Решение от 21.03.2024 по делу № 2-1194/2024 от 07.02.2024

Дело № 2-1194/2024

УИД 33RS0002-01-2024-000772-84

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 марта 2024 года г.Владимир

Октябрьский районный суд г. Владимира в составе:

председательствующего судьи Мысягиной И.Н.

при секретаре Ивановой Я.М.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гарантийного фонда Владимирской области (ГФ ВО) к Хованских Михаилу Анатольевичу о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по оплате государственной пошлины,

у с т а н о в и л:

ФИО6) (далее – истец, Фонд) обратился в суд с иском к ФИО1 (далее – ответчик) о взыскании денежных средств в размере 2911956 руб. 72 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 792035 руб. 46 коп., расходов по оплате государственной пошлины в размере 26719 руб. 96 коп.

В обоснование заявленных исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ФИО1 был заключен договор поручительства, по которому ФИО1 взял на себя обязательства отвечать за исполнение ФИО7» обязательств, в том числе, которые возникнут в будущем, возникающих при реализации Фондом законной уступки права требования при переходе к нему прав в порядке статьи 365 Гражданского кодекса РФ, в случае несения Фондом субсидиарной ответственности за должника по договору поручительства от ДД.ММ.ГГГГ № ###, заключенному между должником, Фондом, и ФИО9» в обеспечение исполнения обязательства, возникшего из кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ № ###, заключенного между должником и Банком.

Согласно пункту 1.4. договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ при неисполнении или ненадлежащем исполнении ФИО11» обязательства, ФИО1 и должник ФИО10» отвечают перед Фондом солидарно.

В соответствии со статьей 361 Гражданского кодекса РФ договор поручительства может быть заключен для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии с договором поручительства от ДД.ММ.ГГГГ №###/5, заключенного между должником ФИО13», Фондом, и Банком и на основании Постановления Первого арбитражного апелляционного суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу № ### с ФИО12 в пользу Банка взысканы денежные средства в сумме 3 429656 руб. 72 коп.

Оплата Банку произведена Фондом на основании инкассового поручения ### от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ истец направил в адрес ответчика согласно п.3.1. договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ требование, с указанием вида и суммы исполненных обязательств, а также о необходимости исполнения обязательств в соответствии с заключенным договором.

ДД.ММ.ГГГГ между ответчиком и Фондом было заключено соглашение о рассрочке погашения долга от ДД.ММ.ГГГГ по утвержденному сторонами графику в сумме 3 429656 руб. 72 коп. Срок последнего платежа - ДД.ММ.ГГГГ.

По данному соглашению ответчиком перечислены денежные средства в сумме 517700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ. в Фонд от ФИО1 поступил последний платеж по соглашению о рассрочке.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика была направлена претензия о возврате задолженности.

На текущую дату ответ на претензию от ответчика не поступал, обязательства по договору не исполнены.

Заемщик по кредитному договору - ФИО14» (основной должник) на текущую дату хозяйственной деятельности не ведет, обязательства перед Фондом основным должником не погашены.

В соответствии с пунктом 8 Соглашения о рассрочке погашения долга от ДД.ММ.ГГГГ в случае неисполнения обязанности по оплате суммы основного долга Фонд имеет право взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами.

Согласно произведенному расчету, размер процентов за пользование чужими денежными средствами составляет 792035 руб. 46 коп.

В силу ч.1, 2 ст.363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность.

Согласно статьей 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том, как полностью, так и в части долга.

Задолженность ответчика по основному долгу на текущую дату не погашена и составляет 2 911956 руб. 72 коп.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 361, 363, 323 ГК РФ, ст. ст. 131,132 ГПК РФ, ФИО15 просит суд с взыскать с ФИО1 денежные средства в размере 2911956 руб. 72 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 792035 руб. 46 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 26719 руб. 96 коп.

В судебное заседание представитель истца ФИО16), не явился, о времени и месте которого извещен надлежащим образом. Согласно заявлению ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие, исковые требования поддержал по изложенным в исковом заявлении основаниям, не возражала против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчик ФИО1 в судебное заседании не явился, о времени и месте которого извещен надлежащим образом.

Представитель Третьего лица, не заявляющего самостоятельные исковые требования относительно предмета спора, ФИО17» в судебное заседание не явился, о времени и месте которого извещен надлежащим образом.

На основании ст. 233 ГПК РФ суд, с учетом мнения стороны истца, определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с ч. 1 ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ч. 2 ст. 421 ГК РФ стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в пункте 3 настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона (пункт 1 статьи 6) к отдельным отношениям сторон по договору.

В соответствии с ч. 1 ст. 424 ГК РФ, исполнение договора оплачивается по цене, установленной соглашением сторон.

В силу ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Согласно ч. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

На основании п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 811 ГК РФ, если заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты. Если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 361 ГК РФ поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнением последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе потребовать исполнение как от всех должников совместно, так и любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО18) в лице Управляющего филиала «<...>» ФИО4 (кредитор) и ФИО19» в лице директора ФИО1 (заемщик) заключен кредитный договор №###

По условиям договора №### от ДД.ММ.ГГГГ. кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в размере 10000000 (десять миллионов) руб., на оплату закупки товаров, приобретаемых с целью дальнейшей реализации (шин, дисков, аккумуляторов для автотранспортных средств), сроком погашения задолженности по кредиту до ДД.ММ.ГГГГ. (п. ###. договора).

Согласно п. ### договора, денежные средства представляются путем зачисления на расчетный счет заемщика ###, открытый у кредитора.

Процентная ставка в соответствии с п. ### договора установлена в следующем размере: с даты выдачи кредита до ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>% годовых; с ДД.ММ.ГГГГ. в размере <данные изъяты>% годовых, при ежемесячном поступлении денежных средств на счет заемщика в филиале «<...>» ФИО20БАНК» в сумме свыше 5000 000 (пять миллионов) руб.; в размере <данные изъяты> % годовых при ежемесячно поступлении денежных средств на счет заемщика в филиале «<...>» ФИО21» в сумме свыше 5000 000 (пять миллионов) руб. и менее. В расчет суммы ежемесячного платежа включаются поступления со счетов заемщика и его контрагентов, открытых в других кредитных организациях, и не включаются поступления со счетов заемщика и его контрагентов открытых у кредитора, а также суммы полученных у кредитора кредитов.

Месяцем поступления денежных средств на расчетный счет заемщика является предыдущий календарный месяц, предшествующий месяцу уплаты процентов.

Единовременная сумма за предоставления кредита уплачивается заемщиком до предоставления кредита в размере 10000 руб.

Пунктом ### договора предусмотрено, что производить погашение кредита заемщик обязуется ежемесячно не позднее 5-го числа каждого месяца, начиная с апреля ДД.ММ.ГГГГ. по февраль ДД.ММ.ГГГГ. в сумме 278000 руб., окончательное погашение кредита в сумме 270000 руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п. ### договора, кредитор в одностороннем порядке без заключения дополнительного соглашения вправе изменить размер процентной ставки за пользование кредитом, но не более чем в 2 раза от размера действующей на момент изменения процентной ставки, направив письменное уведомление заемщику о новом размере процентной ставки, не позднее, чем за 3 календарных дня до ее введения.

При нарушении срока погашения задолженности по кредиту, заемщик платит кредитору дополнительные проценты в размере 50% годовых, начисляемых на общую сумму задолженности по кредиту, начиная со дня, следующего за установленным днем возврата задолженности по кредиту, по день фактического возврата задолженности по кредиту, независимо от уплаты процентов за пользование кредитом, предусмотренных п. ### договора. При нарушении сроков уплаты процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает неустойку в размере <данные изъяты> % от суммы просроченной задолженности по процентам за пользование, начиная со дня следующего за установленным днем уплаты процентов за пользование кредитом, по день фактической уплаты процентов (включительно), за каждый день просрочки платежа. (п. ###. договора).

Согласно п. 8 договора, обеспечением исполнения обязательств заемщика перед кредитором по настоящему договору являются: залог товаров в обороте согласно договору залога товаров в обороте ### от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному между кредитором и заемщиком; поручительство ФИО23» согласно договору поручительства № ### от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному между кредитором и ФИО22»; поручительство ФИО1 согласно договору поручительства № ### от ДД.ММ.ГГГГг., заключенному между кредитором и ФИО1; поручительство ФИО2 согласно договору поручительства № ### от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между кредитором и ФИО2; поручительство ФИО24 области согласно договору поручительства № ### от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между кредитором, заемщиком и ФИО25

Дополнительным соглашением ### от ДД.ММ.ГГГГ. к кредитному договору №### от ДД.ММ.ГГГГ. внесены изменения в текст кредитного договора, а именно: в преамбуле и разделе 12 «Юридические адреса, платежные реквизиты и подписи сторон» заменить словосочетания: ФИО32 (открытое акционерное общество) на ФИО33 (акционерное общество); ФИО29» на ФИО28»; ФИО30» ФИО27» на ФИО31» ФИО26

В целях обеспечения обязательств заемщика ФИО34» по кредитному договору №### от ДД.ММ.ГГГГ., заключенному между Коммерческим ФИО37 (ОАО) и ФИО35» был заключен договор поручительства №### от ДД.ММ.ГГГГ., по условиям которого поручитель за обусловленную договором плату обязуется отвечать перед Банком за исполнение должником ФИО36» обязательств перед Банком по кредитному договору № ### от ДД.ММ.ГГГГ

Должник, в свою очередь, обязуется оплатить поручителю вознаграждение за предоставление поручительства в размере, порядке и сроки, установленные разделом 2 настоящего договора, а Банк обязуется соблюдать порядок исполнения договора, установленный разделом 5 настоящего договора.

Ответственность поручителя перед Банком по настоящему договору является субсидиарной и ограничена суммой в размере 5 000000 руб., что составляет <данные изъяты> % от суммы кредита, указанной в пункте ### настоящего договора.

Пунктом ###. договора поручительства, по настоящему договору предусмотрено, что поручитель не даёт Банку предварительного согласия при изменении условий кредитного договора в случаях, предусмотренных пунктом ### настоящего договора, а также в случаях, влекущих увеличение ответственности поручителя или иные неблагоприятные последствия отвечать перед Банком на измененных условиях кредитного договора.

Должник за предоставление поручительства уплачивает поручителю вознаграждение 200000 руб. Вознаграждение поручителю уплачивается должником единовременно, если иное не предусмотрено настоящим договором, в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней, с даты заключения настоящего договора путем перечисления денежных средств на расчетный счет поручителя на основании выставленного на оплату вознаграждения. (п###. договора поручительства).

Поручитель обязан нести субсидиарную ответственность за исполнение должником обязательств по кредитному договору (в случае неисполнения обязательств должником) в части возврата суммы основного долга (суммы кредита) в размере <данные изъяты> % от суммы неисполненных должником обязательств по кредитному договору (в части не возвращенной в установленных кредитным договором порядке и сроки суммы кредита), но в любом случае не более суммы, указанной в пункте ### настоящего договора в порядке и сроки, установленные настоящим договором.

В срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с момента получения от Банка запроса о предоставлении согласия поручителя в случаях, предусмотренных пунктом ###. настоящего договора, представить Банку соответствующее письменное согласие (несогласие).

Согласно дополнительному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ. поручительство ФИО1 прекращается ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, при неисполнении или ненадлежащем исполнении ФИО39» обязательств по кредитному договору №### от ДД.ММ.ГГГГ., заключенному между ФИО38 (ОАО) и ФИО40», ФИО1 и должник ФИО41» отвечают перед Фондом солидарно.

Обязательства, установленные кредитным договором №### от ДД.ММ.ГГГГ., заключенному между ФИО44 ФИО42 (ОАО) и ФИО43», и договором поручительства№### от ДД.ММ.ГГГГ. не были выполнены должником и поручителем.

Постановлением Первого Арбитражного апелляционного суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу № ### с ФИО47 взысканы денежные средства в сумме 3 429656 руб. 72 коп., оплата ФИО45 (ОАО) произведена ФИО46 на основании инкассового поручения ### от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 429656 руб. 72 коп.

ДД.ММ.ГГГГ истец направил в адрес ответчика, на основании п.###. договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, требование с указанием вида и суммы исполненных обязательств, а также о необходимости исполнения обязательств в соответствии с заключенным договором.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и Гарантийным фондом Владимирской области было заключено соглашение о рассрочке погашения долга по утвержденному сторонами графику в сумме 3 429656 руб. 72 коп. Срок последнего платежа - 25.02.2023г.

Согласно условиям соглашения, ответчиком ФИО1 были перечислены денежные средства в сумме 517700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО48 от ФИО1 поступил последний платеж по соглашению о рассрочке.

ДД.ММ.ГГГГ истцом в адрес ФИО1 была направлена претензия о возврате задолженности.

Из представленных суду документов следует, что на текущую дату ответ на претензию от ответчика ФИО1 в адрес истца не поступал, обязательства по договору не исполнены, заемщик ФИО49» в настоящее время хозяйственную деятельность не ведет, обязательства перед ФИО50, не погашены.

В соответствии с пунктом ### Соглашения о рассрочке погашения долга от ДД.ММ.ГГГГ., в случае неисполнения обязанности по оплате суммы основного долга Гарантийный фонд Владимирской области имеет право взыскать с ФИО1 проценты за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно представленному истцом расчету, размер процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. (<данные изъяты> дней) составляет 792035 руб. 46 коп.

Стороной ответчика данный расчет задолженности в установленном законом порядке не оспорен, контррасчет, в нарушение ст. 56 ГПК РФ, суду не представлен, равно как и доказательств погашения образовавшейся задолженности.

В соответствии с договором поручительства №### от ДД.ММ.ГГГГ., ФИО1 принял на себя обязательства ФИО51», по исполнению условий кредитного договора №### от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного с ФИО52 (ОАО).

Таким образом, денежные средства в размере 2911956 руб. 72 коп., а также проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в размере 792035 руб. 46 коп. подлежат взысканию с ответчика ФИО1 в пользу ФИО53.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

С учетом изложенного, с ответчика подлежат взысканию в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в сумме 26719 руб. 96 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░ ░░) ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░ ###, ░░░░░░░ ░░░░ ###, ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░., ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ###) ░ ░░░░░░ ░░░54 (░░ ░░) (░░░: ###, ░░░░: ###) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2911956 ░░░. 72 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ 792035 ░░░. 46 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 26719 ░░░. 96 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░