Решение по делу № 1-1/2022 (1-23/2021; 1-562/2020;) от 30.09.2020

Дело № 1-1/2022

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

город Казань                                                                    29 апреля 2022 года

Ново-Савиновский районный суд города Казани Республики Татарстан

в составе: председательствующего судьи Сылка Р.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ново-Савиновского района города Казани Гильмутдинова Р.Р.,

подсудимого Садыгова А.А. оглы,

представителя ПАО «Сбербанк России» ФИО1,

защитника – адвоката Махмутовой В.Н., представившей удостоверение №-- и ордер №--,

при секретаре судебного заседания Башировой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

              САДЫГОВА АЛИБАЛЫ АГАДЖАФАРА ОГЛЫ,

--- не судимого;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 4 статьи 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В период с --.--.---- г. по --.--.---- г. Садыгов А.А. оглы по предварительному сговору с ФИО3 и ФИО2 совершили мошеннические действия в сфере кредитования, похитили 2 600 000 рублей, принадлежащих отделению «---» №-- Публичного акционерного общества «---» (далее по тексту ПАО «---»).

Не позднее --.--.---- г. ФИО3 уведомил ФИО2 о желании его знакомого Садыгова А.А. оглы оформить кредит на свое имя при отсутствии источника дохода и постоянного места работы.

ФИО2, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, направленному на хищение денежных средств ПАО «---», не позднее --.--.---- г., находясь в неустановленном следствием месте, встретилась с ФИО3 и Садыговым А.А. оглы, предложив последнему выступить заемщиком и, путем представления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершить хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «---».

ФИО2 сообщила ФИО3, что для получения кредита необходимо передать ей копию паспорта Садыгова А.А. оглы. После чего ФИО3, действуя по указанию ФИО2, получил у Садыгова оглы А.А. копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Садыгова А.А. оглы, и передал ее ФИО2, для подготовки документов с целью обращения в Банк.

Действуя согласно ранее разработанному преступному плану, не позднее --.--.---- г. неустановленные лица, действующие в преступном сговоре с ФИО2, ФИО3, Садыговым А.А. оглы, изготовили заведомо подложные справки о доходах физического лица за №№--, №-- от --.--.---- г. и --.--.---- г., куда внесли ложные сведения о месте работы Садыгова А.А. оглы у ИП ФИО6 и сумме среднемесячного дохода в размере 55 000 рублей, приобрели трудовую книжку --- №--, куда внесли ложные сведения о месте работы Садыгова А.А. оглы у ИП ФИО6 (ИНН ---) в должности мастера, заверив их оттиском печати ИП ФИО6 (ИНН ---) и подписью, выполненной от имени ФИО6, которые в дальнейшем при неустановленных следствием обстоятельствах передали ФИО2 для направления в Банк.

--.--.---- г. ФИО2, находясь в ... ..., получив от неустановленных лиц заведомо подложные справки о доходах физического лица, копию трудовой книжки, содержащую ложные сведения о месте работы с помощью автоматической программы «---» направила в адрес Банка заявление-анкету для получения кредитного продукта от имени Садыгова А.А. оглы, предполагаемой стоимости приобретаемого объекта недвижимости в размере 2 500 000 рублей и ранее полученные документы.

Сотрудники ПАО «---», будучи введенными в заблуждение ФИО2, ФИО3, Садыговым А.А. оглы вынесли решение об одобрении кредитной заявки Садыгова А.А. оглы и о предоставлении кредита.

В период с --.--.---- г. по --.--.---- г. неустановленные лица, действующие в преступном сговоре с ФИО2, ФИО3, Садыговым А.А. оглы на основании фотоизображений объекта и правоустанавливающих документов на него, предоставленных ФИО2, также фотоизображения иного дома и земельного участка, схожих, но не относящихся к предмету залогового имущества, выдав их за фотоизображения объекта недвижимости изготовили отчет №-- об оценке рыночной стоимости дома и земельного участка (условный №--, кадастровый №--), расположенных по адресу: ... ..., согласно которому рыночная стоимость земельного участка составила 2 067 000 рублей, заверив его оттиском печати ООО «------» (ИНН ---) и подписью, выполненной от имени директора ООО «---» ФИО13, с указанием завышенной рыночной стоимостью, который в дальнейшем при неустановленных следствием обстоятельствах передали ФИО2 для направления в Банк.

В продолжение преступного умысла, не позднее --.--.---- г. ФИО2, ФИО3 и Садыгов А.А. оглы, находясь в помещении Банка по адресу: ... ..., предоставили менеджеру по ипотечному кредитованию Банка ФИО4, для одобрения суммы кредита по объекту недвижимости, расположенному по адресу: ... ..., следующие документы по нему: отчет об оценке №-- от --.--.---- г., договор купли-продажи земельного участка и жилого дома с использованием кредитных средств от --.--.---- г., копию свидетельства о праве на наследство по закону от --.--.---- г., две выписки из ЕГРП от --.--.---- г., копии свидетельств о государственной регистрации права от --.--.---- г. (записи регистрации за №№--, №--), копию паспорта ФИО8 серия --- №--, выданного --.--.---- г. --- ... ..., технический паспорт, кадастровый паспорт объекта недвижимости, и ранее изготовленные поддельные официальные документы и анкету на имя Садыгова А.А. оглы.

При этом ФИО2, ФИО3, Садыгов А.А. оглы понимали, что заявленный предмет ипотеки, стоимостью 2 500 000 рублей фактически отсутствует, а стоимость объекта недвижимости, указанного в отчете об оценки №-- от --.--.---- г. на сумму 2 067 000 рублей, не соответствует действительности и предоставлены ими с целью хищения денежных средств ПАО «---» в максимально большом объеме.

--.--.---- г. Садыгов А.А. оглы в продолжение преступного умысла, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: ... ..., совместно с ФИО2, ФИО3 заключил с ПАО «Сбербанк России» кредитный договор №-- от --.--.---- г. на предоставление кредита в сумме 1 600 000 рублей.

--.--.---- г. на основании заявления Садыгова А.А. оглы денежные средства в сумме 1 600 000 рублей с ссудного счета №--, принадлежащего ПАО «---» и открытого в Банке, расположенном по адресу: ... ..., перечислены на текущий (лицевой) счет Садыгова А.А. оглы №--, открытый в Банке, расположенном по адресу: ... ..., с которого в тот же день, денежные средства Садыговым А.А. оглы сняты находясь в Банке, расположенном по адресу: ... ..., который в последующем с ФИО2, ФИО3 распорядились ими по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО2, ФИО3, Садыгова А.А. оглы похищены денежные средства ПАО «---» в сумме 1 600 000 рублей.

Кроме того, в период с --.--.---- г. по --.--.---- г. ФИО2 вступив в предварительный сговор с ФИО3 и Садыговым А.А. оглы, совершила хищение денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, принадлежащих ПАО «---», путем оформления кредита на имя Садыгова А.А. оглы, при следующих обстоятельствах.

Не позднее --.--.---- г. ФИО3 встретился с ФИО2, уведомив последнюю о желании его знакомого Садыгова А.А. оглы оформить кредит на свое имя, при отсутствии источника дохода и постоянного места работы.

ФИО2, продолжая реализовывать общий преступный умысел, сообщила ФИО3, что для получения кредита необходимо передать ей копию паспорта Садыгова А.А. оглы. После чего ФИО3, получил у Садыгова А.А. копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Садыгова А.А., и при неустановленных следствием обстоятельствах передал ее ФИО2,

Не позднее --.--.---- г. неустановленное следствием лицо действующие в преступном сговоре с ФИО2, ФИО3, Садыговым А.А. оглы изготовили заведомо подложную справку о доходах физического лица за №-- от --.--.---- г., куда внесли ложные сведения о месте работы Садыгова А.А. оглы у ИП ФИО6 и сумме среднемесячного дохода в размере 55 000 рублей, приобрели трудовую книжку --- №--, куда внесли ложные сведения о месте работы Садыгова А.А. оглы у ИП ФИО6 (ИНН ---) в должности мастера, заверив их оттиском печати ИП ФИО6 (ИНН ---) и подписью, выполненной от имени ФИО6, которые в дальнейшем при неустановленных следствием обстоятельствах передали ФИО2 для направления в Банк.

--.--.---- г. ФИО2 с помощью автоматической системы «---» направила в адрес Банка заявление-анкету для получения жилищного продукта от имени Садыгова А.А. оглы, в которой указала заведомо ложные сведения о Садыгове А.А. оглы, предполагаемой стоимости приобретаемого объекта недвижимости в размере 1 500 000 рублей, зарегистрированную за №--, и поддельные документы на имя Садыгова А.А. оглы.

Действуя согласно ранее разработанному преступному плану, в период с --.--.---- г. по --.--.---- г. неустановленные лица, действующие в преступном сговоре с ФИО2, ФИО3, Садыговым А.А. изготовили отчет №-- об оценке рыночной стоимости дома и земельного участка (кадастровые №№--, №--), расположенных по адресу: ... ..., согласно которому рыночная стоимость земельного участка составила 1 326 000 рублей, заверив его оттиском печати ООО «---» ИНН --- и подписью, выполненной от имени директора ООО «---» ФИО13, с указанием завышенной рыночной стоимостью, который в дальнейшем при неустановленных следствием обстоятельствах передали ФИО2 для направления в Банк.

--.--.---- г. Садыгов А.А. оглы, действуя в общем преступном сговоре, находясь в помещении Банка, расположенном по адресу: ... ... совместно с ФИО2, ФИО3 исполняя свою роль в плане совершения преступления, по указанию последних заключил с ПАО «---» кредитный договор №-- от --.--.---- г. на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей.

--.--.---- г. на основании заявления Садыгова А.А. оглы денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с ссудного счета №--, принадлежащего ПАО «---» и открытого в Банке, расположенном по адресу: ... ..., перечислены на текущий (лицевой) счет Садыгова А.А. оглы №--, открытый в Банке, расположенном по адресу: ... ..., с которого в тот же день денежные средства Садыговым А.А. оглы сняты, находясь в Банке, по адресу: ... ..., который в последующем с ФИО2, ФИО3 распорядились ими по своему усмотрению.

В результате преступных действий ФИО2, ФИО3, Садыгова А.А. оглы похищены денежные средства ПАО «---» в сумме 1 000 000 рублей.

Приговором Ново-Савиновского районного суда ... ... от --.--.---- г. ФИО2 осуждена по части 2 статьи 159.1, части 2 статьи 159.1, части 2 статьи 159.1, части 3 статьи 159.1, части 2 статьи 159.1 УК РФ к 03 годам 06 месяцам лишения свободы, с отсрочкой отбывания наказания до достижения ФИО5, --.--.---- г., 14ти-летнего возраста, оправдана по части 4 статьи 159 УК РФ, ФИО3 - по части 3 статьи 159.1, части 2 статьи 159.1 УК РФ, к 03 годам 04 месяцам лишения свободы. ФИО4 указанным приговором оправдан по части 4 статьи 159, части 4 статьи 159, части 4 статьи 159, части 4 статьи 159, части 4 статьи 159, части 3 статьи 159, части 4 статьи 159 УК РФ, в связи с непричастностью к совершению вышеуказанных преступлений.

Подсудимый Садыгов А.А. оглы вину в инкриминируемом преступлении признал полностью, подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного следствия, из которых усматривается, что в --.--.---- г. ФИО3, сказал, что у него есть хороший риэлтор ФИО2, которая может помочь получить ипотечный кредит. Забрал у него паспорт для подготовки документов. По поводу оформления кредитных договоров №№-- от --.--.---- г. и №-- от --.--.---- г. может пояснить, что в регистрационную палату и в ПАО «---» они ездили вместе с ФИО3 Офис банка располагался на ... .... Регистрационная палата располагалась недалеко от данного банка. В указанных учреждениях их встречала риэлтор Гильманова ФИО2. В банке всеми вопросами по оформлению указанных кредитов занимались Вугар и ФИО2, он только подписывал документы, где они ему показывали. По ипотечным кредитам в ПАО «---» были приобретены объекты недвижимости, расположенные по адресам: ... ..., и ... ... За первый кредит, оформленный в ... ... года, ему в кассе ПАО «---» выдали денежные средства в размере 1 600 000 рублей. В кассу он заходил вместе с ФИО3, там он ему передал из указанной суммы 600 000 рублей, оставшиеся деньги он забрал. За второй кредит, оформленный в --.--.---- г. года ему в кассе ПАО «---» выдали денежные средства в размере 1 000 000 рублей. Из этих денег ему на руки осталось только 400 000 рублей. Остальную часть денег сразу после получения у него забрал Вугар, также говоря, что эти деньги надо отдать за покупку домов и земельных участков и за работу ФИО2. У индивидуального предпринимателя «ФИО6» (ИНН ---) он никогда не работал и не знает ее, где находится офис данного индивидуального предпринимателя. Указанные документы в ПАО «---» он не предоставлял. Данные документы однозначно поддельные, поскольку трудовой книжки у него никогда не было. Он понимал, что указанные документы приготовили Вугар с ФИО2, потому что копию паспорта он передал ей, для того, чтобы она подготовила необходимые документы для получения кредита. Расписки от --.--.---- г. по факту получения ФИО8 от него денежных средств в сумме 400 000 рублей и от --.--.---- г. по факту получения ФИО12 от него денежных средств в сумме 326 000 рублей являются поддельными, По поводу представленных ему на обозрение документов по кредитным договорам №-- от --.--.---- г. и №-- от --.--.---- г. может пояснить, что в данных документах, кроме в заявлениях-анкетах на получении кредитного продукта проставлены его подпись и почерк. Указанные документы им были подписаны в дополнительном офисе ПАО «---» при получении указанных ипотечных кредитов по указанию Вугара и риэлтора ФИО2 и менеджера. В обоих экземплярах заявление-анкетах на получении кредитного продукта подпись и текст его имени поставлены другим неизвестным ему лицом с подражанием на его подпись, также почерк на документах не его, что доказывает фиктивность указанных документов. Сама анкета также заполнена не им, поскольку ее содержание не соответствует действительности, например, автомашины --- у него никогда не было. Хочет добавить, что заявки в ПАО «---» для получения указанных ипотечных кредитов он не подавал, сбором всех документов занимались ФИО4 и ФИО2. Полученные от ФИО3 ипотечные денежные средства он использовал для лечения и проживания - том 4 листы дела 106-111; том 5 листы дела 52-54, 65-67.

Вина подсудимого, помимо его признания, подтверждается совокупностью собранных по уголовному делу доказательств.

В соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ, с согласия участников процесса, судом оглашены показания свидетелей, данные в ходе предварительного следствия.

Свидетель ФИО6 показала, что Садыгов А.А. у нее трудоустроен не был и никогда не работал. С данным человеком она лично также не знакома. По поводу представленных ей на обозрение документов копии трудовой книжки Садыгова А.А., справки 2-НДФЛ за №№--,50,51 на имя Садыгова А.А. с печатями ИП «ФИО6» (ИНН --- и ее подписями, может пояснить, что данные документы фиктивные (поддельные), так как ее подпись как индивидуального предпринимателя поставлена другим неизвестным ей лицом с подражанием на ее фамилию, также почерк на документах не ее - том 2 листы дела 218-221.

Свидетель ФИО11 показал, что примерно --.--.---- г. года они с матерью ФИО8 решили продать принадлежащий ей на праве собственности дом и земельный участок, расположенный по адресу: ... .... Узнали, что их дом и участок будут покупать в ипотеку, которая будет оформляться через ПАО «---». Стоимость продажи обсуждали с риэлтором ФИО9 и договорились на сумму 230 000 рублей. В договоре купли-продажи земельного участка и жилого дома с использованием кредитных средств указана цена объекта 2 000 000 рублей, которая не соответствовала действительности. Что касается отчета №--, составленного оценщиком ООО «---», он является поддельным, поскольку его мать не заказывала и фотографии, указанные в отчете не соответствует действительности – том 2 листы дела 246-250; том 4 листы дела 10-11.

Свидетель ФИО9 подтвердила показания, данные на предварительном следствии, и дала аналогичные показания – том 2 листы дела 222-226.

Свидетель ФИО10 показала, что примерно в сентябре 2016 года к ней обратился мужчина по имени --- – это ФИО4 и сообщил, что желает приобрести дом в деревне, основным условием для него было большая площадь земельного участка. Указанный объект недвижимости располагался по адресу: ... ... Стоимость сделки составила около 250 000-280 000 рублей, однако в договоре указана сумма 2 000 000 рублей, которая не соответствовала действительности. В банке после подписания необходимых документов, Садыгов А.А. в кассе получил ипотечные денежные средства. Также хочет пояснить, что указанным способом в октябре 2016 года она осуществляла сопровождение объекта недвижимости, расположенного по адресу: ... ... Покупателем выступил Садыгов А.А., что и при первой сделке. Указанная сделка происходила аналогичным образом, что и первая. При получении денег в расчетной комнате банка также, как и в первый раз, у ФИО3 находилась общая сумма денег – том 2 листы дела 227-231.

Свидетель ФИО13 показал, что ему на обозрение представляется отчет №-- от --.--.---- г. по определению рыночной стоимости жилого дома и земельного участка (кадастровый №--), расположенного по адресу: ... ..., представленный в ПАО «---». Хочет пояснить, что подпись в указанном отчете похожа на его, однако точно может сказать, что это не его подпись. Печать ООО «---» в указанном отчете похожа на печать его организации. Указанный отчет его организацией не выполнялся, по адресу местонахождения объекта он не выезжал, заказчик ему не знаком – том 3 листы дела 212-214; том 4 листы дела 246-249.

Аналогичные показания ФИО13 дал по отчету №-- от --.--.---- г. по определению рыночной стоимости жилого дома и земельного участка (кадастровый №--), расположенного по адресу: ... ..., представленный в ПАО «---» - том 3 листы дела 212-214; том 4 листы дела 246-249.

Свидетель ФИО12 показал, что весной 2016 года решили продать принадлежащий ему на праве собственности дом и земельный участок, расположенный по адресу: ... ... Покупателем объекта был уроженец --- Садыгов АА. Ему сообщили, что его дом и участок будут покупать в ипотеку, которая будет оформляться через ПАО «---». Стоимость продажи их объекта была на сумму 60 000 рублей. В договоре цена объекта указана 990 000 рублей, которая не соответствовала действительности – том 3 листы дела 1-4.

Доказательствами, подтверждающими инкриминируемое Садыгову А.А. оглы обвинение по первому преступлению, являются:

- заключение экспертов №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого рыночная стоимость дома, расположенного по адресу: ---, по состоянию на --.--.---- г. составляет: 59 225 рублей 58 копеек; рыночная стоимость земельного участка, расположенного по адресу: ---, по состоянию на --.--.---- г. составляет: 298 423 рубля 50 копеек – том 3 листы дела 72-197;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого подписи от имени ФИО13, расположенные в строках «Директор ООО «---» /ФИО13/» на первом листе; в строках «Директор ООО «---» ФИО13», «Оценщик ФИО13» и «Оценщик: /ФИО13/» на остальных листах отчета №-- определения рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, утвержденного --.--.---- г., выполнены не ФИО13, а другим лицом с подражанием какой-то его подлинной подписи – том 3 листы дела 202-210;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого подписи от имени Садыгова А.А. оглы, расположенные в строках «Подпись клиента» в заявлении-анкете на получение кредитного продукта от --.--.---- г., заполненной от имени Садыгова А.А. оглы, выполнены, вероятно, не Садыговым Алибалой Агаджафар Оглы, а другим лицом. Рукописные записи, расположенные в строках «Ф.И.О. Клиента (заполняется клиентом)» в заявлении-анкете на получение кредитного продукта от --.--.---- г., заполненной от имени Садыгова А.А. оглы, выполнены не Садыговым Алибалой Агаджафар Оглы, а другим лицом – том 3 листы дела 227-233;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого оттиски круглой печати «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * РЕСПУБЛИКА --- * ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН №-- «---» ОГРН №--» в представленных документах: отчете №-- от --.--.---- г. ООО «------» «Определение рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, общая.. . ... ... (по состоянию на --.--.---- г.)» - нанесены, вероятно, одной печатной формой – том 3 листы дела 238-246;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого оттиски круглой печати «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * РЕСПУБЛИКА --- * --- ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН №-- «---» ОГРН 1101215000314» в представленных документах: отчете №-- от --.--.---- г. ООО «------» «Определение рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, общая.. . ... ... (по состоянию на --.--.---- г..)» - нанесены не печатью «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * --- * ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН №-- «---» ОГРН 1101215000314», представленной на исследование, а другой печатной формой – том 4 листы дела 60-68;

- справка о доходах физического лица за --.--.---- г. №-- от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; справка о доходах физического лица за --.--.---- г. №-- от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия трудовой книжки --- №-- на имя Садыгова Алибала Агаджафар Оглы, --.--.---- г. г.р., представлена на 8 листах бумаги формата А4; копия паспорта на имя Садыгова Алибала Агаджафар Оглы, --.--.---- г. года рождения, представлена на 4 листах бумаги формата А4; заявление-анкета на получение кредитного продукта, представлена на 7 листах бумаги формата А4; копия паспорта на имя ФИО8, --.--.---- г. года рождения, представлена на 1 листе бумаги формата А4; график платежей от --.--.---- г. к договору №-- от --.--.---- г., представлен на 3 листах бумаги формата А4; копия свидетельства о праве на наследство по закону от --.--.---- г., представлено на 1 листе бумаги формата А4; копия свидетельства о государственной регистрации права от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия свидетельства о государственной регистрации права от --.--.---- г. представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия рукописной расписки о получении денежных средств, представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия договора купли-продажи земельного участка и жилого дома с использованием кредитных средств от --.--.---- г. и передаточный акт, представлены на 3 листах бумаги формата А4; заявление заемщика на зачисление кредита от --.--.---- г., представлено на 1 листе бумаги формата А4; кредитный договор с ПАО «---» №-- от --.--.---- г., представлен на 3 листах бумаги формата А4; заявление-анкета для получения «жилищного кредита», регистрационный №-- от --.--.---- г., представлена на 6 листах бумаги формата А4; приложение №-- по кредитной заявке №--, представлено на 1 листе бумаги формата А4; кадастровый и технические паспорта на объекты недвижимости, представлены на 12 листах бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г. за №--, представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г. за №--, представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; отчет №-- от --.--.---- г., представлен на 79 листах бумаги формата А4 – том 1 листы дела 116-119, 120-251; том 2 листы дела 1-34;

- протокол осмотра предметов и документов от --.--.---- г., согласно которому произведён осмотр документов по кредитному досье №-- от --.--.---- г. - том 1 листы дела 102-115;

- протокол осмотра предметов и документов от --.--.---- г., согласно которому произведён осмотр документов по объекту, расположенному по адресу: Республика ... ..., - том 2 листы дела 203-208;

- протокол осмотра предметов и документов от --.--.---- г., согласно которому произведен осмотр предметов и документов, изъятых в помещении офиса ООО «---» - том 2 листы дела 242-244;

- ответ на запрос ООО «---», согласно которому средняя рыночная стоимость дома и земельного участка, расположенных по адресу: РТ, ... ..., составляет 353 000 рублей – том 1 листы дела 80-83;

- ответ на запрос из УФНС России по РТ, согласно которому сведения о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ на Садыгова А.А. за период с 2014 по 2017 года отсутствуют – том 1 листы дела 84-85;

- ответ на запрос ПАО «---», согласно которому ООО «---» ИНН №-- за период с --.--.---- г. года по настоящее время среди арендаторов не значилось и не значится – том 4 листы дела 81-84;

- ответ на запрос ПАО «---», согласно которому предоставлены сведения о ссудном счете ПАО «---» по кредитному договору – том 5 лист дела 23.

Доказательствами, подтверждающими инкриминируемое Садыгову А.А. оглы обвинение по второму преступлению, являются:

- заключение экспертов №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого рыночная стоимость дома, расположенного по адресу: ... ..., по состоянию на --.--.---- г. составляет: 14 688 рублей; рыночная стоимость земельного участка, расположенного по адресу: ... ... по состоянию на --.--.---- г. составляет: 135 925 рублей 06 копеек – том 3 листы дела 72-197;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого подписи от имени ФИО13, расположенные в строках «Директор ООО «---» /ФИО13/» на 1-м листе; в строке «Директор ООО «---» ФИО13» на 2-м и 4-м листах; в строке «Оценщик ФИО13» на 3-м, 4-м листах; в строке «Оценщик: /ФИО13/» на 5-м листе отчета №-- определения рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, утвержденного --.--.---- г., выполнены не ФИО13, а другим лицом – том 3 листы дела 202-210;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого подписи от имени Садыгова А.А., расположенные в строках «Подпись клиента» в заявлении-анкете на получение кредитного продукта от --.--.---- г., заполненной от имени Садыгова А.А., выполнены, вероятно, не Садыговым Алибалой Агаджафар Оглы, а другим лицом. Рукописные записи, расположенные в строках «Ф.И.О. Клиента (заполняется клиентом)» в заявлении-анкете на получение кредитного продукта от --.--.---- г., заполненной от имени Садыгова А.А., выполнены не Садыговым Алибалой Агаджафар Оглы, а другим лицом – том 3 листы дела 227-233;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого оттиски круглой печати «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * РЕСПУБЛИКА --- * ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН №-- «---» ОГРН №--» в представленных документах: отчете №-- от --.--.---- г. ООО «------» «Определение рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, общая.. . д... ... (по состоянию на --.--.---- г.)» - нанесены, вероятно, одной печатной формой – том 3 листы дела 238-246;

- заключение эксперта №-- от --.--.---- г., согласно выводам которого оттиски круглой печати «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * РЕСПУБЛИКА --- * ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН №-- «---» ОГРН ---» в представленных документах: отчете №-- от --.--.---- г. ООО «------» «Определение рыночной стоимости права собственности на земельный участок, кадастровый №--, общая.. . ... ... (по состоянию на --.--.---- г.)» - нанесены не печатью «РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ * РЕСПУБЛИКА --- * ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «---» ИНН --- «---» ОГРН ---», представленной на исследование, а другой печатной формой – том 4 листы дела 60-68;

- копия трудовой книжки --- №-- на имя Садыгова Алибала Агаджафар Оглы, --.--.---- г. года рождения, представлена на 8 листах бумаги формата А4; справка о доходах физического лица за 2016 г. №-- от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия паспорта на имя Садыгова Алибала Агаджафар Оглы, --.--.---- г. года рождения, представлена на 4 листах бумаги формата А4; кредитный договор с ПАО «---» №-- от --.--.---- г., представлен на 3 листах бумаги формата А4; копия паспорта на имя ФИО12, --.--.---- г. года рождения, представлена на 3 листах бумаги формата А4; копия свидетельства о праве на наследство по закону от --.--.---- г., представлено на 1 листе бумаги формата А4; копия свидетельства о государственной регистрации права от --.--.---- г. представлена на 1 листе бумаги формата А4; копия свидетельства о государственной регистрации права от --.--.---- г. представлена на 1 листе бумаги формата А4; заявление, написанное от имени Садыгова Алибала Агаджафар Оглы, представлено на 1 листе бумаги формата А4; копия рукописной расписки о получении денежных средств, представлена на 2 листах бумаги формата А4; копия договора купли-продажи жилого дома и земельного участка с использованием кредитных средств от --.--.---- г. и передаточный акт, представлены на 4 листах бумаги формата А4; заявление-анкета на получение кредитного продукта, представлена на 7 листах бумаги формата А4; заявление-анкета для получения «жилищного кредита», регистрационный №-- от --.--.---- г., представлена на 6 листах бумаги формата А4; заявление заемщика на зачисление кредита от --.--.---- г., представлено на 1 листе бумаги формата А4; график платежей от --.--.---- г. к договору №-- от --.--.---- г., представлен на 3 листах бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г., представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г. за №--, представлена на 1 листе бумаги формата А4; выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от --.--.---- г. за №--, представлена на 1 листе бумаги формата А4; кадастровый и технические паспорта на объекты недвижимости: представлены на 9 листах бумаги формата А4; отчет №-- от --.--.---- г., представлен на 73 листах бумаги формата А4 – том 1 листы дела 116-119, том 2 листы дела 35-194;

- круглая печать (автоматическая оснастка) в корпусе темного цвета с надписью: Российская Федерация*... ... Общество с ограниченной ответственностью «---» * ИНН №-- ОГРН №-- – том 2 лист дела 245;

- протокол осмотра предметов и документов от --.--.---- г., согласно которому произведён осмотр документов по кредитному досье №-- от --.--.---- г. – том 1 листы дела 102-115;

- протокол осмотра предметов и документов от --.--.---- г., согласно которому произведён осмотр документов по объекту, расположенному по адресу: ... ... – том 2 листы дела 203-208;

- ответ на запрос ООО «---», согласно которому средняя рыночная стоимость дома и земельного участка, расположенных по адресу: ... ..., составляет 78 000 рублей – том 1 листы дела 80-83;

- ответ на запрос из УФНС России по РТ, согласно которому сведения о доходах физических лиц по форме 2-НДФЛ на Садыгова А.А. оглы за период с --.--.---- г. года отсутствуют – том 1 листы дела 84-85;

- ответ на запрос ПАО «---», согласно которому ООО «---» ИНН 1215145470 за --- года по настоящее время среди арендаторов не значилось и не значится – том 4 листы дела 81-84;

- ответ на запрос ПАО «---», согласно которому предоставлены сведения о ссудном счете ПАО «---» по кредитному договору – том 5 лист дела 23.

Органами предварительного следствия действия Садыгова А.А. оглы квалифицированы по:

- части 4 статьи 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- части 3 статьи 159 УК РФ, - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Судом установлено, что умысел Садыгова А.А. оглы, действовавшего в составе группы лиц по предварительному сговору, был направлен на хищение денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, с целью получения ипотечного кредита.

В соответствии с пунктом 13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.11.2017 г. N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" действия заемщика, состоящие в получении наличных либо безналичных денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений с целью безвозмездного обращения денежных средств в свою пользу или в пользу третьих лиц при заведомом отсутствии у него намерения возвратить их в соответствии с требованиями договора, подлежат квалификации по статье 159.1 УК РФ.

С учетом изложенного, действия Садыгова А.А. оглы судом квалифицируются по:

- части 2 статьи 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору (ущерб 1 600 000 рублей);

- части 2 статьи 159.1 УК РФ - мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору (ущерб 1 000 000 рублей).

Согласно части 2 статьи 43 УК РФ, наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

Согласно части 1 статьи 60 УК РФ, лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса, и с учетом положений Общей части настоящего Кодекса. Более строгий вид наказания из числа предусмотренных за совершенное преступление назначается только в случае, если менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Определяя вид и меру наказания, суд учитывает личность Садыгова А.А. оглы, который удовлетворительно характеризуется по месту жительства, состоит на учете у врача-психиатра, среднюю тяжесть содеянного, смягчающие наказание обстоятельства: совершение преступления впервые, признание и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, частичное добровольное возмещение ущерба, состояние здоровья Садыгова А.А. оглы и его близких родственников.

Кроме того, судом при назначении наказания учитываются положения части 1 статьи 62 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, возраст Садыгова АА оглы, суд полагает возможным назначить Садыгову А.А. оглы наказание в виде ограничения свободы на основании статьи 53 УК РФ, с применением статьи 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие, согласно части 6 статьи 15 УК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд

                    П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Садыгова Алибалу Агаджафар Оглы виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1, частью 2 статьи 159.1 УК РФ, и назначить наказание с применением статьи 64 УК РФ по:

- части 2 статьи 159.1 УК РФ в виде ограничения свободы на 01 год и 06 месяцев (ущерб 1 600 000 рублей);

- части 2 статьи 159.1 УК РФ в виде ограничения свободы на 01 год (ущерб 1 000 000 рублей).

На основании части 2 статьи 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Садыгову А.А. оглы назначить наказание в виде ограничения свободы сроком на 02 года.

Установить Садыгову А.А. оглы следующие ограничения: не уходить из места постоянного проживания (пребывания) с 22 часов до 06 часов следующего дня; не выезжать за пределы территории муниципального образования ... ...; не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы; два раза в месяц являться на регистрацию.

Меру пресечения по вступлению приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства:

- справка о доходах физического лица, выписка из единого государственного реестра прав, дело правоустанавливающих документов, копия трудовой книжки, выписка движения денежных средств по банковской карте, должностная инструкция менеджера по ипотечному кредитованию ПАО «---», детализация (информация) телефонных соединениях – хранить при уголовном деле.

- трудовая книжка № №-- на имя ФИО7, паспорт транспортного средства ... ... на автомобиль --- идентификационный номер (VIN) ---, паспорт транспортного средства ... ... на автомобиль --- идентификационный номер (VIN) №--, находящиеся в материалах уголовного дела, сотовый телефон «--- 6», серийный номер №--, IMEI №--, IMEI №--, сотовый телефон «---», модель ---, IMEI №--, круглая печать (автоматическая оснастка) в корпусе темного цвета с надписью: Российская Федерация*... ... Общество с ограниченной ответственностью «---» * ИНН №-- ОГРН №--, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств --- – возвратить по принадлежности.

    - сотовый телефон ---», Imei №--, – оставить по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Татарстан в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: