Решение от 26.05.2022 по делу № 2-8/2022 (2-617/2021;) от 20.09.2021

Дело №

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ

Дорогобужский районный суд Смоленской области

в составе: председательствующего: судьи Сисковича О.В.

при секретаре ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «<данные изъяты> к ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ООО «<данные изъяты>» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на залоговое имущество,

УСТАНОВИЛ:

Уточнив исковые требования АО «<данные изъяты> обратился в суд с иском к ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ООО «<данные изъяты>» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на залоговое имущество. В обоснование своих требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>» и ООО <данные изъяты>» был заключен договор № об открытии кредитной линии, по условиям которого, Банк предоставил ответчику денежные средства в размере 95000000 рублей. Ответчик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в сроки, установленные договором.

Выдача кредита производилась частями (Траншами). Процентная ставка устанавливалась индивидуально для каждого транша в дату заключения дополнительного Соглашения о предоставлении очередного транша к договору об открытии кредитной линии. Всего предоставлялось 42 транша на общую сумму 95000000 рублей.

В обеспечение исполнения обязательств были заключены: договор о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; договор о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке (залоге недвижимости) №.2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке (залоге недвижимости №.2/1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке (залоге недвижимости) №.2/2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке (залоге) земельного участка №.10 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО «<данные изъяты>»; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО3; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО2.

Ответчиками принятые на себя обязательства не исполнены. Учитывая, что ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» погасил обязательства по Банковской Гарантии, предоставленной в обеспечение исполнения обязательств ООО «<данные изъяты>» в размере 36234393 рубля 69 копеек истец просит суд взыскать в его пользу солидарно с ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2 задолженность по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 55776 571 рубль 94 копейки, в том числе: основной долг – 47829 399 рублей 68 копеек, неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга по кредиту за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 7872 803 рубля 25 копеек; обратить взыскание на заложенное имущество, установив начальную продажную цену равную 80% от рыночной стоимости, принадлежащее ООО «<данные изъяты>», переданное в залог по указанным договорам и взыскать расходы по госпошлине.

Заведено гражданское дело №.

Уточнив исковые требования, АО «<данные изъяты> обратилось в суд с иском к ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2, ООО «<данные изъяты>», о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на залоговое имущество. В обоснование своих требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>» был заключен договор № об открытии кредитной линии, по условиям которого, Банк предоставил ответчику денежные средства в размере 83 000 000 рублей. Ответчик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в сроки, установленные договором.

Выдача кредита производилась частями (Траншами). Процентная ставка устанавливалась индивидуально для каждого транша в дату заключения дополнительного Соглашения о предоставлении очередного транша к договору об открытии кредитной линии.

В обеспечение исполнения обязательств были заключены: договор о залоге товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ; договор о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ; договор об ипотеке (залоге недвижимости) №.2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО3; договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ФИО2.

Ответчиками принятые на себя обязательства не исполнены. Учитывая, что ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» погасил обязательства по Банковской Гарантии, предоставленной в обеспечение исполнения обязательств ООО «<данные изъяты>» в размере 30356 587 рублей 30 копеек истец просит суд взыскать в его пользу солидарно с ООО «<данные изъяты>», ФИО3, ФИО2 и ООО «<данные изъяты>», задолженность по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 53526 289 рублей 09 копеек, в том числе: основной долг – 46142 012 рублей 70 копеек, неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 7318053 рубля 61 копейка; неустойки за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 222 рубля 78 копеек; обратить взыскание на заложенное имущество, установив начальную продажную цену равную 80% рыночной стоимости, принадлежащее ООО «<данные изъяты>», переданное в залог по указанным договорам и взыскать расходы по госпошлине.

Заведено гражданское дело №.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне ответчика, привлечена Микрокредитная компания «<данные изъяты>» и объединены гражданские дела № и № в одно производство № (№).

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора на стороне ответчика, привлечено АО «<данные изъяты>

Представитель истца ФИО5 исковое заявление поддержала в полном объеме.

Представители ответчиков ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Ответчик ФИО2 и его представитель ФИО6 возражали против удовлетворения иска, указали на то, что оснований, установленных договорами, для предъявления иска у истца не имелось.

По указанным основаниям просил отказать в удовлетворении иска и представитель ответчика ФИО3 – ФИО7. Сам ФИО3, извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился.

Так же не явились в судебное заседание представители третьих лиц АО «<данные изъяты>» и МК «<данные изъяты>», о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Заслушав лиц, участвующих в деле, изучив исковое заявление, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст.809 ГК РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

На основании ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности (том 1 л.д.86 -99), согласно п.1.1. которого кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности в сумме 95000000 рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

Согласно п.1.2 договора, выдача кредита производится частями (Траншами) в пределах лимита задолженности в течение установленного в п.1.5 договора срока. Транши в рамках настоящей кредитной линии предоставляются на срок до 365 календарных дней, при этом указанный срок не может превышать срока окончательного возврата кредита.

Срок предоставления кредита (траншей) заемщику установлен до ДД.ММ.ГГГГ. Данный срок является периодом времени, в течение которого заемщик вправе требовать выдачи кредита (траншей) в соответствии с условиями настоящего кредитного договора (п.1.5).

Согласно п.1.6 окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - ДД.ММ.ГГГГ (включительно). Датой возврата каждого транша является последний день срока пользования траншем, определяемого в порядке, установленном п.1.2 договора.

Датой выдачи кредита (части кредита) является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (п.3.4).

В соответствии с п.1.4 договора процентная ставка в рамках открываемой кредитной линии устанавливается индивидуально для каждого транша в дату заключения дополнительного соглашения о предоставлении очередного транша к договору об открытии кредитной линии. При этом обязательство Банка по предоставлению кредитных средств (транша) возникает после заключения указанного дополнительного соглашения, содержащего все существенные условия транша.

Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, установленном п.1.4 договора, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в п.3.4 договора и заканчивается в дату окончательного возврата кредита, определенную в соответствии с условиями договора (п.4.1).

Согласно п.4.2.2 проценты за пользование кредитом уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты, а за последний процентный период – в дату окончания начисления процентов.

В случае неисполнения условий договора по возврату кредита и процентов за пользование кредитом, пунктом 7.1.1. договора предусмотрено взыскание неустойки.

Как указывалось выше, выдача кредита согласно договору должна была производиться частями (Траншами) на основании заключенных дополнительных соглашений.

Между Банком и Заемщиком были заключены следующие дополнительные соглашения к кредитному договору об открытии кредитной линии №:

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 1-го транша в размере 52 540 660 рублей под процентную ставку 12,9% годовых (том 1 л.д.111);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 2-го транша в размере 10 000 000 рублей под процентную ставку 12,09% годовых (том 1 л.д.112);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 3-го транша в размере 2 500 000 рублей под процентную ставку 12,09% годовых (том 1 л.д.113);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 4-го транша в размере 8160000 рублей под процентную ставку 12,09% годовых (том 1 л.д.114);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 5-го транша в размере 7500000 рублей под процентную ставку 12,09% годовых (том 1 л.д.115);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 6-го транша в размере 5222560 рублей под процентную ставку 12.09% годовых (том 1 л.д.116);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 7-го транша в размере 1104900 рублей под процентную ставку 11,92% годовых (том 1 л.д.117);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 8-го транша в размере 3078646 рублей под процентную ставку 11,92% годовых (том 1 л.д.118);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 9-го транша в размере 2600 000 рублей под процентную ставку 11,42% годовых (том 1 л.д.119);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 10-го транша в размере 1000 000 рублей под процентную ставку 11,42% годовых (том 1 л.д.120);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 11-го транша в размере 1293 234 рубля под процентную ставку 11,42% годовых (том 1 л.д.121);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 12-го транша в размере 1900 000 рублей под процентную ставку 11,69% годовых (том 1 л.д.122);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 13-го транша в размере 1550 000 рублей под процентную ставку 11,69% годовых (том 1 л.д.123);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 14-го транша в размере 1550 000 рублей под процентную ставку 11,98% годовых (том 1 л.д.124);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 15-го транша в размере 3750 000 рублей под процентную ставку 11,98% годовых (том 1 л.д.125);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 16-го транша в размере 2500 000 рублей под процентную ставку 11,98% годовых (том 1 л.д.126);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 17-го транша в размере 2000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.127);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 18-го транша в размере 3000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.128);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 19-го транша в размере 2810 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.129);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 20-го транша в размере 1750 000 рублей под процентную ставку 12.18% годовых (том 1 л.д.130);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 21-го транша в размере 2500 282 рубля под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.131);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 22-го транша в размере 3200 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.132);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 23-го транша в размере 2940 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (л.д.133);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 24-го транша в размере 5800 000 рублей под процентную ставку 12.18% годовых (том 1 л.д.134);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 25-го транша в размере 1560 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.135);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 26-го транша в размере 4000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.136);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 27-го транша в размере 3500 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.137);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 28-го транша в размере 2600 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.138);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 29-го транша в размере 2000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.139);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 30-го транша в размере 4000 378 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.140);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 31-го транша в размере 7240 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.141);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 32-го транша в размере 5500 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.142);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 33-го транша в размере 3000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.143);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 34-го транша в размере 5520 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.144);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 35-го транша в размере 5680 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.145);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 36-го транша в размере 1000 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.146);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 37-го транша в размере 3080000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.147);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 38-го транша в размере 3080000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.148);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 39-го транша в размере 1540 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.149);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 40-го транша в размере 1540 000 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.150);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 41-го транша в размере 2556 106 рублей под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.151);

ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении 42-го транша в размере 2353 234 рубля под процентную ставку 12,18% годовых (том 1 л.д.152).

К договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.100-110).

Банк принятые на себя обязательства по предоставлению денежных средств выполнил, путем их перечисления на расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, что подтверждается банковскими ордерами (том 1 л.д.153-194): № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от 26.11.20184; № от ДД.ММ.ГГГГ.

Ответчиком ООО «<данные изъяты>» обязательства по договору кредитной линии исполнялись ненадлежащим образом. Согласно расчета задолженности, суммы кредитных платежей, не вносились в установленные кредитным договором и траншами сроки. Просроченная задолженность по уплате основного долга возникла с ДД.ММ.ГГГГ в размере 86000000 рублей. Фактически произведено погашение по данной задолженности на сумму 2 632 939 рублей (ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ). ДД.ММ.ГГГГ возникла просроченная задолженность на сумму 83 507 061 рублей. Фактически произведено погашение по данной задолженности на сумму 993267 рублей 63 копейки (ДД.ММ.ГГГГ). Просроченная задолженность по уплате процентов возникла за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ответчиком произведено ее погашение в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ. (том 1 л.д.57-85).

ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты> была заключена Банковская Гарантия №, согласно которому АО «<данные изъяты>» обязалось выплатить в пределах 43,16% сумму основного долга по кредитному договору № об открытии кредитной линии в случае не исполнения обязательств по нему со стороны заемщика (том 5 л.д.213-221).

Во исполнение данной банковской гарантии Банком АО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ произведена частичная оплата по кредиту № в сумму 36234393 рубля 69 копеек, что подтверждается платежным поручением № (том 5 л.д.211).

Таким образом, нарушение заемщиком ООО «<данные изъяты>» принятых на себя обязательств по кредитному договору № имело место быть, а значит требования истца о взыскании всей суммы задолженности с учетом уточненного расчета по нему законны и обоснованы.

Иного расчета ответчиками суду не представлено.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в том числе и в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку.

Согласно представленного уточненного расчета, неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга по кредиту № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 7872803 рубля 25 копеек, неустойка за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 8369 рублей 01 копейка, которую суд находит соразмерной сумме просроченной задолженности. Поэтому требование истца о взыскании неустойки подлежат удовлетворению.

К доводам ответчиков в части того, что не имелось оснований для предъявления иска в суд, суд относится критически в силу того, что п. 7.2.1.4 за нарушение условий договора на Заемщика могут быть возложены санкции в виде требования о досрочном возврате кредита. Согласно последним дополнительным соглашениям к договору от ДД.ММ.ГГГГ и графику, указанному в нем, крайней датой погашения является ДД.ММ.ГГГГ. Но доказательств полного погашения задолженности ответчиками не представлено.

Судом так же установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ООО «<данные изъяты>» был заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности (том 3 л.д.237-248), согласно п.1.1. которого кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности в сумме 83 000 000 рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях настоящего договора.

Согласно п.1.2 договора, выдача кредита производится частями (Траншами) в пределах лимита задолженности в течение установленного в п.1.5 договора срока. Транши в рамках настоящей кредитной линии предоставляются на срок до 365 календарных дней, при этом указанный срок не может превышать срока окончательного возврата кредита.

Срок предоставления кредита (траншей) заемщику установлен до ДД.ММ.ГГГГ. Данный срок является периодом времени, в течение которого заемщик вправе требовать выдачи кредита (траншей) в соответствии с условиями настоящего кредитного договора (п.1.5).

Согласно п.1.6 окончательный срок погашения (возврата) кредита (основного долга) - ДД.ММ.ГГГГ (включительно). Датой возврата каждого транша является последний день срока пользования траншем, определяемого в порядке, установленном п.1.2 договора.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ к договору об открытии кредитной линии № окончательный срок погашения кредита определен 29 января 202 (включительно) (том 4 л.д.3).

Датой выдачи кредита (части кредита) является дата возникновения задолженности на ссудном счете заемщика (п.3.4).

В соответствии с п.1.4 договора процентная ставка (плата за пользование кредитом) в рамках открываемой кредитной линии устанавливается индивидуально для каждого транша в дату заключения дополнительного соглашения о предоставлении очередного транша к договору об открытии кредитной линии. При этом обязательство Банка по предоставлению кредитных средств (транша) возникает после заключения указанного дополнительного соглашения, содержащего все существенные условия транша.

Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, установленном п.1.4 договора, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в п.3.4 договора и заканчивается в дату окончательного возврата кредита, определенную в соответствии с условиями договора (п.4.1).

Согласно п.4.2.2 проценты за пользование кредитом уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты, а за последний процентный период – в дату окончания начисления процентов.

В случае неисполнения условий договора по возврату кредита и процентов за пользование кредитом, пунктом 7.1.1. договора предусмотрено взыскание неустойки.

Как указывалось выше, выдача кредита согласно договору должна была производиться частями (Траншами) на основании заключенных дополнительных соглашений.

Между Банком и Заемщиком были заключены дополнительные соглашения к кредитному договору об открытии кредитной линии № о выдаче траншей №№.

К договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.1, 2 -11).

Банк принятые на себя обязательства по предоставлению денежных средств выполнил, путем их перечисления на расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, что подтверждается банковскими ордерами (том 4 л.д.12-62): № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18340000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5055000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4745000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4160000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6200000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5680000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6310000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8170000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2560000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3970000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3610000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3930000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6140000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2430000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4950000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2300000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1550000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1300000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1080000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2120000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1300000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1650000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3600000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2400000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2700000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1400000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1550000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3200000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2900000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1200000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1900000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1850000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 970000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2250000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 980000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1660000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6650000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8090000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1550000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9750000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1650000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

Ответчиком ООО «<данные изъяты>» обязательства по договору кредитной линии исполнялись ненадлежащим образом. Согласно расчета задолженности, суммы кредитных платежей, не вносились в установленные кредитным договором и траншами сроки. Просроченная задолженность по уплате основного долга возникла с ДД.ММ.ГГГГ в размере 76 500 000 рублей. Фактически произведено погашение по данной задолженности на сумму 1400 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ). Просроченная задолженность по уплате процентов возникла за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 16349,84. Ответчиком произведено ее погашение в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 8 л.д.68-200).

ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и АО «<данные изъяты> была заключена Банковская Гарантия № согласно которому АО «<данные изъяты>» обязалось выплатить в пределах 39,76% сумму основного долга по кредитному договору № об открытии кредитной линии в случае не исполнения обязательств по нему со стороны заемщика (том 5 л.д.199-209).

Во исполнение данной банковской гарантии Банком АО «<данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ произведена частичная оплата по кредиту № в сумму 30356 587 рублей 30 копеек, что подтверждается платежным поручением № (том 5 л.д.197).

Таким образом, нарушение заемщиком ООО «<данные изъяты>» принятых на себя обязательств по кредитному договору № имело место быть, а значит требования истца о взыскании всей суммы задолженности по нему законны и обоснованы.

Иного расчета ответчиками суду не представлено.

Согласно представленного расчета, неустойка за неисполнение обязательств по возврату основного долга по кредиту № за неисполнение обязательства по возврату основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 7318053 рубля 61 копейка, неустойка за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 222 рубля 78 копеек, которую суд находит соразмерной сумме просроченной задолженности. Поэтому требование истца о взыскании неустойки подлежит удовлетворению.

К доводам ответчиков в части того, что не имелось оснований для предъявления иска в суд, суд относится критически в силу того, что п. 7.2.1.4 за нарушение условий договора на Заемщика могут быть возложены санкции в виде требования о досрочном возврате кредита. Согласно последним дополнительным соглашениям к договору от ДД.ММ.ГГГГ и графику, указанному в нем, крайней датой погашения является ДД.ММ.ГГГГ. Но доказательств полного погашения задолженности ответчиками не представлено.

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств заемщика ООО «<данные изъяты>» по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, Банком АО «<данные изъяты>» были заключены договора поручительства: с ООО «<данные изъяты>» № (том 2 л.д.50-55), с ФИО3 № (том 2 л.д.70-74), с ФИО2 № (том 2 л.д.89-93).

По данным договорам поручительства поручители ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО2 обязались перед Банком отвечать за исполнение должником ООО «<данные изъяты>» всех обязательств по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обязательства поручителей по договорам поручительства №, №, № включают в себя, в том числе, обязательства: по погашению кредита (основного долга); по уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, неустоек и иных платежей по основному договору; по возмещению расходов Банка связанных с взысканием задолженности по основному договору.

К договорам поручительства были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.56-69, 75-88, 94-107). Данными дополнительными соглашениями уточнялись графики и сроки платежей по кредиту согласно траншам.

Поручители были ознакомлены со всеми условиями основного договора и были согласны отвечать за исполнение всех обязательств должника полностью по основному договору.

В качестве обеспечения своевременного и полного выполнения обязательств заемщика ООО «<данные изъяты>» по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, Банком АО «<данные изъяты> были заключены договора поручительства: с ООО «<данные изъяты>» № (том 4 л.д.105-110), с ФИО2 № (том 4 л.д.115-119), с ФИО3 № (том 4 л.д.124-128),

По данным договорам поручительства поручители ООО «<данные изъяты>», ФИО8, ФИО2 обязались перед Банком отвечать за исполнение должником ООО «<данные изъяты>» всех обязательств по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обязательства поручителей по договорам поручительства №, №, № включают в себя, в том числе, обязательства: по погашению кредита (основного долга); по уплате процентов за пользование кредитом, комиссий, неустоек и иных платежей по основному договору; по возмещению расходов Банка связанных с взысканием задолженности по основному договору.

К договорам поручительства были заключены дополнительные соглашения: к договору поручительства №: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.111-114), к договору поручительства №: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.120-123), к договору поручительства №: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.129-132). Данными дополнительными соглашениями уточнялись графики и сроки платежей по кредиту согласно траншам.

Поручители были ознакомлены со всеми условиями основного договора и были согласны отвечать за исполнение всех обязательств должника полностью по основному договору.

Из материалов дела следует, что заемщики и поручители до настоящего времени не исполнили свои обязательства, и не погасили образовавшуюся задолженность.

Банком в адрес ответчиков были направлены требования о досрочном возврате кредита №: в адрес ООО «<данные изъяты>» требования №, № от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.130, 131), в адрес ФИО3 требование № от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.132), в адрес ООО «<данные изъяты>» требование № от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.133), в адрес ФИО2 требование № от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.134); о досрочном возврате кредита № направлялись требования: в адрес ООО «<данные изъяты>» №, № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.136,137), в адрес ФИО3 № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.133), в адрес ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.135), в адрес ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.134).

Однако до настоящего времени данные требования оставлены без исполнения.

В силу ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных не исполнением, или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

Поэтому суммы задолженности по кредитным договорам, в соответствии со ст. 363 ГК РФ, должны быть взыскана в пользу Банка с ответчиков в солидарном порядке.

В соответствии с ч.1 ст.334 Гражданского кодекса РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 337 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно положениям ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (ч.1).

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (ч.3).

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов, внесения иных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» также предоставил Банку следующее обеспечение.

По договору о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.195-201), ООО «<данные изъяты>» передало Банку в залог транспортные средства:

1. автомобиль VOLVO ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный № №, № кузова (№ шасси, двигателя) №; № ПТС №

2. автобус ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный № №, № кузова (№ шасси, двигателя) №, № ПТС №;

3. автобус ГАЗДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный № №, № кузова (№ шасси, двигателя) №; № ПТС №

4. автопогрузчик DOOSAN ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный № №, № кузова (№ шасси, двигателя) № № ПТС №.

По договору о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.202-215), ООО «<данные изъяты>» передало в залог Банку движимое имущество:

<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>
			<данные изъяты> <данные изъяты>		<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>		<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
				<данные изъяты>
	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>				<данные изъяты>
				<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
		<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
					<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
					<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) №.2 от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.216-224), ООО «<данные изъяты>» передало Банку в залог недвижимое имущество: (на ДД.ММ.ГГГГ не был еще заключен основной договор).

1. производственный корпус, <адрес>

2. земельный участок площадью 4 664,0 кв.м.: <адрес>

3. насосная ГЖ: <адрес>

4. земельный участок площадью 933,0 кв.м.: <адрес>

5. силосный склад: <адрес>

6. земельный участок площадью 1009,0 кв.м.: <адрес>

К договору об ипотеке № были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.225-238). Данными дополнительными соглашениями уточнялись процентные ставки и график погашения кредита, согласно траншам.

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.239-246) ООО «<данные изъяты>» передало Банку в залог недвижимое имущество: (на ДД.ММ.ГГГГ не был заключен основной договор).

1. жилой дом; назначение - <адрес>

2. баня; <адрес>

3. земельный участок площадью 1 375 кв. м.: <адрес>

К договору об ипотеке № были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.1-11). Данными дополнительными соглашениями уточнялись процентные ставки и график погашения кредита, согласно траншам.

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.12-18) ООО «<данные изъяты>» передало Банку в залог недвижимое имущество:

1. Нежилое здание; наименование - насосная оборотного водоснабжения; <адрес>

2. Земельный участок; общая площадь - 181,0 кв.м; <адрес>

3. Иное сооружение (Градирня), <адрес>

4. Земельный участок; общая площадь - 4161,0 кв.м <адрес>

К договору об ипотеке №.2/2 были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.19-21). Данными дополнительными соглашениями уточнялись сроки и график погашения кредита.

По договору об ипотеке (залоге) земельного участка №.10 от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.22-27), ООО «<данные изъяты>» передало Банку в залог недвижимое имущество: земельный участок площадью 60 кв. м; <адрес>

К договору об ипотеке №.10 были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.28-41). Данными дополнительными соглашениями уточнялись процентные ставки и сроки погашения кредита, согласно траншам.

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов, внесения иных платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» предоставил Банку следующее обеспечение.

По договору о залоге товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.63-68):

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты> <данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>
<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>		<данные изъяты>	<данные изъяты>	<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты> <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

По договору об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.87-93):

1. здание (сооружение), назначение - нежилое здание; наименование - цех <адрес>

2. земельный участок, общая площадь – 9 400,0 кв.м.; <адрес>

К договору об ипотеке № были заключены дополнительные соглашения: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том 4 л.д.94-98). Данными дополнительными соглашениями уточнялись процентные ставки и сроки погашения кредита, согласно траншам.

Учитывая, что сумма неисполненного обязательства ООО «<данные изъяты>» по кредитному договору № на момент вынесения решения составляет более чем 5% от размера стоимости заложенного имущества, до настоящего времени обязательство заемщиком и поручителями по возврату образовавшейся кредитной задолженности не исполнено, суд удовлетворяет требование АО «<данные изъяты>» об обращении взыскания на предмет залога по договору залога транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору о залоге оборудования№ от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ на предмет залога по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ.

Сумма неисполненного обязательства ООО «Полимерхолдинг» по кредитному договору № на момент вынесения решения так же составляет более чем 5% от размера стоимости заложенного имущества, до настоящего времени обязательство заемщиком и поручителями по возврату образовавшейся кредитной задолженности не исполнено, суд удовлетворяет требование АО «<данные изъяты>» об обращении взыскания на предмет залога по договору о залоге товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ; на предмет залога по договору об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ.

Судом была назначена судебная оценочная экспертиза по определению рыночной стоимости залогового имущества по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «<данные изъяты>» и ООО <данные изъяты>» и по определению рыночной стоимости залогового имущества по договору кредитной линии №, согласно выводам которой, рыночная стоимость следующего залогового имущества по договору кредитной линии № составляет:

1. производственный корпус, <адрес>

2. земельный участок площадью 4 664,0 кв.м.: <адрес>

3. насосная ГЖ: <адрес>

4. земельный участок площадью 933,0 кв.м.: <адрес>

5. силосный склад: назначение - нежилое здание; наименование - силосный склад; <адрес>

6. земельный участок площадью 1009,0 кв.м.: <адрес>

7. жилой дом; назначение - жилой дом; <адрес>

8. баня; назначение - <адрес>

9. земельный участок площадью 1 375 кв. м.: <адрес>

10. Нежилое здание; наименование - насосная оборотного водоснабжения; <адрес>

11. Земельный участок; общая площадь - 181,0 кв.м; <адрес>

12. Иное сооружение (Градирня), <адрес>

13. Земельный участок; общая площадь - 4161,0 кв.м <адрес>

14. земельный участок площадью 60 кв. м; <адрес>

Рыночная стоимость залогового имущества по договору кредитной линии № составляет:

1.      здание (сооружение), назначение – нежилое здание, наименование – цех

<адрес>

2.      земельный участок, общая площадь 9400 кв.метров, категория земель –

<адрес>

Итого, рыночная стоимость залогового недвижимого имущества по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «<данные изъяты> и ООО «<данные изъяты> составляет 47124 615 рублей, по договору кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» составляет 8998989 рублей.

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Учитывая, что залоговая стоимость выше указанного недвижимого имущества отличается от ее рыночной стоимости на момент рассмотрения дела, суд считает возможным установить начальную продажную цену залогового недвижимого имущества, подлежащей реализации с публичных торгов, в размере 80% от цены, определенной ООО «Агентство оценки Ковалевой и Компании». Таким образом, суд определяет следующую начальную продажную цену выше указанного недвижимого имущества:

- залогового имущества по договору кредитной линии №№:

1. производственный корпус, <адрес>

2. земельный участок площадью 4 664,0 кв.м.: <адрес>

3. насосная ГЖ: <адрес>

4. земельный участок площадью 933,0 кв.м.: <адрес>

5. силосный склад: <адрес>

6. земельный участок площадью 1009,0 кв.м.: <адрес>

7. жилой дом; <адрес>

8. баня; <адрес>

9. земельный участок площадью 1 375 кв. м.: <адрес>

10. Нежилое здание; наименование - насосная оборотного водоснабжения; <адрес>

11. Земельный участок; общая площадь - 181,0 кв.м; <адрес>

12. Иное сооружение (Градирня), <адрес>

13. земельный участок; общая площадь - 4161,0 кв.м <адрес>

14. земельный участок площадью 60 кв. м; категория земель - земли населенных пунктов; разрешенное использование - под производственную территорию; общая площадь - 60,0 кв. м; адрес объекта - <адрес>, р-н Дорогобужский, пгт Верхнеднепровский; кадастровый № – 12096 рублей;

- залогового имущества по договору кредитной линии №:

1.      здание (сооружение), назначение – нежилое здание, наименование – цех

<адрес>

2.      земельный участок, общая площадь 9400 кв.метров, категория земель –

<адрес>

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, поэтому с ответчиков ООО «<данные изъяты> ФИО3, ФИО2, ООО «<данные изъяты> в пользу истца подлежит взысканию сумма госпошлины, уплаченная при подаче исковых заявлений в суд в общем размере 132 000 рублей по кредитному договору №, то есть по 16 500 рублей с каждого и 66 000 рублей по кредитному договору №, так же по 16500 рублей с каждого.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░3, ░░░2, ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░3, ░░░2, ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>:

-55776571 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 94 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░ ░░░░░░░: 47829399 ░░░░░░ 68 ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░, 7872803 ░░░░░ 25 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 8369 ░░░░░░ 01 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░);

- 53526289 (░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 09 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ (░░ ░░░░░░░: 46142012 ░░░░░░ 70 ░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░, 7318053 ░░░░░ 61 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, 222 ░░░░░ 78 ░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░).

░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░3, ░░░2, ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> ░░ 16500 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░3, ░░░2, ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░ «<░░░░░░ ░░░░░░> ░░ 16500 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░:

1. ░░░░░░░░░░ VOLVO ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ № <░░░░░░ ░░░░░░>

2. ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ № <░░░░░░ ░░░░░░>

3. ░░░░░░░ ░░░-░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ № <░░░░░░ ░░░░░░>

4. ░░░░░░░░░░░░░ DOOSAN ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ № <░░░░░░ ░░░░░░>

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░,

№ ░/░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░).	░░░ ░░­░░░░░		░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. ░.)
			░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░		░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░░░░░)
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>
				<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>				<░░░░░░ ░░░░░░>
				<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>
		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>
					<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>
					<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>
	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>			<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ 80% ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

1. ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, <░░░░░>

2. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 4 664,0 ░░.░.: <░░░░░>

3. ░░░░░░░░ ░░: <░░░░░>

4. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 933,0 ░░.░.: <░░░░░>

5. ░░░░░░░░ ░░░░░: <░░░░░>

6. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 1009,0 ░░.░.: <░░░░░>

7. ░░░░░ ░░░; ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░; <░░░░░>

8. ░░░░; ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░; <░░░░░>

9. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 1 375 ░░. ░.: <░░░░░>

10. ░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; <░░░░░>

11. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░ - 181,0 ░░.░; <░░░░░>

12. ░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░), <░░░░░>

13. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░ - 4161,0 ░░.░ <░░░░░>

14. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ 60 ░░. ░; <░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░:

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>

░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 184300/0002-4 ░░ 30.01.2018 (░░░ 4 ░.░.69-74):

<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>
<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>		<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>	<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ 80% ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

1. ░░░░░░ (░░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ – ░░░

<░░░░░>

2. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ 9400 ░░.░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ –

<░░░░░>

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.