Решение от 22.05.2024 по делу № 33-5079/2024 от 08.04.2024

Судья Болохонова Т.Ю.                                                                        № 33-5079/2024

         № 2-182/2024

УИД 34RS0001-01-2023-002512-17

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

22 мая 2024 года                                                                                    г. Волгоград

Судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда в составе:

председательствующего Малышевой И.А.,

судей: Бабайцевой Е.А., Улицкой Н.В.,

при помощнике судьи Бережновой Е.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску    Городецкого К. Э. к обществу с ограниченной ответственностью профессиональной коллекторской организации «АйДи Коллект», акционерному обществу «БМ-Банк», Управлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> о признании сделки недействительной в части, прекращении залога на квартиры и погашении регистрационных записей,

по апелляционной жалобе представителя Городецкого К. Э. по доверенности Дильман Ю. В. на решение Ворошиловского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

Заслушав доклад судьи Волгоградского областного суда Малышевой И.А., судебная коллегия по гражданским делам Волгоградского областного суда

установила:

Городецкий К.Э. обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью профессиональной коллекторской организации «АйДи Коллект» (далее ООО ПКО «АйДи Коллект», ранее ООО «Айди Коллект»), акционерному обществу «БМ-Банк» (далее АО «МБ- Банк»), Управлению Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> (далее Управление Росреестра по <адрес>) о признании сделки недействительной в части, прекращении залога на квартиры и погашении регистрационных записей.

В обоснование иска указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ПАО Банк «Возрождение», правопреемником которого является АО «БМ-Банк», заключены кредитные договоры № <...> и № <...>, по которым ему предоставлены кредиты в размерах 4 050 000 рублей и 2 565 000 рублей соответственно на срок 240 месяцев. Полученные по договорам денежные средства использованы на приобретение квартир №№ <...> и 94, расположенных в многоквартирном <адрес>А корп. А по <адрес>, в отношении которых оформлены закладные № <...>И и № <...>И от ДД.ММ.ГГГГ. В ходе рассмотрения Арбитражным судом <адрес> заявления ООО «АйДи Коллект» о его признании несостоятельным (банкротом) в рамках дела № А125513\2023 заявителем предъявлен договор купли-продажи закладных № Л2_1122 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором в числе прочих переданных закладных значатся закладные по кредитным договорам                                №№ <...>, № <...> от ДД.ММ.ГГГГ с указанием регистрационных записей об ипотеке за № <...>, что не соотносится с фактической датой заключения вышеуказанных кредитных договоров и номером регистрационной записи по договору № <...>, который указан как № <...>. Данные несоответствия препятствуют переходу прав на закладные к ООО «АйДи Коллект» и признанию за ним прав залогодержателя. При заключении сделки купли-продажи закладных АО «БМ-Банк» предоставило выписки по лицевым счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которые содержат недостоверную информацию, поскольку не отражают платежей, совершенных позднее марта 2021 года, сведения о которых предоставлены арбитражному суду ООО «АйДи Коллект». Отраженные последим сведения о банковских операциях не соотносятся с информацией, содержащейся в выписках по счетам АО «Альфа-банк». Соответственно, договор купли-продажи закладных содержит недостоверные сведения о размере его задолженности по кредитным договорам, что ущемляет его права и законные интересы. АО «БМ-Банк», выдав ему ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ справки о погашении кредитов, позднее направил справки от 23 и ДД.ММ.ГГГГ о том, что ранее выданные им справки не соответствуют действительности, не уточнив, в какой части и по какой причине они отозваны, чем ввел его в заблуждение. АО «БМ-Банк» в нарушение пункта 3.2 Закладных и пункта 4.3.2 Кредитных договоров до настоящего времени не уведомил его о продаже закладных.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, с учетом уточнений в порядке статьи 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации просил признать заключенный между АО «БМ-Банк» и ООО «АйДи Коллект» договор купли-продажи закладных № Л2_1122 от ДД.ММ.ГГГГ недействительным в части продажи закладных № <...>И от ДД.ММ.ГГГГ и № <...>И от ДД.ММ.ГГГГ и указания на наличие задолженности Городецкого К.Э. перед АО «БМ-Банк» по заключенным между ним и ПАО Банк «Возрождение» кредитному договору № <...> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 923 826 рублей 08 копеек основного долга и 338 362 рублей 78 копеек процентов и по кредитному договору № <...> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 784 308рублей 17 копеек основного долга и 206 490 рублей 90 копеек процентов, прекратить залог на квартиры №№ <...>,94 <адрес>А корпуса А по ул. им. Калинина <адрес> с кадастровыми номерами № <...>, обязав Управление Росреестра по <адрес> погасить регистрационные записи в отношении ООО «АйДи Коллект», как о лице, в пользу которого установлено ограничение прав и обременение данных объектов недвижимости.

Судом постановлено указанное выше решение, которым в удовлетворении исковых требований отказано.

В апелляционной жалобе и дополнении к ней представитель Городецкого К.Э. по доверенности Дильман Ю.В. оспаривает законность и обоснованность судебного постановления, просит его отменить, принять по делу новое решение, которым исковые требования удовлетворить. Указывает, что судом не исследованы фактические обстоятельства дела и доводы истца оставлены без внимания, ответчики не различают договор цессии и продажи закладных, у них разное правовое регулирование, т.к. к закладным не применяются нормы цессии, для закладных предусмотрена статья 48 Закона об ипотеке. Он не был уведомлен о передаче прав по закладным, что установлено судами апелляционной и кассационной инстанциями в рамках дела № № <...> где участвовали те же лица, что и в настоящем споре, в связи с чем выводы суда первой инстанции об уведомлении ДД.ММ.ГГГГ истца о состоявшейся продаже закладных не основан на материалах дела и противоречит нормам статьи 61 ГПК РФ. Также АО «МБ – Банк» изначально выдав справки о погашении кредита, позднее направил справки о том, что выданные ранее справки не соответствуют действительно, не уточнив в какой части и по какой причине отозваны, суд соглашаясь с банком не обосновал, какая норма права позволяет банку в одностороннем порядке менять справки о погашении долга, но и не исследовал расчеты истца, освободив ответчиков от опровержения факты, в т.ч. установленных в рамках дела № № <...>. Судом не проверены доводы по подробному указанию в иске на расхождение данных выписки АО «Альфа-Банк» с расчетами ответчиков, дата уплаты суммы влияет на начисление процентов, искажение суммы платежей на более позднюю дату увеличивает проценты и уменьшает погашение основного долга. Представленные контррасчеты согласно выписке по договорам ответчиками не опровергнуты и никак не прокомментированы. Суд не исследовал доводы истца о применении пункта 2 статьи 48 Закона об ипотеке, согласно которому должник по основаниям, указанным в данном пункте, признается частично исполнившим обязательство. Недостоверное указание в договоре купли-продажи закладных немотивированной и непроверенной суммы долга влечет недействительность указанного договора. Считает, что сделка по продаже закладных нарушает статью 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, статью 48, пункт 2 статьи 17 Федерального закона «Об ипотеке», что не было исследовано судом, и оценка данным доводам не дана.

В возражениях относительно доводов жалобы представитель Управления Росреестра по <адрес> по доверенности Рубцова Ю.А. просит решение суда первой инстанции в части отказа в удовлетворении требований к Управлению оставить без изменения.

В возражениях относительно доводов жалобы ООО ПКО «АйДи Коллект» в лице представителя Власова К.С., АО «БМ-Банк» в лице представителя Сироты Н.Н., Управление Росреестра по <адрес> в лице представителя Рубцовой Ю.А. просят решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.

В судебном заседании представитель истца по доверенности и ордеру Дильман Ю.В. настаивала на удовлетворении апелляционной жалобы.

Представитель ООО ПКО «Айди Коллект» по доверенности Власов К.С. возражал против удовлетворения жалобы.

Городецкий К.Э., представитель Управления Росреестра по <адрес> в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом по правилам главы 10 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, о причинах неявки судебную коллегию не уведомили. Представитель АО «БМ-Банк» просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Информация о движении дела также размещена на официальном интернет-сайте Волгоградского областного суда www.oblsud.vol.sudrf.ru.

Согласно пункту 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Проверив материалы дела в пределах доводов жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно статье 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка) (пункт1). Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе. Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия (пункт2). Требование о применении последствий недействительности ничтожной сделки вправе предъявить сторона сделки, а в предусмотренных законом случаях также иное лицо. Требование о признании недействительной ничтожной сделки независимо от применения последствий ее недействительности может быть удовлетворено, если лицо, предъявляющее такое требование, имеет охраняемый законом интерес в признании этой сделки недействительной (пункт 3).

В силу статьи 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с пунктом 2 статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно пунктам 3 и 4 статьи 1 Гражданского кодекса Российской при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. Никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

В силу пункта 1 статьи 10 названного кодекса действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах недопустимы.

В соответствии с пунктом 2 статьи 13 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее - Закон об ипотеке) закладная является именной ценной бумагой, удостоверяющей право ее владельца на получение исполнения по денежным обязательствам, обеспеченным ипотекой, без представления других доказательств существования этих обязательств, а также право залога на имущество, обремененное ипотекой.

В силу пункта 5 статьи 13 Закона об ипотеке закладная составляется залогодателем, а если он является третьим лицом, также и должником по обеспеченному ипотекой обязательству.

Передача прав по закладной и залог закладной осуществляются в порядке, установленном статьями 48 и 49 данного Федерального закона (пункт 7 статьи 13 Закона об ипотеке).

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 48 Закона об ипотеке при передаче прав на закладную совершается сделка в простой письменной форме. При передаче прав на документарную закладную лицо, передающее право, делает на такой закладной отметку о ее новом владельце, если иное не установлено настоящим Федеральным законом. В отметке должно быть точно и полно указано имя (наименование) лица, которому переданы права на закладную. Отметка должна быть подписана указанным в документарной закладной залогодержателем или, если эта надпись не является первой, владельцем закладной, указанным в предыдущей отметке. Передача прав на закладную другому лицу означает передачу тем самым этому лицу всех удостоверяемых ею прав в совокупности. Владельцу закладной принадлежат все удостоверенные ею права, в том числе права залогодержателя и права кредитора по обеспеченному ипотекой обязательству, независимо от прав первоначального залогодержателя и предшествующих владельцев закладной.

Владелец документарной закладной считается законным, если его права на документарную закладную основываются на последней отметке на такой закладной, сделанной предыдущим владельцем, если иное не установлено пунктом 3 статьи 48 указанного закона.

Соответственно, владелец закладной считается законным, если его права на закладную основываются на сделке по передаче прав по закладной и последней отметке на закладной, произведенной предыдущим владельцем.

В соответствии с частью 2 статьи 1 Федерального закона от 13 июля 2015г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» единый государственный реестр недвижимости является сводом достоверных систематизированных сведений об учтенном в соответствии с настоящим Федеральным законом недвижимом имуществе, о зарегистрированных правах на такое недвижимое имущество, основаниях их возникновения, правообладателях, а также иных установленных в соответствии с настоящим Федеральным законом сведений.

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между Городецким К.Э. и ПАО Банк «Возрождение», правопреемником которого является АО «БМ-Банк», заключены кредитные договоры № <...> и № <...>, по которым Городецкому К.Э. предоставлены кредиты в размерах 4 050 000 рублей и 2 565 000 рублей соответственно на срок 240 месяцев.

Полученные по договорам денежные средства использованы заемщиком на приобретение квартир №№ <...> и 94, расположенных в многоквартирном <адрес>А корп. А по <адрес>, в отношении которых в пользу кредитора оформлены закладные № <...>И и № <...>И от ДД.ММ.ГГГГ, которые прошли государственную регистрацию, о чем содержатся сведения в Едином государственном реестре недвижимости.

ДД.ММ.ГГГГ за Городецким К.Э. произведена государственная регистрация права собственности на недвижимое имущество, а также произведена государственная регистрация обременения права в виде ипотеки в силу закона, о чем в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним внесены записи регистрации № <...> и № <...> соответственно.

Пунктом 4.4.7 Кредитных договоров предусмотрено право кредитора передать свои права по закладной, указанной в пп. 4.1.3 настоящего договора, другому лицу в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и передать саму закладную.

В пунктах 4.1 Закладных от ДД.ММ.ГГГГ также предусмотрено, что залогодержатель имеет право передать свои права по данной закладной другому лицу, и передать саму закладную.

Договор купли-продажи закладных прошел государственную регистрацию, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество имеется соответствующая запись о переходе закладных новому кредитору.

Согласно сведениям ЕГРН залогодержателем по закладным значится ООО «АйДи Коллект», к которому на основании договора купли-продажи закладных № Л2_1122 ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░-░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №№ <...>, № <...> ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ № <...>, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № <...>, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ № <...>.

░░.░░.░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░-░░░░» ░ ░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № <...> ░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░2_1122 ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░) ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░-░░░░» ░ ░░░ «░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 48 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 14 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░> ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░-░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

    ░░░░░: