Решение от 10.11.2022 по делу № 2-1376/2022 от 05.10.2022

Дело № 2-1376/2022УИД23RS0045-01-2022-002320-72

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Славянск-на-Кубани             10 ноября 2022 года

    Славянский городской суд Краснодарского края в составе:

председательствующего	Пелюшенко Ю.Н.
при секретаре	Павловой А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Теклюк П. В. к ООО «АВТОГАРАНТ» о защите прав потребителей,

установил:

Теклюк П.В. обратился в Славянский городской суд Краснодарского края с исковым заявлением к ООО «АВТОГАРАНТ» о защите прав потребителей.

В обосновании исковых требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между Теклюк П.В. и ПАОРГС БАНК заключен кредитный договор. С кредитным договором истцом заключено соглашение о предоставлении независимой гарантии в ООО «Автогарант» и получил сертификат о выдаче независимой гарантии № ДД.ММ.ГГГГ истец написал заявление об отказе от услуг в ООО «Автогарант» с требованием возврата оплаченных денежных средств. Ответ на претензию не поступил, возврат денежных средств ответчиком не произведен. Просит суд признать недействительным соглашение о договорной подсудности между 000 «Автогарант» и Теклюк П.В.Расторгнуть Сертификат независимой гарантии № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Автогарант» и Теклюк П.В. Взыскать с ООО «Автогарант», уплаченную сумму за подключение к программе услуг в размере 150 000,00 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5000 рублей, штраф, за неудовлетворение законных требований потребителя в добровольном порядке, в размере 50% от всех присужденных сумм, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 14 465,75 рублей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, проценты за пользование денежными средствами с ДД.ММ.ГГГГ на дату вынесения решения.

Истец Теклюк П.В. в судебное заседание не явился, о слушании дела уведомлен надлежащим образом. Согласно ходатайства просит суд рассмотреть дело в отсутствие, исковые требования поддержал в полном объеме.

Представитель ответчика ООО «АВТОГАРАНТ» в судебное заседание не явился, о слушании дела уведомлен надлежащим образом. Согласно ходатайства просил суд рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Согласно поступившего возражения по иску указано, что 09.11.2021 истец обратился в ООО «АВТОГАРАНТ» с заявлением, в котором просил оказать комплексную услугу «Автозащита». В состав услуги по просьбе истца включена услуга общества: выдача гарантии. Подписывая заявление истец подтвердил, что услуга выбрана им добровольно по его желанию, с общими условиями, проектом гарантии, истец ознакомлен. В данном случае не могут применяться положения закона «О потребительском кредите» в части периода «охлаждения»: право на отказ от услуги в течении 14 дней возникло у потребителя с 30.12.2021, после вступления в силу ч. 2.9 ст. 7 ФЗ « О потребительском кредите (займе), № 353-ФЗ (часть 2.9 введена ФЗ от 02.07.2021 года № 329-ФЗ), а правоотношения в рамках договора оказания комплексной услуги «Автозащита» возникли у истца и ответчика 09.11.2021, то есть до вступления закона ы силу таким образом, правоотношения указанной нормы закона не подлежат применению к данным правоотношениям. Со стоимостью услуги в размере 150 000 рублей, которая отражена в заявлении истец ознакомлен и согласен, о чем свидетельствует подпись истца в заявлении. Предметом комплексной услуги «Автозащита» является непосредственно выдача независимой гарантии (п. 1.5 Общих условий) в соответствии с п. 1.6 Общих условий – услуга считается оказанной в полном объеме в момент подписания сторонами акта об оказании услуг. Услуга не является длящейся, она оказана ответчиком истцу полностью и надлежащим образом. Экономический смысл заключается в принятии ответчиком на себя за плату риска неплатежа истцом по кредитному договору, моментом оказания услуги и исполнения договора следует считать момент принятия такого риска ответчиком, то есть момент выдачи независимой гарантии. Довод истца о не востребованности услуги, основанный на том, что он не обращался к Обществу с требованием о выплатесумм по гарантии, является не состоятельным, поскольку правом на обращение к гаранту с требованием о выплате сумм по независимой гарантии наделен исключительно бенефициар. Срок действия гарантии, указанный в тексте и сертификате не является сроком оказания услуги, но является сроком, в течении которого бенефициар (кредитор истца) вправе предъявить Обществу требование об осуществлении выплаты сумм по гарантии, в случае неисполнения истцом его основного обязательства в рамках кредитного договора. До заключения договора оказания комплексной услуги истец от услуги выдачи гарантии не отказался, на дату направления заявления о расторжении договора услуга ответчиком фактически оказана расторжение договора и возврат денежных средств, уплаченных по договору за выдачу гарантии невозможно, так как на длительность обязательства гаранта не влияют наличие (отсутствие) письменного соглашениямежду гарантом и принципалом. Расторжение договора оказания комплексной услуги «Автозашита», заключенного между обществом (гарантом) и истцом (принципалом), не прекращают обязательства гаранта по гарантии. Возражают против удовлетворения требований истца о взыскании неустойки, штрафа и морального вреда. Вслучае удовлетворения требований истца, просит применить требования ст. 333 ГК РФ. просит суд отказать в удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, суд приходит к выводу о рассмотрении дела в отсутствие не явившихся сторон.

Исследовав материалы гражданского дела в своей совокупности, оценив по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

    Согласно ч. 1 ст. 2 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Частью 1 ст. 420 ГК РФ предусмотрено, что договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством (ч. 1 ст. 421 ГК РФ).

Статьей 432 ГК РФ предусмотрено, что договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Положениями п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Согласно ч. 1 ст. 450.1 ГК РФ предоставленное настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено управомоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного уведомления, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

    Согласно ч. 2 ст. 452 ГК РФ требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

    В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

    По независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом (ч. 1 ст. 368 ГК РФ).

    Независимая гарантия не может быть отозвана или изменена гарантом, если в ней не предусмотрено иное (ч. 1 ст. 371 ГК РФ).

    Согласно ч. 1 ст. 779 ГК РФ, по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

    В соответствии с ч. 1 ст. 782 ГК РФ заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.

На основании ч. 1 ст. 10 Закона РФ "О защите прав потребителей" изготовитель (исполнитель, продавец) обязан своевременно предоставлять потребителю необходимую и достоверную информацию о товарах (работах, услугах), обеспечивающую возможность их правильного выбора. По отдельным видам товаров (работ, услуг) перечень и способы доведения информации до потребителя устанавливаются Правительством Российской Федерации.

    Из материалов дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «РГС Банк» и Теклюк П.В. заключен кредитный договор №, согласно которого сумма кредита составила 3 692 315 рублей (п. 1), срок возврата кредита не более 84 месяцев (п. 2), процентная ставка 14.4 % годовых (п. 4), количество платежей 84, размер обязательного ежемесячного платежа составляет 70 006,01 рубль (п. 6), цель использования потребительского кредита для оплаты транспортного средства (п. 11).     Согласно п. 28 кредитного договора из транша на сумму 3 667315 рублей денежные средства в размере 150 000 рублей направлены ООО «АВТОГАРАНТ». Договор подписан Теклюк П.В., что не оспаривается сторонами.

ДД.ММ.ГГГГ Теклюк П.В. написано заявление в ООО «АВТОГАРАНТ» о предоставлении услуги «АВТОЗАЩИТА».

    В соответствии с условиями договора просил оказать услуги, входящие в состав комплексной услуги «Автозащита». Подписав заявление истец указал,, что ознакомлен и согласен со стоимостью комплексной услуги «Автозашита» в размере 150 000 рублей и услуги, входящие в ее состав и указанные в заявлении,, выбраны истцом добровольно и по его желанию.

Согласно выписки по счету №, счет на имя Теклюк П.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет перечислен кредит в размере 3667315 рублей по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Так же произведена оплата в размере 150 000 рублей на счет ООО «АВТОГАРАНТ».

На имя Теклюк П.В. выдан сертификат, согласно которого во исполнение Договора № от ДД.ММ.ГГГГ "АВТОГАРАНТ" ООО оказал Теклюк П.В. (клиент) следующие услуги: выдана независимая гарантия № от ДД.ММ.ГГГГ со следующими параметрами: гарантия обеспечивает исполнение Клиентом обязательств по кредитному договору, заключенному между Клиентом и Бенефициаром, целевым использованием которого является приобретение Автомобиля (далее - кредитный договор). Гарантия обеспечивает исполнение Клиентом его обязательств по возврату кредита и уплаты иных причитающихся Бенефициару по кредитному договору сумм, гарант обязуется выплатить Бенефициару сумму Гарантии, в случае если в течение 60 (Шестидесяти) календарных дней с момента наступления срока платежа(ей) по кредитному договору Клиент не исполнит обязанность по его(их) уплате. При этом сумма Гарантии определяется следующим образом: по требованию Бенефициара, полученному Гарантом в период с 09.11.2021 по 09.03.2022 (включительно), Гарант обязуется выплатить Бенефициару сумму Гарантии, не превышающую 3 571 418.00 (Три миллиона пятьсот семьдесят одна тысяча четыреста восемнадцать рублей 00 копеек)., по требованию Бенефициара, полученному Гарантом в период с 10.03.2022 по 08.05.2023 (включительно), Гарант обязуется выплатить Бенефициару сумму Гарантии, не превышающую 238095.00 (Двести тридцать восемь тысяч девяносто пять рублей 00 копеек). Срок действия гарантии: с 09.11.2021 по 08.05.2023 (включительно).

ДД.ММ.ГГГГ Теклюк П.В. направил в адрес ООО «АВТОГАРАНТ» досудебную претензию в которой указал о возврате денежных средств в размере 150 000 рублей, в связи с тем, что согласие на заключение договора в ООО «АВТОГАРАНТ» подано ошибочно, просил считать согласие недействительным и отказывается от исполнения договора и пользования услугами. Претензия получена ответчиком, что подтверждено материалами дела.

Согласно общих условий договора оказания комплексной услугу «Автозащита» клиент (физическое лицо, заключившее с исполнителем (ООО «АВТОГАРАНТ») вправе отказаться от услуги в течении 14 дней со дня подачи заявления, направив исполнителю заявление об отказе от услуги, и потребовать от исполнителя возврата денежных средств, уплаченных клиентом за оказание услуги, за вычетом стоимости части услуги, оказанной клиенту до дня получения исполнителем заявления об отказе от услуги. В случае соблюдения клиентом срока направления заявления об отказе от услуги, исполнитель осуществляет возврат денежных среств клиенту не позднее 7 рабочих дней со дня получения исполнителем заявления об отказе от услуги. Возврат стоимости услуги прекращает обязательства сторон, клиент обязуется незамедлительно возвратить исполнителю (гаранту) оригинал гарантии (в случае если оригинал гарантии был выдан исполнителем клиент у), а гарант оставляет за собой право отозвать гарантию у бенефициара ( в случае если оригинал гарантии был направлен бенефициару) (п.п. 7.1,7.3).

На основании ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Вместе с тем, суд принимает во внимание, что в соответствии со ст. 782 Гражданского кодекса РФ заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов. Аналогичные положения закреплены в ст. 32 Закона РФ «О защите прав потребителей».

При этом положения ст. 371 Гражданского кодекса Российской Федерации о безотзывном характере независимой гарантии относится лишь к гаранту, в данном случае к ООО «Автогарант», и никаким образом не затрагивают прав Теклюк П.В. (принципала).

В силу положений п. 1 ст. 16 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными.

Как разъяснено в п. 76 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации «О применении судами некоторых положений раздела 1 ч. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации» от 23.06.2015 № 25, ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (ст. 3, п. 4 и 5 ст. 426 Гражданского кодекса Российской Федерации), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей.

Согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлениях от 23 февраля 1999 года № 4- П, от 4 октября 2012 года №1831-0 и др., потребители как сторона в договоре лишены возможности влиять на его содержание, что является ограничением свободы договора и как таковое требует соблюдения принципа соразмерности, в силу которой гражданин как экономически слабая сторона в этих правоотношениях нуждается в особой защите своих прав, что влечет необходимость в соответствующем правовом ограничении свободы договора и для другой стороны.

Условия оферты, не предусматривающие возврат платежа при отказе заказчика от договора, в данном случае применению не подлежат в силу п. 1 ст. 16 Закона РФ «О защите прав потребителей».

Таким образом, законодатель, признавая потребителя более слабой стороной в обязательственных отношениях, установил преференции потребителям в праве на отказ от исполнения договора и возврате уплаченной денежной суммы как при продаже товаров, так и при оказании услуг (выполнении работ).

Учитывая, что доказательств, свидетельствующих об обращении за оказанием услуг в период действия независимой гарантии ответчиком не предоставлено, как и не представлено доказательств размера затрат, понесенных им в ходе исполнения договора, истец имел право отказаться от исполнения договора до окончания его действия при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, доказательств фактического несения ответчиком в ходе исполнения спорного договора каких либо расходов в материалах дела не имеется.

Таким образом, требования истца о взыскании оплаченных денежных средств по договору в сумме 150 000 рублей являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В силу ст. 151 ГК РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда.

В силу ст. 15 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей" моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины.

При определении размера компенсации морального вреда, суд учитывая обстоятельства, степень вины ответчика ООО «Автогарант», добровольный отказ истца от исполнения договора, требования разумности и справедливости, а так же степень физических и нравственных страданий истца, считает необходимым удовлетворить заявленные требования о компенсации морального вреда частично в размере 500 рублей.

В соответствии с ч. 6 ст. 13 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 "О защите прав потребителей" при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Поскольку, на момент рассмотрения дела требования потребителя Теклюк П.В. о взыскании денежных средств в счет оплаты за оказание комплексной услуги ООО«Автозащита» в размере 150 000 руб. не исполнены ответчиком ООО «Автогарант» в добровольном порядке и в полном объеме, размер штрафа, подлежащего взысканию с ответчика в пользу истца составит 75 250 рублей (150 000(сумма взыскания)+500 (моральный вред)/2).

Учитывая то, что ответчик добровольно не удовлетворил требования истца о возврате денежных средств, однако им письменно заявлено о снижении размера взыскиваемого штрафа в порядке ст. 333 ГК РФ, суд считает, что с ответчика надлежит взыскать в пользу истца штраф в размере 30 000 рублей с учетом баланса законных интересов сторон и последствий нарушенного обязательства.

Согласно ст. 395 Гражданского кодекса РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ) (п. 37).

В связи с чем, с ООО «Автогарант» в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 18.11.2021 по 29.09.2022 в размере 14 465,75 рублей.

Истцом заявлены требования о взыскании процентов за период с 29.09.2022 года по день вынесения решения суда.

Удовлетворяя требования истца о взыскании процентов, суд приходит к выводу о взыскании процентов с 30.09.2022 по 10.11.2022 года по формуле 150 000*41д.*7,5%/365 в размере 1263,70 рублей.

Таким образом общая сумма взыскания процентов составит 15729,45 рублей (14465,75+1263,70).

Согласно ст. 32 Закона РФ "О защите прав потребителей" потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

По смыслу приведенных норм заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг до его фактического исполнения, в этом случае возмещению подлежат только понесенные исполнителем расходы, связанные с исполнением обязательств по договору. Какие-либо иные последствия одностороннего отказа от исполнения обязательств по договору возмездного оказания услуг для потребителя законом не предусмотрены, равно как не предусмотрен и иной срок для отказа потребителя от исполнения договора.

Согласно части 2 статьи 450.1 ГК РФ В случае одностороннего отказа от договора (исполнения договора) полностью или частично, если такой отказ допускается, договор считается расторгнутым или измененным.

Данная норма права не ограничивает право заказчика, в том числе, потребителя, отказаться от договор. Не предусматривает данная норма и обязанности заказчика производить какие-либо платежи исполнителю после расторжения договора.

При таких обстоятельствах, условия опционного договора, не предусматривающие возврат опционного платежа при отказе заказчика от опционного договора до использования услуг, а также абонентского договора до использования услуг, в данном случае применению не подлежат, поскольку данные условия противоречат требованиям законодательства и, соответственно, являются ничтожными.

Частью 1 статьи 88 ГПК РФ предусмотрено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

На основании ст. 103 ГПК РФ с ответчика в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 5114,54 рубля, из взысканной судом суммы (150 000+15729,45 +30 000).

На основании изложенного, руководствуясьст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд,

решил:

░░░ ░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ 77178586, ░░░░ 1207700420344 ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 150 000 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 500 (░░░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50% ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15729 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 45 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ 77178586, ░░░░ 1207700420344 ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5114 (░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 54 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░. 61.1. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 17 ░░░░░░ 2022 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░