Решение по делу № 2а-535/2022 от 16.05.2022

Дело №а-535/2022            УИД 22RS0№-67

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

11 июля 2022 года                                                                 <адрес>

Заринский городской суд <адрес> в составе:

Председательствующего судьи                    Грудинина С.В.

при секретаре                                                 Задригун Г.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «РОСТ», ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1, ФИО5, ФИО6 о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «РОСТ»,

УСТАНОВИЛ:

административный истец обратился в суд с административным иском к административным ответчикам, в котором просил принять решение о ликвидации кредитного потребительского кооператива «РОСТ» (ОГРН №, дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №, адрес (место нахождения) <адрес>), возложить на учредителей кредитного потребительского кооператива «РОСТ» ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО1, ФИО5, ФИО6 обязанность по ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу. В случае невозможности возложения на учредителей кредитного потребительского кооператива «РОСТ» обязанности по осуществлению ликвидации кооператива возложить на председателя правления Кредитного потребительского кооператива «РОСТ» ФИО4 обязанность по ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В обоснование требований ссылается на то, что КПК «РОСТ» неоднократно нарушал Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка и не исполнил предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

Представитель административного истца в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежаще, представлено заявление, в котором он просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Административные ответчики, заинтересованное лицо в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников.

Изучив письменные материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению в части по следующим основаниям.

Судом установлено, что КПК «РОСТ» является действующим юридическим лицом, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.

В соответствии со статьей 76.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами. К некредитным финансовым организациям в силу указанной статьи относятся, в том числе, кредитные потребительские кооперативы.

Частью 1 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) установлено, что регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России.

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «РОСТ» (далее - КПК «РОСТ») (ОГРН № дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №, адрес (место нахождения) <адрес>) является кредитным потребительским кооперативом, согласно сведениям из единого государственного реестра юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) основным видом экономической деятельности КПК «РОСТ» является предоставление займов и прочих видов кредита (ОКВЭД № одним из дополнительных видов деятельности - деятельность по предоставлению потребительского кредита (ОКВЭД 64.92.1). Сведения о КПК «РОСТ» включены Банком России в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов.

Таким образом, КПК «РОСТ» относится к числу субъектов, в отношении которых Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор.

КПК «РОСТ» как кредитный потребительский кооператив обязан исполнять требования Закона о кредитной кооперации.

Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

    1)    получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации    в    сфере     финансового    рынка, объединяющей    кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации    в    сфере     финансового    рынка, объединяющей    кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

    2)    прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

    3)    создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, государственный реестр кредитных потребительских кооперативов размещены на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сайт Банка России).

Согласно данным государственного реестра кредитных потребительских кооперативов (разделы «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Микрофинансирование/Субъекты микрофинансирования» сайта Банка России) КПК «РОСТ» исключен из числа членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы - Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ. Предельный срок для исполнения требований части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации о вступлении в саморегулируемую организацию после прекращения членства в саморегулируемой организации – ДД.ММ.ГГГГ.

На основании мониторинга государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (разделы «Финансовые рынки/Надзор за участниками финансовых рынков/Саморегулируемые организации» сайта Банка России), официальных сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, установлено, что КПК «РОСТ» в настоящее время не является членом ни одной из саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

По факту невступления КПК «РОСТ» в саморегулируемую организацию Банком России, после направления запроса и предписания, составлен акт от ДД.ММ.ГГГГ № № о невступлении КПК «РОСТ» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, КПК «РОСТ» не исполнено требование части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации о вступлении в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом № 223-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, а также требование части 1 статьи 8 Федерального закона № 223-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, устанавливающее, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В адрес КПК «РОСТ» административным истцом посредством личного кабинета направлялось письмо от ДД.ММ.ГГГГ №№, в котором сообщалось о наличии обязанности вступления Кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы в соответствии с требованиями части 1 ст.35 Федерального закона №190-ФЗ.

Кроме того, административным истцом установлено и следует из материалов дела то, что в нарушение требований, установленных Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, КПК «РОСТ» не предоставлены отчеты по форму ОКУД № за первое полугодие 2021 года, за девять месяцев 2021 года и за 2021 год.

Так же не выполнены запросы административного истца:

- от ДД.ММ.ГГГГ №№ о предоставлении в Банк России информации и документов, необходимых для выполнения Банком России функций, предусмотренных законом;

-от ДД.ММ.ГГГГ №№ о предоставлении в Банк России отчета по форме ОКУД № за девять месяцев 2021;

-не выполнена обязанность по составлению годовой бухгалтерской (финансовой0) задолженности за 2020 год в соответствии с Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У.

В адрес административного истца направлялись предписания об устранении нарушений законодательства:

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№;

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№;

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№;

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№;

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№;

-предписание от ДД.ММ.ГГГГ №№.

По факту неисполнения вышеуказанных предписаний, административным истцом составлены акты от ДД.ММ.ГГГГ №ВН-№, от ДД.ММ.ГГГГ №№

Таким образом, КПК «РОСТ» не исполнены вышеуказанные предписания об устранении выявленных нарушений, не выполнены запросы Банка России, чем допущено неоднократное нарушение требования п.6 ч.3 ст.5 Федерального закона №№. Так же допущены неоднократные нарушения требований Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У, Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У.

В соответствии с пунктом 8 части 2 статьи 5 Закона о кредитной кооперации Банк России вправе обратиться в суд с исковым заявлением о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

Как следует из пункта 9 части 3 статьи 5 Закона о кредитной кооперации, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях:

    а)    неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

    б)    осуществления кредитным кооперативом деятельности, запрещенной Законом о кредитной кооперации;

    в)    неоднократного нарушения кредитным кооперативом Закона о кредитной кооперации, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

    г)    нарушения установленного Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Подпунктами 2, 3 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) установлено, что юридическое лицо ликвидируется по решению суда:

лица    предоставлено законом,    в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией;

по    иску государственного     органа или     органа самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица    предоставлено законом,     в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской     Федерации,     либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Таким образом, требование административного истца в части ликвидации КПК «РОСТ» суд находит обоснованным.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

В соответствии с положениями Устава КПК «РОСТ» к исключительной компетенции общего собрания пайщиков относится принятие решения о ликвидации Кооператива (п.п.5 п.16.3 Устава).

При этом, общее собрание пайщиков может быть созвано по инициативе, в том числе, Председателя правления.

Разрешая требование административного истца о возложении обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на учредителей, суд исходит из того, что в соответствии с положениями Федерального закона №190-ФЗ, кредитный кооператив может быть создан не менее чем 15 физическими лицами или 5 юридическими лицами. Кредитный кооператив, членами которого являются физические и юридические лица, может быть создан не менее чем 7 указанными лицами.

Таким образом, после создания кооператива, лица принявшие решение о его создании являются его членами и имеют такой же объем полномочий по управлению кооперативом как иные члены кооператива, вступившие в его члены после создания кооператива.

Как установлено в судебном заседании, большая часть лиц, создавших кооператив, утратила в последующем корпоративную связь с юридическим лицом. В числе прочего, связь с юридическим лицом утратили и лица, указанные в исковом заявлении административным истцом.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о невозможности возложения на учредителей КПК «РОСТ», указанных в исковом заявлении обязанности по осуществлению ликвидации кооператива.

Вместе с тем, суд, исходя из исследованной выписки из ЕГРЮЛ в отношении КПК «Рост» полагает необходимым возложить обязанность по осуществлению ликвидации кооператива на председателя правления КПК «РОСТ» ФИО4.

При этом довод ФИО4 о снятии с себя обязанностей председателя правления суд находит необоснованным.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить частично.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «РОСТ» (ОГРН № дата государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №, адрес (место нахождения) <адрес>).

Возложить на председателя правления кредитного потребительского кооператива «РОСТ» ФИО4 обязанность по осуществлению ликвидации кооператива в течение шести месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

В удовлетворении остальной части административных исковых требований отказать.

Копию настоящего решения после вступления в законную силу направить в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес>.

Решение может быть обжаловано лицами, участвующими в деле, в апелляционном порядке в <адрес>вой суд в течение одного месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий                      С.В. Грудинин

Решение в окончательной форме изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.