Решение по делу № 5-623/2022 от 31.10.2022

                              ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

г. Краснокаменск28ноября 2022 года

Судья Краснокаменского городского суда Забайкальского края Салбуков К.В.

при секретаре Кукушкиной М.Ф.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в отношениииндивидуального предпринимателя Кузнецова Сергея Владимировича, <данные изъяты> 1дело об административном правонарушениипредусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ вынесенному и.о.Краснокаменского межрайонного прокурора, прокуратурой проведена проверка соблюдения ИП Кузнецовым С.В. требований федерального законодательства в сфере осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.В ходе проведения проверки установлено, что ИП Кузнецов С.В. на территории муниципального района «Город Краснокаменск и Краснокаменский район» осуществляет деятельность «комиссионного магазина», «торговля розничная бывшими в употреблении товарами вмагазинах» в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>В ходе проверки межрайонной прокуратурой проверены договоры комиссии, в соответствие с условиями которых комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу на условиях, предусмотренных договором, за согласованную стоимость реализации.Совокупность условий договоров, заключаемых ИП Кузнецовым С.В. позволяет прийти к выводу о том, что между сторонами фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (краткосрочного потребительского кредита) под залог имущества, поскольку содержали все существенные для него условия, а именно: наименование вещи, сумму ее оценки, сумму предоставленного займа, процентную ставку в день и срок предоставления и т.д.Таким образом, ИП Кузнецов С.В., заключая с физическими лицами договоры купли-продажи при осуществлении розничной торговли, бывшими в употреблении товарами в магазинах, фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества под процент, не имея права на ее осуществление., в связи с чем, действия Кузнецова С.В. квалифицированы по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.Место совершения административного правонарушения: <адрес> время - период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В судебном заседании помощник Краснокаменского межрайонного прокурора Панков А.Ю. доводы постановления поддержал в полном объеме, полагал, что ИП ФИО1 подлежит привлечению к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В судебное заседаниеИП Кузнецов С.В.. не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался судом надлежаще и своевременно.

Заслушав прокурора, изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Кузнецов Сергей Владимирович зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ, при этом согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей основным видом деятельности ИП Кузнецова С.В. является «торговля розничная бытовыми электротоварами в специализированных магазинах».

Деятельность по выдаче потребительских кредитов (займов) не является ни основным, ни дополнительным видом экономической деятельности ИП Кузнецова С.В.

Согласно требования ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами, в случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон № 353) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация – это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1.

Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что некредитными финансовыми организациями с соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: 1) профессиональных участников рынка ценных бумаг; 2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерных инвестиционных фондов; 5) клиринговую деятельность; 6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) деятельность организатора торговли; 8) деятельность центрального депозитария; 9) деятельность субъектов страхового дела; 10) негосударственных пенсионных фондов; 11) микрофинансовых организаций;12) кредитных потребительских кооперативов; 13) жилищных накопительных кооперативов; 14) бюро кредитных историй; 15) актуарную деятельность; 16) кредитных рейтинговых агентств; 17) сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; 18) ломбардов.

Порядок деятельности некредитных финансовых организаций установлен федеральными законами от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

Статус микрофинансовой организации и ломбарда в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» и статьей 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» может быть присвоен лишь юридическому лицу, кредитная же кооперация в силу статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и в силу статьи 1 Федерального закона от 08.12.2995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной операции» осуществляется кооперативами и их союзами (ассоциациями) и иными объединениями соответствующих кооперативов, которые также являются юридическими лицами.

На основании решения о проведении проверки № 25 от 12апреля 2022 года, Краснокаменской межрайонной прокуратурой проведена проверка соблюдения ИП Кузнецовым С.В. требований федерального законодательства в сфере осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Из акта проверки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ИП Кузнецов С.В. в течение февраля-апреля 2022 г. на регулярной основе осуществляет деятельность по предоставлению кредитов (займов) гражданам в денежной форме, с условиями возврата денежных средств с оплатой процентов за пользование денежными средствами фактически под залог имущества, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела,решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ Краснокаменской межрайонной прокуратуры, актом проверки от ДД.ММ.ГГГГ, фотоматериалами о наличии размещенных информационных и рекламных объявлений в части ведения указанной деятельности, заключенными с гражданами договорами комиссии, письменными объяснениями ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, ИП Кузнецов С.В., заключая с физическими лицами договоры купли-продажи при осуществлении розничной торговли бывшими в употреблении товарами в магазинах, фактически оказывает услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог движимого имущества под процент, не имея права на ее осуществление.

Договоры купли-продажи, заключенные ИП Кузнецов С.В. являются притворными с целью прикрыть фактическое предоставление гражданам потребительских займов, что нарушает положения ст. 3 и 4 Закона № З53, ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

В связи с чем, суд приходит к выводу, что действия индивидуального предпринимателя Кузнецова С.В. правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с частью 2 статьи 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств смягчающихи отягчающих административную ответственностьИП Кузнецова С.В. судом не установлено.

В соответствии санкцией ч.1 ст. 14.56 КоАПРФ, ответственность за совершение данного правонарушения предусматривает назначение наказание для лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, совершение административного правонарушения впервые, суд полагает возможным назначитьадминистративное наказание по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в виде административного штрафа в минимальном размере предусмотренном санкцией указанной статьи.

    Руководствуясь 29.10 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признатьиндивидуального предпринимателя Кузнецова Сергея Владимировичавиновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30.000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф подлежит уплате в течение 60 суток с момента вступления в законную силу настоящего постановления по следующим реквизитам:

УФК по Забайкальскому краю (Прокуратура Забайкальского края л/сч 04911866140)

ИНН 7536090055 КПП 753601001

Р/Счет 40101810200000010001

В ГРКЦ ГУ Банка России по Забайкальскому краю

БИК 047601001

ОКТМО 76701000

КБК 415 1 16 900200 26000 140

Разъяснить Кузнецову С.В., что согласно статье 32.2 КоАП РФ при отсутствии документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней, установленных для его уплаты, постановление направляется судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке. В силу части 1 статьи 20.25 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП (60 дней с момента вступления постановления в законную силу), влечет наложение административного штрафа в двукратном размере неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток.

Постановление может быть обжаловано и опротестовано в Забайкальский краевой суд в течение 10 дней со дня получения копии постановления через Краснокаменский городской суд.

Судья:                                         Салбуков К.В.