиса ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, без фактического присутствия лица <номер изъят>, и при отсутствии у него доверенности на представление его интересов, предоставил лицу <номер изъят>, принадлежащие лицу <номер изъят>, паспорт, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования и свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, на основании которых последнему было оформлено заявление о присоединении на открытие счета и подключения к автоматизированной системе «Сбербанк бизнес онлайн» (далее - АС СББОЛ) с подконтрольными лицу <номер изъят>, адресом электронной почты и телефонным номером.

Далее, лицо <номер изъят>, согласно распределенной роли в составе организованной группы, внесла в заявление о присоединении лица <номер изъят>, на открытие счета и подключения к автоматизированной системе «Сбербанк бизнес онлайн» (далее - АС СББОЛ) предоставленные лицом <номер изъят>, подконтрольные ему адрес электронной почты и телефонный номер.

ДД.ММ.ГГГГ, лицо <номер изъят>, находясь в офисном помещении
ПАО Сбербанк <номер изъят>, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО Сбербанк организованной группой с лицом <номер изъят>, по предварительному сговору с Гереевым Р.Р. и лицом <номер изъят>, достоверно зная о намерении лица <номер изъят>, Гереева Р.Р. и лица <номер изъят>, не исполнять кредитные обязательства лица <номер изъят>, в отсутствии последнего, от имени лица <номер изъят>, ввела заявку на получение кредита на сумму 2 550 000 рублей.

В последующем, лицо <номер изъят> и лицо <номер изъят>, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств, также находясь в офисном помещении ПАО Сбербанк <номер изъят>, в присутствии лица <номер изъят>, подписали составленное лицом <номер изъят> заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита в размере 2 550 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП лица <номер изъят>, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, произведено перечисление денежных средств по кредитному договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 550 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Гереев Р.Р., действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом <номер изъят>, и лицом <номер изъят>, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, совместно с лицом <номер изъят>, обналичили денежные средства в размере 2 000 000 рублей и также совместно распорядились ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ лицо <номер изъят>, продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, лично изготовил и использовал платежное поручение <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 рублей, внеся в него заведомо ложные сведения о назначении платежа, указав не соответствующие действительности сведения о перечислении вышеуказанных денежных средств, как погашение задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, при этом заведомо осознавая, что договора и правового основания, предусмотренного законом для перевода указанных денежных средств с расчетного счета ИП лица <номер изъят>, на свой счет, не имеется.

На основании указанного поддельного платежного поручения, ПАО «Сбербанк России» осуществил перевод денежных средств с расчетного счета ИП лица <номер изъят>, открытого в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, на счет лица <номер изъят>, открытый в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>.А.Исмаилова, 32, на сумму 400 000 рублей.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, лицо <номер изъят>, также находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» <номер изъят>, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств
ПАО «Сбербанк России» организованной группой в составе лица <номер изъят>, и неустановленных лиц, действуя группой лиц по предварительному сговору с лицом <номер изъят> и Гереевым Р.Р., достоверно зная о намерении лица <номер изъят>, Гереева Р.Р. и лица <номер изъят>, не исполнять кредитные обязательства
лица <номер изъят>, в отсутствии последнего, в АС СББОЛ от имени лица <номер изъят>, ввела заявку на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП лица <номер изъят>, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, произведено перечисление денежных средств по кредитному договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей, которые аккумулированы с денежными средствами, ранее перечисленными по кредитному договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицо <номер изъят>, из личной заинтересованности, посредством доступа к системе АС СББОЛ лица <номер изъят>, изготовил в целях использования и использовал платежные поручения <номер изъят> и <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на суммы 550 000 рублей и 400 000 рублей соответственно, <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, внеся в них заведомо ложные (фиктивные) сведения о назначении платежей, указав в качестве назначения платежа «НДС не облагается. По договору займа 20.01.2019», «НДС не облагается. По договору займа от 01.03.2019» и «НДС не облагается. По договору займа от 19.03.2019».

На основании указанных поддельных платежных поручений
ПАО Сбербанк осуществил переводы денежных средств с расчетного счета
ИП лица <номер изъят>, открытого в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>, на счет лица <номер изъят>, открытый в дополнительном офисе ПАО Сбербанк <номер изъят> по адресу: <адрес изъят>.А.Исмаилова, 32 на сумму 985 000 рублей.

Лицо <номер изъят>, с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенным двум кредитным договорам на общую сумму 3 550 000 рублей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произвел погашение кредитов и начисленных процентов по ним, всего в размере 510 118 рублей.

Таким образом, Гереев Р.Р., группой лиц по предварительному сговору с лицом <номер изъят>, и лицом <номер изъят>, действовавшим организованной группой с лицом <номер изъят>, денежные средства в размере 3 550 000 рублей, поступившие на расчетный счет ИП лица <номер изъят>, по кредитным договорам <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ и <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ, похитил и использовал на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

В результате совершенного хищения денежных средств ПАО Сбербанк причинен имущественный вред в размере 3 550 000 рублей.

Своими умышленными действиями Гереев Рашид Рамазанович совершил преступление, предусмотренное ч. 4 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенного группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Подсудимый Гереев Р.Р. в судебном заседании свою вину в совершении инкриминируемого ему деяния, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ признал, полностью раскаялся в содеянном, от дачи подробных показаний отказался воспользовался ст.51 Конституции РФ.

С согласия сторон по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания подсудимого Гереева Р.Р., данные в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемого (том 7, л.д.190-198), и подтвержденные Гереевым Р.Р. в судебном заседании, из которых следует, что Примерно в августе 2019 года, ввиду тяжелого материального положения, он решил обратиться в ФИО5 для оформления кредита. Из-за отсутствия денежных средств, он решил их одолжить у знакомых. Поскольку ни у кого из знакомых он не смог одолжить денежные средства, то решил попытаться взять в кредит деньги в размере 1 000 000 рублей. С этой целью он стал обращаться к знакомым и друзьям с вопросом о том, есть ли у них знакомые из числа сотрудников Сбербанка, которые могут проконсультировать по указанному вопросу.

В скором времени кто-то из знакомых (кто именно, он не помнит) сообщил, что их общий знакомый Свидетель №4 является ФИО24 в указанной сфере и предложил переговорить с ним. В ходе разговора ФИО3 Р. сообщил, что может оказать содействие в оформлении кредита и предложил встретиться.

Примерно в начале сентября 2019 года он и ФИО3 Р. созвонились и встретились в <адрес изъят> Республики Дагестан. В ходе разговора ФИО3 Р. стал расспрашивать о том, работает ли он в государственных органах и оформлял ли ранее кредиты, на что он отрицательно ответил. Затем ФИО22 сообщил, что из-за отсутствия у него постоянного источника дохода ФИО5 откажет в оформлении кредита. Далее ФИО22 стал расспрашивать о том, зарегистрирован ли он в качестве ИП, пояснив, что последним могут оформить кредит в размере до 5 миллионов рублей.

В это время он вспомнил, что его тесть ФИО2 зарегистрирован в качестве ИП, о чем и сообщил ФИО3 Р.

ФИО3 Р. сообщил, что в отделении Сбербанка в <адрес изъят> он может посодействовать в оформлении кредита на ИП его тестя в размере от 1 000 000 до 5 000 000 рублей. ФИО3 Р. также сообщил ему, что после получения кредита, он первые несколько месяцев будет выплачивать вместо ФИО2 кредит, затем закроет ИП по процедуре банкротства. В ходе разговора он стал интересоваться у ФИО22 о том, по какой причине он собирается несколько месяцев платить по кредитным обязательствам, а не сразу проводить процедуру банкротства. ФИО22 объяснил ему, что указанные действия являются мошенническими и путем частичного погашения кредитного обязательства они замаскируют преступные действия, а затем подведут ИП под банкротство.

Выслушав ФИО22, он предложил ему вдвоем переговорить с ФИО2 и попытаться уговорить в оформлении указанного кредита, на что он и согласился.

Спустя несколько дней он и ФИО22 встретились с ФИО2 перед зданием Сбербанка по <адрес изъят>, где он познакомил их между собой. Поскольку он не хотел рассказывать ФИО2 об имевшихся долговых обязательствах, то сообщил ему, что планирует заняться куплей-продажей автомобилей, в связи с чем, ему необходим стартовый капитал. Затем он также предложил ему обратиться в ФИО5 и оформить кредит в размере от 1 до 5 миллионов рублей, на что ФИО2 ответил отказом. Затем ФИО22 сообщил ФИО2, что является ФИО24 в кредитной сфере и может оказать содействие в оформлении в Сбербанке кредита на его ИП в размере от 1 до 5 миллионов рублей, а также освободит от необходимости возврата денег, проведя процедуру банкротства. ФИО2 засомневался и сообщил, что Сбербанк не будет прощать кредиторам такие большие суммы денег и ответил отказом.

На следующий день он и ФИО22 вновь встретились с ФИО2 и повторно стали убеждать в оформлении кредита. ФИО2вновь стал говорить, что Сбербанк не простит указанную схему мошенничества. ФИО22 сообщил ему, что для того чтобы обмануть ФИО5 он несколько месяцев будет платить по его кредиту и потом запустит процедуру банкротства. Он также сообщил ФИО2, что 40 процентов от полученных денег передаст ФИО22, часть вложит в покупку автомобиля, а часть ФИО2 сможет вложить в свой бизнес. Выслушав их, ФИО2 ответил согласием.

В один из последующих дней, для запуска проведения процедуры оформления кредита ФИО2 передал ему свой паспорт, СНИЛС и ИНН, которые он передал ФИО22.

Спустя несколько недель ФИО22 позвонил и сообщил, что запустил процедуру оформления кредита на ФИО2 и пояснил, что им вместе необходимо проследовать в отделение Сбербанка по <адрес изъят> в <адрес изъят> для подписания документов, на что он и согласился. О состоявшемся разговоре он также сообщил ФИО2

В тот же день они втроем проследовали в отделение Сбербанка по <адрес изъят> в <адрес изъят>, после чего ФИО22 и ФИО2 проследовали к одному из специалистов, а он остался в общем зале.

Спустя непродолжительное время ФИО22 сообщил, что ФИО2 одобрен и начислен кредит в размере 2 550 000 рублей. Спустя некоторое время, по указанию ФИО22 он и ФИО2 прошли в кассу, где им были выданы деньги в размере 1 000 000 рублей. Указанные деньги он поместил в пакет и держал у себя. Затем ФИО22 сообщил, что необходимо подождать некоторое время для получения дополнительной суммы денег в размере 1 000 000 рублей. Спустя несколько часов он и ФИО2 повторно прошли в кассу, где им были выданы деньги в размере 1 000 000 рублей. Указанные деньги он также поместил в пакет и держал у себя.

ФИО22 также сообщил, что остальную сумму денег он сам обналичит с счета ФИО2, на что он и ФИО2 согласились. ФИО22 также сообщил, что несколько месяцев будет производить оплату по кредитному обязательству ФИО2, затем подаст новую заявку на оформления кредита в размере
1 миллиона рублей, которые оставит себе. Он и ФИО2 согласились на указанное требование, поскольку это ранее было обговорено.

В последующем он потратил денежные средства в размере 1 700 000 рублей на погашение имевших долговых обязательств, денежные средства в размере 200 000 рублей на личные нужды, а деньги в размере 1 000 000 рублей передал ФИО2 на необходимые ему нужды.

В последующем ФИО22 сообщил ему, что отправил новую заявку и оформил на ФИО2 кредит в размере 1 000 000 рублей. Он также сообщил, что часть из указанных денежных средств он потратит на погашение кредитных обязательств и проведение процедуры банкротства, а остальные деньги на свои личные нужды.

Вина подсудимого Гереева Р.Р. в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ подтверждается представленными суду и исследованными в судебном заседании следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля ФИО14 данными ею в судебном заседании, согласно которым с 2016 года она трудоустроилась в ПАО «Сбербанк России», в должности клиентского менеджера по корпоративным клиентам дополнительного офиса по адресу: <адрес изъят>.

В декабре 2020 года она написала заявление по собственному желанию и ушла с работы. Поводом к ее уходу послужила проверка, которая была проведена ФИО5 в отношении выданных с ее содействием кредитов ИП. В ходе проверки были установлены факты выдачи кредитов индивидуальным предпринимателям, которые не могли выполнять взятые на себя обязательства по кредитным договорам в рамках кредитной программы «Кредит-Доверия».

В связи с распределенными должностными обязанностями она обслуживала индивидуальных предпринимателей и юридические лица, чей годовой оборот денежных средств не превышал 30 миллионов рублей.

Процедура оформления и выдачи кредита в рамках кредитной программы «Кредит-Доверия» происходила следующим образом.

Индивидуальный предприниматель либо юридическое лицо, чей ежегодных оборот денежных средств не превышает 60 миллионов рублей, зарегистрирован ФИО3 1 года и не имеет отрицательной кредитной истории мог оформить кредит «Доверие» в любом отделении Сбербанка. Сумма выдаваемого кредита - до 5 миллионов рублей.

Для оформления кредита ИП или ЮЛ должен был подать заявку в офисе Сбербанка или в приложении «Сбербанк бизнес онлайн», представив также копию паспорта, ИНН и ОГРН.

В случае оформления кредита в приложении «Сбербанк бизнес онлайн» (далее - СББОЛ), на телефон ИП поступало уведомление об одобрении либо отказе в выдаче кредита. После одобрения заявки ИП должен был явиться в отделение Сбербанка, где менеджер распечатывал заявку и кредитный договор, который подписывался непосредственно ИП и менеджером, распечатавшим указанные документы. Менеджер также распечатывал распоряжение на предоставление кредитных средств, с которым либо менеджер, либо ИП направлялись к руководителю офиса. Руководитель офиса изучал указанные документы и проставлял подпись. Затем менеджер сканировал пакет документов (паспорт клиента, заявку, кредитный договор, распоряжение на предоставление кредитных средств) которые направлялись на проверку верификатору (специалистам Сбербанка). После проверки верификатором денежные средства поступают на счет клиента.

Примерно в сентябре 2019 года, когда она находилась на работе, то за ее рабочий стол сели двое ранее незнакомых мужчин (в последующем ей стало известно, что ими являлись зарегистрированный в качестве ИП ФИО2 и Свидетель №4). Свидетель №4 сообщил, что они направляли электронную заявку и им одобрен кредит, в связи с чем им необходимо открыть расчетный счет, подать заявку, подписать кредитный договор и получить денежные средства. После проверки паспорта ФИО2 в программе «Транзакт» ею было установлено, что ФИО2 был одобрен кредит в размере 2 550 000 рублей. Она открыла ФИО2 расчетный счет, распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также распечатала распоряжение на предоставление кредитных средств. Она отсканировала вышеперечисленный пакет документов и прикрепила в специальной программе «Транзакт». После завершения указанной процедуры ФИО2 и. ФИО3 Р. ушли.

Спустя несколько недель к ней вновь подошли ФИО2 и Свидетель №4 и сообщили, что им дополнительно одобрен кредит в размере
1 000 000 рублей. Как и прежде, после проверки паспорта ФИО2 в программе «Транзакт» ею было установлено, что ФИО2 был одобрен кредит в размере 1 000 000 рублей. Она распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также распечатала распоряжение на предоставление кредитных средств, а также отсканировала вышеперечисленный пакет документов и прикрепила в специальной программе «Транзакт». После завершения указанной процедуры ФИО2 и. ФИО3 Р. ушли.

- показаниями свидетеля Свидетель №6 оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ данными ею в ходе предварительного следствия, согласно которым до 2018 года она проживала вместе с родителями -ФИО2 и ФИО50 Залике по адресу: <адрес изъят>.

В конце 2016 года она познакомилась с Гереевым Рашидом Рамазановичем, 1998 года рождения. ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с мусульманским обычаем, она вышла замуж за Рашида. Официально брак они не регистрировали.

Примерно летом 2019 года к отцу пришли Рашид, а также знакомый Рашида - Свидетель №4.

Рашид сообщил отцу, что планирует заняться куплей-продажей автомобилей, в связи с чем, нужен стартовый капитал. После этого Рашид предложил отцу обратиться в ФИО5 и оформить кредит в размере от 2 до 5 миллионов рублей. Отец ответил отказом и сообщил, что не хочет с этим связываться. Затем в их разговор вмешался ФИО22 и сказал, что является ФИО24 и может помочь оформить кредит в Сбербанке на ИП отца, в размере от 2 до 5 миллионов рублей и освободит от необходимости возврата кредита, проведя процедуру банкротства. Отец не поверил Рашиду и ФИО22, и сказал, что просто так ФИО5 никому деньги не оставит. ФИО22 пояснил отцу, что ФИО5 не будет выдавать кредиты и освобождать от их возврата, если они собираются оформить кредит с целью не возврата, то совершают мошенничество, и чтобы обмануть ФИО5 некоторое время тот будет платить по кредиту отца, а потом запустит процедуру банкротства, из-за чего у Сбербанка не будет никаких вопросов. Выслушав ФИО22 и Рашида, отец ответил отказом.

На следующий день Рашид и ФИО22 повторно пришли к отцу и стали уговаривать оформить кредит в размере от 2 до 5 миллионов рублей. После долгих уговоров отец согласился на предложение тех, после чего передал тем свой паспорт и другие документы, необходимые для оформления кредита.

Спустя примерно месяц от отца она узнала, что на него действительно оформили кредит, после чего отец вместе с Рашидом и ФИО22 обратились в отделение Сбербанка и сняли деньги в размере 2 миллионов рублей. Указанные деньги отец передал Рашиду.

Примерно через месяц после оформления кредита, Рашид сообщил отцу, что поедет на заработки в <адрес изъят> на пару месяцев, после чего стал редко звонить и писать. Примерно в конце 2019 года они расторгли мусульманский брак и перестали поддерживать отношения.

Примерно с начала 2021 года отец неоднократно звонил ФИО22 и напоминал о том, что тот должен был провести процедуру банкротства ИП отца. ФИО22 каждый раз говорил отцу о том, что занимается указанным делом и скоро все решится. (т.3 л.д.153-159);

- показаниями свидетеля ФИО2 оглашенными в судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым, в 2018-2019 его дочь ФИО2 вышла замуж за жителя <адрес изъят> - Гереева Рашида Рамазановича.

Примерно в конце лета 2019 года к нему домой пришли Рашид и незнакомый парень, который представился по имени ФИО22 и сообщил, что они являются друзьями. Рашид сообщил, что планирует заняться куплей-продажей автомобилей, в связи с чем, для «старта» ему нужны деньги. После этого Рашид предложил ему обратиться в банк и оформить кредит в размере от 2 до 5 миллионов рублей. Он ответил отказом и сообщил, что никогда не связывался с банком и не хочет делать это в дальнейшем. В это время в разговор вмешался ФИО22, который сообщил, что является ФИО24 и может помочь оформить кредит в Сбербанке на его ИП в размере от 2 до 5 миллионов рублей и освободит от необходимости его возврата проведя процедуру банкротства. Он ответил тем, что государство просто так никому не отдаст от 2 до 5 миллионов рублей. ФИО22 сказал ему, что ФИО5 не будет давать кредиты и освобождать от их возврата. Если те собираются оформить кредит с целью не возврата, то совершают мошенничество. Чтобы обмануть банк ФИО22 несколько месяцев будет платить по его кредиту и потом запустит процедуру банкротства, из-за чего у Сбербанка не будет к нему никаких вопросов. Выслушав ФИО22 и Рашида, он ответил тем отказом, поскольку предложенный теми вариант являлся преступным.

На следующий день Рашид и ФИО22 повторно пришли к нему домой и стали уговаривать оформить кредит в размере от 2 до 5 миллионов рублей. Он искренне захотел помочь Рашиду и того супруге, после чего согласился на незаконное оформление кредита.

После принятия им решения об оформлении кредита в размере от 2 до 5 миллионов рублей на свое ИП, он представил Рашиду свой паспорт и другие документы, необходимые для оформления кредита.

Спустя некоторое время Рашид и ФИО22 приехали к нему и сообщили, что необходимо проехать вместе с ними в отделение Сбербанка по <адрес изъят> в <адрес изъят>, на что он и согласился. Они втроем прошли к одному из специалистов, как ту зовут, он не знает. Та представила ему какие-то документы, которые он подписал не читая.

Спустя еще некоторое время Рашид и ФИО22 приехали к нему и сообщили, что ему выдали кредит в размере 2 550 000 рублей, из-за чего им необходимо поехать в банк и снять деньги со счета, на что он согласился. После этого они поехали в отделение ФИО5 по <адрес изъят> в <адрес изъят>, где ФИО22 остался в общем зале, а он и Рашид прошли в кабину. Он представил сотруднику банка свой паспорт, после чего последний отсчитал на аппарате деньги в размере 1 миллиона рублей и передал ему. С указанными деньгами он и Рашид вышли на улицу, после чего Рашид взял у него деньги. На улице ФИО22 сообщил, что в указанном отделении Сбербанка не осталось наличных денежных средств, из-за чего им необходимо подождать некоторое время. Спустя несколько часов он и Рашид повторно прошли в кабину, где он представил свой паспорт. После этого сотрудник банка отсчитал на аппарате деньги в размере 1 миллиона рублей и передал ему. С указанными деньгами он и Рашид вышли на улицу, после чего Рашид также взял их у него.

Отдал ли Рашид из указанной суммы денег ФИО22 какую-нибудь часть, он не знает.

Примерно через полгода после оформления кредита Рашид и его дочь ФИО23, развелись.

Спустя еще некоторое время к нему приезжал незнакомый парень, который сообщил, что он от ФИО22 и будет заниматься проведением его процедуры банкротства. Он также передал указанному парню копии необходимых ему документов.

Ему известно, что в действительности на его ИП были оформлены два кредита 2 550 000 рублей и 1 000 000 рублей. Он уверен, что это было сделано Рашидом и ФИО22 в совместном сговоре.

Каким образом ФИО22 и Рашид поделили деньги и использовали их, он не знает.

Он осознает, что совершил преступление, когда согласился на незаконные действия Рашида и ФИО22 об оформлении кредита в размере от 2 до 5 миллионов рублей, которые они не планировали возвращать, проведя процедуру банкротства его ИП, и обратился вместе с ними в ФИО5 для оформления кредита, подписал документы, необходимые для оформления кредита, получил у специалиста деньги в размере 2 миллионов рублей, которые передал Рашиду. (т.3, л.д.146-154);

- показаниями свидетеля Свидетель №7 данными им в судебном заседании, согласно которым он работает главным юристом управления защиты интересов банка в сфере корпоративного бизнеса и взаимодействия с государственными органами Дагестанского отделения 8590 ПАО Сбербанк.

С 2019 по 2021 г.г. были получены кредитные средства для ИП. По всем данным кредитам была одна схема, обязательства по ним не выполнялись. Данные кредиты оформляла клиентский менеджер Свидетель №3 ФИО5 было проведено служебное расследование, доводы банка нашли свое подтверждение. Гереевым Р.Р. было частично погашено сумма долга в размере 760 000 тыс. руб.

-показаниями представителя потерпевшего Свидетель №7 данными им в судебном заседании, согласно которым он работает главным юристом управления защиты интересов банка в сфере корпоративного бизнеса и взаимодействия.

В отношении ИП ФИО2 в Дербентский городской суд по двум кредитам было представлено заявление о взыскании ссудной задолженности по кредитным договорам. По результатам рассмотрения указанные заявления судом было принято решение об удовлетворении исковых требований.

Позже банку стало известно по результатам проверки, что имеется преступная группировка, после чего они обратились в правоохранительные органы, доводы ФИО5 нашли свое подтверждения в ходе проверки.

- показаниями свидетеля ФИО3 Р.А. оглашеннымив судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым в конце 2019 года он открыл ООО «Территория права», где за определенную денежную плату оказывал юридические услуги. ООО «Территория права» расположено по адресу: <адрес изъят>, здание «Гранд плаза», 8 этаж, кабинет 813.

Летом 2019 года от знакомых он услышал, что в отделе Сбербанка по <адрес изъят> оформляют кредиты на индивидуальных предпринимателей в размере до 5 миллионов рублей.

Услышав указанную информацию, у него возникла идея найти подставное лицо (фиктивного индивидуального предпринимателя), оформить на него кредит, отдать ему часть денежных средств, а часть денежных средств оставить себе. Он также понимал, что если у индивидуального предпринимателя не будет в наличии какого-либо имущества для взыскания, то индивидуальный предприниматель будет признан банкротом.

В связи с этим он стал обращаться к родственникам, друзьям и знакомым с вопросом о том, есть ли среди них индивидуальные предприниматели, которые желают оформить кредит в размере 5 миллионов рублей, которые в последующем, можно не возвращать.

Примерно в конце августа 2019 года к нему обратился знакомый по имени Альберт и сообщил, что его знакомый - ФИО2, являющийся индивидуальным предпринимателем, желает оформить на себя кредит.

Альберт свел его с мужчиной, представившийся ФИО32 ходе разговора ФИО2 поинтересовался о том, действительно ли он может оказать содействие в получении кредита в размере 5 миллионов рублей, которой, в последующем, можно не возвращать. Он сообщил ФИО2, что может оказать ему содействие в оформлении кредита в размере до 5 миллионов рублей, если из представленной по кредиту суммы денег он обязуется представить ему деньги в размере 40 процентов. Он также сообщил, что после получения кредита, первые несколько месяцев будет выплачивать вместо него кредит, затем закроет его ИП по процедуре банкротства. ФИО2 сообщил, что согласен на его предложение. Он также сообщил, что после оформления кредита, чтобы избежать возврата кредитных денежных средств, он запустит процедуру банкротства его ИП. Обдумав его предложение, он ФИО2 согласился.

Он объяснил ФИО2 всю процедуру оформления кредита, а именно сообщил, что он должен проследовать вместе с ним в отделение Сбербанка по <адрес изъят>, после чего подойти к специалисту и подтвердить, что желает оформить кредит. Он также сообщил, что он должен иметь при себе весь пакет документов, подтверждающих действие ИП предпринимателя.

В сентябре 2019 года он и ФИО2 проехали в отделение Сбербанка по <адрес изъят> и обратились к специалисту, обслуживающему ФЛ и ЮЛ. В последующем ему стало известно, что указанным специалистом являлась Свидетель №3. Ранее он с ней не был знаком.

Он сообщил ФИО14, что ФИО2 желает оформить максимальную сумму кредита в качестве индивидуального предпринимателя, после чего она взяла у ФИО2 его документы и через свой планшет направила заявку. ФИО2 был одобрен кредит в размере 2 550 000 рублей. После этого Свидетель №3 открыла ФИО2 расчетный счет, распечатала заявку и кредитный договор. Затем она также отсканировала пакет документов ФИО2 После завершения указанной процедуры он и ФИО2 ушли.

Из указанной суммы денег он перевел на свой банковский счет деньги в размере 400 000 рублей. Оставшуюся часть денег он оставил на расчетном счете ФИО2, которыми он распоряжался по своему усмотрению. При этом он ему объяснил, чтобы он оставил на счету деньги в размере не менее 150 тысяч рублей, из которой частично должна быть погашена кредиторская задолженность. Они также договорились, что повторно постараются обратиться с заявлением о выдаче кредита на максимально возможную сумму.

В октябре 2021 года он повторно получил кредит от имени ФИО2

В последующем он обратился к ФИО14 и сообщил, что является ФИО24, оказывает юридические услуги, в том числе при оформлении кредитов, после чего предложил ей сотрудничать, а именно оказывать ему содействие в оформлении кредитов на индивидуальных предпринимателей. Свидетель №3 сообщила, что указанные действия и так входят в ее служебные обязанности. Он сообщил ФИО14, что индивидуальные предприниматели, на которых он собирается оформлять кредиты, не планируют фактически погашать кредиты, поскольку он планирует их подводить под процедуру банкротства. После этого он сообщил ФИО14, что будет приводить к ней клиентов, а она помогать оформлять кредиты и открывать расчетные счета по имеющимся документам. За содействие ФИО14 он также обещал отдавать ей часть денежных средств. Свидетель №3 согласилась на его предложение, а также поинтересовалась о своем проценте из вознаграждения. Он сообщил ФИО14, что из 1 миллиона рублей будет отдавать ей 20 тысяч рублей, из 3 миллионов рублей - 50 тысяч рублей, а из 5 миллиона рублей - от 75 до 100 тысяч рублей. Свидетель №3 согласилась на озвученное им предложение. (т.2, л.д.129-146);

- показаниями свидетеля Свидетель №1 оглашеннымив судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым в 2010 году он поступил в Российскую правовую академию при Министерстве юстиции Российской Федерации. В 2015 году он окончил учебу и ему присвоена специальность «юрист». Во время учебы он познакомился с Свидетель №4, с которым стал поддерживать товарищеские отношения.

Примерно в начале 2021 года, Свидетель №4 сообщил, что у него есть ООО «Территория права», которая оказывает юридические услуги, и предложил ему трудоустроиться к нему юристом за ежемесячную заработную плату в размере 20 тысяч рублей, на что он и согласился.

Офис ООО «Территория права» расположен в кабинете <номер изъят> коммерческого здания «Гранд-Плаза» по <адрес изъят>-11 <адрес изъят>.

Когда он пришел в офис, то в офисе находился весь коллектив, который состоял из выпускников правовой академии - Свидетель №4, Лачинова ФИО22 и Бабатова Мурада, а также девушки по имени Дженнет. В ходе беседы Свидетель №4 сообщил, что ООО «Территория права» оказывает любые юридические услуги: по страховым выплатам, составлениям заявлений, представление интересов в госорганах, оказание содействия ЮЛ и ФЛ в процедуре признания банкротом и т.д.

Периодически к Свидетель №4 приходили незнакомые ему граждане, в связи с чем ФИО3 Р. просил всех выйти из кабинета и оставить их наедине. Кто были эти граждане, и по каким вопросам они к нему обращались, он не знает.

Со временем он познакомился с одним из друзей Свидетель №4 - Свидетель №5, который приходил один или два раза в неделю. Свидетель №4 представил его как «специалиста по банкротству». После этого они обменялись телефонными номерами, он сохранил его под именем «Свидетель №5».

Спустя несколько недель после трудоустройства, когда он находился в офисе, Свидетель №4 передал ему копию паспорта и копии ИНН ИП ФИО2 и сообщил, что ему необходимо представлять интересы ФИО2, а именно составить заявление о признании банкротом, собрать все необходимые документы, обратиться в Арбитражный суд и принять участие в суде. ФИО22 также представил ему список документов, которых он должен был собрать в отношении ФИО2 и приобщить к заявлению (ФИО3 40 документов).

Указанные документы ему представил сам Свидетель №4, ФИО2 при нем в офис не обращался, и он его не видел.

По поручению Свидетель №4 он ездил в <адрес изъят>, встречался с ФИО2, который представил ему часть документов, необходимых для признания банкротом. Насколько он помнит, он также обращался за консультацией к Свидетель №5. Он разъяснил ему моменты, которые он не понимал.

Полный перечень документов им были собраны примерно в марте 2021 года, в связи с чем обратился в Арбитражный суд. По результатам изучения заявления Арбитражным судом было вынесено постановление об отказе принятия заявления о признании гражданина банкротом. В обоснование своего решения судом было указано, что Сбербанк уже обратился к ним с аналогичным заявлением. Насколько он помнит, судебные разбирательства были назначены на июнь 2021 года.

В мае 2021 года, ввиду отсутствия клиентов и работы, Свидетель №4 сказал ему не приходить в офис и заниматься своими делами, пообещав, что в случае появления работы или клиентов, он вызовет его. ФИО3 ему работу не поручал и к нему в офис не являлся.

За неполные 5 месяцев работы он оказывал всего две юридические услуги, в том числе по заявлению ФИО2 о признании банкротом. Иные юридические услуги он не оказывал, поскольку непосредственно в офис редко кто обращался. (т.2, л.д.197-202);

- показаниями свидетеля Свидетель №5 оглашеннымив судебном заседании в соответствии со ст.281 УПК РФ данными им в ходе предварительного следствия, согласно которым, с ФИО3 Р.А. он познакомился в начале 2020 года. Примерно с февраля по апрель 2021 года ФИО3 Р.А. обращался к нему с просьбами составить заявления о банкротстве от имени следующих индивидуальных предпринимателей - ФИО34, ФИО2, ФИО46 и ФИО33 Он не отказывал ему в этом. ФИО22 предоставлял ему необходимый пакет документов, который он собирал по его указанию, на основании которых он составлял заявления о банкротстве. Эти документы вместе с заявлениями он возвращал ФИО3 Р.А. для подачи в суд. Обратился ли ФИО3 Р.А. с указанными заявлениями в суд или нет, ему не известно. Вся указанная выше документация, которую я составил по просьбе Свидетель №4, хранится у него на ноутбуке, который был изъят в ходе обыска в жилище.

Пакеты документов для подачи заявлений о банкротстве ФИО34, ФИО2, ФИО46 и ФИО33 были переданы ему для составления заявлений в Арбитражный суд о признании банкротом самим ФИО3 Р.А. Он просматривал представляемые ему документы, указывал ему на недостатки, которые он должен был исправить для правильной сдачи заявления. Какое-либо материальное вознаграждение от ФИО3 Р.А. за составление указанных выше заявлений о банкротстве и консультации по сбору необходимых документов он не получал. ФИО22 обещал, что при благополучном исходе этих дел в суде он предоставит ему определенное материальное вознаграждение, при этом какую-либо сумму не озвучивал.

С ИП ФИО34, ФИО2, ФИО46 и ФИО33 он не виделся. Их данные ему предоставлял ФИО3 Р.А. Кто эти лица, ему не известно. В каких отношениях с ними состоит ФИО3 Р.А., не знает. ФИО3 Р.А. просто сказал ему, что у него имеются дела, связанные с банкротством и попросил помочь ему в этом. Он подсказал ФИО3 Р.А. какие документы необходимо собрать для этого и подготовил соответствующие заявления.

На рабочем столе его ноутбука имелись документы «собрание кредиторов ФИО50» и «График дел».

Документ «График дел» был создан лично им. В нем он планировал свою дальнейшую работу.

В столбах под строкой «ФИО20» имеются запланированные им действия:

• подать заявление о банкротстве ФИО34 после ДД.ММ.ГГГГ;
• получить решения по гражданским делам в отношении ФИО2, получить ИНН;
• проверить наличие решений судов в отношении остальных должников.

Указанные пункты были составлены им по просьбе Свидетель №4.

Документ «собрание кредиторов ФИО50» был скачан им на ноутбук с сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

При открытии папки «Работа» имеются ряд папок и файлов, в том числе «ФИО34», «Керимов Алискер», «ФИО2» и «Заявление о банкротстве Давудовой Наиры».

При открытии папки «ФИО2» имеются файлы: «Заявление о банкротстве ФИО50» от ДД.ММ.ГГГГ, а также «Решение по делу 2-1251.2020» «Решение по делу 2-2362.2020» «Информация по делу 2-2362.2020», «Информация по делу ДЕЛО <номер изъят>.2020», «Список исполнительных производств ФССП», «Выписка на ФИО2», «Список займов», «список кредиторов», «Заявление о банкротстве» и «опись имущества» от ДД.ММ.ГГГГ.

Заявление о признании банкротом ФИО2 (представителем заявителя по доверенности является Свидетель №1) было составлено ФИО7 по просьбе Свидетель №4. С электронным вариантом указанного заявления к нему являлся ФИО7 и просил его откорректировать.

Заявление о признании банкротом ФИО2 (представителем заявителя по доверенности является он) было составлено им на основании ранее составленного ФИО7 проекта. Указанное заявление было составлено им по просьбе Свидетель №4. Для составления указанного заявления он с ФИО2 не контактировал. Всю необходимую информацию ему представили Свидетель №4 и ФИО7.

Два решения судей Дербентского городского суда Республики Дагестан в отношении ФИО2, а также информации по указанным делам он скачал с официального сайта Дербентского городского суда Республики Дагестан.

Список исполнительных производств ФССП в отношении ФИО2 он скачал с официального сайта УФССП России.

Выписка из ЕГРИП ФИО2 была скачана им с официального сайта УФНС России.

Список договоров займа Свидетель №2 с Свидетель №4 им был составлен из банковской выписки ФИО2 Указанная выписка была в материалах дела, которую ему представил ФИО7

Список кредиторов и должников гражданина был составлен им исходя из материалов дела, который ему представил ФИО7 Для составления указанного документа, бланк им был скачан из программы «Консультант Плюс».

Опись имущества должника была составлена им исходя из материалов дела, которую ему представил ФИО7 Для составления указанного документа бланк им был скачан из программы «Консультант Плюс». (т.2, л.д. 203-209, т.3, л.д. 67-73);

Помимо показаний свидетелей, и признательных показаний подсудимого Гереева Р.Р., его вина в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, объективно подтверждается представленными стороной обвинения и исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а именно:

- постановлением о признании и о приобщении к делу вещественных доказательств, согласно которым в качестве вещественных доказательств по делу признаны: СD-R диск с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО2 и ФИО3 Р.А.; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО2 и ФИО3 Р.А.; 2 CD-R диска с копиями видеозаписей открытия расчетного счета ФИО2; регистрационное дело ИП ФИО2 (из ПАО «Сбербанк России); исковое заявление о взыскании задолженности по договору <номер изъят>; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; решение суда по делу <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; исковое заявление о взыскании задолженности по договору <номер изъят>; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ (т.6, л.д. 236-237);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов, обнаруженных и изъятых в ходе проведения обыска в офисе Свидетель №4, упакованных в полиэтиленовый пакет черного цвета под условным обозначением <номер изъят>.

В ходе осмотра содержимого пакета обнаружена папка-скоросшиватель из картонной бумаги серого цвета. На обложке имеются следующие рукописные записи: «ФИО19 папка. Не трогать. Штраф 100 бубликов. Арбитражный суд РД. По ФИО2 о признании гражданина банкротом». При открытии папки обнаружены: 1) сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица на 4 л.; 2) определение АС РД об оставлении заявления о признании должника ФИО2 банкротом без движения от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; 3) выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № ИЭ<номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; 4) реквизиты счета для перечислений в рублях на 1 л.; 5) бланк формуляра по результатам выездной проверки ПАО «Сбербанк» на 2 л.; 6) копия нотариальной доверенности ФИО2 об уполномочивании Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; 7) копия заявления о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. в 2 экз; 8) копия заявления о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. в 2 экз; 9) заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.; 10) информация о сумме предстоящего платежа от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; 11) копия паспорта Свидетель №2 на 1 л.; 12) заявление начальнику МРИ ФНС РФ <номер изъят> по РД о предоставлении справок ФИО2 на 1 л.; 13) результат проверки нотариального документа на 1 л.; 14) заявление гражданина о признании его банкротом от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. На заявлении имеется оттиск печати «Получено 15 дек 2020 Арбитражный суд Республики Дагестан»; 15) копия паспорта Свидетель №2 на 1 л. (т.2, л.д. 210-223);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона «iPhone 10» Свидетель №5

При просмотре данных о мобильном телефоне установлено, что им является телефон модели «iPhone 10». Учетная запись телефона сохранена по данными «Свидетель №5». В мобильном телефоне активирована сим-карта сотовой сети «МТС»: 7<номер изъят>

При просмотре телефонного справочника установлено, что в нем сохранено 54 контакта.

При введении телефонного номера <номер изъят> установлено, что указанный номер сохранен под контактом «ФИО20 зять».

При просмотре контактов, сохраненных под контактом «ФИО5», установлено наличие сохраненных 2 контактов: «ФИО5»
+<номер изъят> «ФИО22 ФИО5» 8<номер изъят>.

Осмотром текстовой переписки между Свидетель №5 и контактом «ФИО20 зять» установлено наличие следующих текстовых сообщений, аудиозаписей, фотографий и других файлов.

Сообщения и звонки защищены сквозным шифрованием. Третьи лица, включая WhatsApp, не могут прочитать или прослушать их.

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:31:32] ФИО20 Зять:

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:51:52] Mарат: Саламалейкум ФИО20

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:55:07] Mарат: Чем тебе помочь скажи да брат, может мне самому поехать за документами

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:55:53] ФИО20 Зять: +<номер изъят>

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:55:57] ФИО20 Зять: Во брат

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:55:59] ФИО20 Зять: Наира

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:56:04] ФИО20 Зять: Тоже доки отдавал

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:56:08] ФИО20 Зять: Свидетельство

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:56:17] ФИО20 Зять: У нее готовое

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:56:36] ФИО20 Зять: Набери сегодня ее и забери

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:56:44] Mарат: Ок

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:57:16] ФИО20 Зять: По Гасратову решим

[ДД.ММ.ГГГГ, 11:58:00] Mарат: Другого, которого ты с не дал, паспорта нет?

Я хоть в Росреестр запрос отправлю по нему

[ДД.ММ.ГГГГ, 18:29:22] Mарат: ФИО20, ее номер постоянно занят

[ДД.ММ.ГГГГ, 13:17:32] ФИО20 Зять: Я занесу

[ДД.ММ.ГГГГ, 19:51:45] Mарат: С правом размещения от имени доверителя в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) сообщения о намерении обратиться в арбитражный суд с заявление о признании несостоятельным (банкротом).

[ДД.ММ.ГГГГ, 19:52:32] Mарат: вот этот пункт надо добавить в доверенность обязательно если у нас предприниматель

[ДД.ММ.ГГГГ, 19:53:44] Mарат: Та доверенность, которая у тебя сейчас есть, в нее тоже надо добавить этот пункт если ип не закрыто у него.

[ДД.ММ.ГГГГ, 19:55:14] Mарат: Можно сокращенно написать этот пункт, чтобы поместился в эту доверенность таким образом: "С правом размещения от имени доверителя в ЕФРСФДЮЛ о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве

[ДД.ММ.ГГГГ, 13:01:20] Mарат: Перечень документов.pdf •

[ДД.ММ.ГГГГ, 13:02:40] Mарат: +копия паспорта супруга (супруги), налоговые декларации или справки о доходах за последние три года

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:35:31] Mарат: документы готовы, осталось пошлину заплатить и депозит

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:35:51] ФИО20 Зять: Ок родной

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:36:07] Mарат: решения судов оригиналы надо получить по нему, я только сегодня нашел на него решения Дербентского городского суда

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:36:47] Mарат: оригиналы нужны. Я с сайта распечатал и приложил пока

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:25:25] Mарат: По ФИО50 мы опоздали ФИО20. Сбербанк ещё 11 декабря подал заявление о его банкротстве

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:25:57] Mарат: И 29 марта ввели процедуру и назначили управляющего

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:29:28] ФИО20 Зять: Сейчас какие

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:29:31] ФИО20 Зять: Наши действия

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:31:01] Mарат: Сейчас можно участвовать в процессе как его представители и защищать его от иска о признании недействительной сделки по продаже дома и от заключения о преднамеренном банкротстве

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:31:43] Mарат: Контролировать процедуру и обжаловать действия управляющего

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:31:44] ФИО20 Зять: Ок

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:32:08] Mарат: Когда придёшь надо обсудить все

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:32:14] ФИО20 Зять: Ок

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:32:32] Mарат: Там сделки и переводы по карте, надо приготовить подтверждающие документы

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:34:01] ФИО20 Зять: Все могут отменить да

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:34:51] Mарат: Надо подготовиться брат, если грамотно обосновать, то получится это избежать

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:39:02] Mарат: Остальных я контролирую, на Гасратова только подали в суд для взыскания задолженности

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:39:33] Mарат: На Наиру я подам срочно материал и на Керимова

[ДД.ММ.ГГГГ, 10:39:54] Mарат: Гасратова тоже

[ДД.ММ.ГГГГ, 12:26:40] Mарат: Гасратова дело подал на прошлой неделе. По делу Наиры договор нужен от неё и ФИО5. ( т.2, л.д.224-254);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов, обнаруженных и изъятых в ходе проведения обыска в офисе <номер изъят> здания «Гранд-Плаза», упакованных в полиэтиленовый пакет под условным обозначением <номер изъят>, а именно:

• нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. Согласно доверенности Свидетель №2 уполномочил ФИО7 представлять его интересы при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве и иных отношений, возникающих при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требований кредиторов;
• нотариальная доверенность от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л. Согласно доверенности Свидетель №2 уполномочил ФИО7 представлять его интересы при проведении процедур, применяемых в деле о банкротстве и иных отношений, возникающих при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требований кредиторов;
• заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л. Сумма кредита -2 550 000 рублей, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата - ДД.ММ.ГГГГ. Процент пользования кредитом - 17 % годовых;
• заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л. Сумма кредита -1 000 000 рублей, дата выдачи - ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата - ДД.ММ.ГГГГ. Процент пользования кредитом - 17 % годовых;
• информация о сумме предстоящего платежа на 1 л.;
• информация о сумме предстоящего платежа на 1 л.;
• информация о движении дела <номер изъят> на 2 л. с электронной копией решения Дербентского городского суда по иску ПАО «Сбербанк России» к ФИО2 на 3 л.;
• информация о движении дела <номер изъят> на 2 л. с электронной копией решения Дербентского городского суда по иску ПАО «Сбербанк России» к ФИО2 на 3 л.;
• сведения из ФИО5 данных исполнительных производств ФССП в отношении ФИО2 на 1 л.;
• выписка из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;
• выписка из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;
• выписка из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;
• история операций по дебетовой карте за период 28.06-ДД.ММ.ГГГГ на 5 л.;
• история операций по дебетовой карте за период 02.01-ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;
• копии квитанций <номер изъят> и 3789 на 1 л.;
• нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации физического лица ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя на 1 л.;
• квитанция <номер изъят> и 3789 на 2 л.;
• нотариально заверенная копия паспорта ФИО2 на 3 л.;
• нотариально заверенная копия свидетельства обязательного пенсионного страхования ФИО2 на 1 л.;
• нотариально заверенная копия трудовой книжки ФИО2 на 2 л.;
• нотариально заверенная копия свидетельства о заключении брака на 1 л.;
• нотариально заверенная копия паспорта ФИО35 на 1 л.;
• нотариально заверенная копия паспорта Свидетель №6 на 1 л.;
• справка из МРИ ФНС РФ <номер изъят> по РД от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.;
• выписка из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л.;
• справка <номер изъят> о состоянии расчетов по налогам и сборам на 6 л.
• сведения о состоянии счета застрахованного лица на 5 л.;
• справка из МВД по РД от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;
• справка о составе семьи на 1 л.;
• справка об отсутствии работы на 1 л.;
• копия выписки из Росреестра на 1 л.;
• справка о назначенных пенсиях и социальных выплатах на 1 л.;
• список кредиторов и должников гражданина на 5 л.;
• опись имущества гражданина на 4 л.;
• копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л.;
• копия диплома ФИО8 на 4 л. (т.3, л.д.5-10);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр ноутбука «Lenovo», изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в офисе Свидетель №5

При включении ноутбука на экране отображается содержимое рабочего стола, в том числе имеющие значение для расследуемого уголовного дела: «собрание кредиторов ФИО50» и «ГРафик дел».

При открытии файла «ГРафик дел» от ДД.ММ.ГГГГ открыта таблица с разбивкой по строкам «ФИО36», «Давуд», «ФИО25» и ФИО20».

В столбах под строкой «ФИО20» имеются следующие запланированные действия:

• подать заявление о банкротстве ФИО34 после ДД.ММ.ГГГГ;
• получить решения по гражданским делам в отношении ФИО2, получить ИНН;
• проверить наличие решений судов в отношении остальных должников.

При открытии файла «собрание кредиторов ФИО50» открыт документ с наименованием «Сообщение о собрании кредиторов» от ДД.ММ.ГГГГ. № сообщения 6927824, дата публикации ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно информации, должником является Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Информация опубликована арбитражным управляющим ФИО9.

При открытии раздела «Мой компьютер» обнаружены два раздела «Локальный диск С» и «Локальный диск Д».

При открытии раздела «Локальный диск С» обнаружены ряд файлов и папок, в том числе папка «Работа».

При открытии папки «Работа» обнаружены ряд папок и файлов, в том числе имеющие значение для расследуемого уголовного дела: «ФИО34», «Керимов Алискер», «ФИО2» и «Заявление о банкротстве Давудовой Наиры».

При открытии папки «ФИО2» обнаружены файлы: «Заявление о банкротстве ФИО50» от ДД.ММ.ГГГГ, а также «Решение по делу 2-1251.2020» «Решение по делу 2-2362.2020» «Информация по делу 2-2362.2020», «Информация по делу ДЕЛО <номер изъят>.2020», «Список исполнительных производств ФССП», «Выписка на ФИО2», «Список займов», «список кредиторов», «Заявление о банкротстве» и «опись имущества» от ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла «Заявление о банкротстве ФИО50» открыт документ - заявление гражданина о признании его несостоятельным (банкротом). Заявление адресовано в Арбитражный суд Республики Дагестан. Заявителем является Свидетель №2. Представителем заявителя по доверенности является Свидетель №1. Кредитором является ПАО «Сбербанк России». Проект заявления составлен на 6 листах. В заявлении указано прошение о признании ФИО2 банкротом и ввести процедуру банкротства - реализацию имущества гражданина; утвердить финансового управляющего из числа членов Некоммерческого Партнерства Арбитражных управляющих «ОРИОН» (НП АУ «ОРИОН»).

При открытии файла «Заявление о банкротстве» открыт документ - заявление гражданина о признании его несостоятельным (банкротом). Заявление адресовано в Арбитражный суд Республики Дагестан. Заявителем является Свидетель №2. Представителем заявителя по доверенности является Свидетель №1. Кредитором является ПАО «Сбербанк России». Проект заявления составлен на 6 листах. В заявлении указано прошение о признании Свидетель №2 банкротом и ввести процедуру банкротства - реализацию имущества гражданина; утвердить финансового управляющего из числа членов Ассоциации арбитражных управляющих «СИБИРСКИЙ ЦЕНТР ЭКСПЕРТОВ АНТИКРИЗИСНОГО УПРАВЛЕНИЯ».

При открытии файла «Решение по делу 2-1251.2020» открыт документ - решение судьи Дербентского городского суда Республики Дагестан ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно решению суда, иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения удовлетворен; принято решение о взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 527 664,71 рублей; взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» денежных средств в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 20 838 рублей.

При открытии файла «Решение по делу 2-2362.2020» открыт документ - решение судьи Дербентского городского суда Республики Дагестан ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно решению суда, иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения удовлетворен; принято решение о взыскании с в пользу ПАО «Сбербанк России» денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору в размере 981 503,56 копеек и государственную пошлину в размере 13 015 рублей.

При открытии файла «Информация по делу ДЕЛО <номер изъят>.2020» открыт документ - информация о движении дела по иску ПАО Сбербанк к ответчику ФИО2

При открытии файла «Список исполнительных производств ФССП» открыт документ - таблица данных исполнительных производств в отношении ФИО2

При открытии файла «Выписка на ФИО2» открыт документ - выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ за № ИЭ<номер изъят> на Свидетель №2.

При открытии файла «Список займов» открыт документ - «Договора займа Свидетель №2 с Свидетель №4».

При открытии файла «Список кредиторов» открыт документ - «Список кредиторов и должников гражданина» ФИО2 Согласно документу, у ФИО2 имеются денежные обязательства по 2 кредитным договорам.

При открытии файла «опись имущества» открыт документ - «опись имущества должника» ФИО2 Согласно документу, у ФИО2 имеется легковой автомобиль ЛАДА-КАЛИНА и 2 счета в ПАО Сбербанк. (т.3, л.д.11-18);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона Свидетель №1, изъятого ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения обыска.

Мобильный телефон «Xiaomi Redmi 6» черного цвета.

В разделе контакты установлено наличие сохраненных 233 контактов. При просмотре списков контактов установлено наличие следующих сохраненных контактов:

«ФИО22 ФИО11» - <номер изъят>;

«Мараттт» - <номер изъят>;

«Лачинов Тигр» - <номер изъят>;

«Мехти Банкротство» - <номер изъят>.

В мобильном телефоне также обнаружено установленное приложение «WhatsApp».

Осмотром текстовой переписки между ФИО7 и контактом «Мараттт» установлено наличие текстовых сообщений, аудиозаписей, фотографий и других файлов. В ходе их просмотра установлено, что аудиозаписи, фотографии и другие файлы не скачены и не загружаются, в связи с чем имеется только доступ к текстовым сообщениям следующего содержания:

ДД.ММ.ГГГГ, 14:02 - Сообщения и звонки защищены сквозным шифрованием. Третьи лица, включая WhatsApp, не могут прочитать ваши сообщения или прослушать звонки. Подробнее.

ДД.ММ.ГГГГ, 14:02 - ФИО12: Ас саламу алекум

ДД.ММ.ГГГГ, 14:03 - ФИО12: Я от ФИО22. Документы сказал тебе передать

ДД.ММ.ГГГГ, 13:31 - Мараттт: Саламалейкум ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ, 13:31 - Мараттт: Ты в плазе будешь сегодня?

ДД.ММ.ГГГГ, 13:41 - Мараттт: Пропущенный аудиозвонок

ДД.ММ.ГГГГ, 13:43 - ФИО12: Ва алекум Салам. Да брат через 40 минут

ДД.ММ.ГГГГ, 15:40 - ФИО12: <Без медиафайлов>

ДД.ММ.ГГГГ, 15:41 - Мараттт: Да, прокатит

ДД.ММ.ГГГГ, 15:41 - Мараттт: Ты мне фото скинь этого заявления, когда сдашь

ДД.ММ.ГГГГ, 15:42 - ФИО12: Ок

ДД.ММ.ГГГГ, 15:42 - Мараттт: Я попрошу узнать друга, когда она будет готова

ДД.ММ.ГГГГ, 15:43 - ФИО12: Хорошо брат

ДД.ММ.ГГГГ, 14:01 - Мараттт: У тебя много документов осталось собрать?

ДД.ММ.ГГГГ, 14:13 - Мараттт: Завтра я зайду в гаи

ДД.ММ.ГГГГ, 14:52 - Мараттт: Ваалейкум салам

ДД.ММ.ГГГГ, 14:53 - Мараттт: Я на работе

ДД.ММ.ГГГГ, 14:53 - Мараттт: Сейчас скину доверенность

ДД.ММ.ГГГГ, 16:58 - ФИО12: Ас саламу алекум.

ДД.ММ.ГГГГ, 17:01 - Мараттт: Ваалейкум салам

ДД.ММ.ГГГГ, 17:02 - Мараттт: Да, я знаю уже

ДД.ММ.ГГГГ, 17:02 - Мараттт: 11 декабря ещё подал сбербанк

ДД.ММ.ГГГГ, 15:00 - ФИО12: Да

ДД.ММ.ГГГГ, 15:00 - Мараттт: Ок

ДД.ММ.ГГГГ, 18:22 - Мараттт: А15-4802/2020

ДД.ММ.ГГГГ, 15:43 - Мараттт: Саламалейкум ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ, 15:43 - Мараттт: Как ты?

ДД.ММ.ГГГГ, 16:11 - Мараттт: У тебя карта банковская есть действующая, надо в суд предоставить чтобы депозит вернули

ДД.ММ.ГГГГ, 17:20 - ФИО12: Ва алекум Салам. Депозит уже вернули!

ДД.ММ.ГГГГ, 17:21 - Мараттт: Ок, отлично. (т.3, л.д.160-184);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела индивидуального предпринимателя ФИО38, изъятого в ходе производства выемки в Дагестанском отделении ПАО «Сбербанк России»:

Документ <номер изъят> - внутренняя опись документов от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе, согласно которому в досье клиента приобщены 3 документа;

Документ <номер изъят> - заявление о присоединении Свидетель №2 на 3 листах. Согласно имеющимся записям, клиент ФИО2 просит осуществить оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, указанному в разделе «Отметки ФИО5», на условиях Пакета услуг «Легкий старт», с которыми ознакомлен и согласен. Контактным телефоном ФИО2 указан телефонный номер +<номер изъят>, адрес электронной почты r.muradaliev@fc-anji.ru. В пятом разделе заявления о присоединении, в графе «ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ красителем синего цвета учинена подпись. В шестом разделе заявления о присоединении, в графе «Клиентский менеджер/ Свидетель №3» от ДД.ММ.ГГГГ красителем синего цвета учинена подпись.

Документ <номер изъят> - сведения о клиенте <номер изъят> на 2 листах. Согласно распечатанным сведениям ДД.ММ.ГГГГ клиентский менеджер Свидетель №3 установила сведения присутствовавшего лично ИП ФИО2

Документ <номер изъят> - карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе. В графе «образец подписи Свидетель №2» и графе «подпись клиента (владелец счета)» красителем синего цвета учинены 2 подписи. В графах «отметка ФИО5/подпись» и «Я, клиентский менеджер управления продаж малому бизнесу ПАО Сбербанк Свидетель №3 подтверждаю, что подписи Свидетель №2 совершены в моем присутствии» красителем синего цвета учинены 2 подписи. (т.3, л.д. 226-245);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №4. (т.4, л.д. 49-55; т.4, л.д.56-250; т.5, л.д.1-144);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Гереева Рашида Рамазановича. (т.5, л.д.145-150; т.5, л.д.151-250; т.6, л.д.1-29);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а именно:

• расширенная выписка о движении денежных средств
  Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 20 листах;
• расширенная выписка о движении денежных средств
  Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 12 листах. (т.6, л.д.30-35; т.6,л.д.36-62);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр видеозаписей открытия расчетного счета ИП
ФИО2 и снятия денежных средств.

При нажатии на файл «Свидетель №2 19092019 900 тыс.» открывается видеозапись продолжительностью 04 минут 35 секунд. В верхней правой части видеозаписи указана дата произведения видеозаписи «09-19-2019 Чт 16:07:04». В левой нижней части записи имеется запись «Camera 08».

Видеозаписывающее устройство предположительно установлено в углу помещения, объектив направлен на рабочий стол кассира, разделительное окно и участка комнаты приема клиента. За рабочим столом сидит кассир - мужчина. Разделительное окно между комнатами закрыто жалюзи. При открытии кассиром жалюзи, за стекло находятся двое лиц (материалами уголовного дела установлено, что ими являются ФИО2 и Гереев Р.).

ФИО2 представляет кассиру талон и паспорт, после чего последний проверяет паспорт, удостоверяется личности клиента.

Далее кассир достает из выдвижной полки денежные средства и посредством счетной машины подсчитывает их. После завершения подсчета денежные средства, паспорт и чек переданы через окно, после чего Гереевым Р. помещены в полиэтиленовый пакет.

При нажатии на файл «Свидетель №2 19092019 1100 тыс» открывается видеозапись продолжительностью 06 минут 43 секунды. В верхней правой части видеозаписи указана дата произведения видеозаписи «09-19-2019 Чт 15:32:08». В левой нижней части записи имеется запись «Camera 08».

Видеозаписывающее устройство предположительно установлено в углу помещения, объектив направлен на рабочий стол кассира, разделительное окно и участка комнаты приема клиента. За рабочим столом сидит кассир -мужчина. На момент включения видеозаписи из комнаты выходит девушка-клиент. Далее в комнату проходят двое лиц (материалами уголовного дела установлено, что ими являются ФИО2 и Гереев Р.).

ФИО2 представляет кассиру талон и паспорт, после чего последний проверяет паспорт, удостоверяется личности клиента.

Далее кассир отходит от рабочего стола и возвращается с брикетом денежных средств. Далее кассир достает из выдвижной полки денежные средства и посредством счетной машины подсчитывает их.

После завершения подсчета денежные средства, паспорт и чек переданы через окно, после чего Гереевым Р. и ФИО2 помещены в полиэтиленовый пакет.

При нажатии на файл «Свидетель №2» открывается видеозапись продолжительностью 44 минуты 59 секунд. В верхней правой части видеозаписи указана дата произведения видеозаписи «09-18-2019 Ср 12:27:57». В левой нижней части записи имеется запись «Camera 12».

Видеозаписывающее устройство предположительно установлено в углу помещения, объектив направлен на рабочий стол менеджера ФИО14, кресел для клиентов, а также рабочих столов <номер изъят> и <номер изъят>.

На момент осмотра видеозаписи Свидетель №3 сидит за своим рабочим столом и принимает клиентов.

В 12:28:45 под объектив видеокамеры попадает ФИО3 Р.А., который следует к рабочему столу ФИО14 и садится на кресло для клиента.

Далее ФИО3 Р. передает ФИО14 один паспорт и лист формата А-4 (предположительно свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве ИП), а также кладет перед собой еще один паспорт.

После непродолжительной беседы Свидетель №3, используя планшет, вводит в него данные из представленного ей паспорта. Далее Свидетель №3 представляет ФИО3 Р. паспорт и планшет, в который он начинает вносить сведения. Далее Свидетель №3 представляет ФИО3 Р.А. на подписание документы.

ФИО3 Р.А. учиняет подписи в представленных ФИО14 документах. Далее ФИО3 Р.А. покидает рабочее место ФИО14 (т.6, л.д.63-72);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр дополнительного офиса <номер изъят> Дагестанского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: РД, <адрес изъят>.

Осмотром рабочего места ФИО14 установлено, что указанное место расположено на втором этаже офиса <номер изъят> Дагестанского отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: РД, <адрес изъят>, между служебными помещениями с вывесками «касса» и «услуги для бизнеса». (т.6, л.д.76-82);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр:

• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 2 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 4 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 462 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 2 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 58 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 4 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 2 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 1 листе;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 2 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 146 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 2 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 339 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 20 листах;
• расширенной выписки о движении денежных средств
  Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
  <номер изъят> на 12 листах.

1. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
   Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят> на 12 листах установлено наличие 74 денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО2 в размере 2 550 000 рублей; назначение платежа - «Выдача кредита по договору N052/8590/20499-23442, клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела <номер изъят> 19.09.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на свой счет осуществлен перевод денежных средств в размере 100 000 рублей; назначение платежа - «Заработная плата по реестру <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Договором <номер изъят> от 18.09.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на свой счет осуществлен перевод денежных средств в размере 900 000 рублей; назначение платежа - «Заработная плата по реестру <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Договором <номер изъят> от 18.09.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на свой счет <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «Перевод собственных кредитных средств. НДС не облагается.»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на счет ФИО3 Р.А. <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на счет ФИО3 Р.А. <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет ФИО2 в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «Выдача кредита по договору <номер изъят>-24146, клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 24228947 от 07.10.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на счет ФИО3 Р.А. <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 400 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. По договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на счет ФИО3 Р.А. <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 550 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. По договору займа 20.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2 на счет ФИО3 Р.А. <номер изъят> осуществлен перевод денежных средств в размере 35 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. По договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 90901 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 138 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 18/10/2019; оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 20 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 05/11/2019; оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35654 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-24146 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 98 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 18/11/2019; оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 90901 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 11060 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 11060 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 24594 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 98 000 рублей; назначение платежа - «ЗА <номер изъят> оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 92 500 рублей; назначение платежа - «ЗА <номер изъят> оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 90901 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35654 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-24146 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 35 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 08/01/2020; оплата займа по договору от 01.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 2627,4 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-23442 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят>-23442 от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят>/20499-23442 от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,28 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,28 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 264,82 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 264,83 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 5026,75 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 95 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 16/02/2020; оплата займа по договору от 01.04.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88273,6 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-23442 от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО2 со счета ФИО3 Р.А. осуществлен перевод денежных средств в размере 95 000 рублей; назначение платежа - «ЗА 18/02/2020; оплата займа по договору от 01.04.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 264,83 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 30,62 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 30,63 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35,65 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35,65 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35,66 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 35,66 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,27 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 88,28 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 106,96 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 106,96 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 264,82 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 264,83 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 971,01 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Свидетель №2»;
• ДД.ММ.ГГГГ осуществлен денежный перевод (списание денежных средств) в размере 30627,25 рублей; назначение платежа «Погашение задолженности по договору N <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается».

1. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
   Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят>, установлено наличие денежных переводов, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 Р.А. со счета ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 1 500 000 рублей; назначение платежа: «Погашение задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 Р.А. со счета ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 1 500 000 рублей; назначение платежа: «НДС не облагается»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 Р.А. со счета ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 400 000 рублей; назначение платежа: «НДС не облагается. По договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 Р.А. со счета ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 550 000 рублей; назначение платежа: «НДС не облагается. По договору займа 20.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО3 Р.А. со счета ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 35 000 рублей; назначение платежа: «НДС не облагается. По договору займа 20.01.2019»;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 138 500 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 20 200 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 98 500 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 26 765 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 93 000 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 35 350 рублей.

1. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
   Свидетель №4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
   <номер изъят>, установлено наличие денежных переводов, в том числе:

• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 95 500 рублей;
• ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО3 Р.А. на счет ФИО2 осуществлен денежный перевод в размере 33 330 рублей. (т.6, л.д.107-119);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр документов по предоставлению кредитных денежных средств и неисполнения кредитных обязательств ИП ФИО2, а именно:

- искового заявления о взыскании задолженности по договору
<номер изъят>.

- заявления адресованного в Дербентский городской суд Республики Дагестан. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком - индивидуальный предприниматель Свидетель №2, ИНН: <номер изъят>.

Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО2на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор <номер изъят>, согласно условиям которого ФИО5 предоставляет кредит заемщику в сумме 2 550 000 рублей 00 копеек, на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой 17% годовых.

Согласно сведениям, об ИП усматривается, что ФИО2 прекратил деятельность ИП, о чем занесены сведения в ЕГРИП.

Согласно Договору, выдача кредита производилась единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет Заемщика.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по договору
<номер изъят> составила 2 527 664,71 рублей.

В связи с изложенным, заявитель просит суд взыскать с Заемщика Свидетель №2 полную ссудную задолженность по договору <номер изъят>от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 527 664,71 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>; взыскать с Заемщика Свидетель №2 расходы по уплате государственной пошлины в сумме 20 838 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>.

- заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Свидетель №2, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу.

ФИО2 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
<номер изъят>, кредит в сумме 2 550 000 рублей.

Согласно заявлению, цель кредита - для целей развития бизнеса; проценты за пользование кредитом - 17% годовых; дата выдачи кредита - ДД.ММ.ГГГГ; дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ; тип погашения кредита - аннуитетные платежи.

Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: Свидетель №2, ИНН <номер изъят>; адрес регистрации: 368600, Россия, <адрес изъят>.

Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО14, а также заверен оттиском печати отделения Сбербанка.

- распоряжения на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно распоряжению, ФИО2 просит предоставить кредитные средства в соответствии со следующими условиями: наименование заемщика - ИП Свидетель №2; кредитный договор - <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; дата предоставления кредитных средств - ДД.ММ.ГГГГ; сумма, валюта кредита - 2 550 000 рублей; расчетный счет - <номер изъят>.

В графе «индивидуальный предприниматель» учинена рукописная запись: «Свидетель №2», в графе «М.П.» учинена подпись.

- решения суда по делу <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно решению суда, иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 527 664,71 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 20 838 рублей.

- искового заявление о взыскании задолженности по договору
<номер изъят>.

Заявление адресовано в Дербентский городской суд Республики Дагестан. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком - индивидуальный предприниматель Свидетель №2, ИНН: <номер изъят>

Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем ФИО2на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор <номер изъят>, согласно условиям которого ФИО5 предоставляет кредит заемщику в сумме 2 550 000 рублей 00 копеек, на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с уплатой 17% годовых.

Согласно сведениям, об ИП усматривается, что ФИО2 прекратил деятельность ИП, о чем занесены сведения в ЕГРИП.

Согласно Договору, выдача кредита производилась единовременным зачислением суммы кредита на расчетный счет Заемщика.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по договору
<номер изъят>составила 981 503 рублей.

В связи с изложенным, заявитель просит суд взыскать с Заемщика Свидетель №2 полную ссудную задолженность по договору <номер изъят>от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 981 503,56 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>; взыскать с Заемщика Свидетель №2 расходы по уплате государственной пошлины в сумме 13 015 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>.

- заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Свидетель №2, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу.

ФИО2 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
<номер изъят>, кредит в сумме 1 000 000 рублей.

Согласно заявлению, цель кредита - для целей развития бизнеса; проценты за пользование кредитом - 17% годовых; дата выдачи кредита - ДД.ММ.ГГГГ; дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ; тип погашения кредита - аннуитетные платежи.

Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: Свидетель №2, ИНН <номер изъят> адрес регистрации: 368600, Россия, <адрес изъят>.

Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО14, а также заверен оттиском печати отделения Сбербанка.

- распоряжения на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно распоряжению, ФИО2 просит предоставить кредитные средства в соответствии со следующими условиями: наименование заемщика - ИП Свидетель №2; кредитный договор - <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; дата предоставления кредитных средств - ДД.ММ.ГГГГ; сумма, валюта кредита - 1 000 000 рублей; расчетный счет - <номер изъят>.

В графе «индивидуальный предприниматель» учинена рукописная запись: «Свидетель №2», в графе «М.П.» учинена подпись.

- заочного решения суда от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно решению суда, иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 981 503, 56 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 015 рублей. (т.6, л.д.146-151);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр соединений между абонентами и (или) абонентскими устройствами (детализации входящих-исходящих соединений), содержащихся на СD-R диске, предоставленном из ПАО «Вымпелком».

При открытии файла «ЮР-03_45705-К.Магомедов» стрелкой - указателем в комбинации с правой кнопкой оптического манипулятора «открыть», на экране открывается файл в формате ПДФ - сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ на 40 листах.

При открытии файла «ЮР-03_45705-К» стрелкой - указателем в комбинации с правой кнопкой оптического манипулятора «открыть», на экране открывается архив 141 файлов формата «Excel».

При поиске среди имеющихся файлов телефонного номера
+<номер изъят> обвиняемого Свидетель №4 установлено, что они сохранены под файлами:

- «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи»;

- «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Информация о соединениях между абонентами и_или абонентскими устройствами».

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Данные абонентов подвижной радиотелефонной связи» установлено, что в нем сохранены сведения о владельцах телефонных номеров, в том числе и ФИО3 Р.А. Согласно информации, указанный номер зарегистрирован за ФИО3 Р.А.. с ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла «ЮР-03_45705-К Приложение <номер изъят> Информация о соединениях между абонентами и или абонентскими устройствами» установлено, что в нем сохранены соединения абонента +<номер изъят> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Количество соединений - 92943.

ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО3 Р.А., проследовал к ФИО14 в офис ПАО Сбербанка <номер изъят> для передачи документов ИП ФИО2, необходимых для предоставления кредитных денежных средств (подачи кредитных заявок), а также открытия расчетного счета, ФИО3 Р.А. находился в зоне охвата базовых станций, расположенных по адресу: <адрес изъят>.

ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО3 Р.А. совместно с ФИО14 была введена 1 кредитная заявка на получение кредита в размере 2 550 000 рублей от имени ФИО2, ФИО3 Р.А. находился в зоне охвата базовых станций, расположенных по адресу: <адрес изъят>.

ДД.ММ.ГГГГ, когда ФИО3 Р.А. совместно с ФИО14 была введена 1 кредитная заявка на получение кредита в размере 1 000 000 рублей от имени ФИО2, ФИО3 Р.А. находился в зоне охвата базовых станций, расположенных по адресу: <адрес изъят>.

Осмотром детализации телефонных соединений ФИО3 Р.А. установлено наличие 100 телефонных соединений с ФИО2, владевшим телефонным номером <номер изъят>. Телефонные соединения установлены в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (т.6, л.д.197-225);

- постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведённых оперативно-розыскных мероприятий совместно с сотрудниками управления «К» СЭБ ФСБ России и УФСБ России по РД, осуществлялась проверка информации о деятельности на территории Республики Дагестан организованной преступной группы, в состав которой входят: генеральный директор ООО «Территория права» ФИО3 Р.А., ФИО39, сотрудник УФНС по РД ФИО40, клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» Свидетель №3, индивидуальный предприниматель ФИО41, ФИО7, помощник арбитражного управляющего Свидетель №5 и иные неустановленные лица, которые реализуют мошенническую схему по хищению кредитных денежных средств, выдаваемых Дагестанским отделением <номер изъят> ПАО «Сбербанк России» по кредитной программе «Доверие» в адрес индивидуальных предпринимателей, для развития малого бизнеса.

В результате противоправных действий ОПГ и ИП, путем похищения заемных средств, нанесли ПАО «Сбербанк» ущерб в особо крупном размере, а именно в сумме 16 727 353 рублей. (т.1, л.д. 35-38);

- заявлением ПАО «Сбербанк России от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения аудиторской проверки моделей, используемых в процессах выдачи кредитов для развития бизнеса клиентам ММБ (Микро и Малого бизнеса) по технологии «Кредитная Фабрика» на территории Юго-Западного ФИО5 выявлена схема с признаками мошеннических действий при кредитовании юридических лиц.

По мнению ФИО5, для систематического хищения денежных средств ПАО Сбербанк путем предоставления ему заведомо ложных и недостоверных сведений от имени лиц, которые согласились быть заемщиками, в действительности не желая возвращать денежные средства, была создана группа, в которую входили ФИО3 Р.А., ФИО2, ФИО34, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО41 и др. Группа носила устойчивый характер и действовала длительное время, между соучастниками существовала тесная связь и сплоченность.

Участники группы обладали специальными знаниями в сфере кредитования ПАО Сбербанк клиентов ММБ (Микро и Малого бизнеса) по технологии «Кредитная Фабрика», что позволило искусственно создавать условия для успешного кредитования лиц, которые заведомо не вели предпринимательской деятельности, не имели возможности исполнять условия по погашению кредитов и, таким образом, ими похищались денежные средства ФИО5. (т.1 л.д.103-110);

- актом аудиторской проверки Дагестанского отделения <номер изъят> ПАО Сбербанк, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ качество кредитного портфеля Дагестанского отделения, сформированного по технологии «Кредитная фабрика», существенно ухудшилось, о чем свидетельствует увеличение доли кредитов, содержащих просроченную задолженность с 21% (335 млн.руб. на ДД.ММ.ГГГГ) до 27,6% (560 млн.руб. на ДД.ММ.ГГГГ).

В схему кредитования неплатежеспособных ИП в ВСП <номер изъят> (<адрес изъят>), реализованную с участием сотрудника сектор продаж МБ <номер изъят> ФИО14 и третьего лица - ФИО3 Р.А., вовлечено 22 заемщика, оформлено 67 кредитов «Доверие» с остаточной ссудной задолженностью 73,9 млн руб., из них по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с просроченной задолженностью 53 договора с остаточной ссудной задолженностью 59,0 млн руб.;

На территории <адрес изъят> обслуживание клиентов ММБ осуществляют 3 УРМ, в том числе клиентский менеджер Свидетель №3 Она физически располагается на территории ВСП <номер изъят> <адрес изъят>, Ленина 79.

Начало и масштаб схемы: сентябрь 2019 - декабрь 2020 гг, при участии трех посредников и КМ ФИО14 выданы 67 кредитов, сумма ОСЗ = 73,9 млн. руб., в т.ч. ОСЗ по кредитам с ПЗ - 59,0 млн.руб. (или 79,8%).

Суть схемы («финансовая пирамида»): привлечения на кредитование предпринимателей, не осуществляющих фактической деятельности (либо осуществляющих в незначительных объемах). Часть средств (~37%) передавалась заемщикам, а часть средств (~63%) использовалась на собственные нужды. Погашение кредитов, осуществлялась из средств вновь полученных кредитов. Погашалось, как правило, от 3-х до 5-ти платежей, затем обслуживание кредитов прекращалось. ФИО3 Р.А. полученные средства использовались для расчетов с третьими лицами и переводов в букмекерские конторы, что указывает на отсутствие источников погашения данных кредитов.

Последовательность реализации схемы:

Шаг 1. Поиск заемщиков. Клиентов приводил ФИО3 Р.А., ими как правило являлись ИП зарегистрированные в 2019 году и не имеющие признаков ведения бизнеса и кредитной истории как ИП/ЮЛ.

Шаг 2. Открытие счета. Осуществлялось непосредственно перед выдачей кредита в два этапа:

оформление анкеты: без присутствия клиента, по данным предоставляемым ФИО3 Р.А. КМ Свидетель №3 указывала в опроснике на открытие счета недостоверную информацию о личном присутствии клиента и наличии действующего бизнеса;

подписание пакета документов на открытие расчетного счета и подключение АС СББОЛ (удаленный доступ к счету). В 3-х случаях осуществлялось клиентами самостоятельно, в присутствии ФИО3 Р.А., а в 19-ти случаях ФИО3 Р.А., необоснованно подписывал документы вместо клиента.

Шаг 3. Получение контроля над кабинетом АС СББОЛ. В анкете на открытие счета КМ Свидетель №3 указывала контактные данные, а именно почту и телефоны, подконтрольные ФИО3 Р.А. на которые приходили ключи и пароли для удаленного управления расчетным счетом клиента через приложение СББОЛ.

Шаг 4. Подача кредитной заявки. Свидетель №3 без клиента подавала заявки как через свой логин (СБОФ-фронт), так и под логинами клиентов (АС СББОЛ). Логин и пароль ей передавал ФИО3 Р.А., Подписание КОД производится клиентами позднее в офисе или дистанционно через АС СББОЛ.

Шаг 5. Расходование средств. ФИО3 50% платежей осуществлялось в пользу ФИО3 Р.А в виде займов. Расходовались средства через АС СББОЛ, управление которым осуществлял ФИО3 Р.А., часть средств оставалась на счетах клиентов для погашение первого планового платежа по кредитному договору, остальные средства перечислены на счета игровых сайтов, третьим лицам, снимались наличными.

КМ ФИО14 с превышением полномочий при отсутствии клиентов формировались только п/п по оплате страховых комиссий (так же без клиента).

Шаг 6. Погашение кредитов. Погашение кредитов производилось ФИО3 Р.А., путем взноса наличных или переводов со своих счетов ФЛ на счет ИП-заемщиков. Как правило, осуществлялось несколько первых платежей затем кредит выходил на ПЗ. (т.1, л.д.167-226);

- постановлением о направлении материалов проверки в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в период с 2019 по 2020 год неустановленными работниками ПАО «Сбербанк», в число которых входила клиентский менеджер ПАО «Сбербанк» Свидетель №3, в сговоре с должностными лицами УФНС по <адрес изъят>, в число которых входил ФИО40, с участием генерального директора ООО «Территория права» ФИО3 Р.А., ФИО39, ФИО7 и других неустановленных лиц, в целях хищения денежных средств ПАО «Сбербанк», оформлены ряд кредитных договоров на индивидуальных предпринимателей ФИО2, ФИО41, ФИО45 и ФИО46 по кредитной программе «Доверие», для развития малого бизнеса.

После фактического оформления кредитных договоров, полученные денежные средства, посредством электронной системы дистанционного обслуживания, участниками организованной преступной группы переведены на принадлежащие им банковские счета под видом договоров займа.

Так, за указанный период членами организованной преступной группы оформлены кредитные заявки и получены денежные средства ПАО «Сбербанк» в сумме 17 млн. 550 тыс. руб. на участвовавших в мошеннической схеме индивидуальных предпринимателей ФИО2 (3 млн. 550 тыс. руб.), ФИО41 (4 млн. руб.), ФИО45 (5 млн. руб.), ФИО46 (5 млн. руб.), часть из которых, в сумме 16 млн. 727 тыс. 353 руб., в дальнейшем ими похищена. (т.1, л.д. 235-236);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ. (т.3, л.д. 87-89);

- исковым заявлением о взыскании задолженности по договору
<номер изъят>, из которого усматривается, что оноадресовано в Дербентский городской суд Республики Дагестан. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком - индивидуальный предприниматель Свидетель №2, ИНН: <номер изъят>. Заявитель просит суд взыскать с Заемщика Свидетель №2 полную ссудную задолженность по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 527 664,71 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>. (т.6, л.д.152-154);

- заявлением о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому индивидуальный предприниматель Свидетель №2, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. ФИО2 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет <номер изъят> кредит в сумме 2 550 000 рублей.

Согласно заявлению, цель кредита - для целей развития бизнеса; проценты за пользование кредитом - 17% годовых; дата выдачи кредита - ДД.ММ.ГГГГ; дата возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ; тип погашения кредита - аннуитетные платежи.

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: Свидетель №2, ИНН <номер изъят>; адрес регистрации: 368600, Россия, <адрес изъят>.

Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО14, а также заверено оттиском печати отделения Сбербанка. (т.6, л.д.155-157);

- распоряжением на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому ФИО2 просит предоставить кредитные средства в соответствии со следующими условиями: наименование заемщика - ИП Свидетель №2; кредитный договор - <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; дата предоставления кредитных средств - ДД.ММ.ГГГГ; сумма, валюта кредита - 2 550 000 рублей; расчетный счет - <номер изъят>.

В графе «индивидуальный предприниматель» учинена рукописная запись: «Свидетель №2», в графе «М.П.» учинена подпись. (т.6, л.д.158);

- решением суда по делу <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ., согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 527 664,71 рублей. (т.6, л.д. 159-162);

- исковым заявлением о взыскании задолженности по договору
<номер изъят>, которое адресовано в Дербентский городской суд Республики Дагестан. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком - индивидуальный предприниматель Свидетель №2, ИНН: <номер изъят> Заявитель просит суд взыскать с Заемщика Свидетель №2 полную ссудную задолженность по договору <номер изъят>от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 981 503,56 рублей в пользу ПАО Сбербанк в лице Дагестанского отделения <номер изъят>. (т.6, л.д.163-165);

- заявлением о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, индивидуальный предприниматель Свидетель №2, именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу.

ФИО2 подтверждает, что для развития целей бизнеса готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
<номер изъят>, кредит в сумме 1 000 000 рублей.

Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком.

Реквизиты заемщика: Свидетель №2, ИНН <номер изъят>; адрес регистрации: 368600, Россия, <адрес изъят>.

Заявление подписано ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 и ФИО14, а также заверено оттиском печати отделения Сбербанка. (т.6, л.д.166-168);

- распоряжением на перечисление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ФИО2 просит предоставить кредитные средства в соответствии со следующими условиями: наименование заемщика - ИП Свидетель №2; кредитный договор - <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ; дата предоставления кредитных средств - ДД.ММ.ГГГГ; сумма, валюта кредита - 1 000 000 рублей; расчетный счет - <номер изъят>.

В графе «индивидуальный предприниматель» учинена рукописная запись: «Свидетель №2», в графе «М.П.» учинена подпись. (т.6, л.д.169);

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> удовлетворен. Принято решение о взыскании с ФИО2 в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения <номер изъят> денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору <номер изъят> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 981 503, 56 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 015 рублей. (т.6, л.д.170-172).

Суд, оценив все доказательства в их совокупности, руководствуясь принципами их сопоставимости, объективности и достоверности, пришел к выводу о доказанности вины подсудимого Гереева Р.Р., и квалифицирует его действия по ч.4 ст.159 УК РФ.

Психическая полноценность подсудимого Гереева Р.Р. у суда сомнений не вызывает, поскольку он на учете у врача-психиатра не состоит, его поведение в судебном заседании адекватно происходящему, был ориентирован в пространстве, в связи с чем, суд считает Гереева Р.Р. вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

При назначении наказания суд, в соответствии со ст.60 УК РФ, учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого Гереева Р.Р., его возраст, состояние здоровья, семенное и материальное положение, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Гереева Р.Р., суд признает в соответствии с п. «и, к» активное способствование раскрытию и расследованию преступления и частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного преступлением, в соответствии с ч.2 ст.61 УК Российской Федерации, полное признание своей виновности в совершенном преступлении, раскаяние в содеянном, положительную характеристику по месту жительства, наличие на иждивении родителей инвалидов - второй группы, состояние его здоровея, который страдает заболеванием - постравмотическая эпилепсия, совершение преступления впервые.

Обстоятельства, отягчающие наказание подсудимого Гереева Р.Р., в соответствии со ст.63 УК РФ, по делу отсутствуют.

При назначении подсудимому Герееву Р.Р. наказания, суд учитывает положения ст.6, ст.15, ст.43 ст.56, а также положения ч.1 ст.62 УК РФ.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами, совершенного Гереевым Р.Р. умышленного преступления, степенью его общественной опасности, оснований для назначения ему наказания с применением ст.64 УК РФ судом не установлено.

В силу требований п.6.1 ч.1 ст.299 УПК РФ, оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется Гереев Р.Р., на менее тяжкое в соответствии с частью шестой статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, судом не установлено. Разрешая данный вопрос, суд принимает во внимание способ совершения преступления, учитывает, что преступление совершено с прямым умыслом, характер и размер наступивших последствий.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, принимая во внимание данные о личности Гереева Р.Р., и то, что Гереева Р.Р. совершил преступление, согласно ст.15 УК РФ относящееся к категории тяжких преступлений, против собственности, суд назначает ему наказание за данное преступление в виде лишения свободы.

Разрешая вопрос о возможности применения условного осуждения, а также, учитывая обстоятельства совершенного преступления, данные о личности Гереева Р.Р., смягчающие его наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих обстоятельств, состояние его здоровья, и здоровья его родителей, суд считает, что его исправление и перевоспитание возможно без изоляции от общества и находит возможным применению к подсудимому положений ст.73 УК РФ, и дать ему возможность доказать обществу свое исправление без реального отбывания наказания, поскольку это не будет противоречить установленным ч. 2 ст. 43 УК РФ целям наказания.

С учетом наличия обстоятельств смягчающих наказание подсудимого, отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, суд не назначает подсудимому дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, полагая достаточным назначение основного наказания в виде лишения свободы.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки по делу не имеются.

Постановлением Советского районного суда <адрес изъят> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на автомобили: LADA 217050 LADAPRIORA, 2018 года выпуска с идентификационным номером ХТА217050J0564154; Лексус <номер изъят> года выпуска, с идентификационным номером JTHCE1BL60500610, оформленный на ФИО3 Р.А.; MercedesBenzCLS 63 AMG, 2007 года выпуска, с идентификационным номером <номер изъят>, оформленный на ФИО3 А.Р.

Постановлением Советского районного суда <адрес изъят> от ДД.ММ.ГГГГ которым наложен арест на принадлежащее ФИО14 недвижимое имущество: земельный участок с кадастровым номером <номер изъят> площадью 699 кв.м., расположенный по адресу: <адрес изъят>; земельный участок с кадастровым номером <номер изъят> площадью 480 кв.м. и размещенный на нем жилой дом с кадастровым номером <номер изъят>, площадью 343,4 кв.м., расположенные по адресу: <адрес изъят>, ул.<адрес изъят>; квартиру с кадастровым номером <номер изъят>, площадью 42,2 кв.м., расположенную по адресу: <адрес изъят>.

Согласно ч.9 ст.115 УПК РФ арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость.

В силу требований ст. 115 УПК РФ арест на имущество налагается для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в ч. 1 ст. 104.1 УК РФ.

В силу п.11 ч.1 ст.299 УПК РФ при постановлении приговора судом разрешается вопрос о судьбе имущества, на которое наложен арест для обеспечения исполнения наказания в виде штрафа, для обеспечения гражданского иска или возможной конфискации.

С учетом того, что по настоящему уголовному делу гражданский иск не заявлен, подсудимому Герееву Р.Р. не назначено наказание в виде штрафа, и отсутствуют основания для конфискации имущества, предусмотренного в ч.1 ст.104.1 УК РФ, а также то, что арест был наложен на имущество других участников данного преступления и их родственников, в рамках уголовного дела <номер изъят> из которого уголовное дело в отношении подсудимого Гереева Р.Р. было выделено в отдельное производство, суд считает, что вопрос о судьбе имущества, на которое наложен арест не требует разрешения в рамках настоящего дела, а подлежит разрешению в рамках уголовного дела <номер изъят> в отношении остальных участников преступления.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями статьи 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Гереева Рашида Рамазановича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года.

В соответствии со ст.73 УК РФ суд постановляет считать назначенное Герееву Рашиду Рамазановичу наказание в виде лишения свободы условным с испытательным сроком 2 (два) года, в течение которого он должен своим поведением доказать свое исправление. Возложить на Гереева Рашида Рамазановича обязанность не менять в период испытательного срока места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц, являться на регистрацию один раз в месяц в день, установленный государственным специализированным органом, осуществляющим контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения в отношении Гереева Рашида Рамазановича - в виде домашнего ареста, по вступлении приговора в законную силу - отменить.

Гражданский иск не заявлен. Процессуальные издержки по делу не имеются.

Меры, принятые в обеспечение гражданского иска в виде наложения ареста на имущество, в рамках настоящего уголовного дела - оставить без рассмотрения.

По вступлении приговора в законную силувещественные доказательства по уголовному делу: СD-R диск с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе ФИО2 и ФИО3 Р.А.; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам ФИО2 и ФИО3 Р.А.; 2 CD-R диска с копиями видеозаписей открытия расчетного счета ФИО2; регистрационное дело ИП ФИО2 (из ПАО «Сбербанк России); исковое заявление о взыскании задолженности по договору <номер изъят>; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от 19.09.2019; распоряжение на перечисление кредита от 19.09.2019; решение суда по делу <номер изъят> от 21.08.2020; исковое заявление о взыскании задолженности по договору <номер изъят>; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» <номер изъят> от 07.10.2019; распоряжение на перечисление кредита от 07.10.2019; заочное решение суда от 22.09.2020, хранящиеся при уголовном деле <номер изъят> - оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Приговор составлен в совещательной комнате.

Судья                                                                                     В.<адрес изъят>

Дело <номер изъят> (1-269/2022;)

УИД: 05RS0<номер изъят>-93

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>