Решение по делу № 02-7270/2024 от 02.07.2024

УИД: 77RS0031-02-2022-026479-75

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 ноября 2024 года Хорошевский районный суд адрес в составе председательствующего судьи В.Л. Вингерт, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-7270/2024 по иску адрес к Разумову Алексею Юрьевичу о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Истец адрес обратился в суд с требованием о взыскании с ответчика задолженности по договору об оказании услуг на финансовом рынке в размере сумма, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, а также расходов по оплате государственной пошлины при подаче иска – сумма

В обоснование своих требований истец указал, что между адрес и Разумовым А.Ю. были заключены: договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020; договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021; договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021. В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 регламента путем покупок и продаж. Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, которые истец просит взыскать с ответчика наряду с расходами по оплате государственной пошлины в размере сумма В связи с тем, что претензия истца об оплате задолженности ответчиком не исполнена, истец также просит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма

Представитель истца в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал в полном объеме.

Ответчик Разумов А.Ю. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя.

Представитель ответчика в судебное заседание явился, просил отказать в удовлетворении исковых требований по доводам письменных возражений на исковое заявление.

Представитель 3- его лица в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, доказательств уважительности причин неявки суду не представил.

При таком положении суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон и 3-его лица на основании ст.167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 55, ст. 56 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела; эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов. При этом каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

По смыслу ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно, с закрепленными в п. 1 ст. 14 адрес пакта о гражданских и политических правах, ч. 1 ст. 19, ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК Российской Федерации принципе состязательности и равноправия сторон, установленном в ст. 9 ГПК Российской Федерации принципе диспозитивности, приведенные выше положения Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предполагают, что свобода определения объема своих прав и обязанностей в гражданском процессе и распоряжения процессуальными средствами защиты предусматривает усмотрение сторон в определении объема предоставляемых ими доказательств в подтверждение своих требований и возражений.

При этом стороны сами должны нести ответственность за невыполнение обязанности по доказыванию, которая может выражаться в неблагоприятном для них результате разрешения дела, поскольку эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон как субъектов доказательственной деятельности. Суд, содействуя сторонам в реализации этих прав, осуществляет в свою очередь лишь контроль за законностью совершаемых ими распорядительных действий, основывая решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, и оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого из них в отдельности, а также достаточность и взаимную связь их в совокупности (ч. 2 ст. 57, ст. ст. 62, 64, ч. 2 ст. 68, ч. 3 ст. 79, ч. 2 ст. 195, ч. 1 ст. 196 ГПК РФ).

В ходе судебного разбирательства установлено, что между адрес Банк» и Разумовым А.Ю. были заключены: договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020; договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021; договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021.

Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

В соответствии с п. 2.1. Регламента: маржинальная торговля - услуга по предоставлению Инвестору возможности заключать непокрытые сделки и совершать операции, приводящие к возникновению или увеличению непокрытой позиции. Непокрытая сделка - сделка купли-продажи ценных бумаг и/или валютных инструментов, приводящая к возникновению или увеличению в абсолютном выражении отрицательного значения плановой позиции инвестора по ценной бумаге и/или по денежным средствам непокрытая позиция - отрицательное (в абсолютном выражении) значение плановой позиции инвестора.

Плановая позиция - количество ценных бумаг каждого эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав или сумма денежных средств в разрезе валют, составляющих портфель инвестора с учетом прав требования и обязательств по заключенным и не рассчитанным торговым операциям (сделкам) инвестора и неторговым операциям Инвестора, за вычетом вознаграждения брокера, на которое Брокер вправе рассчитывать в соответствии с договором. Значение показателя Плановой позиции рассчитывается в соответствии с Приложением к Указанию № 5636-У.

Брокер осуществляет закрытие непокрытых позиций в соответствии с Указанием № 5636-У, Регламентом, Порядком закрытия позиций инвесторов. В соответствии с п. 4.6., 16.12 Регламента инвестор обязан самостоятельно контролировать размер непокрытой позиции инвестора и плановой позиции Инвестора - самостоятельно вести учет Непокрытых сделок, а также получать информацию о стоимости портфеля инвестора, величине плановой позиции, размере Начальной маржи и размере минимальной маржи в течение торговой сессии посредством использования личного кабинета инвестора.

В соответствии с п. 16.12 Регламента инвестор обязан самостоятельно знакомиться с информацией о Перечне ликвидного имущества, изменениях, внесенных в Перечень ликвидного имущества, ставке риска, условиях, применяемых брокером для совершения сделок по переносу временно непокрытой позиции инвестора, процентных ставках, указанных на официальном сайте Брокера в сети интернет, а также с тарифами.

В соответствии с п. 16.25 Регламента инвестор заверил брокера о нижеследующих обстоятельствах: перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор полностью изучил и понимает содержание норм Регламента, определяющих порядок заключения непокрытой сделки на основании Торгового поручения Инвестора / совершения неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, изучил и понимает содержание прав и обязанностей Инвестора, возникающих в связи с совершением и исполнением Непокрытой сделки или неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению непокрытой позиции; инвестор в полном объеме понимает содержание, характер и степень рисков, связанных с совершением Непокрытых сделок или исполнением неторгового поручения, которое может привести к возникновению Непокрытой позиции, принимает на себя в полном объеме указанные риски, в том числе, но не ограничиваясь рисками, указанными в Декларации о рисках (Приложение № 4 к Регламенту), включая риски, возникающие вследствие изменения стоимости Актива, реализация которых может потенциально привести к значительным убыткам, указанные убытки могут возникнуть быстро и в непредсказуемом размере, понимает, что перечень рисков, приведенных в Декларации о рисках, не является исчерпывающим, понимает, что указанные риски могут возникать внезапно; Инвестор в полном объеме понимает суть требований (ограничений), которые установлены (могут быть установлены) в отношении Непокрытых сделок / Неторговых операций на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции; Инвестор самостоятельно определяет целесообразность совершения Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, и соответствие (несоответствие) Непокрытой сделки / Неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, инвестиционным целям Инвестора; перед направлением Инвестором Брокеру Торгового поручения на совершение Непокрытой сделки / Неторгового поручения, исполнение которого может привести к возникновению Непокрытой позиции, Инвестор обеспечил наличие на Торговом счете Инвестора Активов, включенных в Перечень ликвидного имущества, которые могут быть приняты Брокером от инвестора в обеспечение исполнения обязательств из заключенной Непокрытой сделки / совершенной неторговой операции на основании Неторгового поручения Инвестора, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции; инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о непокрытой сделке, в том числе инвестор понимает экономическую сущность непокрытой сделки, правовые и экономические последствия заключения непокрытой сделки, инвестору не требуется иная дополнительная информация о непокрытой сделке, планируемой к заключению Брокером на основании Торгового поручения инвестора; инвестор обладает достаточной для принятия инвестиционного решения информацией о неторговой операции, которая может привести к возникновению непокрытой позиции, в том числе Инвестор понимает правовые и экономические последствия совершения Неторговой операции, которая может привести к возникновению непокрытой позиции, Инвестору не требуется иная дополнительная информация о неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, планируемой к совершению брокером на основании Неторгового поручения Инвестора.

В соответствии с п. 32.1 Регламента «Инвестор несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с положениями Регламента и действующего законодательства РФ.».

В соответствии с п. 16.8. Регламента «обеспечением исполнения обязательств, возникших у Инвестора перед Брокером в результате совершения Непокрытых сделок, являются Активы Инвестора - ценные бумаги (в том числе иностранные ценные бумаги), учитываемые на Торговом счете Инвестора и на Торговом счете депо владельца (разделе Счета депо владельца), открытом депоненту (Инвестору), и/или денежные средства (в том числе иностранная валюта), учитываемые на Торговом счете Инвестора, составляющие Портфель Инвестора, в том числе ценные бумаги и/или денежные средства, полученные Инвестором в результате заключения Непокрытых сделок …».

В соответствии с п. 32.1 Регламента «Инвестор несет ответственность перед Брокером за убытки, причиненные Брокеру по вине Инвестора.».

В соответствии с п. 32.5 Регламента «Инвестор самостоятельно несет риск убытков, связанных с совершением Торговых операций (сделок). … Инвестор подтверждает Брокеру, что Инвестор перед направлением Брокеру Торговых поручений самостоятельно рассчитал (оценил) показатели доходности (прибыли) / убытков по Портфелю Инвестора, основываясь, в том числе на ценах, рассчитанных и опубликованных организатором торговли (биржей), а также используя иную доступную Инвестору информацию (биржевую информацию), раскрытую (предоставленную) организатором торговли (биржей) и (или) иными распространителями (вендорами) информации (биржевой информации).». В случае, если размер убытка при закрытии Непокрытой позиции превысит стоимость активов Инвесторам (стоимость портфеля инвестора станет отрицательной), инвестор обязан по требованию Брокера зачислить (перевести) активы на торговый счет инвестора в количестве (со стоимостью), достаточном (достаточной) для покрытия указанных убытков в порядке и сроки, указанные Брокером. Инвестор несет ценовой риск как по Активам, в отношении которых возникла непокрытая позиция, так и по активам (ликвидным ценным бумагам и иностранным валютам, включенным брокером в Перечень ликвидного имущества), принимаемым брокером в качестве обеспечения исполнения обязательств Инвестора. Брокер вправе в случаях, установленных действующим законодательством РФ и настоящим Регламентом полностью или частично закрыть непокрытую позицию инвестора, что может привести к существенным убыткам для инвестора вплоть до потери всех активов, а также о том, что указанные убытки могут превысить стоимость активов. В указанной ситуации убытки инвестора могут оказаться выше, по сравнению с убытками, которые инвестор получил бы при самостоятельном частичном / полном закрытии непокрытой позиции. При этом, в случае если непокрытая позиция возникла или увеличилась в результате продажи ценных бумаг, величина убытков ничем не ограничена — Инвестор будет обязан вернуть (передать) брокеру ценные бумаги независимо от изменения стоимости указанных ценных бумаг.

Стоимость Портфеля Инвестора может уменьшиться при неизменности цены Активов, в отношении которых возникла Непокрытая позиция, в связи с тем, что уплата Брокеру вознаграждения (в том числе, комиссии за услугу по Маржинальной торговле, рассчитываемой в зависимости от суммы Непокрытой позиции в соответствии с Тарифом, к которому присоединился Инвестор) уменьшает Стоимость Портфеля Инвестора.».

При совершении неторговой операции, которая может привести к возникновению Непокрытой позиции, инвестор принимает на себя риск принудительного закрытия непокрытой позиции. Инвестор в связи с совершением инвестором непокрытой сделки в полном объеме принимает на себя риск ликвидности актива, в отношении которого у инвестора имеется непокрытая позиция, а также риск ликвидности актива, который является обеспечением исполнения обязательства инвестора перед брокером по закрытию непокрытой позиции.

Поручения инвестора, направленные на ограничение убытков, не всегда могут ограничить убытки инвестора до предполагаемого уровня, так как в рамках складывающейся на рынке ситуации исполнение указанного поручения по указанной инвестором цене может оказаться невозможным. Инвестор в связи с совершением инвестором непокрытой сделки в полном объеме принимает на себя возрастающий риск ликвидности, если обеспечением непокрытой позиции являются ценные бумаги и для закрытия Непокрытой позиции может потребоваться реализация существенного количества ценных бумаг.

В соответствии с пунктами 9.2, 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П, далее – Положение № 577-П) брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать следующую информацию за отчетный период, в т.ч. информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

По договору № 2043233697 от 22.09.2020 по состоянию на 10:05:00 24.02.2022 непокрытая позиция по долларам США составляла минус сумма, непокрытая позиция по евро составляла минус сумма, непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

16.04.2021 инвестором подключена услуга «маржинальная торговля». Подключение инвестором услуги «маржинальная торговля» подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк».

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора – ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО «АЛРОСА» (ISIN: RU0007252813) (ALRS) в количестве 156 000 шт.; акции обыкновенные ПАО «НОВАТЭК» (ISIN: RU000A0DKVS5) (NVTK) в количестве 212 184 шт.; акции обыкновенные ПАО «СБЕРБАНК» (ISIN: RU0009029540) (SBER) в количестве 498 000 шт.; акции обыкновенные «Банк ВТБ» (ПАО) (ISIN: RU000A0JP5V6) (VTBR) в количестве 526 550 000 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора № 2043233697 от 22.09.2020 (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 24.02.2022 в 10:08:54 сумма (EURRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по евро;

продажи 24.02.2022 в 12:36:23 ценных бумаг SBER в количестве 244 130 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:18:03 ценных бумаг NVTK в количестве 88 412 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:30:13 ценных бумаг NVTK в количестве 17 238 шт.;

продажи 24.02.2022 в 17:31:37 ценных бумаг NVTK в количестве 35 902 шт.;

покупки 24.02.2022 в 22:03:19 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия Непокрытой позиции по долларам США;

покупки 25.02.2022 в 14:19:26 сумма (EURRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по евро.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках Договора № 2043233697 от 22.09.2020 инвестор в период с 10:24:03 24.02.2022 по 17:27:18 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг NVTK в количестве 123 772 шт.;

продажа ценных бумаг SBER в количестве 253 870 шт.;

продажа ценных бумаг ALRS в количестве 156 000 шт.;

продажа ценных бумаг VTBR в количестве 526 550 000 шт.

Информация об указанных сделках в рамках Договора № 2043233697 от 22.09.2020 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору № 2043233697 от 22.09.2020 и расчетом суммы требований по договору № 2043233697 от 22.09.2020.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора № 2043233697 от 22.09.2020 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на Торговом счете инвестора по договору № 2043233697 от 22.09.2020 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору № 2043233697 от 22.09.2020 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который истец просит взыскать.

По договору № 2116629037 от 21.10.2021 по состоянию на 22:00:00 21.02.2022 Непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

21.10.2021 инвестором подключена услуга «маржинальная торговля». Подключение инвестором услуги «маржинальная торговля» подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк».

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора – ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО «СБЕРБАНК» (ISIN: RU0009029540) (SBER) в количестве 99 500 шт.; акции обыкновенные «Банк ВТБ» (ПАО) (ISIN: RU000A0JP5V6) (VTBR) в количестве 10 000 000 шт.; акции обыкновенные ПАО «ГАЗПРОМ» (ISIN: RU0007661625) (GAZP) в количестве 360 280 шт.

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия Непокрытой позиции в рамках Договора № 2116629037 от 21.10.2021 (Стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем:

продажи 21.02.2022 в 22:03:11 ценных бумаг GAZP в количестве 244 820 шт.;

продажи 16.05.2022 в 15:07:12 сумма (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу сумма за сумма с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора № 2116629037 от 21.10.2021 инвестор в период с 11:16:48 24.02.2022 по 16:05:40 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг GAZP в количестве 115 460 шт.;

продажа ценных бумаг VTBR в количестве 10 000 000 шт.;

продажа ценных бумаг SBER в количестве 99 500 шт.

Также инвестор 22.02.2022 внес на торговый счет денежные средства в размере сумма и 29.04.2022 в размере сумма.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора № 2116629037 от 21.10.2021 с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору № 2116629037 от 21.10.2021 составила минус сумма.

Непокрытая позиция инвестора по договору № 2116629037 от 21.10.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который истец просит взыскать.

По Договору № 2130766740 от 22.11.2021 по состоянию на 03:00:00 24.02.2022 непокрытая позиция по российским рублям составляла минус сумма в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле.

22.11.2021 инвестором подключена услуга «маржинальная торговля». подключение инвестором услуги «маржинальная торговля» подтверждается выгрузкой из лог-файлов, которые хранятся на сервере адрес Банк» .

Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора – ценные бумаги: акции обыкновенные ПАО «СБЕРБАНК» (ISIN: RU0009029540) (SBER) в количестве 91 050 шт.; акции обыкновенные иностранного эмитента Public Limited Liability Company Yandex N.V. (ISIN NL0009805522) (YNDX) в количестве 10 824 шт.

С целью закрытия непокрытой позиций в рамках договора № 2130766740 от 22.11.2021 инвестор в период с 11:21:05 24.02.2022 по 16:06:36 24.02.2022 самостоятельно совершил следующие сделки:

продажа ценных бумаг SBER в количестве 91 050 шт.;

продажа ценных бумаг YNDX в количестве 10 824 шт.

В связи с недостаточностью денежных средств на торговом счете инвестора непокрытая позиция по рублям на торговом счете инвестора по договору № 2130766740 от 22.11.2021 составила минус сумма.

Информация об указанных сделках в рамках договора № 2130766740 от 22.11.2021 и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 20.02.2022 по 04.07.2022 по договору 2130766740 от 22.11.2021 и расчетом суммы требований по договору № 2130766740 от 22.11.2021.

Отрицательное значение плановой позиции (непокрытой позиции) инвестора по денежным средствам, составляющее задолженность инвестора перед брокером, рассчитано в порядке, определенном Указанием № 5636- У и указано в справке об отрицательном значении плановой позиции (непокрытой позиции) по договору № 2130766740 от 22.11.2021.

Непокрытая позиция инвестора по договору № 2130766740 от 22.11.2021 была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере сумма, который истец просит взыскать.

24.02.2022 на организованном рынке ПАО Московская Биржа произошло резкое негативное для инвестора движение цен на Активы, в результате которого Непокрытая позиция инвестора была закрыта с отрицательным результатом. В связи с резким изменением цены стоимость портфеля инвестора уменьшилась, в связи с чем инвестор, который в режиме реального времени имел доступ к информации о стоимости портфеля инвестора в личном кабинете, в том числе в Мобильном приложении, был обязан закрыть непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью портфеля инвестора до положительного значения путем продажи активов или внесения денежных средств.

В связи с несовершением инвестором указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции брокер, действуя в соответствии с Указанием № 5636-У, Регламентом, порядком закрытия позиций Инвесторов, заключивших с адрес Банк» договор об оказании услуг на финансовом рынке или договор на ведение индивидуального инвестиционного счета (далее - порядок закрытия позиций инвесторов), разработанным в соответствии с Указанием № 5636-У, закрыл непокрытую позицию инвестора путем продажи активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие активы (ликвидности активов).

Закрытие непокрытой позиции произошло по цене, сформированной в ходе организованных торгов, при которой инвестор не только потерял все денежные средства, за счет которых ранее была открыта и поддерживалась непокрытая позиция с учетом стоимости портфеля инвестора - активов, но и ушел в минус (отрицательная стоимость портфеля инвестора), то есть получил убыток из-за принятых инвестором инвестиционных решений.

В связи с недостаточностью денежных средств, имеющихся у инвестора и / или вырученных от продажи активов, для погашения задолженности брокер предъявил инвестору письменное требование о погашении оставшейся части задолженности.

17 марта 2022 г. брокер посредством чата брокера направил инвестору:

1) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020, в размере сумма;

2) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021, в размере сумма;

3) требование о погашении задолженности в рамках договора об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021, в размере сумма.

Решением судьи Хорошевского районного суда адрес от 02 марта 2023 года исковые требования адрес Банк» к Разумову А.Ю. удовлетворены, взысканы денежные средства в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 14 февраля 2024 года решение суда оставлено без изменения.

Определением судебной коллегии по граждански делам Второго кассационного суда общей юрисдикции от 04 июня 2024 года решение суда, апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Московского городского суда от 14 февраля 2024 отменены, гражданское дело направлено в суд первой инстанции на новой рассмотрение.

В определении указано на нарушение принципа состязательности и равноправия сторон, в связи с отказом в назначении судебной экспертизы, поскольку ответчик фактически лишен возможности представит доказательства своих доводом.

При новом рассмотрении дела по ходатайству представителя ответчика определением суда от 25 июля 2024 года назначена судебная финансово-экономическая экспертиза, проведение которой поручено ООО «Квартэкс».

На разрешение эксперта поставлены следующие вопросы: - какое значение принимал показатель НПР2 на ограничительное время закрытия позиций, а также на начало и конец совершения действий по принудительному закрытию позиций с 21.02.2022 по 16.05.2022 по портфелю инвестора по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2022?

- осуществлял ли брокер принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2022 в период с 21.02.2022 по 16.05.2022?

- в случае положительного ответа на вопрос в какое время (с точностью до минуты) брокер осуществлял принудительное закрытие позиций (финансовый инструмент, количество, цена, время выставления поручений и время исполнения поручений) по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2022?

- осуществлял ли Разумов Алексей Юрьевич сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2022 в период с 21.02.2022 по 16.05.2022?

- в случае положительного ответа на вопрос в какое время (с точностью до минуты) Разумов Алексей Юрьевич осуществлял сделки с ценными бумагами (финансовый инструмент, количество, цена, время выставления поручений и время исполнения поручений) по Договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.02.2022?

- какой размер плановой позиции (непокрытой позиции) был на начало дня и конец дня в даты 21.02.2022, 22.02.2022, 24.02.2022, 16.05.2022 по портфелю Инвестора по Договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.02.2022?

3. По договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021 г.:

- какое значение принимал показатель НПР2 на ограничительное время закрытия позиций, а также на начало и конец совершения действий по принудительному закрытию позиций 24.02.2022 и 05.03.2022 по портфелю Инвестора по Договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021?

- осуществлял ли брокер принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021 в период с 24.02.2022 по 05.03.2022?

- осуществлял ли Разумов Алексей Юрьевич сделки с ценными бумагами по Договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021в период с 24.02.2022 по 25.02.2022?

- в случае положительного ответа на вопрос в какое время (с точностью до минуты) Разумов Алексей Юрьевич осуществлял сделки с ценными бумагами (финансовый инструмент, количество, цена, время выставления поручений и время исполнения поручений) по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021?

- какой размер плановой позиции (непокрытой позиции) был на начало дня и конец дня в даты 24.02.2022 и 25.02.2022 по портфелю Инвестора по Договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021?

Согласно выводов эксперта: 1. показатель норматива покрытия риска (НПР2) является динамическим, постоянно меняющийся в зависимости от ставок риска и стоимости актива на текущий момент в дату и время. Таким образом, расчёт нормативов покрытия риска (НПР2) рассчитан на основании имеющихся данных в лог-файлах предоставленными брокером адрес (таблица № 1 настоящего заключения) и рассчитанных значений брокером на дату; на основании отчётов брокера и реестра торговых поручений по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020г. брокер осуществлял принудительное закрытие позиций в дату на 24.02.2022г.; на дату 25.02.2022 данные о принудительном закрытии позиций брокером отсутствуют; время с точностью до минуты (время выставления поручений (графа получения)и время исполнения поручений(графа исполнения)) в которое брокер осуществлял принудительное закрытие позиций, а также данные о финансовых инструментах, в количестве отражены в реестре торговых поручений (данные о стоимости за единицу по каждому финансовому инструменту отражены о отчёте брокера в приложении №1,2,3,4 в разделе исследования); Разумов Алексей Юрьевич осуществлял сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020г. на дату 24.02.2022г.; на дату 25.02.2022г. данные отсутствуют; время с точностью до минуты (время выставления поручений (графа получения) и время исполнения поручений (графа статус исполнения) в которое Разумов Алексей Юрьевич осуществлял сделки с ценными бумагами, а также данные о финансовых инструментах, количестве и цене за единицу отражены в реестре торговых поручений; на 24.02.2022 года плановый остаток на начало дня -346998053,19 на конец дня -сумма, на 25.02.2022 года плановый остаток на начало дня -сумма на конец дня -сумма; вопрос 2: принудительное закрытие позиций в период на дату с 21.02.2022г. по 16.05.2022г. не осуществлялось расчёт показателя нормативов покрытия риска приведён на дату изменения уровня достаточности денежных средств. Показатель норматива покрытия риска (НПР2) является динамическим, постоянно меняющийся в зависимости от ставок риска и стоимости актива на текущий момент в дату и время. Таким образом, расчёт нормативов покрытия риска (НПР2) рассчитан на основании имеющихся данных в лог- файлах предоставленными брокером «Тинькофф Банк» АО (таблица № 2 настоящего заключения) и рассчитанных значений брокером на дату; принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021г. в даты с 21.02.2022г. по 16.05.2022г. брокер не осуществлял; принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021г. в даты с 21.02. 2022г.по 16.05.2022г. брокер не осуществлял; Разумов Алексей Юрьевич сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021г. на даты с 21.02.2022г. по 16.05.2022г. не осуществлял; Разумов Алексей Юрьевич не осуществлял сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021г. на даты с 21.02.2022г. по 16.05.2022г. не осуществлял; на 21.02.2022 года плановый остаток на начало дня –99339397,34 на конец дня -сумма, на 16.05.2022 года плановый остаток на начало дня -сумма на конец дня -сумма; вопрос № 3: показатель норматива покрытия риска (НПР2) является динамическим, постоянно меняющийся в зависимости от ставок риска и цену актива на текущий момент в дату и время. Таким образом, расчёт нормативов покрытия риска (НПР2) рассчитан на основании имеющихся данных в лог-файлах предоставленными брокером адрес (таблица № 3 настоящего заключения) и рассчитанных значений брокером на дату; на основании отчётов брокера и реестра торговых поручений по договору об оказании услуг на финансовом рынке № № 2130766740 от 22.11.2021г. брокер осуществлял принудительное закрытие позиций в дату на 24.02.2022г.; на дату 05.03.2022 данные о принудительном закрытии позиций брокером отсутствуют; время с точностью до минуты (время выставления поручений (графа получения)и время исполнения поручений(графа исполнения)) в которое брокер осуществлял принудительное закрытие позиций, а также данные о финансовых инструментах и их количестве отражены в реестре торговых поручений (данные о стоимости за единицу по каждому финансовому инструменту отражены о отчёте брокера в приложении №5,6 в разделе исследования); Разумов Алексей Юрьевич не осуществлял сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020г. на дату 24.02.2022г.; 25.02.2022г.; Разумов Алексей Юрьевич не осуществлял сделки с ценными бумагами по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020г. на дату 24.02.2022г.; 25.02.2022г.; на 24.02.2022 года плановый остаток на начало дня –36067014,96 на конец дня -сумма.

Определением суда от 15 октября 2024 года по гражданскому делу назначена дополнительная судебная экспертиза, проведение которой поручено ООО «Квартекс».

На разрешение экспертов поставлены следующие вопросы:

1. По договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020 г. :

- осуществлял ли брокер принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020 в период с 24.02.2022 по 25.02.2022?

2. По договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2022 г. :

3. По договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2130766740 от 22.11.2021 г.:

4. Имеет ли существенное значение наличие активов для расчета стоимости портфеля при совершении операций?

Согласно выводов эксперта по вопросу 1 брокер осуществлял принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2043233697 от 22.09.2020 г. в период с 24.02.2022 года по 25.02.2022 года; по вопросу 2 брокер осуществлял принудительное закрытие позиций по договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021 г. в период с 21.02.2022 по 16.05.2022; по вопросу 3 брокер осуществлял принудительное закрытие позиций по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2116629037 от 21.10.2021 г. в период с 21.02.2022 г. по 16.05.2022 г.; по вопросу 4 наличие активов для расчета стоимости портфеля при совершении операции имеет существенное значение.

Эксперт фио, опрошенная в судебном заседании, данное ею заключение судебной экспертизы поддержала, пояснила, что в ходе проведения экспертизы изучила все документы, имеющиеся в материалах дела на момент проведения экспертизы, экспертизу проводила в соответствии с существующими правилами и рекомендациями.

Суд принимает в качестве допустимого и достоверного доказательства указанное заключение эксперта, поскольку отсутствуют основания не доверять данному заключению, полученному по результатам назначенной судом экспертизы, где суждения эксперта являются полными, объективными и достоверными, а также изложены в соответствии требованиями законодательства. Выводы эксперта не имеют разночтений, противоречий и каких-либо сомнений, не требуют дополнительной проверки. Кроме того, судебный эксперт был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, предусмотренной ст. 307 УК РФ, что в совокупности с содержанием данного им заключения свидетельствует о том, что исследования были проведены объективно, на строго нормативной основе, всесторонне и в полном объеме. Квалификация лица, проводившего экспертизу, сомнений не вызывает, эксперт имеет специальное образование, большой опыт работы и право осуществлять экспертную деятельность.

Каких-либо объективных и обоснованных доказательств, опровергающих правильность выводов, содержащихся в экспертном заключении сторонами не представлено, а само по себе несогласие с результатами экспертизы не свидетельствует о ее недостоверности, неполноте либо неясности и не является основанием для проведения дополнительной или повторной экспертизы в порядке ст. 87 ГПК РФ.

Принцип правовой определенности предполагает, что стороны не вправе требовать пересмотра выводов заключения судебной экспертизы, назначенной по определению суда, только в целях проведения повторной экспертизы и получения нового заключения другого содержания. Иная точка зрения на то, какие должны быть выводы в заключении экспертизы, не может являться поводом для назначения повторной экспертизы и постановки под сомнение выводов экспертизы, назначенной по определению суда, в связи с чем, за основу при принятии решения суд считает необходимым принять заключение судебной экспертизы.

Представленная представителем ответчика рецензия на заключение судебной экспертизы, в которой дана оценка заключению судебной экспертизы, не служит основанием для признания заключения судебной экспертизы недействительной, поскольку эксперт не знакомился с материалами дела, кроме того нормами ГПК РФ не предусмотрено оспаривание экспертного заключения рецензией другого экспертного учреждения, давший ее специалист об уголовной ответственности не предупреждался.

Суд соглашается с доводом истца о том, что ответчик был ознакомлен брокером с декларацией о рисках, понимал содержание указанных рисков, осознавал повышенный риск совершения непокрытых сделок, имел опыт совершения торговых операций, в том числе непокрытых сделок, в полном объеме принял на себя указанные риски.

Вопреки доводам апеллянта, его убытки возникли не в связи с несвоевременным принудительным закрытием Банком открытых позиций, а ввиду реализации рисков от ведения Разумовым А.Ю. инвестиционной деятельности, так как отрицательная вариационная маржа была начислена по результатам торговой сессии в связи с изменением цен на срочном рынке Биржи. При этом вариационная маржа начисляется клиринговой компанией, от действий Брокера начисление вариационной маржи не зависит. Брокер, как профессиональный участник рынка ценных бумаг, несет ответственность за исполнение поданных клиентом поручений в строгом соответствии с их условиями, однако он не принимает за клиента инвестиционных решений.

Сведений о том, что Клиент на спорные даты был ограничен Банком в своих правах, в частности, не мог своевременно закрыть убыточные позиции по указанным договорам, в материалах дела не имеется.

В данном случае Клиент, предупрежденный Банком о возможности принудительного закрытия позиций и необходимости отслеживать состояние лицевого счета, самостоятельно подавая заявки на совершение сделок, не только знал о состоянии своего лицевого счета, но и имел возможность влиять на размер остатка денежных средств по счету путем пополнения счета либо подачи заявок, в том числе, направленных на закрытие позиций в целях уменьшения размера собственного убытка.

Таким образом, риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет клиент.

Правовая природа договора, являющегося производным финансовым инструментом, сопряжена с высокими рисками потери всех или части инвестируемых средств. Экономические потери ответчика от исполнения контракта - это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, поручив брокеру открыть соответствующие позиции по своему Клиентскому счету и в рассматриваемом деле вопреки доводам не могут быть квалицированы в качестве убытков Клиента.

Информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчетах о состоянии обязательств, которые предоставлены в материалы дела. Своевременное предоставление таких отчетов стороне ответчика, и, как следствие наличие у ответчика сведений о сделках, операциях и состоянии счетов клиента в рамках регламента оказания услуг на финансовых рынках, в ходе судебного разбирательства стороной ответчика не спаривалось.

В соответствии с п. 9.2 и 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утвержденного Банком России 31.01.2017 N 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе, информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету ответчика, о суммах вознаграждения и иных расходов брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами брокера. Справка об активах к таким документам в соответствии с заключенными между сторонами договорами не относится.

Учитывая вышеизложенное, оснований для возложения на брокера ответственности за реализовавшиеся на финансовом рынке риски не имеется, а довод ответчика о неисполнении брокером Регламента оказания услуг на финансовых рынках банка, а именно несовершение обязательных действий по закрытию части позиций клиента, сводится исключительно к процессуальной позиции стороны ответчика, согласно которой, в настоящем случае, риски, связанные с инвестиционной деятельностью, должны были быть возложены исключительно на сторону банка.

С учетом изложенного, суд, оценив и проанализировав все представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, приходит к выводу, что требования истца заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению по изложенным выше основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Разрешая требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ, суд соглашается с расчетом истца и приходит к выводу о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, судом проверен расчет и признан арифметически верным.

На основании ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Материалами дела подтверждено, что истец понес расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, что подтверждается платежным поручением, в связи с чем, суд считает необходимым взыскать указанные денежные средства с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

адрес «ТБанк» ( ИНН 7710140679) к Разумову Алексею Юрьевичу ( ...паспортные данные) о взыскании задолженности удовлетворить.

Взыскать с Разумова Алексея Юрьевича в пользу адрес сумму задолженности в размере сумма, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, а всего сумма

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Хорошевский районный суд адрес в течение одного месяца с момента принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение суда изготовлено 26 ноября 2024 года.

Судья В.Л. Вингерт

Решение по делу № 02-7270/2024 от 02.07.2024

02-7270/2024

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица