Решение от 31.03.2022 по делу № 2-225/2022 (2-6669/2021;) от 20.08.2021

Копия

2-225/2022 (2-6669/2021)

56RS0018-01-2021-008115-58

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

31 марта 2022 года г. Оренбург

Ленинский районный суд г. Оренбурга

в составе председательствующего судьи Чадова А.А.,

при секретаре Елизаровой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Третьяковой Н.В. к акционерному обществу «Негосударственный пенсионный фонд «Эволюция», Государственному учреждению – Отделению пенсионного фонда Российской Федерации по Оренбургской области о признании договора об обязательном страховании недействительным, возврате пенсионных накоплений и инвестиционного дохода, компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л:

Третьякова Н.В. обратилась в суд с вышеуказанным исковым заявлением, указав, что ... ею через портал «Госуслуги» запрошены сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, и выяснила, что начиная с .... страховщикам является АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ». При этом договор об обязательном пенсионном страховании ею с АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ»не заключался, какого-либо согласия иному фонду РФ на перевод своих пенсионных накоплении в негосударственный фондона не давала.

Просит суд признать договор об обязательном пенсионном страховании между Третьяковой Н.В. и АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» недействительным; Обязать АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» в срок не позднее 30 дней со дня получения соответствующего решения суда передать средства пенсионных накоплений Истца в размере и в порядке, установленных п. 5.3 ст. 36.6 Федерального закона № 75-ФЗ от 07.05.1998 в Пенсионный фонд РФ; Возместить расходы Истца на оплату юридических услуг в размере 10 000 рублей; Возместить Ответчиками моральный вред Истцу в размере 5 000 рублей; Взыскать с Ответчиков понесенные истцом расходы по оплате государственной пошлины для подачи искового заявления в суд общей юрисдикции.

Определением суда от 07.10.2021г. произведена замена ненадлежащего ответчика АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» на надлежащего ответчика АО «НПФ «Эволюция».

Определением суда (протокольная форма) произведена замена ненадлежащего ответчика ГУ-УПФР в г. Оренбурге на надлежащего ответчика ГУ – ОПФР по Оренбургской области.

Истец Третьякова Н.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом.

Представители ответчика АО «НПФ «Эволюция», ГУ – ОПФР по Оренбургской области в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Руководствуясь статьей 167 ГПК РФ, суд вынес определение о рассмотрении гражданского дела в отсутствие неявившихся сторон.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с ч. 1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ч. 1 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В силу ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

Согласно ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

В соответствии с ч. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами.

Согласно п.1 ст.6 Федерального закона «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования» на территории Российской Федерации на каждое застрахованное лицо Пенсионный фонд РФ открывает индивидуальный лицевой счет с постоянным страховым номером.

В соответствии со статьей 32 Федерального закона от 15.12.2001г. № В соответствии со статьи 36.1 Закона РФ от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (далее по тексту - Закон о негосударственных пенсионных фондах) обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший лицензию, зарегистрировавший в Банке России страховые правила фонда и вступивший в систему гарантирования прав застрахованных лиц.

Пунктом 1 статьи 36.4 Закона определено, что договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

По правилу части первой статьи 36.11. названного Закона застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд.

Судом установлено, что ... года между Третьяковой Н.В. и АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» был заключен договор об обязательном пенсионном страховании № ...

Из представленного уведомления о начале процедуры реорганизации следует, что .... общим собранием акционеров АО «НПФ Эволюция» принято решение о начале реорганизации путем присоединения к нему АО «НПФ «БУДУЩЕЕ».

Из искового заявления следует, что ... истцом через портал «Госуслуги» запрошены сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица, из которых стало ясно, что начиная с ... страховщикам является АО «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ».

Из данного договора следует, что фонд в соответствии с Федеральным законом от 07 мая 1998г. №75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», страховыми правилами фонда и настоящим договором обязуется осуществлять деятельность страховщика по обязательному пенсионному страхованию, включающую аккумулирование и учёт средств пенсионных накоплений, организацию их инвестирования, назначение и выплату накопительной части трудовой пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, а также выплаты правопреемникам застрахованного лица.

Между тем, истец требования обосновал тем, что волю на подписание договора об обязательном пенсионном страховании с АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» она не выражала, подпись в договоре ей не принадлежит. Никаких заявлений о переходе из УПФР в. Оренбурге в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» она не подавала.

Согласно заключению эксперта № ... от ... г., при проведении почерковедческой экспертизы эксперт АНО «Судебная экспертиза» установил, что подписи от имени Третьяковой Н.В. в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенном между АО «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» и Третьяковой Н.В. № ... от ... расположенные на оборотной стороне листа, в правой части: в разделе «X. Заключительные положения», в строке «ТРЕТЬЯКОВА Н.В.», на линии графления «(подпись)», и в разделе «XI. Реквизиты и подписи сторон», в графе «Подписи сторон:», в строке «ТРЕТЬЯКОВА Н.В.», на линии графления «(подпись)», выполнены не самой Третьяковой Н.В., а другим лицом, с подражанием ее подлинной подписи в паспорте.

Суд не находит оснований сомневаться в достоверности и обоснованности заключения эксперта от 05.03.2022г., составленного АНО «Судебная экспертиза», поскольку оно в полном объеме отвечает требованиям статей 55, 59 - 60 ГПК Российской Федерации, содержит подробное описание исследований образцов почерков, сделанные в результате их выводы и обоснованный ответы на поставленный вопрос. Оснований не доверять выводам указанной экспертизы у суда не имеется, эксперт имеет необходимую квалификацию, предупрежден об уголовной ответственности, заинтересованности эксперта в исходе дела, доказательств, указывающих на недостоверность проведенной экспертизы, либо ставящих под сомнение ее выводы, суду не представлено.

Таким образом, вышеуказанным заключением эксперта подтверждается факт отсутствия подписи истца в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенным с АО «НПФ «БУДУЩЕЕ».

При реализации застрахованным лицом права на переход из одного фонда в другой фонд, условия, предусмотренные законом, должны соблюдаться в их совокупности: заявителем должен быть предоставлен как подписанный договор об обязательном пенсионном страховании с новым фондом, выражающий соответствующее волеизъявление застрахованного лица, так и заявление о переходе из фонда в фонд, поданное застрахованным лицом в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном статьей 36.11. Закона N 75-ФЗ.

В частности, положениями статьи 36.11 Закона N 75-ФЗ установлено, что застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд.

Заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд направляется им в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации лично или направить иным способом (в том числе направить заявление в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Правительством Российской Федерации и который направляется с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, либо направить заявление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг).

В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд с нарушением срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, указанное заявление оставляется Пенсионным фондом Российской Федерации без рассмотрения.

Также законодательно установлено, что Пенсионный фонд Российской Федерации отказывает в удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд в случае, если поданное застрахованным лицом заявление оформлено с нарушением установленной формы; застрахованным лицом подано заявление с нарушением порядка подачи заявления, установленного пунктом 3 указанной статьи и пр.

Вместе с тем, несмотря на получение Пенсионным фондом Российской Федерации документов, которые в своей совокупности отвечали требованиям статьи 36.4 Федерального закона N 75-ФЗ, суд приходит к выводу, что одно из указанных оснований - договор об обязательном пенсионном страховании - опорочено, поскольку истец своего волеизъявления на подписание данного договора не выражал, указанный договор не подписывал. Данные обстоятельства ответчиком не оспорены.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что указанный переход не может быть признан реализованным на законных основаниях. Договор об обязательном пенсионном страховании с АО «НПФ «БУДУЩЕЕ», заключенный ненадлежащими сторонами, нарушающий право истца на выбор страховщика, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, является недействительным.

В соответствии с абз. 7 п. 2 ст. 36.5 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» договор об обязательном пенсионном страховании прекращается, в том числе в случае признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным.

В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании по основаниям, предусмотренным абзацами вторым - четвертым и седьмым пункта 2 настоящей статьи, для соответствующего фонда возникает обязанность по передаче средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в порядке, установленном статьей 36.6 настоящего Федерального закона (п. 4 ст. 36.5).

Средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абзацем седьмым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона подлежат передаче предыдущему страховщику (абз. 7 п. 1 ст. 36.6).

При наступлении обстоятельства, указанного в абзаце седьмом пункта 1 настоящей статьи, фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений, определенные в порядке, установленном пунктом 2 статьи 36.6.1 настоящего Федерального закона, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения суда и в этот же срок известить об этом Пенсионный фонд Российской Федерации, который на основании указанного извещения фонда вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц и уведомляет об этом застрахованное лицо при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг (п. 5.3 ст. 36.6).

Учитывая приведенные нормы законодательства, суд приходит к выводу, что требования истца о понуждении ответчика передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений истца, проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, и средства, направленные на формирование собственных средств ответчика, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений истца, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ст. 36.4, 36.6.1 Закона, инвестиционный доход может быть утерян при очном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) из одного пенсионного фонда в другой пенсионный фонд (перевода пенсионных накоплений граждан). Досрочно переведенные пенсионные накопления передаются новому пенсионному фонду без учета инвестиционного дохода заработанного предыдущим страховщиком.

Поскольку данными положениями закона не урегулирован вопрос о восстановлении суммы удержанного инвестиционного дохода, в данной части следует применять положения Гражданского кодекса Российской Федерации.

При этом, поскольку судом в ходе судебного разбирательства установлено, что АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» реорганизовано путем присоединения к АО « НПФ «Эволюция», суд считает необходимым возложить нам ответчика АО «НПФ Эволюция» обязательства по возврату в Пенсионный фонд России средств пенсионных накоплений Третьяковой Н.В.

В то же время, оснований для удовлетворения требований к УПФР в г.Оренбурге суд не находит. Исходя из действующего законодательства, участие Пенсионного Фонда России и его территориальных органов в заключении договоров об обязательном пенсионном страховании действующим законодательством не предусмотрено. Все необходимые мероприятия, связанные с заключением, оформлением договоров об обязательном пенсионном страховании, обменом информации между фондом и застрахованным лицом, негосударственный пенсионный фонд осуществляет самостоятельно. Пенсионный фонд России и его территориальные органы не являются уполномоченными органами по осуществлению контроля и надзора за деятельностью фондов в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования, в связи с чем является ненадлежащим ответчиком по делу и в удовлетворении требований к нему суд отказывает.

Также суд находит не обоснованными требования истца о компенсации морального вреда.

В соответствии со ст. 151 ГК РФ если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

Таким образом, действующим законодательством предусмотрена возможность компенсации морального вреда только в случаях нарушения неимущественных прав гражданина либо посягательства на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом.

В силу ст. 150 ГК РФ к нематериальным благам относятся жизнь и здоровье, достоинство личности, личная неприкосновенность, честь и доброе имя, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна, право свободного передвижения, выбора места пребывания и жительства, право на имя, право авторства, иные личные неимущественные права и другие нематериальные блага, принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона, неотчуждаемые и не передаваемые иным способом.

Согласно разъяснениям, содержащимся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ N 10 от 20.12.1994 года (с последующими изменениями и дополнениями) "О некоторых вопросах применения законодательства о компенсации морального вреда", под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага (жизнь, здоровье, достоинство личности, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна и т.п.).

Как установлено судом, при обращении в суд с настоящим исковым заявлением, истец указывает на неправомерные действия ответчика по переводу средств пенсионных накоплений.

Между тем, пенсионные права гражданина не относятся к нематериальным благам, принадлежащим гражданину от рождения или в силу закона. Нарушение пенсионных прав относится к нарушениям имущественного права гражданина на своевременное и в установленном размере получение гарантированного законом пенсионного обеспечения, и данное нарушение выражается в конкретном денежном выражении.

Таким образом, действиями ответчика были нарушены имущественные права истца.

Согласно п. 2 ст. 1099 ГК РФ моральный вред, причиненный действиями (бездействием), нарушающими имущественные права гражданина, подлежит компенсации в случаях, предусмотренных законом.

В данном случае действующее законодательство не предусматривает возможности компенсации морального вреда в случае нарушения пенсионных прав гражданина.

При таких обстоятельствах оснований для возложения на ответчика обязанности компенсации морального вреда у суда не имеется.

В силу части 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В подтверждение расходов по оплате услуг представителя истцом представлен договор на оказание юридических услуг от 02.082021 года, расписка в получение денежных средств на сумму 10 000 рублей. Учитывая объём помощи, сложность дела, время нахождения дела в производстве суда, количество судебных заседаний и участие в них представителя истца, суд считает разумным взыскать за услуги представителя 7 000 рублей.

Кроме того, как следует из представленного чек-ордера от .... истцом понесены расходы по уплате государственной пошлины в размере 1200 руб.

Вместе с тем, суд приходит к выводу, что с ответчика в пользу истца также подлежит взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 600 руб.

Сумма в размере 600 руб. подлежит возврату истцу как излишне уплаченная.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ... ░░ ... ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░ «░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 30 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 5.3 ░░. 36.6 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ... N 75-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░".

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 600 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 600 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ... ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ...

░░░░░: /░░░░░░░/

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ...

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ N