Решение от 25.02.2020 по делу № 33-478/2020 от 10.01.2020

Судья Седова Е.А. Дело № 2-3562/2019 г.

33-478/2020 г.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

25 февраля 2020 года г. Калининград

Судебная коллегия по гражданским делам Калининградского областного суда в составе

председательствующего     Поникаровской Н.В.

судей      Харитоненко Н.О., Алексенко Л.В.

при секретаре     Прокошиной Т.В.    

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционным жалобам АО «ТЭМБР-БАНК» и ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» на решение Ленинградского районного суда г. Калининграда от 21 октября 2019 года, которым исковые требования АО «ТЭМБР-БАНК» удовлетворить частично.

Взыскано солидарно с ООО «ТДТ», ООО «Мебельный Двор - Калининград», ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры», Сушко Н.А., Ивановой С.П., Лебеденко Р.А. в пользу АО «ТЭМБР-БАНК» задолженность по кредитному договору от 02 октября 2012 года № и дополнительных соглашений к нему по состоянию на 15 июля 2019 года в размере 12 653 012, 43 рублей, из которых просроченная задолженность по кредиту – 10 870 000 рублей; просроченные проценты по кредиту – 1 183 012, 43 рублей; неустойка за нарушение сроков уплаты основного долга – 540 000 рублей: неустойка за нарушение сроков уплаты процентов по кредиту – 60 000 рублей.

Обращено взыскание на предмет залога (право собственности на стоматологическое оборудование) по договору залога от 02 октября 2012 года № и дополнительных соглашений к нему; определен способ реализации - путем продажи с публичных торгов и установлена начальная продажная стоимость в размере его залоговой стоимости:

№ п.п.	Наименование	Кол-во	Залоговая стоимость оборудования, руб.
1	Стоматологическая установка ТЕНЕО пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH в комплекте с компрессором	1	901 440
2	Стул для врача Hugo пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH	1	5 400
3	Стул для ассистента Hugo пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH	1	5 400
4	Стул для врача установки Sirona С8+ пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH	3	16 200
5	Стул для ассистента установки Sirona С8+ пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH	3	16 200
6	Блок для съемки Сегес АС к многофункциональной системе Inlab МС XL с принадлежностями + многофункциональная система Inlab МС XL с принадлежностями, включая безлимитный ключ + дентальный сканер для стоматологических лабораторий InEos с принадлежностями пр-ва фирмы SironaDentalSystemsGmbH	1	1 432 800
7	Programmat S1 печь для обжига оксида циркония пр-ва фирмы Ivoclar	1	198 000
8	Печь Програмат Р500 с помпой /VP3 easy+IPSe.maxCeramTrialKit 605474	1	68 400
9	Артикулятор PROTAR evo 3 1.002.3309	1	13 680
10	Прибор цифровой SIROEndoPocket для эндодонтического лечения (1.Микромотор со шлангом для подключения, 2.Электроды апекслокатора - 3 шт., З.Блок питания, 4.Ножная педаль управления) с принадлежностями	2	43 920
11	TAU-500, гласперленовый стерилизатор, 50x62, TAU Steril	4	7 920
12	AirFlowHandy 2, аппарат стоматологический пескоструйный (универсальный наконечник, разъем Midwest (антрацит)	4	56 160
13	Спектрофотометр стоматол. DEASYC220 VITA EasyshadeCompact	1	85 680
14	Аппарат «MIXSTAR eMotion» для автоматического замешивания оттискных масс	1	16 200
15	Прибор лазерный диодный SIROLaserAdVance (наконечник с кабелем, корпус наконечника, акку, инструмент для подрезания световода, педаль управления ножная, очки защитные для врача, очки защитные для ассистента, очки защитные для пациента) с принадлежностями	1	80 640
16	Аппарат для выработки озона - Prozone	1	68 400
17	Zoom АР ChairsideLight	1	35 280
18	Аппарат Endoest-3D многофункциональный	1	2 340
19	MELAseal 100, запечатывающее устройство простерилизованных изделий, Melag	2	13 680
20	MELAdest 65, дистилятор производительностью 0,7 л за 1 час, емкость 4 л, Melag SN 52142	1	4 320
21	Euroklav 23-V-S+, объем 22,6 л, полный автомат, 4 программы, проверка качества воды, р-ры 25x45 см, 6 лотков, Melag	2	92 160
22	Моечная машина Melaclean	2	49 680
Итого:	36	3 213 900

С ООО «ТДТ», ООО «Мебельный Двор - Калининград», ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры», Сушко Н.А., Ивановой С.А., Лебеденко Р.А. взысканы в пользу АО «ТЭМБР-БАНК» судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 60 000 рублей, в равных долях, то есть по 10 000 рублей с каждого.

С ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» в пользу АО «ТЭМБР-БАНК» взысканы расходы по уплате госпошлины в размере 6 000 рублей.

Указано, что ООО «ТДТ», ООО «Мебельный Двор - Калининград», ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры», Сушко Н.А., Иванова С.П., Лебеденко Р.А. несут солидарно ответственность с Ивановым И.А., требования АО «ТЭМБР-БАНК» к которому включены в реестр требований кредиторов должника.

Заслушав доклад судьи Поникаровской Н.В., объяснения представителя АО «ТЭМБР-БАНК» Тараруевой Л.А. и представителя ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» и Лебеденко Р.А. – Молчановой Е.Ю., Сушко Н.А. поддержавших доводы своих апелляционных жалоб, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

АО «ТЭМБР-БАНК» обратилось в суд с иском к ответчикам, указав, что 02 октября 2012 года между банком и Ивановым И.А. был заключен кредитный договор, по условиям которого банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом выдачи 21 000 000 рублей на срок по 01 октября 2015 года под 16,5% годовых. С учетом условий дополнительных соглашений окончательно срок договора продлен по 01 апреля 2019 года.

В обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии банком заключены договоры поручительства и дополнительные соглашения к ним с ООО «ТДТ», ООО «Мебельный двор - Калининград», ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры», Ивановой С.П., индивидуальным предпринимателем Ивановой С.П., Сушко Н.А., Лебеденко Р.А., по условиям которых поручители обязались солидарно отвечать перед банком за исполнение Ивановым И.А. обязательств, принятых последним по договору об открытии кредитной линии с учетом дополнительных соглашений.

Также в обеспечение исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии между банком и ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» заключен договор залога принадлежащего обществу имущества – стоматологического оборудования.

Однако 30 декабря 2018 года заемщик допустил просрочку погашения кредита, в связи с чем в адрес заемщика, поручителей направлены требования о ее погашении. Кроме того, в нарушение условий договора заемщик не погасил кредит и проценты за фактический срок пользования кредитом 01 апреля 2019 года. В этой связи заемщику и поручителям было направлено требование о погашении задолженности по кредиту в полном объеме, а также направлено требование залогодателю об исполнении обязательств по договору залога, которые оставлены без удовлетворения.

Решением Арбитражного суда Калининградской области от 23 июля 2019 года, резолютивная часть которого оглашена 16 июля 2019 года, заемщик Иванов И.А. признан банкротом и в отношении него введена процедура реализации имущества. Требования банка в сумме 12 176 135, 94 рублей включены в третью очередь реестра требований кредиторов должника как обеспеченные залогом.

Ссылаясь на ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору, истец просил взыскать солидарно с ответчиков задолженность по кредитному договору от 02 октября 2012 года в размере 13 333 392, 78 рублей, из которых просроченная задолженность по кредиту – 10 870 000 рублей: просроченные проценты по кредиту за период с 01 декабря 2018 года по 15 июля 2019 года – 1 183 012, 43 рублей: неустойка за нарушение сроков уплаты основного долга и процентов с 01 декабря 2018 года по 15 июля 2019 года – 1 280 380, 35 рублей, а также обратить взыскание на нереализованное в досудебном порядке имущество по договору залога путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной цены в размере его залоговой стоимости – 3 213 900 рублей.

Рассмотрев заявленные требования, суд постановил изложенное выше решение.

В апелляционной жалобе АО «ТЭМБР-БАНК» выражает несогласие с решением суда в части снижения на основании ст. 333 ГК РФ размера неустойки, взысканной с поручителей, полагая, что нарушен как принцип равной ответственности должника и поручителей, так и принцип солидарности взыскания, поскольку к основному должнику в рамках дела о банкротстве предъявлены требования, которые включены реестр требований кредитора, о взыскании неустойки в размере 1 280 380 рублей.

Кроме того, полагало, что у суда не имелось оснований и в целом для применения ст. 333 ГК РФ, поскольку доказательств несоразмерности размера неустойки последствиям нарушенного обязательства ответчики не представили и суд не установил.

ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» просит изменить решение суда в части размера взысканных процентов и установления начальной продажной стоимости залогового имущества, полагая решение суда в этой части не основанным на законе.

Настаивает на том, что проценты за пользование кредитом подлежат начислению до 03 апреля 2019 года – дату истечения действия кредитного договора.

Полагает, что суд необоснованно принял решение об обращении взыскания на заложенное имущество и не учел, что стороны предусмотрели внесудебный порядок реализации залогового имущества, однако банк этим правом не воспользовался; доказательств невозможности реализации имущества залогодателя не представил.

Указывает в жалобе, что начальную продажную цены залогового имущества при продаже его с публичных торгов необходимо было установит в размере его рыночной стоимости, согласованной сторонами в договоре залога.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции остальные ответчики, в том числе финансовый управляющий Иванова И.А., не явились, однако о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Проверив законность и обоснованность принятого судом решения по изложенных в апелляционных жалобах доводам, судебная коллегия находит его подлежащим оставлению без изменения.

В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции установлено и подтверждено материалами дела, что 02 октября 2012 года между АО «ТЭМБР-БАНК» в лице Филиала «Калининградский» и Ивановым И.А. заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил заемщику кредитную линию с лимитом выдачи в размере 21 000 000 рублей сроком по 01 октября 2015 года.

Дополнительными соглашениями от 01 октября 2015 года № и от 28 сентября 2018 года № договор пролонгировался на срок по 01 октября 2018 года и 01 апреля 2019 года соответственно.

Таким образом, срок кредитного договора истек 02 апреля 2019 года.

Обеспечением исполнения обязательств по кредитному договору являлись:

- залог недвижимого имущества по договорам об ипотеке от 02 октября 2012 года № и от 02 ноября 2012 года №, принадлежащего на праве собственности Иванову И.А., расположенного по адресу: <адрес>, дом №: цех мебельного производства с окрасочной камерой общей площадью 1 282,18 кв. м, в залоговой оценке - 2 677 230 руб., здание котельной общей площадью 204,8 кв. м, в залоговой оценке - 427 680 руб., здание склада общей площадью 166,1 кв. м, в залоговой оценке - 346 680 руб., здание Красного уголка с санитарным проездом общей площадью 251,7 кв. м, в залоговой оценке - 525 600 руб., земельный участок под зданиями (строениями), сооружениями, площадью 24 650,0 кв. м, в залоговой оценке - 3 682 800 руб., цех по производству корпусной мебели общей площадью 4022,5 кв. м, в залоговой оценке - 8 399 160 руб., земельный участок под производственными зданиями, площадью 10656,0 кв. м, в залоговой оценке - 1 591 920 руб., всего на сумму 17 651 169 руб.;

- залог мебельного оборудования по договору залога движимого имущества от 02 октября 2012 года №, принадлежащего Иванову И.А., залоговой стоимостью 3 291 012 руб.;

- залог стоматологического оборудования, принадлежащего ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры», залоговой стоимостью 3 293 100 руб.;

- поручительство ООО «ТДТ»; ООО «Мебельный двор-Калининград»; ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры»; поручительство Ивановой СП.; поручительство Сушко Н.А.; поручительство Лебеденко Р.А.; поручительство ИП Иванов И.А.; поручительство ИП Иванова С.П. на основании заключенных договоров.

Погашение кредита осуществлялось в соответствии с графиком, прилагаемым к кредитному договору, в том числе с учетом дополнительного соглашения № 1 к нему.

Первая просрочка погашения кредита возникла 30 декабря 2018 года, в связи с чем заемщику Иванову И.А. и поручителям 16 января 2019 года были направлены уведомления с требованием погасить просроченную задолженность по кредиту, процентам, неустойку до 30 января 2019 года в общей сумме 276 718, 58 рублей.

Просрочка в размере 543 091, 21 рублей, в том числе по основному долгу - 220 000 рублей; по процентам - 323 091, 21 рублей возникла 31 января 2019 года.

В связи с истечением 02 апреля 2019 года срока погашения кредита 03 апреля 2019 года заемщику Иванову И.А. и поручителям направлены требования о погашении задолженности по кредиту в общей сумме 11 588 159, 67 рублей.

09 апреля 2019 года поручителям ООО «Мебельный двор-Калининград» и ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» направлены требования о погашении задолженности по кредиту в общей сумме 11 706 797 руб.

В связи с неисполнением обязательств по кредитному договору в установленный срок у Иванова И.А. перед банком образовалась задолженность по состоянию на 08 мая 2019 года в размере 12 176 135, 94 рублей, из которых: просроченная задолженность по кредиту - 10 870 000 рублей; задолженность по процентам 828 620, 64 рублей; неустойка за нарушение сроков уплаты основного долга и процентов - 477 515, 30 рублей.

В отсутствие доказательств надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору решением Арбитражного суда Калининградской области от 23 июля 2019 года, резолютивная часть которого объявлена 16 июля 2019 года, по заявлению АО «ТЭМБР-БАНК» гражданин Иванов И.А. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества гражданина сроком на шесть месяцев, финансовым управляющим утвержден Попов А.В.

Требования АО «ТЭМБР-БАНК» включены в реестр требований кредиторов Иванова И.А. в общей сумме 12 176 135, 94 рублей, обеспеченные залогом имущества должника.

Принимая по делу решение, удовлетворяя частично требования банка суд, установив факт нарушения заемщиком условий кредитного договора и образования в этой связи задолженности по уплате основного долга и процентов, руководствуясь положениями ст. ст. 819, 809, 810, 363, условиями кредитного договора и договоров поручительства, обоснованно взыскал с ответчиков –поручителей солидарно, в том числе и с должником Ивановым И.А. пользу истца сумму долга, включая проценты и пени.

    Поскольку обеспечением исполнения обязательства заемщика являлся залог имущества 334, 340 п.1 ст. 350 ГК РФ правильно обратил взыскание на указанное залоговое имущество, установив его начальную продажную цену в соответствии с условиями договора залога, и способ реализации - с публичных торгов.

Судебная коллегия соглашается с обоснованностью принятого судом решения, поскольку выводы суда основаны на совокупности представленных доказательств, подтверждены материалами дела и основаны на законе.

Мотивы, по которым суд пришел к указанным выводам, а равно и результат оценки доказательств по делу подробно приведены в решении и возражений со стороны апелляционной инстанции не вызывают.

Факт неисполнения заемщиком обязательство по договору займа, и наличие в этой связи задолженности, стороной ответчика не оспаривалось.

Доводы ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» о несогласии с размером начисленных процентов за пользование кредитом судебная коллегия полагает несостоятельными.

Вопреки доводам ответчика, истечения срока действия кредитного договора 02 апреля 2019 года, долг по которому не возвращен, не прекращает начисление процентов, установленных договором за пользование кредитными денежными средствами, поскольку в соответствии с п.3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Ссылки подателя жалобы на п. 3.3 кредитного договора, не свидетельствуют о наличии между сторонами иного соглашения о выплате процентов, поскольку данное положение договора определяет порядок уплаты процентов (ежемесячно) и предусматривает уплату процентов по день полного погашения кредита.

Не может судебная коллегия согласиться и с обоснованностью доводов апелляционной жалобы в части решения об обращении взыскании на залоговое имущество и установление начальной продажной цены залогового имущества.

Так, в обеспечение кредитного договора от 02 октября 2012 года и дополнительных соглашений к нему между банком и ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» заключен договор залога от 02 октября 2012 года № и дополнительные соглашения к нему от 26 декабря 2014 года, 01 октября 2015 года, предметом которого является право собственности на имущество – стоматологическое оборудование, общей залоговой стоимостью 3 293 100 руб., что составляет 36% от рыночной стоимости 9 147 500 руб. без учета НДС.

В силу положений ст. 349 ГК РФ допускается заключение между сторонами соглашения о внесудебном порядке обращения взыскания на заложенное имущество.

Пунктом 2.3.2 условий договора о залоге предусмотрено право банка на обращение взыскания на имущество во внесудебном порядке, в соответствии с законом РФ «О залоге».

14 февраля 2019 года представителю залогодателя вручено уведомление с требованием сообщить адрес места нахождения имущества, являющегося предметом залога, обеспечить доступ представителю банка для его осмотра.

17 мая 2019 года залогодателю направлено требование об исполнении обязательств по договору залога. Банк предлагал залогодателю в течение пяти рабочих дней представить в банк письменное согласие на внесудебный порядок обращения взыскания.

Однако ответы на указанные уведомление и требование даны залогодателем ООО «Стоматологическая клиника «Лебеденко и партнеры» не были.

При таком положении, учитывая фактический отказ залогодателя от обращения взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, банк вправе был обратиться в суд с соответствующими требованиями.

Из договора залога следует, что стороны согласовали начальную продажную стоимость предмета залога и установили ее в размере залоговой оценки – 3 293 100 рублей.

Возражая против такой начальной продажной цены, сторона ответчика настаивала, что начальная продажная цена должна быть установлена в размере рыночной стоимости зал░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 2012 ░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░ 7 ░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ –░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 2012 ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░-░░░░» ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 1 ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░░░░░░░░░░ № 263-░ ░░ 21 ░░░░░░░ 2000 ░░░░, ░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ 7.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░ 0,1 % ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ 1 200 000 ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░. 6 ░░. 395 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 600 000 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ 21 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: