Решение по делу № 12-328/2023 от 12.07.2023

Дело № 12 - 328 / 2023

Р Е Ш Е Н И Е

город Пермь 11 августа 2023 года

Судья Индустриального районного суда г. Перми Мокрушин О.А., при секретаре Казаковой Ю.Ю., с участием представителя ГУФССП России по Пермскому краю Фатхутдинова С.И., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ВайтманиДиджитал», зарегистрированного по адресу: <адрес>, на постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ,

установил:

постановлением заместителя руководителя ГУФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «ВайтманиДиджитал» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, назначено наказание в виде штрафа в размере 75 000 рублей.

В жалобе законный представитель ООО МКК «ВайтманиДиджитал» считает постановление необоснованным, поскольку в деле отсутствуют доказательства того, что номера телефонов, с которых направлялись смс–сообщения гр.А. с нарушением требований Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» принадлежат и используются обществом. Нет доказательств того, что лица, направлявшие гр.А. сообщения в мессенджере «WhatsApp», действовали в интересах общества, у гр.А. могли быть кредитно – финансовые обязательства перед другими кредиторами.

Номера №, с которых гр.А. поступали сообщения, зарегистрированы на территории Чувашской Республики г. Чебоксары.

Выводы об экономической заинтересованности общества в возврате долга сделаны со слов заемщика.

Просит снизить размер штрафа с применением ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, так как общество на момент совершения правонарушения являлось субъектом малого и среднего предпринимательства.

В судебное заседание законный представитель, защитник ООО МКК «ВайтманиДиджитал», потерпевшие не явились, о месте и времени проведения судебного заседания извещены надлежащим образом.

Представитель ГУФССП по Пермскому краю считает постановление законным и обоснованным, просит отказать в удовлетворении жалобы.

Исследовав материалы дела, заслушав присутствующих лиц, прихожу к следующему.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Согласно ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ № 230) настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу ч. 1 ст. 6 ФЗ № 230 при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Согласно ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В силу ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ № 230 по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом: более двух раз в сутки; более четырех раз в неделю; более шестнадцати раз в месяц.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ВайтманиДиджитал» и гр.А. заключен договор займа на сумму 7 000 рублей, срок возврата суммы займа до ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с ненадлежащим исполнением гр.А. обязательств по договору займа у последней перед ООО МКК «ВайтманиДиджитал» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность.

В целях взыскания просроченной задолженности, лицо, действующее от имени ООО МКК «ВайтманиДиджитал», ДД.ММ.ГГГГ в период с 11:52 по 12:07 направило на абонентский номер гр.А. (89082731497) в мессенджере WhatsApp с абонентского номера № текстовые сообщения с требованием погасить просроченную задолженность, а также фотографию гр.А. и разворотом ее паспортных данных.

Кроме этого, в текстовых сообщениях, направленных потерпевшей в мессенджере WhatsApp ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ не указано наименование кредитора, сведения о наличии просроченной задолженности и номер телефона кредитора, чем нарушена ч. 6 ст. 7 ФЗ № 230.

Также, ДД.ММ.ГГГГ в 11:03 обществом направлено одно текстовое сообщение на абонентский номер гр.А. № с альфанумерического номера «BelieDengi»; ДД.ММ.ГГГГ в период с 11:52 по 12:07 обществом направлено 7 текстовых сообщений с абонентского № на абонентский номер гр.А.; ДД.ММ.ГГГГ в период с 14:07 по 16:15 с абонентского № обществом направлено 5 текстовых сообщений на абонентский номер гр.А.; ДД.ММ.ГГГГ в 11:03 обществом направлено 1 текстовое сообщение на абонентский номер гр.А. с альфанумерического номера «BelieDengi»; ДД.ММ.ГГГГ в период с 15:38 по 15:57 с абонентского № обществом направлено 8 текстовых сообщений на абонентский номер гр.А.

Таким образом, в нарушение п. 2 ч. 5 ст. 7 ФЗ №230 ООО МКК «ВайтманиДиджитал» превышено разрешенное количество направляемых текстовых сообщений в сутки, неделю, месяц.

В нарушение п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ № 230 из сообщений, направленных на абонентский номер гр.А. с абонентских номеров № посредством мессенджера WhatsApp в отношении должника применялись фразы с оказанием психологического давления, а именно угроза распространения персональных данных, угроза распространения информации, порочащей честь и достоинство должника, а также третьих лиц.

В нарушение ч. 9 ст. 7 ФЗ № 230 текстовые сообщения направлялись обществом гр.А. с абонентских номеров, на которые договор на оказание услуг между оператором связи и обществом заключен не был.

Таким образом, своими действиями ООО МКК «ВайтманиДиджитал» нарушило п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 7, ч. 6 ст. 7, ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Вина ООО МКК «ВайтманиДиджитал» подтверждается протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, обращением гр.Б., гр.А., договором займа от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, ответом ООО МКК «ВайтманиДиджитал» на запрос должностного лица, другими документами дела.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы дела не содержат каких-либо доказательств, свидетельствующих о том, что у ООО МКК «ВайтманиДиджитал» отсутствовала возможность для соблюдения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» в отношениях с должником гр.А.Таким образом, имея возможность для надлежащего выполнения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО МКК «ВайтманиДиджитал» всех зависящих от него мер по их соблюдению не приняло, что в соответствии со ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, свидетельствует о наличии вины общества в совершении правонарушения.

Доказательства, полученные в ходе производства по делу об административном правонарушении, отвечают требованиям допустимости, относимости и достоверности.

При указанных обстоятельствах, должностное лицо обоснованно квалифицировало действия МКК «ВайтманиДиджитал» по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Каких-либо существенных нарушений процессуальных требований, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, которые не позволили бы всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, при производстве по делу об административном правонарушении в отношении МКК «ВайтманиДиджитал» допущено не было.

Доводы жалобы о недоказанности осуществления обществом взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с должника посредством направления сообщений в мессенджере WhatsApp с абонентских номеров №, подлежат отклонению.

Материалами дела установлено, что из переписки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что гр.А. просит предоставить ей ссылку, куда вносить оплату, в ответ абонент № поясняет, что утром приходило смс – сообщение со ссылкой, тогда гр.А. направляет скриншот смс – сообщений, поступивших ей с альфанумерического номера «BelieDengi», в которых последнее сообщение от ДД.ММ.ГГГГ в 11:03, на что абонент № отвечает: «оплачивайте, Тем более самостоятельно намерены вроде решать вопрос».

ДД.ММ.ГГГГ в 15:38 неустановленное лицо с абонентского номера № направило гр.А. в мессенджере WhatsApp текстовое сообщение « … Вы так и не решили вопрос с оплатой займа. Сумма чуть более 11 т.р…».

    Согласно ответу ООО МКК «ВайтманиДиджитал» на ДД.ММ.ГГГГ размер просроченной задолженности гр.А. по договору составлял 11650,8 руб.

    Согласно ответу ООО МКК «ВайтманиДиджитал» гр.А. самостоятельно направила в общество свои фотографии с копией страниц своего паспорта в режиме реального времени, в целях идентификации ее личности для приобретения заемных денежных средств.

Вопреки доводам жалобы в материалах дела отсутствуют сведения о наличии у гр.А. просроченной задолженности перед иными кредитно – финансовыми организациями. Информация о взаимодействии сотрудников ООО МКК «ВайтманиДиджитал» с гр.А. в указанное время подтверждается пояснениями самой потерпевшей.

Согласно ответу на запрос оператора сотовой связи, абонентские номера №, с которых поступали текстовые сообщения в мессенджере WhatsApp, зарегистрированы на территории <данные изъяты> и используются физическими лицами.

В рамках административного расследования был осуществлен выход по адресам проживания физических лиц, однако, отобрать объяснения у данных физических лиц не представилось возможным в связи с заброшенностью дома, либо отсутствием жильцов и рядом живущих соседей.

Таким образом, экономическая заинтересованность в возврате гр.А. задолженности имелась только у ООО МКК «ВайтманиДиджитал», поскольку задолженность гр.А. не переуступалась и третьи лица к взысканию задолженности не привлекались.

Из анализа совокупности всех имеющихся доказательств по делу, должностное лицо пришло к обоснованному выводу о принадлежности абонентских номеров № лицам, действовавшим в интересах ООО МКК «ВайтманиДиджитал», и как следствие, о наличии в действиях общества состава правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт того, что абонентские номера № не принадлежат ООО МКК «ВайтманиДиджитал», не опровергает вывода о том, что данные абонентские номера использовались лицами, действующими в интересах ООО МКК «ВайтманиДиджитал».

Доводы жалобы по существу сводятся к переоценке установленных должностным лицом обстоятельств, которые были предметом исследования и оценки при рассмотрении дела по существу, они не опровергают наличие в действиях ООО МКК «ВайтманиДиджитал» объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшегося по делу постановления.

Доводы жалобы о снижении размера административного штрафа подлежат отклонению в связи со следующим.

Федеральным законом от 26 марта 2022 г. № 70-ФЗ «О внесении изменений в Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» (вступил в силу 06 апреля 2022 г.) внесены изменения в КоАП РФ, который дополнен статьей 4.1.2 «Особенности назначения административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям и являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям».

Согласно части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Частью 2 статьи 4.1.2 КоАП РФ установлено, что в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестрсоциально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

В соответствии с частью 3 статьи 4.1.2 КоАП РФ размер административного штрафа, назначаемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи, не может составлять менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для должностного лица.

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Согласно сведениям из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, ООО МКК «ВайтманиДиджитал» является малым предприятием с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время.

При назначении наказания ООО МКК «ВайтманиДиджитал» в виде административного штрафа должностное лицо в описательно-мотивировочной части постановления указало о том, что учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, а также то обстоятельство, что ООО МКК «ВайтманиДиджитал» включено в реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначив обществу административный штраф в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в размере 75 000 рублей, с применением положений ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, ограничивающих сумму штрафа от половины минимального размера до половины максимального размера административного штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ для юридического лица.

При таком положении, оснований для смягчения наказания и снижения размера административного штрафа по доводам жалобы не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, судья

решил:

постановление заместителя руководителя УФССП России по Пермскому краю от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО МКК «ВайтманиДиджитал» оставить без изменения, жалобу защитника ООО МКК «ВайтманиДиджитал» Сибгатуллиной А.Р. без удовлетворения.

На решение может быть подана жалоба в Пермский краевой суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения через Индустриальный районный суд г. Перми.

Судья О.А. Мокрушин