Решение по делу № 12-347/2022 от 27.05.2022

Дело № 12 - 347 / 2022

Р Е Ш Е Н И Е

город Пермь 14 июля 2022 года

Судья Индустриального районного суда г. Перми Мокрушин О.А., при секретаре судебного заседания Казаковой Ю.Ю., с участием представителя УФССП России по Пермскому краю Шубиной А.С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Здесь и сейчас», зарегистрированного по адресу: Московская область, г.о. Люберцы, г. Люберцы, пр. Октябрьский, д. 151/9, пом. II, комната 5, на постановление заместителя руководителя УФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ,

установил:

постановлением заместителя руководителя УФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «Здесь и сейчас» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 80 000 рублей.

В жалобе ставится вопрос об отмене постановления в связи с отсутствием в действиях юридического лица состава административного правонарушения, поскольку сотрудники ООО МКК «Здесь и сейчас» не вводили в заблуждение Ивакина А.С., психологического давления на него не оказывали.

Установленные в постановлении обстоятельства не подтверждаются доказательствами по делу. Обществу не принадлежит номер телефона №, с которого отправлялись текстовые сообщения в месенджере WhatsApp, при этом текст сообщений никак не идентифицирует принадлежность номера телефона обществу, и принадлежность номера телефона обществу не доказана материалами дела.

Правонарушение носит малозначительный характер, наказание в виде штрафа подлежит замене на предупреждение, так как общество является субъектом малого и среднего предпринимательства.

В судебное заседание законный представитель ООО МКК «Здесь и сейчас», защитник, потерпевший не явились, о месте и времени проведения которого извещены надлежащим образом.

Представитель УФССП по Пермскому краю в суде в удовлетворении жалобы просил отказать, считает постановление законным и обоснованным.

Исследовав материалы дела, заслушав присутствующих лиц, прихожу к выводу, что оснований для удовлетворения жалобы не имеется.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ № 230) настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ч. 1 ст. 6 ФЗ № 230 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

В соответствии с ч. 4 ст. 7 ФЗ № 230 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно п. 5 ст. 7 ФЗ № 230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

В силу ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «Здесь и сейчас» и Ивакиным А.С. заключен договор займа.

В связи с ненадлежащим исполнением Ивакиным А.С. обязательств по договору займа у последнего перед ООО МКК «Здесь и сейчас» образовалась задолженность.

В целях взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Здесь и сейчас» Ивакину А.С. на абонентский № в месенджере WhatsApp ДД.ММ.ГГГГ в 14:28 от абонентского номера 89251743683, поступило текстовое сообщение: «Почему вопрос все еще не решен?».

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ в 14:28 с символьного номера celfin.ru поступило сообщение: «Ссылка для входа в Личный кабинет: http://mv.celfin.ru/auth» содержащее вышеуказанную ссылку для перехода на сайт. При получении данного текстового сообщения, Ивакин А.С. ДД.ММ.ГГГГ в 14:36 с другого абонентского номера № на абонентский № направил в ответ на поступившее ему сообщение в месенджере WhatsApp копию полученного CMC сообщения: «Ссылка для входа в личный кабинет: http://my.celfin.ru/auth» с обозначением вопроса и суммы долга («45?»). Неустановленное лицо, действующее от имени ООО МКК «Здесь и сейчас» в ответ на данный вопрос сообщило следующее: «Вы и так все понимаете. Зачем это все?».

Символьный номер celfin.ru принадлежит ООО МКК «Здесь и сейчас» и используется им для осуществления смс-рассылок. Кроме того, текстовое смс-сообщение отправленное в адрес Ивакина А.С. ДД.ММ.ГГГГ было направлено ООО МКК «Здесь и сейчас», с целью уточнения кредитора, перед которым у Ивакина А.С. имеется просроченная задолженность.

Согласно ответу ПАО «Мегафон» абонентский №, с которого должнику ДД.ММ.ГГГГ поступали текстовые сообщения в месенджере WhatsApp, в настоящее время используется физическим лицом, который зарегистрирован в <адрес>.

При этом действия ООО МКК «Здесь и сейчас» и лица, осуществляющего взаимодействие с Ивакиным А.С. и использующего абонентский №, взаимосвязаны, объединены одной целью – взыскание просроченной задолженности с должника, что также указывает на принадлежность лица к ООО МКК «Здесь и сейчас», что опровергает доводы жалобы в этой части.

Кроме того, ООО МКК «Здесь и сейчас» в целях взыскания просроченной задолженности в текстовых сообщениях месенджере WhatsApp, оказало на Ивакина А.С. психологическое давление, отправив ДД.ММ.ГГГГ в 14:51 последнему список знакомых его супруги. Также ДД.ММ.ГГГГ в 16:14 и 18:05 были направлены текстовые сообщения о намерении ООО МКК «Здесь и сейчас» взаимодействовать с третьими лицами по возврату его просроченной задолженности: «давай я потихоньку помогать тогда начну», «тебе *** друг».

Кроме того, в ходе телефонных переговоров от ДД.ММ.ГГГГ в 15:23 с Ивакиным А.С. №, неустановленным лицом с абонентского номера №, применялись фразы следующего содержания: «я сейчас жену твою немного потискал, скоро я приеду и в живую на твоих глазах ее буду (цензура), я найду твою работу, соседей, всех (цензура), за твою (цензура), если ты не умеешь держать язык за зубами (цензура)».

Согласно ответа ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ абонентский № принадлежит ООО МКК «Здесь и сейчас».

Указанные обстоятельства подтверждают факт взаимодействия ООО МКК «Здесь и сейчас» с должником, в нарушении положений п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 4 ст. 7, ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230.

Вина ООО МКК «Здесь и сейчас» подтверждается протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, заявлениями Ивакина А.С. от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, договором займа от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, ответом ПАО «Мегафон» от ДД.ММ.ГГГГ, ответом ПАО «ВымпелКом» от ДД.ММ.ГГГГ, ООО МКК «Здесь и сейчас» ответом ООО МКК «Здесь и сейчас» на запрос должностного лица, другими материалами дела.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела не содержат каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что у ООО МКК «Здесь и сейчас» отсутствовала возможность для соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в отношениях с должником Ивакина А.С.

Таким образом, имея возможность для надлежащего выполнения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО МКК «Здесь и сейчас» всех зависящих от него мер по их соблюдению не приняло, что в соответствии со ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, свидетельствует о наличии его вины в совершении правонарушения.

Доказательства, полученные в ходе производства по делу об административном правонарушении, отвечают требованиям допустимости, относимости и достоверности.

При указанных обстоятельствах, должностное лицо обоснованно квалифицировало действия ООО МКК «Здесь и сейчас» по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Доводы жалобы о малозначительности допущенного правонарушения подлежат отклонению.

Состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

Само по себе отсутствие негативных последствий в результате совершения административного правонарушения с формальным составом не может являться основанием для применения малозначительности правонарушения. В данном случае наличие или отсутствие существенной угрозы должно определяться исходя из социальной значимости охраняемых общественных отношений независимо от наличия или отсутствия реального ущерба.

Совершенное заявителем правонарушение посягает на отношения в сфере кредитования потребителей, в связи с чем нарушение требований законодательства, устанавливающего правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, существенно влечет угрозу охраняемым законом общественным отношениям в указанной сфере, в связи с чем допущенное нарушение не может быть признано малозначительным.

Доводы законного представителя о замене наказания в виде штрафа на предупреждение в соответствие с ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, подлежат отклонению.

Согласно ч. 3 ст. 3.4 КоАП РФ, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II данного Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа может быть заменено являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридическому лицу, а также их работникам на предупреждение в соответствии со статьей 4.1.1 данного Кодекса.

Частью 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ установлено, что являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства лицам, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и юридическим лицам, а также их работникам за впервые совершенное административное правонарушение, выявленное в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля, в случаях, если назначение административного наказания в виде предупреждения не предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, административное наказание в виде административного штрафа подлежит замене на предупреждение при наличии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Исходя из изложенного, действующее законодательство предусматривает два условия, при одновременном наличии которых имеются основании для применения нормы ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ - внесение организации в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, также отсутствие в результате совершения административного правонарушения возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц.

Между тем, анализ взаимосвязанных положений ч. 2 ст. 3.4 и ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ применительно к обстоятельствам настоящего дела не позволяет сделать вывод о наличии оснований для замены наложенного на общество административного штрафа на предупреждение в части такого обстоятельства как отсутствие возникновения угрозы причинения вреда неопределенному кругу лиц, которая в данном случае заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий от совершенного правонарушения, а в пренебрежительном отношении общества к установленному законодательством порядку действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Таким образом, факт принадлежности ООО МКК «Здесь и сейчас» к субъектам малого и среднего предпринимательства не может повлечь изменение постановления, поскольку наличие указанного обстоятельства не является достаточным основанием для применения положений ст. 4.1.1 КоАП РФ в отсутствие совокупности всех обстоятельств, перечисленных в ч. 2 ст. 3.4 КоАП РФ, в таком случае возможность замены административного наказания в виде административного штрафа предупреждением не допускается.

При назначении наказания должностное лицо учло характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Доводы жалобы по существу сводятся к переоценке установленных должностным лицом обстоятельств, которые были предметом исследования и оценки при рассмотрении дела по существу, они не опровергают наличие в действиях ООО МКК «Здесь и сейчас» объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшегося по делу постановления.

При таком положении оснований для отмены обжалуемого постановления по доводам жалобы не имеется.

Каких-либо существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, которые не позволили бы всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, при производстве по делу об административном правонарушении в отношении ООО МКК «Здесь и сейчас» допущено не было.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, судья

решил:

постановление заместителя руководителя УФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО МКК «Здесь и сейчас» оставить без изменения, жалобу защитника Медведева М.Г. без удовлетворения.

На решение может быть подана жалоба в Пермский краевой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения через Индустриальный районный суд г. Перми.

Судья О.А. Мокрушин