Решение от 10.02.2015 по делу № 33-1336/2015 от 15.01.2015

Судья Миронова Е.В. Дело № 33- 1336/2014г.

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород 10 февраля 2015 года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе:

председательствующего: Мироновой Н.В.

судей: Кузьмичева В.А., Ионовой А.Н.

при секретаре: Герасимовой Е.В.

с участием

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи Мироновой Н.В.

по апелляционной жалобе ФИО1

на решение Большемурашкинского районного суда Нижегородской области от 12 ноября 2014 года,

по делу по иску ОАО «Российский сельскохозяйственный банк к ФИО1, ФИО2, ФИО3 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛА:

ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – ОАО «Россельхозбанк») обратилось в суд с иском к Белоусову Н.В., Быковой Н.И., Моневой Т.В. о взыскании суммы долга по кредитному договору, в обоснование которого указало следующее.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» (кредитор) и Белоусовым Н.В. (заемщик) был заключен кредитный договор № №, в соответствии с которым заемщику предоставлен кредит в размере <данные изъяты> сроком до ДД.ММ.ГГГГ, с условием оплаты процентов за пользование кредитом <данные изъяты> годовых. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены договора поручительства с Быковой Н.И., Моневой Т.В. Свои обязательства по кредитному договору Банк исполнил, выдал ДД.ММ.ГГГГ кредит Белоусову Н.В. С ДД.ММ.ГГГГ года заемщик прекратил выплату основного долга в соответствии с установленным графиком, и процентов за пользование кредитом.

ДД.ММ.ГГГГ истец направил в адрес ответчиков требование о досрочном возврате кредита, однако данное требование заемщиком и поручителями оставлено без удовлетворения.

На основании вышеуказанного, истец просил, с учетом изменений иска в порядке ст. 39 ГПК РФ: взыскать с Белоусова Н.В., Быковой Н.И., Моневой Т.В. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> 69 копеек, из них сумма основного долга – <данные изъяты>; проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> 84 копейки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности; неустойка за не возврат основного долга в размере <данные изъяты> 76 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности; неустойку за просрочку уплаты процентов в размере <данные изъяты> 09 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности.

Взыскать солидарно с ответчиков понесенные истцом расходы по оплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты> 57 копеек.

Решением Большемурашкинского районного суда Нижегородской области от 12 ноября 2014 года постановлено:

Исковые требования ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» удовлетворить.

Взыскать солидарно с ФИО1, ФИО2, ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Нижегородского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> 69 копеек, а именно: основной долг - <данные изъяты> 00 копеек; проценты за пользование кредитом (процентная ставка установлена в размере <данные изъяты> годовых) в размере <данные изъяты> 84 копейки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности; неустойка за не возврат основного долга (неустойка начисляется за каждый календарный день просрочки возврата кредита в размере двойной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ) в размере <данные изъяты> 76 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности; неустойка за просрочку уплаты процентов (неустойка начисляется за каждый календарный день просрочки возврата кредита в размере двойной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ) в размере <данные изъяты> 09 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и по момент возврата суммы задолженности.

Взыскать с ФИО1 в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Нижегородского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> 86 копеек.

Взыскать с ФИО2 в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Нижегородского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> 86 копеек.

Взыскать с ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Нижегородского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> 85 копеек.

В апелляционной жалобе Белоусова Н.В. поставлен вопрос об отмене решения суда, как незаконного и необоснованного.

В обосновании жалобы указано на то, что судом первой инстанции при рассмотрении дела не применены нормы ст. 333 ГПК РФ о снижении размера неустойки.

В возражениях на апелляционную жалобу ОАО «Российский Сельскохозяйственных Банк» просит решение оставить без изменения, считает его законным и обоснованным.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции ОАО «Российский Сельскохозяйственный Банк», Белоусов Н.В., Быкова Н.И., Монева Т.В. не присутствовали, о дне и месте его проведения извещены надлежащим образом, о чем свидетельствуют уведомления о вручении судебных извещений, при таких обстоятельствах, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Законность и обоснованность обжалуемого решения проверены судебной коллегией в соответствии с ч.1 ст. 327.1 ГПК РФ, в пределах доводов апелляционной жалобы.

Удовлетворяя исковые требования ОАО «Россельхозбанк», суд первой инстанции руководствовался положениями статей 309, 310, 322, 323, 363, 421, 810, 809, 811 ГК РФ и исходил из того, что, поскольку заемщиком не выполняются обязанности по кредитному договору, с заемщика и поручителей, в силу закона и договора, подлежит взысканию сумма задолженности по основному долгу, процентов и неустойки.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, поскольку они подтверждаются материалами дела, основаны на всестороннем и полном исследовании имеющихся в деле доказательств, правовая оценка которым дана судом по правилам статьи 67 ГПК РФ и соответствуют закону.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 1, 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 2 ст. 811 ГК РФ предусмотрено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с ч. 1 ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» (кредитор) и Белоусовым Н.В. (заемщик) был заключен кредитный договор № №, в соответствии с которым заемщику предоставлены денежные средства в размере <данные изъяты>, которые заемщик обязуется возвратить в срок до ДД.ММ.ГГГГ и уплатить проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> годовых, в сроки и на условиях договора.

В соответствии с п. 2.1 кредитного договора, Кредит был предоставлен Заемщику на неотложные нужды.

Согласно п. 3.1 Кредитного договора, выдача кредита производится в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет Заемщика, открытый у Кредитора.

В соответствии с п. 4.2.1 кредитного договора, Заемщик принял на себя обязательства по погашению Кредита (основного долга) и уплате процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, указанных в п. 1.3 кредитного договора. Период начисления процентов начинается с даты, следующей за датой выдачи Кредита (п. 4.2.2 Кредитного договора). Обязательства по погашению Кредита (основного долга) должны осуществляться согласно графику, равными долями ежемесячно, одновременно с уплатой процентов за пользование Кредитом, согласно п. 4.2.1 кредитного договора, содержащемся в Приложении 1 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 4.3 Кредитного договора Должник (Заемщик) к дате совершения очередного платежа обязан обеспечивать наличие на своем текущем счете суммы денежных средств, достаточной для такого платежа, а Истец (Кредитор) в соответствии с п. 4.5 кредитного договора вправе в бесспорном (безакцептном) порядке списывать со счета Заемщика суммы соответствующих платежей.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п. 4.4 Кредитного договора).

Как установлено судом, банк свои обязательства по предоставлению кредита исполнил полностью, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 24).

В обеспечение возврата займа ДД.ММ.ГГГГ были заключены договора поручительства с Быковой Н.И. (л.д. 16-19), Моневой Т.В. (л.д. 20-23).

В свою очередь, с ДД.ММ.ГГГГ года заемщик прекратил выплату кредита.

ДД.ММ.ГГГГ года, ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков банком были направлены письменные требования о досрочном возврате кредита и процентов (л.д. 25-30). Однако данные требования ответчиками были оставлены без удовлетворения.

Поскольку заемщиком нарушены условия кредитного договора по исполнению обязательств по возврату кредита и процентов за пользование им, банк обратился в суд с иском.

Положение о досрочном взыскании задолженности в случае неисполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и/или процентов за пользование им предусмотрено в пункте 4.5 кредитного договора.

В соответствии с п. 4.1 Кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых, процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

В соответствии с п. 6.1 Кредитного договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения какого-либо денежного обязательства, в том числе несвоевременный возврат кредита и уплату процентов Заемщики обязуются уплатить Кредитору неустойку (пени) из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России за каждый день просрочки.

Как следует из материалов дела, у ответчика образовалась задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> 69 копеек, в том числе просроченный основной долг – <данные изъяты>, проценты, за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> 84 копейки; пени по основному догу, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> 76 копеек; пени по процентам – <данные изъяты> 09 копеек за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года.

На основании п. 4.7 Кредитного договора, Банк вправе требовать от Заемщика досрочного возврата кредита, а также процентов, исчисленных за время фактического пользования кредитом, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Кредитному договору.

Установив, что Белоусовым Н.В. не были надлежащим образом исполнены принятые на себя обязательства по кредитному договору, им были нарушены сроки возврата кредита, солидарную ответственность за исполнение кредитного договора приняли на себя также поручители Быкова Н.И., Монева Т.В., срок действия договора поручительства установлен до ░░.░░.░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ (░.░. 96-97, 105).

░ ░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ N 263-░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░.░., ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 17 (░░░░░ 3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░, ░, ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 35 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░.

░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░ ░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 - 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░ 2014 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░:

░░░░░: