Решение по делу № 33-384/2024 (33-14105/2023;) от 30.11.2023

Судья – Нигаметзянова О.В.

Дело № 33 – 384/2024 (33-14105/2023)

Номер дела суда первой инстанции 2-3589/2023

УИД 59RS0005-01-2023-003028-57

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

город Пермь 16.01.2024

Пермский краевой суд в составе судьи Новоселовой Д.В., при ведении протокола секретарем Анваровой О.Р.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в упрощенном производстве гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Т Плюс» к Брюхановой Наталии Михайловне, Казанцеву Сергею Михайловичу, Сбоевой Вере Васильевне о взыскании задолженности,

по апелляционной жалобе Сторожевой (Брюхановой) Наталии Михайловны, Казанцева Сергея Михайловича, Сбоевой Веры Васильевны на решение Мотовилихинского районного суда г. Перми от 14.08.2023.

Заслушав доклад судьи Новоселовой Д.В.., исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции

у с т а н о в и л:

публичное акционерное общество «Т Плюс» (далее – истец) обратилось в суд с исковыми требованиями к Брюхановой Н.М., Казанцеву С.М., Сбоевой В.В. (далее – ответчики) о взыскании задолженности, указав в исковом заявлении на то, что наниматели жилого помещения по адресу г. Пермь, ул. **** не исполнили свои обязательства по оплате отопления, горячего водоснабжения. Истец является правопреемником общества с ограниченной ответственностью «Пермская сетевая компания», выбывшего в связи с прекращением деятельности организации в результате реорганизации в форме присоединения. Ресурсоснабжающей организацией, осуществлявшей поставку тепловой энергии в многоквартирный дом, расположенный по адресу г. Пермь, ул. ****, являлось общество с ограниченной ответственностью «Пермская сетевая компания», которая обладала статусом ЕТО (единой теплоснабжающей организации) для жителей дома. Ввиду ненадлежащего исполнения обязательств по оплате тепловой энергии и горячего водоснабжения (ГВС) ответчики допустили образование задолженности за период с 01.08.2017 по 31.07.2020 в размере 113103,18 рублей, в том числе пени 8877,42 рублей, начисленные за указанный период; за период с 01.08.2020 по 31.07.2022 в размере 90966,07 рублей, в том числе пени 24065,78 рублей, начисленные за указанный период.

Просил взыскать с ответчиков солидарно в пользу истца задолженность по оплате отопления, горячего водоснабжения за период с 01.08.2017 по 31.07.2022 в размере 204069,25 рублей, в том числе пени в размере 32543,20 рублей, начисленные за указанный период, расходы по оплате государственной пошлины.

Определением судьи Мотовилихинского районного суда г. Перми от 21.07.2023 к производству суда было принято заявление об уточнении исковых требований, согласно которому истец просил взыскать с ответчиков солидарно в свою пользу задолженность за период с 22.06.2020 по 31.07.2022 в размере 96388,32 рублей, в том числе пени в размере 24065,78 рублей, и расходы по оплате государственной пошлины (л.д.57-59).

Определением судьи Мотовилихинского районного суда г. Перми от 22.06.2023 настоящее дело было назначено к рассмотрению в порядке упрощенного производства без вызова сторон.

Этим же определением были установлены сроки для представления возражений: до 18.07.2023 и до 11.08.2023, также установлена дата вынесения резолютивной части решения – 14.08.2023.

Решением Мотовилихинского районного суда г. Перми от 14.08.2023 постановлено:

«исковые требования публичного акционерного общества «Т Плюс» к Брюхановой Наталии Михайловне, Казанцеву Сергею Михайловичу, Сбоевой Вере Васильевне о взыскании задолженности, - удовлетворить.

Взыскать в солидарном порядке с Брюхановой Наталии Михайловны, ** года рождения (паспорт ***), Сбоевой Веры Васильевны, ** года рождения (паспорт ***) и Казанцева Сергея Михайловича, ** года рождения (паспорт ***) в пользу Публичного акционерного общества «Т Плюс» (ИНН **) задолженность, образовавшуюся по квартире по адресу г. Пермь, ул. ****, за период с 22.06.2020 по 31.07.2022 в размере 96388,32 рублей, в том числе пени в сумме 24065,78 рублей и расходы по оплате государственной пошлины в размере 3092,00 рублей.».

В апелляционной жалобе ответчики просят отменить решение суда, вынести по делу новое решение, которым уменьшить размер неустойки до 2000 рублей. Приводят доводы о том, что предъявленная сумма пени (24065,78 рублей) является завышенной, так как в период действия моратория истец не вправе начислять и требовать от ответчика уплаты неустойки (пени) за несвоевременное внесение и (или) внесение не в полном размере платы за жилое помещение и коммунальные услуги за период с 06.04.2020 по 31.12.2020 (270 дней) и за период с 01.04.2022 по 01.10.2022. Считают также, что по заявлению о снижении неустойки, которая равна 1/4 от суммы взыскания, суд должен применить статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации и снизить размер взысканной неустойки до минимального размера.

От публичного акционерного общества «Т плюс» поступили возражения на апелляционную жалобу, в которых заявитель указал, что оснований для отмены решения суда и удовлетворения апелляционной жалобы не имеется, потому, что ответчики не представили доказательства об оплате задолженности за спорный период. Задолженность не погашена. Так же по запросу судебной коллегии истцом представлен расчет суммы основного долга за спорный период и расчет пени с учетом действовавших мораториев на начисление пени, согласно которому размер основного долга за период с 22.06.2020 г. по 31.07.2022 г. составил 72322,54 рублей, пени 15715,07 рублей.

Стороны в судебное заседание не явились.

Изучив материалы дела, проверив законность решения суда в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Плата за жилое помещение и коммунальные услуги вносится ежемесячно до десятого числа месяца, следующего за истекшим месяцем (часть 1 статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации).

Структура платы за жилое помещение и коммунальные услуги определена в положениях статьи 154 Жилищного кодекса Российской Федерации, согласно которой плата за коммунальные услуги включает в себя плату за холодную воду, горячую воду, электрическую энергию, тепловую энергию, газ, бытовой газ в баллонах, твердое топливо при наличии печного отопления, плату за отведение сточных вод, обращение с твердыми коммунальными отходами.

Частью 3 статьи 31 Жилищного кодекса Российской Федерации предусмотрено, что дееспособные члены семьи собственника жилого помещения несут солидарную с собственником ответственность по обязательствам, вытекающим из пользования данным жилым помещением, если иное не установлено соглашением между собственником и членами его семьи.

Согласно положениям части 14 статьи 155 Жилищного кодекса Российской Федерации лица, несвоевременно и (или) не полностью внесшие плату за жилое помещение и коммунальные услуги, обязаны уплатить кредитору пени в размере одной трехсотой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от не выплаченной в срок суммы за каждый день просрочки начиная с тридцать первого дня, следующего за днем наступления установленного срока оплаты, по день фактической оплаты, произведенной в течение девяноста календарных дней со дня наступления установленного срока оплаты, либо до истечения девяноста календарных дней после дня наступления установленного срока оплаты, если в девяностодневный срок оплата не произведена. Начиная с девяносто первого дня, следующего за днем наступления установленного срока оплаты, по день фактической оплаты пени уплачиваются в размере одной стотридцатой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день фактической оплаты, от не выплаченной в срок суммы за каждый день просрочки. Увеличение установленных настоящей частью размеров пеней не допускается.

Судом установлено, что на основании договора купли-продажи (дубликат 12.02.96) от 22.09.1993 Сторожева Н.М. является собственником квартиры по адресу г. Пермь, ул. ****, что подтверждено справкой государственного бюджетного учреждения Пермского края «Центр технической инвентаризации и кадастровой оценки Пермского края» от 02.08.2023 года (л.д.101).

Согласно сведениям из ФГИС «ЕГР ЗАГС» имеется актовая запись о заключении брака № 600 от 21.08.2001 между Брюхановым М.А. и Сторожевой Наталией Михайловной, которой в последующем присвоена фамилия Брюханова Н.М. (л.д.40).

Из адресных справок Отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по Пермскому краю следует, что ответчики Сбоева В.В. и Казанцев С.М. зарегистрированы по адресу г. Пермь, ул. **** (л.д.35-36).

Публичное акционерное общество «Т Плюс» как правопреемник общества с ограниченной ответственностью «Пермская сетевая компания» обладает статусом ЕТО (Единой теплоснабжающей организации) для жителей выше указанного дома.

Из представленного акта сверки следует, что за ответчиками числится задолженность за периоды с 01.08.2017 по 31.07.2020 и с 01.08.2020 по 31.07.2022 в общем размере 204069,25 рублей, в том числе пени в размере 32543,20 рублей (л.д.9-15).

28.11.2022 публичное акционерное общество «Т Плюс» подавало мировому судье судебного участка № 1 Мотовилихинского судебного района г. Перми заявление о выдаче судебного приказа в отношении должника Брюхановой Н.М.(л.д. 43-44).

31.01.2023 был выдан судебный приказ № **/2023 о взыскании с Брюхановой Н.М. в пользу публичного акционерного общества «Т Плюс» задолженности по оплате за тепловую энергию и горячее водоснабжение за период с 01.08.2020 по 31.07.2022 в размере 90966,07 рублей, в том числе пени в размере 24065,78 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 1464,49 рублей (л.д. 45).

Определением от 31.03.2023 судебный приказ от 31.01.2023 № **/2022 отменен (л.д. 48).

Ответчиками заявлено о применении срока исковой давности, в связи с чем истцом требования в части размера и периода взыскания задолженности были изменены.

Разрешая спор, суд пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения требований истца о взыскании задолженности в солидарном порядке с ответчиков: Брюхановой Н.М. как с собственника жилого помещения, а также Сбоевой В.В. и Казанцева С.М. – как с членов семьи собственника, указав, что срок исковой давности истцом по уточненному периоду задолженности не пропущен (22.06.2020 + 3 года = 22.06.2023, а с заявлением о вынесении приказа обращение имело место 28.11.2022, то есть в срок).

Определяя размер задолженности, суд исходил из данных акта сверки, согласно которому при исчислении размера пени был учтен период действия моратория, оснований для снижения пени на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, не усмотрел, посчитав заявленную ко взысканию сумму в размере 24065,78 руб. соразмерной последствиям нарушения обязательств.

На основании части 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд взыскал в пользу истца солидарно с ответчиков государственную пошлину в размере 3092 рубля.

С указанными выводами суда первой инстанции судебная коллегия согласиться не может и находит доводы апелляционной жалобы ответчиков заслуживающими внимания.

Согласно уточненному исковому заявлению истец просил взыскать задолженность в размере 96388,32 рублей, из которых 24065,78 рублей пени. Соответственно размер задолженности за отопление и горячее водоснабжение составил 72 322,54 рублей за период с 22.06.2020 по 31.07.2022.

Между тем истцом суду первой инстанции представлен расчёт пени за период с 01.02.2021 г. по 31.07.2022 г. на сумму задолженности превышающую 100000 рублей, пени за июль 2022 года начислены на задолженность 117707,18 рублей, тогда как фактический размер задолженности за отопление о горячее водоснабжение на 31.07.2022 составил, согласно представленному истцом акту сверки расчетов ( л.д.9-15), всего 72 315,55 руб.

Суд первой инстанции представленный истцом расчет пени и его обоснованность не проверил.

По запросу судебной коллегии истцом представлен новый расчет пени, согласно которому начисление произведено за период с 11.02.2021 по 11.10.2022 г., с учетом действующего моратория на начисление пени, установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2020 года N 424 "Об особенностях предоставления коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов", а так же моратория установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами", размер пени составил 15715,07 рублей.

Между тем указанный расчет так же не может быть принят судебной коллегией, поскольку содержит иной период начисления, нежели заявленный в иске, мораторий установленный Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами" применен только к задолженности возникшей за период с 01.04.2022 г. по 31.07.2022 г., тогда как пени не подлежали начислению на задолженность, возникшую до введения моратория, т.е. фактически на всю задолженность.

Судебная коллегия производит свой расчет задолженности и пени за период с 01.02.2021 г. по 31.07.2022 г., исходя из сумм указанных в акте сверки ( л.д. 9-15), с учетом моратория установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2020 года N 424 "Об особенностях предоставления коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов", а так же моратория установленного Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.03.2022 N 497 "О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами", т.е. до 01.04.2022.

Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 664,12	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	2 664,12 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
2 664,12	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	2 664,12 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	14,72 р.
2 664,12	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	2 664,12 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	8,39 р.
2 664,12	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	2 664,12 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	12,91 р.
2 664,12	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	2 664,12 ? 50 ? 1/130 ? 5%	51,23 р.
2 664,12	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	2 664,12 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	46,21 р.
2 664,12	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	2 664,12 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	65,27 р.
2 664,12	13.09.2021	12.10.2021	30	6,75 %	1/130	2 664,12 ? 30 ? 1/130 ? 6.75%	41,50 р.
-216,08	12.10.2021	Погашение части долга
2 448,04	13.10.2021	24.10.2021	12	6,75 %	1/130	2 448,04 ? 12 ? 1/130 ? 6.75%	15,25 р.
2 448,04	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	2 448,04 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	79,09 р.
2 448,04	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 448,04 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	89,64 р.
2 448,04	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 448,04 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	25,05 р.
2 448,04	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 448,04 ? 33 ? 1/130 ? 20%	124,29 р.
						Итого:	573,55р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 750,95	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	2 750,95 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
2 750,95	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	2 750,95 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	15,20 р.
2 750,95	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	2 750,95 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	8,67 р.
2 750,95	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	2 750,95 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	13,33 р.
2 750,95	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	2 750,95 ? 50 ? 1/130 ? 5%	52,90 р.
2 750,95	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	2 750,95 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	47,72 р.
2 750,95	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	2 750,95 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	67,40 р.
2 750,95	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	2 750,95 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	59,99 р.
2 750,95	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	2 750,95 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	88,88 р.
2 750,95	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 750,95 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	100,73 р.
2 750,95	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 750,95 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	28,14 р.
2 750,95	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 750,95 ? 33 ? 1/130 ? 20%	139,66 р.
						Итого:	622,62р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
1 109,25	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	1 109,25 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
1 109,25	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	1 109,25 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	6,13 р.
1 109,25	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	1 109,25 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	3,49 р.
1 109,25	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	1 109,25 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	5,38 р.
1 109,25	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	1 109,25 ? 50 ? 1/130 ? 5%	21,33 р.
1 109,25	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	1 109,25 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	19,24 р.
1 109,25	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	1 109,25 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	27,18 р.
1 109,25	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	1 109,25 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	24,19 р.
1 109,25	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	1 109,25 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	35,84 р.
1 109,25	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	1 109,25 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	40,62 р.
1 109,25	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	1 109,25 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	11,35 р.
1 109,25	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	1 109,25 ? 33 ? 1/130 ? 20%	56,32 р.
						Итого:	251,07р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 202,01	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	2 202,01 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
2 202,01	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	2 202,01 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	12,17 р.
2 202,01	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	2 202,01 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	6,94 р.
2 202,01	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	2 202,01 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	10,67 р.
2 202,01	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	2 202,01 ? 50 ? 1/130 ? 5%	42,35 р.
2 202,01	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	2 202,01 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	38,20 р.
2 202,01	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	2 202,01 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	53,95 р.
2 202,01	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	2 202,01 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	48,02 р.
2 202,01	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	2 202,01 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	71,14 р.
2 202,01	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 202,01 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	80,63 р.
2 202,01	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 202,01 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	22,53 р.
2 202,01	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 202,01 ? 33 ? 1/130 ? 20%	111,79 р.
						Итого:	498,39р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 198,00	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	3 198,00 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
3 198,00	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	3 198,00 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	17,67 р.
3 198,00	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	3 198,00 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	10,07 р.
3 198,00	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	3 198,00 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	15,50 р.
3 198,00	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	3 198,00 ? 50 ? 1/130 ? 5%	61,50 р.
3 198,00	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	3 198,00 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	55,47 р.
3 198,00	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	3 198,00 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	78,35 р.
3 198,00	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	3 198,00 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	69,74 р.
3 198,00	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	3 198,00 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	103,32 р.
3 198,00	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	3 198,00 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	117,10 р.
3 198,00	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 198,00 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	32,72 р.
3 198,00	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 198,00 ? 33 ? 1/130 ? 20%	162,36 р.
						Итого:	723,80р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 575,09	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	3 575,09 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
3 575,09	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	3 575,09 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	19,75 р.
3 575,09	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	3 575,09 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	11,26 р.
3 575,09	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	3 575,09 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	17,33 р.
3 575,09	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	3 575,09 ? 50 ? 1/130 ? 5%	68,75 р.
3 575,09	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	3 575,09 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	62,01 р.
3 575,09	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	3 575,09 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	87,59 р.
3 575,09	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	3 575,09 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	77,96 р.
3 575,09	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	3 575,09 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	115,50 р.
3 575,09	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	3 575,09 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	130,90 р.
3 575,09	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 575,09 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	36,58 р.
3 575,09	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 575,09 ? 33 ? 1/130 ? 20%	181,50 р.
						Итого:	809,13р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 988,00	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	3 988,00 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
3 988,00	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	3 988,00 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	22,03 р.
3 988,00	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	3 988,00 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	12,56 р.
3 988,00	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	3 988,00 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	19,33 р.
3 988,00	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	3 988,00 ? 50 ? 1/130 ? 5%	76,69 р.
3 988,00	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	3 988,00 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	69,18 р.
3 988,00	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	3 988,00 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	97,71 р.
3 988,00	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	3 988,00 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	86,97 р.
3 988,00	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	3 988,00 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	128,84 р.
3 988,00	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	3 988,00 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	146,02 р.
3 988,00	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 988,00 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	40,80 р.
3 988,00	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 988,00 ? 33 ? 1/130 ? 20%	202,47 р.
						Итого:	902,60р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.01.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
4 109,13	12.01.2021	10.02.2021	30	4,25 %	0	4 109,13 ? 30 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
4 109,13	11.02.2021	21.03.2021	39	4,25 %	1/300	4 109,13 ? 39 ? 1/300 ? 4.25%	22,70 р.
4 109,13	22.03.2021	11.04.2021	21	4,50 %	1/300	4 109,13 ? 21 ? 1/300 ? 4.5%	12,94 р.
4 109,13	12.04.2021	25.04.2021	14	4,50 %	1/130	4 109,13 ? 14 ? 1/130 ? 4.5%	19,91 р.
4 109,13	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00 %	1/130	4 109,13 ? 50 ? 1/130 ? 5%	79,02 р.
4 109,13	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	4 109,13 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	71,28 р.
4 109,13	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	4 109,13 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	100,67 р.
4 109,13	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	4 109,13 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	89,61 р.
4 109,13	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	4 109,13 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	132,76 р.
4 109,13	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	4 109,13 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	150,46 р.
4 109,13	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	4 109,13 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	42,04 р.
4 109,13	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	4 109,13 ? 33 ? 1/130 ? 20%	208,62 р.
						Итого:	930,01р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.03.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
4 135,61	11.03.2021	21.03.2021	11	4,25 %	0	4 135,61 ? 11 ? 0 ? 4.25%	0,00 р.
4 135,61	22.03.2021	09.04.2021	19	4,50 %	0	4 135,61 ? 19 ? 0 ? 4.5%	0,00 р.
4 135,61	10.04.2021	25.04.2021	16	4,50 %	1/300	4 135,61 ? 16 ? 1/300 ? 4.5%	9,93 р.
4 135,61	26.04.2021	08.06.2021	44	5,00 %	1/300	4 135,61 ? 44 ? 1/300 ? 5%	30,33 р.
4 135,61	09.06.2021	14.06.2021	6	5,00 %	1/130	4 135,61 ? 6 ? 1/130 ? 5%	9,54 р.
4 135,61	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/130	4 135,61 ? 41 ? 1/130 ? 5.5%	71,74 р.
4 135,61	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	4 135,61 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	101,32 р.
4 135,61	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	4 135,61 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	90,19 р.
4 135,61	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	4 135,61 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	133,61 р.
4 135,61	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	4 135,61 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	151,43 р.
4 135,61	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	4 135,61 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	42,31 р.
4 135,61	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	4 135,61 ? 33 ? 1/130 ? 20%	209,96 р.
						Итого:	850,36р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 13.04.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 999,45	13.04.2021	25.04.2021	13	4,50 %	0	3 999,45 ? 13 ? 0 ? 4.5%	0,00 р.
3 999,45	26.04.2021	12.05.2021	17	5,00 %	0	3 999,45 ? 17 ? 0 ? 5%	0,00 р.
3 999,45	13.05.2021	14.06.2021	33	5,00 %	1/300	3 999,45 ? 33 ? 1/300 ? 5%	22,00 р.
3 999,45	15.06.2021	11.07.2021	27	5,50 %	1/300	3 999,45 ? 27 ? 1/300 ? 5.5%	19,80 р.
3 999,45	12.07.2021	25.07.2021	14	5,50 %	1/130	3 999,45 ? 14 ? 1/130 ? 5.5%	23,69 р.
3 999,45	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50 %	1/130	3 999,45 ? 49 ? 1/130 ? 6.5%	97,99 р.
3 999,45	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	3 999,45 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	87,22 р.
3 999,45	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	3 999,45 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	129,21 р.
3 999,45	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	3 999,45 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	146,44 р.
3 999,45	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 999,45 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	40,92 р.
3 999,45	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 999,45 ? 33 ? 1/130 ? 20%	203,05 р.
						Итого:	770,32р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.05.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 085,83	11.05.2021	09.06.2021	30	5,00 %	0	3 085,83 ? 30 ? 0 ? 5%	0,00 р.
3 085,83	10.06.2021	14.06.2021	5	5,00 %	1/300	3 085,83 ? 5 ? 1/300 ? 5%	2,57 р.
3 085,83	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50 %	1/300	3 085,83 ? 41 ? 1/300 ? 5.5%	23,20 р.
3 085,83	26.07.2021	08.08.2021	14	6,50 %	1/300	3 085,83 ? 14 ? 1/300 ? 6.5%	9,36 р.
3 085,83	09.08.2021	12.09.2021	35	6,50 %	1/130	3 085,83 ? 35 ? 1/130 ? 6.5%	54,00 р.
3 085,83	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	3 085,83 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	67,29 р.
3 085,83	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	3 085,83 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	99,70 р.
3 085,83	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	3 085,83 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	112,99 р.
3 085,83	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 085,83 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	31,57 р.
3 085,83	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 085,83 ? 33 ? 1/130 ? 20%	156,67 р.
						Итого:	557,35р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.06.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 418,09	11.06.2021	14.06.2021	4	5,00 %	0	2 418,09 ? 4 ? 0 ? 5%	0,00 р.
2 418,09	15.06.2021	10.07.2021	26	5,50 %	0	2 418,09 ? 26 ? 0 ? 5.5%	0,00 р.
2 418,09	11.07.2021	25.07.2021	15	5,50 %	1/300	2 418,09 ? 15 ? 1/300 ? 5.5%	6,65 р.
2 418,09	26.07.2021	08.09.2021	45	6,50 %	1/300	2 418,09 ? 45 ? 1/300 ? 6.5%	23,58 р.
2 418,09	09.09.2021	12.09.2021	4	6,50 %	1/130	2 418,09 ? 4 ? 1/130 ? 6.5%	4,84 р.
2 418,09	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/130	2 418,09 ? 42 ? 1/130 ? 6.75%	52,73 р.
2 418,09	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	2 418,09 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	78,12 р.
2 418,09	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 418,09 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	88,54 р.
2 418,09	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 418,09 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	24,74 р.
2 418,09	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 418,09 ? 33 ? 1/130 ? 20%	122,76 р.
						Итого:	401,96р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 13.07.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 063,22	13.07.2021	25.07.2021	13	5,50 %	0	2 063,22 ? 13 ? 0 ? 5.5%	0,00 р.
2 063,22	26.07.2021	11.08.2021	17	6,50 %	0	2 063,22 ? 17 ? 0 ? 6.5%	0,00 р.
2 063,22	12.08.2021	12.09.2021	32	6,50 %	1/300	2 063,22 ? 32 ? 1/300 ? 6.5%	14,30 р.
2 063,22	13.09.2021	10.10.2021	28	6,75 %	1/300	2 063,22 ? 28 ? 1/300 ? 6.75%	13,00 р.
2 063,22	11.10.2021	24.10.2021	14	6,75 %	1/130	2 063,22 ? 14 ? 1/130 ? 6.75%	15,00 р.
2 063,22	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50 %	1/130	2 063,22 ? 56 ? 1/130 ? 7.5%	66,66 р.
2 063,22	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 063,22 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	75,55 р.
2 063,22	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 063,22 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	21,11 р.
2 063,22	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 063,22 ? 33 ? 1/130 ? 20%	104,75 р.
						Итого:	310,37р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.08.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 125,44	11.08.2021	09.09.2021	30	6,50 %	0	2 125,44 ? 30 ? 0 ? 6.5%	0,00 р.
2 125,44	10.09.2021	12.09.2021	3	6,50 %	1/300	2 125,44 ? 3 ? 1/300 ? 6.5%	1,38 р.
2 125,44	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75 %	1/300	2 125,44 ? 42 ? 1/300 ? 6.75%	20,09 р.
2 125,44	25.10.2021	08.11.2021	15	7,50 %	1/300	2 125,44 ? 15 ? 1/300 ? 7.5%	7,97 р.
2 125,44	09.11.2021	19.12.2021	41	7,50 %	1/130	2 125,44 ? 41 ? 1/130 ? 7.5%	50,27 р.
2 125,44	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 125,44 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	77,82 р.
2 125,44	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 125,44 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	21,74 р.
2 125,44	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 125,44 ? 33 ? 1/130 ? 20%	107,91 р.
						Итого:	287,18р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.09.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
2 133,08	11.09.2021	12.09.2021	2	6,50 %	0	2 133,08 ? 2 ? 0 ? 6.5%	0,00 р.
2 133,08	13.09.2021	10.10.2021	28	6,75 %	0	2 133,08 ? 28 ? 0 ? 6.75%	0,00 р.
2 133,08	11.10.2021	24.10.2021	14	6,75 %	1/300	2 133,08 ? 14 ? 1/300 ? 6.75%	6,72 р.
2 133,08	25.10.2021	09.12.2021	46	7,50 %	1/300	2 133,08 ? 46 ? 1/300 ? 7.5%	24,53 р.
2 133,08	10.12.2021	19.12.2021	10	7,50 %	1/130	2 133,08 ? 10 ? 1/130 ? 7.5%	12,31 р.
2 133,08	20.12.2021	13.02.2022	56	8,50 %	1/130	2 133,08 ? 56 ? 1/130 ? 8.5%	78,10 р.
2 133,08	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	2 133,08 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	21,82 р.
2 133,08	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	2 133,08 ? 33 ? 1/130 ? 20%	108,29 р.
						Итого:	251,77р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.11.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 073,95	11.11.2021	10.12.2021	30	7,50 %	0	3 073,95 ? 30 ? 0 ? 7.5%	0,00 р.
3 073,95	11.12.2021	19.12.2021	9	7,50 %	1/300	3 073,95 ? 9 ? 1/300 ? 7.5%	6,92 р.
3 073,95	20.12.2021	08.02.2022	51	8,50 %	1/300	3 073,95 ? 51 ? 1/300 ? 8.5%	44,42 р.
3 073,95	09.02.2022	13.02.2022	5	8,50 %	1/130	3 073,95 ? 5 ? 1/130 ? 8.5%	10,05 р.
3 073,95	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/130	3 073,95 ? 14 ? 1/130 ? 9.5%	31,45 р.
3 073,95	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/130	3 073,95 ? 33 ? 1/130 ? 20%	156,06 р.
						Итого:	248,90р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.12.2021
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 547,80	11.12.2021	19.12.2021	9	7,50 %	0	3 547,80 ? 9 ? 0 ? 7.5%	0,00 р.
3 547,80	20.12.2021	09.01.2022	21	8,50 %	0	3 547,80 ? 21 ? 0 ? 8.5%	0,00 р.
3 547,80	10.01.2022	13.02.2022	35	8,50 %	1/300	3 547,80 ? 35 ? 1/300 ? 8.5%	35,18 р.
3 547,80	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/300	3 547,80 ? 14 ? 1/300 ? 9.5%	15,73 р.
3 547,80	28.02.2022	10.03.2022	11	20,00 %	1/300	3 547,80 ? 11 ? 1/300 ? 20%	26,02 р.
3 547,80	11.03.2022	01.04.2022	22	20,00 %	1/130	3 547,80 ? 22 ? 1/130 ? 20%	120,08 р.
						Итого:	197,01р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.01.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 869,00	11.01.2022	09.02.2022	30	8,50 %	0	3 869,00 ? 30 ? 0 ? 8.5%	0,00 р.
3 869,00	10.02.2022	13.02.2022	4	8,50 %	1/300	3 869,00 ? 4 ? 1/300 ? 8.5%	4,38 р.
3 869,00	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	1/300	3 869,00 ? 14 ? 1/300 ? 9.5%	17,15 р.
3 869,00	28.02.2022	01.04.2022	33	20,00 %	1/300	3 869,00 ? 33 ? 1/300 ? 20%	85,12 р.
						Итого:	106,65р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.02.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 846,10	11.02.2022	13.02.2022	3	8,50 %	0	3 846,10 ? 3 ? 0 ? 8.5%	0,00 р.
3 846,10	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50 %	0	3 846,10 ? 14 ? 0 ? 9.5%	0,00 р.
3 846,10	28.02.2022	12.03.2022	13	20,00 %	0	3 846,10 ? 13 ? 0 ? 20%	0,00 р.
3 846,10	13.03.2022	01.04.2022	20	20,00 %	1/300	3 846,10 ? 20 ? 1/300 ? 20%	51,28 р.
						Итого:	51,28р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.03.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
3 438,29	11.03.2022	01.04.2022	22	20,00 %	0	3 438,29 ? 22 ? 0 ? 20%	0,00 р.
						Итого:	0,00р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.04.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
						Итого:	0,00р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.05.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
						Итого:	0,00р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.06.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
						Итого:	0,00р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 12.07.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
						Итого:	0,00р.
Расчёт пеней по задолженности, возникшей 11.08.2022
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Доля ставки	Формула	Пени
	с	по	дней
						Итого:	0,00р.
Сумма основного долга: 72 315,55 руб.
Сумма пеней по всем задолженностям: 9 344,32 руб.

Таким образом, общий размер пени за период с 01.02.2021 по 31.03.2022 составит 9 344,32 рублей. В период с 01.04.2022 по 31.07.2022 действовал мораторий. Общий размер задолженности 81659,87 рублей (72315,55+9344,32).

В соответствии с п. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Учитывая указанные правовые нормы, исходя из периода просрочки, размера задолженности, принимая во внимание, что неустойка должна соответствовать последствиям нарушения основного обязательства, при этом меры гражданско-правовой ответственности должны носить соразмерный характер, применяться к нарушителю с учетом фактических обстоятельств дела, в том числе с учетом характера причиненного вреда, а также соответствовать требованиям разумности и справедливости, судебная коллегия приходит к выводу о возможности снижения пени до 7500 рублей.

Оснований для еще большего снижения пени, как на то указывает ответчики, судебная коллегия не усматривает.

Принимая во внимание изложенное решение суда в части размера задолженности подлежащей взысканию с ответчиков, госпошлины подлежит изменению.

С ответчиков в пользу истца подлежит взысканию солидарно задолженность в размере 79 815,55 рублей (72315,55+ 7 500), госпошлина 2 618, 94 рублей.

Руководствуясь статьями 199, 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции

о п р е д е л и л:

решение Мотовилихинского районного суда г. Перми от 14.08.2023 изменить в части размера подлежащей взысканию задолженности.

Взыскать солидарно с Брюхановой Наталии Михайловны, ** года рождения (паспорт ***), Сбоевой Веры Васильевны, ** года рождения (паспорт ***) и Казанцева Сергея Михайловича, ** года рождения (паспорт ***) в пользу Публичного акционерного общества «Т Плюс» (ИНН **) задолженность, образовавшуюся за период с 22.06.2020 по 31.07.2022 в размере 79815,55 рублей (в том числе пени 7500 рублей), расходы по оплате государственной пошлины в размере 2618, 94 рублей.

Судья (подпись)

Определение в окончательной форме изготовлено 23.01.2024