Решение по делу № 5-548/2020 от 18.08.2020

адм.дело № 5-548/20 (публиковать)

УИД: 18RS0002-01-2020-005582-30

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

22 сентября 2020 года                             г. Ижевск

Первомайский районный суд г. Ижевска в составе:

председательствующего судьи Дергачевой Н.В.,

при секретаре Богдановой А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Локальный заем», ИНН 7724435930, ОГРН 1187746376014, от 04.04.2018 в Межрайонной ИФНС №15 по Санкт-Петербургу, адрес: 194044, г. Санкт-Петербург, ул. Чугунная, д. 14, литер Ж, пом/офис 2Н/5, внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций 07.09.2018,

УСТАНОВИЛ:

Начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике Андросовой О.Д. в отношении юридического лица ООО «МКК «Локальный займ» составлен протокол об административном правонарушении от 11.08.2020 по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) - нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В судебном заседании представитель УФССП РФ по УР Жуйкова Т.А. настояла на привлечение к административной ответственности ООО «МКК «Локальный займ» по доводам, изложенным в протоколе.

В судебное заседание представитель ООО «МКК «Локальный займ», потерпевшая Габдинова Э.В. не явились, о дне и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Суд, в порядке ч.3 ст. 25.4, ч.3 ст. 25.2 КоАП РФ рассмотрел дело в отсутствии законного представителя или защитника юридического лица, в отсутствие потерпевшего.

Изучив материалы дела, судом установлены следующие юридически значимые обстоятельства.

В судебном заседании установлено, что на 06.04.2020 в УФССП России по Удмуртской Республике (далее — Управление) поступило заявление Габдиновой Э.В. (далее — Заявитель) о незаконных действиях при взыскании просроченной задолженности, выразившихся в направлении голосовых сообщений на абонентский номер телефона Заявителя по задолженности незнакомого ей гр. Харина М. с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ) (вх. № 14238/20/18000-КЛ от 06.04.2020).

В рамках рассмотрения обращения установлено, что на номер телефона заявителя 89630280176 поступают голосовые сообщения с требованием оплатить просроченную задолженность за незнакомого ей гр. Харина М.

В подтверждение доводов, изложенных в обращении, заявителем представлена детализация входящих/исходящих звонков абонентского номера телефона 89630280176, а также аудиозаписи голосовых сообщений.

15.04.2020 начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Гарбузовой Л.В. вынесено определение №    27/20/18000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведения административного расследования по фактам нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 N230-ФЗ в отношении неустановленного лица по обращению Габдиновой Э.В.

В рамках проведения административного расследования установлено, что номера телефонов указанные в обращении, с которых осуществлялось взаимодействие, 8-995-888-03-25, 8-995-888-03-29, 8-995-888-03-47, 8-995-888-03-50, 8-995-888-03-56, 8-931-111-34-81, 8-931-111-23-91, 8-931-111-20-54, 8-931-111-24-62, 8-931-111-20-49, 8-931-111-05-32, 8-931-111-01-56, 8-931-111-35-12, 8-931-111-20-28 принадлежат ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» (определение об истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 22.04.2020 N 18905/20/13673, ответ ООО «МСН Телеком» исх. № 27-04-2020-1 от 27/04/2020).

13.05.2020 в адрес ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» Управлением направлено Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 18922/20/15349 от 13.05.2020).

Согласно представленных сведений (исх. № 65 от 13.05.2020) установлено, что между Обществом и Хариным М.Е. заключен договор микрозайма № 23744 от 20.09.2019 на сумму 4500 рублей, срок возврата 17 дней, обязательство Хариным М.Е. в установленный срок не исполнено. Договор цессии (агентские договоры) в отношении заемщика Харина М.Е. Обществом не заключались. Телефонный № указан заемщиком Хариным М.Е. в качестве дополнительного телефонного номера для взаимодействия по договору микрозайма. В связи с этим Общество осуществляло взаимодействие по указанному номеру телефона, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления голосовых сообщений (автоинформатор).

Телефонные номера указанные в п. 6 запроса    (8-495-407-75-49,    8-495-015-79-24, 8-495-177-43-68,    8-495-003-36-48,    8-995-888-03-25,    8-995-888-03-29, 8-995-888-03-47, 8-995-888-03-50,    8-995-888-03-56,    8-931-111-34-81,    8-931-111-23-91, 8-931-111-20-54, 8-931-111-24-62,    8-931-111-20-49,    8-931-111-05-32,    8-931-11-01-56,    8-931-111-27-78, 8-931-111-35-12, 8-931-111-20-28) принадлежат Обществу.

Проведенным анализом представленного ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» договора займа №23744 от 20.09.2019 установлено, что номер телефона 89630280176 указан в разделе договора микрозайма «Адреса и реквизиты сторон», как дополнительно указанный номер.

Вместе с тем, в соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Данное согласие должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Представленное ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» в приложении к ответу на определение об истребовании сведении (исх. №65 от 15.05.2020) «Согласие на обработку персональных данных, на получение из бюро кредитных историй информации, составляющей кредитную историю, а так же на осуществление взаимодействия направленного на взыскание задолженности», предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной ч. 3 и ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ, датировано днем заключения договора микрозайма № 23744 от 20.09.2019, т.е. до даты образования задолженности.

После даты образования у Харина М.Е. просроченной задолженности по договору микрозайма № 23744 от 20.09.2019, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 N° 230-ФЗ, не заключалось.

Согласно представленной Габдиновой Э.В. детализации входящих/исходящих звонков абонентского номера телефона 89630280176 установлено, что в нарушение п.п. «а» «б» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которым по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радоителефонной связи общим числом более двух раз в сутки, четырех раз в неделю, ООО «Микрокредитная компания Локальный заем»:

27.11.2019 с номера 89311113481 направлено 4 голосовых сообщения в сутки (13:25, 14:59,18:35, 22:28);

29.11.2020 с номера 89311113481 направлено 3 голосовых сообщения в сутки (12:48, 17:49,20:00);

13.12.2019 с номера 89311113481 направлено 3 голосовых сообщения в сутки (11:01, 13:34,16:25);

20.02.2020 с номера 89958880325 направлено 3 голосовых сообщения в сутки 910:21, 17:33,18:41);

25.03.2020 с номера 89958880350 направлено 3 голосовых сообщения в сутки (21:57, 22:00, 22:01);

31.03.2020 с номера 89958880347 направлено 3 голосовых сообщения в сутки (21:03, 21:14, 21:14).

Таким образом, в период одной недели с 25.11.2019 по 01.12.2019 на номер телефона Габдиновой Э.В. №, ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» направило 7 голосовых сообщений.

Кроме того, в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которого по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и не рабочие праздничные дни в период 20 до 9 часов, ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» направлено голосовое сообщение 27.11.2019 в 22:28 с номера 89311113481 и 25.03.2020 в 22:01 с номера 89958880350.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура (п. 2 в ред. Федерального закона от 12.11.2018 № 416-ФЗ); номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В ходе прослушивания, представленных Габдиновой Э.В. аудиозаписей голосовых сообщений, поступивших ей 27.11.2019, 17.12.2019, 20.02.2020, 11.03.2020, 12.03.2020, 25.03.2020, 31.03.2020 установлено, что в нарушение п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, голосовые сообщения не содержат наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Таким образом, ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» за период с 27.11.2019 по 31.03.2020 нарушило положение п. 1 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, п. 1 ч. 5 сг 7, п.п. «а», «б» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 1 ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившееся в не добросовестных и не разумных действиях, в осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Харина М.Е. по номерам В телефонов третьих лиц, без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, с превышением частоты направления голосовых сообщений общим числом более двух раз в сутки, более четырех раз в неделю, в тексте которых не содержится информация Во наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также направление голосовых сообщений в период времени с 22 до 8 часов, в который не допускается взаимодействие по инициативе кредитора, направленное на возврат просроченной задолженности.

На основании изложенного, ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Время совершения административного правонарушения является период времени с 27.11.2019 по 31.03.2020 — период осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров с должником и третьим лицом.

Место совершения административного правонарушения является место проживания потерпевшей т.е. <адрес>.

Факт совершения правонарушения и вина ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» в его совершении подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений у суда не вызывает.

Таким образом, суд, оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, приходит к выводу о наличии в действиях ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Санкция ст.14.57 ч.1 КоАП РФ предусматривает административную ответственность в виде наложения административного штрафа на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении судом не установлено.

Судом обстоятельств, отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ООО «Микрокредитная компания Локальный заем» административное наказание в виде минимального штрафа в размере 20 000 рублей.

Оснований для применения ст.ст.2.9, 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

В силу ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

В соответствии с закрытым перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Локальный заем», ИНН 7724435930, ОГРН 1187746376014, от 04.04.2018 в Межрайонной ИФНС №15 по Санкт-Петербургу, адрес: 194044, г. Санкт-Петербург, ул. Чугунная, д. 14, литер Ж, пом/офис 2Н/5, внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций - 07.09.2018, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – УФК по Удмуртской Республике (УФССП России по Удмуртской Республике) л/счет администратора 04131785120, ИНН 1835062680, КПП 184101001, р\с 401018109220019001, БИК 049401001, КБК для уплаты административных штрафов 32211601141019000140 – денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве, ОКТМО 94701000, УИН 32218000200000041015.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья:                                Н.В. Дергачева