Решение от 20.10.2021 по делу № 2-5209/2021 от 05.04.2021

Дело №2-5209/2021

                                                       РЕШЕНИЕ

                                 ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 октября 2021 года                                                              Санкт-Петербург

      Московский районный суд Санкт-Петербурга в составе: председательствующего судьи Бурыкиной Е.Н.

при ведении протокола помощником судьи Чаава М.З.

рассмотрев в открытом судебном заседании    гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью «Центр Взыскания» к ФИО2 о взыскании задолженности,

                                                     установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Центр Взыскания» обратилось в суд с иском    к ФИО2 о взыскании задолженности.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Саммит» и гр. ФИО2 (далее по тексту. — Ответчик) был заключен Договор потребительского займа (микрозайма) № (далее по тексту - договор займа), на сумму 52 000,00 руб. под 219,00 % годовых, со сроком возврата займа до 23.01.2019г. включительно (копии договора займа и документа подтверждающего получение займа прилагаются). Срок действия договора - до полного погашения денежных обязательств. Период расчёта задолженности - с 20.04.2018г. до 6.02.2020г.

    В нарушении п. 1 ст. 8078 ГК РФ, Договора займа, ответчик ненадлежащим образом исполняет взятые на себя обязательства по возврату займа и уплаты процентов за его пользование.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Саммит» и ООО «Центр Взыскания» был заключен Договор уступки прав требований (цессии) №ДПК-001, в соответствии с которым к ООО «Центр Взыскания» переходят в полном объеме права и обязанности по обязательствам должников по договорам займа в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату перехода прав требования, указанных в Извлечении из Акта приема-передачи списка поступаемых прав и правоустанавливающих документов к Договору уступки прав требования (цессии) №ДПК-001 от – ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ. Каждый следующий договор, в том числе и указанный в данном заявлении, присоединяется к Договору уступки прав требований (цессии) посредством включения его в Акт приема-передачи.

Уступка права требования по данному договору подтверждается Извлечением из акта приема-передачи списка передаеваемых прав и правоустанавливающих документов к договору уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 от 13.04.2013г.

В соответствии с п. 13 Договора потребительского займа (микрозайма) Заемщик дал свое согласие на уступку требования по настоящему Договору ООО «Центр Взыскания». В соответствии с п. 1.1 Договора уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 Цедент уступает, а Цессионарий принимает в полном объеме права и обязанности по обязательствам должников по договорам займа в том объеме и на тех условиях, которые осуществляют на дату перехода прав требования, указанным в Актах приема-передачи уступаемых прав и правоустанавливающих документов, оформляемых к настоящему Договору. В соответствии с п. 3.2 Договора уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 дата перехода прав требования, уступаемых Цессионарию, определяется поздней из двух дат подписания настоящего Договора и датой подписания соответствующего Акта. Ответчик был уведомлен о наличии задолженности по данному договору простым письмом, отправленным адресу регистрации Ответчика. Данный вид связи предусмотрен условиями Договора потребительского займа микрозайма) как один из способов обмена информацией между Кредитором и Заемщиком.

В соответствии со ст. ст. 309,310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, а односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается. В соответствии со ст. ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Для займов, полученных до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 12 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа. Пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику в отдельную плату в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет четырехкратного размера суммы займа.

Для займов, полученных с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 12 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа.

Для займов, полученных с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп.1 п. 4 ст. 3 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О мик- рофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (пени, штрафа), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, выдаваемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Для займов, полученных после ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 1 п. 5 ст. 3 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредитв (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности " по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двухкратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Руководствуясь требованиями заключенного Договора займа, ст. 14 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительском кредите (займе)», Истец неоднократно уведомлял должника о необходимости возврата задолженности по Договору, однако, данные требования исполнены не были.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности Должника по договору займа составляет 142404.87руб.,

их них:

задолженность по основному долгу - 47 468,29 руб.

задолженность по процентам - 94 936,58 руб.

Просят     взыскать с Ответчика ФИО2 в пользу истца - Общества с ограниченной ответственностью «Центр Взыскания» суммы задолженности по Договору потребительского займа (микрозайма) № от 24.01.2018г., в размере 142404.87руб.. в т.ч. задолженность по основному долгу - 47468,29 руб., задолженность по уплате процентов за пользование займом - 94936,58 руб., а также взыскать с Ответчика в пользу Истца расходы на уплату государственной в размере 4048,40 руб.

       Представитель    истца в судебное заседание не явился, надлежащим образом извещен о месте и времени рассмотрения дела. Имеется ходатайство о рассмотрении дела     в отсутствии.

       Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, надлежащим образом извещена о месте и времени рассмотрения дела. Имеется ходатайство    о рассмотрении    дела    в ее отсутствии.

Неявка    лица, участвующего в деле, извещенного о времени и месте рассмотрения дела, и не представившего доказательства уважительности своей неявки, не является препятствием к разбирательству дела.

По смыслу     ст.14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объём своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является    одним из основополагающих принципов судопроизводства. Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации    своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения дела по существу.

Согласно ст.165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

На основании ст.117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

Ответчик     представил    суду письменные возражения, ходатайство о рассмотрении дела в отсутствии.

    В возражениях указано, что    не отрицает факт заключения ею ДД.ММ.ГГГГ с ООО МФК «САММИТ» Договора потребительского займа №, не отрицает и получение по этому договору займа в 52 000 руб. под 219 % годовых на указанных в иске условиях. Не вызывает у нее сомнения передача ООО МФК «САММИТ» своих прав кредитора па нашему договору в ООО «Центр Взыскания». Все эти обстоятельства подтверждаются представленными истцом в дело доказательствами, которые у нее сомнения не вызывают.

Согласна с утверждением истца о неисполнении ею своих обязательств по договору займа в полном объеме. Однако не согласна с начисленной суммой.

Изначально она возвращала заем в соответствии с его условиями, уплатила 4 платежа, но тяжелые жизненные обстоятельства не позволили сделать это полностью до конца. И тогда, во время займа, и сейчас, на ее руках находятся малолетний сын и тяжелобольная мать. В 2018 г. сын неожиданно сильно болел, ему удалили аденоиды, лекарства на его излечение стоили дорого. Кроме того требовались лекарства и для поддержания матери. Все эти обстоятельства подтолкнули ее на заем под 219 % годовых. Кроме того, единственным жильем на тот момент была взятая в ипотеку квартира. Общий объём необходимых платежей, необходимость приобретения продуктов для пропитания всех членов семьи, дополнительных лекарств для сына, поставили ее в трудную жизненную ситуацию и вынудили на время прекратить платежи по своим обязательствам. Но в 2020 г. восстановила свою платежеспособность и возобновила платежи. Долг по займу платила в ООО МФК «САММИТ».

Потом ей предъявили отмененный в дальнейшем судебный приказ ООО «Центр Взыскания». Ранее о необходимости возвращать деньги именно ему этой организации не знала. Пыталась договориться с истцом о рассрочке своих платежей, предлагала им выплачивать ежемесячно по 15 000 руб. вплоть до полного погашения долга, но никакого ответа на предложения не дал. Как не указал реквизитов для возвращения займа и оплаты процентов. Все эти обстоятельства подтверждаются прилагаемым к настоящим возражением письмом и квитанциями о его отправке. Платить по указанным в интернете реквизитам истца побоялась, вдруг ООО «Центр Взыскания» также перепродал ее долг и платежи уйдут в никуда, как это произошло с ООО МФК «САММИТ».

Считает, что в сложившихся с ООО «Центр Взыскания» отношениях истец злоупотребил своими правами, проигнорировал предложение на получение долга, чем нарушил положения ст. 10 ГК РФ. По непонятной для нее причине он дотянул дело до суда более чем через год после ее предложения о возврате долга, т.е. на время, в которое она вполне смогла с ним полностью рассчитаться.

В такой ситуации считает необходимым просить суд снизить размер основного долга по займу до суммы в 30 000 руб. Именно столько осталась должна ООО МФК «САММИТ» после зачета всех произведенных ею кредитору платежей.

Кроме того, при принятии решения о размере взыскиваемых с нее процентов за пользование займом просит суд учесть ее долг только в 30 000 руб., а также применить к ним положения ст. 333 ГК РФ и снизить их вдвое. Истец при определении размера процентов законно руководствовался законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от ДД.ММ.ГГГГ № 151-ФЗ. Но в таком случае ст. 404 ГК РФ дает право суду уменьшить размер ответственности должника по причине его умышленного содействия увеличению размера убытков.

Заем получен ею ДД.ММ.ГГГГ, его она должна возвращать частями, на день обращения истца в суд предусмотренные ст. 196-200 ГК РФ сроки по взыскиваемым частям истекли. Как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от ДД.ММ.ГГГГ № (п.п.24, 25) «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» по смыслу пункта 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. А истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске.

    Просит

уменьшить сумму основного долга по займу до 30 000 руб.;

определить ко взысканию размер требуемых истцом процентов за пользование займом в сумму не более 60 000 руб.;

снизить размер подлежащих ко взысканию процентов за пользование займом на основании ст. 333, 404 ГК РФ до 20 000 руб.

применить к заявленным истцом требования положения о сроке исковой давности и в иске отказать.

Изучив материалы гражданского дела, суд считает, что    исковые требования подлежат     удовлетворению.

Обстоятельства, указанные в иске нашли свое полное подтверждение в судебном заседании.

Факт заключения договора займа, его     условия, передача    прав    требования (заключение    договора цессии) ответчиком не отрицаются.

ФИО2 не согласна    с размером      предъявленной задолженности.

Установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Саммит» и гр. ФИО2 (далее по тексту. — Ответчик) был заключен Договор потребительского займа (микрозайма) № (далее по тексту - договор займа), на сумму 52 000,00 руб. под 219,00 % годовых, со сроком возврата займа до 23.01.2019г. включительно (копии договора займа и документа подтверждающего получение займа прилагаются). Срок действия договора - до полного погашения денежных обязательств. Период расчёта задолженности - с 20.04.2018г. до 6.02.2020г.

    В нарушении п. 1 ст. 8078 ГК РФ, Договора займа, ответчик ненадлежащим образом исполняет взятые на себя обязательства по возврату займа и уплаты процентов за его пользование.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО МФК «Саммит» и ООО «Центр Взыскания» был заключен Договор уступки прав требований (цессии) №ДПК-001, в соответствии с которым к ООО «Центр Взыскания» переходят в полном объеме права и обязанности по обязательствам должников по договорам займа в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату перехода прав требования, указанных в Извлечении из Акта приема-передачи списка поступаемых прав и правоустанавливающих документов к Договору уступки прав требования (цессии) №ДПК-001 от – ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ. Каждый следующий договор, в том числе и указанный в данном заявлении, присоединяется к Договору уступки прав требований (цессии) посредством включения его в Акт приема-передачи.

Уступка права требования по данному договору подтверждается Извлечением из акта приема-передачи списка передаеваемых прав и правоустанавливающих документов к договору уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 от 13.04.2013г.

В соответствии с п. 13 Договора потребительского займа (микрозайма) Заемщик дал свое согласие на уступку требования по настоящему Договору ООО «Центр Взыскания». В соответствии с п. 1.1 Договора уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 Цедент уступает, а Цессионарий принимает в полном объеме права и обязанности по обязательствам должников по договорам займа в том объеме и на тех условиях, которые осуществляют на дату перехода прав требования, указанным в Актах приема-передачи уступаемых прав и правоустанавливающих документов, оформляемых к настоящему Договору. В соответствии с п. 3.2 Договора уступки прав требований (цессии) №ДПК-001 дата перехода прав требования, уступаемых Цессионарию, определяется поздней из двух дат подписания настоящего Договора и датой подписания соответствующего Акта. Ответчик был уведомлен о наличии задолженности по данному договору простым письмом, отправленным адресу регистрации Ответчика. Данный вид связи предусмотрен условиями Договора потребительского займа микрозайма) как один из способов обмена информацией между Кредитором и Заемщиком.

В соответствии со ст. ст. 309,310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, а односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается. В соответствии со ст. ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Для займов, полученных до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 12 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа. Пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику в отдельную плату в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет четырехкратного размера суммы займа.

Для займов, полученных с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 9 п. 1 ст. 12 ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа.

Для займов, полученных с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп.1 п. 4 ст. 3 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О мик- рофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (пени, штрафа), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, выдаваемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Для займов, полученных после ДД.ММ.ГГГГ: в соответствии с пп. 1 п. 5 ст. 3 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредитв (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности " по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двухкратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа).

Руководствуясь требованиями заключенного Договора займа, ст. 14 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О потребительском кредите (займе)», Истец неоднократно уведомлял должника о необходимости возврата задолженности по Договору, однако, данные требования исполнены не были.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности Должника по договору займа составляет 142404.87руб.,

их них:

задолженность по основному долгу - 47 468,29 руб.

задолженность по процентам - 94 936,58 руб.

Указанное подтверждено расчетом задолженности, оснований не доверять которому у суда не имеется, контрасчет не представлен, копией     кредитной документации.

    Судом    проверены    доводы    ответчика о несогласии с размером задолженности. Однако,    утверждение      ФИО2 о внесении    денежных средств в ООО МФК «САММИТ» являются     голословными, ничем не подтверждены. Не указано какие конкретно денежные суммы     вносились       ответчиком, контрасчет не представлен.

     Оснований    для уменьшения суммы основного долга по займу до 30 000 руб.; определения     процентов за пользование займом в сумму не более 60 000 руб.; снижении размера подлежащих ко взысканию процентов за пользование займом на основании ст. 333, 404 ГК РФ до 20 000 руб. не имеется.

     Заявленные истцом     ко взысканию     проценты     не могут быть уменьшены в силу договора, заключенного между    сторонами.

    Исключительных обстоятельств,    позволяющих снизить       размер подлежащих взысканию процентов на основании    ст.333 ГК РФ не имеется.

    Вопреки доводам истца, ответчиком    при предъявлении иска срок исковой давности не пропущен.

Договор займа    заключен ДД.ММ.ГГГГ, срок возврата займа до 23.01.2019г.

Исковое заявление    подано в Московский районный суд Санкт-Петербурга ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом,    предусмотренный законом     срок ст.196 ГК РФ не пропушен.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

                                               решил:

░░░░░░░    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░2 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

     ░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░░) № ░░ 24.01.2018░., ░ ░░░░░░░ 142404.87░░░.(░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ 87 ░░░.) ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4048,40 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 40 ░░░.).

░░░░░░░ ░░░░░    ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░    ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░    ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░    ░ ░░░░░░░ ░░░░░░    ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░    ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 27 ░░░░░░░ 2021 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                         ░.░.░░░░░░░░