Решение от 30.03.2022 по делу № 5-550/2022 от 02.03.2022

№ 5-550(1)/2022

64RS0028-01-2022-000616-16

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

30 марта 2022 г.                         г. Пугачев

Судья Пугачевского районного суда Саратовской области Викторова И.В.

при секретаре Соловьевой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении в отношении индивидуального предпринимателя Сошникова Романа Олеговича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <Адрес>, гражданина <Адрес>, паспорт серия <Номер> <Номер>, выдан 08.02.2008 отделом УФМС России
по Самарской области в Кировской районе г. Самары, зарегистрированного
по адресу: <Адрес>, о совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

установила:

Сошников Р.О., являясь индивидуальным предпринимателем с видом экономической деятельности – торговля розничная ювелирными изделиями
в специализированных магазинах, в магазине <Данные изъяты> по адресу: <Адрес>, заключил в качестве покупателя договоры купли-продажи товара, бывшего в употреблении: ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ с ФИО12, выдал товарные чеки к ним, изменяющие договоры купли-продажи на договоры комиссии. При этом, денежные средства за выкупленное у граждан имущество передавались им в момент заключения договора, т.е. до реализации имущества, которое впоследствии выкупалось гражданами с выплатой вознаграждения за его хранение. Фактически указанные договоры предусматривали условия, являющиеся существенными условиями договора займа: наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма вознаграждения и срок предоставленного займа. Таким образом, ИП Сошников Р.О. фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда – выдачу займов гражданам под залог имущества, следовательно, занимался профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, не имея право на ее осуществление.

25.02.2022 заместителем Пугачевского межрайонного прокурора Саратовской области вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении индивидуального предпринимателя Сошникова Р.О.

ИП Сошников Р.О., защитник Достов И.Е. о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении уведомлены надлежащим образом, в суд не явились, просили рассмотреть дело в их отсутствие.

В соответствии с ч. 2 ст. 25.1, п. 4 ч. 1 ст. 29.7 КоАП принято решение
о рассмотрении дела в отсутствие указанных лиц.

Исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

    Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права
на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права
на ее осуществление.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ
"О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность
по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица
или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

    Согласно ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ
"О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность
по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В ст. 2 Закона о потребительском кредите (займе) наряду с кредитными организациями указаны лица, которые могут осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а именно: микрофинансовые организации (Федеральный закон от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18 июля 2009 года N 190- ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"), ломбарды (Федеральный закон от 19 июля 2007 года N 196- ФЗ "О ломбардах", далее - Закон о ломбардах).

В соответствии с п. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Деятельность ломбардов регламентируется Законом о ломбардах.

Согласно ч. 1 ст. 2 Закона о ломбардах ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей

В соответствии с ч. 1 ст. 2.6 Закона о ломбардах юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Согласно ст. 7 Закона о ломбардах по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества.

    В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.    

    Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Из материалов дела следует, что 25.02.2022 Пугачевской межрайонной прокуратурой по поручению прокуратуры области проведена проверка информации Волго-Вятского ГУ Банка России от 21.01.2022 о признаках нелегальной деятельности комиссионного магазина <Данные изъяты> на территории <Адрес> (л.д. 5).    В ходе проверки установлено, что Сошников Р.О. 10.06.2019 зарегистрирован в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя и ему присвоен <Номер>. Основным видом экономической деятельности ИП Сошникова Р.О. является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (код ОКВЭД 47.77.2). ИП Сошников Р.О. осуществляет предпринимательскую деятельность в магазине <Данные изъяты> по адресу: <Адрес> (л.д. 7, 8, 56-60, 64).     ИП Сошников Р.О. заключил с гражданами ФИО7, ФИО13, ФИО9, ФИО11, ФИО12 договоры купли-продажи товара, бывшего в употреблении, а также выдал им товарные чеки, из которых следует, что заключенные договоры содержат существенные условия договора займа: наименование заложенной вещи, сумму ее оценки, суммы вознаграждения и срока займа. В ходе проверки получены объяснения ФИО7, ФИО13, ФИО9, ФИО11, ФИО12, из которых следует, что намерения продавать имущество у них не было, целью заключения договоров был заем наличных денежных средств под проценты. Впоследствии имущество выкупалось этими лицами с выплатой процентов за пользование денежными средствами. Таким образом, ИП Сошников Р.О. фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, т.е. выдачу займов гражданам под залог имущества. Учитывая, что ИП Сошников Р.О. осуществляет предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, то сведения об ИП не могли быть включены в государственный реестр ломбардов. Таким образом, ИП Сошников Р.О. не имеет права осуществлять деятельность ломбарда и предоставлять займы (денежных средств) под залог имущества.Факт осуществления ИП Сошниковым Р.О. профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имеющим права на ее осуществление, подтверждается следующими доказательствами: решением заместителя Пугачевского межрайонного прокурора о проведении проверки от 09.02.2022 (л.д. 5);     актом проверки ИП Сошникова Р.О. осуществляющего предпринимательскую деятельность на территории <Адрес> под торговой маркой <Данные изъяты> в комиссионном магазине по адресу: <Адрес> от 25.02.2022 и фотографиями (л.д. 7-12);     постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 25.02.2022 в отношении ИП Сошникова Р.О. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ (л.д. 1-4);     договором купли-продажи <Номер> от 02.02.2022, заключенным ИП Сошниковым Р.О. (покупатель) в лице товароведа-оценщика ФИО6 и ФИО7 (продавец), по условиям которого покупатель приобрел кольцо 585 пробы, 1,14 гр. (1,10) и пару серег 0,79 гр. за 4 700 руб.; товарным чеком <Номер> от 14.02.2022, из которого видно, что ФИО7 выкупила указанное имущество за 4 974 руб.; письменным объяснением ФИО7 о том, что в комиссионный магазин <Данные изъяты> она обращалась с целью получения краткосрочного займа в виде наличных денежных средств под залог принадлежащих ей золотых изделий. В течение месяца она должна была вернуть полученные денежные средства в размере 4700 руб. и проценты в размере 277 руб. (л.д. 44-47); договором купли-продажи <Номер> от 05.02.2022, заключенным ИП Сошниковым Р.О. (покупатель) в лице товароведа-оценщика ФИО8 и ФИО9 (продавец), по условиям которого покупатель приобрел кольцо 585 пробы, 2,25(2.1) гр. за 3000 руб.; товарным чеком <Номер> от 10.02.2022, из которого видно, что ФИО9 выкупил указанное имущество за 3072 руб.; письменным объяснением ФИО9 (л.д. 20-23);     договором купли-продажи <Номер> от 09.022022, заключенным ИП Сошниковым Р.О. (покупатель) в лице товароведа-оценщика ФИО10 и ФИО11 (продавец), по условиям которого покупатель приобрел серьги (пара) 585 пробы, 4,97 гр. (3,4) за 4 500 руб.; товарным чеком <Номер> от 11.02.2022, из которого видно, что ФИО11 получила серьги, оплатив 4554 руб.; письменным объяснением ФИО11 (л.д. 26-29); договором купли-продажи <Номер> от 11.02.2022, заключенным ИП Сошниковым Р.О. (покупатель) и ФИО12 (продавец), по условиям которого покупатель приобрел колонку <░░░░░> ░░ 3572 ░░░.;

░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░ 15.02.2022, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░12 ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ 3715 ░░░.;

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░.░. 32-35);

░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ <░░░░░> ░░ 05.02.2022, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░░░░) ░ ░░░13 (░░░░░░░░), ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 585 ░░░░░, 7,05 ░░. ░░ 15000 ░░░.;

░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░ 07.02.2022, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░13 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 15140 ░░░.;

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░13 (░.░. 38-41);

░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ <░░░░░> ░░ 01.02.2022, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░░░░) ░ ░░░4 (░░░░░░░░), ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 585 ░░░░░, 14,17 ░░. ░░ 30000 ░░░.;

░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░ 08.02.2022, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░4 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ 30648 ░░░.;

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░4 (░.░. 50-53);

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░ ░.░. ░░ 25.02.2022, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░7, ░░░13, ░░░12, ░░░9, ░░░11, ░░░4 ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░.░. 17, 18);

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░.░. 50, 60).

░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░,
░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░
░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 14.56 ░░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 4.1 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ 3.5, 4.1, 29.9, 29.10 ░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░

░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░
░. 1 ░░. 14.56 ░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░
░ ░░░░░░░ 30 000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░
░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░/░ 04601103100), ░░░.░░░░ 40102810845370000052, ░░░░.░░░░ 03100643000000016000, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░//░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░░░░░░░, ░░░ 016311121, ░░░ 6450014678, ░░░ 645001001, ░░░░░ 63701000, ░░░ 41511601141010028140.

░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 32.2 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░
░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1.1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 31.5 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░