Решение по делу № 1-873/2023 от 26.09.2023

    Дело №1-873/2023 (у/д №12301320002000111)                КОПИЯ

    УИД: 42RS0019-01-2022-005446-36

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                                             26 декабря 2023 года

Центральный районный суд г. Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего:                                                                                               Рудь Г.Н.,

при секретаре:                                                                                                  Иванющенко К.О.,

    с участием государственного обвинителя:                                                       Антиповой А.Н.,

    подсудимой:                                                                                                       Гашимовой Е.Ш.,

    защитника - адвоката:                                                                                                  Коско А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

Гашимовой Е. Ш., родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, со средним специальным образованием, не состоящей в браке, иждивенцев не имеющей, не трудоустроенной, зарегистрированной в <адрес>, проживающей в <адрес> не судимой,

    в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Гашимова Е.Ш. совершила неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Гашимова Е.Ш., в неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, получила от неустановленного следствием лица предложение открыть расчетный счет и выпустить в банке ПАО банковскую карту с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) и сбыть неустановленному следствием лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытому на ее имя расчетному счету.

    Далее Гашимова Е.Ш., не намереваясь самостоятельно пользоваться указанным расчетным счетом и обслуживающего его банковской картой, согласилась с поступившим от неустановленного лица предложением, осознавая, что после открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты в ПАО «Банк ВТБ», с подключением к нему системы ДБО, и сбыта неустановленному лицу, электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, данные электронные средства, электронные носители информации, будут предназначены для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени Гашимовой Е.Ш., поскольку неустановленное следствием лицо и иные лица самостоятельно смогут осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени Гашимовой Е.Ш., создавая видимость правомерного движения денежных средств.

    В целях реализации единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ПАО «Банк ВТБ», открытого на имя Гашимовой Е.Ш., после того как последняя умышленно из корыстных побуждений, не намереваясь самостоятельно пользоваться расчетным счетом и выпущенной к нему банковской картой согласно ранее достигнутой договоренности, с неустановленным следствием лицом ДД.ММ.ГГГГ в дневное время прибыла в отделение банка ПАО «Банк ВТБ», расположенное по адресу: <адрес> – <адрес>, где обратилась к представителю ПАО «Банк ВТБ» с целью открытия расчетного счета и выпуска к нему банковской карты, предоставив свой документ удостоверяющий личность, при этом подписала анкету заявление на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), а также заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), где для подключения услуги системы ДБО «ВТБ-Онлайн» предоставила абонентский № находящийся в пользовании неустановленных лиц, по результатам рассмотрения которых, на имя Гашимовой Е.Ш., к расчетному счету № подключена услуга системы ДБО «ВТБ-Онлайн» по абонентскому номеру № находившемуся в пользовании неустановленных лиц, также выпущена и выдана Гашимовой Е.Ш. банковская карта №, обслуживающая расчетный счет №, а также информация для получения ПИН-кода по телефону через «ВТБ-Онлайн».

    Будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», в нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ДД.ММ.ГГГГ Гашимова Е.Ш., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным следствием лицом, умышленно, из корыстных побуждений, в дневное время, находясь на парковке возле отделения банка, расположенного по адресу: <адрес> лично передала неустановленному лицу данные для доступа и авторизации необходимые для доступа в систему ДБО «ВТБ Онлайн» по расчетному счету №, позволяющие идентифицировать клиента посредством сети Интернет, путем отправления данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль на номер телефона 8№ находящийся в пользовании неустановленных лиц, а также банковскую карту №, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ и обслуживающую расчетный счет № в ПАО «Банк ВТБ», тем самым, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

    За совершение вышеуказанных незаконных действия Гашимова Е.Ш. получила от неустановленного лица денежное вознаграждение в размере 7000 рублей.

    Подсудимая Гашимова Е.Ш. от дачи показаний отказалась, воспользовалась ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний Гашимовой Е.Ш., данных в ходе предварительного следствия (л.д.21-24), которые она не оспорила в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ года малознакомый У Д предложил ей открыть на свое имя банковскую карту в ПАО «Банк ВТБ», за денежное вознаграждение в размере 7000 рублей, на что она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ за ней заехал Усмонов и они вместе поехали в банк по адресу <адрес>. В машине Усмонов передал ей симкарту с номером № и сказал, чтобы она вставила ее себе в телефон, когда будет оформлять банковскую карту и этот номер нужно будет сказать сотруднику банка. Далее она прошла в отделение банка и по своему паспорту оформила банковскую карту, продиктовав сотруднику банка номер телефона, который ей дал У. Когда вышла из офиса банка, то отдала все документы, симкарту, а также банковскую карту Усмонову, на что он сказал, что через 4 дня она получит обещанные денежные средства. Примерно через две недели Усмонов ей назначил встречу возле <данные изъяты> где передал ей наличными денежными средствами 7000 рублей. В содеянном раскаивается.

    Кроме того, виновность подсудимой Гашимовой Е.Ш. подтверждается показаниями свидетелей и письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 (л.д.52-55) следует, что В Банке ВТБ (ПАО) работает ДД.ММ.ГГГГ в должности клиентского менеджера розничного бизнеса в Операционном офисе «<данные изъяты>» по <адрес>. В ее должностные обязанности входит консультирование клиентов по продуктам и услугам Банка и его партнеров, оформление и продажа клиентам - физическим лицам продуктов (счетов, карт, кредитных продуктов, страховых продуктов и т.п.). Процедура открытия дебетовой карты физическому лицу следующая: Клиент обращается в офис банка, оформляет в терминале управления очередью талончик на обслуживание и программой направляется к свободному менеджеру, предоставляет паспорт, который менеджер обязан проверить на действительность, принадлежность паспорта клиенту. Паспорт проверяется под ультрафиолетом, сверяется фото в паспорте с внешностью клиента, проводятся предусмотренные нормативными актами идентификационные процедуры. Если у клиента имеется в Банке заключенный договор комплексного обслуживания (сокращенно ДКО), в рамках договора оформляется анкета - заявление на выдачу карты, при необходимости открывается дополнительный (текущий) счет, заказывается персонифицированная (именная) или сразу выдается неперсонифицированная (неименная) карта, привязанная к счету. Если клиент ранее не обращался в Банк и не пользовался продуктами Банка, ему предлагается заключить ДКО, заполнить анкетные данные, подписать согласие на обработку персональных данных, сообщить номер телефона для нотификации с Банком, который при подключении дистанционного банковского обслуживания клиент будет использовать для дистанционного управления своими счетами и картами. При согласии клиент фотографируется и его фотография размещается в карточке клиента, паспорт сканируется. Заключение ДКО оформляется путем подписания клиентом заявления на предоставление комплексного обслуживания в Банке. После чего клиенту в рамках пакета услуг открывается расчетный счет, по желанию клиента выпускается именная и/или сразу выдается неименная (неперсонифицированная) дебетовая карта, счет привязывается к банковской карте, клиент устанавливает ПИН-код на нее посредством запроса в приложении «ВТБ-Онлайн» или путем звонка на горячую линию Банка, после чего может пользоваться дебетовой картой. Клиенту кратко разъясняются Правила по картам, Правила соблюдения безопасности при пользовании банковскими картами и Интернет-банком, по желанию клиента правила и памятки могут быть распечатаны и выданы клиенту на бумажном носителе. Клиент подписывает заявление о предоставлении комплексного обслуживания, анкету - заявление на выпуск карты, в котором фиксируется номер выданной карты, и своей подписью клиент подтверждает ее получение, в присутствии менеджера клиент должен поставить свою подпись на обратной стороне карты. По вопросу выдачи карты клиенту Гашимовой Е.Ш. может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня клиентка в офисе «На <данные изъяты>» подошла к ее окну для обслуживания в порядке электронной очереди, обратилась за получением дебетовой карты и предъявила паспорт. Гашимова Е.Ш. вела себя как «обычный клиент», была без сопровождения третьих лиц, выглядела опрятно, без признаков опьянения. Были выполнены необходимые процедуры по установлению личности, идентификации. Паспорт проверен на действительность и принадлежность клиенту. Клиентка была сфотографирована, подписала согласие на обработку персональных данных. Для получения ею дебетовой карты с клиенткой был оформлен договор комплексного обслуживания, открыт мастер-счет №, оформлена анкета - заявление на выпуск и получение карты №, привязанной к мастер-счету, выдана указанная дебетовая карта. Клиентке были озвучены основные Правила использования карт, в том числе правило, что карта не должна передаваться в пользование третьим лицам. Гашимова Е.Ш. подписала анкету-заявление, подтвердив получение карты и ознакомление с Правилами ее использования. Клиентку в тот день видела впервые и ранее знакома с ней не была. Подозрений она не вызвала, кроме того, клиентка заполнила информацию о контактном телефоне, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ было оформлено заявление установленной формы, в котором был указан контактный телефон клиентки №, заявление подписано Гашимовой Е.Ш. и ею, как уполномоченным лицом. Все оформленные документы направлены для хранения в архив как досье клиента по договору комплексного обслуживания.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1. (л.д.60-64) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ состоит в должности эксперта Отдела региональной безопасности в <адрес> по обеспечению региональной безопасности Управления экономической безопасности Департамента обеспечения безопасности Банка ВТБ (ПАО). В ее функциональные обязанности входит осуществление в интересах Банка взаимодействия с правоохранительными органами. ДД.ММ.ГГГГ в Банк ВТБ (ПАО) поступил запрос начальника СО Отдела МВД России по <адрес> МВД России по <адрес> по уголовному делу №, возбужденному ДД.ММ.ГГГГ по факту мошеннических действий в отношении Свидетель №3, который под влиянием обмана со стороны неизвестных ДД.ММ.ГГГГ через банкомат Банка ВТБ в <адрес> внес денежные средства в общей сумме 145 000 рублей на карту неизвестного ему лица. В процессе подготовки ответа на запрос установлено, что средства зачислялись по токену карты №, открытой на имя Гашимовой Е.Ш., денежные средства сняты с использованием указанной карты на территории <адрес>. По запросу следователя были сохранены доступные на момент исполнения запроса видеозаписи операций, совершенных в банкоматах <адрес>. Просмотром доступных видеозаписей установлено, что при совершении операций в устройствах самообслуживания (банкоматах) Банка указанной в запросе картой пользовалась не держатель карты Гашимова Е. Ш., а неизвестное лицо, по счету и карте держателя проводились неправомерные операции, а именно: согласно данным банковской программы, на счет Клиента за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступили 1 941 240 рублей, основные средства вносились зачислениями по номеру токена карты Гашимовой Е.Ш. в устройствах самообслуживания на территориях различных городов РФ, а именно: в <адрес> (248 тыс. руб.), в <адрес> (в общей сумме 610 тыс. рублей), в <адрес> (200 тыс. рублей), в <адрес> (200 000 рублей), в <адрес> (130 000 руб.), в <адрес> (145 000 руб.), в <адрес> (151 500 рублей). Поступившие денежные средства в кратчайшие сроки с использованием карты Держателя снимались в <адрес> в банкоматах, производилось пополнение карты небольшими суммами (от 200 руб. до 6000 руб.) с карт клиентов Банка, в последующем блокированных Банком в связи с совершением по ним сомнительных, в том числе мошеннических операций. ДД.ММ.ГГГГ карта, выданная Гашимовой Е.Ш. была заблокирована Банком и по счету приостановлены расходные операции, сработали предусмотренные Банком процедуры противодействия мошенничеству. Остаток средств на счете составил 272,23 рубля. Остальными средствами неизвестные успели распорядиться. Анализом информации в банковской программе установлено, что Клиент получала карту лично (была в офисе, произведено ее фотографирование, фотография прикреплена к карточке клиента в дату и период, когда производилось по данным программы ее обслуживание), клиент подписала заявление на комплексное обслуживание и единую форму согласия на бумажном носителе, расписка в получении карты подписана безбумажным способом, то есть в мобильном приложении. Однако, согласно видеозаписям, не позднее ДД.ММ.ГГГГ карта находилась в руках неизвестных, которые с ее использованием преимущественно в вечернее и ночное время в банкоматах банка производили пополнение карты небольшими суммами, а также снятие крупных сумм денежных средств наличными. При этом молодые люди, пользовавшиеся картой, скрывали лица от камер за козырьками, капюшонами, масками. То есть по счету клиента третьими лицами проводились неправомерные операции по приему, переводу, снятию денежных средств, похищенных у граждан. ДД.ММ.ГГГГ    клиент обратилась в операционный офис «<адрес>» по адресу: <адрес>, где подала заявление в Банк ВТБ (ПАО) на предоставление ей комплексного обслуживания, в котором просила предоставить комплексное обслуживание в Банке в соответствии с Правилами комплексного обслуживания физических лиц, открыть мастер-счет для совершения операций; предоставить доступ к ВТБ - Онлайн и обеспечить возможность его использования в соответствии с условиями Правил предоставления ВТБ-Онлайн физическим лицам в Банке ВТБ (ПАО); предоставить доступ к дополнительным информационным услугам по счетам, открытым ему в Банке, по телефону, Интернету, мобильному приложению, устройству самообслуживания; направлять пароль доступа в ВТБ - Онлайн, SMS-коды, сообщения на телефон, указанный в разделе «Контактная информация», выдать УНК и пароль, которые являются информацией для входа в ВТБ-Онлайн. Заполнив и подписав заявление, Клиент подтвердил, что присоединяется к действующим в Банке Правилам комплексного обслуживания физических лиц, правилам дистанционного обслуживания физических лиц, Правилам предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), заключив тем самым с Банком соответствующие договоры, именуемые договором комплексного обслуживания (ДКО). Клиенту ДД.ММ.ГГГГ был открыт мастер-счет №. На основании подписанного клиентом анкеты - заявления на выпуск и получение банковской карты, которым она подтвердила ознакомление с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка, информирование об условиях использования электронных средств платежа (банковских карт), установленных Правилами, Гашимова Е. Ш. получила эмитированную Банком неперсонифицированную дебетовую карту № и виртуальный ПИН к ней. Присоединяясь к Правилам комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), ДД.ММ.ГГГГ Клиент сообщила Банку номер телефона для контактов с Банком 8-№, который в соответствии с договором и действующими в Банке Правилами дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО), используется в целях направления Банком Клиенту сообщений/уведомлений в рамках Договора, а также для направления Банком Клиенту паролей/ SMS-кодов / иных Средств подтверждения, установленных Договором ДБО. С указанного времени все сообщения, пароли, коды и средства подтверждения платежей/распоряжений/операций направлялись Банком на указанный Клиентом в заявлении номер телефона. Доверенный номер телефона клиента не менялся. В соответствии с действующими в Банке Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), доступными на сайте Банка для ознакомления клиентов, Карта - эмитированная Банком расчетная карта как электронное средство платежа, используемое для совершения Держателями Операций в соответствии с условиями Договора в пределах установленного Доступного лимита. Карта является собственностью Банка. Только Держатель вправе проводить Операции с использованием предоставленной ему Банком карты. Держатель обязан не передавать Карту и/или ее реквизиты и/или ПИН-код и/или Код СУУ2/СУС2/ППК к ней третьим лицам, за исключением случаев, установленных законодательством Российской Федерации, а также пунктом 2.6.2 Правил, предусматривающим выпуск дополнительной карты к счету Клиента, которая может быть выдана как Держателю (например, супруге, детям клиента), так и Клиенту. Проведение операций с использованием карты третьим лицом (не клиентом и не держателем), в том числе на основании доверенности, оформленной в соответствии с законодательством Российской Федерации, не допускается. По окончании срока действия Карты или досрочного расторжения договора Клиент должен вернуть карту в Банк. В соответствии с договором и Правилами Клиент должен немедленно сообщать Банку о случаях утери, кражи или использования без согласия клиента карты. В соответствии с Правилами, Держатель обязуется не использовать Карточный счет/ Мастер-счет для совершения операций противоречащих действующему законодательству РФ. Также сотрудники банка при оформлении банковских карт информируют клиентов о порядке пользования картами, в том числе, что карты нельзя передавать третьим лицам. Клиент Гашимова Е.Ш. не известила Банк об утере, краже или компрометации полученной ею ДД.ММ.ГГГГ карты Банка, из чего следует, что карта и ПИН-код к ней переданы клиентом третьим лицам добровольно. Также при себе имеется копия фотографии Гашимовой Е.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ при оформлении банковской карты ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, которую она готова выдать следователю.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 (л.д.70-73) следует, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время около 13:40 часов он находился у себя дома по вышеуказанному адресу, мне на мой абонентский номер через мобильное приложение «Ватсап» поступил телефонный звонок с аватаркой в виде значка «<данные изъяты>». Незнакомый мужской голос, который представился работником «Госуслуг» и сообщил, что его аккаунт был взломан и вся информация была похищена. Данный мужчина спросил, имеются ли у него в банках счета, на которых имеются денежные средства, он сообщил, что имеются. Тогда мужчина сказал, что переводит телефонный разговор на сотрудника «Центрального банка России». После этого с ним стал разговаривать другой мужской голос, который представился С сотрудником службы безопасности «ЦБР». Данный мужчина, якобы сотрудник банка сообщил о том, что сотрудники банка каким-то образом оформили на его имя кредит на большую сумму, и что для того чтобы выяснить кто именно оформил, мне нужно оформить кредит, то есть пройти всю процедуру чтоб они видели кто и каким образом пользуется его данными, а также в срочном порядке скачать на свой мобильный телефон мобильное приложение «AweSun», которое служит защитой данных, хранившихся на его мобильном устройстве. После проведения нескольких манипуляций по указанию неизвестного мужчины он перевел 75000 рублей. Сразу после этого его карты были заблокированы банком. После этого мужчина сказал, что он знает, что у него есть еще счета в ПАО «Сбербанк» о которых он ему не говорил, что деньги, хранившиеся на данных счетах нужно объединить на один счет. Тогда он в приложении ПАО «онлайн Сбербанк» перевел с кредитной карты 65 000 рублей на свою дебетовую карту и на ее счету стало 145 000 рублей. После этого мужчина сказал, что нужно деньги снять со счета, и перевести на другой счет, и что нужно это сделать на новом банкомате, где есть штрих код, который необходимо будет ему выслать. Мужчина сообщил, что ближайший такой банкомат стоит только на железнодорожном вокзале в <адрес>. Он поверил его словам и поехал в указанное место, где в несколько операций перевел все 145 000 рублей на счет банка ПАО «ВТБ», при помощи приложения «Мир рау». Вскоре он понял, что его обманули мошенники на 145 000 рублей сразу поехал в полицию и сообщил о случившимся.

Виновность подсудимой подтверждается также исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

    - протоколом проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подозреваемая Гашимова Е.Ш. указывает на банк, в котором она получала банковскую карту: ПАО «Банк ВТБ», расположенный по <адрес>, а также место на парковке, за отделением Банка, где она передала карту и документы к ней Усмонову (л.д.26-32).

    - протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому было осмотрено отделение банка ПАО ВТБ по адресу <адрес> (л.д.34-39);

    - протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому было осмотрена парковка, прилегающая к отделению банка по адресу <адрес> (л.д.40-44);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому у свидетеля Свидетель №1 изъяты выписки по расчетным счетам, открытых на имя Гашимовой Е.Ш. за период с ДД.ММ.ГГГГ, оригиналы досье по договору комплексного обслуживания, в том числе расписки в получении банковской карты №, заявление на выпуск банковской карты на имя Гашимовой Е.Ш. (л.д.57-59);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому у свидетеля Свидетель №1 изъяты копи фотографий Гашимовой Е.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ при оформлении банковской карты по адресу <адрес> (л.д.66-68);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен ответ на запрос из ПАО МТС № от ДД.ММ.ГГГГ, где указана информация о принадлежности абонентского номера №, который оформлен на имя Ш ДД.ММ.ГГГГ г.р. (л.д.76-80);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с участием Гашимовой Е.Ш., согласно которого осмотрены выписки по банковской карте №открытой на имя Гашимовой Е.Ш. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с указанием места и времени совершения операций по внесению и снятию денежных средств, оригиналов досье по договору комплексного обслуживания, в том числе расписки в получении банковской карты, заявлении на выпуск банковской карты на имя Гашимовой Е.Ш. в ПАО «Банк ВТБ», изъяты в ходе выемки у Свидетель №1, в ходе осмотра установлено, что на банковскую карту, оформленную на имя Гашимовой поступали денежные средства в общей сумме 1 692 240 рублей, остаток денежных средств составляет 272,23 руб. (л.д.84- 95) признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д. 96);

    - протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с участием Гашимовой Е.Ш. и защитника Коско А.В., согласно которого осмотрены копии фотографий Гашимовой, сделанные при оформлении банковской карты №, участвующая при осмотре Гашимова, опознала себя на данных фотографиях, признаны и приобщены в качестве вещественного доказательства (л.д.97-101, 102).

Оценивая показания подсудимой Гашимовой Е.Ш., данные в ходе предварительного следствия, суд находит их правдивыми, подробными и последовательными.

Указанные выше процессуальные документы соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, полностью согласуются между собой как в отдельности, так и в совокупности, сомнений у суда не вызывают.

Данные протоколов осмотра предметов, согласуются с показаниями Гашимовой Е.Ш., о времени, месте и обстоятельствах совершения преступления.

Следственные действия с участием Гашимовой Е.Ш. проведены в присутствии защитника, ей разъяснены процессуальные права, а также ст.51 Конституции РФ, она был предупреждена о возможности использования показаний в качестве доказательств по делу. В судебном заседании подсудимая Гашимова Е.Ш. ни процедуру проведения с ней следственных действий, ни их результаты не оспаривала.

Показания Гашимовой Е.Ш. согласуются с показаниями свидетелей и письменными материалами уголовного дела, поэтому суд учитывает их в качестве доказательств по делу.

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой в инкриминируемом ей деянии.

Действия Гашимовой Е.Ш. суд квалифицирует по ч.1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.13 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Судом установлено, что логин и пароль, выданные Гашимовой Е.Ш. при открытии банковской карты предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, которыми и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, логины и пароли, выданные Гашимовой Е.Ш., как клиенту ПАО «Банк ВТБ», обладают признаками электронного средства платежа.

В судебном заседании установлено, что Гашимова Е.Ш., не намереваясь осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов банковской карты, действуя с корыстной целью, открыла в ПАО «Банк ВТБ» банковскую карту №, обсуживающую расчетный счет №, в рублях Российской Федерации. Получив при открытии счета электронное средство, содержащее данные для доступа и авторизации в электронной системе «бизнес-онлайн», предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, банковскую карту, будучи, надлежащим образом, предупрежденной о запрете передачи электронных средств иным лицам, указав себя единственным пользователем ДБО, Гашимова Е.Ш. указала в заявлении об открытии банковской карты и подключении услуг банков номер мобильного телефона, который находился в распоряжении у неустановленного лица, с целью направления на него банком данных для доступа и авторизации, содержащих логин и пароль для доступа в систему ДБО.

Таким образом, действуя с прямым умыслом, Гашимова Е.Ш. осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по банковской карте обсуживающей расчетный счет будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, совершила сбыт электронных средств в виде логинов и паролей, банковской карты, являющихся электронным носителем информации, за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В соответствии с требованиями ст. 6, ч. 3 ст. 60 УК РФ, при определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновной, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Гашимова Е.Ш. по месту регистрации характеризуется удовлетворительно (л.д.122, 123), на учете в специализированных медицинских учреждениях <адрес> и <адрес> не состоит (л.д. 117, 118, 121), в браке не состоит, иждивенцев не имеет, проживает одна, получает высшее образование, не работает.

В качестве обстоятельств смягчающих наказание, суд учитывает признание вины, искреннее раскаяние в содеянном, молодой возраст, привлечение к уголовной ответственности впервые, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившиеся в даче правдивых последовательных показаний, является студентом <данные изъяты>.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Поскольку установлены смягчающие обстоятельства, предусмотренные п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении наказания подлежит применению ч.1 ст.62 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности виновной, совокупности смягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности назначения наказания в виде лишения свободы, с применением положений ст.73 УК РФ.

Совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд признает исключительной, и полагает необходимым назначить наказание Гашимовой Е.Ш. без дополнительного наказания в виде штрафа, с применением ст.64 УК РФ.

К тому же, суд в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ и с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

В целях исполнения приговора меру пресечения до вступления приговора в законную силу Гашимовой Е.Ш., следует оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 304, 307-309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Гашимову Е. Ш. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа.

На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком в 1 (один) год.

Обязать осужденную Гашимову Е.Ш. после вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства; один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий исправление осужденного в строго установленные указанным органом дни, не менять места жительства, работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

    Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения Гашимовой Е.Ш., до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах дела, хранить при уголовном деле до истечения сроков хранения.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток с момента провозглашения.

При подаче апелляционной жалобы осужденная в тот же срок вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции и принять участие в рассмотрении уголовного дела апелляционной инстанции.

Разъяснить осужденной, что апелляционная жалоба подается через суд, постановивший приговор; осужденный имеет право пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:                                   (подпись)                                            Г.Н. Рудь

Подлинный документ подшит в деле №1-873/2023 Центрального районного суда <адрес>