Решение по делу № 33-12044/2024 от 19.06.2024

66RS0044-01-2023-004387-43 Дело № 33-12044/2024 (2-120/2024)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе:

председательствующего	Волошковой И.А.,
судей	Филатьевой Т.А.,
	Хайровой Г.С.,

при помощнике судьи Нургалиевой Р.Р. рассмотрела в открытом судебном заседании 09.08.2024 гражданское дело по иску Бадычевой Елены Алексеевны к Соколкину Олегу Михайловичу, Севастьяновой Ольге Владимировне, Севастьянову Владиславу Максимовичу о расторжении договоров инвестирования, взыскании суммы по инвестиционному договору, процентов, неустойки по апелляционной жалобе истца на решение Первоуральского городского суда Свердловской области от 05.03.2024.

Заслушав доклад судьи Хайровой Г.С., объяснения представителя истца, судебная коллегия

установила:

Бадычева Е.А. обратилась в суд с иском к Соколкину О.М., Севастьяновой О.В., Севастьянову В.М. о расторжении договоров инвестирования, взыскании денежных средств. В обоснование требований истец указала, что 05.11.2019 между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М. заключен договор инвестирования по участию в торгах по банкротству. В соответствии договором инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства в размере 2935000 рублей, получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора. Инвестиционные средства должны использоваться получателем в рамках деятельности по приобретению и перепродаже имущества банкротов. Доход составляет 24% годовых. Ежемесячно получатель уплачивает инвестору 2% от вложенных средств 5 числа каждого месяца. Срок действия определен до 05.03.2020. С целью обеспечения исполнения обязательств по данному договору 05.11.2019 между истцом и Севастьяновой О.В. заключен договор поручительства, в соответствии с которым Севастьянова О.В. приняла на себя обязательство отвечать за исполнение Соколкиным О.М. обязательств по договору инвестирования. Согласно расписке от 05.11.2019 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 2935000 рублей. Согласно ведомости выплат инвестору выплачены денежные средства 05.12.2019, 05.01.2020, 05.02.2020, 05.03.2020, 05.04.2020 по 58 700 рублей. 05.10.2020 между сторонами заключено дополнительное соглашение к договору № 2, в соответствии с которым изменен размере внесенных денежных средств 3500000 рублей. Дополнительным соглашением № 2 от 04.10.2020 внесены изменения в договор поручительства. Согласно расписке от 05.10.2020 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 500000 рублей.

05.11.2019 между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М. заключен договор инвестирования по участию в торгах по банкротству. В соответствии договором инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства в размере 15000 евро, получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора. Инвестиционные средства должны использоваться получателем в рамках деятельности по приобретению и перепродаже имущества банкротов. Доход составляет 300 евро в месяц, оплата производится 5 числа каждого месяца. Получатель уплачивает инвестору 15000 евро по окончании действия договора 05.03.2020. Срок действия договора продлен до 05.04.2020. С целью обеспечения исполнения обязательств по данному договору 05.11.2019 между истцом и Севастьяновой О.В. заключен договор поручительства, в соответствии с которым Севастьянова О.В. приняла на себя обязательство отвечать за исполнение Соколкиным О.М. обязательств по договору инвестирования. Согласно расписке от 05.11.2019 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 15000 евро. Согласно ведомости выплат инвестору выплачены 05.12.2019, 05.01.2020, 05.02.2020, 05.03.2020 по 300 евро. 05.03.2020 заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым срок договора определен до 05.03.2021, доход инвестора определен в размере 30% годовых. Получатель принял на себя обязательство по выплате 05.03.2021 суммы вложений в размере 15000 евро. 05.03.2021 заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым установлен срок действия договора до 05.09.2021, изменен размер внесенных денежных средств до 20000 евро, доход инвестора определен в размере 30% годовых. Получатель принял на себя обязательство по выплате инвестору 05.09.2021 суммы вложений в размере 20000 евро. Согласно расписке от 05.03.2021 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 5000 евро.

05.09.2021 заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым срок действия договора установлен до 05.03.2022, размер внесенных денежных средств – 23000 евро, размер дохода инвестора – 30% годовых. Получатель принял на себя обязательство выплатить 05.03.2022 сумму вложений в размере 23000 евро. Согласно расписке от 05.09.2021 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 3000 евро.

05.03.2022 заключено дополнительное соглашение к договору № 4, в соответствии с которым срок действия договора установлен до 05.09.2022, размер внесенных денежных средств – 26450 евро, размер дохода инвестора – 30 % годовых. Получатель принял на себя обязательство по выплате 05.09.2022 суммы вложений – 26450 евро. Согласно расписке от 05.03.2022 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 3450 евро.

05.09.2022 заключено дополнительное соглашение к договору № 5, в соответствии с которым срок действия договора установлен до 05.01.2023, размер внесенных денежных средств – 30417 евро, размер дохода инвестора – 30 % годовых. Получатель принял на себя обязательство по выплате инвестору 05.01.2023 суммы вложений 30417 евро. Согласно расписке от 05.09.2022 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 3967 евро.

05.03.2020 между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М. заключен договор инвестирования по участию в торгах по банкротству. По условиям договора истец передает получателю в доверительное управление денежные средства в размере 2935000 рублей, получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора. Инвестиционные средства должны использоваться получателем в рамках деятельности по приобретению и перепродаже имущества банкротов. Доход инвестора составляют 24% годовых. Ежемесячно получатель уплачивает инвестору 2% от вложенных инвестиционных средств 5 числа каждого месяца. Срок действия договора – до 05.03.2021. С целью обеспечения исполнения обязательств по договору 05.03.2020 между истцом и Севастьяновой О.В. заключен договор поручительства.

05.04.2020 между сторонами заключено дополнительное соглашение, в соответствии с которым размер внесенных денежных средств составил 3000000 рублей. 05.04.2020 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.05.2020 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 60000 рублей.

05.05.2020 заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым размер инвестирование составил 3060000 рублей. 05.05.2020 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства.

05.06.2020 заключено дополнительное соглашение к договору, в соответствии с которым размер инвестирования составил 3121200 рублей. 05.06.2020 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.06.2020 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 65000 рублей.

Согласно дополнительному соглашению б/н изменен срок действия договора до 05.09.2021, размер внесенных денежных средств – 4500000 рублей, размер дохода инвестора – 30 % годовых, которые получатель выплачивает в сумме 675000 рублей. Получатель принял на себя обязательство выплатить истцу 05.09.2021 сумму вложений 4500000 рублей. 05.03.2021 заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.03.2021 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 1000000 рублей.

Согласно дополнительному соглашению № 4 установлен срок действия договора до 05.03.2022, размер внесенных денежных средств – 5000000 рублей, размер дохода инвестора – 30 % годовых, которые получатель выплачивает в сумме 750000 рублей. Получатель принял обязательство выплатить истцу 05.03.2022 денежные средства в размере 5000000 рублей. Также заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.09.2021 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 500000 рублей.

Согласно дополнительному соглашению б/н установлен срок действия договора до 05.09.2022, размер внесенных денежных средств – 5750000 рубля, размер дохода инвестора – 30 % годовых, которые получатель выплачивает в сумму 750000 рублей. Получатель принял обязательство выплатить 05.09.2022 сумму вложений 5750000 рублей. Также заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.03.2022 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 750000 рублей.

Согласно дополнительному соглашению б/н срок действия договора установлен до 05.01.2023, размер внесенных денежных средств – 6612500 рублей. Получатель принял на себя обязательство выплатить истцу 05.01.2023 денежные средства в размере 6612500 рублей. Также заключено дополнительное соглашение к договору поручительства. Согласно расписке от 05.09.2022 Соколкин О.М. получил от истца денежные средства в размере 862500 рублей.

По указанным договорам интересы Соколкина О.М. представлял Севастьянов В.М.

По состоянию на 14.09.2023 Соколкин О.М. и поручитель Севастьянова О.В. обязаны вернуть истцу денежные средства в размере 7604345 рублей и 34979,55 евро – сумма основного долга, 4931366 рублей 59 копеек и 20413,52 евро – проценты по договорам.

На основании изложенного, уточнив исковые требования, истец просила расторгнуть договоры инвестирования по участию в торгах по банкротству от 05.11.2019, 05.11.2019, 05.03.2020; взыскать с ответчиков денежные средства в размере 7604375 рублей и 34979,55 евро (в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда) – основной долг, 4637866 рублей 59 копеек и 19213,52 евро (в рублях по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда) – проценты по договору, с начислением неустойки до момента фактического исполнения решения суда.

Решением Первоуральского городского суда Свердловской области от 05.03.2024 в удовлетворении исковых требований отказано.

Истцом подана апелляционная жалоба, в которой она просит решение Первоуральского городского суда Свердловской области от 05.03.2024 отменить, вынести по делу новое решение об удовлетворении требований. Оспаривая законность и обоснованность решения, истец указывает, что истцом предоставлены доказательства внесения денежных средств по спорным договорам, ответчиками факт их получения не оспаривался. Судом допущено нарушение норм процессуального права в части оценки доказательств. Противозаконная деятельность ответчиков не свидетельствует о противоправности действий истца.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца доводы апелляционной жалобы поддержала.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, о дате и времени судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, ходатайство об отложении не заявляли.

Судебная коллегия в соответствии с положениями ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации определила рассмотреть дело при данной явке.

Заслушав объяснения представителя истца, заключение прокурора, исследовав материалы дела, проверив законность решения в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Установив фактические обстоятельства по делу, оценив имеющиеся в материалах дел доказательства в соответствии с требованиями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу об отказе в удовлетворении исковых требований.

Доводы апелляционной жалобы о нарушении судом норм процессуального права в части оценки доказательств, поскольку истцом представлены доказательства наличия финансовой возможности предоставить денежные средства по спорным договорам, подлежат отклонению.

В обоснование исковых требований истцом представлены следующие договоры:

- договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от 05.11.2019, заключенный между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М., согласно которому инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства в сумме 2935000 рублей, а получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора;

- договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от 05.11.2019, заключенный между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М., согласно которому инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства в сумме 15000 евро, а получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора;

- договор инвестирования по участию в торгах по банкротству от 05.03.2020, заключенный между Бадычевой Е.А. и Соколкиным О.М., согласно которому инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства в сумме 2935000 рублей, а получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях договора.

Согласно ст. 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

Согласно ст. 1 Федерального закона от 25.02.1999 N 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» инвестициями являются, в том числе денежные средства, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Инвестиционная деятельность - вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

Таким образом, в отличие от договора займа, инвестор включает средства целевым образом в деятельность организации и получает не фиксированный процент, а часть прибыли.

Пунктом 1.3. указанных договоров, которые являются идентичными, установлено, что доход инвестора составляет установленный процент годовых, ежемесячно получатель уплачивает инвестору процент от вложенных инвестиционных средств.

Таким образом, данные договоры не могут быть признаны договорами инвестирования.

Согласно п. 1.1. спорных договоров, которые являются идентичными, инвестор передает получателю в доверительное управление денежные средства, а получатель обязуется уплачивать инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных в договоре.

Договор доверительного управления регулируется гл. 53 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно ч. 1 ст. 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

В силу ч. 2 ст. 1013 Гражданского кодекса Российской Федерации не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Таким образом, денежные средства не могут быть объектом договора доверительного управления.

На основании изложенного, принимая во внимание содержание спорных договоров, а именно, условия договоров - передача денежных средств с обязательством возврата и уплатой процентов за пользование, судебная коллегия приходит к выводу, что между сторонами сложились отношения по договорам займа.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Гражданский кодекс Российской Федерации прямо предусматривает реальную конструкцию займа, соответственно, договор считается заключенным именно с момента передачи денежных средств. Это означает, что обещание займа даже сделанное в письменной форме, никаких обязанностей не порождает. Заем считается предоставленным, если деньги фактически переданы.

Следовательно, для установления факта заключенности договора необходимо предоставление доказательств, подтверждающих непосредственную передачу истцом ответчику денег в размере, обусловленном договором.

Принимая во внимание условия всех договоров и дополнительных соглашений с ним, истец должна была передать ответчику в период с 05.11.2019 по 05.09.2022 денежные средства в общем размере 10112500 рублей. При этом, два договора заключены 05.11.2019 на сумму 2935000 рублей и 15000 евро. Соответственно, истец должна была передать ответчику 05.11.2019 денежные средства в общем размере 4 007050 рублей (курс евро на 05.11.2019 составлял 74 рубля 47 копееек).

Истцом в нарушение требование ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлены доказательства наличия денежных средств для передачи по спорным договорам. Ссылка истца на договор купли-продажи <адрес> от 18.07.2019 подлежит отклонению, поскольку цена объекта определена в договоре в размере 2500000 рублей, что недостаточно для передачи денежных средств даже по одному договору. Представленная выписка по счету в ПАО «Сбербанк России» не содержит сведений о наличии на счете денежных средств, достаточных для исполнения обязательства по спорным договорам.

Согласно ответу МИФНС № 24 о Свердловской области общий доход Бадычевой Е.А. за 2019год составил 165524 рубля, за 2020 год – 167173 рубля, за 2021 год – 170483 рубля.

Согласно ответу Национального бюро кредитных историй Бадычеыв Е.А. в период с 2017 года имела кредитные обязательства на общую сумму 320001 рубль.

Из содержания спорных договоров следует, что инвестиционные средства должны использоваться получателем в рамках деятельности по приобретению и дальнейшей перепродажи имущества банкротов (п. 1.2 договоров).

При этом, согласно ответу Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Свердловской области сведения об участия Соколкина О.М. в публичных торгах по банкротствам за период с 01.01.2019 по 31.12.2021 отсутствуют.

Кроме того, согласно дополнительному соглашению № 4 к договору инвестирования по участию в торгах по банкротству б/н от 05.03.2020 инвестиционные средства являются целевыми и должны использоваться на строительство таунхаусов для их дальнейшей реализации на земельных участках:

- кадастровый <№>, <адрес>;

- кадастровый <№>, <адрес>;

- кадастровый <№>, <адрес>.

Согласно выписке из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним указанные земельные участки Соколкину О.М. на праве собственности или ином праве не принадлежат. Собственником земельного участка с кадастровым номером <№> является ( / / )8, земельного участка с кадастровым номером <№> является ( / / )9, земельного участка с кадастровым номером <№> является ( / / )10

Согласно ответу Администрации городского округа Среднеуральск разрешение на строительство (уведомление о планируемом строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома) в отношении недвижимости, расположенных на земельных участках с кадастровыми номерами <№> и <№> не выдавалось. В отношении объекта недвижимости, расположенного на земельном участке с кадастровым номером <№> выдано уведомление о соответствии указанных в уведомлении о планируемых строительстве или реконструкции объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома установленным параметрам и допустимости размещения объекта индивидуального жилищного строительства или садового дома на земельном участке от 08.06.2023 № 17 ( / / )8

Согласно ответу Гостехнадзора Соколкин О.И. являлся собственником экскаватора <№>, государственный номер <№>. Иной специальной строительной техники по учетам за ответчиком не числится.

Таким образом, сторонами не представлены доказательства исполнения указанных договоров и наличия реальной возможности их исполнения.

Также стороной истца не раскрываются разумные экономические мотивы совершения спорных сделок. Из материалов дела следует, что согласно представленным ведомостям выплат по договорам истец получила проценты по договору от 05.11.2019 в рублях пять раз, по договору от 05.11.2019 в евро четыре раза, при этом впоследствии заключено несколько дополнительных соглашений об увеличении суммы вложенных денежных средств.

На основании изложенного судебная коллегия приходит к выводу, что решение суда не подлежит отмене по доводам апелляционной жалобы.

Согласно ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Иных доводов апелляционная жалоба не содержит.

Нарушений норм процессуального права, являющихся в соответствии с ч. 4 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации безусловным основанием для отмены решения суда первой инстанции, судом не допущено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 328, ст. 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

решение Первоуральского городского суда Свердловской области от 05.03.2024 оставить без изменения, апелляционную жалобу истца – без удовлетворения.

Председательствующий И.А. Волошкова

Судьи Т.А. Филатьева

Г.С. Хайрова

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 12.08.2024