Решение по делу № 2а-329/2021 от 09.04.2021

Дело № 2а-329/2020

УИД 11RS0009-01-2021-000639-32

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Княжпогостский районный суд Республики Коми в составе:

председательствующего судьи    Черниковой О.В.,

при секретаре судебного заседания Бунтушак А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Емва, Княжпогостского района, Республики Коми 11 мая 2021 года административное дело по административному иску Центрального банка РФ к кредитному потребительскому кооперативу «Виктория», Морозовой Л.А., Брезгину Е.С., Бугринову С.В., Выплову Е.В., Вяткину А.С., Вяткину Е.А., Вяткиной Е.Л., Колосовой О.А., Кройберг А.Б., Лицову В.Н., Морозову Е.А., Сенюковой С.С., Смирнову А.И., Смирновой Л.А., Шалашову Ю.П. о ликвидации потребительского кооператива,

установил:

Центральный банк РФ в лице отделения-национального банка по Республике Коми Северо-Западного главного управления Ценрального банка РФ обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Виктория», Морозовой Л.А., Брезгину Е.С., Бугринову С.В., Выплову Е.В., Вяткину А.С., Вяткину Е.А., Вяткиной Е.Л., Колосовой О.А., Кройберг А.Б., Лицову В.Н., Морозову Е.А., Сенюковой С.С., Смирнову А.И., Смирновой Л.А., Шалашову Ю.П. о ликвидации потребительского кооператива, о возложении на учредителей КПК «Виктория»- Морозову Л.А., Брезгина Е.С., Бугринова С.В., Выплова Е.В., Вяткина А.С., Вяткина Е.А., Вяткину Е.Л., Колосову О.А., Кройберг А.Б., Лицова В.Н., Морозова Е.А., Сенюкову С.С., Смирнова А.И., Смирнову Л.А., Шалашова Ю.П. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кооператива с установлением шестимесячного срока проведения ликвидационных мероприятий со дня вступления в законную силу решения суда.

В обоснование указано, что КПК «Виктория» в нарушение части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитных кооперативах» не является членом ни одной саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, по запросам банка не представляет посредством размещения в личном кабинете кооператива бухгалтерскую (финасовую) отчетность кооператива (по форме ОКУД 0420820), предусмотренную Указанием Банка России от 18.11.2019 № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», о заключенных договорах займа за период с 01.04.2020 по 30.06.2020, в связи с чем, в адрес кооператива было внесены предписания об устранении нарушений законодательства РФ от 26.10.2020, 15.01.2021, 03.02.2021, 03.02.2021, о предоставлении запрашиваемой информации от 18.12.2020. Запрашиваемые сведения, документы кооперативом не представлены. Ходатайства о продлении срока исполнения предписаний не заявлялось кооперативом, предписания не оспаривались. На основании пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива. Неисполнение КПК «Виктория» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, неисполнение предписаний Банка России в совокупности служат основанием для обращения Банка России с настоящим административным иском. Тот факт, что КПК «Виктория» находится на стадии добровольной ликвидации с 03 ноября 2020 года, действующее законодательство не исключает возможности принудительной ликвидации юридического лица.

Предствитель административного истца Кузнецов А.Н. в судебном заседании доводы, изложенные в административном исковом заявлении, и административный иск поддерживает.

Представитель КПК «Виктория» Морозова Л.А., учредители Бугринов С.В. Смирнов А.И. в судебном заседании административный иск признали. Морозова Л.А. в судебном заседании пояснила, что учредители КПК «Виктория» приняли решение о добровольной ликвидации кооператива, в связи с ликвидацией коператив вышел из саморегулируемой организации, направил отчетность в налоговый орган, которая еще проверяется. Отчетность в требуемой форме Банком России не направлялась в виду незнания порядка его предоставления, кооператив свою деятельность фактически не осуществляет.

Ответчики- учредители кооператива Кройберг А.Б., Морозов Е.А., Шалашов Ю.П., надлежащим образом уведомленные о месте и времени рассмотрения дела, в судебное засеадание не явились, о причинах неявки не сообщили, ходатайство об отложении судебного заседания перед в суд не представлено, возражения суду не представлены.

Соответчики- учредители кооператива Брезгин Е.С., Выплов Е.В., Вяткин А.С., Вяткин Е.А., Вяткина Е.Л., Колосов О.А., Лицов В.Н., Сенюков С.С., Смирнова Л.А., Шалашов Ю.П., заблаговременно уведомленные о месте и времени рассмотрения дела посредством размещения информация о движении по делу на официальном сайте суда и направления по почте судебного извещения, судебные извещения по месту жительства не получили, возвращены в суд по истечении срока хранения. Возврат судебного извещения за истечением срока хранения расценивается судом как надлежащее извещение административного ответчика о времени и месте рассмотрения дела, поскольку частью 1 статьи 100 Кодекса административного судопроизводства РФ установлено, что адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат ( пункт 39 постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.09.2016 № 36 «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации»).

С учетом положений статьи 150 Кодекса административного судопроизводства РФ суд определил рассмотреть дело в отсутствии неявившихся соответчиков, поскольку их явка не признана судом обязательной.

Суд, заслушав стороны, исследовав материалы дела, оценив их, находит иск подлежащим удовлевлетрению на основании следующего.

В силу части 3 статьи 1 Кодекса административного судопроизводства РФ суды в порядке, предусмотренном Кодекса административного судопроизводства РФ, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям.

В пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.09.2016 № 36 «О некоторых вопросах применения судами Кодекса административного судопроизводства РФ» разъяснено, что в соответствии со статьей 1 Кодекса административного судопроизводства РФ суды общей юрисдикции рассматривают и разрешают подведомственные им дела, возникающие из административных и иных публичных правоотношений связанные с осуществлением судебного контроля за законностью и обоснованностью реализации государственных и иных публичных полномочий, в том числе административные дела, связанные с осуществлением обязательного судебного контроля за соблюдением прав и свобод человека и гражданина, прав организаций при реализации отдельных административных властных требований к физическим лицам и организациям (части 1 и 3 статьи 1 Кодекса административного судопроизводства РФ).

К административным делам, рассматриваемым по правилам Кодекса административного судопроизводства РФ, относятся дела, возникающие из правоотношений, не основанных на равенстве, автономии воли и имущественной самостоятельности их участников, в рамках которых один из участников правоотношений реализует административные и иные публично-властные полномочия по исполнению и применению законов и подзаконных актов по отношению к другому участнику.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» ( далее –Закона № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В силу пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее Закона № 190-ФЗ) в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, приведенных в данном пункте.

В статье 76.5 Закона № 86-ФЗ установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Банка России.

В соответствии с пунктом 12 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона.

В силу пунктов 3, 4, 6 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе: запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России; проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России; направлять кредитным кооперативам, а также их саморегулируемым организациям предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, кредитный потребительский кооператив «Виктория» является действующим юридическим лицом, зарегистрирован в Межрайонной ИФНС России № 5 по Республике Коми 04 октября 2011 года (ОГРН 1111121001408), внесен в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов (www/cbr.ru) за № 223 в разделе «кооперативы в стадии реорганизации».

Учредителями данного потребительского кооператива являются физические лица: Брезгин Е.С., Бугринов С.В., Выплов Е.В., Вяткин А.С., Вяткин Е.А., Вяткина Е.Л., Колосова О.А., Кройберг А.Б., Лицов В.Н., Морозов Е.А., Морозова Л.А., Сенюкова С.С., Смирнов А.И., Смирнова Л.А., Шалашов Ю.П.

Банком России в ходе проведения надзора за деятельностью КПК «Виктория» установлено, что с 21 августа 2020 года прекращено членство КПК «Виктория» в СРО «НСКК «Содействие», КПК «Виктория» не вступило в иную саморегулируемую организацию.

Согласно протоколу № 9 правления КПК «Виктория» от 03 ноября 2020 года, учредителями данного потребительского кооператива принято решение о ликвидации кооператива в связи с отсутствием деятельности, назначен ликвидатор Морозова Л.А. В Едином государственном реестре юридических лиц в отношении КПК «Виктория» 10 ноября 2020 года внесена запись о ликвидации кооператива.

Учитывая положения статьи 33 Закона № 190-ФЗ КПК «Виктория» не является кредитным кооперативом второго уровня.

Представитель КПК «Виктория» Морозова Л.А. в судебном заседании пояснила, что кооператив вышел из саморегулируемой организации в связи с предстоящей ликвидацией кооператива.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной корпорации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

Согласно положениям пункту 5 части 2 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» членство финансовой организации в саморегулируемой организации прекращается в случае ликвидации финансовой организации - со дня ликвидации финансовой организации в соответствии с федеральными законами.

В связи с этим у Кооператива после выхода из СРО «НСКК «Содействие» на основании части 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ возникла обязанность вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. В случае ликвидации членство кооператив в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка преекращается со дня ликвидации кооператива.

На основании части 3 статьи 28 и пункта 8 части 6 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Указанием Банка России от 18.11.2019 № 5318-У установил формы, сроки и порядок составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива, на основани которых банком России проведен мориторинг соблюдения КПК «Виктория» требований данного Указания, и устновлено, что кооперативом не представлены отчеты по форме ОКУД: 0420820 «Отчет о деятельносчти кредитного потребительского кооператива» за 9 месяцев 2020 года, за 2020 год, Отчет о персональном составе органв кредитного потребительского кооператива за 2020 год.

В целях проверки исполнения требований о направлени информации в бюро кредитных историй Банком России запрошена информация о заключенных договорах займа за период с 01 апреля 2020 года по 30 июня 2020 года, запрос кооперативом не исполнен.

Оделением Национального банка Республики Коми в кооператив 06 октября 2020 года запрошена информация и документы в части организации и внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, запрос не исполнен.

В связи с неисполнением требований законодательства в адрес КПК «Виктория» Банком России направлены предписания об устранении выявленных нарушений: от 26.10.2020 № Т128-99-2/32845, от 15.01.2021 № Т128-99-2/448, от 03.02.2021 № Т128-99-2/805, от 03.02.2021 № Т128-99-2/1654, согласно которым кооперативу надлежало в установленные предписанием сроки представить в Банк России отчеты по форме ОКУД: 0420820, а также информацию о заключенных договорах займа, а также Оделением Национального банка Республики Коми направлено предписание от 18.12.2020 № Т287-26-27/6389 с требованием представить запрошеную информацию. Во исполнение предписания от 18.12.2020 № Т287-26-27/6389 кооперативом представлены правила внутреннего контроля, документы не представлены, в связи с чем в адрес КПК «Виктория» повторно направлено предписание от 21.01.2021 № Т287-26-27/280.

На основании статьи 76.9 Закона № 86-ФЗ и Указания Банка России от 19.12.2019 № 5361-У все указанные предписания размещены в личном кабинете КПК «Виктория» на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», и считаются полученными участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

Предписания в установленный в предписании срок не были исполнены КПК «Виктория», что подтверждается представителем ответчика и является нарушением пункта 8.2 части 2 статьи 35 Закона № 190-ФЗ.

В силу пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: а) неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; г) нарушения установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Неисполнение КПК «Виктория» обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, неиспонение предписаний Банка России об устранении выявленных нарушениях служат основанием для обращения Банка России в суд с настоящим административным иском.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодеком РФ, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников). Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии законных оснований для принятия решения о ликвидации КПК «Виктория», осуществляющего деятельность при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации и не исполнения предписаний Банка России об устранении выявленных нарушении законодательства РФ. Решение КПК «Виктория» о ликвидации кооператива не препятствует принятию судом решения о ликвидации данного кооператива, поскольку доказательства проведения мероприятий по добровольной ликвидации кооператива с 03 ноября 2020 года административным ответчиком суду не представлены.

На основании изложенного исковые требования о ликвидации КПК «Виктория» и возложения на учредителей кооператива обязанности осуществить процедуру ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда надлежит удовлетворить.

Руководствуясь статьями 175-180 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

решил:

Административный иск Центрального банка РФ удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Виктория» (ОГРН 1111121001408 от 04.10.2011, ИНН 1117006380, КПП 111701001), место нахождение: Республика Коми, Княжпогосткий район, г. Емва, ул. Ленингорадская, д. 10а.

Учредителям кредитного потребительского кооператива «Виктория» Морозовой Ларисе Анатольевне, Брезгину Евгению Серафимовичу, Бугринову Сергею Валентиновичу, Выплову Евгению Владимировичу, Вяткину Алику Сергеевичу, Вяткину Евгению Аликовичу, Вяткиной Елене Леонидовне, Колосовой Оксане Александровне, Кройберг Андрею Борисовичу, Лицову Владимиру Николаевичу, Морозову Евгению Александровичу, Сенюковой Сакине Сабировне, Смирнову Андрею Ивановичу, Смирновой Любови Анатольевне, Шалашову Юрию Павловичу осуществить процедуру ликвидации кредитного потребительского кооператива «Виктория» в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Коми в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме- 14 мая 2021 года путем подачи апелляционной жалобы через Княжпогостский районный суд Республики Коми.

Вступившее в законную силу решения суда, при условии его обжалования в апелляционном порядке, может быть обжаловано в Третий кассационный суд общей юрисдикции (г. Санкт – Петербург) в течение шести месяцев со дня его вступления в законную силу путем подачи кассационной жалобы через Княжпогостский районный суд Республики Коми.

Председательствующий судья                     О.В. Черникова