Решение по делу № 2а-1002/2019 от 12.12.2018

Дело №2а-1002/2019 (2а-7955/2018)

РЕШЕНИЕ СУДА

Именем Российской Федерации

24 января 2019 года

Балашихинский городской суд Московской области в составе:

председательствующего судьи Пономарёвой В.В.

при секретаре Корниловой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административный иск Центральный Банк Российской Федерации в лице ГУ Банка России по Центральному федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «СОЮЗСБЕРЗАЙМ», Балясникову Александру Михайловичу, Баранникову Сергею Николаевичу, Горобцову Виктору Дмитриевичу, Зубкову Сергею Дмитриевичу, Иванову Александру Ивановичу, Игнатову Юрию Михайловичу, Карпову Вячеславу Петровичу, Михайлову Евгению Сергеевичу. Михайловой Светлане Геннадьевне, Обухову Александру Ивановичу, Орехову Валерию Ивановичу, Помаз Светлане Станиславовне, Фетисову Юрию Андреевичу, Хрипченко Вадиму Васильевичу, Цветкову Леониду Геннадьевичу, Шавериеву Григорию Григорьевичу, Яковенко Алле Константиновне о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива

у с т а н о в и л:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) предъявил иск к Кредитному потребительскому кооперативу «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» и учредителям кооператива о ликвидации в связи с тем, что в соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 ФЗ от 10.07.2002 г. (в ред. от 01.05.17) №86 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗСБЕРЗАЙМ», (далее – КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ»,, кооператив), являющийся действующим юридическим лицом, был зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Железнодорожный Московской области ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>

Согласно сведениям, содержащимся выписке из Единого государственного реестра юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) учредителями КПК ««СОЮЗСБЕРЗАЙМ», являются следующие лица: Балясников Александр Михайлович, Баранников Сергей Николаевич, Горобцов Виктор Дмитриевич, Зубков Сергей Дмитриевич, Иванов Александр Иванович, Игнатов Юрий Михайлович, Карпов Вячеслав Петрович, Михайлов Евгений Сергеевич. Михайлова Светлана Геннадьевна, Обухов Александр Иванович, Орехов Валерий Иванович, Помаз Светлана Станиславовна, Фетисов Юрий Андреевич, Хрипченко Вадим Васильевич, Цветков Леонид Геннадьевич, Шавериев Григорий Григорьевич, Яковенко Алла Константиновна.

КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены п. 4 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Во исполнение функций, возложенных на Банк России федеральным законодательством, Банк России обратился во все саморегулируемые организации, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении информации относительно членства в них КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ». Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не является членом ни одной из них.

В соответствии с ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации) либо после прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка.

До вступления в саморегулируемую организацию кредитный кооператив не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов (пайщиков).

В соответствии с ч. 4 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России в случае, если кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В отношении кредитных кооперативов, не вступивших в члены саморегулируемой организации Банк России вправе:

1) запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности кредитного кооператива у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и у иных органов государственного контроля и надзора;

2) запрашивать и получать у кредитного кооператива учредительные документы, внутренние нормативные документы и иные документы, принятые общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) и иными органами кредитного кооператива;

3) запрашивать и получать у кредитного кооператива бухгалтерскую (финансовую) отчетность в порядке, установленном Банком России;

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2013 года Федеральным законом от 23 июля 2013 года N 251-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 22 июня 2014 года Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 375-ФЗ.

4) проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России;

(Пункт в редакции, введенной в действие с 4 июля 2016 года Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 292-ФЗ.

5) проводить проверки деятельности кредитных кооперативов на основании заявлений юридических лиц, физических лиц, федеральных органов государственной власти, органов государственной власти РФ, органов местного самоуправления, правоохранительных органов о нарушении кредитным кооперативом настоящего ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов РФ и нормативных актов Банка России;

6) по итогам проверки деятельности кредитного кооператива давать ему обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений;

7) обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом в установленный Банком России срок предписания об устранении выявленных нарушений, осуществления им деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом, или неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего ФЗ, других ФЗ, нормативных правовых актов РФ и нормативных актов Банка России.

Поскольку КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» является действующим юридическим лицом, с момента создания и по настоящий момент КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» и не состоит ни в одной из саморегулируемых организаций потребительских кооперативов, Банк России обратился в суд и просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» (КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ»), <данные изъяты> и возложить обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ»

В судебном заседании представитель Банка России поддержал исковые требования в полном объеме и просил иска удовлетворить.

Представитель административного ответчика Орехова В.И. по доверенности Ерашова Т.А. просила отказать в иске в части возложения обязанности по ликвидации КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» на ее доверителя, поскольку он вышел из состава учредителей КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ».

Выслушав стороны, изучив представление доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 5 ФЗ от 18 июля 2009 года № 109 – ФЗ «О кредитной организации », государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

На основании п 6 ст. 61 ГК РФ требования о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление предоставлено законом.

П.2 ч.1 ст. 10 ФЗ «О кредитной кооперации» Кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с ч. 3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Исходя из 4. Ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив, обязанный быть саморегулируемой организации на основании ч. 3 ст. 35 ФЗ «О кредитной кооперации», подлежит ликвидации в судебном порядке по решению Банка России в случае нарушения данного требования.

В соответствии со ст. 42 ФЗ «О кредитной кооперации» Учредительные документы кредитных кооперативов и иных потребительских кооперативов, осуществляющих деятельность, предусмотренную частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, изданных до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, подлежат приведению в соответствие с требованиями настоящего Федерального закона в течение одного года со дня вступления в силу настоящего Федерального закона. По истечении одного года со дня вступления в силу настоящего Федерального закона кредитные кооперативы и иные потребительские кооперативы, не приведшие свои учредительные документы в соответствие с требованиями настоящего Федерального закона, не вправе осуществлять деятельность, предусмотренную частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона.

С учетом всех представленных сторонами доказательств, в судебном заседании установлено, что КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций.

Поскольку по настоящее время КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не разрешил вопрос о членстве в саморегулируемой организации, исковые требования о ликвидации КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии с абз. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ, решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Под учредителями закон подразумевает лиц, которые учредили кооператив. Под участниками Закон подразумевает лиц, которые непосредственно являются участниками кооператива после его учреждения до момента выхода (выбытия) из членов кооператива либо до момента ликвидации кооператива.

В силу ст. 1 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно ст.4 ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственные реестры содержат соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ учредителями КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» значатся ответчики -

Балясников Александр Михайлович, Баранников Сергей Николаевич, Горобцов Виктор Дмитриевич, Зубков Сергей Дмитриевич, Иванов Александр Иванович, Игнатов Юрий Михайлович, Карпов Вячеслав Петрович, Михайлов Евгений Сергеевич. Михайлова Светлана Геннадьевна, Обухов Александр Иванович, Орехов Валерий Иванович, Помаз Светлана Станиславовна, Фетисов Юрий Андреевич, Хрипченко Вадим Васильевич, Цветков Леонид Геннадьевич, Шавериев Григорий Григорьевич, Яковенко Алла Константиновна.

Согласно ст. 14 ФЗ «О кредитной кооперации»

1.    Членство в кредитном кооперативе прекращается в случае:

1)    выхода из кредитного кооператива;

2)    смерти члена кредитного кооператива (пайщика) – физического лица или объявления его умершим в установленном федеральным законом порядке

Суду была предоставлена выписка из членов реестра на ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой административный ответчик Орехов В.И. вышел из членов КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ», в связи с чем никаких прав и обязанностей по отношению к юридическому лицу - КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не имеет.

Пунктом 3 части 3 статьи 3 ФЗ «О кредитной кооперации» закреплен принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимого от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков)

Поскольку административные ответчики вышли из членов КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ», то суд не усматривает законных оснований для возложения на ответчика Орехова В.И. обязанности по осуществлению ликвидации.

В отношении остальных лиц, указанных согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» в качестве учредителей, достоверных сведений о их выходе (выбытии) из членов кооператива не представлено: Поэтому суд полагает, что на указанных ответчиков следует возложить обязанности по осуществлению ликвидации КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ». Учитывая, что законом срок осуществления ликвидации КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» не установлен, с учетом разумности, срок следует определить шесть месяцев со дня вступления решения в законную силу.

Руководствуясь ст. ст. 175-181 ФЗ КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Административный иск удовлетворить частично.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» (<данные изъяты>).

Возложить на учредителей Балясникова Александра Михайловича, Баранникова Сергея Николаевича, Горобцова Виктора Дмитриевича, Зубкова Сергея Дмитриевича, Иванова Александра Ивановича, Игнатова Юрия Михайловича, Карпова Вячеслава Петровича, Михайлова Евгения Сергеевича, Михайлову Светлану Геннадьевну, Обухова Александра Ивановича, Помаз Светлану Станиславовну, Фетисова Юрия Андреевича, Хрипченко Вадима Васильевича, Цветкова Леонида Геннадьевича, Шавериева Григория Григорьевича, Яковенко Аллу Константиновну обязанность по осуществлению ликвидации Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗСБЕРЗАЙМ» в течение шести месяцев с даты вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении требований о возложении обязанностей по ликвидации на Орехова Валерия Ивановича отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение месяца в Московский областной суд через Балашихинский городской суд.

Федеральный судья                                    В.В. Пономарёва

Мотивированное решение суда принято 25.01.2019

Федеральный судья             В.В. Пономарёва