Решение от 19.01.2017 по делу № 2-496/2017 (2-7596/2016;) от 27.10.2016

Дело № 2-496/2017

Р Е Ш Е Н И Е ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(заочное)

19 января 2017 г.                                                                                                         г.Чебоксары

Московский районный суд г.Чебоксары Чувашской Республики под председательством судьи Ивановой Т.В.,

при секретаре судебного заседания Лазаревой Н.М.,

с участием представителя истца Табакова А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Ламсковой Е.Ю, к Майоровой Е.Ю, о взыскании долга по договору займа, процентов, обращении взыскании на заложенное имущество,

У с т а н о в и л :

Истец Ламскова Е.Ю. обратилась в суд с иском, с учетом уточнения от ДД.ММ.ГГГГ, к ответчику Майоровой Е.Н. о взыскании суммы долга, процентов по договору займа, обращении взыскании на заложенное имущество, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между Ламсковой Е.Ю. и Майоровой Е.Н. был заключен договор займа №, по которому ответчику был предоставлен займ в размере СУММА., сроком до ДД.ММ.ГГГГг., с установлением процента за пользование займом % ежемесячно, что подтверждается распиской от ДД.ММ.ГГГГг.

В целях надлежащего исполнения обязательств по возврату суммы займа, ДД.ММ.ГГГГ между Истцом и Ответчиком заключен был Договор залога недвижимого имущества, согласно которому Заемщик предоставляет в залог следующее имущество: 1/3 доли в праве на квартиру, расположенную по адрес: <данные изъяты>

Ответчик обязан производить платежи согласно графику, который является неотъемлемой частью Договора займа от ДД.ММ.ГГГГг. В предусмотренные графиком сроки ответчик оплаты ни разу не производил.

Ввиду этого, в соответствии с п.5.6 договора, Займодавец имеет право досрочно расторгнуть договор и потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательств по погашению займа, включая проценты за его использование и штрафные санкции в случаях: просрочки Заемщиком возврата займа или неуплаты процентов более чем за 10 дней.

Ввиду этого, в адрес Ответчика направлена была претензия и уведомление от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора.

Пунктом 1.2. договора предусмотрено, что Ответчик должен ежемесячно оплачивать проценты за пользование суммой займа в размере СУММА

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика по не оплаченным процентам за пользование суммой займа составляет - СУММА

Просрочка <данные изъяты>

<данные изъяты>

В соответствии с п.5.3. договора предусмотрена неустойка в размере % в случае, когда Заемщик не возвращает в срок проценты за пользование займом за каждый календарный день просрочки.

Согласно уточненного расчета истца, неустойка за период <данные изъяты>. составляет СУММА

Просит взыскать с Майоровой Е.Н. сумму долга в размере СУММА., в том числе: сумма основного долга - СУММА.; проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. - СУММА.; неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг. - СУММА.; а также расходы по оплате госпошлины в размере СУММА.; расходы по оплате услуг представителя в размере СУММА.; почтовые расходы в размере СУММА.

Взыскать с Майоровой Е.Н. проценты за пользование займом в размере % от суммы основного долга в размере СУММА. ежемесячно за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательства по уплате основного долга; неустойку в размере % от суммы долга за каждый день просрочки оплаты за период с ДД.ММ.ГГГГг. по день фактического исполнения обязательства по уплате основного долга.

Обратить взыскание на предмет залога - 1/3 доли в праве на квартиру, расположенную адресу: Чувашская Республика, <адрес>, путем реализации заложенного имущества на публичных торгах, определив начальную стоимость залогового имущества в размере СУММА.

На судебное заседание истец Ламскова Е.Ю. не явилась, будучи надлежащим образом извещенной о времени и месте рассмотрения дела, реализовав свое право участия в процессе через представителя.

В судебном заседании представитель истца Ламсковой Е.Ю. - Табаков А.М., действующий на основании доверенности, уточненные исковые требования поддержал по основаниям, изложенным в заявлении, приведя их вновь, указав, что до настоящего времени задолженность ответчиком не погашена. Просил исковые требования удовлетворить в полном объеме.

На судебное заседание ответчик Майорова Е.Н. не явилась, о месте и времени рассмотрения дела извещена в предусмотренном законом порядке по адресу регистрации, о чем имеется почтовое уведомление, причину неявки суду не сообщила, своих возражений не предоставила, явку представителя в суд не обеспечила. Предоставила заявление о рассмотрении дела без ее участия.

В соответствии со ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

В соответствии со ст.48 ГПК РФ, граждане вправе вести свои дела в суде через представителей.

В соответствии со ст.35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться принадлежащими им процессуальными правами и исполнять возложенные на них обязанности.

Согласно ст.118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу ст.233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

При таких обстоятельствах, суд полагает, что ответчик уклоняется от явки в суд, и в целях своевременности рассмотрения дела, суд счел возможным с согласия представителя истца рассмотреть дело в отсутствие ответчика с вынесением заочного решения, по материалам, имеющимся в деле.

Представитель третьего лица Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по ЧР не явился, будучи извещенными о времени и месте рассмотрения дела, причину неявки суду не сообщили.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.ст.807-810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и на условиях, оговоренных в договоре. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика.

В соответствии с ч.1 ст.314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Ламсковой Е.Ю. (Займодавец) и Майоровой Е.Н. (Заемщик) был заключен договор займа, по условиям которого Заемщик получил от Займодавца денежную сумму в размере СУММА на срок до ДД.ММ.ГГГГг., с установлением процента за пользование займом % ежемесячно, что составляет % годовых, что составляет СУММА в месяц и подлежат выплате заемщиком до 11 числа каждого месяца.

Факт получения денежных средств в размере СУММА также подтверждается распиской Майоровой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ

Ответчик обязан производить платежи согласно графику, который является неотъемлемой частью договора займа от ДД.ММ.ГГГГг.

Согласно п.5.2, п.5.3 договора, в случае невыплаты в срок суммы займа, причитающихся процентов Заемщик уплачивает Займодавцу неустойку в размере 1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

В целях надлежащего исполнения обязательств по возврату суммы займа, ДД.ММ.ГГГГ между Ламсковой Е.Ю. и Майоровой Е.Н. был заключен договор залога недвижимого имущества, согласно которому Заемщик предоставляет в залог следующее имущество: <данные изъяты>

Согласно п.1.5 договора, по соглашению сторон общая залоговая стоимость предмета залога (начальная продажная цена) составляет СУММА

Право собственности Залогодателя на предмет залога подтверждается свидетельством о государственной регистрации права собственности № от ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п.1.7 договора залога, залог обеспечивает исполнение обязательств Заемщика по договору займа в полном объеме.

Данный договор залога был зарегистрирован в Управлении Росреестра по ЧР от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу ст.421 ГК РФ стороны свободны в заключении договора, и самостоятельно определяют все его условия.

Все условия договора займа ответчиком были приняты.

В предусмотренные графиком сроки ответчик оплаты ни разу не производил.

В соответствии с п.5.6 договора, Займодавец имеет право досрочно расторгнуть договор и потребовать от Заемщика досрочного исполнения обязательств по погашению займа, включая проценты за его использование и штрафные санкции в случаях: просрочки Заемщиком возврата займа или неуплаты процентов более чем за 10 дней.

В связи с чем, истец в адрес ответчика направила претензию и уведомление от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора и взыскании денежных средств, которые оставлены без ответа и удовлетворения.

Согласно ст.450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В соответствии с ч.2 ст.811 ГК РФ, кредитор имеет право в случае не выполнения заемщиком предусмотренных договором обязанностей потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита с причитающимися процентами.

При таких обстоятельствах, в соответствии с п.5.6 договора, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ между сторонами расторгнут.

Ответчиком до настоящего времени не представлены суду бесспорные доказательства того, что им выполнены условия договора займа по его возврату.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Согласно ст.60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

При таких обстоятельствах, исковые требования истца о взыскании с ответчика суммы долга по договору займа в размере СУММА. являются законными и подлежат удовлетворению.

Истец также просит взыскать с ответчика проценты за пользование суммой займа (% ежемесячно) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере СУММА

<данные изъяты>

Расчет задолженности судом проверен и признан верным. В нем учтены все положения договора, график погашения задолженности, фактически внесенные заемщиком в счет погашения кредита денежные средства. Своих возражений относительно расчета ответчик суду не предоставил.

При таких обстоятельствах, указанная сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Истцом также заявлено требование о взыскании с ответчика неустойки (пени) на основании п.5.3 договора (% в день) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере СУММА

В силу ст.ст.330, 331 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частичности в случае просрочки исполнения. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

Конституционный суд Российской Федерации в Определении N 263-О от 21 декабря 2000 г. указал, что в ч.1 ст.333 ГК РФ речь идет об обязанности суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства ГК РФ предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Вместе с тем, подлежащие взысканию штрафные санкции за нарушение сроков возврата займа составляющие СУММА., против суммы основного долга (СУММА.), явно несоразмерны последствиям нарушения обязательства, во много раз превышают ставку рефинансирования ЦБ РФ. При этом суд учитывает, что взыскание неустойки не должно преследовать цель получения доходов и в силу ст.333 ГК РФ, учитывая компенсационную природу неустойки в связи с нарушением срока возврата займа, полагает возможным снизить сумму неустойки до СУММА

В соответствии со ст.809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенном договором. Проценты за пользование займом начисляются на сумму займа вплоть до окончательного возврата долга.

В связи с чем, требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование суммой займа, начисляемые в размере % ежемесячно от остатка суммы основного долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического исполнения обязательства по уплате основного долга подлежат удовлетворению.

В то же время, суд не может удовлетворить иск в части взыскания с ответчика неустойки (% за каждый день просрочки), начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательства по уплате основного долга, поскольку по своей правовой природе данная неустойка является мерой ответственности.

Применительно к положениям ст.ст.330, 394 ГК РФ неустойка является мерой гражданско-правовой ответственности. Распространение ответственности на будущее время, без предоставления доказательств факта реального нарушения обязательств, противоречит основам гражданского законодательства и не может быть применено судом.

Истец вправе поставить вопрос о взыскании указанных платежей в дальнейшем, при наличии на это правовых оснований.

Кроме того, согласно ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель), имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В силу ст.337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии со ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

В ст.350 ГК РФ предусмотрено, что реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов.

Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество, и не освобождает должника от возмещения возросших за время отсрочки убытков кредитора и неустойки.

Обеспечением исполнения вышеуказанного договора займа от ДД.ММ.ГГГГ является договор залога недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ - 1/3 доли в праве на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, принадлежащей на праве общей долевой собственности Майоровой Е.Н.

В п.1.5 договора, по соглашению сторон, начальная продажная цена квартиры определена в размере СУММА

В соответствии со ст.1 ФЗ от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»к залогу недвижимого имущества, возникающему в силу закона, соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке.

Согласно ст.50 указанного закона, залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В силу ст.56 вышеуказанного закона,имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращается взыскание, должно быть реализовано путем продажи с публичных торгов.

При определении начальной продажной цены заложенного имущества для его реализации, суд исходит из оценки имущества, указанной в договоре о залоге в размере СУММА

В силу ст.329 ГК РФ допускается исполнение обязательства залогом принадлежащего должнику имущества.      

По договору об ипотеке может быть заложено недвижимое имущество, указанное в ч.1 ст.130 ГК РФ, право на которое зарегистрировано в установленном законом порядке, установленном для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в том числе жилые дома, квартиры и части жилых домов и квартир, состоящие из одной или нескольких изолированных комнат. Ипотека может быть установлена на указанное в ст.5 настоящего закона имущество, которое принадлежит залогодателю на праве собственности или на праве хозяйственного ведения.

Приведенные нормы федерального законодательства и действующая в новой редакции ст.446 ГПК РФ допускают залог принадлежащего собственнику недвижимого имущества, в том числе принадлежащего ему единственного жилого помещения.

Наличие у гражданина-должника жилого помещения, являющегося единственным пригодным для постоянного проживания помещением для него и членов его семьи, совместно проживающих в принадлежащем помещении, не является препятствием для обращения на него взыскания, если соответствующее жилое помещение является предметом ипотеки (договорной или законной).

При таких обстоятельствах, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

Суд также учитывает, что в соответствии с действующим законодательством обращение залогодержателем взыскания на заложенные жилой дом или квартиру является основанием для прекращения права пользования такими жилым домом или квартирой залогодателя.

Истец также просит взыскать с ответчика расходы на оплату услуг представителя в размере СУММА. на основании договора на оказание юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ., заключенного с Табаковым А.М., о чем представлен акт от ДД.ММ.ГГГГ, расписка о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг представителя.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно п.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии с ч.1 ст.48 Конституции Российской Федерации, каждому гарантировано право на получение квалифицированной юридической помощи.

Разумность предела судебных издержек на возмещение расходов по оплате услуг представителя, требование о которой прямо закреплено в ст.100 ГПК РФ, является оценочной категорией и применяется по усмотрению суда в совокупности с собранными по делу доказательствами.

При рассмотрении требования о взыскании расходов на представителя, суд руководствуется ст.100 ГПК РФ и позицией Конституционного Суда РФ, отраженной в Определении № 382-О от 17 июля 2007 г., согласно которой обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах является одним из предусмотренных законом способов, направленных против неосновательного завышения размера оплаты труда.

С учетом сложности и продолжительности дела, цены иска, степени участия в нем представителя, количества судебных заседаний, их продолжительности, принимая во внимание требование о разумности и справедливости, суд полагает, что с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы на оплату услуг представителя СУММА

В соответствии со ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения убытков.

Истец также понес почтовые расходы на отправление претензии в размере СУММА. Указанная сумма также подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

В соответствии со ст.196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Согласно ст.ст.233-234 ГПК РФ при рассмотрении дела в порядке заочного производства суд ограничивается исследованием доказательств, предоставленных явившейся стороной, учитывая ее доводы и ходатайства.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 233-234 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░░. - ░░░░░.; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░░. - ░░░░░.; ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.; ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 7% ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 130.000 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - 1/3 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░,, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ % ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                                                                           ░.░.░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 24 ░░░░░░ 2017 ░.