Решение по делу № 2-2005/2017 от 20.09.2017

Дело № 2-2005/2017

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 ноября 2017 года Ленинский районный суд г. Магнитогорска Челябинской области в составе:

председательствующего судьи: Булавинцева С.И.,

при секретаре: Евстигнеевой К.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению кредитного потребительского кооператива «Народная Казна» к Маслаковой Ирине Александровне, Зайцевой Анжелике Анатольевне о взыскании задолженности по договору займа, процентов, членских взносов.

УСТАНОВИЛ:

Представитель кредитно-потребительского кооператива «Народная Казна» (далее по тексту - КПК «Народная Казна») обратился в суд с иском к Коршуновой ( в настоящий момент Маслаковой) И.А., Зайцевой А.А. о взыскании в солидарном порядке задолженности по договору займа № № от 23 июля 2014 года по состоянию на 25 июля 2017 год в размере 103761 рубль 56 копеек, из них: сумму ссудной задолженности – 82147 рублей, неоплаченные компенсационные взносы - 17231 рубль, пени – 4383 рубля 56 копеек, компенсационных взносов за пользование заемными денежными средствами в размере 24% годовых, начисляемые на фактический остаток ссудной задолженности за период с 26 июля 2017 года по дату фактического погашения ссудной задолженности по договору займа, членских взносов в размере 3705 рублей в месяц за период с 26 июля 2014 года по дату фактического погашения присужденной задолженности, о возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины в размере 5647 рублей 99 копеек, о взыскании с Коршуновой (Маслаковой) И.А. задолженности по договору займа № № от 23 июля 2014 года по состоянию на 25 июля 2017 год в размере 141037 рублей, из них: сумма неоплаченных членских взносов – 41002 рубля, сумма неоплаченных членских взносов за просроченные платежи – 100035 рублей.

В обоснование исковых требований указано, что 23 июля 2014 года между КПК «Народная казна» и Коршуновой И.А. был заключен договор займа № № на сумму 114000 рублей, сроком на 60 месяцев, под 24% ежегодных компенсационных взносов за пользование займом. В обеспечение обязательств по договору займа был заключен договор поручительства № № от 23 июля 2014 года между КПК «Народная казна» и Зайцевой А.А., которая обязалась нести солидарную ответственность с заемщиком по исполнению всех обязательств по договору займа. Факт передачи денежных средств подтверждается расходным кассовым ордером от 23 июля 2014 года. В период с 14 апреля 2017 года по 25 июля 2017 год платежей от ответчика не поступало, в связи с чем, образовалась задолженность.

В возражениях на исковое заявление Маслакова И.А. считает требования КПК «Народная казна» не подлежащими удовлетворению в связи с тем, что в период с 12 сентября 2014 года по 09 сентября 2016 год ею были внесены денежные средства в счет погашения займа в размере 172232 рубля, следовательно недоплата по договору займа составляет в размере 24961 рубль. Считает требования по оплате членских взносов незаконными, так как КПК «Народная казна» исключен из саморегулируемой организации финансовых организаций – «Межрегиональный союз кредитных кооперативов, что препятствует для привлечения денежных средств членов кредитного кооператива и принятия в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива. КПК «Народная казна» незаконно предъявляет ответчикам требование о неуплате членских взносов за период с 07 июня 2016 года по дату фактического погашения задолженности. Полагает, что за период с 23 июля 2014 года по 25 декабря 2015 год Маслакова И.А. полностью выполнила свои обязательства по оплате членских взносов и внесла в кооператив 92625 рублей, переплата составила 29640 рублей. Считает, что кооператив должен был прекратить списание денежных средств в оплату членских взносов, следовательно, денежные средства, вносимые за период с 30 декабря 2015 года по 09 сентября 2016 год должны быть учтены в погашение займа как досрочные платежи. Истец производил незаконные списания по 3705 рублей в счет членских взносов из денежных средств ответчика, что составило сумму в размере 33345 рублей, которые должны быть учтены по периодам внесения ответчиком денежных средств в счет досрочного погашения. Также не согласна с расчетом неустойки.

Представитель истца КПК «Народная казна» в судебное заседание не явился, надлежаще извещен о месте и времени рассмотрения дела, ранее представитель истца КПК «Народная казна» Умарбекова М.Р. пояснила, что исковых требованиях допущена описка, а именно в п. 4 требования заявлены только к Коршуновой (Маслаковой) И.А., а период следует исчислять с 26 июля 2017 года.

Ответчик Маслакова И.А. в судебном заседании с исковыми требованиями не согласилась, поддержала доводы отзыва.

Ответчик Зайцева А.А. в судебное заседание не явилась, надлежаще извещена о месте и времени рассмотрения дела.

Представитель ответчика Маслаковой И.А. – Семакина Г.Д., действующая по устному заявлению, поддержала правовую позицию ответчика и доводы отзыва на исковое заявление.

Заслушав участников процесса, исследовав доказательства, суд пришел к выводу, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению.

Согласно ст. 809 Гражданского кодекса РФ займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Как установлено судом, 23 июля 2014 года между КПК «Народная казна» и Коршуновой И.А. заключен договор займа № № на сумму 114000 рублей, сроком на 60 месяцев, под 24% ежегодных компенсационных взносов за пользование займом (л.д. 1.2,3 договора) (л.д. 17-18).

Согласно п. 4 договора предоставление суммы займа производится в день подписания договора, путем выдачи наличных денежных средств.

Факт выдачи денежных средств подтверждается расходным кассовым ордером от 23 июля 2014 года (л.д. 21).

Размер ежемесячного платежа и его состав определен графиком платежей.

В обеспечение обязательств по договору займа заключен договор поручительства № № от 23 июля 2014 года между КПК «Народная казна» и Зайцевой А.А., которая обязалась нести солидарную ответственность с заемщиком по исполнению всех обязательств по договору займа (л.д. 23)

Маслакова И.А. в нарушение условий договора займа, допускала просрочки уплаты ежемесячных платежей, не вносила денежные средства согласно графику, в результате чего на 25 июля 2017 год образовалась задолженность в размере 103761 рубль 56 копеек, из них: сумма ссудной задолженности – 82147 рублей, неоплаченные компенсационные взносы - 17231 рубль, пени – 4383 рубля 56 копеек.

Пунктом 15 договора займа кооператив вправе потребовать досрочного возврата суммы займа, уплаты компенсационных взносов в случае, если в течение 80 календарных дней пользования займом пайщик допустить просрочку в погашении очередного платежа, продолжительностью свыше 60 дней либо если совокупная просрочка в погашении серии предшествующих платежей превысит 60 дней.

Таким образом, с ответчиков солидарно подлежит взысканию сумма ссудной задолженности – 82147 рублей, неоплаченные компенсационные взносы - 17231 рубль.

Истцом заявлены требования о взыскании пени в размере 4383 рубля 56 копеек.

В соответствии со ст. 329 Гражданского кодекса РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться, в том числе, неустойкой.

Согласно ст. 330 Гражданского кодекса РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В силу п. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Таким образом, Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» содержит императивные нормы, ограничивающие размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов, данный размер зависит от того, предусмотрено ли договором займа начисление процентов за пользование займом за соответствующий период нарушения.

Согласно п. 11 договора займа при просрочке исполнения очередного платежа по займу пайщик уплачивает кооперативу неустойку, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства по ставке 20% годовых за каждый день просрочки. Наряду с договорной неустойкой пайщик уплачивает проценты за пользование чужими денежными средствами, начисляемые по правилам ст. 395 Гражданского кодекса РФ за каждый день просрочки на всю сумму неисполненного в срок денежного обязательства по оплате процентов и основного долга.

При таких обстоятельствах п. 11 договора займа не соответствует императивному правилу п. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» в части процентов начисляемых в соответствии с положениями ст. 395 Гражданского кодекса РФ, поскольку максимальный размер неустойки не может превышать 20% годовых и подлежит исчислению на сумму просроченной задолженности, а не на сумму займа как указано в условиях договора.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что п. 11 договора займа в части установления размера неустойки, превышающего 20 процентов годовых от суммы просроченной задолженности по договору, противоречит смыслу п. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» и является ничтожным в силу ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Таким образом, расчет неустойки за период с 25 августа 2014 года по 25 июля 2017 год составляет 3157 рублей 47 копеек: с 25 августа 2014 года по 12 сентября 2014 год - 32 рубля 30 копеек (18 дней х 3280 рублей х20%/365), за период с 23 сентября 2014 года по 26 сентября 2014 год – 3 рубля 20 копеек (3 дня х1941 рубль х20%/365), за период с 23 октября 2014 года по 24 октября 2014 год – 1 рубль 60 копеек (1 день х 2930 рублей х20%/365), за период с 24 ноября 2014 года по 27 ноября 2014 год – 4 рубля 78 копеек (3 дня х 2912 рублей х20%/365), за период с 23 декабря 2014 года по 26 декабря 2014 год – 4 рубля 77 копеек (3 дня х 2902 рубля х20%/365), за период с 23 января 2015 года по 30 января 2015 год - 11 рублей 10 копеек (7 дней х 2893 рубля х20%\365), за период с 24 февраля 2015 года по 27 февраля 2015 год – 4 рубля 57 копеек (3 дня х 2783 рубля х 20%/365), за период с 23 июня 2015 года по 29 июня 2015 год – 7 рублей 15 копеек (6 дней х 2175 рублей х20%/365), за период с 23 июля 2015 года по 27 июля 2015 год – 6 рублей 30 копеек (4 дня х 2878 рублей х20%\365), за период с 24 августа 2015 года по 27 августа 2015 год – 4 рубля 95 копеек (3 дня х 3016 рублей х 20%/365), за период с 23 сентября 2015 год по 28 сентября 2015 год – 5 рублей 76 копеек (5 дней х 2103 рубля х 20%/365), за период с 23 октября 2015 года по 27 октября 2015 год – 6 рублей 28 копеек (4 дня х 2867 рублей х 20%/365), за период с 23 ноября 2015 года по 27 ноября 2015 год – 6 рублей 27 копеек (4 дня х 2862 рубля х 20%/365), за период с 23 декабря 2015 года по 30 декабря 2015 год – 10 рублей 17 копеек ( 7 дней х 2652 рубля х 20%/365), за период с 25 января 2016 года по 27 января 2016 год – 2 рубля 30 копеек ( 2 дня х 2104 рубля х 20%/365), за период с 24 февраля 2016 года по 01 марта 2016 год – 6 рублей 81 копейка (6 дней х 2074 рубля х 20%/365), за период с 23 марта 2016 года по 12 апреля 2016 год – 22 рубля 55 копеек (20 дней х 2058 рублей х 20%/365), за период с 25 апреля 2016 года по 26 апреля 2016 год – 1 рубль 14 копеек (1 день х 2085 рублей х 20%/365), за период с 23 мая 2016 года по 27 мая 2016 год – 4 рубля 49 копеек (4 дня х 2052 рубля х 20%/365), за период с 23 июня 2016 года по 27 июня 2016 год – 4 рубля 44 копейки (4 дня х 2027 рублей х 20%/365), за период с 25 июля 2016 года по 16 августа 2016 год – 24 рубля 10 копеек (22 дня х 2000 рублей х20%/365), за период с 23 августа 2016 года по 09 сентября 2016 год – 18 рублей 86 копеек (17 дней х 2025 рублей х 20%/365), за период с 23 сентября 2016 года по 24 октября 2916 год – 39 рублей 98 копеек (31 день х 2354 рубля х 20%/365), за период с 24 октября 2016 года по 23 ноября 2016 год – 93 рубля 15 копеек (30 дней х 5667 рублей х 20%/365), за период с 23 ноября 2016 года по 23 декабря 2016 год – 148 рублей 11 копеек (30 дней х 9010 рублей х 20%/365), за период с 23 декабря 2016 года по 23 января 2017 год – 210 рублей 42 копейки (31 день х 12388 рублей х 20%/365), за период с 23 января 2017 года по 24 февраля 2017 год - 277 рублей 11 копеек (32 дня х 15804 рубля х 20%/365), за период с 24 февраля 2017 года по 23 марта 2017 год – 284 рубля 97 копеек (27 дней х 19262 рубля х 20%/365), за период с 23 марта 2017 года по 24 апреля 2017 год - 398 рублей 43 копейки (32 дня х 22723 рубля х 20%/365), за период 24 апреля 2017 года по 23 мая 2017 год – 417 рублей 26 копеек (29 дней х 26259 рублей х 20%/365), за период с 23 мая 2017 год по 23 июня 2017 год – 506 рублей 31 копейка (31 день х 29807 рублей х 20%/365), за период с 23 июня 2017 года по 24 июля 2017 год – 567 рублей 54 копейки (31 день х 33412 рублей х 20%/365), за период с 24 июля 2017 года по 25 июля 2017 год – 20 рублей 30 копеек (1 день х 37058 рублей х 20%/365).

В силу положений ст. 333 Гражданского Кодекса РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Как следует из диспозиции вышеприведенной статьи, основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств. При этом, оценивая степень соразмерности неустойки, необходимо исходить из действительного размера ущерба, причиненного в результате нарушения должником взятых на себя обязательств.

По смыслу названной правовой нормы уменьшение размера неустойки является правом суда.

С учетом позиции Конституционного Суда РФ, положения п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба (Определение Конституционного Суда РФ от 21 декабря 2000 года N 263-О, от 15 января 2015 года № 6-О, от 15 января 2015 года № 7-О).

Таким образом, возложение законодателем на суды общей юрисдикции решения вопроса об уменьшении размера неустойки при ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательств вытекает из конституционных прерогатив правосудия.

Предоставленная суду возможность снизить размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования ст. 17 (ч. 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

По общему правилу, соразмерность размера неустойки последствиям нарушения обязательства предполагается.

Поскольку никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, условия такого пользования не могут быть более выгодными для должника, чем условия пользования денежными средствами, получаемыми участниками оборота правомерно (например, по кредитным договорам). Иными словами, снижение размера неустойки не должно вести к необоснованному освобождению должника от ответственности за просрочку выполнения требований по кредитному договору.

Степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего только суд вправе дать оценку указанному критерию, исходя из обстоятельств конкретного дела.

С учетом положений п. 2 ст. 1 Гражданского Кодекса РФ, принимая во внимание, что условие о договорной неустойке было определено по свободному усмотрению сторон, ответчик мог предположить и оценить возможность отрицательных последствий, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением принятых по договору обязательств.

Взыскание предусмотренной законом или договором неустойки по своему правовому значению имеет также цель наказания в гражданско-правовом смысле за неисполнение обязательства, иными словами, должнику должно быть выгоднее исполнить обязательство надлежащим образом, чем не исполнять его, заплатив незначительный процент. Действия недобросовестного должника по неисполнению денежного обязательства можно квалифицировать как кредитование за счет истца на таких невыгодных для последнего условиях, на которых бы ответчик не смог получить кредит в соответствующих кредитных организациях.

Исходя из вышеизложенного, суд полагает, что размер заявленной к взысканию неустойки подлежит уменьшению с 3157 рублей 47 копеек до 3000 рублей.

Истцом заявлены требования о взыскании с Маслаковой И.А. задолженности по неоплаченным членским взносам в размере 41000 рублей, суммы неоплаченных членских взносов за просроченные платежи – 100035 рублей по состоянию на 25 июля 2017 год.

Соглашением о членском взносе на покрытие расходов кооператива от 18 ноября 2014 года предусмотрено взимание членского взноса на покрытие расходов кооператива в размере 3705 рублей ежемесячно до последнего дня каждого месяца (п. 4) ( л.д. 20).

Пунктом 4 статьи 116 Гражданского кодекса РФ установлено, что правовое положение потребительских кооперативов, а также права и обязанности их членов определяются в соответствии с Гражданским кодексом РФ законами о потребительских кооперативах.

Пункт 5 части 3 статьи 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее по тексту - Закон о кредитной кооперации) определяет понятие «член кредитного кооператива (пайщик)», как физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном Законом о кредитной кооперации и уставом кредитного кооператива.

Взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - это предусмотренные Законом о кредитной кооперации и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определен уставом кредитного кооператива (пункт 6 части 3 статьи 1 Закона «О кредитной кооперации»).

На основании пункта 7 части 3 статьи 1 Закона «О кредитной кооперации» членский взнос - это денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

Таким образом, с Маслаковой И.А. в пользу истца подлежит взысканию сумма неоплаченных членских взносах в размере 41002 рубля.

Доводы стороны ответчика, что истец должен был прекратить начисления членских взносов с 30 декабря 2015 года в связи с исключением из состава объединения саморегулируемых организаций судом не принимается во внимание, в связи с тем, что с 03 марта 2016 года КПК «Народная казна» является членом некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Союзмикрофинанс» (л.д. 69).

В п. 6 Соглашения о членском взносе на покрытие расходов кооператива от 18 ноября 2014 года предусмотрено взимание трехкратного размера членского взноса в случае, если пайщик несвоевременно его оплачивает, то есть, предусмотрена мера ответственности.

На основании ч. 2 ст. 13 Федерального закона «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) обязан: 1) соблюдать устав кредитного кооператива и выполнять решения органов кредитного кооператива; 2) вносить дополнительные взносы в течение трех месяцев после утверждения годового баланса кредитного кооператива в случае необходимости покрытия убытков кредитного кооператива в соответствии с пунктом 4 статьи 116 Гражданского кодекса Российской Федерации; 3) солидарно с другими членами кредитного кооператива (пайщиками) нести субсидиарную ответственность по обязательствам кредитного кооператива в пределах невнесенной части дополнительного взноса; 4) своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы; 5) исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные настоящим Федеральным законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

В случае неисполнения членом кредитного кооператива (пайщиком) вышеуказанных обязанностей правление кредитного кооператива вправе исключить его из членов кредитного кооператива (пайщиков) (ч. 3 ст. 14 Федерального закона «О кредитной кооперации»).

Положением «О членстве в КПК «Народная Казна» предусмотрено исключение пайщика из членов кооператива в случае неуплаты ежегодных членских взносов (п. 3.2.3.8), неуплаты однократно или уплаты в неполном размере, или с пропуском сроков обязательных членских взносов (п. 3.2.3.11)

Положение не предусматривает ответственность пайщика за неуплату членских взносов в виде начисления членского взноса в трехкратном размере.

Поэтому, предусмотренная соглашением такая мера ответственности применена быть не может, в связи с чем, суд приходит к выводу о том, что требование истца о взыскании суммы неоплаченных членских взносов за просроченные платежи в размере 100035 рублей не подлежит удовлетворению.

Согласно разъяснениям, данным в п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08 октября 2008 года № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами», о том, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенными п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Таким образом, с Маслаковой И.А. и Зайцевой А.А. солидарно в пользу КПК «Народная Казна» подлежат взысканию проценты за пользование займом, начиная с 26 июля 2017 года по день полного погашения остатка основного долга в размере 24% годовых от суммы остатка основного долга.

Не предусмотрено законом взыскание на будущее время членских взносов, которые не являются платой по договору займа, а представляют собой денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива (Федеральный закон РФ «О кредитной кооперации»).

В силу ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 Гражданского процессуального кодекса РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии с подп. г п. 1.1 договора поручительства поручитель отвечает перед кредитором солидарно с пайщиком в том же объеме, как и пайщик, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением пайщиком своих обязательств по договору займа.

Взыскать солидарно СЃ Маслаково░№ ░˜.░ђ., ░—░°░№░†░µ░І░ѕ░№ ░ђ.░ђ. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░љ░џ░љ ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░І ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ 1402 ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 27 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜.░ђ. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░І ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░Ђ“ 1905 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 76 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є.

░ ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░ї░ѕ░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░░░Џ░ј░░ ░Ѓ░‚. ░Ѓ░‚. 194 - 198 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░¤, ░Ѓ░ѓ░ґ

░ ░•░░░˜░›:

░˜░Ѓ░є░ѕ░І░‹░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░░░‚░Њ ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜░Ђ░░░Ѕ░‹ ░ђ░»░µ░є░Ѓ░°░Ѕ░ґ░Ђ░ѕ░І░Ѕ░‹, ░—░°░№░†░µ░І░ѕ░№ ░ђ░Ѕ░¶░µ░»░░░є░░ ░ђ░Ѕ░°░‚░ѕ░»░Њ░µ░І░Ѕ░‹ ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░„– ░„– ░ѕ░‚ 23 ░░░Ћ░»░Џ 2014 ░і░ѕ░ґ░° ░ї░ѕ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░Ѕ░░░Ћ ░Ѕ░° 25 ░░░Ћ░»░Џ 2017 ░і░ѕ░ґ░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 102378 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№, ░І ░‚░ѕ░ј ░‡░░░Ѓ░»░µ: ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░Ѓ░Ѓ░ѓ░ґ░Ѕ░ѕ░№ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ (░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░№ ░ґ░ѕ░»░і) ░Ђ“ 82147 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№, ░ї░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░°░ј ░Ђ“ 17231 ░Ђ░ѓ░±░»░Њ, ░ї░ѕ ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░µ ░Ђ“ 3000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░І ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ 1402 ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 27 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜░Ђ░░░Ѕ░‹ ░ђ░»░µ░є░Ѓ░°░Ѕ░ґ░Ђ░ѕ░І░Ѕ░‹ ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░„– ░„– ░ѕ░‚ 23 ░░░Ћ░»░Џ 2014 ░і░ѕ░ґ░° ░ї░ѕ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░Ѕ░░░Ћ ░Ѕ░° 25 ░░░Ћ░»░Џ 2017 ░і░ѕ░ґ░° ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░Ѕ░µ░ѕ░ї░»░°░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј ░‡░»░µ░Ѕ░Ѓ░є░░░ј ░І░·░Ѕ░ѕ░Ѓ░°░ј ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 41000 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░І ░І░ѕ░·░ј░µ░‰░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░… ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░Ђ“ 1905 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 76 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜░Ђ░░░Ѕ░‹ ░ђ░»░µ░є░Ѓ░°░Ѕ░ґ░Ђ░ѕ░І░Ѕ░‹, ░—░°░№░†░µ░І░ѕ░№ ░ђ░Ѕ░¶░µ░»░░░є░░ ░ђ░Ѕ░°░‚░ѕ░»░Њ░µ░І░Ѕ░‹ ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░„– ░„– ░ѕ░‚ 23 ░░░Ћ░»░Џ 2014 ░і░ѕ░ґ░° ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј, ░Ѕ░°░‡░░░Ѕ░°░Џ ░Ѓ 26 ░░░Ћ░»░Џ 2017 ░і░ѕ░ґ░° ░ї░ѕ ░ґ░µ░Ѕ░Њ ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░і░°░€░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░Ѓ░‚░°░‚░є░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 24% ░і░ѕ░ґ░ѕ░І░‹░… ░ѕ░‚ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ѕ░Ѓ░‚░°░‚░є░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░»░і░°.

░’ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░░ ░░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░… ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░‚░Ђ░µ░±░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ѕ░ї░µ░Ђ░°░‚░░░І░° ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░љ░°░·░Ѕ░°░» ░І ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ“ ░ѕ░‚░є░°░·░°░‚░Њ.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѓ░Ћ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Ћ ░ї░ѕ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░ј ░ґ░µ░»░°░ј ░§░µ░»░Џ░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░‡░µ░Ђ░µ░· ░›░µ░Ѕ░░░Ѕ░Ѓ░є░░░№ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░і. ░њ░°░і░Ѕ░░░‚░ѕ░і░ѕ░Ђ░Ѓ░є░° ░§░µ░»░Џ░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░№ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░░ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░І ░ѕ░є░ѕ░Ѕ░‡░°░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░„░ѕ░Ђ░ј░µ.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№: ░»░░░‡░Ѕ░°░Џ ░ї░ѕ░ґ░ї░░░Ѓ░Њ

░’░µ░Ђ░Ѕ░ѕ.

░Ў░ѓ░ґ░Њ░Џ

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѕ░µ ░І░Ѓ░‚░ѓ░ї░░░»░ѕ ░І ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░Ѓ░░░»░ѓ.

░Ў░ѓ░ґ░Њ░Џ

░Ў░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░№ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░µ░№ ░ї░ѕ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░ј ░ґ░µ░»░°░ј ░§░µ░»░Џ░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░ѕ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░°░Ѓ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░Џ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹. ░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜.░ђ., ░—░°░№░†░µ░І░ѕ░№ ░ђ.░ђ. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░љ░џ░љ ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░є░°░·░Ѕ░°░» ░і░ѕ░Ѓ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░ѓ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 2365 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 35 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є. ░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜.░ђ. ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░љ░џ░љ ░«░ќ░°░Ђ░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░є░°░·░Ѕ░°░» ░і░ѕ░Ѓ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░ѓ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 946 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 07 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є. ░’ ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ, ░¶░°░»░ѕ░±░ѓ ░њ░°░Ѓ░»░°░є░ѕ░І░ѕ░№ ░˜.░ђ., ░—░°░№░†░µ░І░ѕ░№ ░ђ.░ђ. ░±░µ░· ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ.