Решение по делу № 2-8056/2019 от 26.08.2019

Дело №2-8056/2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 октября 2019 года г. Стерлитамак

Стерлитамакский городской суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Александровой Н.И.,

при секретаре Тимербулатовой А.Н.

с участием ответчика Федоровой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице - Башкирского отделения № 8598 ПАО «Сбербанк России» к Федорову А.А., Белову М.В., Федоровой С.В. о взыскании ссудной задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, расторжении кредитного договора и обращении взыскания на заложенное имущество,

Установил:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с вышеуказанным иском к Федорову А.А., Белову М.В., Федоровой С.В., просит взыскать солидарно с ответчиков в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № ПАО «Сбербанк России» сумму задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 675 475,22 рублей, в том числе 37516,17 руб. - неустойка, начисленная до ДД.ММ.ГГГГ, 44 337,10 руб. - просроченные проценты, 593 621,95 руб. - просроченный основной долг, расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 954,75 руб., всего 691429,97 рублей; расторгнуть кредитный договор; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Федорову А.А., Белову М.В., Федоровой С.В.. – квартира, назначение: жилое, общая площадь 38,6 кв.м., 5 этаж, по адресу: <адрес>, сумму, подлежащую уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества установить в размере 691429,97 рублей, способ реализации имущества – публичные торги, начальную продажную цену имущества на публичных торгах определить в соответствии с п. 1.5 закладной в размере 1470000,00 рублей.

В обоснование требований указал, что в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ Федоровым А.А., Беловым М.В. был получен кредит в сумме 630000,00 руб. под 12 % годовых сроком на 300 месяцев на приобретение недвижимости: квартиры, назначение: жилое, общая площадь 38,6 кв.м., 5 этаж, по адресу: <адрес>, при этом заемщики взяли на себя обязательство погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком. Обязательства по предоставлению заемщику денежных средств в размере 630 000,00 руб. банк выполнил надлежащим образом. В нарушение взятых на себя обязательств заемщики график платежей не соблюдают, платежи осуществляют нерегулярно, с перерывами, не в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор купли-продажи с ипотекой в силу закона с оформлением закладной на объекты недвижимости. В силу условий договора купли-продажи с ипотекой в силу закона, предметом залога обеспечивается исполнение обязательств заемщика по кредитному договору. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств залогодатель несет ответственность в соответствии с действующим законодательством, а залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога. Ответчику были направлены требования о досрочном погашении задолженности перед банком, однако, до настоящего времени данные обязательства по кредитному договору не исполнены. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. задолженность заемщика перед банком составляет 675 475,22 руб.

Определением Стерлитамакского городского суда к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены: Управление Росреестра.

Представитель ПАО «Сбербанк России» на судебное заседание не явился, извещён надлежащим образом, при подаче иска просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики Белов М.В., Федоров А.А. в суд не явились, о дне рассмотрения извещены надлежаще согласно уведомлений.

Ответчик Федорова С.В. в судебном заседании иск признала частично. Дала соответствующие показания о получении кредита и приобретении жилья, пояснила, что расчет и стоимость заложенного имущества не оспаривает, просит снизить неустойку, предоставить рассрочку исполнения.

Суд, исследовав материалы дела, выслушав явившихся лиц, определив возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца и ответчиков Федорова А.А., Белова М.В., представителей третьих лиц, ввиду надлежащего извещения и отсутствии иных ходатайств, приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии с п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Согласно ч.1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч.1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Пунктом 2 ст.811 ГК РФ предусмотрено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами на период кредитного договора.

Статьей 810 ГК РФ в части 1 установлено, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Данные положения согласно части 2 статьи 819 ГК РФ распространяются и на отношения по кредитному договору.

Как следует из материалов дела и установлено судом, в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк России предоставил Федорову А.А., Белову М.В., Федоровой С.В. /созаемщики/ кредит в сумме 630 000 руб. под 12 % годовых, на срок 300 месяцев на инвестирование строительства объекта недвижимости: квартир, назначение жилое, общая площадь 38,6 кв.м., 5 этаж, по адресу: <адрес>. Согласно условиям договора созаемщики обязуются возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора, путем ежемесячного погашения кредита аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей.

Согласно договора №) участия в долевом строительстве Жилья от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного меду ООО «Ясавеев» и Федоровым А.А., Федоровой С.В. стоимость приобретаемый квартиры по адресу <адрес>, в размере 788000 руб., которая оплачивается денежными средствами ответчиков в размере 158000 руб., а также кредитными средствами в размере 630000 руб. согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Перечисление указанной в договоре суммы истцом на счет ответчиков в ООО Асавеев в счет исполнения указанного договора участия в долевом строительстве сторонами не оспорено в судебном заседании, подтверждается материалами дела.

Согласно Условиям Кредитного договора своевременное и полное исполнение обязательств по договору созаемщиков обеспечивается залогом предмета ипотеки, приобретаемого за счет кредитных средств, предоставленных по договору, что закреплено условиями кредитного договора и в соответствии со ст. 77 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» Залоговая стоимость объекта недвижимости сторонами установлена в размере 80% от его стоимости в соответствии с отчетом об оценке стоимости объекта недвижимости соответствии с п.п4, п.2 ст.54 Федерального закона от 16 июля 1998 года № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Доводы истца, что в нарушение условий кредитного договора созаемщиками платежи производились с нарушением графика платежей и в недостаточном для погашения суммы задолженности размере, подтверждается расчетами задолженности по договору, выпиской по лицевому счету, в судебном заседании не опровергнуты.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности созаемщиков составила 675 475,22 рублей, в том числе 37516,17 руб. - неустойка, начисленная до ДД.ММ.ГГГГ, 44 337,10 руб. - просроченные проценты, 593 621,95 руб. - просроченный основной долг.

В соответствии с п. 5.3.4 кредитного договора, кредитор имеет право потребовать от созаемщиков досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за его пользование и неустойку, предусмотренную условиями договора, предъявить аналогичные требования поручителю и обратить взыскание на заложенное имущество в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по погашению кредита и уплате процентов за пользование кредитом по договору.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст.813 ГК РФ, при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата суммы займа, а также при утрате обеспечения или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов, если иное не предусмотрено договором.

В адрес ответчиков истцом направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки от ДД.ММ.ГГГГ с требованием досрочного возврата оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами в срок не позднее ДД.ММ.ГГГГ, и расторжении кредитного договора.

Требование истца о погашении суммы задолженности по платежам и внесении суммы задолженности по договору ответчиками не исполнено до настоящего времени, выплаты в счет погашения задолженности не произведены.

Согласно ст. 50 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке /залоге недвижимости/», залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. Согласно ст. 339 ГК РФ в договоре о залоге должны быть указаны предмет залога и его оценка, существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом. В нем должно также содержаться указание на то, у какой из сторон находится заложенное имущество.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства, допускается обращение взыскания на заложенное имущество для удовлетворения требования залогодержателя, который, согласно положений ст. 334 ГК РФ, имеет право получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество.

Квартира по адресу: <адрес>, принадлежат на праве общей совместной собственности Федорову А.А. и Федоровой С.В., ограничения права: ипотека в силу закона, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права /л.д.12/

Учитывая изложенное, отсутствие мирового соглашения, суд пришел к выводу, что основания для отказа в удовлетворении исковых требований об обращении взыскания на заложенное имущество – спорную квартиру, в том числе, предусмотренные п. 2 ст. 348 ГК РФ, в данном случае отсутствуют.

В соответствии с ч. 1 ст. 349 ГК РФ требование залогодержателя (кредитора) удовлетворяется из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

Согласно ст. 350 ГК РФ, реализация (продажа) заложенного недвижимого имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.

В силу п. 2 ст. 78 Закона «Об ипотеке /залоге недвижимости/» жилой дом или квартира, которые заложены по договору об ипотеке и на которые обращено взыскание, реализуются путем продажи с торгов, проводимых в форме открытого аукциона или конкурса.

Определяя начальную продажную стоимость залогового имущества, суд исходит из установленной в п.1.5 кредитного договора рыночной стоимости, связи с чем, начальная продажная цена заложенного имущества подлежит установлению в заявленном истцом в размере 1470000,00 руб. с учетом представленного истцом отчета № от ДД.ММ.ГГГГ /копия/, принимая во внимание отсутствие возражений ответчиков и иной оценки спорного имущества.

При данных обстоятельствах, учитывая неисполнение ответчиками обязательств, предусмотренных кредитным договором длительное время, размер задолженности, суд считает, что с ответчиков Федорова А.А., Белова М.В., Федорвой С.В. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения № подлежит взысканию солидарно задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ частично в размере: 44337.10 руб. - просроченные проценты, 593 621,95 руб. - просроченный основной долг, снизив с 37516,17 руб. до 6000 руб.- неустойку, начисленную до ДД.ММ.ГГГГ, а также расходы по оплате госпошлины в размере 9 954,75 руб., обратив взыскание на квартиру, назначение жилое, общая площадь 38,6 кв.м., 5 этаж, по адресу: <адрес>, определив начальную продажную стоимость имущества в размере 1 470 000,00 рублей, способ реализации имущества – публичные торги.

Взыскать солидарно Федорова ФИО8, Белова ФИО9, Федоровой ФИО10 в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице - Башкирского отделения № 8598 расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.- за требования неимущественного характера.

В удовлетворении требований о взыскании с Федоровой С.В. задолженности по кредитному договору суд считает обоснованным отказать, поскольку созаемщиком не является, кредитный догвор с истцом не заключала.

Согласно пп. 1 п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Принимая во внимание размер просроченных платежей, а также срок просрочки, систематическое неисполнение ответчиком обязанностей по кредитному договору, учитывая, что допущенное заемщиками нарушение условий кредитного договора является существенным, суд приходит к выводу о том, что указанные обстоятельства являются достаточными основаниями для расторжения кредитного договора.

Руководствуясь ст.ст.56, 59, 60, 67, 68, 98,100,113,167, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО Сбербанк России - удовлетворить частично.

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ ░Ѓ ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░° ░¤░˜░ћ11, ░‘░µ░»░ѕ░І░° ░¤░˜░ћ12, ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░ѕ░№ ░¤░˜░ћ13 ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░џ░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░°░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░«░Ў░±░µ░Ђ░±░°░Ѕ░є ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░░░» ░І ░»░░░†░µ ░‘░°░€░є░░░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ѕ░‚░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░Џ ░„– ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░Ѕ░░░Ћ ░Ѕ░° ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░„– ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ: 44337.10 ░Ђ░ѓ░±. - ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ░Ђ░ѕ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹, 593 621,95 ░Ђ░ѓ░±. - ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ░Ђ░ѕ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░№ ░ґ░ѕ░»░і, 6000 ░Ђ░ѓ░±.- ░Ѕ░µ░ѓ░Ѓ░‚░ѕ░№░є░ѓ, ░Ѕ░°░‡░░░Ѓ░»░µ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░ґ░ѕ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“, ░° ░‚░°░є░¶░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ ░І ░Ѓ░ѓ░ј░ј░µ 15 954,75 ░Ђ░ѓ░±.

░ ░°░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░і░Ѕ░ѓ░‚░Њ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░‹░№ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ ░„– ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“, ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░ј░µ░¶░ґ░ѓ ░џ░ђ░ћ ░«░Ў░±░µ░Ђ░±░°░Ѕ░є ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░░░» ░І ░»░░░†░µ ░‘░°░€░є░░░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░„░░░»░░░°░»░° ░„– ░░ ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░‹░ј ░¤░˜░ћ14, ░‘░µ░»░ѕ░І░‹░ј ░¤░˜░ћ15, ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░ѕ░№ ░¤░˜░ћ17.

░ћ░±░Ђ░°░‚░░░‚░Њ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░µ ░Ѕ░° ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ, ░ї░Ђ░░░Ѕ░°░ґ░»░µ░¶░°░‰░µ░µ ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░ѓ ░¤░˜░ћ18, ░¤░µ░ґ░ѕ░Ђ░ѕ░І░ѕ░№ ░¤░˜░ћ19, ░ѕ░±░Љ░µ░є░‚: ░є░І░°░Ђ░‚░░░Ђ░°, ░Ѕ░°░·░Ѕ░°░‡░µ░Ѕ░░░µ ░¶░░░»░ѕ░µ, ░ѕ░±░‰░°░Џ ░ї░»░ѕ░‰░°░ґ░Њ 38,6 ░є░І.░ј., ░Ќ░‚░°░¶ 5, ░°░ґ░Ђ░µ░Ѓ ░ѕ░±░Љ░µ░є░‚░°: <░°░ґ░Ђ░µ░Ѓ>, ░є░°░ґ░°░Ѓ░‚░Ђ░ѕ░І░‹░№ ░„–, ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░░░І ░Ѓ░ї░ѕ░Ѓ░ѕ░± ░Ђ░µ░°░»░░░·░°░†░░░░ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░° - ░ї░ѓ░±░»░░░‡░Ѕ░‹░µ ░‚░ѕ░Ђ░і░░, ░Ѕ░°░‡░°░»░Њ░Ѕ░ѓ░Ћ ░ї░Ђ░ѕ░ґ░°░¶░Ѕ░ѓ░Ћ ░†░µ░Ѕ░ѓ ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░░░‚░Њ ░Ђ░°░І░Ѕ░ѕ░№ ░·░°░»░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░№ ░Ѓ░‚░ѕ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░, ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░І ░ї.1.5 ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° ░·░°░»░ѕ░і░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 1 470 000 ░Ђ░ѓ░±.

░’ ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ - ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░’░µ░Ђ░…░ѕ░І░Ѕ░‹░№ ░Ў░ѓ░ґ ░ ░µ░Ѓ░ї░ѓ░±░»░░░є░░ ░‘░°░€░є░ѕ░Ђ░‚░ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ ░І ░ј░µ░Ѓ░Џ░‡░Ѕ░‹░№ ░Ѓ░Ђ░ѕ░є ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░░░·░і░ѕ░‚░ѕ░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ј░ѕ░‚░░░І░░░Ђ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░‡░µ░Ђ░µ░· ░Ў░‚░µ░Ђ░»░░░‚░°░ј░°░є░Ѓ░є░░░№ ░і░ѕ░Ђ░ѕ░ґ░Ѓ░є░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ґ ░ ░‘.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░Џ:                ░ќ.░˜.░ђ░»░µ░є░Ѓ░°░Ѕ░ґ░Ђ░ѕ░І░°

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>

<░ґ░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░·░Љ░Џ░‚░‹>