cards

Детальная проверка физлица

  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Уголовные и гражданские дела
  • Арбитражи
Узнать подробнее
coupon

Решение по делу № 33-7677/2022 от 25.10.2022

ВОРОНЕЖСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

№ 33-7677/2022

УИД 36RS0003-01-2021-002369-64

Строка 2.205

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 ноября 2022 г. г. Воронеж

Судебная коллегия по гражданским делам Воронежского областного суда в составе:

председательствующего Трунова И.А.,

судей Гусевой Е.В., Мещеряковой Е.А.,

при секретаре Морозовой М.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда,

по докладу судьи Мещеряковой Е.А.,

гражданское дело Левобережного районного суда г. Воронежа № 2-1796/2022

по иску Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» к Малышеву Олегу Михайловичу о взыскании денежных средств по договору займа,

по апелляционной жалобе представителя Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» - Солуниной Валерии Николаевны, по доверенности,

на решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21 июня 2022 г.,

(судья районного суда Лозенкова А.В.),

УСТАНОВИЛА:

Общество с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» (далее по тексту – ООО «НафтаЭКО ИК») обратилось в суд с иском к Малышеву О.М., указав, что между сторонами были заключены договоры займа – по условиям договора займа от 21.01.2019 ответчику была предоставлена денежная сумма в размере 150000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, со сроком возврата до 31.12.2019, по условиям договора займа от 20.02.2019 ответчику была предоставлена денежная сумма в размере 55000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, со сроком возврата до 31.12.2019, условиями договора займа от 12.03.2019, в редакции дополнительного соглашения от 30.09.2019, ответчику был предоставлен займ в сумме 2700000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, срок возврата займа определен до 31.12.2020, по условиям договора займа от 24.06.2019, в редакции дополнительного соглашения от 30.08.2019, ответчику был предоставлен займ в размере 2000000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, срок возврата суммы займа определен до 31.12.2020. ООО «НафтаЭКО ИК» как займодавец исполнил свои обязательства по предоставлению ответчику в долг денежных средств по заключенным договорам займа, денежные средства были перечислены платежными поручениями. В свою очередь Малышев О.М. денежные средства не возвратил.

На основании изложенного ООО «НафтаЭКО ИК» просило суд взыскать с Малышева О.М. денежные средства в сумме 5605948 руб. 09 коп., из которых:

- задолженность по договору займа от 21.01.2019 в размере 176827 руб. 40 коп., в том числе сумму займа 150000 руб., проценты за пользование займом за период с 21.01.2019 по 16.04.2021 в размере 26827 руб. 40 коп.;

- задолженность по договору займа от 20.02.2019 в размере 64475 руб. 07 коп., в том числе сумму займа 55000 руб., проценты за пользование займом за период с 20.02.2019 по 16.04.2021 в размере 9475 руб. 07 коп.;

- задолженность по договору займа от 12.03.2019 в размере 3094337 руб. 24 коп., в том числе сумму займа 2700000 руб., проценты за пользование займом за период с 12.03.2019 по 16.04.2021 в размере 394337 руб. 24 коп.;

- задолженность по договору займа от 24.06.2019 в размере 2270308 руб. 38 коп., в том числе сумму займа 2000000 руб., проценты за пользование займом за период с 09.07.2019 по 16.04.2021 в размере 270308 руб. 38 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины (т.1 л.д.3-7).

Решением Левобережного районного суда г. Воронежа от 29.11.2021 исковые требования ООО «НафтаЭКО ИК» удовлетворены, с Малышева О.М. взысканы денежные средства в сумме 5605948 руб. 09 коп., а также 36230 руб. расходов по оплате государственной пошлины (т.2 л.д.118-123).

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Воронежского областного суда от 14.04.2022 решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 29.11.2021 отменено, гражданское дело возвращено в Левобережный районный суд г. Воронежа для рассмотрения по существу заявленных требований (т.2 л.д.176-180).

Решением Левобережного районного суда г. Воронежа от 21.06.2022 в удовлетворении исковых требований ООО «НафтаЭКО ИК» отказано (т.3 л.д.181-205).

Не согласившись с принятым решением, представителем ООО «НафтаЭКО ИК» - Солунина В.Н., по доверенности, подана апелляционная жалоба, в которой она просит отменить указанное решение суда как незаконное, вынести новое решение об удовлетворении заявленных ООО «НафтаЭКО ИК» требований (т.3 л.д.220-223).

Финансовым управляющим Малышева О.М. - Чурляевым А.В. направлен отзыв на апелляционную жалобу ООО «НафтаЭКО ИК», считает решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21.06.2022 законным и обоснованным, просит оставить его без изменения (т.3 л.д.249-252).

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ООО «НафтаЭКО ИК» - Солунина В.Н., по доверенности доводы апелляционной жалобы поддержала.

Представитель финансового управляющего Чурляева А.В. - Абдуллаев Т.М., по доверенности поддержал отзыв на апелляционную жалобу.

Другие лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, в связи с чем, судебная коллегия, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

В соответствии со статьей 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов жалобы.

Предусмотренных частью 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации оснований для отмены решения суда первой инстанции вне зависимости от доводов, содержащихся в апелляционной жалобе, по данному делу судебная коллегия не усматривает.

При таких обстоятельствах судебная коллегия проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, отзыв на жалобу, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу положений пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Относительно формы договора займа пунктом 1 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положениями статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1).

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (пункт 2).

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункт 3).

Заемщик, согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 17 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 2 (2018), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 4 июля 2018 г., в условиях банкротства должника и конкуренции его кредиторов возможны ситуации, когда отдельные лица инициируют судебный спор по мнимой задолженности с целью получения внешне безупречного судебного акта для включения в реестр требований кредиторов. Подобные споры характеризуются представлением минимально необходимого набора доказательств, пассивностью сторон при опровержении позиций друг друга, признанием сторонами обстоятельств дела или признанием ответчиком иска и т.п. В связи с тем, что интересы названных лиц и должника совпадают, их процессуальная деятельность направлена не на установление истины, а на иные цели. Принятыми по таким спорам судебными актами могут нарушаться права других кредиторов, имеющих противоположные интересы и, как следствие, реально противоположную процессуальную позицию. Закон предоставляет независимым кредиторам, а также арбитражному управляющему право обжаловать судебный акт, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование. Однако по объективным причинам, связанным с тем, что они не являлись участниками правоотношений по спору, инициированному упомянутыми лицами, независимые кредиторы и арбитражный управляющий ограничены в возможности представления достаточных доказательств, подтверждающих их доводы. В то же время они должны заявить такие доводы и (или) указать на такие прямые или косвенные доказательства, которые с разумной степенью достоверности позволили бы суду усомниться в достаточности и достоверности доказательств, представленных должником и имеющим с ним общий интерес кредитором. Бремя опровержения этих сомнений лежит на последнем. Причем это не должно составить для него затруднений, поскольку именно он должен обладать всеми доказательствами своих правоотношений с несостоятельным должником.

Согласно п. 2 ст. 433 Гражданского кодекса Российской Федерации, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

Исходя из положений Гражданского кодекса Российской Федерации, договор займа носит реальный характер и считается заключенным лишь с момента фактической передачи займодавцем заемщику денег или вещей, определяемых родовыми признаками и служащих объектом договора займа.

Реальный характер договора займа означает, что даже при наличии между заемщиком и займодавцем письменного соглашения, по которому первый взял на себя обязанность возвратить займодавцу определенную денежную сумму, на стороне займодавца не возникает права требовать от заемщика исполнения этой обязанности, поскольку само заемное обязательства не может считаться возникшим до момента фактической передачи займодавцем денег или иного имущества в собственность заемщику.

Доказательствами фактической передачи заемщику денег или вещей могут служить платежное поручение, расписка о получении денег или иные документы, удостоверяющие передачу денег или иных вещей (например, заверенные копии первичных учетных документов, составляемых сторонами в целях бухгалтерского учета) (п.2 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как установлено судом и усматривается из материалов дела, 21.01.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я., действующего на основании Устава, (займодавец) и Малышевым О.М., (заемщик) заключен договор процентного займа. По условиям договора займодавец передает заемщику заем на сумму 150000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

В соответствии с условиями договора займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 22.01.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика (пункт 2.1). На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа (пункт 2.2). Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3). Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям (пункт 2.4) (т.1 л.д.11-12).

Согласно платежному поручению № 91 от 21.01.2019 ООО «НафтоЭКО ИК» перечислены на счет Малышева О.М. денежные средства в сумме 150000 руб. (т.1 л.д.13).

20.12.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям данного договора ООО «НафтаЭКО ИК» как займодавец передает заемщику Малышеву О.М. заем на сумму 55000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

Согласно пункту 2.1 договора займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 20.02.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика.

На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа (пункт 2.2). Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3). Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям (пункт 2.4) (т.1 л.д.14-15).

Согласно платежному поручению № 390 от 20.02.2019 ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены на счет Малышева О.М. денежные средства в сумме 55000 руб. (т.1 л.д.16).

12.03.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям договора займодавец передает заемщику заем на сумму 850000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

В соответствии с условиями, перечисленными в раздела 2 договора «Права и обязанности сторон» займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 30.04.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика. (пункт 2.1) На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа. (пункт 2.2) Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3) Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям. (пункт 2.4) (т.1 л.д.17-18).

Дополнительным соглашением от 30.04.2019 ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. пришли к обоюдному согласию о внесении изменений в договор процентного денежного займа б/н от 12.03.2019:

- изложить пункт 1.1 договора в редакции: по настоящему договору займодавец передает заемщику заем на сумму 2700000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты.

- изложить пункт 2.1 договора в редакции: займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 31.10.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика.

- изложить пункт 2.3 договора в следующей редакции: заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2020.

В пункте 2 дополнительного соглашения указано, что все остальные условия договора процентного денежного займа б/н от 12.03.2019, не затронутые в дополнительном соглашении, остаются неизменными.

В соответствии с пунктом 3 дополнительного соглашения оно вступает в силу с момента его подписания и действует на протяжении срока действия договора процентного денежного займа б/н от 12.03.2019 (т.1 л.д.19).

Согласно платежному поручению № 572 от 12.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.20).

Согласно платежному поручению № 627 от 15.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (т.1 л.д.21).

Согласно платежному поручению № 632 от 18.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40 000 руб. (т.1 л.д.22).

Согласно платежному поручению № 700 от 27.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (л.д.23 т.1).

Согласно платежному поручению № 737 от 29.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.24)

Согласно платежному поручению № 738 от 29.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15000 руб. (т.1 л.д.25).

Согласно платежному поручению № 874 от 12.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 500000 руб. (т.1 л.д.26)

Согласно платежному поручению № 926 от 16.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 250000 руб. (т.1 л.д.27).

Согласно платежному поручению № 932 от 17.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12000 руб. (т.1 л.д.28).

Согласно платежному поручению № 950 от 18.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.29).

Согласно платежному поручению № 1007 от 26.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 13000 руб. (т.1 л.д.30).

Согласно платежному поручению № 1008 от 26.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.31).

Согласно платежному поручению № 1025 от 06.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.32).

Согласно платежному поручению № 1063 от 14.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.33).

Согласно платежному поручению № 1172 от 20.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.34).

Согласно платежному поручению № 1202 от 22.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12000 руб. (т.1 л.д.35).

Согласно платежному поручению № 1267 от 27.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.36).

Согласно платежному поручению № 1268 от 27.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15000 руб. (т.1 л.д.37).

Согласно платежному поручению № 1299 от 29.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 152 000 руб. (т.1 л.д.38).

Согласно платежному поручению № 1329 от 03.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 282000 руб. (т.1 л.д.39).

Согласно платежному поручению № 1371 от 05.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.40).

Согласно платежному поручению № 1501 от 11.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.41).

Согласно платежному поручению № 1545 от 17.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.42).

Согласно платежному поручению № 1546 от 17.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 500 руб. (т.1 л.д.43).

Согласно платежному поручению № 1560 от 20.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.44).

Согласно платежному поручению № 1562 от 20.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.45).

Согласно платежному поручению № 1605 от 24.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.46).

24.06.2019 Малышевым О.М. на имя генерального директора ООО «НафтаЭКО ИК» подано заявление, в котором он просил перечислить заемные денежные средства по договору займа от 12.03.2019 в сумме 39541 руб. 06 коп., по реквизитам указанным им в заявлении в ТКБ БАНК ПАО (т.2 л.д.235)

Согласно платежному поручению № 1605 от 24.06.2019 на указанные в заявлении реквизиты перечислены денежные средства в сумме 39541 руб. 06 коп., в платежном поручении указано назначение платежа: оплата за Малышева О.М. по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118. (т.2 л.д.236).

О распределении денежных средств в размере 39541 руб. 06 коп. по оплате за Малышева О.М. ссудной задолженности по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118, в материалы дела истцом представлены банковские ордера от 24.06.2019. (т.1 л.д.66-70).

Согласно платежному поручению № 1609 от 25.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12 000 руб. (т.1 л.д.47).

Согласно платежному поручению № 1664 от 27.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 270 000 руб. (т.1 л.д.48).

Согласно платежному поручению № 1724 от 03.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.49).

Согласно платежному поручению № 1745 от 05.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.50).

Согласно платежному поручению № 1748 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.51).

Согласно платежному поручению № 1749 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.52).

Согласно платежному поручению № 1753 от 09.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.53).

Согласно платежному поручению № 1809 от 17.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.54).

Согласно платежному поручению № 1846 от 22.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (т.1 л.д.55).

22.07.2019 Малышевым О.М. на имя генерального директора ООО «НафтаЭКО ИК» подано заявление, в котором он просил перечислить заемные денежные средства по договору займа от 12.03.2019 в сумме 39 464 руб. 84 коп., по реквизитам указанным им в заявлении в ТКБ БАНК ПАО (т.2 л.д.237).

Согласно платежному поручению № 1849 от 22.07.2019 на указанные в заявлении реквизиты перечислены денежные средства в сумме 39 464 руб. 84 коп., в платежном поручении указано назначение платежа: оплата за Малышева О.М. по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118. (т.2 л.д.238).

О распределении денежных средств в размере 39 464 руб. 84 коп. по оплате за Малышева О.М. ссудной задолженности по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118, в материалы дела истцом представлены банковские ордера от 22.07.2019. (т.1 л.д.71-75)

Согласно платежному поручению № 1972 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.56).

Согласно платежному поручению № 1973 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15 000 руб. (т.1 л.д.57).

Согласно платежному поручению № 2005 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15 000 руб. (т.1 л.д.58).

Согласно платежному поручению № 2006 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.59).

Согласно платежному поручению № 2133 от 13.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 79000 руб. (т.1 л.д.60).

Согласно платежному поручению № 2271 от 27.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.61).

Согласно платежному поручению № 2485 от 13.09.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 505000 руб. (т.1 л.д.62).

Согласно платежному поручению № 2548 от 19.09.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 140000 руб. (т.1 л.д.63).

Согласно платежному поручению № 2878 от 21.10.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 16000 руб. (т.1 л.д.64).

Согласно платежному поручению № 2882 от 22.10.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.65).

Согласно расходному кассовому ордеру № 159 от 23.10.2020 Малышевым О.М. в ООО «НафтаЭКО ИК» получены денежные средства в сумме 24494 руб. 10 коп. (т.1.л.д. 76)

24.06.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям которого займодавец передает заемщику заем на сумму 2 000000 руб., а заемщик обязуется вернуть займодавцу сумму займа и уплатить проценты за пользованием займом в сроки, в размере и в порядке, которые предусмотрены договором. Сумма займа может предоставляться частями (пункт 1.1). Сумма займа предоставляется на указанный заемщиком банковский счет. Датой предоставления суммы займа считается дата подписания договора (пункт 1.2). Сумма займа предоставляется на срок до 31.12.2019 (пункт 1.3).

В пункте 2.1 договора указано, за пользование займом заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 8% годовых. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа (пункт 1.2 договора), до дня возврата суммы займа (пункт 1.3 договора) включительно. (пункт 2.2) Проценты за пользование займом уплачивается одновременно с возвратом суммы займа. (пункт 2.3) (т.1 л.д.77-78).

30.08.2019 стороны заключили дополнительное соглашение, в соответствии с которым ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. пришли к обоюдному согласию о внесении изменений в договор процентного денежного займа б/н от 24.06.2019:

- изложить пункт 1.3 договора в редакции: сумма займа предоставляется на срок до 31.12.2020.

В пункте 2 дополнительного соглашения указано, что все остальные условия договора процентного денежного займа б/н от 12.06.2019, не затронутые в дополнительном соглашении, остаются неизменными.

В соответствии с пунктом 3 дополнительного соглашения оно вступает в силу с момента его подписания и действует на протяжении срока действия договор процентного денежного займа б/н от 24.06.2019 (т.1 л.д.79)

Согласно платежному поручению № 1751 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 700000 руб. (т.1 л.д.80).

Согласно платежному поручению № 1791 от 12.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 640000 руб. (т.1 л.д.81).

Согласно платежному поручению № 2215 от 22.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 201 000 руб. (т.1 л.д.82).

Согласно расходному кассовому ордеру № 158 от 23.10.2020 Малышевым О.М. в ООО «НафтаЭКО ИК» получены денежные средства в сумме 459 000 руб. (т.1 л.д.83).

12.03.2021 ООО «НафтаЭКО ИК» направило в адрес Малышева О.М. претензию о возврате полученных по договорам займа денежных средств в общей сумме 4905 000 руб. и уплате процентов в сумме 663320 руб. 70 коп. (т.1 л.д.84-85).

Как усматривается из материалов дела, определением Арбитражного суда Воронежской области от 09.12.2019 (резолютивная часть определения оглашена 02.12.2019) в отношении Малышева О.М. введена процедура реструктуризации долгов гражданина. Финансовым управляющим утверждена Лямина Я.В.

Одновременно определением Арбитражного суда Воронежской области установлены требования ПАО «ТНС энерго Воронеж» к Малышеву О.М. в размере 2098158 руб. 92 коп., в том числе 2094283 руб. 16 коп. основного долга и 3875,92 руб. пени, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.42-44).

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 09.03.2021 Малышев О.Н. признан несостоятельным (банкротом). Открыта процедура реализации имущества гражданина на срок на шесть месяцев. Финансовым управляющим утвержден Чурляев А.В. (т.1 л.д.233-241, 242-244).

ООО «НафтаЭКО ИК» обращался в Арбитражный суд Воронежской области с заявлением об установлении требований кредитора в деле о банкротстве и включении в реестр требования Малышева О.М. задолженности в размере 4562504 руб. 01 коп., однако определением Арбитражного суда Воронежской области от 28.07.2020 (резолютивная часть определения оглашена 21.07.2020), производство по заявлению ООО «НафтаЭКО ИК» об установлении и включении в реестр требований кредиторов Малышева О.М. 4562504 руб. 01 коп., прекращено (т.1 л.д.86-91).

Как усматривается из выписки из ЕГРЮЛ, учредителями ООО «НафтаЭКО ИК» являются Малышев О.М. (размер доли 0,9%), и ООО «Развитие» (размер доли 99,1 %) (т.1 л.д.95-110 т. 1). До 06.11.2020 Малышев О.М. являлся единственным учредителем ООО «Развитие» (размер доли в уставном капитале 100%) (т.2 л.д.108).

Решением единственного участника от 06.11.2020, в состав участников ООО «Развитие» принят Точилин А.Ю., в названном решении отражено, что после увеличения уставного капитала общества доли участников их соответствующе номинальные стоимости распределяются следующим образом: Малышев О.М. – 1/21 доли уставного капитала общества, Точилина А.Ю. – 2/21 доли уставного капитала общества (т.2 л.д.109).

Также в материалах дела содержится справка об аффилированности (связи) Малышева О.М. по состоянию за период с 21.01.2019 по 24.06.2019, в справке, в том числе отражены ООО «НафтаЭКО ИК» и ООО «Развитие» (т.3 л.д.164).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 18.12.2020 (резолютивная часть объявлена 16.12.2020), установлено требование АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 62549118,44 руб., в том числе 46012409 руб. 35 коп. основного долга, 9780395руб.18 коп. процентов, 6595394 руб. 40 коп. неустойки, 160919 руб. 71 коп. комиссии, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.35-36).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 05.11.2020, установлено требование Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 81566914 руб. 44 коп., в том числе по договору об открытии кредитной линии № 131400/0225 от 27.09.2013 в размере 24541457 руб. 80 коп., в том числе 22133868 руб. основного долга, 68624 руб. 12 коп. комиссии, 467490 руб.11 коп. пени, 1871475 руб. 57 коп. процентов; по договору об открытии кредитной линии № 131400/0219 от 18.09.2013 в размере 57025456 руб. 64 коп., в том числе 45214560 руб. 98 коп. основного долга, 330753 руб. 56 коп. комиссии, 1777455 руб. 52 коп. пени, 9702686 руб. 58 коп. процентов, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.37-38).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 05.04.2021, установлено требование ПАО «Сбербанк России» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 215456259 руб. 01 коп., в том числе по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № 642614108 от 25.09.2014 в размере 44979 653 руб. 59 коп., в том числе 3987 руб.67 коп. просроченной платы за обслуживание кредита, 2052647 руб. 91 коп. просроченной задолженности по процентам, 42900000 руб. просроченной ссудной задолженности, 9858 руб. 12 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 13041 руб. 10 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 118 руб. 79 коп. пени по плате за обслуживание; по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № 642614127 от 29.12.2014 в размере 66405 715 руб. 10 коп., в том числе в том числе 20 578 руб. 08 коп. просроченной платы за обслуживание кредита, 3044131 руб. 55 коп. просроченной задолженности по процентам, 63 300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 14748 руб. 12 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 26082 руб. 19 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 175 руб. 28 коп. пени по плате за обслуживание; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/01 от 01.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19091351 руб. 23 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3593 руб. 42 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 779840 руб. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/02 от 09.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19077936 руб. 28 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3531 руб. 89 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 776 486 руб. 58 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/03 от 16.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19077936 руб. 28 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3531 руб. 89 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 776 486 руб. 58 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/01 от 13.11.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 19085985 руб. 25 коп., в том числе 774498 руб. 63 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 3568 руб.81 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/02 от 18.11.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 19085 985 руб. 25 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3568 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 774498 руб. 63 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/03 от 0312.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 8651696 руб. 03 коп., в том числе 346118 руб. 49 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 1618 руб.64 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 3958 руб. 90 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 286699 руб. 97 коп., в том числе 281080 руб. 11 коп. основного долга, 5619 руб. 86 коп. процентов, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. без права ПАО Сбербанк принимать участие в первом собрании кредиторов должника (т.2 л.д.39-41).

Правильно установив фактические обстоятельства дела, всесторонне и полно исследовав представленные доказательства в их совокупности, дав им надлежащую правовую оценку по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, учитывая, что ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. являются аффилированными лицами, Малышев О.М. в отношении ООО «НафтаЭКО ИК» является бенефициаром, а также то, что все договоры займов были заключены между сторонами после принятия Арбитражным судом Воронежской области к производству 29.11.2018 заявления ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании несостоятельным (банкротом) Малышева О.М., приведенные финансовым управляющим доводы о нецелесообразности заключения договоров займа, не опровергнуты, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения иска ООО «НафтаЭКО ИК».

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, полагает их основанными на правильном применении норм материального и процессуального права при правильно установленных юридически значимых обстоятельствах по делу.

Доводы апелляционной жалобы ООО «НафтаЭКО ИК» об отсутствии запрета хозяйствующим субъектам предоставлять процентные займы учредителю, и не является самостоятельным признаком злоупотребления правом в поведении сторон, не влияет на вывод суда, о существенной степени аффилированности между сторонами и обязанности общества являющегося займодавцем, обосновать экономическую целесообразность предоставления денежных средств своему участнику на возвратной основе.

Доводы апеллянта о том, что вышеуказанные договоры займа заключены в период с 21.01.2019 по 24.06.2019 и дополнительных соглашений к ним заключены в период, когда неплатежеспособность Малышева О.М. не была доказана, не может быть принят во внимание, учитывая, что в период подписания договоров займа Малышев О.М. обладал признаками неплатежеспособности, поскольку в производстве Арбитражного суда Воронежской области уже находилось дело о банкротстве Малышева О.Н.(29.11.2018 заявление принято к производству), суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что ООО «НафтаЭКО ИК» не раскрыты разумные экономические мотивы для заключения с ответчиком Малышевым О.М. договоров займа, в том числе при наличии сведений о неудовлетворительном финансовом состоянии Малышева О.Н., не обоснованы необходимость заключения с ответчиком новых договоров займа, дополнительных соглашений в увеличенном размере, при наличии у ответчика задолженности по ранее выданным займам.

Суд обоснованно принял во внимание, что по договору займа от 24.06.2019 срок передачи денежных средств заемщику указан 31.12.2019, однако часть суммы займа 459 000 руб. была выдана аффилированному лицу Малышеву О.М. на руки спустя 9 месяцев, когда в отношении Малышева О.М. была введена процедура реструктуризации долгов (02.12.2019), т.е. в нарушении п.5 ст. 213.11 Федерального закона № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст.173.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласие финансового управляющего на совершение сделки получено не было.

Как усматривается из материалов дела, на момент выдачи спорных займов Арбитражным судом Воронежской области было принято к производству заявление ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании Малышева О.М. несостоятельным (банкротом), таким образом, юридически значимыми для разрешения спора являются обстоятельства фактического наличия у займодавца денежных средств в размере суммы займа к моменту их передачи должнику (в частности о размере его дохода за период предшествующий заключению сделки; сведения об отражении налоговой декларации, подаваемой в соответствующем периоде, сумм, равных размеру займа или превышающих его; о снятии такой суммы со своего расчетного счета (при его наличии), а также иные доказательства передачи денег должнику; обстоятельства получения заемщиком денежных средств, отражении этого факта в бухгалтерских документах, банковских выписках, об операциях должника с полученными денежными средствами, в том числе и об их расходовании.

Из имеющихся в материалах дела доказательств, усматривается, что платежными поручениями часть денежных средств была перечислена на счет №, открытый в ПАО Сбербанк филиала Центрально-Черноземного банка ПАО Сбербанк, в то же время выписка по указанному лицевому сторонами в материалы дела не представлена, а кроме того, как усматривается из справки Регионального центра сопровождения операций розничного бизнеса г. Нижний Новгород ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, в перечне счетов, вкладов, открытых в отделениях подчиненных Центрально-Черноземному Банку ПАО Сбербанк на имя Малышева О.М. счет под №, не значится (т.2 л.д.228).

Кроме того, оснований для перечисления денежных средств по договорам займа на счет № не усматривается. В соответствии с п. 2.1 Договора, сумма займа передается заемщику займодавцем путем перечисления на указанный заемщиком счет, однако, ни в одном из договоров займа и дополнительных соглашений к договорам от 21.01.2019, от 20.02.2019, от 12.03.2019, в ред. дополнительного соглашения от 30.04.2019, от 24.06.2019, в ред. дополнительного соглашения от 30.08.2019, номер счета в Центрально-Черноземном Банке ПАО Сбербанк не указан.

Доводы апелляционной жалобы о том, что большая часть заемных денежных средств 2040000 руб. перечислена в адрес ПАО «ТНС энерго Воронеж» в счет погашения задолженности, что свидетельствует об отсутствии недобросовестности при заключении договоров займа, не могут быть приняты во внимание, поскольку в определении от 22.04.2022 (т.3.л.д.226-230) Арбитражный суд Воронежской области суд пришел к выводу о том, что сделка по перечислению денежных средств в размере 2040000 руб. ПАО «ТНС энерго Воронеж» подлежит признанию недействительной, поскольку привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований. То обстоятельство, что в удовлетворении заявления финансового управляющего к ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании недействительной сделки Малышева О.М. по перечислению денежных средств в размере 2040000 руб. отказано в связи с пропуском срока исковой давности, не свидетельствует о добросовестности ответчика.

Так же заслуживают внимания доводы возражений на апелляционную жалобу финансового управляющего Малышева О.М.- Чурляева А.В., о том, в соответствии с пунктом 1 статьи 134 Федерального закона № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

Анализируя в совокупности, имеющиеся в деле доказательства, судебная коллегия приходит к выводу, об отсутствии оснований для отмены решения суда по доводам апелляционной жалобы.

Выводы суда достаточно мотивированы, всем доводам сторон дана надлежащая правовая оценка.

Нарушений норм материального и процессуального права, способных повлечь отмену судебного решения, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ч.1. ст.328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21 июня 2022 г., оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» - Солуниной Валерии Николаевны, по доверенности - без удовлетворения.

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 22.10.2022

Председательствующий:

Судьи коллегии:

ВОРОНЕЖСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

№ 33-7677/2022

УИД 36RS0003-01-2021-002369-64

Строка 2.205

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 ноября 2022 г. г. Воронеж

Судебная коллегия по гражданским делам Воронежского областного суда в составе:

председательствующего Трунова И.А.,

судей Гусевой Е.В., Мещеряковой Е.А.,

при секретаре Морозовой М.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда,

по докладу судьи Мещеряковой Е.А.,

гражданское дело Левобережного районного суда г. Воронежа № 2-1796/2022

по иску Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» к Малышеву Олегу Михайловичу о взыскании денежных средств по договору займа,

по апелляционной жалобе представителя Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» - Солуниной Валерии Николаевны, по доверенности,

на решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21 июня 2022 г.,

(судья районного суда Лозенкова А.В.),

УСТАНОВИЛА:

Общество с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» (далее по тексту – ООО «НафтаЭКО ИК») обратилось в суд с иском к Малышеву О.М., указав, что между сторонами были заключены договоры займа – по условиям договора займа от 21.01.2019 ответчику была предоставлена денежная сумма в размере 150000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, со сроком возврата до 31.12.2019, по условиям договора займа от 20.02.2019 ответчику была предоставлена денежная сумма в размере 55000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, со сроком возврата до 31.12.2019, условиями договора займа от 12.03.2019, в редакции дополнительного соглашения от 30.09.2019, ответчику был предоставлен займ в сумме 2700000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, срок возврата займа определен до 31.12.2020, по условиям договора займа от 24.06.2019, в редакции дополнительного соглашения от 30.08.2019, ответчику был предоставлен займ в размере 2000000 руб., с уплатой процентов в размере 8% годовых, срок возврата суммы займа определен до 31.12.2020. ООО «НафтаЭКО ИК» как займодавец исполнил свои обязательства по предоставлению ответчику в долг денежных средств по заключенным договорам займа, денежные средства были перечислены платежными поручениями. В свою очередь Малышев О.М. денежные средства не возвратил.

На основании изложенного ООО «НафтаЭКО ИК» просило суд взыскать с Малышева О.М. денежные средства в сумме 5605948 руб. 09 коп., из которых:

- задолженность по договору займа от 21.01.2019 в размере 176827 руб. 40 коп., в том числе сумму займа 150000 руб., проценты за пользование займом за период с 21.01.2019 по 16.04.2021 в размере 26827 руб. 40 коп.;

- задолженность по договору займа от 20.02.2019 в размере 64475 руб. 07 коп., в том числе сумму займа 55000 руб., проценты за пользование займом за период с 20.02.2019 по 16.04.2021 в размере 9475 руб. 07 коп.;

- задолженность по договору займа от 12.03.2019 в размере 3094337 руб. 24 коп., в том числе сумму займа 2700000 руб., проценты за пользование займом за период с 12.03.2019 по 16.04.2021 в размере 394337 руб. 24 коп.;

- задолженность по договору займа от 24.06.2019 в размере 2270308 руб. 38 коп., в том числе сумму займа 2000000 руб., проценты за пользование займом за период с 09.07.2019 по 16.04.2021 в размере 270308 руб. 38 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины (т.1 л.д.3-7).

Решением Левобережного районного суда г. Воронежа от 29.11.2021 исковые требования ООО «НафтаЭКО ИК» удовлетворены, с Малышева О.М. взысканы денежные средства в сумме 5605948 руб. 09 коп., а также 36230 руб. расходов по оплате государственной пошлины (т.2 л.д.118-123).

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Воронежского областного суда от 14.04.2022 решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 29.11.2021 отменено, гражданское дело возвращено в Левобережный районный суд г. Воронежа для рассмотрения по существу заявленных требований (т.2 л.д.176-180).

Решением Левобережного районного суда г. Воронежа от 21.06.2022 в удовлетворении исковых требований ООО «НафтаЭКО ИК» отказано (т.3 л.д.181-205).

Не согласившись с принятым решением, представителем ООО «НафтаЭКО ИК» - Солунина В.Н., по доверенности, подана апелляционная жалоба, в которой она просит отменить указанное решение суда как незаконное, вынести новое решение об удовлетворении заявленных ООО «НафтаЭКО ИК» требований (т.3 л.д.220-223).

Финансовым управляющим Малышева О.М. - Чурляевым А.В. направлен отзыв на апелляционную жалобу ООО «НафтаЭКО ИК», считает решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21.06.2022 законным и обоснованным, просит оставить его без изменения (т.3 л.д.249-252).

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель ООО «НафтаЭКО ИК» - Солунина В.Н., по доверенности доводы апелляционной жалобы поддержала.

Представитель финансового управляющего Чурляева А.В. - Абдуллаев Т.М., по доверенности поддержал отзыв на апелляционную жалобу.

Другие лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом, в связи с чем, судебная коллегия, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

В соответствии со статьей 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов жалобы.

Предусмотренных частью 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации оснований для отмены решения суда первой инстанции вне зависимости от доводов, содержащихся в апелляционной жалобе, по данному делу судебная коллегия не усматривает.

При таких обстоятельствах судебная коллегия проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, отзыв на жалобу, судебная коллегия приходит к следующему.

В силу положений пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Относительно формы договора займа пунктом 1 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положениями статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (пункт 1).

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты (пункт 2).

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункт 3).

Заемщик, согласно пункту 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 17 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 2 (2018), утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 4 июля 2018 г., в условиях банкротства должника и конкуренции его кредиторов возможны ситуации, когда отдельные лица инициируют судебный спор по мнимой задолженности с целью получения внешне безупречного судебного акта для включения в реестр требований кредиторов. Подобные споры характеризуются представлением минимально необходимого набора доказательств, пассивностью сторон при опровержении позиций друг друга, признанием сторонами обстоятельств дела или признанием ответчиком иска и т.п. В связи с тем, что интересы названных лиц и должника совпадают, их процессуальная деятельность направлена не на установление истины, а на иные цели. Принятыми по таким спорам судебными актами могут нарушаться права других кредиторов, имеющих противоположные интересы и, как следствие, реально противоположную процессуальную позицию. Закон предоставляет независимым кредиторам, а также арбитражному управляющему право обжаловать судебный акт, на котором основано заявленное в деле о банкротстве требование. Однако по объективным причинам, связанным с тем, что они не являлись участниками правоотношений по спору, инициированному упомянутыми лицами, независимые кредиторы и арбитражный управляющий ограничены в возможности представления достаточных доказательств, подтверждающих их доводы. В то же время они должны заявить такие доводы и (или) указать на такие прямые или косвенные доказательства, которые с разумной степенью достоверности позволили бы суду усомниться в достаточности и достоверности доказательств, представленных должником и имеющим с ним общий интерес кредитором. Бремя опровержения этих сомнений лежит на последнем. Причем это не должно составить для него затруднений, поскольку именно он должен обладать всеми доказательствами своих правоотношений с несостоятельным должником.

Согласно п. 2 ст. 433 Гражданского кодекса Российской Федерации, если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

Исходя из положений Гражданского кодекса Российской Федерации, договор займа носит реальный характер и считается заключенным лишь с момента фактической передачи займодавцем заемщику денег или вещей, определяемых родовыми признаками и служащих объектом договора займа.

Реальный характер договора займа означает, что даже при наличии между заемщиком и займодавцем письменного соглашения, по которому первый взял на себя обязанность возвратить займодавцу определенную денежную сумму, на стороне займодавца не возникает права требовать от заемщика исполнения этой обязанности, поскольку само заемное обязательства не может считаться возникшим до момента фактической передачи займодавцем денег или иного имущества в собственность заемщику.

Доказательствами фактической передачи заемщику денег или вещей могут служить платежное поручение, расписка о получении денег или иные документы, удостоверяющие передачу денег или иных вещей (например, заверенные копии первичных учетных документов, составляемых сторонами в целях бухгалтерского учета) (п.2 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как установлено судом и усматривается из материалов дела, 21.01.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я., действующего на основании Устава, (займодавец) и Малышевым О.М., (заемщик) заключен договор процентного займа. По условиям договора займодавец передает заемщику заем на сумму 150000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

В соответствии с условиями договора займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 22.01.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика (пункт 2.1). На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа (пункт 2.2). Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3). Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям (пункт 2.4) (т.1 л.д.11-12).

Согласно платежному поручению № 91 от 21.01.2019 ООО «НафтоЭКО ИК» перечислены на счет Малышева О.М. денежные средства в сумме 150000 руб. (т.1 л.д.13).

20.12.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям данного договора ООО «НафтаЭКО ИК» как займодавец передает заемщику Малышеву О.М. заем на сумму 55000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

Согласно пункту 2.1 договора займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 20.02.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика.

На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа (пункт 2.2). Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3). Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям (пункт 2.4) (т.1 л.д.14-15).

Согласно платежному поручению № 390 от 20.02.2019 ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены на счет Малышева О.М. денежные средства в сумме 55000 руб. (т.1 л.д.16).

12.03.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям договора займодавец передает заемщику заем на сумму 850000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты (пункт 1.1).

В соответствии с условиями, перечисленными в раздела 2 договора «Права и обязанности сторон» займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 30.04.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика. (пункт 2.1) На сумму займа начисляются проценты в размере 8% годовых с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу. Оплата процентов производится единовременно с возвратом основной суммы займа. (пункт 2.2) Заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2019 (пункт 2.3) Сумма займа может быть возвращена заемщиком досрочно или погашаться в течение срока, указанного в пункте 2.3, по частям. (пункт 2.4) (т.1 л.д.17-18).

Дополнительным соглашением от 30.04.2019 ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. пришли к обоюдному согласию о внесении изменений в договор процентного денежного займа б/н от 12.03.2019:

- изложить пункт 1.1 договора в редакции: по настоящему договору займодавец передает заемщику заем на сумму 2700000 руб. 00 коп., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа в обусловленный договором срок и уплатить на нее указанные в договоре проценты.

- изложить пункт 2.1 договора в редакции: займодавец передает заемщику сумму займа в срок до 31.10.2019 путем перечисления ее на указанный заемщиком расчетный счет. Датой передачи денежных средств будет считаться дата их зачисления на расчетный счет заемщика.

- изложить пункт 2.3 договора в следующей редакции: заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленных процентов в срок до 31.12.2020.

В пункте 2 дополнительного соглашения указано, что все остальные условия договора процентного денежного займа б/н от 12.03.2019, не затронутые в дополнительном соглашении, остаются неизменными.

В соответствии с пунктом 3 дополнительного соглашения оно вступает в силу с момента его подписания и действует на протяжении срока действия договора процентного денежного займа б/н от 12.03.2019 (т.1 л.д.19).

Согласно платежному поручению № 572 от 12.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.20).

Согласно платежному поручению № 627 от 15.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (т.1 л.д.21).

Согласно платежному поручению № 632 от 18.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40 000 руб. (т.1 л.д.22).

Согласно платежному поручению № 700 от 27.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (л.д.23 т.1).

Согласно платежному поручению № 737 от 29.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.24)

Согласно платежному поручению № 738 от 29.03.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15000 руб. (т.1 л.д.25).

Согласно платежному поручению № 874 от 12.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 500000 руб. (т.1 л.д.26)

Согласно платежному поручению № 926 от 16.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 250000 руб. (т.1 л.д.27).

Согласно платежному поручению № 932 от 17.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12000 руб. (т.1 л.д.28).

Согласно платежному поручению № 950 от 18.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.29).

Согласно платежному поручению № 1007 от 26.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 13000 руб. (т.1 л.д.30).

Согласно платежному поручению № 1008 от 26.04.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.31).

Согласно платежному поручению № 1025 от 06.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.32).

Согласно платежному поручению № 1063 от 14.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.33).

Согласно платежному поручению № 1172 от 20.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.34).

Согласно платежному поручению № 1202 от 22.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12000 руб. (т.1 л.д.35).

Согласно платежному поручению № 1267 от 27.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.36).

Согласно платежному поручению № 1268 от 27.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15000 руб. (т.1 л.д.37).

Согласно платежному поручению № 1299 от 29.05.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 152 000 руб. (т.1 л.д.38).

Согласно платежному поручению № 1329 от 03.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 282000 руб. (т.1 л.д.39).

Согласно платежному поручению № 1371 от 05.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.40).

Согласно платежному поручению № 1501 от 11.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.41).

Согласно платежному поручению № 1545 от 17.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.42).

Согласно платежному поручению № 1546 от 17.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 500 руб. (т.1 л.д.43).

Согласно платежному поручению № 1560 от 20.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 40000 руб. (т.1 л.д.44).

Согласно платежному поручению № 1562 от 20.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.45).

Согласно платежному поручению № 1605 от 24.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.46).

24.06.2019 Малышевым О.М. на имя генерального директора ООО «НафтаЭКО ИК» подано заявление, в котором он просил перечислить заемные денежные средства по договору займа от 12.03.2019 в сумме 39541 руб. 06 коп., по реквизитам указанным им в заявлении в ТКБ БАНК ПАО (т.2 л.д.235)

Согласно платежному поручению № 1605 от 24.06.2019 на указанные в заявлении реквизиты перечислены денежные средства в сумме 39541 руб. 06 коп., в платежном поручении указано назначение платежа: оплата за Малышева О.М. по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118. (т.2 л.д.236).

О распределении денежных средств в размере 39541 руб. 06 коп. по оплате за Малышева О.М. ссудной задолженности по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118, в материалы дела истцом представлены банковские ордера от 24.06.2019. (т.1 л.д.66-70).

Согласно платежному поручению № 1609 от 25.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 12 000 руб. (т.1 л.д.47).

Согласно платежному поручению № 1664 от 27.06.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 270 000 руб. (т.1 л.д.48).

Согласно платежному поручению № 1724 от 03.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.49).

Согласно платежному поручению № 1745 от 05.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.50).

Согласно платежному поручению № 1748 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.51).

Согласно платежному поручению № 1749 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.52).

Согласно платежному поручению № 1753 от 09.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 6000 руб. (т.1 л.д.53).

Согласно платежному поручению № 1809 от 17.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 4000 руб. (т.1 л.д.54).

Согласно платежному поручению № 1846 от 22.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 5000 руб. (т.1 л.д.55).

22.07.2019 Малышевым О.М. на имя генерального директора ООО «НафтаЭКО ИК» подано заявление, в котором он просил перечислить заемные денежные средства по договору займа от 12.03.2019 в сумме 39 464 руб. 84 коп., по реквизитам указанным им в заявлении в ТКБ БАНК ПАО (т.2 л.д.237).

Согласно платежному поручению № 1849 от 22.07.2019 на указанные в заявлении реквизиты перечислены денежные средства в сумме 39 464 руб. 84 коп., в платежном поручении указано назначение платежа: оплата за Малышева О.М. по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118. (т.2 л.д.238).

О распределении денежных средств в размере 39 464 руб. 84 коп. по оплате за Малышева О.М. ссудной задолженности по договору от 18.09.2014 № ПК 008014/00118, в материалы дела истцом представлены банковские ордера от 22.07.2019. (т.1 л.д.71-75)

Согласно платежному поручению № 1972 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.56).

Согласно платежному поручению № 1973 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15 000 руб. (т.1 л.д.57).

Согласно платежному поручению № 2005 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 15 000 руб. (т.1 л.д.58).

Согласно платежному поручению № 2006 от 02.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 3000 руб. (т.1 л.д.59).

Согласно платежному поручению № 2133 от 13.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 79000 руб. (т.1 л.д.60).

Согласно платежному поручению № 2271 от 27.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.61).

Согласно платежному поручению № 2485 от 13.09.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 505000 руб. (т.1 л.д.62).

Согласно платежному поручению № 2548 от 19.09.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 140000 руб. (т.1 л.д.63).

Согласно платежному поручению № 2878 от 21.10.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 16000 руб. (т.1 л.д.64).

Согласно платежному поручению № 2882 от 22.10.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 10000 руб. (т.1 л.д.65).

Согласно расходному кассовому ордеру № 159 от 23.10.2020 Малышевым О.М. в ООО «НафтаЭКО ИК» получены денежные средства в сумме 24494 руб. 10 коп. (т.1.л.д. 76)

24.06.2019 между ООО «НафтаЭКО ИК» в лице генерального директора Житенева Д.Я. и Малышевым О.М. заключен договор процентного займа, по условиям которого займодавец передает заемщику заем на сумму 2 000000 руб., а заемщик обязуется вернуть займодавцу сумму займа и уплатить проценты за пользованием займом в сроки, в размере и в порядке, которые предусмотрены договором. Сумма займа может предоставляться частями (пункт 1.1). Сумма займа предоставляется на указанный заемщиком банковский счет. Датой предоставления суммы займа считается дата подписания договора (пункт 1.2). Сумма займа предоставляется на срок до 31.12.2019 (пункт 1.3).

В пункте 2.1 договора указано, за пользование займом заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 8% годовых. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа (пункт 1.2 договора), до дня возврата суммы займа (пункт 1.3 договора) включительно. (пункт 2.2) Проценты за пользование займом уплачивается одновременно с возвратом суммы займа. (пункт 2.3) (т.1 л.д.77-78).

30.08.2019 стороны заключили дополнительное соглашение, в соответствии с которым ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. пришли к обоюдному согласию о внесении изменений в договор процентного денежного займа б/н от 24.06.2019:

- изложить пункт 1.3 договора в редакции: сумма займа предоставляется на срок до 31.12.2020.

В пункте 2 дополнительного соглашения указано, что все остальные условия договора процентного денежного займа б/н от 12.06.2019, не затронутые в дополнительном соглашении, остаются неизменными.

В соответствии с пунктом 3 дополнительного соглашения оно вступает в силу с момента его подписания и действует на протяжении срока действия договор процентного денежного займа б/н от 24.06.2019 (т.1 л.д.79)

Согласно платежному поручению № 1751 от 08.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 700000 руб. (т.1 л.д.80).

Согласно платежному поручению № 1791 от 12.07.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 640000 руб. (т.1 л.д.81).

Согласно платежному поручению № 2215 от 22.08.2019 на счет Малышева О.М. ООО «НафтаЭКО ИК» перечислены денежные средства в сумме 201 000 руб. (т.1 л.д.82).

Согласно расходному кассовому ордеру № 158 от 23.10.2020 Малышевым О.М. в ООО «НафтаЭКО ИК» получены денежные средства в сумме 459 000 руб. (т.1 л.д.83).

12.03.2021 ООО «НафтаЭКО ИК» направило в адрес Малышева О.М. претензию о возврате полученных по договорам займа денежных средств в общей сумме 4905 000 руб. и уплате процентов в сумме 663320 руб. 70 коп. (т.1 л.д.84-85).

Как усматривается из материалов дела, определением Арбитражного суда Воронежской области от 09.12.2019 (резолютивная часть определения оглашена 02.12.2019) в отношении Малышева О.М. введена процедура реструктуризации долгов гражданина. Финансовым управляющим утверждена Лямина Я.В.

Одновременно определением Арбитражного суда Воронежской области установлены требования ПАО «ТНС энерго Воронеж» к Малышеву О.М. в размере 2098158 руб. 92 коп., в том числе 2094283 руб. 16 коп. основного долга и 3875,92 руб. пени, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.42-44).

Решением Арбитражного суда Воронежской области от 09.03.2021 Малышев О.Н. признан несостоятельным (банкротом). Открыта процедура реализации имущества гражданина на срок на шесть месяцев. Финансовым управляющим утвержден Чурляев А.В. (т.1 л.д.233-241, 242-244).

ООО «НафтаЭКО ИК» обращался в Арбитражный суд Воронежской области с заявлением об установлении требований кредитора в деле о банкротстве и включении в реестр требования Малышева О.М. задолженности в размере 4562504 руб. 01 коп., однако определением Арбитражного суда Воронежской области от 28.07.2020 (резолютивная часть определения оглашена 21.07.2020), производство по заявлению ООО «НафтаЭКО ИК» об установлении и включении в реестр требований кредиторов Малышева О.М. 4562504 руб. 01 коп., прекращено (т.1 л.д.86-91).

Как усматривается из выписки из ЕГРЮЛ, учредителями ООО «НафтаЭКО ИК» являются Малышев О.М. (размер доли 0,9%), и ООО «Развитие» (размер доли 99,1 %) (т.1 л.д.95-110 т. 1). До 06.11.2020 Малышев О.М. являлся единственным учредителем ООО «Развитие» (размер доли в уставном капитале 100%) (т.2 л.д.108).

Решением единственного участника от 06.11.2020, в состав участников ООО «Развитие» принят Точилин А.Ю., в названном решении отражено, что после увеличения уставного капитала общества доли участников их соответствующе номинальные стоимости распределяются следующим образом: Малышев О.М. – 1/21 доли уставного капитала общества, Точилина А.Ю. – 2/21 доли уставного капитала общества (т.2 л.д.109).

Также в материалах дела содержится справка об аффилированности (связи) Малышева О.М. по состоянию за период с 21.01.2019 по 24.06.2019, в справке, в том числе отражены ООО «НафтаЭКО ИК» и ООО «Развитие» (т.3 л.д.164).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 18.12.2020 (резолютивная часть объявлена 16.12.2020), установлено требование АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 62549118,44 руб., в том числе 46012409 руб. 35 коп. основного долга, 9780395руб.18 коп. процентов, 6595394 руб. 40 коп. неустойки, 160919 руб. 71 коп. комиссии, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.35-36).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 05.11.2020, установлено требование Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный Банк» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 81566914 руб. 44 коп., в том числе по договору об открытии кредитной линии № 131400/0225 от 27.09.2013 в размере 24541457 руб. 80 коп., в том числе 22133868 руб. основного долга, 68624 руб. 12 коп. комиссии, 467490 руб.11 коп. пени, 1871475 руб. 57 коп. процентов; по договору об открытии кредитной линии № 131400/0219 от 18.09.2013 в размере 57025456 руб. 64 коп., в том числе 45214560 руб. 98 коп. основного долга, 330753 руб. 56 коп. комиссии, 1777455 руб. 52 коп. пени, 9702686 руб. 58 коп. процентов, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. (т.2 л.д.37-38).

В соответствии с определением Арбитражного суда Воронежской области от 05.04.2021, установлено требование ПАО «Сбербанк России» к Малышеву О.М. на дату введения процедуры реструктуризации долгов гражданина (02.12.2019) в размере 215456259 руб. 01 коп., в том числе по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № 642614108 от 25.09.2014 в размере 44979 653 руб. 59 коп., в том числе 3987 руб.67 коп. просроченной платы за обслуживание кредита, 2052647 руб. 91 коп. просроченной задолженности по процентам, 42900000 руб. просроченной ссудной задолженности, 9858 руб. 12 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 13041 руб. 10 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 118 руб. 79 коп. пени по плате за обслуживание; по договору об открытии невозобновляемой кредитной линии № 642614127 от 29.12.2014 в размере 66405 715 руб. 10 коп., в том числе в том числе 20 578 руб. 08 коп. просроченной платы за обслуживание кредита, 3044131 руб. 55 коп. просроченной задолженности по процентам, 63 300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 14748 руб. 12 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 26082 руб. 19 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 175 руб. 28 коп. пени по плате за обслуживание; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/01 от 01.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19091351 руб. 23 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3593 руб. 42 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 779840 руб. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/02 от 09.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19077936 руб. 28 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3531 руб. 89 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 776 486 руб. 58 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5179/03 от 16.10.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115179 от 23.09.2015 в размере 19077936 руб. 28 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3531 руб. 89 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 776 486 руб. 58 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/01 от 13.11.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 19085985 руб. 25 коп., в том числе 774498 руб. 63 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 3568 руб.81 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/02 от 18.11.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 19085 985 руб. 25 коп., в том числе 7917 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 3568 руб. 81 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 774498 руб. 63 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности; по кредитной сделке № 13/8594/0018/5206/03 от 0312.2015, заключенной в рамках Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии № 640115206 от 11.11.2015 в размере 8651696 руб. 03 коп., в том числе 346118 руб. 49 коп. просроченной задолженности по процентам, 18300000 руб. просроченной ссудной задолженности, 1618 руб.64 коп. неустойки за несвоевременную уплату процентов, 3958 руб. 90 коп. неустойки за несвоевременное погашение кредита, 286699 руб. 97 коп., в том числе 281080 руб. 11 коп. основного долга, 5619 руб. 86 коп. процентов, с признанием его подлежащим удовлетворению в третью очередь, а также включению в реестр требований кредиторов Малышева О.М. без права ПАО Сбербанк принимать участие в первом собрании кредиторов должника (т.2 л.д.39-41).

Правильно установив фактические обстоятельства дела, всесторонне и полно исследовав представленные доказательства в их совокупности, дав им надлежащую правовую оценку по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, учитывая, что ООО «НафтаЭКО ИК» и Малышев О.М. являются аффилированными лицами, Малышев О.М. в отношении ООО «НафтаЭКО ИК» является бенефициаром, а также то, что все договоры займов были заключены между сторонами после принятия Арбитражным судом Воронежской области к производству 29.11.2018 заявления ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании несостоятельным (банкротом) Малышева О.М., приведенные финансовым управляющим доводы о нецелесообразности заключения договоров займа, не опровергнуты, суд первой инстанции обоснованно пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения иска ООО «НафтаЭКО ИК».

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, полагает их основанными на правильном применении норм материального и процессуального права при правильно установленных юридически значимых обстоятельствах по делу.

Доводы апелляционной жалобы ООО «НафтаЭКО ИК» об отсутствии запрета хозяйствующим субъектам предоставлять процентные займы учредителю, и не является самостоятельным признаком злоупотребления правом в поведении сторон, не влияет на вывод суда, о существенной степени аффилированности между сторонами и обязанности общества являющегося займодавцем, обосновать экономическую целесообразность предоставления денежных средств своему участнику на возвратной основе.

Доводы апеллянта о том, что вышеуказанные договоры займа заключены в период с 21.01.2019 по 24.06.2019 и дополнительных соглашений к ним заключены в период, когда неплатежеспособность Малышева О.М. не была доказана, не может быть принят во внимание, учитывая, что в период подписания договоров займа Малышев О.М. обладал признаками неплатежеспособности, поскольку в производстве Арбитражного суда Воронежской области уже находилось дело о банкротстве Малышева О.Н.(29.11.2018 заявление принято к производству), суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о том, что ООО «НафтаЭКО ИК» не раскрыты разумные экономические мотивы для заключения с ответчиком Малышевым О.М. договоров займа, в том числе при наличии сведений о неудовлетворительном финансовом состоянии Малышева О.Н., не обоснованы необходимость заключения с ответчиком новых договоров займа, дополнительных соглашений в увеличенном размере, при наличии у ответчика задолженности по ранее выданным займам.

Суд обоснованно принял во внимание, что по договору займа от 24.06.2019 срок передачи денежных средств заемщику указан 31.12.2019, однако часть суммы займа 459 000 руб. была выдана аффилированному лицу Малышеву О.М. на руки спустя 9 месяцев, когда в отношении Малышева О.М. была введена процедура реструктуризации долгов (02.12.2019), т.е. в нарушении п.5 ст. 213.11 Федерального закона № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", ст.173.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласие финансового управляющего на совершение сделки получено не было.

Как усматривается из материалов дела, на момент выдачи спорных займов Арбитражным судом Воронежской области было принято к производству заявление ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании Малышева О.М. несостоятельным (банкротом), таким образом, юридически значимыми для разрешения спора являются обстоятельства фактического наличия у займодавца денежных средств в размере суммы займа к моменту их передачи должнику (в частности о размере его дохода за период предшествующий заключению сделки; сведения об отражении налоговой декларации, подаваемой в соответствующем периоде, сумм, равных размеру займа или превышающих его; о снятии такой суммы со своего расчетного счета (при его наличии), а также иные доказательства передачи денег должнику; обстоятельства получения заемщиком денежных средств, отражении этого факта в бухгалтерских документах, банковских выписках, об операциях должника с полученными денежными средствами, в том числе и об их расходовании.

Из имеющихся в материалах дела доказательств, усматривается, что платежными поручениями часть денежных средств была перечислена на счет №, открытый в ПАО Сбербанк филиала Центрально-Черноземного банка ПАО Сбербанк, в то же время выписка по указанному лицевому сторонами в материалы дела не представлена, а кроме того, как усматривается из справки Регионального центра сопровождения операций розничного бизнеса г. Нижний Новгород ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, в перечне счетов, вкладов, открытых в отделениях подчиненных Центрально-Черноземному Банку ПАО Сбербанк на имя Малышева О.М. счет под №, не значится (т.2 л.д.228).

Кроме того, оснований для перечисления денежных средств по договорам займа на счет № не усматривается. В соответствии с п. 2.1 Договора, сумма займа передается заемщику займодавцем путем перечисления на указанный заемщиком счет, однако, ни в одном из договоров займа и дополнительных соглашений к договорам от 21.01.2019, от 20.02.2019, от 12.03.2019, в ред. дополнительного соглашения от 30.04.2019, от 24.06.2019, в ред. дополнительного соглашения от 30.08.2019, номер счета в Центрально-Черноземном Банке ПАО Сбербанк не указан.

Доводы апелляционной жалобы о том, что большая часть заемных денежных средств 2040000 руб. перечислена в адрес ПАО «ТНС энерго Воронеж» в счет погашения задолженности, что свидетельствует об отсутствии недобросовестности при заключении договоров займа, не могут быть приняты во внимание, поскольку в определении от 22.04.2022 (т.3.л.д.226-230) Арбитражный суд Воронежской области суд пришел к выводу о том, что сделка по перечислению денежных средств в размере 2040000 руб. ПАО «ТНС энерго Воронеж» подлежит признанию недействительной, поскольку привела к тому, что отдельному кредитору оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований. То обстоятельство, что в удовлетворении заявления финансового управляющего к ПАО «ТНС энерго Воронеж» о признании недействительной сделки Малышева О.М. по перечислению денежных средств в размере 2040000 руб. отказано в связи с пропуском срока исковой давности, не свидетельствует о добросовестности ответчика.

Так же заслуживают внимания доводы возражений на апелляционную жалобу финансового управляющего Малышева О.М.- Чурляева А.В., о том, в соответствии с пунктом 1 статьи 134 Федерального закона № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом.

Анализируя в совокупности, имеющиеся в деле доказательства, судебная коллегия приходит к выводу, об отсутствии оснований для отмены решения суда по доводам апелляционной жалобы.

Выводы суда достаточно мотивированы, всем доводам сторон дана надлежащая правовая оценка.

Нарушений норм материального и процессуального права, способных повлечь отмену судебного решения, судом первой инстанции не допущено.

Руководствуясь ч.1. ст.328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Левобережного районного суда г. Воронежа от 21 июня 2022 г., оставить без изменения, апелляционную жалобу представителя Общества с ограниченной ответственностью «НафтаЭКО инжиниринговая компания» - Солуниной Валерии Николаевны, по доверенности - без удовлетворения.

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 22.10.2022

Председательствующий:

Судьи коллегии:

33-7677/2022

Категория:
Гражданские
Истцы
ООО НафтаЭКО инжиниринговая компания
Ответчики
Малышев Олег Михайлович
Другие
ПАО ТНС ЭНЕРГО ВОРОНЕЖ
ООО Развитие
Чурляев А.В.
Суд
Воронежский областной суд
Судья
Мещерякова Елена Александровна
Дело на странице суда
oblsud.vrn.sudrf.ru
25.10.2022Передача дела судье
15.11.2022Судебное заседание
28.11.2022Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
29.11.2022Передано в экспедицию
15.11.2022
Решение

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее