Решение от 26.10.2017 по делу № 33-13437/2017 от 28.09.2017

Судья: Шишкин А.Г. гр. дело № 33-13437/2017

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

26 октября 2017 года г.Самара

    Судебная коллегия по гражданским делам Самарского областного суда в составе:

    председательствующего – Ермаковой Е.И.,

    судей – Набок Л.А., Елистратовой Е.В.,

    при секретаре – Калмыковой Г.Ю.,

    рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Колмыковой В.В., Салманова Г.И., Колмыкова В.В., Ревтова Н.М., КФХ Колмыкова В.В., Калининой О.Н. – Рожнова О.Н. на решение Ставропольского районного суда Самарской области от 07 августа 2017 года, которым постановлено:

"Исковые требования - удовлетворить.

Взыскать солидарно с Колмыкова В.В., Ревтова Н.М., КФХ Колм ыкова В.В. в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору № 2886 от 20.04.2015 года в размере 27 570 676 (двадцать семь миллионов пятьсот семьдесят тысяч шестьсот семьдесят шесть) рублей 01 копейку.

Обратить взыскание на заложенное имущество, а именно:

-    коровник, нежилое здание, площадь 1934,4 кв.м., этажность: 1, инвентарный номер №, литера: АЗ, расположенный по <адрес> молочно-товарная ферма № 2 ОАО «Инвестиция», участок № 3, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Колмыковой В.В. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 3 414 430 (Три миллиона четыреста четырнадцать тысяч четыреста тридцать) рублей;

-    жилой дом, площадь 217,9 кв.м., этажность:2, подземная этажность: 1 инвентарный номер №, литера: А4,а, расположенный по адресу: <адрес>, молочно-товарная ферма № 2 ОАО «Инвестиция», участок № 3, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Колмыковой В.В. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 2 300 172 (Два миллиона триста тысяч сто семьдесят два) рубля;

-    земельный участок (землепользование) (земли сельскохозяйственного назначения, под молочно-товарную ферму), площадь 19 546 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, молочно-товарная ферма № 2 ОАО «Инвестиция», участок № 3, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Колмыковой В.В. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере

796 561 (Семьсот девяносто шесть тысяч пятьсот шестьдесят один) рублей;

-    фуражный склад № 2, нежилое здание, площадь 1 146 кв.м., этажность: 1, инвентарный номер №, литера: А,А1, расположенный по адресу: Самарская область, <адрес> кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Салманову Г.И. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 3 133 283 (Три миллиона сто тридцать три тысячи двести восемьдесят три) рубля;

-    семенной склад № 1, нежилое здание, площадь 1 964,70 кв.м., этажность: 1, инвентарный номер №, литера: А, расположенный по адресу: <адрес> кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Салманову Г.И. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 5 371 693 (Пять миллионов триста семьдесят одна тысяча шестьсот девяносто три) рубля;

-    земельный участок (земли населенных пунктов, для сельскохозяйственного производства), площадь 5 608 кв.м., расположенный по адресу: Самарская область, <адрес>, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Салманову Г.И. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 376 250 (Триста семьдесят шесть тысяч двести пятьдесят) рублей;

-    земельный участок (земли населенных пунктов, для сельскохозяйственного производства), площадь 4 600 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Салманову Г.И. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 308 622 (Триста восемь тысяч шестьсот двадцать два) рубля;

-    зерносушилка и семенной склад, нежилое здание, площадь 1 253,6 кв.м., этажность, инвентарный номер № литера: АА1, расположенные по адресу: <адрес> кадастровый (или условный) номер №, принадлежащие Колмыкову В.В. на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 3 427 472 (Три миллиона четыреста двадцать семь тысяч четыреста двадцать семь) рублей;

- земельный участок (земли населенных пунктов, для сельскохозяйственного производства), площадь 3 997 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый (или условный) номер №, принадлежащий Колмыкову Валерию Васильевичу на праве собственности, установив начальную продажную стоимость в размере 268 165 (Двести шестьдесят восемь тысяч сто шестьдесят пять) рублей;

-    транспортное средство АУДИ Q5, 2011 года выпуска, №, модель, № двигателя ССW №, кузов №, государственный регистрационный знак №, принадлежащее Калининой О.Н.

-    транспортное средство АУДИ Q5, 2009 года выпуска, VIN №, модель, № двигателя ССW №, кузов №, государственный регистрационный знак №, принадлежащее Калининой О.Н.;

-    комбайн – К/У СLAAS Jaguar 830, 2002 года выпуска, заводской № машины №. модель, номер двигателя ОМ №, №, принадлежащий Колмыкову В.В.;

При обращении взыскания на заложенное имущество определить способ его реализации путем продажи с публичных торгов.

Взыскать с Колмыкова В.В., Ревтова Н.М., КФХ Колмыкова В.В. Колмыковой В.В., Салманова Г.И., Калининой О.Н. в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» уплаченную государственную пошлину в размере 60 000 (Шестьдесят тысяч) рублей по 10 000 рублей с каждого».

Заслушав доклад по делу судьи областного суда Набок Л.А., судебная коллегия

установила:

ООО КБ «Эл Банк» в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к временно исполняющего конкурсного управляющего ООО СХП «ЛИК» Бакурской С.А., Колмыковой В.В., Салманову Г.И., Колмыкову В.В., Ревтову Н.М., КФХ Колмыкову В.В., Калининой О.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращение взыскания на заложенное имущество.

В обоснование требований истец указал, что 20.04.2015г. между ООО «Эл банк» и ООО СХП «ЛИК» заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии № 2886 с лимитом выдачи в сумме 28 000 000 руб. сроком возврата до 30.12.2016г. под 28% годовых - с даты выдачи по 10.12.2015г., с 11.12.2015г. - 26% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств банком с ответчиками Колмыковой В.В., Салмановым Г.И., Колмыкова В.В. заключены договоры залога недвижимого имущества, договоры поручительства с Колмыковым В.В., Ревтовым Н.М., КФХ Колмыкова В.В., а также договоры залога транспортных средств, принадлежащих Калининой О.Н., самоходных машин, принадлежащих Колмыкову В.В.

В связи с ненадлежащим исполнением взятых на себя обязательств, у ответчика образовалась задолженность, которая в добровольном порядке не погашена.

Основываясь на вышеизложенном, уточнив исковые требования, истец в лице конкурсного управляющего Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» просит взыскать солидарно с Колмыкова В.В., Ревтова Н.М., КФХ Колмыкова В.В. в пользу ООО КБ «Эл банк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по кредитному договору по состоянию на 24.05.2017г. в размере 27 570 676 руб. 01 коп., обратить взыскание на заложенное имущество.

По результатам рассмотрения дела судом постановлено изложенное выше решение.

В апелляционной жалобе представитель ответчиков просит решение суда отменить, выражая несогласие с суммой задолженности, считая ее завышенной, а также просит применить ст.333 ГК РФ при уменьшении суммы пени. Более того указал, что с момента отзыва лицензии офис банка фактически перестал функционировать и ООО СХП «ЛИК» не имело возможности оплачивать договорные платежи не по своей вине.

В заседание судебной коллегии стороны, извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, не явились, представителей не направили.

При таких обстоятельствах, в соответствии с частью 3 статьи 167 ГПК Российской Федерации коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения решения суда, считает его правильным.

В силу ст.ст. 819, 809, 810 ГК РФ по кредитному договору банк (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, предусмотренными кредитным договором.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу требований ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В силу ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Из материалов дела следует, что 20.04.2015г. между ООО «Эл банк» и ООО СХП «ЛИК» заключен договор на предоставление невозобновляемой кредитной линии № 2886 с лимитом выдачи в сумме 28 000 000 руб. сроком возврата до 30.12.2016г. под 28% годовых - с даты выдачи по 10.12.2015г., с 11.12.2015г. - 26% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, в том числе по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещению убытков в тот же день заключены:

- договор залога недвижимого имущества, принадлежащего Колмыковой В.В. (коровник, жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: Самарская <адрес> молочно-товарная ферма № 2 ОАО «Инвестиция». Объекты оценены по соглашению сторон в сумме 3 414 430 руб., 2 300 172 руб. и 796 561 руб., соответственно).

- договор залога недвижимого имущества, принадлежащего Салманову Г.И. (фуражный склад № 2, расположенный по адресу: <адрес>, оценен по соглашению в 3 133 283 руб.; семенной склад № 1 и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, оценены по соглашению сторон в сумме в 5 371 693 руб. и 52, 376 250 руб., соответственно; земельный участок по адресу: <адрес>, оценен сторонами в 308 622 руб.).

- договор залога недвижимого имущества, принадлежащего Колмыкову В.В. (зерносушилка и семенной склад, расположенные по адресу: <адрес> Объекты оценены по соглашению сторон в сумме 3 427 472 руб., а также земельный участок по указанному адресу, оцененный сторонами в сумме 268 165 руб.).

- договор поручительства с Колмыковым В.В. (№ 2886/4 от 20.04.2015г.);

- договор поручительства с Ревтовым Н.М. (№ 2886/5 от 20.04.2015г.);

- договор поручительства с КФХ Колмыковым В.В. (№ 2886/7 от 19.04.2016г.).

В качестве обеспечения обязательств по кредитному договору также заключен договор залога транспортных средств №2886/8 от 19.04.2016г., принадлежащих Калининой О.Н., а именно: транспортное средство АУДИ Q5, 2011г.в., № и транспортное средство АУДИ Q5, 2009 г.в., № залоговая стоимость которых по соглашению сторон составила 733 672 руб. и 630 575 руб., соответственно;

- договор залога самоходных машин №2886/9 от 19.04.2016г., принадлежащих Колмыкову В.В. (    Комбайн К/У СLAAS Jaguar 830, залоговая стоимость по соглашению составила 2 698 625 руб.).

Указанные договоры не расторгнуты, не изменены, не признаны недействительными.

Более того, исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено повышенными процентами и неустойкой, исчисляемыми в порядке, установленном кредитным договором.

Пунктом 4.3.3 Договора предусмотрена ответственность заемщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору в виде повышенных процентов и неустойки (пени) в размере двойной ставки указанной в п.1.1.3 настоящего договора (п.1.1.3 - процентная ставка за пользование кредитами в рамках кредитной линии 28%. При выполнении условий предусмотренных п.1.4 процентная ставка устанавливается 26%) на сумму просроченной задолженности за весь период просрочки, начиная с даты, следующей за наступлением срока возврата кредита, до дня фактического возврата кредита включительно.

Судом установлено, что в результате ненадлежащего исполнения заемщиками обязанностей по возврату кредитных средств образовалась задолженность.

Согласно расчету задолженности по состоянию на 24.05.2017г. общая задолженность составила 27 570 676 руб. 01 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19 997 707 ░░░. 44 ░░░.; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 846 845 ░░░. 45 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 296 938 ░░░. 53 ░░░.; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 429 184 ░░░. 59 ░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 323 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 27 570 676 ░░░. 01 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.98 ░░░ ░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░:

-    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1.1.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░;

-    ░░░░░░░░░ (░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░. 1.1.3 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

     ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░. 1).

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░. 2).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 07 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: