Решение от 03.09.2020 по делу № 2-615/2020 от 27.07.2020

УИД44RS0003-01-2020-001167-59 Дело № 2-615/2020 РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

03 сентября 2020 года                                                                     г. Шарья

Шарьинский районный суд Костромской области в составе председательствующего судьи Игуменовой О.В., с участием представителя ответчика Турановой И.С. - Гурылевой М.В., действующей на основании доверенности от 28.02.2020 года, при секретаре Анакиной Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице Среднерусского банка к ООО «Норматекс», Турановой И.С. и Сорокину А.А. о взыскании в солидарном порядке кредитной задолженности и судебных расходов по оплате госпошлины,

УСТАНОВИЛ:

ПАО Сбербанк в лице филиала Среднерусского Банка обратилось в суд с исковым заявлением к ООО «Норматекс», Турановой И.С. и Сорокину А.А. о взыскании в солидарном порядке кредитной задолженности по кредитному договору № от 27.03.2019. по состоянию на 14.07.2020 в размере 1 628 868,69 руб. и судебных расходов по оплате госпошлины в сумме 16 344,34 руб..

В обоснование требований указано, что Между Публичным акционерным обществом «Сбербанк России» (далее -«Кредитор») и Общество с ограниченной ответственностью "НОРМАТЕКС» было подписано Заявление о присоединении (далее Заявление) № от 27.03.2019 к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие». Заключение договора между банком и Заемщиком осуществлялось в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем присоединился к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие». В соответствии с Заявлением и Общими условиями Кредитного договора, Кредитор предоставил Заемщику кредит на следующих условиях: размер кредита - 2 000 000,00 рублей; цель кредита - для целей развития бизнеса; срок погашения кредита- 25.03.2022г., процентная ставка - 17,0% годовых. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных Кредитным договором, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% от суммы просроченного платежа. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесение иных платежей, предусмотренных Кредитным договором, Заемщик предоставил поручительство: Турановой И.С. и Сорокина А.А., с которыми заключены Договора поручительства № от 27.03.2019 и № от 27.03.2019. Поручители, подписав Индивидуальные условия договора поручительства, присоединились, в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, к «Общим условиям поручительства» по продукту Публичного акционерного общества «Сбербанк России» - «Кредит «ДОВЕРИЕ». Согласно п. 1 Договоров поручительства Поручители подтвердили, что ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора, реквизиты которого указаны в Индивидуальных условиях поручительства и согласно п. 4.2. Общих условий поручительства обязались отвечать за исполнение обязательства солидарно с Заемщиком, в то числе по условиям, указанным в Индивидуальных условиях Поручительства, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в Общих условиях поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору. Выдача кредита подтверждается: распоряжением на перечисление кредитных денежных средств от 27.03.2019 на р/с № Ответчика -1, открытый в ПАО Сбербанк, карточкой движения средств по кредиту за период с 27.03.2019 по 14.07.2020 и платежным поручением № от 27.03.2019. В соответствии с 6.4 Общих условий кредитования Кредитор имеет право потребовать от Заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом согласно п. 4.5. Общих условий поручительства Кредитор имеет право предъявить аналогичные требования поручителям), в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком его обязательств по Договору. Заемщик и Поручители принятые на себя обязательства по исполнению условий Кредитного договора перед ПАО Сбербанк надлежащим образом не исполняют. В настоящее время платежи в счет погашения обязательств по Кредитному договору не поступают, в связи с чем, Банк вынужден предъявить требование о погашении обязательств по кредитному договору. В связи с вышеизложенным Банк 11.06.2019 обратился к Заемщику и Поручителям с требованиями о погашении всей оставшейся задолженности по Кредитному договору в срок, установленный в требованиях. Требования Банка в установленный срок- 11 июля 2020г. не исполнены.

Задолженность по Кредитному договору по состоянию на 14.07.2020 составляет 1 628 868,69 руб., в том числе: Задолженность по неустойке 20 858,60 руб. в т.ч. на просроченные проценты 4 799,50 руб., в т.ч. на просроченную ссудную задолженность 16059,10 руб., Проценты за кредит 89 374,48 руб., Ссудная задолженность 1 518 635,61 руб.. В настоящее время платежи в счет погашения обязательств по Кредитному договору не поступают. По состоянию на дату подачи настоящего искового заявления в суд указанная задолженность перед кредитором Заемщиком и Поручителями не погашена, в связи с чем, Банк обращается в суд за защитой своих прав и законных интересов.

Истец просит суд взыскать в солидарном порядке в пользу Публичного акционерного общества Сбербанк с Общества с ограниченной ответственностью "НОРМАТЕКС, Турановой И.С. и Сорокина А.А. задолженность по кредитному договору № от 27.03.2019. по состоянию на 14.07.2020 в размере 1 628 868,69 руб.Взыскать в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью "НОРМАТЕКС, Турановой И.С. и Сорокина А.А. б пользу Публичного акционерного общества Сбербанк судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 16 344,34 руб.

Дело рассматривается в отсутствие представителя истца ПАО «Сбербанк» в лице филиала Среднерусский Банк ПАО Сбербанк, в исковом заявлении имеется письменное ходатайство представителя истца о рассмотрении дела без участия их представителя. (л.д.4-5)

Ответчики Туранова И.С., Сорокин А.А. и ООО «Норматекс» в судебном заседании не участвовали. Согласно имеющихся в материалах дела почтовых уведомлений были надлежащим образом уведомлены о времени и месте рассмотрения дела (л.д.58,59).

Представитель ответчика Турановой И.С. - Гурылева М.В. в судебном заседании с исковыми требованиями была не согласна. В обоснование своей позиции пояснила, что денежные средства были приняты ООО «Норматекс», для того, чтобы увеличить объем производственной массы, а именно закупку стройматериалов. Было подано заявление в ПАО Сбербанк России на предоставление кредита, кредит был одобрен, но при условии, что два учредителя ООО «Норматекс» будут выступать в качестве поручителей. В настоящий момент, ввиду того, что между учредителями произошел конфликт, ООО «Норматекс» практически не вело свою деятельность, поэтому погасить денежные средства перед банком у общества возможности нет. В настоящий момент общество не погашает кредит, и они просят отказать истцу в иске ввиду того, что учредители будут вкладывать денежные средства и договариваться о том, чтобы погасить задолженность перед банком и именно от лица главного заемщика - ООО «Норматекс».

Факт заключения кредитного договора между ПАО Сбербанк и ООО «Норматекс» 27 марта 2019 года на указанных условиях подтверждает. Подтверждает и факт заключения договора поручительства с Турановой И.С. Не оспаривает, что договор поручительства был заключен и с Сорокиным А.А. Подтверждает, что ООО «Норматекс» по данному кредитному договору денежные средства в размере 2 000 000 рублей получило. Расчеты представленные банком не оспаривает.

Сумму заявленных судебных расходов по оплате государственной пошлины не оспаривает, расходы делятся пропорционально удовлетворенным требованиям.

В соответствии со ст.ст.167 ГПК РФ дело было рассмотрено в отсутствие не явившихся лиц.

Изучив материалы дела, суд считает, что исковые требования ПАО «Сбербанк» в лице филиала Среднерусского Банка подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключение договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми, в т.ч. договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы (то есть для договора займа), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Судом установлено, что 27 марта 2019 года между истцом и ответчиком ООО «Норматекс», на основании заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» и Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов, заключен кредитный договор № на получение в ПАО Сбербанк на счет № суммы кредита 2 000 000 рублей под 17 % годовых на срок до 25 марта 2022 года. Заявление о присоединении и Общие условия подписаны представителем ООО «Норматекс».

Данный кредитный договор был обеспечен Договорами поручительства № от 27.03.2019 г. заключенным с Турановой И.С. и № от 27.03.2019 г. заключенным с Сорокиным А.А. (п.9) ( л.д.16-22)

Согласно индивидуальных условий договоров поручительства Туранова И.С. и Сорокин А.А. обязались полностью отвечать перед Банком за исполнение ООО «Норматекс» обязательств по кредитному договору № от 27.03.2019 г. Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом и неустоек (л.д. 24-25, 26-27).

Данные индивидуальные условия Договоров поручительства и Общие условия договора Поручительства Турановой И.С. и Сорокиным А.А. были подписаны.

Согласно ст.807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно платежного поручения № от 27.03.2019 г. ПАО Сбербанк на счет ООО «Норматекс» № были перечислены денежные средства по кредитному договору № от 27.03.2019 г. в сумме 2 000 000 рублей (л.д. 23)

Данное обстоятельство подтверждается также карточкой движений средств по кредиту полученному ООО «Норматекс», договор № от 27.03.2019 за период с 27.03.2019 г. по 14.07.2020 года (л.д. 33)

Таким образом, истец ПАО Сбербанк России выполнил взятые на себя обязательства по кредитному договору. Денежные средства были перечислены ООО «Норматекс».

Доказательств подтверждающих, что ответчик ООО «Норматекс» денежные средства по кредиту в сумме 2 000 000 рублей не получил суду не представлено.

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно пункту 3 Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования процентная ставка по договору составляет 17 % годовых.

В соответствии с п.7 Заявления погашение кредита производиться заемщиком ежемесячными аннуитетными платежами.

Согласно Общих условий кредитования проценты за пользование кредитом начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту начиная с даты следующей за датой образования задолженности по ссудному счету (включительно) и по дату полного погашения кредита (включительно). (п. 1.2) (л.д. 16-17)

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лицо, совместно давшее поручительство, отвечает перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу п. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

В договорах поручительства, заключенных с Турановой И.С. и Сорокиным А.А.. иные условия ответственности не предусмотрены (л.д.24-27).

В силу положений п.3.3 Общих условий предоставления и обслуживания кредитов кредитор вправе потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями Догвоора а также неустойки, начисленные на дату погашения в том числе и в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения ( в том числе однократного) заемщиком его обязательств по погашению кредита и(или уплате процентов за пользование кредитом.(л.д.18-22).

В соответствии с Общими условиями договора поручительства Туранова И.С. и Сорокин А.А. обязались перед кредитором солидарно отвечать с Заемщиком (ООО «Норматекс») за неисполнение последним его обязательств по кредитному договору. Поручители согласны на право Банка потребовать как от заемщика так и от поручителя возврата всей суммы кредита, процентов за пользование кредитом неустоек и других платежей. (л.д. 28-32)

Таким образом, суд считает установленным, что истец в полном объеме выполнил взятые на себя обязательства в соответствии с кредитным договором № от 27.03.2019 г.

Ответчик ООО «Норматекс» не исполнил взятые на себя обязательства, и на 14.07.202020 года у него образовалась задолженность по кредитному договору, в том числе: задолженность по процентам за кредит 89 374,48 руб., ссудная задолженность 1 518 635,61 руб.. Наличие непогашенной задолженности по кредитному договору № от 27.03.2019 г. у ответчика подтверждается исследованными судом доказательствами (л.д. 8-9).

Рассматривая исковые требования, суд принимает во внимание, что ответчиком не оспариваются по существу факт заключения кредитного договора № от 27.03.2019г. и его условия, а также расчеты, приводимые истцом в обоснование заявленных исковых требований. Доказательств подтверждающих, что ООО «Норматекс» кредитный договор № от 27.03.2019г. не заключался, или заключался на иных условиях, суду не представлено.

Представленными суду представителем истца и исследованными доказательствами нашло свое подтверждение наличие у ответчика ООО «Норматекс» задолженности по кредитному договору № от 27.03.2019 г.. по основному долгу в сумме 1 518 635 руб. 61 коп. и по процентам - 89 374 руб. 48 коп.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статьей 15 ГК РФ предусмотрено, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Статьей 393 ГК РФ предусмотрено, что должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии с п.8 Заявления на предоставление кредита № от 27.03.2019, при несвоевременном перечислении платежа в погашении кредита, уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,1 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно) (л.д. 16-17)

Неустойка за несвоевременную уплату поручителем просроченных платежей составляет 0,1 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения задолженности. (п. 2 Индивидуальных условий Договоров поручительства № от 27.03.2019 г., № от 27.03.2019) (л.д. 24-25, 26-27)

Согласно представленному банком расчета, задолженность по кредиту, полученному ООО «Норматекс» на основании кредитного договора № от 27.03.2019 г. по состоянию на 14.07.2020 г. составляет 1 628 868,69 руб., в том числе: Задолженность по неустойке 20 858,60 руб. в т.ч. на просроченные проценты 4 799,50 руб., в т.ч. на просроченную ссудную задолженность 16059,10 руб., Проценты за кредит 89 374,48 руб., Ссудная задолженность 1 518 635,61 руб. ( л.д.8-9).

Расчет произведен с учетом операций, проведенных по 14.07.2020 года включительно. Дата последнего гашения задолженности ответчиком 27.01.2020г.. Размер указанной задолженности ответчиком при рассмотрении дела не оспаривался.

Суд проверил расчеты истца, их правильность не вызывает сомнений ни у суда, ни у ответчика Размер задолженности подтвержден материалами дела. Факт наличия задолженности по кредитному договору и ее размер заемщиком не оспорены.

Частью 1 статьи 56 ГПК РФ установлено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств подтверждающих факт отсутствия задолженности по кредитному договору, либо наличия задолженности в ином размере ответчиком суду не представлено.

Материалами дела подтверждено, что ООО «Норматекс» имеет просроченную задолженность. Последний платеж ответчиком был произведен 27.01.2020 г.. Соответственно, банк в соответствии с п.3.3 Общих условий кредитования вправе потребовать от него досрочного возврата кредита.

Таким образом, поскольку ответчики ООО «Норматекс», Туранова И.С. и Сорокин А.А. доказательств исполнения обязательств перед банком по кредитному договору № от 27.03.2019 г. по основному долгу в размере 1 518 635 руб. 61 коп. и по процентам в сумме 89 374 руб. 48 коп. не представили, суд считает сумму задолженности по кредитному договору обоснованной и подлежащей взысканию в пользу истца с ответчиков в солидарном порядке.

Истцом заявлены требования о взыскании с ответчиков неустойки по просрочке основного долга в сумме 16 059 руб. 10 коп. и по просроченным процентам в сумме 4 799 руб. 50 коп..

Исследованными судом доказательствами нашло свое подтверждение нарушение ответчиками условий кредитного договора о своевременном перечислении платежей в погашение кредита и уплате процентов за пользование кредитом, а следовательно требования о взыскании с ООО «Норматекс», Турановой И.С. и Сорокиным А.А. неустойки являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Разрешая вопрос о размере подлежащей взысканию неустойки, суд приходит к следующему выводу.

Судом был рассмотрен вопрос о возможности применения положений 333 ГК РФ об уменьшении размера неустойки. Как указал Верховный Суд Российской Федерации в пункте 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года, применение судом статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации по делам, возникающим из кредитных правоотношений, возможно в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

Представитель ответчика Гурылева М.В. в судебном заседании заявила о несоразмерности суммы взыскиваемой неустойки сумме долга, завышенности заявленных требований в части взыскания суммы неустойки. Просила суд рассмотреть вопрос о снижении размера подлежащей взысканию неустойки.

Ответчики возражений по данному поводу не представили, о снижении размера неустойки не заявили.

С учетом конкретных обстоятельств дела, соотношения суммы задолженности и начисленной неустойки, длительности неисполнения обязательств, специфики конкретных правоотношений, оснований для снижения неустойки, по мнению суда не имеется.

Таким образом, суд считает сумму задолженности по кредитному договору № от 27.03.2019 г. в сумме 1 628 868,69 руб., в том числе: Задолженность по неустойке 20 858,60 руб. в т.ч. на просроченные проценты 4 799,50 руб., в т.ч. на просроченную ссудную задолженность 16 059,10 руб., Проценты за кредит 89 374,48 руб., Ссудная задолженность 1 518 635,61 руб. обоснованной и подлежащей взысканию в пользу истца с ответчиков в солидарном порядке.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно, платёжного поручения № от 16.07.2020 г. при подаче искового заявления в суд, ПАО «Сбербанк России» в лице Среднерусского банка Сбербанка России была оплачена государственная пошлина в сумме 16 344 руб. 34 коп. (л.д.3). Суд считает заявленные истцом требования о взыскании с ответчиков судебных расходов по оплате государственной пошлины законными и обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме. Суд взыскивает с ответчиков в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в сумме 16 344 руб. 34 коп.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 15, 309-310 ГК РФ, ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 27.03.2019░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 14.07.2020░. ░ ░░░░░ 1 628 868 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 69 ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░:

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 1518 635 ░░░. 61 ░░░.,

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 89 374 ░░░. 48 ░░░.,

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 16 059 ░░░. 10 ░░░..,

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 4 799 ░░░. 50 ░░░..

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 16 344 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 34 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:     ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 10 ░░░░░░░░ 2020░.