Решение от 16.08.2023 по делу № 2-2387/2023 от 11.05.2023

Дело № 2-2387/2023

УИД: 33RS0003-01-2022-002969-04

Р Е Ш Е Н И Е

ИФИО1

16 августа 2023 года

Октябрьский районный суд <...> в составе:

председательствующего судьи Игнатовича М.С.,

при секретаре ФИО4,

с участием

истца ФИО3 и ее представителя ФИО5,

представителя третьего лица ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании в <...> гражданское дело по иску ФИО3 к АО "Газпромбанк", УФНС России по Владимирской области, ФНС России о возмещении материального вреда, компенсации морального вреда о признании незаконными действий, взыскании убытков, компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л

ФИО3 обратилась во Фрунзенский районный суд <...> с иском к ФССП России, ОСП <...> с иском, в котором просила взыскать ущерб, причиненный незаконными действиями в сумме 59 869,03 рублей, компенсацию морального вреда 50 000 рублей, в возврат госпошлины 2 296 рублей.

К участию в деле в качестве соответчика привлечено УФССП России по Владимирской области.

Определением Фрунзенского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ дело передано по подсудности в Октябрьский районный суд <...> (т.1 л.д.87).

Требования мотивированы следующим.

ДД.ММ.ГГГГ истица вступила в права наследства после умершего супруга ФИО7

Ранее супругом истицы ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в АО «Газпромбанк» (далее Банк) был открыт вклад (счет ###) в размере 1 300 000 рублей. Срок возврата денежных средств с процентной ставкой 4,6 % - ДД.ММ.ГГГГ, в случае досрочного снятия перерасчет по ставке 0,01%.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 умер, ФИО3 вступила в права наследства.

ДД.ММ.ГГГГ СПИ ОСП <...> ФИО2 на основании исполнительного листа ВС ### от ДД.ММ.ГГГГ вынесла постановление о возбуждении ИП в отношении умершего ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ в рамках исполнительного производства ###-ИП от ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО7 (счет ###) были взысканы денежные средства в размере 200 рублей госпошлины.

АО «Газпромбанк» пересчитал в одностороннем порядке начисленные проценты и уменьшил их на 52 260,11 рублей в связи с досрочным расторжением договора вклада, вклад переведен на ставку 0,01%.

ФИО3 пенсионер и получает пенсию по старости, в результате незаконных действий судебного пристава-исполнителя ей были причинены нравственные страдания, была создана психотравмирующая обстановка.

Полагает, что в связи с незаконными действиями ответчика, истице причинен ущерб в виде невыплаченных процентов по вкладу, поскольку ОСП неправомерно возбудил исполнительное производство.

В качестве третьих лиц к участию в деле привлечены СПИ ОСП <...> ФИО2, МИФНС ### по Владимирской области (исключена), АО "Газпромбанк".

В ходе судебного разбирательства истица требования уточнила, просила взыскать спорную сумму с АО "Газпромбанк", последний привлечен в дело в качестве ответчика.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу в части требований к ФССП России, УФССП России по Владимирской области, ОСП <...> прекращено в связи с отказом от иска в этой части.

Заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ иск удовлетворен в части.

По заявлению АО "Газпромбанк" заочное решение отменено, производство по делу возобновлено.

При рассмотрении настоящего дела к участию в качестве соответчиков привлечены ФНС России, УФНС России по Владимирской области.

Истец ФИО3 и ее представитель в суде иск поддержали.

АО "Газпромбанк" в суд представителя не направил, о времени и месте судебного заседания извещались, представитель Банка ранее в суде иск не признавал, указав, что ДД.ММ.ГГГГ Банк произвел списание денежных средств в сумме 200 рублей со счета супруга истицы ### на основании Постановления судебного пристава-исполнителя ОСП <...> от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на денежные средства, вследствие чего Банком осуществлен перерасчет процентов, выплачены проценты по ставке вклада «До востребования» - 0,01 % годовых и расторг Договор банковского вклада. Постановление судебного пристава-исполнителя было получено посредством электронного документооборота ДД.ММ.ГГГГ.

Банк незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств. В соответствии с п. 10 ст.70 Закона Банк заканчивает исполнение исполнительного документа после перечисления денежных средств в полном объеме. Банк перечислил денежные средства ДД.ММ.ГГГГ.

Судебный приказ мирового судьи судебного участка №<...> по делу ###а-1699/2021 от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого было возбуждено исполнительное производство, был отменен только ДД.ММ.ГГГГ, то есть позднее перечисления денежных средств Банком. Законность вынесения судебного решения Банк не проверяет, а исполняет постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника. Между ФССП и Банком заключено Соглашение о порядке электронного документооборота от ДД.ММ.ГГГГ ###. Все документы от органов Федеральной службы судебных приставов РФ в Банк поступают по ЭДО, в том числе и постановления о списании денежных средств со счетов должника. В случае неисполнения в установленный Законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком, осуществляющим обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств, судебный пристав на основании ст. 114 Закона составляет протокол об административном правонарушении. В постановлении об обращении взыскания на денежные средства банк предупреждается об административной ответственности в соответствии с частью 2 ст. 17.14 КоАП РФ за неисполнении требований, содержащихся в исполнительном документе. При этом, вопрос о последствиях расторжения договора срочного вклада в связи с действиями третьих лиц неоднократно рассматривался судебными инстанциями, которые указывали на то, что, исполняя постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на срочный вклад и расторгая при этом договор срочного вклада, банк действует правомерно, поскольку списание со срочного вклада денежных средств на этом основании нарушает срочность вклада. Следовательно, проценты за пользованием денежными средствами подлежат выплате по ставкам, действующим в отношении вкладом до востребования. Банк исполнял публично-правовую обязанность, возложенную на него Законом об исполнительном производстве в строгом в соответствии с действующим законодательством.

Истцом в материалы дела не представлены доказательства, подтверждающие несение моральных и нравственных страданий, а также вины Банка.

ФНС России, УФНС России по Владимирской области в суд представителей не направили, возражений по иску не представили.

Представитель третьих лиц ФССП России, УФССП по Владимирской области в суде пояснил, что налоговый орган изначально неправомерно начислил пени за неуплату налога. ФИО7 как пенсионер пользуется налоговой льготой, но не обращался в налоговый орган по данному вопросу. По иску налогового органа суд вынес решение, был выдан исполнительный лист, и предъявлен в ОСП, который возбудил исполнительное производство. Судебным приставом были сделаны все необходимые запросы в регистрирующие органы, запросы о наличие счета. Пришли ответы, что счета имеются, судебный пристав обратил взыскание на денежные средства должника, и списал задолженность, в том числе со счета АО «Газпромбанк». Списание со счета ПАО «Сбербанка» ушло на погашение задолженности, исполнительное производство окончено фактическим исполнением. Позднее денежные средства возвращены на счет должника.

Остальные участники процесса в суд не явились, о времени и месте судебного заседания извещались.

    Изучив материалы дела, выслушав участников процесса, суд приходит к следующему.

В силу статьи 53 Конституции Российской Федерации каждый имеет право на возмещение государством вреда, причиненного незаконными действиями (или бездействием) органов государственной власти или их должностных лиц.

Согласно пункту 1 статьи 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Согласно ст. 16 ГК РФ, убытки (вред), причиненные гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления или должностных лиц этих органов, в том числе издания не соответствующего закону или иному правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления, подлежат возмещению Российской ФИО1, соответствующим субъектом Российской Федерации или муниципальным образованием.

В силу статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Для наступления деликтной ответственности причинителя вреда по общим правилам статьи 1064 ГК РФ, в том числе в виде убытков, являющихся формой гражданско-правовой ответственности, необходима совокупность условий: наступление вреда у потерпевшего; неправомерность действий (бездействия) причинителя вреда; наличие прямой причинно-следственной связи между наступившим вредом и действиями (бездействием) причинителя вреда; вина причинителя вреда.

Согласно пункту 2 статьи 393 ГК РФ убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 настоящего Кодекса. Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.

Пункт 2 статьи 15 ГК РФ определяет убытки как расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. Суд не может отказать в удовлетворении требования кредитора о возмещении убытков, причиненных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства, только на том основании, что размер убытков не может быть установлен с разумной степенью достоверности. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению обязательства (пункт 5 статьи 393 ГК РФ).

Статьей 1069 ГК РФ установлена ответственность за вред, причиненный государственными органами, органами местного самоуправления, а также их должностными лицами. Вред, причиненный гражданину или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления либо должностных лиц этих органов, в том числе в результате издания не соответствующего закону или иному правовому акту акта государственного органа или органа местного самоуправления, подлежит возмещению. Вред возмещается за счет соответственно казны Российской Федерации, казны субъекта Российской Федерации или казны муниципального образования.

В силу пункта 2 статьи 218 ГК РФ в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

В состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности (статья 1112 ГК РФ).

Пунктом 1 статьи 1142 ГК РФ установлено, что наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Из дела следует, что ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ в АО «Газпромбанк» открыт вклад (счет ###) на сумму 1 300 000 рублей (т.1 л.д.21).

Срок возврата денежных средств - ДД.ММ.ГГГГ, 367 дней под 4,6 % годовых.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 умер (свидетельство 11-НА ###) – т.1 л.д.13.

Согласно свидетельству <...>2 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 вступила в права наследства после умершего супруга – на денежные средства на вкладе ### в АО «Газпромбанк» (т.1 л.д.23).

Согласно выписке Банка ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО7 (счет ###) были взысканы денежные средства в размере 200 рублей а также проценты 52 260,11 рублей.

Возврат истице денежных средств осуществлен Банком ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 299 999,08 рублей.

Предъявляя заявленные требования, истица изначально полагала, что незаконные действия ОСП <...> привели к убыткам, которые просила взыскать с ФССП России.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ДД.ММ.ГГГГ СПИ ОСП <...> ФИО2 на основании исполнительного листа ВС ###, выданного мировым судьей судебного участка ### ОСП <...> вынесла постановление о возбуждении ИП ###-ИП в отношении умершего ФИО7 на сумму 200 рублей (госпошлина) в пользу взыскателя МИФНС ### по Владимирской области (т. 1 л.д. 104-106).

В рамках исполнительного производства постановлением ОСП от ДД.ММ.ГГГГ обращено взыскание на денежные средства должника 200 рублей, находящиеся на вкладе АО «Газпромбанк» счет ### (т.1 л.д.133-134).

Согласно платежному поручению ### от ДД.ММ.ГГГГ со счета ### списано 200 рублей в адрес ОСП <...> (т.1 л.д. 144).

Названная сумма возвращена на счета ФИО7, поскольку ДД.ММ.ГГГГ постановление об обращении взыскания на ДС должника отменено (т.1 л.д.148).

Исполнительное производство окончено ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д.160).

Сумма 200 рублей на счет ### возвращена ОСП ДД.ММ.ГГГГ.

При этом судебный приказ ###а-1699/2021 от ДД.ММ.ГГГГ, которым взыскана госпошлина 200 рублей отменен определением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.85).

Установлено, что АО «Газпромбанк» пересчитал в одностороннем порядке начисленные проценты и уменьшил их на 52 260 рублей в связи с досрочным расторжением договора вклада, вклад переведен на ставку 0,01%.

Истица полагает, что АО «Газпромбанк» неправомерно списали проценты в требуемой сумме, причинив убытки.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО7 и АО «Газпромбанк» был заключен договор срочного вклада «Ваш успех» № УПРП-1628/21-00178 на сумму 1 300 000 рублей под 4,6 % годовых.

Согласно п. 1.5 договора проценты начисляются со дня, следующего за днем поступления на счет по вкладу суммы вклада, до дня ее фактического возврата вкладчику (в день окончания срока вклада).

Согласно статье 809 Гражданского кодекса Российской Федерации заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенном договором.

Как полагает истица обязательства Банка по выплате процентов не исполнены.

Обращения истицы в адрес Банка о возврате суммы процентов от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ оставлены ответчиком без внимания.

Между тем, списание процентов, произведено Банком обоснованно.

Согласно Правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц при востребовании Вклада (его части) взыскателем (третьим лицом при предъявлении исполнительного документа) Банк осуществляет самостоятельный, на основании Договора банковского вклада и без дополнительного распоряжения Вкладчика, перевод со счета по вкладу полной суммы вместе с причитающимися процентами.. или части вклада (в сумме, подлежащей взысканию) (п. 5.11).

Если списание части вклада будет осуществлено по договору банковского вклада, которым не предусмотрены расходные операции… договор не расторгается, будет считаться размещенным на тех же условиях по ставке «до востребования» (п.5.11.1).

Пунктом 1 статьи 14 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 118-ФЗ "О судебных приставах" установлено, что законные требования судебного пристава подлежат выполнению всеми органами, организациями, должностными лицами и гражданами на территории Российской Федерации.

Согласно пункту 4 указанной статьи невыполнение законных требований сотрудника органов принудительного исполнения влечет ответственность, установленную законодательством Российской Федерации.

Банк при таких обстоятельствах не вправе был отказать в списании требуемой суммы со счета ФИО7

В материалы дела представлено заявление МИФНС ### по Владимирской области о вынесении судебного приказа в отношении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, являющегося на момент вынесения мировым судьей судебного приказа ###а-1699/2021 от ДД.ММ.ГГГГ - пенсионером.

В силу положений подпункта 10 пункта 1 статьи 407 Налогового кодекса Российской Федерации с учетом положений настоящей статьи право на налоговую льготу имеют пенсионеры, получающие пенсии, назначаемые в порядке, установленном пенсионным законодательством, а также лица, достигшие возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), которым в соответствии с законодательством Российской Федерации выплачивается ежемесячное пожизненное содержание.

Пенсионер, получающий пенсию на основании законодательства РФ или другого государства, освобождается от уплаты налога на имущество (ст. 401, пп. 10 п. 1, п. 4 ст. 407 НК РФ; Письмо ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ N БС-4-21/48@).

По мнению суда налоговый орган неправомерно обратился с заявлением о вынесении судебного приказа.

В силу ст. 1071 ГК РФ в случаях, когда в соответствии с настоящим Кодексом или другими законами причиненный вред подлежит возмещению за счет казны Российской Федерации, казны субъекта Российской Федерации или казны муниципального образования, от имени казны выступают соответствующие финансовые органы, если в соответствии с пунктом 3 статьи 125 настоящего Кодекса эта обязанность не возложена на другой орган, юридическое лицо или гражданина.

В соответствии со ст. 125 ГК РФ от имени Российской Федерации и субъектов Российской Федерации могут своими действиями приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права и обязанности, выступать в суде органы государственной власти в рамках их компетенции, установленной актами, определяющими статус этих органов.

Согласно подпункта 1 пункта 3 статьи 158 Бюджетного кодекса Российской Федерации по искам о возмещении вреда, причиненного физическому лицу или юридическому лицу в результате незаконных действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления или должностных лиц этих органов, по ведомственной принадлежности, в том числе в результате издания актов органов государственной власти, органов местного самоуправления, не соответствующих закону или иному правовому акту от имени Российской Федерации, субъекта Российской Федерации, муниципального образования в качестве представителя ответчика выступает главный распорядитель средств федерального бюджета, бюджета субъекта Российской Федерации, бюджета муниципального образования.

В соответствии с Положением о Федеральной налоговой службе Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 506, ФНС России является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах (п. 1 Положения) и является главным распорядителем средств федерального бюджета (п. 5.14 Положения).

При указанных обстоятельствах от имени казны Российской Федерации по искам о возмещении вреда, причиненного незаконными решениями и действиями налоговых органов выступает главный распорядитель средств федерального бюджета по ведомственной принадлежности - Федеральная налоговая служба Российской Федерации, с которой за счет казны РФ и подлежит взысканию компенсация морального вреда, причиненного истцу в результате незаконных действий сотрудников налоговой службы.

Неполученные проценты по вкладу, которые подлежат взысканию с ответчика составили 59 996,97 рублей (1 300 000 рублей х 4,6% х 367 дней/ 367 дней / 100 = 60 127,67 рублей – 130,70 (по ставке 0,01%). С учетом требований ст. 196 ГПК РФ взысканию подлежит сумма 59 869,03 рублей (как просит истец). Сумма в размере 200 рублей возвращена на счет, иск в данной части подлежит отклонению.

Статья 151 ГК РФ вправе ставить перед судом вопрос о возложении на нарушителя обязанности денежной компенсации морального вреда в случае причинения физических или нравственных страданий.

Согласно положениям Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 33 "О практике применения судами норм о компенсации морального вреда" под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага или нарушающими его личные неимущественные права (например, жизнь, здоровье, достоинство личности, свободу, личную неприкосновенность, неприкосновенность частной жизни, личную и семейную ### честь и доброе имя, ### переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений, телеграфных и иных сообщений, неприкосновенность жилища, свободу передвижения, свободу выбора места пребывания и жительства, право свободно распоряжаться своими способностями к труду, выбирать род деятельности и профессию, право на труд в условиях, отвечающих требованиям безопасности и гигиены, право на уважение родственных и семейных связей, право на охрану здоровья и медицинскую помощь, право на использование своего имени, право на защиту от оскорбления, высказанного при формулировании оценочного мнения, право авторства, право автора на имя, другие личные неимущественные права автора результата интеллектуальной деятельности и др.) либо нарушающими имущественные права гражданина.

Согласно ч. 2 ст. 151 ГК РФ при определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями лица, которому причинен вред.

В силу п. 2 ст. 1101 ГК РФ размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего.

При этом, в силу требований ст. 1100 ГК РФ компенсация морального вреда осуществляется независимо от вины причинителя вреда в случаях, когда:

вред причинен жизни или здоровью гражданина источником повышенной опасности;

вред причинен гражданину в результате его незаконного осуждения, незаконного привлечения к уголовной ответственности, незаконного применения в качестве меры пресечения заключения под стражу или подписки о невыезде, незаконного наложения административного взыскания в виде ареста или исправительных работ;

вред причинен распространением сведений, порочащих честь, достоинство и деловую репутацию;

в иных случаях, предусмотренных законом.

Причиненные незаконными действиями государственного органа, органа местного самоуправления гражданину или юридическому лицу убытки подлежат возмещению в объеме, предусмотренном нормами статьи 16 Гражданского кодекса Российской Федерации.

По смыслу приведенных выше норм гражданского права для наступления деликтной ответственности за причинение вреда необходимо одновременное наличие нескольких условий: противоправность действий ответчика, наличие ущерба, вина причинителя вреда и причинная связь между противоправными действиями и наступившими последствиями.

Учитывая, что судом установлены нарушения в действиях налогового органа, то суд полагает, что требование о взыскании компенсации морального вреда является законным и обоснованным, подлежащим удовлетворению в сумме 5 000 рублей с учетом требований разумности.

В порядке ст. 98 ГПК РФ подлежит взысканию с ответчика государственная пошлина 2 296 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░3 ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░3 (░░░░░░░ 17 18 611592) ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 59 869,03 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 5 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 2 296 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░                               ░.░.░░░░░░░░░