Решение по делу № 1-430/2024 от 29.03.2024

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 октября 2024 года

г. Екатеринбург

Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в составе председательствующего Шашкина А.А. при ведении протокола судебного заседания помощником судьи БуровымМ.Ю., секретарём Хамраевым А.И.,

с участием:

государственных обвинителей Попкова П.С., Пархоменко Д.А., Сазоновой Д.А., Давлетяровой Ю.В., Струниной Е.В.,

защитников-адвокатов Мусихина Е.В., Феткулловой Л.Г.,

подсудимого Кобякова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

КОБЯКОВА Алексея Александровича, родившегося <//> в <адрес>, гражданина Российской Федерации, русским языком владеющего, <данные изъяты> судимого:

<данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

Кобяков А.А. предоставил документ, удостоверяющий личность, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о подставном лице.

Кроме того, Кобяков А.А. сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены подсудимым в г. Екатеринбурге при следующих обстоятельствах.

1.<//> в период времени с 09:00 до 18:00 в офисном помещении первого подъезда <адрес> административного района г.Екатеринбурга, у Кобякова А.А. получившего от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей предоставить документ, удостоверяющий личность, для внесения сведений в ЕГРЮЛ о себе, как о подставном лице – руководителе постоянно действующего исполнительного органа – генеральном директоре и участнике (учредителе) с долей в размере 100 %, номинальной стоимостью 10000 рублей, уставного капитала Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее – ООО «<данные изъяты>»), и согласившегося на данное предложение, возник преступный умысел, направленный на незаконное использование документов для образования в форме создания ООО «<данные изъяты>», то есть на предоставление документа, удостоверяющего, личность для внесения сведений в ЕГРЮЛ о себе, как о подставном лице в ООО «<данные изъяты>».

<//> в период времени о 09:00 до 18:00, находясь в офисном помещении первого подъезда <адрес> административного района г.Екатеринбурга, Кобяков А.А., будучи осведомлённым о том, что документ, удостоверяющий его личность, будет использован для внесения сведений в ЕГРЮЛ о нём, как о подставном лице, преследуя цели незаконного личного обогащения, действуя умышленно, не имея намерений вести организационно-распорядительную, финансово-хозяйственную и иную деятельность в ООО «<данные изъяты>», рассчитывая на получение денежного вознаграждения в размере 2000 рублей, передал неустановленному лицу документ, удостоверяющий, личность паспорт гражданина России <данные изъяты>, для изготовления документов и внесения в них сведений о нём, как о подставном лице в ООО «<данные изъяты>».

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 не установлено, находясь в офисном помещении партнёра ОА «КАЛУГА АСТРАЛ», ИНН №, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Октябрьский административный район, <адрес>, первый подъезд, продолжая реализацию преступного умысла, в целях удобства последующего направления в налоговый орган документов для государственной регистрации сведений в ЕГРЮЛ о вновь созданном ООО «<данные изъяты>» по указанию неустановленного лица КобяковА.А. прошёл процедуру очной идентификации в ОА «КАЛУГА АСТРАЛ» и получил на своё имя квалифицированный сертификат ключа проверки усиленной квалифицированной электронной подписи (далее – ЭЦП), передав его для дальнейшего использования неустановленному лицу.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00, находясь в офисном помещении первого подъезда <адрес> в г. Екатеринбурге, неостановленное лицо с целью внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, Кобякове А.А., используя предоставленные последним при вышеуказанных обстоятельствах паспортные данные, изготовило документы, предусмотренные ст. 12 Федерального закона от 08.08.2001
№ 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее – Закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ), предоставляемые при государственной регистрации создаваемого ООО«<данные изъяты>», а именно: заявление формы №Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> № и устав ООО «<данные изъяты>».

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 в электронном виде через сайт
ФНС России в Инспекцию ФНС России по <адрес> г. Екатеринбурга, в соответствии со ст. 9 Закона от <//> № 129-ФЗ, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о Кобякове А.А., как о подставном лице во вновь создаваемом ООО «<данные изъяты>», поступила заявка, зарегистрированная за № U№, с приложением заявления формы №Р11001 о государственной регистрации юридического лица, решения учредителя № ООО «<данные изъяты>» от <//>, устава ООО «<данные изъяты>» и копий листов паспорта гражданина России серии 65 05 №, выданного <//> УВД <адрес> г.Екатеринбурга, подписанные ЭЦП, выданной <//> ОА «КАЛУГА АСТРАЛ» на имя Кобякова А.А.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 по адресу: г. Екатеринбург, Верх-Исетский административный район, <адрес>, заместителем начальника ИФНСРоссии по <адрес> г. Екатеринбурга С.М.В., неосведомлённой о преступных намерениях Кобякова А.А., в соответствии со ст. 13 Закона от <//> № 129-ФЗ произведена государственная регистрация сведений в ЕГРЮЛ и внесена запись за основным государственным регистрационным номером № о вновь созданном ООО «<данные изъяты>» и о Кобякове А.А., как о руководителе постоянно действующего (учредителе) исполнительного органа – генеральном директоре и участнике со 100% долей, номинальной стоимостью 10000 рублей, в уставном капитале ООО«<данные изъяты>», при этом последний, являясь подставным лицом, не собирался осуществлять организационно-распорядительную, финансово-хозяйственную и иную деятельность в данной организации.

Тем самым <//> в период времени с 09:00 до 18:00, находясь в офисном помещении первого подъезда <адрес> административного района г. Екатеринбурга, Кобяков А.А. незаконно предоставил документ, удостоверяющий личность, – паспорт гражданина России <данные изъяты>, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице – руководителе постоянно действующего исполнительного органа – генеральном директоре и участнике (учредителе) с долей в размере 100%, номинальной стоимостью 10000 рублей, уставного капитала ООО «<данные изъяты>», ОГРН №, ИНН № (далее – ООО «<данные изъяты>»).

2.Кроме того, <//> в период времени с 09:00 до 18:00 у Кобякова А.А., находящегося на территории г. Екатеринбурга, являющегося подставным лицом – генеральным директором ООО «<данные изъяты>», достоверно знающего о том, что он не будет вести финансово-хозяйственную деятельность названного юридического лица, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, а также не будет управлять и совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью ООО «<данные изъяты>», вместе с тем имеющего право без доверенности действовать от имени данной организации, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Октябрьский административный район, <адрес> (первый подъезд), согласился на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей открыть на ООО«<данные изъяты>» расчётные счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с системой дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-Банк» (далее – ДБО), предоставляя сотрудникам вышеуказанного финансово-кредитного учреждения необходимый для открытия и дистанционного управления расчётными счетами абонентский номер в целях получения на него SMS-сообщений с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, а также получать выпущенные к расчётным счетам платёжные карты, которые, как и система ДБО, согласно ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011
№ 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ) являются электронным средством платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., реализуя свой преступный умысел, получив от неустановленного лица в офисном помещении, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Октябрьский административный район, <адрес> (первый подъезд), печать и учредительные документы ООО«<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя № от <//> названного юридического лица, а также неустановленный телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, действуя от имени единоличного исполнительного органа – генерального директора ООО«<данные изъяты>», являясь подставным лицом в названной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность от имени предприятия, в том числе осуществлять денежные переводы и иные операции по расчётным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств для доступа к системе ДБО и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам, открытым на ООО «<данные изъяты>», то есть действовать неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», Кобяков А.А. по ранее направленной неустановленным лицом в электронном виде на сайт ПАО «БАНК УРАЛСИБ» заявке на открытие и обслуживание расчётных счетов, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Октябрьский административный район, <адрес> (первый подъезд), лично встретился с менеджером по выездному обслуживанию клиентов малого бизнеса ПАО «БАНК УРАЛСИБ» АрслановойЮ.Р., неосведомлённой о его преступных намерениях, и предъявил последней учредительные документы, в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> №, о своём назначении генеральным директором ООО «<данные изъяты>», а для идентификации личности предъявил документ, удостоверяющий личность, – паспорт гражданина России серии 65 05 №, выданный <//> УВД <адрес> г. Екатеринбурга.

После этого для открытия расчётных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и доступа к системе ДБО «Уралсиб-бизнес Online», используемой ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по указанию неустановленного лица подсудимый поставил рукописные подписи и оттиски печати ООО «<данные изъяты>» в переданных ему А.Ю.Р. в анкете клиента, в заявлении на открытие расчётных счетов, в заявлении о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, депозитных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», в карточке образцов подписей и оттиска печатей, указав абонентский номер №, используемый в телефонном аппарате, переданным ему при указанных выше обстоятельствах неустановленным лицом для активации открытия расчётных счетов и входа в систему ДБО «Уралсиб-бизнес Online», используемую ПАО «БАНК УРАЛСИБ».

Далее сотрудник ПАО «БАНК УРАЛСИБ» А.Ю.Р. в офисном помещении, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Октябрьский административный район, <адрес> (первый подъезд), передала Кобякову А.А. документы по открытию расчётных счетов №, №, а также корпоративную платёжную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта №. То есть Кобяков А.А. по указанию неустановленного лица получил электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам, открытым на ООО «<данные изъяты>». При этом Кобяков А.А. не сообщил сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» А.Ю.Р. о том, что является подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», в связи с чем не будет вести финансово-хозяйственную деятельность в данной организации.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 после проверки достоверности сведений, предоставленных Кобяковым А.А., сотруднику ПАО «БАНК УРАЛСИБ» А.Ю.Р. в Дополнительном офисе «Омега» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Екатеринбург, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, открыты расчётные счета №, № и подставным лицом – генеральным директором ООО «<данные изъяты>» Кобяковым А.А. получен аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных SMS-сообщениях с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на абонентский номер №, указанный последним при открытии расчётных счетов и используемый неустановленным лицом для входа в систему ДБО «Уралсиб-бизнес Online» в целях направления поручений в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» для проведения финансовых операций по расчётным счетам №, №. С помощью SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» через систему ДБО «Уралсиб-бизнес Online» разрешён доступ к управлению расчётными счетами №, №.

Далее, <//> в период времени с 09:00 до 18:00, возле центрального входа, находящегося со стороны <адрес> г. Екатеринбурга, здания ТРЦ «Гринвич», расположенного по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район,
<адрес>, Кобяков А.А., будучи ознакомленным с Правилами комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, депозитных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», согласно положениям которых, а также в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (далее – Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ), клиенты ПАО«БАНК УРАЛСИБ» обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, паролей (кодов), кодового ключа (слова), обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» обо всех случаях компрометации паролей (кодов) из SMS-сообщений, а также иных случаях, предусмотренных Правилами комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, депозитных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», незамедлительно извещать сотрудников ПАО «БАНК УРАЛСИБ» обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами №, №, передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанных расчётных счетов, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам №, № и системе ДБО «Уралсиб-бизнес Online», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта №.

Продолжая реализовывать преступный умысел, <//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., находясь в помещении ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, согласился на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей открыть на ООО «<данные изъяты>» расчётные счета в ПАОБанк «ФК Открытие» с системой ДБО, предоставляя сотрудникам вышеуказанного финансово-кредитного учреждения необходимый для открытия и дистанционного управления расчётными счетами абонентский номер в целях получения на него SMS-сообщений с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, а также получать выпущенные к расчётным счетам платёжные карты, которые, как и система ДБО, согласно ст. 3 Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ являются электронным средством платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., реализуя свой преступный умысел, получив от неустановленного лица в помещении ДО«Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, печать и учредительные документы ООО«<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> №, а также неустановленный телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, действуя от имени единоличного исполнительного органа – генерального директора ООО «<данные изъяты>», являясь подставным лицом в названной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность от имени юридического лица, в том числе осуществлять денежные переводы и иные операции по расчётным счетам данной организации, осознавая, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётным счетам ООО «<данные изъяты>», то есть действовать неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности, лично предоставил в ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г.Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, необходимые для открытия расчётных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие» учредительные документы ООО«<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> № о своём назначении генеральным директором ООО «<данные изъяты>», а для идентификации предъявил главному менеджеру по обслуживанию юридических лиц ДО «Екатеринбургский» ПАОБанк «ФК Открытие» Свидетель №5, неосведомлённой о его преступных намерениях, документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина России <данные изъяты>. Атакже для открытия расчётных счетов и доступа к системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», используемой в ПАО Банк «ФК Открытие», подсудимый подал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» и анкету клиента, поставив в них рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «<данные изъяты>», указав в качестве адреса электронной почты <адрес> в целях направления электронной ссылки для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчётными счетами и абонентский номер №, используемый в неустановленном телефонном аппарате, переданным ему неустановленным лицом при указанных выше обстоятельствах, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи.

Кроме того, Кобяков А.А. сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель №5 выразил желание и получил корпоративную банковскую карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпускаемую в рамках обслуживания расчётного счёта №, являющуюся электронным носителем информации, обеспечивающую доступ к расчётному счету. То есть Кобяков А.А. по указанию неустановленного лица получил электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам, открытым им на ООО «<данные изъяты>». При этом Кобяков А.А. не сообщил сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель №5 о том, что является подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», в связи с чем не будет вести финансово-хозяйственную деятельность в данной организации.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00, после проверки достоверности сведений, предоставленных Кобяковым А.А., сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» Свидетель №5 в ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г.Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, открыты расчётные счета №, № и подставным лицом – генеральным директором ООО «<данные изъяты>» Кобяковым А.А. получен аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных SMS-сообщениях с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на абонентский номер №, указанный последним при открытии расчётных счетов и используемый неустановленным лицом для входа в систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», используемую в ПАО Банк «ФК Открытие», в целях направления поручений в ПАО Банк «ФК Открытие» для проведения финансовых операций по расчётным счетам №, №. С помощью SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, в ПАО Банк «ФК Открытие» через систему ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ» разрешён доступ к управлению расчётными счетами №, №.

Далее, <//> в период времени с 09:00 до 18:00, в помещении ДО«Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, Кобяков А.А., будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», согласно положениям которых, а также в соответствии с требованиями Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, клиенты ПАО Банк «ФК Открытие» обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, паролей (кодов), кодового ключа (слова), обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников ПАО Банк «ФК Открытие» обо всех случаях компрометации паролей (кодов) из SMS-сообщений, а также иных случаях, предусмотренных Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», незамедлительно извещать сотрудников ПАОБанк «ФК Открытие» обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётными счетами №, №, передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанных расчётных счетов, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам №, № и системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта №.

Тем самым Кобяков А.А. сбыл неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту №, открытому <//> на ООО«<данные изъяты>» в ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г.Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, на который в период с <//> по <//> для неправомерного осуществления финансовых операций поступили денежные средства в сумме 486000 рублей и израсходованы денежные средства в сумме 485463 рублей и по расчётному счёту №, открытому <//> на ООО «<данные изъяты>» в ДО«Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, на который в период с <//> по <//> для неправомерного осуществления финансовых операций поступили и израсходованы денежные средства в сумме 583200рублей.

Продолжая реализовывать преступный умысел, <//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., находясь в помещении ДО «Екатеринбургский-<адрес>» АО«Альфа-Банк», по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, согласился на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей открыть на ООО «<данные изъяты>» расчётный счёт в АО«Альфа-Банк» с системой ДБО, предоставляя сотрудникам вышеуказанного финансово-кредитного учреждения необходимый для открытия и дистанционного управления расчётными счетами абонентский номер в целях получения на него SMS-сообщений с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, а также получать выпущенные к расчётным счетам платёжные карты, которые, как и система ДБО, согласно ст. 3 Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ являются электронным средством платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётному счету, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00, Кобяков А.А., реализуя свой преступный умысел, получив от неустановленного лица в помещении ДО«Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, печать и учредительные документы ООО «<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> №, а также неустановленный телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, действуя от имени единоличного исполнительного органа – генерального директора ООО «<данные изъяты>», являясь подставным лицом в названной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность от имени юридического лица, в том числе осуществлять денежные переводы и иные операции по расчётному счёту данной организации, осознавая, что после открытия расчётного счёта и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту ООО «<данные изъяты>», то есть действовать неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«<данные изъяты>», лично предоставил в ДО «Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, необходимые для открытия расчётного счёта в АО «Альфа-Банк» учредительные документы ООО «<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО«<данные изъяты>» от <//> № о своём назначении генеральным директором ООО«<данные изъяты>», а для идентификации предъявил менеджеру по обслуживанию юридических лиц ДО «Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк» Ж.О., неосведомлённой о его преступных намерениях, документ, удостоверяющий личность, – паспорт гражданина России серии 65 05 №, выданный <//> УВД <адрес> г. Екатеринбурга, для предоставления открытия расчётного счёта и доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», в соответствии с условиями использования системы «Альфа-Бизнес Онлайн» поставил рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «<данные изъяты>» в заявлении о присоединении и подключении услуг, в котором подтвердил, что присоединяется к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указав в качестве адреса электронной почты <адрес> в целях направления электронной ссылки для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчётным счётом и абонентский номер №, используемый в неустановленном телефонном аппарате, переданным ему неустановленным лицом при указанных выше обстоятельствах, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 после проверки скоринговой программой, используемой АО «Альфа-Банк», достоверности сведений, предоставленных Кобяковым А.А., сотруднику АО «Альфа-Банк» Ж.О. в ДО «Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, открыт расчётный счёт №, к которому подключена система ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», а являющийся подставным лицом - генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А. получил аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных SMS-сообщениях с одноразовыми паролями (кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на абонентский номер №, используемый неустановленным лицом, для входа в систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» в целях направления поручений в АО «Альфа-Банк» для проведения финансовых операций по указанному счету. С помощью SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, в АО «Альфа-Банк» через систему ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» разрешён доступ к управлению расчётным счётом №. Кроме того, Кобяков А.А. сотруднику АО «Альфа-Банк» Ж.О. выразил желание и получил корпоративную банковскую карту АО «Альфа-Банк», выпускаемую в рамках обслуживания расчётного счёта №, являющуюся электронным носителем информации, обеспечивающую доступ к расчётному счету, то есть Кобяков А.А. по указанию неустановленного лица получил электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счёту №, открытому им на ООО «<данные изъяты>». При этом Кобяков А.А. не сообщил сотруднику АО «Альфа-Банк» Ж.О. о том, что является подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», в связи с чем не будет вести финансово-хозяйственную деятельность в данной организации.

Далее, <//> в период времени с 09:00 до 18:00, в помещении ДО«Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: г. Екатеринбург, Орджоникидзевский административный район, <адрес>, Кобяков А.А., будучи ознакомленным с Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно положениям которых, а также в соответствии с требованиями Закона от 07.08.2001
№ 115-ФЗ, клиенты АО «Альфа-Банк» обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, паролей (кодов), кодового ключа (слова), обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников АО «Альфа-Банк» обо всех случаях компрометации паролей (кодов) из SMS-сообщений, а также иных случаях, предусмотренных Соглашением об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», незамедлительно извещать сотрудников АО «Альфа-Банк» обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом №, передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанного расчётного счёта, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам № и системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту АО «Альфа-Банк», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта №.

Продолжая реализовывать преступный умысел, <//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., находясь в помещении ДО Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, согласился на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей открыть на ООО «<данные изъяты>» расчётный счёт в ПАО «РОСБАНК» с системой ДБО, предоставляя сотрудникам вышеуказанного финансово-кредитного учреждения необходимый для открытия и дистанционного управления расчётным счётом абонентский номер в целях получения на него SMS-сообщений с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, согласно ст. 3 Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ система ДБО является электронным средством платежа – средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А., реализуя свой преступный умысел, получив от неустановленного лица в помещении ДО Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, печать и учредительные документы ООО «<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> №, а также неустановленный телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, действуя от имени единоличного исполнительного органа – генерального директора ООО «<данные изъяты>», являясь подставным лицом в названной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность от имени юридического лица, в том числе осуществлять денежные переводы и иные операции по расчётному счёту данной организации, осознавая, что после открытия расчётного счёта и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации для доступа к системе ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени приём, выдачу, перевод денежных средств по расчётному счёту ООО «<данные изъяты>», то есть действовать неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО«<данные изъяты>», лично предоставил в ДО Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, необходимые для открытия расчётных счетов в ПАО «РОСБАНК» учредительные документы ООО«<данные изъяты>», в том числе устав и решение учредителя ООО «<данные изъяты>» от <//> № о своём назначении генеральным директором ООО «<данные изъяты>», а для идентификации предъявил старшему клиентскому менеджеру по обслуживанию юридических лиц Уральского филиала ПАО «РОСБАНК» Свидетель №3, неосведомлённой о его преступных намерениях, документ, удостоверяющий личность, – паспорт гражданина России серии 65 05 №, выданный <//> УВД <адрес> г. Екатеринбурга, а также для открытия расчётного счёта и доступа к системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» подал заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК», согласно которому присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», поставив в нем рукописные подписи и оттиски печатной формы ООО «<данные изъяты>», указав в качестве адреса электронной почты <адрес> в целях направления электронной ссылки для входа в личный кабинет для дистанционного управления расчётными счетами и абонентский номер №, используемый в неустановленном телефонном аппарате, переданным ему неустановленным лицом при указанных выше обстоятельствах, для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, то есть Кобяков А.А. по указанию неустановленного лица получил электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету, открытому им на ООО «<данные изъяты>». При этом Кобяков А.А. не сообщил сотруднику ПАО «РОСБАНК» Свидетель №3 о том, что является подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», в связи с чем не будет вести финансово-хозяйственную деятельность в данной организации.

<//> в период времени с 09:00 до 18:00 после проверки достоверности сведений, предоставленных Кобяковым А.А., сотруднику ПАО «РОСБАНК» Свидетель №3 в ДОУральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, открыт расчётный счёт № и подставным лицом – генеральным директором ООО «<данные изъяты>» Кобяковым А.А. получен аналог собственноручной подписи, выраженный в направленных SMS-сообщениях с логином и одноразовыми паролями (кодами), являющимися составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на абонентский номер №, указанный последним при открытии расчётного счёта и используемый неустановленным лицом для входа в систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», используемую в ПАО «РОСБАНК», в целях направления поручений в ПАО «РОСБАНК» для проведения финансовых операций по расчётному счёту №. С помощью SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), являющимися аналогом собственноручной подписи, в ПАО «РОСБАНК» через систему ДБО «РОСБАНК Малый бизнес» разрешён доступ к управлению расчётным счётом №.

Далее, <//> в период времени с 09:00 до 18:00, в помещении ДО Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, Ленинский административный район, <адрес>, Кобяков А.А., будучи ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», согласно положениям которых, а также в соответствии с требованиями Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, клиенты ПАО«РОСБАНК» обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, паролей (кодов), кодового ключа (слова), обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать сотрудников ПАО «РОСБАНК» обо всех случаях компрометации паролей (кодов) из SMS-сообщений, а также иных случаях, предусмотренных Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», незамедлительно извещать сотрудников ПАО «РОСБАНК» обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётному счёту №, передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанного расчётного счёта, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётному счёту № и системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счету.

Подсудимый Кобяков А.А. вину в совершении вменённых преступлений признал, в содеянном раскаялся, суду показал, что в июле 2022 года ранее незнакомый человек по имени Александр предложил ему подработать, зарегистрировав на своё имя ООО «<данные изъяты>» за вознаграждение в размере около 2000 рублей, с чем он согласился и предоставил паспорт гражданина России на своё имя. После этого в то же время по предложению названного лица за денежное вознаграждение в размере 2000-3000 рублей он открывал банковские счёта для названной организации в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО Банк «ФКОткрытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «РОСБАНК» в г. Екатеринбурге. О порядке открытия банковских счетов его проинструктировали, передавали необходимые документы, печать юридического лица, телефон, ЭЦП, электронную почту. После оформления открытия данных счетов он отдал документы, печать, телефон, ЭЦП, банковские карты, лицу, по предложению которого совершал описанные действия. Он не имел доступа к банковским счетам и денежным средствам, находящимся на них.

Кроме того, он принял меры к ликвидации подложного юридического лица, закрытию банковских счетов, осуществляет благотворительную деятельность, у него болезненное состояние здоровья.

Кроме признательных показаний подсудимого его вина в совершении преступлений объективно подтверждается совокупностью доказательств.

Свидетель Свидетель №1, являющийся главным государственным налоговым инспектором ИФНС России по <адрес> г. Екатеринбурга, суду показал, что процедура регистрации общества с ограниченной ответственностью регламентируется Федеральным Законом «О государственной регистрации юридических лиц», при создании заполняется заявление формы Р11001, предоставляется устав, решение учредителя, паспорт гражданина, досье, при полном пакете документов направляется в регистрационный центр, при соблюдении требований происходит государственная регистрация. Документы о регистрации юридического лица могут подаваться лично или в электронном виде, подписанными квалифицированной ЭЦП при электронном документообороте. В отношении ООО«<данные изъяты>» был предоставлен полный пакет документы, руководителем был КобяковА.А. В настоящее время названная организация исключена из реестра.

Из совокупности показаний свидетеля Свидетель №2, данных в суде и при производстве предварительного следствия, оглашённых на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса России, следует, что она работает менеджером по работе с юридическими лицами филиала Екатеринбургский АО «Альфа-Банк» с декабря 2022 года. В ее должностные обязанности входит обслуживание и консультирование юридических лиц на входящем потоке, в том числе открытие расчетных счетов, продажа финансовых продуктов АО «Альфа-Банк». Ее рабочее место находится в филиале Екатеринбургский АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, до марта 2023 года рабочее место находилось по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>. Порядок открытия расчётных счетов и обслуживания клиентов (юридических лиц) АО«Альфа-Банк» следующий, а именно клиент приходит в любой офис партнёра АО«Альфа-Банк», где предоставляет необходимые документы для создания требуемого ему юридического лица сотруднику партнёра АО«Альфа-Банк»: паспорт гражданина России, СНИЛС, гарантийное письмо по адресу, абонентский номер, электронный адрес, сообщает сведения о видах экономической деятельности предприятия. Далее сотрудником АО «Альфа-Банк» загружается через личный кабинет партнёра, открытый на сайте АО «Альфа-Банк», заявка со всей вышеуказанной информацией, предоставленной клиентом по юридическому лицу. Потом отсканированные документы направляются на проверку в АО «Калуга Астрал» (партнёр АО «Альфа-Банк»), которая проходит около одного часа. После чего, приходят из АО «Калуга Астрал» следующие документы: учредительные документы по организации, заявление на выпуск ЭЦП, сертификат на получение ЭЦП, специальный код для подписания электронных документов, заявление на открытие расчётного счёта в АО «Альфа-Банк» (подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Далее вышеуказанные документы распечатываются сотрудником АО «Альфа-Банк» и после ознакомления подписываются клиентом. После чего сотрудник АО «Альфа-Банк» фотографирует клиента с развёрнутым паспортом гражданина России в руках и отдельно листы этого паспорта. Затем подписанные документы, фотографии клиента с паспортом и листы его паспорта сотрудником АО «Альфа-Банк» загружаются в личный кабинет «Сервис регистрации бизнеса». Далее от АО «Калуга Астрал» на абонентский номер клиента приходит код для активации ЭЦП. Клиент самостоятельно устанавливает на мобильный телефон программу «MyDSS», которая используется финансово-кредитными учреждениями для электронного документооборота с налоговыми органами, сканирует код активации ЭЦП для дальнейшего пользования клиентом. Затем сформированные в АО «Калуга Астрал» документы подписываются клиентом с помощью ЭЦП, выданной АО «Калуга Астрал», и направляются для государственной регистрации требуемого клиенту юридического лица в регистрирующий орган (Инспекции ФНС России). Через 3-5 рабочих дней налоговый орган регистрирует юридическое лицо в ЕГРЮЛ, о чём по электронной почте уведомляется клиент. По согласованию с сотрудником партнёра АО «Альфа-Банк» клиент повторно приходит в офис партнёра АО «Альфа-Банк», где ему на основании поступивших из налогового органа документов открывается расчётный счёт в АО «Альфа-Банк» и выдаётся корпоративная карта в запечатанном конверте, после получения банковской карты на абонентский номер клиента приходит СМС-сообщение со ссылкой на сайт АО «Альфа-Банк», где клиент вводит свой абонентский номер, на который направляется СМС-сообщение с одноразовым паролем (кодом в виде букв и цифр). Клиент вводит этот код и попадает в автоматически сформированную анкету, по которой проверяет свои данные и придумывает кодовое слово, а также вводит последние цифры выданной корпоративной карты, подтверждает верность указанных данных в анкете юридического лица. Далее расчётный счёт открывается и на электронную почту приходят реквизиты счёта, а также СМС-сообщение на абонентский номер об открытии счёта и временный пароль для входа в «Клиент-Банк», предоставляется автоматически. После чего клиент может пользоваться расчётным счётом, предварительно поменяв временный пароль на нужный себе. В АО«Альфа-Банк» не выдаются USB-токены, так как используется собственноручная аналоговая подпись (АСП), сформированная с помощью паролей (кодов). Электронным средством информации по расчетному счёту является абонентский номер, предоставленный клиентом, на который приходят коды, пароли, логины, а электронным носителем является карта, выдаваемая к расчетному счету. Расчётному счёту №, открывался <//> менеджером Ж.О. на ООО «<данные изъяты>» в ДО «Екатеринбург - <адрес> (ЮЛ)» в г. Екатеринбурге АО «Альфа-Банк». Данный расчётный счёт открывал лично директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А. в Дополнительном отделении АО«Альфа-Банк» по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, предоставив ЖдановойО.В. необходимый пакет документов для открытия счёта, в том числе свой паспорт гражданина России. Единственным подписантом по данному счёту (право первой подписи) является директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А., никто иной подписывать распоряжение по счёту не может. Также при указанной выше встрече Кобяков А.А. в обязательном порядке был проинструктирован Ж.О. о том, что любая передача данных о расчётных счетах, как и выданной корпоративной карты, выпущенной к расчётному счёту организации, третьим лицам противозаконна и строго запрещена. Все SMS-сообщения из банка с одноразовыми паролями (кодами) для активации и использования расчётным счётом поступали на абонентский номер №, указанный КобяковымА.А. при открытии счёта, а также на предоставленную Кобяковым А.А. электронную почту <адрес> направлялись реквизиты расчётного счёта и ссылка для входа на сайт банка. Автоматически при активации счёта Кобяков А.А. получил доступ для дистанционного управления счетом через Интернет к системе «Альфа-Клиент Онлайн». Тем самым, Кобяков А.А., получив одноразовый пароль (код) на предоставленный им абонентский номер №, являющийся электронным средством информации, активировал расчётный счёт и мог пользоваться им. Расчётный счёт № на ООО «<данные изъяты>» в АО «Альфа-Банк» открыт директором Кобяковым А.А., как единственным уполномоченным лицом организации, <//> (привязан к ДО «Екатеринбург – <адрес> (ЮЛ)» в г. Екатеринбурге АО«Альфа¬Банк», расположенном по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>), но счёт может обслуживаться в любых отделениях АО «Альфа-Банк», так как предусмотрено сквозное обслуживание счетов. Также к данному расчетному счёту выпускалась и выдавалась на руки Ж.О. уполномоченному лицу ООО «<данные изъяты>» Кобякову А.А. корпоративная карта АО «Альфа-Банк», с помощью которой производятся финансовые операции по снятию и пополнению денежных средств. Данная корпоративная карта является электронным носителем информации и выпускается к открытому расчётному счёту. Финансовые операции по расчетному счёту №, открытому <//> на ООО «<данные изъяты>» в АО «Альфа-Банк», производились в период с <//> по <//>, за который на этот счет поступило денежных средств в общей сумме 2373397,66 рубля и израсходовано денежных средств в общей сумме 2373397,66 рубля, остаток 0 рублей (т. 1 л.д. 173-177).

Оглашённые показания свидетель подтвердил, считая их более точными.

Согласно совокупности показаний свидетеля Свидетель №4, данным в суде и при производстве предварительного следствия, оглашённым на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса России, в должности управляющего дополнительного офисе «Омега» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Екатеринбург по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>, она работает с июля 2022 года. В её должностные обязанности входит: открытие/закрытие/обслуживание счетов юридическим/физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, работам с клиентов, проверка документов, выполнение поставленных руководством планов по открытию расчетных счетов, контроль за соблюдением дисциплины подчиненными сотрудниками, составление отчетов. Порядок открытия, обслуживания, закрытия расчётных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» регламентируется Инструкцией Банка России №-И от <//> (с изменениями и дополнениями) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» и иными актами Банка России, а также внутренними нормативными документами. В том числе Инструкцией № (с изменениями и дополнениями) «Об открытии и закрытии банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, депозитных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Открыть расчётный счёт юридическому лицу в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно двумя путями: клиент может на сайте ПАО «БАНК УРАЛСИБ» подать заявку на открытие расчётного счёта либо руководитель предприятия (представитель по нотариальной доверенности) обращается в офис банка с пакетом документов, список имеется на сайте. Для открытия расчётного счёта юридическому лицу в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» необходим следующий пакет документов: решение о назначении на должность руководителя или протокол о его назначении, устав юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ, а также документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина России руководителя организации. Открытие расчётного счёта юридического лица осуществляется путём составления Заявления о присоединении к Правилам комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, депозитных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», где подробно прописаны условия открытия, обслуживания и закрытия счетов. При встрече с представителем юридического лица, а именно с его руководителем или представителем по нотариальной доверенности, сотрудник Банка первоначально устанавливает личность клиента по предъявленному паспорту гражданина России, который проверяется на подлинность в специальном устройстве. Документы, подписанные клиентом, загружаются в программу «SugarCRM» используемую ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Также автоматически роботом ПАО «БАНК УРАЛСИБ» проводится проверка клиента по стоп-листу на банкротство, по искам в судах, на сомнительные операции по счетам, то есть проводится финансовый мониторинг клиента. Данная проверка производится автоматически и занимает не более 10 минут. При отсутствии препятствий с клиентом заключается договор банковского обслуживания, на основании которого открывается счет. Для открытия счёта оформляется сотрудником Банка анкета - сведения о юридическом лице и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания. С данными документами клиент знакомится, при согласии подписывает их. Также при открытии банковского счёта клиенту в обязательном порядке разъясняются Правила комплексного банковского обслуживания, а также положения Закона № 115-ФЗ, Закона № 161-ФЗ. Если договор банковского обслуживания заключается не в офисе Банка, а при так называемом «выездном открытии счёта», то клиент дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие счёта может осуществляться, как правило, по желанию клиента, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное. После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и клиента заносятся в Программное обеспечение Банка, после чего открывается счет, а также привязывается к данному счёту корпоративная карта, которая выдается в офисе ПAO «БАНК УРАЛСИБ» (к карте открывается дополнительный счет). Кроме того, у клиента имеется возможность подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-бизнес Online». Для этого клиент в заявлении на открытие расчётного счёта указывает свой абонентский номер, который привязывается к счёту юридического лица, а также адрес электронной почты. При помощи телефона и приходящих на него сообщений происходит управление системой дистанционного обслуживания «Уралсиб-бизнес Online». При помощи данной системы дистанционного банковского обслуживания по открытому расчётному счёту можно осуществлять любые финансовые операции, связанные с переводами денежных средств, которые подписываются SMS-паролем. После проверки предоставленных в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» документов клиенту Ф приходит SMS-сообщение на указанный им абонентский номер, после чего он может пользоваться системой дистанционного обслуживания «Уралсиб-бизнес Online» и проводить любые финансовые операции по счетам. Как сказала выше личность клиента, обратившегося в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ», удостоверяется по его паспорту гражданина России, копии листов которого снимаются и прикладываются к пакету представленных клиентом документов. Дополняю, что после открытия расчётного счёта на электронную почту приходят реквизиты счета, а также SMS-сообщения на абонентский номер об открытии счёта и временный пароль для входа в систему «Уралсиб-бизнес Online». После чего, клиент может пользоваться расчетным счетом, предварительно поменяв временный пароль на нужный себе пароль. В ПАО «БАНК УРАЛСИБ» не выдаются USB-токены, так как используется собственноручная аналоговая подпись, сформированная с помощью кодов, то есть электронные документы подписываются клиентом простой электронной подписью. Электронным средством информации по расчетному счёту является абонентский номер, предоставленный клиентом, на который приходят коды, пароли, логины, а электронным носителем является корпоративная карта. <//> по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, на основании ранее поступившей на сайт банка заявки клиентским менеджером по выездному обслуживанию клиентов малого бизнеса А.Ю.Р. принят от генерального директора ООО «<данные изъяты>» Кобякова А.А. необходимый для открытия расчётного счёта пакет документов, указанный выше. Для удостоверения личности КобяковА.А. предоставил паспорт гражданина России, выданный на свое имя. После проверки предоставленных Кобяковым А.А. документов А.Ю.Р., убедившись в их достоверности и достаточности для открытия расчетных счетов, сформировала пакет документов на открытие расчётных счетов (основного (текущего) и карточного), а именно: анкету клиента, заявление на открытие расчетных счетов, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, договоры банковского обслуживания, карточки образцов подписей. Во всех указанных выше документах Кобяков А.А., будучи генеральным директором ООО «<данные изъяты>», расписался лично. При этом полный пакет документов был представлен Кобяковым А.А. только <//>, а именно направлен последним на сайт банка. После проверки документов роботом ПАО «БАНК УРАЛСИБ» автоматически <//> были открыты расчётные счёта №№, 40№ в ДО «Омега» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Екатеринбург, расположенном по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>. По заявлению Кобяков А.А. к расчётным счетам, открытым ООО «<данные изъяты>», для пользования услугами интернет-банка подключена услуга дистанционного банковского обслуживания – «Уралсиб-бизнес Online». При подписании документов Кобяков А.А. разъяснён порядок пользования услугами системы ДБО «Уралсиб-бизнес Online». Для доступа к системе ДБО «Уралсиб-бизнес Online» Кобякову А.А. передавались инструкция с логином для входа в систему дистанционного обслуживания и бланк с реквизитами расчётных счетов. А также после принятия положительного решения об открытии расчётных счетов на абонентский номер Кобякова А.А. (указан в качестве контактного номера №) пришло СМС-сообщенйе с одноразовым паролем для возможности дальнейшего использования расчетных счетов. С этого момента Кобяков А.А., будучи генеральным директором ООО «<данные изъяты>», получил доступ к системе ДБО «Уралсиб-бизнес Online» и мог осуществлять нужные ему финансовые операции по расчетным счетам, то есть получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, так как у него имелись логин и пароль. Связь с клиентом проходила по предоставленному Кобяковым А.А. абонентскому номеру №. Также по карточному счёту № Кобякову А.А. <//> выдавалась на руки корпоративная карта. При этом Кобякову А.А. разъяснялось в обязательном порядке о необходимости соблюдения конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля электронного носителя информации банковской карты, о недопустимости передачи её третьим лицам. По расчетным счетам не проводились финансовые операции, оба счёта в настоящее время закрыты (т. 1 л.д. 183-188).

Оглашённые показания свидетель подтвердил, считая их более точными.

Из совокупности показаний свидетеля Свидетель №3, данных в суде и при производстве предварительного следствия, оглашённых на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса России, следует, что она работает с 2016 года, с 2018 года – в должности старшего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Уральского филиала ПАО «РОСБАНК». В её обязанности входит обслуживание и консультирование юридических лиц на входящем потоке, в том числе открытие расчетных счетов, продажа финансовых продуктов ПАО «РОСБАНК». Её рабочее место находится в офисе Екатеринбургский Уральского филиала ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>. В своей деятельности, она руководствуется Гражданским Кодексом Российской Федерации, Законами от <//> №, от <//> № 115-ФЗ, от <//> № 161-ФЗ, от <//> № 129-ФЗ; Положением Банка России от <//> №-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействии легализации (отмыванию) доходов, и финансированию терроризма»; Положением Банка России от <//> №-П «О Плане счетов бухгалтерского учёта для кредитных организаций и порядке его применения»; Инструкцией Банка России от <//> №-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», а также внутренними поднормативными актами ПАО «РОСБАНК», в частности Правилами банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», Условиями ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, Соглашением об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес», Общими условия использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Соглашением об общих условиях совершения сделок с использованием Системы «Е-Traiding» ПАО «РОСБАНК» и Декларации о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения сделок с иностранной валютой, Правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей. Порядок открытия банковских счетов юридическим лицам и их обслуживания в ПАО «РОСБАНК» следующий: при обращении в один из офисов ПАО «РОСБАНК» руководитель юридического лица для открытия банковского счёта предоставляет сотруднику ПАО «РОСБАНК» необходимый пакет документов (указан на сайте Банка), а именно: учредительные документы, действующие на момент открытия банковского счёта со всеми изменениями и дополнениями (решение о назначении руководителем постоянно действующего исполнительного органа или протокол о его назначении, устав юридического лица), а также документ, удостоверяющий его личность - паспорт гражданина Российской Федерации. При встрече с уполномоченным лицом юридического лица сотрудник ПАО «РОСБАНК» устанавливает его личность по предъявленному паспорту гражданина Российской Федерации, который проверяется на подлинность и делаются копии его листов. Далее, клиенту задаются вопросы про организацию, её местонахождение, предпринимательскую деятельность, про порядок ведения бизнеса, проверяются учредительные документы, после чего сотрудником ПАО«РОСБАНК» в специальную программу, используемую ПАО «РОСБАНК», вносятся необходимые сведения по юридическому лицу и его руководителю. Далее, на рабочий компьютер сотруднику ПАО «РОСБАНК» после проведенной проверки приходит пакет документов, требуемый для открытия счета, а именно согласие на обработку персональных данных и заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО«РОСБАНК», на основании которого заключается договор банковского счета, по нему клиент в зависимости от выбранных услуг присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «РОСБАНК», Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес», Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Соглашению об общих условиях совершения сделок с использованием Системы «Е-Traiding» ПАО «РОСБАНК» и Декларации о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения сделок с иностранной валютой, Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей. Кроме того, клиент в присутствии сотрудника ПАО «РОСБАНК» ставит свои подписи и оттиск печати организации в карточке с образцами подписи и оттиска печати, а также подписывает заявление об определении сочетания подписей, согласно которым указываются лица, имеющие право распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковских счетах юридического лица. С данными документами клиент знакомится, при согласии подписывает их и ставит в них оттиски печати. После подписания клиентом документов, требуемых для открытия счёта в ПАО «РОСБАНК», их сканы, фотографии листов паспорта загружаются в Программное обеспечение ПАО «РОСБАНК», а оригиналы хранятся в банковском досье юридического лица. Кроме того, у клиента имеется возможность подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес». Для этого клиент в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг выбирает поле Заключить Соглашение об электронном обмен документами в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес» указывает свой абонентский номер, который привязывается к счёту юридического лица, а также адрес электронной почты. Для активации счёта клиенту приходят одноразовые пароли (коды) в виде SMS-сообщений на указанный им абонентский номер, после чего он может пользоваться системой дистанционного обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» и проводить финансовые операции по счету. При помощи абонентского номера и приходящих на него SMS-сообщений с одноразовыеми паролями (кодами) происходит управление системой дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес», то есть клиент получает возможность производить по счёту финансовые операции, связанные с переводами денежных средств. Пи этом клиент, подписав необходимые для открытия счёта документы, подключив счет к системе дистанционного банковского обслуживания и получив для управления счетом сведения, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (SMS-сообщения с одноразовыми паролями (кодами) и электронные носители информации - пластиковые карты, клиент должен самостоятельно управлять счетом и производить операции по нему, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления счетом, открытым в ПАО «РОСБАНК». При этом в ПАО «РОСБАНК» электронным средством по счёту является абонентский номер, предоставленный клиентом, на который приходят в виде SMS-сообщений одноразовые пароли (коды), а электронным носителем является пластиковая карта, выпущенная к счету.

<//> в период времени с 10:00 до 19:00 она находилась на своём рабочем месте в офисе «Екатеринбургский» Уральского филиала ПАО «РОСБАНК», по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>. В этот день в вечернее время к ней обратился директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А., который предоставил паспорт гражданина России на своё имя, с просьбой открыть расчётный счёт на ООО «<данные изъяты>» в ПАО «РОСБАНК». Кобяков А.А. предоставил оригиналы требуемых учредительных документов ООО «<данные изъяты>», которые она отсканировала для банковского досье организации. В специальную программу, используемую ПАО «РОСБАНК», внесла необходимые сведения в отношении ООО«<данные изъяты>» и по Кобякову А.А. После проверки на рабочий компьютер поступил пакет документов, требуемый для открытия счёта в ПАО «РОСБАНК», а именно: заявление (оферта на комплексное оказание банковских услуг), согласие на обработку персональных данных, карточка с образцами подписи и оттиска печати, заявление об определении сочетания подписей. Она распечатала и передала их для ознакомления Кобякову А.А., в которых он после ознакомления расписался и поставил оттиски печатной формы ООО«<данные изъяты>». Предварительно она задавала Кобякову А.А. вопросы, касающиеся предпринимательской деятельности его организации, на которые он должным образом ответил. Далее она загрузила документы по открытию счёту в специализированную программу ПАО «РОСБАНК», а их оригиналы один экземпляр передала Кобякову А.А., а второй оставила для банковского досье юридического лица. <//> по поступившим от Кобякова А.А. в Уральском филиале ПАО «РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, открыт на ООО «<данные изъяты>» расчётный счёт №. Кроме того, по желанию Кобякова А.А. к счету, открытому на ООО «<данные изъяты>», для пользования услугами интернет-банка подключена услуга дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес». При подписании документов Кобякову А.А. разъяснён порядок пользования услугами системы дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес». После принятия положительного решения об открытии расчётного счёта на абонентский номер Кобякова А.А. (указан в качестве контактного номера №) от Банка пришло SMS-сообщение с одноразовым паролем (кодом) для активации и возможности дальнейшего использования расчетного счета. С этого момента Кобяков А.А., будучи директором ООО «<данные изъяты>» и единственным подписантом распоряжений, получил доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» и мог осуществлять нужные ему финансовые операции по счету. К расчетному счёту № по желанию Кобякова А.А. подключен тарифный план «Серьезный подход». Связь с Кобяковым А.А. проходила по абонентскому номеру № и электронной почте <адрес>, указанными им при открытии счета. Она разъясняла Кобякову А.А. необходимость соблюдения конфиденциальности и секретности в отношении электронных средств - сгенерированных ключей электронной подписи (SMS-сообщений с одноразовыми паролями (кодами), о недопустимости передачи их третьим лицам, так как, имея пароли (коды), поступающие на предоставленный Кобяковым А.А. абонентский номер №, можно управлять счётом, а именно производить финансовые операции (т.1 л.д. 194-200).

Оглашённые показания свидетель подтвердил, считая их более точными.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №5, данным при производстве предварительного следствия, оглашённым на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса России, в должности главного менеджера по открытию расчётных счетов ПАО Банк «ФК Открытие» она работает с февраля 2021 года. В её должностные обязанности входит подготовка документов, встреча с клиентами, открытие расчётных счетов и иные обязанности, предусмотренные должностной инструкцией. Открытие, обслуживание, закрытие расчётных счетов регламентируется законодательством России, нормативными документами ЦБ России, внутренними нормативными документами, в том числе Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц ПАО Банк «ФК Открытие». Порядок открытия расчётных счетов для юридических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие» следующий. При открытии банковского счёта юридическим лицом, у клиента есть возможность подать заявку через сайт банка, через агентский канал привлечения, или обратиться лично. При подаче заявления клиент может отметить необходимость выездной процедуры открытия счета. Клиент приходит в отделение банка, берет талон, и в порядке электронной очереди попадает к менеджеру по обслуживанию юридических лиц. Далее, менеджер, на которого распределился талон, просит предоставить паспорт и ИНН организации, идентифицируем клиента, паспорт проверяет на специальном устройстве, и сверяет информацию с выпиской из ЕГРЮЛ. Далее менеджер проверяет, есть ли в программе Infor CRM заявка с сайта или агентского канала привлечения, если нет, то заводит заявку самостоятельно. При заведении заявки у клиента выясняет номер телефона и адрес электронной почты, к которому будет привязан интернет банк. Вовремя заведение заявки с клиентом ведется беседа, задаются вопросы о деятельности организации. После заведения заявка направляется на проверку по скорингу, если результат отрицательный, то клиенту озвучивает отказ в открытии счета, если положительный, то распечатывает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в двух экземплярах, и озвучивает клиенту, что нужно подписать только заявление, так как договор публичный и находится на сайте банка, и клиент может с ним ознакомиться. Клиенту дают на проверку заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где указана следующая информация: данные клиента, контактный номер телефона, адрес электронной почты, кодовое слово (клиент выбирает самостоятельно, оно необходимо идентификации при звонке на горячую линию), вид, валюта расчетного счета, ID банковской карты, если клиенту она необходима, сведения о подключении системы дистанционного обслуживания с использованием системы ДБО «Бизнес-Портал», проговаривает клиенту основные моменты, на которые нужно обратить внимание в данном заявлении, далее клиент ставит собственноручно подпись и печать. Отдельным пунктом в данном заявлении указано положение о том, что клиент ознакомлен с правилами банковского обслуживания. Затем менеджер снимает цветной скан паспорта руководителя и делает фото клиента. Заявление, скан паспорта, фото клиента, подгружаем в программу Infor CRM, и направляет в работу в отдел открытия счетов. Второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания с отметкой, отдает клиенту, также ему выдается банковская карта (в случае указания в заявке). Далее сотрудник Банка проговаривает о том, что на телефон клиенту придет логин и пароль для входа в интернет банк, а на почту придёт сообщение с реквизитами счёта и ссылкой для входа в интернет банк. У клиента спрашивается ознакомлен ли он с условием обслуживания в банке, все ли ему понятно. Также клиенту проговаривает, что передача логина и пароля третьим лицам запрещена, за данное действие предусмотрена уголовная ответственность. Далее дистанционное управления расчётными счетами клиента, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», осуществляется клиентом самостоятельно с применением системы «Бизнес-Портал» с использованием логина и пароля, а также подтверждение платежей смс-сообщением с номера клиента. Электронным средством информации по счетам является абонентский номер, предоставленный клиентом, на который приходят одноразовые коды подтверждения операций, логины и пароли, а электронным носителем является карта, выдаваемая к корпоративно карточному счёту.

На организацию ООО «<данные изъяты>» открыты счета №№, 40№ (привязан к банковской карте ИД №). Оформлением документов по данному счёту занималась она. <//> в 12:20 Кобяков А.А. обратился в ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, взял талон в терминале электронной очереди. Клиент обозначил, что ему необходимо открыть расчётный счёт, предоставил ИНН организации и оригинал паспорта гражданина России. Она проверила создана ли заявка по данному клиенту в программе Infor CRM с сайта Банка или агентского канала привлечения, заявка была создана агентским каналом привлечения, поэтому продолжила работать с данной заявкой. Кобяков А.А. указал следующую информацию: тел. №, электронная почта: <адрес>. После заведения заявки, направила её на проверку по скорингу, пришло положительное решение, она стала работать с заявкой, после распечатала два экземпляра заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, сняла цветной скан паспорта и сделала фото клиента. Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, дала на проверку Кобякову А.А., проговорила ему основные моменты, указанные в заявлении, также проговорила о том, что договор публичный находится на сайте Банка в общем доступе, и есть ли у него вопросы касаемо обслуживания. На заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания Кобяков А.А. поставил собственноручно подпись и печать организации. После чего Кобякову А.А. она выдала второй экземпляр заявления с отметкой о принятии и корпоративную карту ИД 18496193. Клиенту проговорила о том, что открытие счёта по регламенту в течение суток, что на номер № придёт логин и пароль для входа в интернет банк «Бизнес-портал»; а на почту <адрес> придет СМС-сообщение с реквизитами счёта и ссылкой для входа в интернет банк «Бизнес-портал». Также проговорила, что необходимо в течение 5 дней зайти в интернет банк «Бизнес-портал» и установить свой пароль. Также клиенту проговорила, что передача логина и пароля, карты, третьим лицам запрещены, за данное действие предусмотрена уголовная ответственность. Кобяков А.А. взял свой экземпляр заявления, карту и ушел. Далее скан паспорта на имя Кобякова А.А., подписанное им заявление, его фото, подгрузила в программу Infor CRM и отправила в отдел открытия счетов, счёта №, № на ООО«<данные изъяты>» открыты <//> в ДО ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>. Дистанционное управления расчётными счетами клиента, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие», осуществляется клиентом самостоятельно с применением системы «Бизнес-Портал» с использованием логина и пароля, а также платежи подтверждаются кодами из СМС-сообщения, которые поступают на номер телефона, привязанный к интернет-банку. Сотрудники Банка не осуществляют проверку абонентского номера телефона, за достоверность предоставленной информации отвечает сам клиент. Логин и пароль от системы ДБО отправляется на мобильный номер телефона, указанный клиентом в заявлении, после первой активации клиент должен изменить пароль. Доступ к системе интернет-банка может быть получен третьими лицами, если только сам директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А. передаст их третьим лицам (т. 1 л.д. 178-182).

Кроме того, вина подсудимого в совершении преступлений объективно подтверждается оглашёнными в судебном заседании протоколами следственных действий и приобщёнными к уголовному делу документами.

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от <//> осмотрены документы из регистрационного дела ООО «<данные изъяты>», поступившие из ИФНС по <адрес> г. Екатеринбурга: -решение формы № Р80001 о государственной регистрации от <//> за №А, расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации от <//> за №А, заявление формы № Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании, решение учредителя № ООО «<данные изъяты>» от <//>, устав ООО «<данные изъяты>», листы паспорта гражданина России серии 65 05 №, выданного <//> УВД <адрес> г.Екатеринбурга, сведения об электронной подписи, выданной <//> ОА «КАЛУГА АСТРАЛ» на имя Кобякова А.А.

Осмотр показал, что единственным исполнительным органом ООО «<данные изъяты>» является директор Кобяков А.А., документы подписаны его ЭЦП, для регистрации юридического лица подсудимый, в том числе представил паспорт гражданина России на своё имя (т. 1 л.д. 123-125).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от <//> осмотрено офисное помещение партнёра ОА «КАЛУГА АСТРАЛ» по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, первый подъезд, где подсудимый передал неустановленному лицу документ, удостоверяющий, личность паспорт гражданина России серии 65 05 №, выданный <//> УВД <адрес> г. Екатеринбурга, для изготовления документов и внесения в них сведений о нём, как о подставном лице в ООО «<данные изъяты>» (т. 1 л.д. 160-162).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от <//> осмотрены центральный вход, находящийся со стороны <адрес> г. Екатеринбурга, и помещения ТРЦ«Гринвич» по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, где <//> в период времени с 09:00 до 18:00 возле центрального входа Кобяков А.А. передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанных расчётных счетов, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам №, № и системе ДБО «Уралсиб-бизнес Online», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту ПАО «БАНК УРАЛСИБ», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта № (т. 1 л.д. 157-159).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от <//> осмотрены документы со сведениями из банковского досье и о движении денежных средств по расчётным счетам №, №, открытым, <//> на ООО «<данные изъяты>» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»: -подтверждение о закрытии счёта, согласно которому <//> закрыты расчётные счета №№, 40№, открытые ООО «<данные изъяты>» в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; -карточка с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от <//>, согласно которой единственным представителем клиента ООО «<данные изъяты>», который может распоряжаться денежными средствами, находящимися на счетах, является генеральный директор ООО«<данные изъяты>» Кобяков А.А., с образцами его подписи и оттиском печати ООО «<данные изъяты>»;
-подтверждение об открытии счёта, согласно которому <//> открыты расчётные счета №№, 40№ на ООО «<данные изъяты>» в ДО «ОМЕГА» филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Екатеринбург; -анкета идентификаций налогового резидента Клиента - юридического лица и/или его бенефициарного владельца от <//>, согласно которому представлены генеральным директором ООО «<данные изъяты>» Кобяковым А.А. (мобильный номер №, адрес электронной почты <адрес>) сведения в отношении ООО «<данные изъяты>»; -соглашение № о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от <//>, согласно которому единственным уполномоченным лицом ООО «<данные изъяты>» ИНН № с правом подписи распоряжений является генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А.; -заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - Юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой, в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» от <//>, согласно которому на ООО «<данные изъяты>» открыт расчётный счёт с пакетом услуг «ПОРА РАСТИ» с периодом использования 03 месяца, счет открыт с использованием бизнес-карт, к счёту подключена система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» единственным уполномоченным лицом с правом подписи распоряжений является Кобяков А.А. (мобильный номер №, адрес электронной почты <адрес>); -опросный лист юридического лица от <//>, согласно которому представлены генеральным директором ООО «<данные изъяты>» Кобяковым А.А. (мобильный номер №, адрес электронной почты <адрес>) сведения в отношении ООО «<данные изъяты>»; -сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/ бенефициарными владельцами клиента от <//>, согласно которым представителем и бенефициарным владельцем клиента ООО«<данные изъяты>» является Кобяков А.А.; -решение учредителя № ООО «<данные изъяты>» от <//>, согласно которому создано ООО «<данные изъяты>» с адресом местонахождения: г. Екатеринбург, <адрес>, в котором КобяковА.А. является участником (учредителем) с долей в размере 100%, номинальной стоимостью 10000 рублей, уставного капитала и назначен единоличным исполнительным органом - генеральным директором;
-листы паспорта гражданина России Кобякова А.А.; -устав ООО «<данные изъяты>» (т. 1
л.д. 128-152).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с приложениями от <//> осмотрены помещения ДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>, где <//> в период времени с 09:00 до 18:00 Кобяков А.А. передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанных расчётных счетов, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам №№, 40№ и системе ДБО «БИЗНЕС ПОРТАЛ», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту ПАО Банк «ФК Открытие», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта № (т.1 л.д.163-166);

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от <//> осмотрен оптический диск формата CD-R, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий; выписку из ЕГРЮЛ по ООО «ЕВАРД», листы паспорта гражданина России на имя КобяковаА.А.; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от <//>, согласно которому генеральный директор ООО «ЕВАРД» Кобяков А.А. (контактный номер №, адрес электронной почты <адрес>) ознакомился и присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством России порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», подключил услугу ДБО с использованием системы «БИЗНЕС-ПОРТАЛ» (единоличная подпись - распоряжение денежными средствами будет осуществляться Кобяковым А.А.), открыл специальный карточный счет для расчетов и получил Бизнес-карту (MasterCard Business non- perso ID карты: 18496193); сведения о движении денежных средств по расчётным счетам №№, 40№, открытым <//> на ООО «<данные изъяты>» в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которым на: -расчётный счёт № за период с <//> по <//> поступило денежных средств (сумма по дебиту) 486000 рублей и израсходовано денежных средств (сумма по кредиту) 485463 рублей, остаток денежных средств по счёту на конец периода составил 537 рублей; -расчётный счёт № за период с <//> по <//> поступило денежных средств (сумма по дебиту) 583 200,00 рублей и израсходовано денежных средств (сумма по кредиту) 583200 рублей, остаток денежных средств по счёту на конец периода составил 00 рублей; -фотоизображение Кобякова А.А., сидящего в офисном помещении ДО «Екатеринбургский» ПАОБанк «ФК Открытие», в руке с развернутым паспортом гражданина России на своё имя (т. 1 л.д. 128-152).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от <//> осмотрены помещения ДО «Екатеринбургский-<адрес>» АО «Альфа-Банк», по адресу: г.Екатеринбург, <адрес>, где Кобякова А.А. <//> в период времени с 09:00 до 18:00 передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанного расчётного счёта, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётным счетам № и системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанным расчётным счетам, а также корпоративную карту АО «Альфа-Банк», выпущенную в рамках обслуживания расчётного счёта № (т. 1 л.д. 167-169).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от <//> осмотрен оптический диск формата CD-R, поступивший из АО «Альфа-Банк» содержащий сведения о движении денежных средств за период с <//> по <//> по расчётному счёту №, открытому <//> на ООО «<данные изъяты>» в АО «Альфа-Банк».

На расчётный счёт № за период с <//> по <//> поступило денежных средств (сумма по дебиту) 2373397,66 рубля и израсходовано денежных средств (сумма по кредиту) 2373397,66 рубля, остаток денежных средств по счёту на конец периода составил 00 рублей (т.1 л.д. 128-152).

Согласно протоколу осмотра места происшествия с приложениями от <//> осмотрены помещения отделения «Екатеринбургский» Уральского филиала ПАО«РОСБАНК», по адресу: г. Екатеринбург, <адрес>, где Кобяков А.А. <//> в период времени с 09:00 до 18:00 передал из рук в руки неустановленному лицу документы по открытию вышеуказанного расчётного счёта, телефонный аппарат, позволяющий использовать абонентский номер №, содержащий аналог собственноручной подписи, необходимой для доступа к расчётному счёту № и системе ДБО «РОСБАНК Малый бизнес», являющейся электронным средством платежа, предоставив возможность осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчётному счету (т.1 л.д. 163-166).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от <//> осмотрены документы со сведениями из банковского досье и о движении денежных средств по расчётному счёту №, открытому <//> на ООО «<данные изъяты>» в ПАО«РОСБАНК»: -устав ООО «<данные изъяты>», утверждённый решением единственного учредителя № от <//>, состоящий из 29 статей; -акт признания ключа проверки ЭЦП (открытого ключа) для обмена сообщениями в системе ДБО «Росбанк Малый Бизнес» от <//>, согласно которому признаётся ключ проверки ЭЦП, выданной Кобякову А.А., как пользователю системы «Росбанк Малый Бизнес» от имени клиента ООО «<данные изъяты>» и позволяющий подписывать ЭЦП электронные документы в системе «Росбанк Малый Бизнес»; -листы паспорта гражданина России на имя Кобякова А.А.; -согласие на обработку персональных данных от <//>, согласно которому Кобяков А.А. для принятия решения о заключении договора между ПАО«РОСБАНК» и ООО «<данные изъяты>» дал согласие на обработку своих персональных данных; -решение учредителя № ООО «<данные изъяты>» от <//>, согласно которому создано ООО«<данные изъяты>» с адресом местонахождения: г.Екатеринбург, <адрес>, в котором Кобяков А.А. является участником (учредителем) с долей в размере 100%, номинальной стоимостью 10000 рублей, уставного капитала и назначен единоличным исполнительным органом – генеральным директором;
-заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» от <//>, согласно которому между ПАО «РОСБАНК» и ООО «<данные изъяты>» заключён договор банковского счёта на условиях Правилам банковского обслуживания и открыт расчётный счёт, подключена система ДБО «Росбанк Малый Бизнес», единственным пользователем которой является Кобяков А.А. (мобильный номер №, адрес электронной почты <адрес>), оформлена «Карта PRO» на держателя Кобякова А.А.;
-карточка с образцами подписей и оттиска печати от <//>, согласно которой единственным представителем клиента ООО «<данные изъяты>», который может распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте №, является генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А., с образцами его подписи и оттиском печати ООО «<данные изъяты>»; -заявление об определении сочетания подписей от <//>, согласно которому единоличной подписью (единственным представителем клиента ООО«<данные изъяты>») является генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Кобяков А.А.; -выписка по расчётному счёту №, согласно которой за период с <//> по <//> на расчётный счёт № поступило денежных средств (сумма по дебиту) 2500 рублей и израсходовано денежных средств (сумма по кредиту) 2390рублей, остаток денежных средств по счёту на конец периода составил 110 рублей (т. 1 л.д. 128-152).

Осмотренные документы, оптические диски признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, хранятся при деле (т. 1 л.д. 126, 127, т. 2 л.д.153-156).

В ходе судебного следствия также исследованы другие документы, не подтверждающие и не опровергающие предъявленное обвинение, поэтому не приведены в приговоре.

Существенных нарушений норм уголовно-процессуального закона при производстве предварительного расследования в ходе рассмотрения дела не установлено, в ходе судебного разбирательства достоверно установлены фактические обстоятельства совершённых преступлений.

В ходе предварительного расследования Кобяков А.А. написал явку с повинной (т. 1 л.д. 47, 48). Вместе с тем суд находит, что данный документ является недопустимым доказательством и в соответствии со ст. 75 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации не имеет юридической силы, не может быть положен в основу приговора, а также использоваться для доказывания обстоятельств по настоящему делу. Так, при написании явки с повинной подсудимому не были разъяснены положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, не обеспечено право на участие защитника-адвоката.

Оснований для признания других письменных материалов по проведению ряда следственных действий недопустимыми доказательствами судом не усматривается, вследствие отсутствия нарушений требований уголовно-процессуального закона при их осуществлении и оформлении.

Показания допрошенных свидетелей, подсудимого подробны, последовательны, не содержат внутренних противоречий относительно обстоятельств совершённых преступлений, согласованы, оснований не доверять указанным показаниям у суда не имеется. Не представлено объективно достоверных сведений об оговоре свидетелями подсудимого.

Обстоятельства, установленные доказательствами, принимаются судом в качестве достоверных, кладутся в основу приговора.

Оценив представленные доказательства каждое в отдельности с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а объём представленных доказательств с точки зрения достаточности, суд приходит к выводу о доказанности вины Кобякова А.А. в том, что он <//> в период времени с 09:00 до 18:00, находясь в офисном помещении первого подъезда <адрес> в г. Екатеринбурге, незаконно предоставил документ, удостоверяющий личность, – свой паспорт гражданина России серии 65 05 №, выданный <//> УВД <адрес> г. Екатеринбурга, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице – руководителе постоянно действующего исполнительного органа – генеральном директоре и участнике (учредителе) с долей в размере 100%, номинальной стоимостью 10000 рублей, уставного капитала ООО«<данные изъяты>».

Кроме того, в период с <//> по <//>, находясь на территории г.Екатеринбурга, Кобяков А.А., действуя с единым преступным умыслом, осуществил открытие на ООО «<данные изъяты>» расчётных счетов в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО Банк «ФКОткрытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «РОСБАНК» с получением электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, поступивших на указанные счета.

Являясь подставным лицом – учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приёма, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчётных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться для использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, несвязанной с коммерческой деятельностью ООО «<данные изъяты>», Кобяков А.А. совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления, приёма, выдачи, перевода денежных средств, обеспечивающих доступ к расчётном счетам ООО «<данные изъяты>» (банковские карты и мобильное устройство с находящейся в нём сим-картой с абонентским номером № с электронными средствами (логином и паролем), поступившими на указанный абонентский номер в виде цифровых сообщений), неустановленному лицу за денежное вознаграждение в размере по 2000 рублей за каждый открытый банковский счёт.

Государственным обвинителем действия Кобякова А.А. квалифицированы, как четыре самостоятельных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Вместе с тем ни органами предварительного следствия, ни государственным обвинителем не приведено мотивов квалификации содеянного Кобяковым А.А. как совокупности преступных деяний.

При этом, как следует из описания установленных обстоятельств, все указанные действия, совершённые Кобяковым А.А. по сбыту электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, были объединены единым умыслом, направленным на достижение преступного результата, совершены одним и тем же способом, с небольшим промежутком времени, в отношении одной и той же организации – ООО «<данные изъяты>», то есть имело место одно продолжаемое преступление, состоящее из тождественных действий, не образующих совокупности преступлений.

По смыслу закона, продолжаемыми являются преступления, складывающиеся из ряда тождественных преступных деяний, совершаемых, как правило, через незначительный промежуток времени, в одной и той же обстановке, направленных к общей цели и составляющих в своей совокупности единое преступление. В продолжаемом посягательстве отдельные акты преступного деяния связаны между собой объективными обстоятельствами, местом, временем, способом совершения преступления, а также предметом посягательства.

Таким образом, действия Кобякова А.А. подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как единое преступление.

Установленные судом фактические обстоятельства по уголовному делу, кроме признательных показаний подсудимого Кобякова А.А., подтверждаются показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №3, Свидетель №5, а также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, подробно приведёнными в приговоре.

Совокупность доказательств указывает на то, что Кобяков А.А. осознавал тот факт, что с помощью его документов другие лица внесут в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице. Подсудимый совершил преступление с целью получения материальной выгоды.

Преступление признаётся оконченными с момента получения документов от КобяковаА.А. лицами, которые в последующем предоставили их в налоговый орган.

Судом достоверно установлено, что Кобяков А.А. выступал, как единоличный исполнительный орган ООО «<данные изъяты>», подписывал от лица общества необходимые документы.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела следует, что при открытии в кредитных учреждениях расчётных счетов для ООО «<данные изъяты>» подсудимый Кобяков А.А. обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при её использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчётов.

После чего, Кобяков А.А. получил средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, прикреплённые к абонентскому номеру №, предоставленному неустановленным лицом, а также банковские карты, позволяющих в последующем осуществлять приём, выдачу и переводы денежных средств по расчётным счетам от имени созданного на его имя юридического лица ООО «<данные изъяты>».

Кроме того, установлено, что после получения средств платежей, предназначенных для осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, Кобяков А.А., ненамереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО«<данные изъяты>», передал их третьему лицу, осознавая при этом, что после открытия расчётных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств платежей, последний самостоятельно сможет осуществлять от его (Кобякова А.А.) имени приём, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и желал этого, так как, при обращении в банковские организации, подсудимый был лично ознакомлен сотрудниками банков с условиями открытия и обслуживания расчётных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, согласно договоренности с неустановленным лицом, за денежное вознаграждение, сбыл последнему средства доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, привязанные к названному выше абонентскому номеру, банковские карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО.

С учётом исследованных банковских документов, правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчётным счетам ООО «<данные изъяты>» в названных выше кредитных организациях обладал только сам КобяковБ.А.А. документами запрещён доступ иных лиц.

При указанных обстоятельствах, использование электронных средств платежа и электронных носителей информации, полученных Кобяковым А.А. в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «РОСБАНК», другим лицом, являлось неправомерным.

Таким образом, исходя из исследованных судом доказательств, следует, что КобяковА.А. заведомо знал о том, что действует в нарушение установленных банковских правил, с условиями которых он согласился, обязался их соблюдать, однако, умышленно передал третьему лицу платёжные средства, то есть сбыл их иному лицу для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам ООО«<данные изъяты>».

Согласно протоколам осмотра информации, полученной из кредитных учреждений, Кобяковым А.А. подписаны заявления о присоединении к договорам банковского обслуживания юридических лиц, в которых последним был указан номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

При этом, согласно показаниям подсудимого Кобякова А.А., названный абонентский номер и адрес электронной почты сообщил ему ранее неизвестный человек, проинструктировав, что именно их надо вписывать в банковские документы, и он не знал, кому принадлежит данный номер, а также у него отсутствовал доступ к электронной почте.

Такие обстоятельства, а именно указание Кобяковым А.А. во время открытия расчётных счетов в кредитных учреждениях не принадлежащего ему адреса электронной почты, номера телефона иного лица, на который в соответствии с договором (правилами) банковского обслуживания предоставлялись ключи, логины и пароли, открывающие доступ к расчётным счетам, возможность работать с ними, также свидетельствуют о том, что КобяковА.А. уже во время подписания указанных документов не собирался пользоваться открытыми им счетами в банках, то есть он открыл указанные счета в интересах иного лица, передав (сбыв) ему электронные средства, электронные носители информации, предоставляющие возможность для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона под сбытом понимается передача предмета (документа) другому лицу возмездно или безвозмездно.

В судебном заседании достоверно установлено, что за свои противоправные действия Кобяков А.А. получил имущественную выгоду в виде денежных средств в размере по 2000рублей за каждый открытый банковский счёт.

Исходя из установленных обстоятельств дела, действия Кобякова А.А. суд квалифицирует по:

-ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, как предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице;

-ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых оконченных преступлений, отнесённых в соответствии со ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации к категории тяжких и небольшой тяжести, личность виновного, влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и условия жизни его семьи.

Обсуждая личность подсудимого, суд принимает во внимание его возраст, состояние здоровья, уровень образования, семейное положение, а также то, что он имеет регистрацию по месту пребывания, место жительства, осуществляет трудовую частную деятельность, не состоит на учётах у врачей нарколога и психиатра, военнообязан.

В соответствии с п.п. «г, и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признаёт в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Кобякова А.А. за каждое преступление: наличие малолетнего ребёнка у виновного; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, что выражено в предоставлении органам следствия информации, имеющей значение для раскрытия и расследования преступлений. На основании ч. 2 ст. 61 Уголовного Кодекса Российской Федерации суд учитывает в качестве таких обстоятельств по каждому преступлению: полное признание вины, раскаяние в содеянном, в том числе принесения извинений налоговым органам, принятие мер к ликвидации подложного юридического лица, закрытию банковских счетов, положительные характеристики, болезненное состояние здоровья, осуществление благотворительной деятельности.

На основании ч. 1, п. «б» ч. 2 ст. 18, п. «а» ч. 1 ст. 63 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признаёт в качестве обстоятельства, отягчающего наказание Кобякова А.А., по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 173.2 названного Кодекса, рецидив преступлений, по ч. 1 ст. 187 названного Кодекса – опасный рецидив преступлений, поскольку <//> Орджоникидзевским районным судом г. Екатеринбурга он осуждён за особо тяжкое преступление, к реальному лишению свободы, и вновь совершил умышленные преступления.

С учётом изложенного, конкретных обстоятельств дела, установленных данных о личности подсудимого, исходя из принципов справедливости, гуманизма, разумности суд назначает Кобякову А.А. за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, наказание в виде исправительных работ, за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 названного Кодекса – лишения свободы на определённый срок со штрафом. Назначение иного менее строгого вида наказания не предупредит совершение им новых преступлений и не повлияет на его исправление, может повлечь уклонение от отбывания и недостижение целей наказания.

При определении срока или размера наказания не подлежат применению правила ч. 1 ст.62 Уголовного кодекса Российской Федерации, ввиду наличия в действиях виновного отягчающего наказание обстоятельства.

Принимая во внимание фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, личность подсудимого, отсутствие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время и после их совершений, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, судом не усматривается оснований для применения положений ст.ст. 64, 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, о назначении наказания ниже установленного предела или условно, а также изменения категории преступлений на менее тяжкие, в соответствии с ч. 6 ст. 15 названного Кодекса.

При определении размера наказания за каждое преступление суд учитывает положения ч.2 ст. 68 Уголовного кодекса Российской Федерации и не находит оснований для его снижения в соответствии с ч. 3 ст. 68 названного Кодекса.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 78 Уголовного Российской Федерации от наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, Кобяков А.А. подлежит освобождению в связи с истечением двухлетнего срока давности привлечения к уголовной ответственности.

Правовых оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, а также для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания в виде лишения свободы или применения отсрочки отбывания наказания не имеется.

Местом отбывания наказания суд определяет в соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 Уголовного кодекса Российской Федерации исправительную колонию строгого режима.

Принимая решение о назначении подсудимому наказания в виде реального лишения свободы, для обеспечения исполнения приговора, в соответствии с ч. 2 ст. 97 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации суд приходит к выводу о необходимости изменить в отношении него меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации в срок отбывания Кобяковым А.А. наказания в виде лишения свободы следует зачесть время содержания его под стражей с <//> до дня вступления приговора в законную силу из расчёта один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Подсудимый Кобяков А.А. просил освободить его от уплаты процессуальных издержек в виде расходов на оплату услуг защитников в порядке ч. 1 ст. 51 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, приведя доводы о тяжёлом материальном положении, наличии долгов по коммунальным платежам и кредитным обязательствам, нахождении на иждивении малолетнего ребёнка.

Вместе с тем в соответствии со ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации взысканию с подсудимого в доход федерального бюджета подлежат процессуальные издержки в виде расходов на оплату услуг защитников в порядке ч. 1 ст. 51 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в размере 11092 рубля 90 копеек, которые являются обоснованным (т. 2 л.д. 22-26, 100). Поскольку материальная несостоятельность подсудимого не установлена, у него имеется возможность получения дохода.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Так, документы, оптические диски, хранящиеся при деле (т. 1 л.д. 126, 127, т. 2
л.д.153-156), необходимо продолжить хранить при деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

КОБЯКОВА Алексея Александровича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначить КОБЯКОВУ Алексею Александровичу наказание по:

-ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде ЛИШЕНИЯ СВОБОДЫ на срок 2 (ДВА) ГОДА 2 (ДВА) МЕСЯЦА с отбыванием наказания в исправительной колонии СТРОГОГО режима со штрафом в размере 100000 (сто тысяч) рублей;

-ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде
ИСПРАВИТЕЛЬНЫХ РАБОТ на срок 1 (ОДИН) ГОД с удержанием из заработной платы осуждённого в доход государства 10 %.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 78 Уголовного Российской Федерации от наказания за преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации, Кобякова А.А. освободить в связи с истечением срока давности привлечения к уголовной ответственности.

Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Меру процессуального принуждения в отношении Кобякова А.А. в виде обязательства о явке изменить на меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу. Под стражу взять в зале суда.

Срок наказания Кобякову А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

На основании п. «а» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации в срок отбывания Кобяковым А.А. наказания в виде лишения свободы зачесть время содержания его под стражей с <//> до дня вступления приговора в законную силу из расчёта один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Взыскать с Кобякова Алексея Александровича на основании ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации 11092 (одиннадцать тысяч девяносто два)рубля 90 копеек, процессуальных издержек в федеральный бюджет.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

-документы, оптические диски, хранящиеся при деле (т. 1 л.д. 126, 127, т. 2 л.д. 153-156), необходимо продолжить хранить при деле.

Реквизиты для перечисления суммы штрафа:

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд через Ленинский районный суд г. Екатеринбурга в течение 15 суток со дня постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также о приглашении защитника по назначению юридической консультации или на основании соглашения, для осуществления своей защиты.

Приговор изготовлен в печатном виде, в совещательной комнате.

Председательствующий

(подпись)

А.А. Шашкин

<данные изъяты>

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

15 октября 2024 года

г. Екатеринбург

с участием:

государственных обвинителей Попкова П.С., Пархоменко Д.А., Сазоновой Д.А., Давлетяровой Ю.В., Струниной Е.В.,

защитников-адвокатов Мусихина Е.В., Феткулловой Л.Г.,

подсудимого Кобякова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

<данные изъяты>

УСТАНОВИЛ:

Преступления совершены подсудимым в г. Екатеринбурге при следующих обстоятельствах.

Оглашённые показания свидетель подтвердил, считая их более точными.

Исходя из установленных обстоятельств дела, действия Кобякова А.А. суд квалифицирует по:

ПРИГОВОРИЛ:

Назначить КОБЯКОВУ Алексею Александровичу наказание по:

Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Срок наказания Кобякову А.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

Реквизиты для перечисления суммы штрафа:

<данные изъяты>

Приговор изготовлен в печатном виде, в совещательной комнате.

Председательствующий

(подпись)

А.А. Шашкин

<данные изъяты>

Решение по делу № 1-430/2024 от 29.03.2024

1-430/2024

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица