Решение по делу № 1-20/2023 (1-131/2022; 1-1088/2021;) от 30.08.2021

№

ПРИГОВОР

ИФИО1

16 января 2023 года                                                                    <адрес>

Советский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Махатиловой П.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> ФИО284.,

подсудимых ФИО2, ФИО96, ФИО28, ФИО109, ФИО111, ФИО112 и ФИО197 Р.Д.,

защитников адвокатов ФИО275 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., ФИО212 представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., ФИО277 представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., ФИО129 Ч.М. представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., ФИО279 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., ФИО276, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО213, представившей удостоверение №и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,, ФИО273, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;, ФИО281 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг. и ФИО274 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг.,

потерпевшего Потерпевший №1, представителя потерпевшего Потерпевший №1 – адвоката ФИО280 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг., представителей потерпевшего филиал «Газпромбанк» (АО) «Северо-Кавказский» по доверенности ФИО272 и адвоката ФИО278 представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГг.,

при секретаре ФИО214,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес> проживающего по адресу: Кабардино-Балкарская Республика, <адрес>, с высшим образованием, разведенного, не работающего, невоеннообязанного, судимого 08.07.2016г. Советским районным судом <адрес> по ч. 3 ст. 159.4 и ч. 4 ст. 159 УК РФ к 4 годам лишения своболы с отбыванием наказания в ИК общего режима с ограничением свободлы сроком на 1 год, апелляционным определением Верховного Суда РД от 08.02.2017г. дополнительное наказание в виде огранчиения свободы исключено, постановлением Кировского районного суда <адрес> от 30.03.2017г. условно-досрочно освобожден на срок 11 месяцев 16 дней;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО97, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, корп. «и», <адрес>, с высшим образованием, разведенного, работающего генеральным директором ООО «Дагтрансгаз», невоеннообязанного, судимого 27.07.2022г. Каспийским городским судом РД по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК РФ к 2 годам 10 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год 10 месяцев;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ,

ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, проживающего по адресу: РД, <адрес>, пр. Р.Гамзатова, <адрес>, с высшим образованием, женатого, работающего исполнительным директором ООО «Матис», невоеннообязанного, судимого 08.07.2016г. Советским районным судом <адрес> по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 5 годам лишения своболы с отбыванием наказания в ИК общего режима с ограничением свободлы сроком на 1 год, постановлением Кировского районного суда <адрес> от 20.07.2017г. условно-досрочно освобожден на срок 1 год 11 месяцев 16 дней,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО109, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, проживающего по адресу: г.<адрес>ФИО143 67 <адрес>, с высшим образованием, женатого, имеющего двоих малолетних детей, работающего водителем ООО «Рент Клаб», невоеннообязанного, судимого 27.08.2018г. Азовским городским судом <адрес> по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 3 годам 10 месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в ИК общего режима,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО110, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Таджикской ССР, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, проживающего по адресу: РД, <адрес>, с высшим образованием, женатого, имеющего двоих малолетних детей, не работающего, невоеннообязанного, судимого 27.07.2022г. Каспийским городским судом РД по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК РФ к 1 году10 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год 5 месяцев;

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ,

ФИО111, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>-А, <адрес>, проживающего по адресу: РД <адрес>-Г, <адрес>, с высшим образованием, женатого, имеющего двоих малолетних детей, не работающего, военнообязанного, судимого 08.07.2016г. Советским районным судом <адрес> по ч. 4 ст. 159 УК РФ к 3 годам лишения свободы условно с испытательным сроком на 3 года, апелляционным определением Верховного Суда РД от 08.02.2017г. приговор имзенен и накзначено наказание в виде 3-х лет лишения свободы с отбыванием наказания в ИК общего режима, освободился по отбытию наказания 01.09.2017г.,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО112, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: РД, <адрес>, со средним образованием, женатого, пенсионера, невоеннообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в предварительный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО2 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетомности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО2 войти в создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО2 и ФИО28) преступной цели, ФИО2 должен был подыскать лиц, которые, находясь в силу обмана либо добросовестного заблуждения в неведении относительно совершаемых с их участием действий, а также целей, преследуемых участниками организованной группы, не отдавая в полной мере отчета негативным последствиям как для себя лично, так и для банка, которые они (их действия) повлекут, соблазнившись получением денежного вознаграждения либо по иным причинам согласных выступить либо в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по программе кредитования «ипотека», либо номинальными продавцами объектов недвижимости (жилых домов, квартир), якобы приобретаемых на заемные средства банка, обеспечить их явку в банк для открытия лицевых счетов, на которые бы после заключения кредитного договора денежные средства могли начисляться, получить с них необходимые личные документы, организовать процесс изготовления по ним пакета поддельных документов, составляющих заявку на получение кредита, подписание указанной категорией лиц подготовленных к их приходу кредитного договора и иных предваряющих его подписание документов, а также получение ими в кассе банка денежных средств, с передачей их ФИО2 для дальнейшего распределения среди участников организованной группы.

ФИО132 Г.И., пользуясь оказываемым ему управляющим филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 доверием и имеющимися у него полномочиями руководителя кредитного направления банка, со своей стороны должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, с выдачей кредитных средств в кассе банка номинальному получателю денежных средств, который, в соответствии с имеющимися договоренностями, передаст их ФИО2, либо непосредственно ФИО2 в случае отсутствия по тем или иным причинам номинального получателя в день поступления банковского ордера по нему в кассу либо в случае оформления кредита по утерянному либо недействительному паспорту.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО132 Г.И. и ФИО2, каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО2 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес> в состав созданной им организованной группы вовлек своего зятя ФИО111. Находясь при ФИО2 длительное время в качестве помощника и исполнителя различного рода поручений, в том числе связанных с процессом кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, зная о том, что ФИО2 в сговоре с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, ФИО147 А.М. дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО2 войти в нее, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в поиске и вовлечении в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, в разрешении текущих вопросов, связанных с оформлением на них ипотечных кредитов, в осуществлении расчета с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых ему на эти цели ФИО2

Осознавая, что совершаемые им действия являются частью совместного, заранее разработанного плана, направленного на достижение единой преступной цели, разделяя наравне с другими членами организованной группы данную цель, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М. занялся подысканием лиц, которых в интересах представляемой им организованной группы можно было бы использовать либо в качестве номинальных заемщиков «Газпромбанк» (ОАО), либо продавцов объектов жилой недвижимости, на приобретение и под залог которых кредиты бы оформлялись. Так, ФИО147 А.М., выполняя отведенную ему руководителем организованной группы ФИО2,А. роль, сообщил своим знакомым, а через них распространил информацию и среди неопределенного круга лиц, что им от лица ФИО2, связанного доверительными отношениями с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, предлагаются различные банковские продукты, которые, будучи совершенные в его (ФИО2) интересах, будут им оплачены выплатой определенного денежного вознаграждения, размер которого в каждом случае им определялся индивидуально, в зависимости от ожиданий лица, согласившегося с озвученным им предложением, достигнутым между ними компромиссом, исходя из установленного ему самим ФИО2 лимита, составлявшего 50 000 рублей за каждое обеспеченное ему им (ФИО215) лицо. Одновременно ФИО111 реализовывались и иные схемы поиска лиц, которые в интересах представляемой им организованной группы должны были выступить в качестве номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо собственников объектов жилой недвижимости, на приобретение которых в их случае могли быть оформлены ипотечные кредиты банка.

Находя лиц, на которых в интересах преступной группы намечалось оформить ипотечные кредиты, приводя в качестве аргумента отсутствие криминальной составляющей в кредитном процессе, в котором им надлежит участвовать в качестве номинального заемщика, в частности, отсутствие у ФИО2 намерения распорядиться кредитными средствами не иначе, как в заявляемых в кредитном договоре целях, либо использование этих средств в целях извлечения коммерческой выгоды с условием последующего погашения кредита, наличие якобы по каждому из кредитных случаев объектов недвижимости (залога), которые банк обратит в возмещение выданного кредита в случае его непогашения, а следовательно невозможность наступления общественно-опасных последствий как для банка, так и самих заемщиков, в период с января по февраль 2013 года ФИО147 А.М. обманным путем в качестве номинальных ссудозаемщиков привлек ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, которые, не состоя в преступном сговоре с ним и другими членами организованной группы, по различным основаниям обратились в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо намеренно обратились именно к ФИО111, соблазнившись возможностью получения денежной выплаты от него, выплачиваемых ФИО2 за согласие совершить в его интересах определенные действия.

Осознавая при этом, что предложение выступить в качестве получателя ипотечного кредита в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством возникновением кредитного обязательства у заемщика перед ОАО «Газпромбанк» вызовет с их стороны неминуемый отказ, пользуясь неосведомленностью определенной категории лиц из числа своего окружения, иных, незнакомых ему лиц, обратившихся в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по тем или иным причинам, спецификой работы кредитной сферы, их правовой неграмотностью, в каждом случае соблазняя возможностью получения денежной суммы, размер которой в зависимости от ситуации колебался от 15 000 до 30 000 рублей, в виде вознаграждения за совершение якобы ни к чему не обязывающих действий, ФИО147 А.М. скрывал от них фактические цели совершаемых с их участием либо в отношении них действий. Последние, будучи введенные ФИО111 в заблуждение либо прямой обман, оставаясь в неведении относительно совершаемых с их участием действий, соответственно не осознавая в полной мере негативных последствий как для себя лично в форме возникновения у них денежных обязательств перед «Газпромбанк» (ОАО), так и для указанного кредитного учреждения в виде причинения имущественного вреда вследствие совершения хищения банковских средств путем оформления в отсутствие фактического обеспечения (залога) заведомо невозвратных ипотечных кредитов с их участием, воспринимая зачастую его (ФИО111) в качестве работника кредитного отдела филиала, соглашались с предложенным им статусом номинального ссудозаемщика банка либо собственника объекта жилой недвижимости, открывали лицевые счета в указанном кредитном учреждении, предоставляли в его распоряжение копии своих общегражданских паспортов, явившись в обозначенный им день повторно в банк, учиняли подписи в подготовленных к их приходу документах.

Кроме того, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М., находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, должен был встречать людей, привлеченных в качестве номинальных ссудозаемщиков, давая разъяснения им и номинальным собственникам жилья – объектов кредитования, что и в какой последовательности тем нужно делать, включая направление этих лиц в операционный отдел для открытия лицевого счета, в контакте с кредитными инспекторами отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала и так называемыми «договорниками», на которых в соответствии с договором банком оказались возложены определенные функции кредитных инспекторов, разрешать вопросы, связанные с обеспечением стороны кредитного договора в банк для учинения подписей в документах, заниматься устранением недочетов в документах, составляющих заявку на получение кредита, обеспечивать явку номинального получателя денежных средств в банк после зачисления их на его лицевой счет, производить расчет с задействованными в процесс кредитования лицами из денежных средств, выданных ему на эти цели ФИО2, формировавшим «теневую кассу» организованной группы, разрешать иные текущие вопросы, вытекающие из указанных действий.

Нуждаясь в максимальном охвате лиц, готовых осознанно либо по незнанию своего статуса выступить в качестве номинальных заемщиков и продавцов объектов недвижимости, то есть участниками кредитного процесса в интересах возглавляемой ФИО2 преступной группы, действуя по указанию последнего и с его согласия, при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, по месту нахождения филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО147 А.М. в состав представляемой им организованной группы вовлек ранее ему незнакомого ФИО112.

ФИО192 А.З., узнав при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, о том, что ранее ему незнакомым ФИО2 и состоящим с последним в сговоре ФИО216 подыскиваются лица на роль номинальных заемщиков по программе ипотечного кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, осознавая, что предлагаемая последними форма кредитования с использованием поддельных документов на номинальных заемщиков и собственников жилья (объектов залога) является схемой хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере, совершаемой организованной группой, созданной ФИО2, в которую, помимо ФИО111, вовлечен неопределенный для него (ФИО112) круг должностных лиц банка, реализуя возникший у него корыстный мотив, направленный на извлечение преступного дохода, действуя с прямым умыслом, осознавая, что его действия, координируемые ФИО2 в целях соблюдения мер конспирации через свое доверенное лицо ФИО111, являются частью совместных и согласованных действий, направленных на достижение единой для всех членов организованной группы преступной цели, разделяя эти цели, обратился к последнему с предложением своих услуг, заключавшихся в привлечении им лиц из числа своих знакомых, на которых возможно оформление в интересах преступной группы ипотечных кредитов, с условием, что за каждый обеспеченный им кредитный случай, ему будет выплачено определенное денежное вознаграждение, в виде его доли с похищаемых указанным способом денежных средств банка.

Став таким образом добровольно участником возглавляемой ФИО2 организованной группы, ФИО192 А.З., являясь жителем <адрес> РД, стал обращаться к своим знакомым из числа жителей <адрес> и <адрес> РДД, чтобы обманным путем склонить их к передаче ему паспортов, для их последующей передачи ФИО111, который, в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, должен был передать сведения по ним руководителю преступной группы ФИО2 для формирования на основе полученных паспортных данных пакет поддельных документов, представляемых в банк при обращении за получением ипотечного кредита, с условием, что по мере изготовления поддельных документов, их представления в банк, формирования на их основе документов, образующих кредитную заявку, в том числе и договоров, заключаемых банком с заемщиками, в обозначенное время им (ФИО112) будет обеспечена явка этих лиц в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытие ими лицевых счетов, учение ими подписей в подготовленных к их приходу документах, с получением в необходимых случаях денежных средств в кассе, с передачей их ФИО111 как лицу, выступающему связующим звеном между ФИО112 и руководителем преступной группы ФИО2

Осознавая, что предложение выступить в качестве номинального получателя ипотечного кредита либо собственника фактически не принадлежащего им объекта жилой недвижимости в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством негативных последствий для них в виде возникновения обязательств перед кредитным учреждением, возможного привлечения к ответственности правоохранительными органами, вызовет с их стороны неминуемый отказ, ФИО192 А.З. при подборе лиц на роль номинальных ссудозаемщиков (собственников объектов жилой недвижимости), стал отдавать приоритет тем из них, кто в силу малограмотности и тяжелого материального состояния, соблазнившись получением денежной выплаты, доверившись ему, мог передать свой общегражданский паспорт, затем в обозначенное ему ФИО111 время, обеспечить его явку в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> для подписания подготовленных к их приходу документов без критической их оценки. Претворяя свою часть совместного преступного плана, тогда же в конце декабря 2012 года, более точные дата и время следствием не установлены, в <адрес> РД, ФИО192 А.З. обратился к ранее ему знакомой Свидетель №2 с предложением, суть которого сводился к тому, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> производятся разовая выплата 20 000 рублей малоимущим в виде безвозмездной финансовой помощи, и он, якобы обладая необходимыми знакомствами в указанном кредитном учреждении, может помочь ей, а также ее знакомым и близким в получении данной выплаты, а кроме того, он же, при условии передаче к нему паспорта, проведет подготовительную работу, предваряющую получение выплаты. Находясь в неведении относительно действительных намерений ФИО112, побуждаемая желанием получить при содействии последнего обозначенную им денежную выплату как для себя, так и своих близких, а кроме того, подведенная им (ФИО112) к совершению нужных ему действий по вовлечению новых лиц в роль номинальных ссудозаемщиков, Свидетель №2 сообщила об ФИО112 и сделанном им предложении своим знакомых Свидетель №1, ФИО65 и ФИО14, которые, получив соответствующее подтверждение озвученной ею информации от самого ФИО112, тогда же в конце декабря 2012 года, передали ему свои паспорта, которые, в свою очередь, тот через ФИО111 довел до ФИО2 для осуществления подготовительной работы по оформлению в интересах возглавляемой преступной группы ипотечных кредитов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Одновременно ФИО192 А.З., осознавая, что его доход из средств «теневой кассы» организованной группы напрямую зависит от количества лиц, привлеченных им обманным путем в кредитный процесс филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в январе 2013 года с тем же предложением – получение при его содействии безвозмездной денежной выплаты в размере 20 000 рублей, по месту их жительства: РД, <адрес>, кутан «Ларинск», обратился к ранее ему знакомым ФИО15, ФИО16, ФИО54 и Свидетель №11, у которых также получил их общегражданские паспорта для передачи в тех же целях руководителю организованной группы ФИО2

В соответствии с определенной им для себя ролью в организованной группе, ФИО2 получив через ФИО111 и (или) ФИО112 либо из иных неустановленных источников доступ к паспортным данным лиц, определенных в номинальные заемщики, обратился к ранее ему знакомому ФИО17, который через арендуемое помещение, оборудованное под салон по изготовлению печатей и фотографий, расположенное по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, 48, чтобы тот в соответствии с предоставленными ему образцами, полученным от ФИО28, изготовил на данных лиц, а также иных лиц, чьи копии паспортов им будут представляться, поддельные документы, требуемые «Газпромбанк» (ОАО) при обращении с заявлением на получение ипотечного кредита. Не осознавая в полной мере преступных намерений ФИО2, находясь в неведении относительно функционирования под его руководством организованной группы, созданной указанным лицом в целях совершения хищения в особо крупном размере денежных средств указанного кредитного учреждения, а, следовательно, не состоя в ней, ФИО17, применяя имеющиеся у него навыки и специальное оборудование, стал на каждое обозначенное ему ФИО2 лицо изготавливать поддельные документы в оригиналах либо в заверенных ксерокопиях, а именно, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копию домовой книги, отчетом об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иные документы, носящие индивидуальный характер.

Организатор преступной группы ФИО2, осуществляя руководство действиями ФИО111 и ФИО112, занимался сбором документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, их представлением ФИО28, разрешением во взаимодействии с последним внештатных ситуаций, связанных с неполнотой представленной документации, отсутствием лица, определенного в роли получателя ипотечного кредита либо средств по нему, получение денежных средств после их выдачи кассиром банка, распоряжение ими в соответствии с имевшимися у него с ФИО28 преступными договоренностями. С ним же, ФИО28, ФИО2 разрешал вопросы открытия лицевых счетов на утерявших паспорта лиц, в том числе признанных недействительными в силу выдачи им взамен утерянных новых паспортов, оформления на них кредита, получение по копиям этих паспортов денежных средств в кассе банка. Таким образом по утерянным и недействительным к тому времени паспортам ФИО2 и ФИО28, благодаря которому данный процесс оказался возможным, были оформлены кредитные договора на ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, а поступившие по ним денежные средства похищены.

Осознавая, что задуманное ими совместно и совершаемое с участием ФИО111 и ФИО112 преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в декабре 2012 года – первой половине января 2013 года, более точные дата и время не установлены, в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО132 Г.И. и ФИО2 в состав организованной группы вовлекли ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО2 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО2 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО2 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО2 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО2, осознанно совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных и необеспеченных ипотечных кредитов, получение по ним в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежных средств, формирование из них «теневой кассы», распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО2, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО147 А.М., ФИО192 А.З., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по февраль 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

Так, после завершения процесса формирования структуры организованной группы, в период с декабря 2012 года по февраль 2013 года, ФИО192 А.З. и ФИО147 А.М., выполняя свою часть преступного замысла, стали подыскивать напрямую и через своих знакомых лиц, которые бы согласились выступить в качестве номинальных получателей ипотечных кредитов либо средств по нему в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с последующим предоставлением их общегражданских паспортов, иных личных документов либо их ксерокопий ФИО2, чтобы тот в свою очередь получил на них изготовленные поддельным путем документы, образующие заявку на получение кредита – предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копии домовой книги, отчетома об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, справок психоневрологического и наркологического диспансеров, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иных документов, носящих индивидуальный характер, с последующей их передачей ФИО28

Последний в соответствии с отведенной ему ФИО2 ролью в организованной группе, полученные у него заявки на получение ипотечного кредита, в основной своей массе сформированные из поддельных документов, заведомо зная, что они (ипотечные кредиты) будут оформляться на подставных, как правило, введенных ФИО2, ФИО111, ФИО112 в заблуждение лиц, либо вообще по утерянным паспортам, само получение этими лицами кредитных средств и соответственно осуществление по ним погашения не предполагается, осознавая, что его и состоящих с ним организованной группе ФИО2, ФИО216, ФИО112 и ФИО109 действия неминуемо повлекут причинение имущественного вреда филиалу ОАО «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> и желая наступления таковых последствий, передавал по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора ФИО297 филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему с ними в преступном сговоре, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитным досье номинального получателя кредита, включающее в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо иной замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием указанного лица (ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента     в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношения к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО2 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита, ФИО111 либо ФИО112, в зависимости от того, кто из них обманным путем склонил его выступить в указанном качестве, кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22 им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы – заявление-анкета, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», с осуществлением подгонки дат их подписания – как то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом, для придания тем самым видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса. Соответственно лицо – подписант кредитного договора, введенный ФИО111, ФИО112 и (или) ФИО2 в заблуждение, как правило, оставался в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка. В случаях оформления кредита по утерянному и недействительному паспорту, подписи от лица его владельца повсеместно подделывались.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи оригиналов документов по кредитной сделке в интересах ФИО28 и членов организованной группы в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) <адрес>, а по платежному поручению на лицевой счет конечного получателя – номинального продавца жилой квартиры (частного домовладения). Далее руководитель преступной группы ФИО2 совместно с ФИО28 организовывали при содействии ФИО111 или ФИО112, в зависимости от того, кто из них выступал связующим звеном и отвечал за явку указанного лица, получение наличных денежных средств, составляющих сумму кредита, в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. В ряде случаев из-за неявки по тем или иным причинам указанных лиц, либо в случае оформления кредитов по утерянным (недействительным) паспортам, денежные средства ФИО2 или ФИО28 получались самими. ФИО2 формировал «теневую» кассу организованной группы, осуществлял распределение похищаемых денежных средств в соответствии с выстроенной преступной иерархией и ранее достигнутыми договоренностями между участниками возглавляемой им преступной группы.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 по поддельным документам в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> оформила 26 ипотечных кредитов, по которым были похищены зачисленные на их лицевые счета денежные средства, на следующих номинальных заемщиков:

- ФИО304 ФИО312-ФИО125 ФИО184, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО6, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 540 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО19, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО70, кредитный договор от 22.01. №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО20, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО68, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО9, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО14, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО10, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №1, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>-В, в сумме 2 800 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО21, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО64, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО25, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО7, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО69, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО5, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 480 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО65, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 1, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО26, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 2, в сумме 2 300 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО27, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО16, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО15, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО12, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>.

Всего указанным способом организованной группой, созданной и возглавляемой ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обманным путем похищено денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 64 820 000 рублей, что причинило указанному кредитному учреждению имущественный ущерб в особо крупном размере

Подсудимый ФИО2 вину в предъявленном обвинении признал, в содеянном раскаялся и пояснил, что в 2012 году занимался в Газпромбанке автокредитами и у него возник спор с ФИО299 по поводу денег. Он ФИО299 дал взаймы 30 млн рублей, ФИО132 не смог эти деньги вернуть и он предложил ФИО299 продолжить тему по автокредитам, только оформлять ипотеку т.е предложит оформлять на подставных лиц ипотечные кредиты. Вначали погашали суммы по кредитам, в марте 2013 г он уехал в США, находился там более года, а когда вернулся его задержали. Когда занимались автокредитами сохранились паспортные данные людей, которые тогда не использовали, ФИО132 также приносил паспорта людей на которых оформляли ипотеку. ФИО132 приносил готовые документы на кредиты. Был также человек, который изготавливал документы на кредиты и он ему за это платил.. Для этого он либо ФИО147 ему передавали паспортные данные. Деньги по ипотечным кредитам выдавались по указанию ФИО299 без реального присутствия лиц, на которых были оформлены кредиты.

Сколько всего было оформлено ипотечных кредитов и какую сумму он по ним получил не помнит.

Вина ФИО2 установлена показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, исследованными судом материалами уголовного дела.

Представитель потерпевшего ФИО272 показала суду, что в августе 2011 года была принята в Газпромбанк на должность ведущего юрисконсульта юридического отдела В апреле- мае 2013 года головной офис банка обратил внимание на то, что образовался резкий скачок просроченной задолженности по автокредитам, по потребительским, по ипотечным кредитам в связи с чем головным офисом была проведена проверка по итогам которой было выявлено, что в массовом порядке кредиты выдавались по подложным документам.

Подлинность документов на кредиты проверяет служба безопасности банка. Юридический отдел банка смотрит только соответствует ли представленный пакет документов регламенту банка о выдаче кредитов, есть ли в нем наличие заявки, заявления, всех необходимых справок. После этого его визирует ФИО35 юридического отдела, а действительность справок проверяет служба безопасности банка.

В ходе предварительного следствия было установлено, что ущерб Газпромбанку причинен по одному эпизоду на 64 миллиона 820 тысяч рублей, по второму на 31 миллион 507 тысяч 600 рублей и на указанную сумму заявлен гражданский иск, который просит удовлетворить.

Свидетель ФИО130 Ш.З. показал суду, что ранее работал в Газпромбанке в должности ведущего специалиста кредитного отдела.. Примерно в конце 2012 или в начале 2013 ФИО2 пришел в банк и сказал, что он вместе с ФИО290 ФИО166 будут строить дом или уже его строят и хотел запустить ипотеку Ответил, что с таким вопросом следует обращаться не к нему, а к ФИО289. ФИО289 сказал все нормально, что у них строится дом и будут выдавать ипотечные кредиты. В то время ответственным по службе безопасности за ипотечные кредиты был ФИО48 и он ответил, что в случае выдачи ФИО48 положительного заключения будут выдавать кредиты. Дом, который строил ФИО2 не видел и осмотреть его должна была служба безопасности, а именно ФИО48...

Поскольку в тот период выдавали очень много ипотек, автокредитов, потребительских кредитов при наличии заключения отдела безопасности кредиты выдавали всем. ФИО48 по должности подчинялся ФИО35 службы безопасности ФИО325 и управляющему банком ФИО289, но заключение по кредитам выдавал сам, без согласования..

Свидетель ФИО129 А.М. показала суду, что работала в Газпромбанке с 2005 года до октября 2013 г. ФИО2 в банке увидела впервые в январе 2013 года.Кредитный отдел собирал пакет документов на кредиты и с заявкой направляли в службу безлпасности. Там проверяли документы на подлинность и с заключением возвращали в кредитный отдел.

Показания, данные в ходе предварительного следствия подтвердила.

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО129 А.М. следует, что в период с 2005 года по октябрь 2013 года она проработала в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в качестве кредитного инспектора ФИО297.

На начальном этапе в банке существовало две формы ипотечного кредитования - «военная» ипотека и ипотека работникам Газпрома. Сторонним лицам ипотечные кредиты банком не выдавались. Ближе к концу 2012 года ипотечные кредиты стали выдаваться и сторонним лицам, при этом данное направление ее особо не затронуло, т.к. в силу своей загруженности «военной» ипотекой, она могла заниматься только этим направлением кредитования. В чьих интересах принимались и оформлялись ипотечные кредиты сторонних лиц, она сказать не может. Помнит только, что заявки на кредитование носили не единичный характер, какие-то из них увязывали с именем, вернее фамилией «ФИО2», какие-то с фирмой «Луч». До появления «ардаевских» ипотечных кредитов ей доводилось слышать об ФИО2 в связи с активным процессом автокредитования у них в банке. ФИО2 в банке был на слуху, при этом самого его она увидела только в процессе оформления ипотечных кредитов в его интересах.

В процессе расследования ей стало известно о том, что кредиты в интересах ФИО2 оформлялись на подставных лиц. Ей были предъявлены два-три десятка кредитных досье, в которых она значилась в качестве кредитного инспектора, занимавшегося их оформлением. В каждом из них она подтвердила свою подпись. Были ли эти кредитные досье все «ардаевские» или часть их имела отношение к фирме «Луч», она не помнит. Для нее все кредитные досье, за исключением кредитных досье, связанных с «военной» ипотекой, являются обезличенными по той причине, что их формированием, проверкой представленных сведений, она не занималась и контактов с заемщиками не имела.

Кредитным инспектором, занимавшимся ипотечным кредитованием сторонних лиц, была определена Мурадова Амина. Так получилось, что та ушла в декретный отпуск, поэтому, когда встал вопрос о необходимости их подписания, заместитель управляющего филиала ФИО28 вызвал ее к себе и дал указание подписать все ипотечные кредиты, как подготовленные к тому времени, так и находящиеся на стадии оформления. Она отказалась, приведя в качестве аргумента то, что не готовила эти кредитные досье. Ее нежелание подписывать документы, исходящие якобы от нее, но не имеющие к ней никакого отношения, было обусловлено имевшимися у нее к тому времени подозрениями, что в данном случае не все обстоит законно. В течение короткого времени, а именно последние полгода до указанного события (ипотечное кредитование сторонних лиц), их банк стал напоминать пчелиный улей. Процесс кредитования принял массовый характер, особенно в сфере автокредитования и потребительского кредитования. Везде сновали люди, в чьих интересах эти кредиты оформлялись. Тут еще пошел поток ипотечных кредитов, оформляемых сторонним лицам. Естественно, что у нее появились определенные сомнения в части законности их выдачи. Она высказала свое нежелание быть впутанной в это дело ФИО28, но после того, как тот прямым текстом обозначил, что ее дальнейшее пребывание на работе зависит от исполнения либо неисполнения его указания, она решила подписать подготовленные заявки на выдачу ипотечных кредитов сторонним лицам, тем более, что какой-либо уверенности в том, что эти кредиты являются формой хищения, у нее не было. Сам ФИО132 Г.И. тоже в качестве аргумента законности своего требования привел то, что кредиты оформляются под залог недвижимости и в силу этого никаких негативных последствий ни у нее, ни у банка в целом, быть не может, сослался еще на наличие в заявительском материале оригиналов «зеленок» (свидетельств о регистрации права) на объект недвижимости, под залог которого кредит выдается. Кроме того, ФИО132 Г.И. привел такой аргумент, что помимо нее заявки на получение ипотечных кредитов подписывают ряд должностных лиц – 5 человек из состава кредитного комитета, в который сам входит в качестве заместителя управляющего и руководителя кредитного направления. То, что первый пакет ипотечных кредитов, по поводу которых говорила с ФИО28, являются «ардаевскими», она узнала со временем. Собственно, после этого ее разговора с ФИО28, она и стала подписывать документы по «ардаевским» кредитам. При этом ни к приему документов, составляющих заявку, ни к составлению документов, формируемых банком по заявкам, она отношения не имела. Вначале она столкнулась с готовым материалом, где ей нужно было всего лишь подписать документы, в которых значилась в качестве кредитного инспектора, обслуживавшего заявку. Затем она стала иметь дело с заявками, которые обрабатывались в процессе их приема. В каждом случае прежде чем подписать документы, составляемые от лица кредитного инспектора, она удостоверялась в наличии оригинала «зеленки» в заявке, которая на вид никак не выглядела как подделка. Проверить законность выдачи «зеленки» в круг обязанностей кредитного инспектора не входило, тем более, что и руководство банка обозначило свою позицию в этом вопросе, что ее дело подписать подготовленные от ее имени документы.

ФИО132 Г.И. имел практику постоянно закрываться в кабинете и подчиненным приходилось предварительно звонить тому, чтобы он открыл дверь и принял их для решения текущих рабочих вопросов. При этом тот все время был занят документами, которые кипами лежали у него на столе. У нее сложилось мнение, что те же ипотечные заявки сторонним лицам формируются в какой-то части самим ФИО28, тем более, что от него материалы шли для работы к «ФИО108» ФИО22, который, собственно, и делал всю работу кредитного инспектора по ипотечным заявкам сторонних лиц.

То, что выстроенная банком в расследуемый период политика кредитования в основной своей части носила характер хищения средств банка, она узнала со временем, когда приехала проверка из головного офиса, увольнения ФИО3, ФИО28 и работников филиала ниже рангом. В том числе под «раздачу» попала и она, хотя прямого отношения к аферам, совершавшимся в банке, не имела.

Она слышала, что убытки от деятельности филиала в последний год его деятельности от выдачи невозвратных кредитов, составляют сумму порядка 1 млрд рублей, и 1/10 часть этой суммы приходится на ипотечное кредитование. Кто и какую сумму денег заработал на этом, она не знает. В любом случае без ФИО28, на котором весь цикл кредитования был замкнут, в этом деле не обошлось. Она полагает, что с этой целью ФИО132 Г.И. не «отпустил» от себя должность ФИО35 отдела кредитования при том, что в структуре филиала имелась штатная единица «ФИО35 кредитного отдела юридических и физических лиц». Того же ФИО130 Ш.З. в свое время, когда брали на работу в филиал, прочили на эту должность, но в итоге ФИО132 Г.И. распорядился так, что будет сам совмещать должности заместителя управляющего и ФИО35 отдела кредитования. Допускает, что этим был вызван их (ФИО130 Ш.З. и ФИО28) не афишируемый конфликт.

Не снимает она ответственности и с работников службы безопасности. Ей непонятно, куда те смотрели, учитывая, что на них была возложена экономическая безопасность банка. В первую очередь она имеет в виду ФИО109, без разрешения которого ни один кредит не мог быть выдан. Тем более, что ФИО132 Г.И. представляя того, обозначил им (кредитным работникам), что с этого дня проверкой всех кредитов будет заниматься исключительно ФИО109 Не знает, какую проверку ФИО109 проводил, факт то, что ни в одном случае она не столкнулась с фактом не подписания тем положительного заключения. Они «пачками» заносили ФИО109 материалы, и также «пачками» получали их от него с подписанным заключением службы безопасности. При этом кредитные инспектора ни по одной заявке не начинали работать без полученного положительного заключения службы безопасности (ФИО109). <адрес>ней мере так обстояло в случае с ипотечными кредитами, по поводу которых она с ФИО109 контактировала.

Не знает, подписывал ли ФИО130 Ш.З. документы по ипотечным кредитам, насколько она видела, тот «плотно сидел» на автокредитах, которые в то время оформлялись у них в филиале наиболее массово. Ипотечные кредиты у нее ассоциируются с ФИО28 Насколько помнит, ФИО130 Ш.З. подпись требовалась в заключении кредитного отдела и распоряжении в бухгалтерию на выдачу денежных средств заемщику.

В случае с ипотекой, схема получения денег была выстроена так: банк зачислял деньги на счет клиента, тот переводил их на счет продавца, кредитные инспектора брали платежку о переводе, а продавец писал расписку о получении денежных средств. Далее продавец распоряжался деньгами по своему усмотрению - мог получить в кассе наличными, перевести на другой счет и т.д. Как функционировала система получения денег в случае с «Лучом», ей неизвестно (т. 41 л.д. 84-92, т. 43 л.д. 81-88, т. 2 л.д. 38, т. 3 л.д. 199-208).

Свидетель ФИО217 показала суду, что работала в Гозпромбанке в должности ФИО35 отдела кассовых операций филиала до ДД.ММ.ГГГГ Контролировал работу кассы заместитель управляющего ФИО132. Деньги в кассе выдавали на основании расходных документов и паспорта.

Показания, данные в ходе предварительного следствия подтвердила.

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО217 следует, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> она проработала с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и вся ее трудовая деятельность была связана с одним направлением – кассовым. С 2005 по 2014 гг. она проработала в должности ФИО35 отдела кассовых операций филиала, отвечая за организацию деятельности этого отдела.

Поводом для ликвидации филиала банка в <адрес>, с передачей всех функций филиалу банка в <адрес>, послужило выявление в филиале в <адрес> комиссией головного банка, приехавшей из <адрес> в марте-апреле 2013 года, факта хищения значительных денежных сумм под видом выдачи кредитов – автокредитов, ипотечных кредитов и кредитов юридическим лицам. Каков размер выявленных хищений, она не знает.

Работая в банке на протяжении длительного периода в банке, она естественно имела возможность наблюдать существенный рост работы с наличностью работников кассового отдела в 2012 году и в первый квартал 2013 года, который был связан с резким ростом кредитного портфеля филиала. Ее работа ФИО35 кассового отдела заключалась в том, что она, сидя в своем кабинете на 1-м этаже, после открытия кассы, выдавала определенную сумму (в валюте и рублях) кассирам, чтобы те могли оперировать в течение дня с наличностью. Заодно выдавала наличность в кассу пересчета для обработки и сдачи в РКЦ. Затем в течение дня она следила за рабочим процессом подчиненных сотрудников, а по итогам рабочего дня, принимала документально-кассовый отчетом, на основании которых сводила кассу. Вся расходная и приходная документация проходила через нее, а кроме того, она же занималась пересчетом денег при их поступлении, руководила процессом заправки банкоматов наличностью. Клиентов банка она не обслуживала.

Документы, которые служили основанием для выдачи и принятия денег в кассу, поступали из операционного зала с подписями операциониста – составителя документа, главного бухгалтера ФИО218 и управляющего ФИО3 либо одного из его заместителей (ФИО28 и ФИО219). На практике в основном указанного рода документы поступали за подписью ФИО28

Обязательным условием выдачи денег на кассе предъявителю расходного кассового ордера, являлось наличие получателя и предъявление им паспорта. Что касается прихода (приема денег на кассе), то в случае с погашением кредита присутствие вносителя обязательным условием не ставилось.

Учитывая, что она на кассе не работала и ни приемом, ни выдачей денег не занималась, она не может утверждать, в каком случае кто получал на кассе деньги. Исключение составляют случаи, когда кассиры обозначали ей о том или ином неординарном факте. Был случай, когда в конце апреля 2013 года, когда ФИО2, о котором уже была к тому времени наслышана в связи с его активным участием в программах кредитования банка, захотел сам получить из кассы деньги в сумме 5 000 000 рублей, оформленные по двум расходным ордерам (каждый на сумму по 2 500 000 рублей) на двух женщин по копиям их паспортов. Это вызвало обоснованные подозрения у кассира ФИО220, и поэтому та позвала ее. Ей же больше всего показался подозрительным тот факт, что деньги еще не были выданы, а на расходных ордерах уже стояли подписи клиентов, похожие на подписи в их паспортах. То есть получалось, что эти женщины подписали ордера, но деньги за них пришел получать ФИО2 Именно поэтому она поддержала кассира ФИО220 в ее отказе в выдаче ФИО2 деньги, потребовав, чтобы тот привел этих женщин. ФИО2 стал возмущаться, говоря какая разница, кому выдавать деньги, раз по документам все нормально. Но она настояла на своем и сообщала об этом ФИО3, который ответил ей, что ничего по данному поводу не знает и посоветовал обговорить этот вопрос с ФИО28, занимающемся делами ФИО2 Когда она позвонила ФИО28, тот стал говорить, что ручается за ФИО2 и попросил выдать эти деньги. При этом ФИО132 Г.И. убеждал ее, что все будет нормально. Только после этого она согласилась и дала соответствующее указание ФИО220 Последняя, после выдачи денег ФИО2, сняла для себя копию его паспорта, а также копии указанных двух расходных ордеров. После этого случая других инцидентов с выдачей наличных по расходным ордерам у них в кассе не было.

Что касается приходных кассовых ордеров, по которым кассирами принимались деньги от клиентов банка в виде внесения погашения по выданным им кредитов, то в этом процессе, помимо естественно самих получателей, активно участвовали ФИО132 Г.И. и ФИО130 Ш.З., причем особо активен был именно ФИО132 Г.И. На конечном этапе деньги и списки от ФИО28 приносились молоденькой девушкой Фаридой, которая работала в кредитном отделе «внештатником», и не только ею.

После 20-х чисел каждого месяца в кассу указанными лицами сдавались списки людей, с указанием сумм, которые подлежат к принятию в качестве погашения кредита. Сами суммы могли быть небольшими, но учитывая, что речь шла о погашении десятков и сотен кредитов, в общем набирались суммы, исчисляемые в ряде случаев миллионами рублей. Приходный кассир Иниева Свидетель №3 должна была сверить суммы в каждом приходном ордере с суммой в списке, подвести общий итог, сверить с полученной суммой, а после принятия денег, выдать квитанции (корешки приходного ордера) с проставленным на них штампом, вносителю. Не может сказать, чего было больше в расследуемый период (2012-2013 гг.) – случаев внесения денег индивидуально, либо «скопом», по списку. В любом случае, внесение денег по спискам носило в банке массовый характер.

То, что выстроенная в банке в тот период кредитная политика носила характер аферы, ей стало известно по факту, уже после того, как эти схемы оказались выявлены проверкой головного банка и последовавшими затем увольнениями, и «посадками» работников банка. Наименования кредитных линий, ей ни о чем не говорят.(т. 28 л.д. 62-64)

Свидетель Свидетель №1 показала суду, что в начале 2013 г пришла ее подруга Свидетель №2 и сказала, что можно оформить материальную помощь от банка по 20 тыс. и для этого нужны паспорта. Она передала ей свой и мужа паспорта и Свидетель №2 передала их ФИО133. Для получения материальной помощи необходимо было поехать в <адрес>. ФИО133 за ней приехал, повез в <адрес>, где она подписала какие то бумаги в банке. В кассу банка не ходила и деньги не получала. Через некоторое время из банка стали приходить письма об оплате задолженности по кредиты и она по этому поводу обюратилась к ФИО133. Он сказал, что это формальность и нет повода для беспокойства. В последующем, когда из банка пришло еще одно извещение о погашении задолженности ФИО133 стал от нее скрываться и на звонки не отвечал.

Показания, данные в ходе предварительного следствия подтвердила.

    Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в начале 2012 года она через свою подругу Свидетель №2, проживающей вместе с ней и ее сожителем ФИО65 в одном домовладении, познакомилась с ФИО112, а в конце декабря того же года узнала от той, что последний может помочь им заработать по 20 000 рублей. Со слов Свидетель №2, ФИО192 А.З. знает о программе поддержки малообеспеченных семей, реализуемой через филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, имеет знакомства в данном кредитном учреждении, и соответственно может и хочет помочь им в получении денег. Желая получить указанную сумму денег, она в присутствии Свидетель №2 передала ФИО112 свой паспорт и паспорт ФИО65, будучи предупрежденная, что все остальное для получения денег сделает он (ФИО192 А.З.) сам.

    В начале февраля 2013 года ФИО192 А.З. через Свидетель №2 передал ей, что нужно ее присутствие в <адрес> в банке для оформления документов и получения денег в сумме 20 000 рублей. Через несколько дней после этого разговора ФИО192 А.З. заехал за ней на своем автомобиле марки «Нива», повез ее в <адрес> в «Газпромбанк», завел ее в кредитный отдел, переговорил там отдельно с молодым парнем, после чего тот дал ей на подпись какие-то документы, которые она, не ознакамливаясь с их содержанием, стала подписывать. В процессе подписания документов она возмутилась тем, что указана в качестве работника Хасавюртовского консервного завода, в ответ ФИО192 А.З. стал ее успокаивать, говоря, что это все формальности, которые никак на ней не скажутся.

    После подписания документов тот парень вернул ей ее паспорт и отправил в кассу, где ей было сообщено, что на ее имя оформлен ипотечный кредит в размере 2 800 000 рублей, и открыт счет в банке, на который будет переведена данная сумма. Она возмутилась этим обстоятельством, ФИО192 А.З. стал ее успокаивать, отвел на улицу и в салоне своей машины, стал уверять, что ипотечный кредит оплачивать не надо, а за подписание документов, она получит обещанные ранее 20 000 рублей. В ответ она заявила ФИО112, что ей никаких денег не нужно, потребовала вернуться в банк, с целью закрытия счета и аннулирования подписанных ею до этого документов. ФИО192 А.З. продолжил ее успокаивать, говорил, что деньги с ее счета кроме нее самой никто снять не сможет, а договор в любом случае аннулируется, если ею деньги не будут получены фактически. Поверив ФИО112, она с ним уехала обратно в <адрес> и там они расстались. Денег от ФИО112 она не получала.

    В апреле 2013 года ей пришло уведомление «Газпромбанк» о том, что в рамках оформленного на нее ипотечного кредита, она должна оплатить 106 000 рублей. Также ей пришло письмо из регистрационной службы с отказом в регистрации права собственности на неизвестную ей квартиру в <адрес>.

    После получения указанных писем она созвонилась с ФИО112, вызвала того к себе домой для разговора. Там она стала выяснять у ФИО112, как так получилось, что она стала должна банку. В свою очередь ФИО192 А.З. стал ее уверять, что ей ничего платить не надо, якобы банк сам будет закрывать ее долги. Свой разговор с ФИО112, а он происходил с участием Свидетель №2, она записала в режиме видео на мобильный телефон. Разговор их завершился тем, что ФИО192 А.З. забрал полученные ею письма, сказав, что сам разберется с банком и больше якобы их по этому поводу никто беспокоить не будет. В последующем ФИО192 А.З. заявил, чтобы она и ФИО65, на которого также тот оформил ипотечный кредит, сами разбирались с данной проблемой.

    Документы о наличии у нее высшего образования, месте работы, которые содержатся в ее кредитном деле, поддельны. (т. 1 л.д. 111-113).

Свидетель Свидетель №2 показала суду, что работала в кафе « ФИО137» в <адрес>. ФИО192 А. пришел в кафе и сказал, что у него есть знакомый в банке который до конца года оформит материальную помощь малоимущим. Для этого предложил собрать паспорта. Рассказала об этом Свидетель №1. Наташа собрала паспорта всего 7 и она передала их ФИО285 Часть паспортов ФИО192 А. вернул, сказал, что они не подходят. По поводу кредитов ФИО192 А. им ничего не говорил. О том, что на них оформлены кредиты им стало известно, когда из банка стали приходить письма. ФИО192 говорил, что это просто формальности, но когда пришло повторное письмо они обратились в УБЭП.

Свидетель ФИО188 Р.М. показал суду, что в начале 2013 г к ним домой пришел их сосед ФИО192 А., о чем то говорил с его мамой и мама отдала ему паспорта как он объяснил для оформления трансформатора. В последующем ему стало известно, что на него и на брата оформлены кредиты. Для оформления кредита никуда не ходил и деньги не получал.

Прказания, данные в ходе предварительного следствия подтвердил.

    Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что в начале 2013 года, когда его семья проживала на кутане «Ларинск» сел. Большая <адрес> РД, у них возникли проблемы с электричеством за долги по его оплате. Как-то к ним в гости пришел тесть их соседа по кутану ФИО30, который попросил у него и его брата ФИО54 паспорта под предлогом оказания помощи в разрешении проблем с долгом за электричество. Через месяц ФИО192 А.З. приехал к ним, и под предлогом получения своих паспортов обратно и подписания необходимых документов, составленных в связи с разрешением вопроса с задолженностью за электричество, предложил его брату ФИО54 поехать с ним. Уже от ФИО54 он узнал, что ФИО192 А.З. повез того, а также их соседей – братьев ФИО16 и ФИО123 в «Газпромбанк», сперва в <адрес>, а потом в <адрес>, для подписания каких-то документов.

    Со слов опять-таки ФИО54, когда они закончили подписывать документы, ФИО192 А.З., отправив братьев ФИО294 ожидать на улице, повел его в кассу на первом этаже офиса банка в <адрес>, предложил отдать какие-то бумаги кассиру, затем отойти и подождать, пока он получит в кассе деньги. После их получения, они тоже вышли на улицу, затем ФИО192 А.З. пропал на некоторое время из поля его зрения, а когда вернулся, то пакета с деньгами у того в руках уже не было. Затем ФИО192 А.З. привез их всех домой на кутан. (т. 8 л.д. 142-144).

Свидетель Свидетель №13 показал суду, что работает в службе безопасности Росгидро. Заработную ФИО56 им выдает Газпромбанк и база данных всезх сотрудников у них имелась.. В следственном комитетете его спрашивали о сотрудниках, которые оформили в Газпромбанке ипотеку. Но это были не их сотрудники, а использовали только данные их организации..

Свидетель Свидетель №14 показал суду, что работает в отделе ФИО182 персоналом Росгидро. Следователем ему представлялись документы с данными Росгидро на получение ипотеки. В Газпромбанке, где были подделаны подписи ФИО35 отдела и главного бухгалтера.

Вина ФИО2 установлена также исследованными судом письменными доказательствами:

    - справкой об исследовании специалиста ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой рукописные записи и подписи от имени ФИО64, учиненные в представленных на исследование документах, образующих кредитным досье указанного лица №-И от ДД.ММ.ГГГГ филиала «Газпромбанк», учинены не им, а другим (и) лицом (ами) (т. 3 л.д. 15-22);

    - заключением эксперта ООО ЦНСЭ «Весы» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи:

    1) в графах «продавец» на электрографических изображениях договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, исполнены не ФИО31, а другим лицом.

    2) в обязательстве в «Газпромбанк» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «покупатель» на электрографических изображениях договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, кредитной заявке в «Газпромбанк» (ОАО), в графе «заявитель» в заявлении <адрес>, исполнены не ФИО32, а другим лицом (т. 7 л.д. 42-54).

    - заключением экспертов ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

    1) Подписи, расположенные в графах «Директор» напротив фамилии ФИО33, в отчетомах об оценке № П-01/01/2013, № П-02/01/2013, № П-03/01/2013 по <адрес>. 11 «в» по <адрес>, № П-04/01/2013 по <адрес>. 11 «в» по <адрес>, № П-04/01/2013, № П-05/01/2013, № П-06/01/2013, № П-07/01/2013, № П-08/01/2013, № П-10/01/2013, № П-11/01/2013, № П-12/01/2013, № П-13/01/2013, № П-14/01/2013, № П-15/01/2013, № П-16/01/2013, № П-17/01/2013, № П-19/01/2013, № П-20/01/2013, № П-24/01/2013, № П-28/01/2013, № П-30/01/2013, № П-36/01/2013, № П-41/01/2013 выполнены ФИО34.

    2) Оттиски круглой печати «Институт профессиональной оценки», расположенные в графах «Директор» напротив фамилии ФИО33, в отчетомах об оценке № П-01/01/2013, № П-02/01/2013, № П-03/01/2013 по <адрес>. 11 «в» по <адрес>, № П-04/01/2013 по <адрес>. 11 «в» по <адрес>, № П-04/01/2013, № П-05/01/2013, № П-06/01/2013, № П-07/01/2013, № П-08/01/2013, № П-10/01/2013, № П-11/01/2013, № П-12/01/2013, № П-13/01/2013, № П-14/01/2013, № П-15/01/2013, № П-16/01/2013, № П-17/01/2013, № П-19/01/2013, № П-20/01/2013, № П-24/01/2013, № П-28/01/2013, № П-30/01/2013, № П-36/01/2013, № П-41/01/2013 не соответствуют оттискам печати ООО «Институт профессиональной оценки», представленных в качестве сравнительных образцов (т. 7 л.д. 185-198);

    - заключением эксперта ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, решить вопрос, кем, ГаджиФИО37 или другим лицом, выполнены подписи от имени нотариуса «ГаджиФИО37» в договоре купли-продажи жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, составленного между ФИО129 А.-Г.М. и ФИО221, зарегистрированном нотариусом «ГаджиФИО37» в реестре №, передаточном акте от ДД.ММ.ГГГГ, составленном между ФИО129 А.-Г.М. и ФИО221, зарегистрированном нотариусом «ГаджиФИО37» в реестре №, договоре купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, составленном между ФИО129 А.-Г.М. и ФИО221, зарегистрированном нотариусом «ГаджиФИО37» в реестре №, передаточном акте от ДД.ММ.ГГГГ, составленном между ФИО129 А.-Г.М. и ФИО221, зарегистрированном нотариусом «ГаджиФИО37» в реестре №, не представилось возможным, в связи несопоставимостью по транскрипции исследуемых подписей с экспериментальными образцами подписи ГаджиФИО37

    Оттиск круглой печати, которым заверены вышеуказанные документы, не соответствует экспериментальным оттискам круглой печати, изъятой у нотариуса ГаджиФИО37

    Ответить на поставленные вопросы по документам в отношении Свидетель №1 не представляется возможным по причине того, что на исследование представлены их электрофотографические копии. (т. 22 л.д. 70-79).

    - заключением экспертов ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому

    1. Рукописные записи, расположенные в оригиналах и копиях справок, выданных ООО «Энергосбыт-1», которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО68, ФИО19, ФИО5, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9, выполнены ФИО34.

    Подписи, расположенные в графах от имени ФИО222 оригиналах и копиях справок выданных ООО «Энергосбыт-1», которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, Свидетель №11, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9, выполнены ФИО34.

    2. Подписи, расположенные в графах от имени ФИО223 в оригиналах и копиях выписок из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ними, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9, выполнены ФИО34.

    3. Подписи, расположенные в графах «Регистратор ФИО129 П.Р.» копиях договоров купли-продажи недвижимостей с использованием кредитных средств, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, ФИО68, Свидетель №11, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО70, ФИО19, ФИО4, ФИО12, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО7, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за предоставления копии договоров купли- продажи недвижимости с использованием кредитных средств.

    Рукописные записи, расположенные в графах: «Номер регистрационного округа», «Проведена гос. регистрация», «Дата регистрации» и «Номер регистрации» копиях договоров купли-продажи недвижимостей с использованием кредитных средств, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО7, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за предоставления копии договоров купли- продажи недвижимости с использованием кредитных средств.

    4. Рукописные записи, расположенные в копиях договоров о безвозмездной передаче гражданам квартиры в собственность, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: ФИО65, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО5, ФИО27, ФИО26, ФИО19, ФИО21, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за предоставления копии договоров купли-продажи недвижимости с использованием кредитных средств.

    5. Рукописные записи, расположенные в копиях домовых книг, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11 ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО43-А.Х., ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО19, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО7 и ФИО10 вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за предоставления копии договоров купли-продажи недвижимости с использованием кредитных средств.

    6. Рукописные записи, от имени следующих лиц: ФИО224, ФИО225, ФИО226, ФИО227, ФИО228, ФИО229, ФИО230, ФИО231, ФИО232, ФИО233, ФИО234 и ФИО235, расположенные в справках с места жительства, которые находятся в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, ФИО26, ФИО19, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО10, ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., выполнены ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО225, которая находится в кредитном досье ФИО14, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО226, которая находится в кредитном досье Свидетель №1, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО227, которая находится в кредитном досье ФИО26, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО236, которая находится в кредитном досье ФИО19, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО229, которая находится в кредитном досье ФИО4, выполнена ФИО34.

    Подписи, расположенные в справках с места жительства от имени ФИО230, которые находятся в кредитных досье ФИО16 и ФИО15, выполнены ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО231, которая находится в кредитном досье ФИО69, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО232, которая находится в кредитном досье ФИО27, выполнена ФИО34.

    Подписи, расположенные в справках с места жительства от имени ФИО233, которые находятся в кредитных досье ФИО11, ФИО163 И.Г., ФИО43-А.Х., ФИО18 и ФИО21, выполнены ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО234, которая находится в кредитном досье ФИО25, выполнена ФИО34.

    Подпись, расположенная в справке с места жительства от имени ФИО235, которая находится в кредитном досье ФИО10, выполнена ФИО34.

    7. Подписи, расположенные в графах «Инспектор отдела кадров ФИО237» справках выданных НК «Экотек» ФИО69 и ФИО15, и в копиях трудовых книжек ФИО69 и ФИО15, заверенных печатью НК «Экотек», вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающиеся признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

    Подписи, расположенные в графах «Главный бухгалтер ФИО238» справках о доходах физического лица за №№, 24, 25 и 26 выданных НК «Экотек» ФИО69 и ФИО15, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающиеся признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

    8. Подписи, расположенные в графах «Инспектор отдела кадров Амира - лиева С.О.» справки выданной ОАО «Дербентский завод игристых вин» ФИО26, и в копии трудов книжки ФИО26, заверенных печатью, выданной ОАО «Дербентский завод игристых вин», вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающиеся признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

    Подписи, расположенные в графах «Управляющий директор» справках о доходах физического лица за №№,28 выданных ОАО «Дербентский завод игристых вин» ФИО26, заверенных печатью, выданной ОАО «Дербентский завод игристых вин», вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающиеся признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

    9. Подписи, расположенные в графах «ФИО35 Э.Ш. Даудов» справки по месту работы, заверенной печатью МВД РФ по <адрес> «Для финансовых операций», в кредитных досье на имя: ФИО12, ФИО21, ФИО18, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за мало-информативности сравнительного материала.

    Подписи, расположенные в ксерокопии трудовой книжки за сер: ТК №, ТК II №, ТК III № на против фамилии «ФИО239», выполнены ФИО34.

    Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО36» справке о доходах     физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ,справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2012 год      за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2013 год      за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы УМВД РФ по <адрес> «Для финансовых операций», в кредитных досье на имя: ФИО12, ФИО21, ФИО18, выполнены ФИО34.

                        10. Подпись, расположенная в центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК-111 № от имени инспектора отдела кадров ФИО241, вероятно, выполнена ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО240» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2011 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы «Хасавюртовский консервный завод», выданная на имя ФИО37, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в левой центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - III № от имени инспектора отдела кадров ФИО241, и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО241» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО38, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО240» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2011 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы «Хасавюртовский консервный завод», выданные на имя ФИО4, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической     форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК № от имени инспектора отдела кадров ФИО241, и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО241» справки с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи в графах «главный бухгалтер ФИО240» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы «Хасавюртовский консервный завод», выданные на имя Свидетель №1, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической     форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - III № имени инспектора отдела кадров ФИО241, и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО241» справки с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО16, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи в графах «главный бухгалтер ФИО240» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы «Хасавюртовский консервный завод», выданные на имя ФИО16, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        11.    Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - III № имени инспектора отдела кадров ФИО242, и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО241» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО16, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО243» справке о доходах физического лица за 2011 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «ЭЛЕКТРОСВЯЗЬ», выданные на имя ФИО70, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - II № на имя ФИО5 и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО244» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи в графах «главный бухгалтер ФИО243» справке о доходах физического лица за 2011 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица печатей круглой формы ОАО «ЭЛЕКТРОСВЯЗЬ», выданные на имя ФИО70, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - III № на имя ФИО7 и в центральной части графы «инспектор отдел кадров ФИО244,» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи в графах «главный бухгалтер ФИО243» справке о доходах физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «Электросвязь», выданные на имя ФИО7, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК - № на имя ФИО39 и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО244» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО243» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «Электросвязь», выданные на имя ФИО39, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

                        Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО40 и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО244» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО243» справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, справке о доходах физического лица за 2013 год за № от ДД.ММ.ГГГГ, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «Электросвязь», выданные на имя ФИО40, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, расположенные в нижней центральной части ксерокопии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО9 и в центральной части графы «инспектор отдела кадров ФИО244» справки с места работы от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, вероятно, выполнены не ФИО34, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

12. Подписи, расположенные в графах «ФИО35 ОУП Свидетель №13» справках на имя: ФИО19, ФИО14, Свидетель №11, ФИО25, ФИО6, ФИО10, ФИО163 И.Г., и ФИО245, заверенные печатью ОАО «РусГидро», вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, расположенные в графах «главный бухгалтер ФИО246» справках о доходах физического лица, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «РусГидро», выданных на имя: ФИО19, ФИО14, Свидетель №11, ФИО25, ФИО10, ФИО163 И.Г., ФИО6 и ФИО68, вероятно, выполнены ФИО34. Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, расположенные в центральной части от имени специалиста Свидетель №14 копий трудовых книжек, выданных на имя: ФИО19, ФИО14, Свидетель №11, ФИО25, ФИО10, ФИО163 И.Г., ФИО6 и ФИО68, заверенные оттисками печатей круглой формы ОАО «РусГидро», вероятно, выполнены не ФИО34. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

13. Оттиски круглой печати «Дербентский завод игристых вин», расположенные в справке о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43-А.Х.. в справке выданной ОАО «Дербентский завод игристых вин» на имя ФИО26 и в копии трудовой книжки серии ТК № на имя ФИО26, не соответствуют оттискам печати ОАО «Дербентский завод игристых вин», представленных в качестве сравнительных образцов.

Оттиски круглой печати «Дербентский завод игристых вин», расположенные в справке, выданной ОАО «Дербентский завод игристых вин» на имя ФИО43-А.Х. и в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО43-А.Х. не соответствуют оттискам печати ОАО «Дербентский завод игристых вин», представленных в качестве сравнительных образцов.

14. Оттиски круглой печати «Нефтяная компания «ЭКОТЕК»», расположен-ные в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от 12.02.2013на имя ФИО15, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от 12.02.2013на имя ФИО15, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ООО НК «Экотек» на имя ФИО15, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ООО НК «Экотек» на имя ФИО69, в копии трудовой книжки серии ТК-11 № на имя ФИО15 и в копии трудовой книжки серии ТК -III № на имя ФИО69, не соответствуют оттискам печати ООО «НК «Экотек», представленных в качестве сравнительных образцов.

15. Оттиски круглой печати Для финансовых операций УМВД РФ по <адрес>», расположенные в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12, в справке о доходах физического лица за 2012 год за № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной УМВД РФ по <адрес> на имя ФИО21, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной УМВД РФ по <адрес> на имя ФИО18, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной УМВД РФ по <адрес> на имя ФИО247, не соответствуют оттискам печати «Для финансовых операций УМВД РФ по <адрес>», представленных в качестве сравнительных образцов.

Оттиски круглой печати «Отдел Кадров» УМВД РФ по <адрес>, расположенные в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО12, в копии трудовой книжки серии ТК № на имя ФИО18 и в копии трудовой книжки серии ТК-П № на имя ФИО21, не соответствуют оттискам печати «ФИО35 УМВД РФ по <адрес>», представленных в качестве сравнительных образцов.

16. Оттиски круглой печати «Хасавюртовский консервный завод», расположенные в справке о доходах физического лица за 2012 года № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, в справке о доходах физического лица за 2011 года № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, не соответствуют оттискам печати ЗАО «Хасавюртовский консервный завод», представленных в качестве сравнительных образцов.

Оттиски круглой печати «Хасавюртовский консервный завод», расположенные в справке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1, в копии трудовой книжки серии ТК № на имя Свидетель №1, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО16, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО4, в справке № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО19, не соответствуют оттискам печати Отдел кадров ЗАО «Хасавюртовский консервный завод», представленных в качестве сравнительных образцов.

17. Оттиски круглой печати «Электросвязь», расположенные в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО70, в справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, в справке о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, в копии трудовой книжки серии ТК-П № на имя ФИО5, в справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО11, в справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО7, справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, в копии трудовой книжки серии ТК № на имя ФИО65, в справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО9, в справке ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, в справке о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ год на имя ФИО9, не соответствуют оттискам печати бухгалтерии ОАО «Электросвязь» и отдела кадров ОАО «Электросвязь», представленных в качестве сравнительных образцов.

18. Оттиски круглой печати Филиал ОАО «РусГидро», расположенные в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в справке о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68, в справке филиала ОАО «РусГидро» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, в справке о доходах физического лица за 2012 года № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, в справке о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО163 И.Г., в справке о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО163 И.Г., не соответствуют оттискам печати ОАО «РусГидро», представленных в качестве сравнительных образцов.

Оттиски круглой печати Филиал ОАО «РусГидро», расположенные в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, в копии трудовой книжки серии ТК-П № на имя ФИО25, в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО163 И.Г., в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО163 И.Г., в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО6, в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО10, в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14, в копии трудовой книжки серии ТК № на имя ФИО14, в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №11, в копии трудовой книжки серии ТК № на имя Свидетель №11, в копии трудовой книжки за серией ТК-Ш № на имя ФИО68, в справке ОАО «РусГидро» № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, в копии трудовой книжки серии ТК-Ш № на имя ФИО19, не соответствуют оттискам печати «Отдел ФИО182 персоналом» ОАО РусГидро», представленных в качестве сравнительных образцов.

19. Подписи, расположенные кредитном досье на имя Свидетель №1 выполненные от имени Свидетель №1 выполнены Свидетель №1 Рукописные записи, выполненные от имени Свидетель №1 расположенные кредитном досье на имя Свидетель №1, выполнены Свидетель №1

20. Подписи, расположенные в кредитном досье на имя ФИО65, выполненные от имени ФИО65, выполнены ФИО65 Рукописные записи, выполненные от имени ФИО65, расположенные в кредитном досье на имя ФИО65, выполнены ФИО65

Подписи, в графе «Продавец» в предварительном договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, в расписке о получении денежных средств, расположенные в кредитном досье на имя ФИО65, выполнены ФИО53

Рукописные записи, в графе «Продавец» в предварительном договоре купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «заявитель» в заявлении нотариуса ФИО248, в расписке о получении денежных средств и установочные данные копии трудовой книжки ТК № на имя ФИО65, расположенные кредитном досье на имя ФИО65, выполнены ФИО53

21. Подписи, выполненные от имени ФИО14, расположенные в графе «Покупатель» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Покупатель» в договоре купли-продажи с использованием кредитных средств (без нотариального удостоверения) от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Заемщик» кредитного договора №-И; в графе «Подпись Заемщика» кредитной заявки, в графе «Подпись» заявления на периодическое перечисление денежных средств, в графе «Подпись» обязательства ОАО «Газпромбанк», в графе «Подпись» информационного листа от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя ФИО14, вероятно, выполнены ФИО14 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО14, расположенные в графе «Покупатель» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Покупатель» в договоре купли-продажи с использованием кредитных средств (без нотариального удостоверения) от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Расшифровка Подписи» кредитной заявки в кредитном досье на имя ФИО14, вероятно, выполнены ФИО14 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО49, расположенные в кредитном досье на имя ФИО14, вероятно, выполнены не ФИО49 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Решить вопрос, кем, ФИО15 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО15, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой. Рукописные записи, выполненные от имени ФИО15, расположенные в кредитной заявке на получение ипотечного кредита, в графе «Покупатель» кредитного договора №-И, в графе «покупатель» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя ФИО15, вероятно, выполнены ФИО15 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО14, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя ФИО14, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

23. Подписи, выполненные от имени ФИО16, расположенные в кредитном досье на имя ФИО16 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО16

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО16, расположенные в кредитном досье на имя ФИО16 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО16 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО16, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО16, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

24. Подписи, выполненные от имени ФИО11, расположенные в кредитном досье на имя ФИО11 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО11 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО11, расположенные в кредитном досье на имя ФИО11 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО11 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО11, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО11, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

25. Подписи, выполненные от имени ФИО27, расположенные в кредитном досье на имя ФИО27 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО27 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала. Рукописные записи, выполненные от имени ФИО27, расположенные в кредитном досье на имя ФИО27 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО27 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО249, расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО27, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количеств» представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО249 расположенные в графе «Продавец» кредитного договора №-И от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Продавец» передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО27, вероятно, выполнены ФИО54 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

26. Подписи, выполненные от имени Свидетель №11, расположенные в графе «Покупатель» договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Заемщик» кредитного договора №-И в кредитном досье на имя Свидетель №11, вероятно, выполнены Свидетель №11 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Рукописные записи, выполненные от имени Свидетель №11, расположенные в графе «Покупатель» договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ в кредитном досье на имя Свидетель №11, вероятно, выполнены Свидетель №11 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО49 расположенные в кредитном досье на имя Свидетель №11, вероятно, выполнены не ФИО49 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО49 расположены в кредитном досье на имя Свидетель №11, вероятно, выполнены не ФИО49 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО26, расположенные в кредитном досье на имя ФИО26 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО26 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО26, расположенные в кредитном досье на имя ФИО26 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО26 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО53, расположенные в кредитном досье на имя ФИО26 (кроме заявления нотариуса ФИО248 и договора № от ДД.ММ.ГГГГ о безвозмездной передаче гражданам квартиры в собственность), вероятно, выполнены ФИО53 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО53 расположенные в кредитном досье на имя ФИО26 (кроме заявления нотариуса ФИО248 и договора № от ДД.ММ.ГГГГ о безвозмездной передаче гражданам квартиры в собственность), вероятно, выполнены ФИО53 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за представлении копии сравнительного материала.

28. Подписи, выполненные от имени ФИО19, расположенные в кредитном досье на имя ФИО19, вероятно, выполнены не ФИО19 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО19, расположенные в кредитном досье на имя ФИО19, вероятно, выполнены не ФИО19 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за представлении копии сравнительного материала.

Решить вопрос, кем, ФИО46 или иным лицом выполнены подписи от имени последней в документах кредитного досье ФИО19, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО46, расположенные в кредитном досье на имя ФИО19, вероятно, выполнены не ФИО46 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

29. Подписи, выполненные от имени ФИО5, расположенные в кредитном досье на имя ФИО5 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО5 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за малой информативности исследуемого графического материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО5, расположенные в кредитном досье на имя ФИО5 (кроме заявления нотариуса ФИО248), вероятно, выполнены ФИО5 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Решить вопрос, кем, ФИО68 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО68, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО68, расположенные в кредитном досье на имя ФИО68, вероятно, выполнены не ФИО68 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

30. Решить вопрос, кем, ФИО68 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО68, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО68, расположенные в кредитном досье на имя ФИО68, вероятно, выполнены не ФИО68 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Подписи, выполненные от имени ФИО129 А.Б., расположенные в кредитном досье на имя ФИО68, вероятно, выполнены не ФИО129 А.Б. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО129 А.Б., расположенные в кредитном досье на имя ФИО68, вероятно, выполнены не ФИО129 А.Б. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

31. Решить вопрос, кем, ФИО70 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО70, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО70, расположенные в кредитном досье на имя ФИО70, выполнены не ФИО70

Решить вопрос, кем, ФИО62 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО70, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО62, расположенные в кредитном досье на имя ФИО70, вероятно, выполнены не ФИО62 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

32. Решить вопрос, кем, ФИО19 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО19, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО19, расположенные в кредитном досье на имя ФИО19, вероятно, выполнены не ФИО19 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Решить вопрос, кем, ФИО44 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО19, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО44, расположенные в кредитном досье на имя ФИО19, вероятно, выполнены не ФИО44 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

33. Подписи, выполненные от имени ФИО6, расположенные в кредитном досье на имя ФИО6 (кроме договора № от ДД.ММ.ГГГГ о безвозмездной передаче гражданам квартиры в собственность), выполнены ФИО6

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО6, расположенные в кредитном досье на имя ФИО6 (кроме договора № от ДД.ММ.ГГГГ о безвозмездной передачи гражданам квартиры в собственность), выполнены ФИО6

Подписи, выполненные от имени ФИО6 расположенные в кредитном досье на имя ФИО6, вероятно, выполнены не ФИО250 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО251, расположенные в кредитном досье на имя ФИО6, вероятно, выполнены не ФИО48 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

34. Подписи, выполненные от имени ФИО4, расположенные в кредитном досье на имя ФИО4, выполнены ФИО4

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО4, расположенные в кредитном досье на имя ФИО4, выполнены ФИО4

Решить вопрос, кем, ФИО252 или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО4, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО252, расположенные в кредитном досье на имя ФИО4, вероятно, выполнены не ФИО252 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

35. Подписи, выполненные от имени ФИО69, расположенные в кредитном досье на имя ФИО69, вероятно, выполнены не ФИО69 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО69, расположенные в кредитном досье на имя ФИО69, вероятно, выполнены не ФИО69 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-занедостаточного количества представленного сравнительного материала.

Решить вопрос, кем, ФИО60-М. выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО69, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО60-М., расположенные в кредитном досье на имя ФИО69, вероятно, выполнены не ФИО60-М. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

36. Подписи, выполненные от имени ФИО129 А.Г., расположенные в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО129 А.Г.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО129 А.Г., расположенные в кредитном досье на имя ФИО12 (кроме текстовой части предварительного договора купли-продажи), выполнены ФИО129 А.Г.

37. Подписи, выполненные от имени ФИО56, расположенные в кредитном досье на имя ФИО21, вероятно, выполнены не ФИО56 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО56, расположенные в кредитном досье на имя ФИО21, вероятно, выполнены не ФИО56 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

38. Подписи, выполненные от имени ФИО18, расположенные в кредитном досье на имя ФИО18, вероятно, выполнены не ФИО18 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО18, расположенные в кредитном досье на имя ФИО18, выполнены не ФИО18

Решить вопрос, кем, ФИО31 выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО18, не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО31, расположенные в кредитном досье на имя ФИО18, вероятно, выполнены не ФИО31 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

39. Подписи, выполненные от имени ФИО25, расположенные в кредитном досье на имя ФИО25 (кроме документов - графика погашения задолженности по кредитному договору №-И от ДД.ММ.ГГГГ договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ), вероятно, выполнены ФИО25 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО25, расположенные в кредитном досье на имя ФИО25 (кроме документов - графика погашения задолженности по кредитному договору №-И от ДД.ММ.ГГГГ, договора купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств от ДД.ММ.ГГГГ и передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ), вероятно, выполнены ФИО25 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

40. Решить вопрос, кем, ФИО129 М.И. или иным лицом, выполнены подписи от имени последнего в документах кредитного досье ФИО43-А.Х., не представляется возможным, по причине отсутствия свободных образцов подписей по типу исследуемой. Рукописные записи, выполненные от имени ФИО129 М.И., расположенные в кредитном досье на имя ФИО43-А.Х., вероятно, выполнены не ФИО43-ФИО253 различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала.

41. Подписи, выполненные от имени ФИО7, расположенные в кредитном досье на имя ФИО7, выполнены ФИО7

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО7, расположенные в кредитном досье на имя ФИО7 (кроме текстовой части обязательства по кредитному договору за №-И от ДД.ММ.ГГГГ), выполнены ФИО7

42. Подписи, выполненные от имени ФИО7, расположенные в кредитном досье на имя ФИО7, вероятно, выполнены ФИО7 Выявить совпадающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось в виду мало-информативности подписи.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО10, расположенные в графе «Подпись» обязательства кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ и в графе «Продавец» предварительного договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО10, выполнены ФИО10

43. Подписи, выполненные от имени ФИО9, расположенные в кредитном досье на имя ФИО9, выполнены ФИО9

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО9, расположенные в кредитном досье на имя ФИО9, выполнены ФИО9

Решить вопрос, кем, ФИО47 или иным лицом, выполнены подписи от имени последней в документах кредитного досье ФИО9, не представляется возможным.

Рукописные записи, выполненные от имени ФИО47, расположенные в кредитном досье на имя ФИО9, вероятно выполнены не ФИО47 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества представленного сравнительного материала. (т. 22 л.д. 92-226);

- заключением эксперта ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

1. Подписи, расположенные в графах от имени ФИО129 А.М. кредитных досье Свидетель №1, ФИО65 (кроме документов: экспертного заключения Ф-ЛА ГПБ (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, информации о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физ. лицу ФИО65 и служебной записки от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26 (кроме документов: экспертного заключения Ф-ЛА ГПБ (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, служебной записки от ДД.ММ.ГГГГ и информации о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физ. лицу ФИО26), ФИО19, ФИО5 (кроме документа: акта приема-передачи оригиналов документов от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО68, ФИО70 (кроме документа: акта приема-передачи оригиналов документов от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО19 (кроме документа: информация о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физ. лицу ФИО19), ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69 (кроме документа: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО12, ФИО21, ФИО18 (кроме документа: информация о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке предоставлении кредитных средств физ. лицу ФИО18), ФИО25, ФИО43-А.Х. (кроме документа: информация о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физ. лицу ФИО43-А.Х.), ФИО7 (кроме документа: распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита), ФИО10, ФИО9, ФИО86, ФИО254, ФИО79, ФИО102, ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, АлиФИО17, Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, Свидетель №3, ФИО129 М.М. и ФИО81, выполнены кредитным инспектором Свидетель №12.

2. Подписи, расположенные в графах от имени ФИО28 кредитных на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10, ФИО9, ФИО86, ФИО254, ФИО79, ФИО255, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, АлиФИО17, Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М. и ФИО81, вероятно, выполнены заместителем управляющего – ФИО35 отдела кредитования ФИО28.

3. Подписи, расположенные в графах от имени ФИО130 Ш.З. в кредитных досье на следующих лиц: Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, ФИО27, Свидетель №11, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10, ФИО9, ФИО86, ФИО254, ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, АлиФИО17, Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М. и ФИО81, выполнены главным специалистом ФИО24 Зубуйруевичем (т. 42 л.д. 103-120);

- заключением эксперта ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи, расположенные в графе «Продавец» предварительного договора купли-продажи, в графе «ФИО» расписки о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ и в графе «ФИО» расписки о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье ФИО10, выполнены не ФИО55, а другим лицом. Вероятно, не им же (ФИО55), а другим лицом, учинены подписи от его имени в указанных документах. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого графического материала (т. 27 л.д. 104-112);

    - заключением эксперта ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

    1. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО129 А.Г.

    2. Подписи, расположенные в графах «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО53

    3. Подписи, расположенные в графах «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ и расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО54

    4. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО44, а другим лицом. Выявить большее количество различий, в том числе информативных, не удалось вследствие краткости и простоты строения подписи, ограничивших объем содержащегося в нем графического материала. По указанным причинам ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным.

    5. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО46

    6. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО62

    7. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО60-Х. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    8. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО56 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    9. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО31

    10. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО59, а другим лицом. Выявить большее количество различий, в том числе информативных, не удалось вследствие краткости и простоты строения подписи, ограничивших объем содержащегося в нем графического материала. По указанным причинам ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным.

    11. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО47, а другим лицом. Выявить большее количество различий, в том числе информативных, не удалось вследствие краткости и простоты строения подписи, ограничивших объем содержащегося в нем графического материала. По указанным причинам ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным.

    12. Решить вопрос, кем, ФИО48 или иным лицом выполнена подпись в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным, по причине отсутствия экспериментальных образцов подписей по типу исследуемой.

    13. Решить вопрос, кем, ФИО58 или иным лицом выполнена подпись в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным, по причине отсутствия экспериментальных образцов подписей по типу исследуемой.

    14. Решить вопрос, кем, ФИО129 М.И. или иным лицом выполнена подпись в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, не представляется возможным, по причине отсутствия экспериментальных образцов подписей по типу исследуемой.

    15. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена не ФИО129 А.Б. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    16. Подпись, расположенная в графе «подпись получателя» расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно, выполнена ФИО55 Выявить большее количество совпадений, в том числе информативных, не удалось вследствие краткости и простоты строения подписи, ограничивших объем содержащегося в нем графического материала. По указанным причинам ответить на вопрос в категорической форме не представилось возможным (т. 28, л.д. 39-56);

    - заключением эксперта ЭКО по обслуживанию ОП по <адрес> УМВД РФ по <адрес> ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

    1.1. а) Решить вопрос, кем, ФИО59 или другим лицом, выполнены записи и подписи от имени последней в документах кредитного досье ФИО25, не представляется возможным по причине отсутствия свободных образцов по типу исследуемой.

    1.2. а) Рукописные записи, выполненные от имени ФИО59, расположенные в кредитном досье ФИО25, вероятно, выполнены не ФИО59, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    2.1. а) Решить вопрос, кем, ФИО58 или другим лицом, выполнены записи и подписи от имени последней в документах кредитного досье ФИО7, не представляется возможным по причине отсутствия свободных образцов по типу исследуемой.

    б) Подпись, выполненная от имени ФИО58, расположенная в договоре № от ДД.ММ.ГГГГ кредитного досье на имя ФИО7, вероятно, выполнена не ФИО256 Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    2.2. а) Рукописные записи, выполненные от имени ФИО58, расположенные в кредитном досье на имя ФИО7, вероятно, выполнена не ФИО256, а другим лицом. Выявить различающие признаки в большем объеме и ответить на вопрос в категорической форме не удалось из-за недостаточного количества исследуемого сравнительного материала.

    3.1. а) Подписи, выполненные от имени ФИО129 А.Г., расположенные в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО129 А.Г.

    3.2. а) Рукописные записи, выполненные от имени ФИО129 А.Г., распо-ложенные в кредитном досье на имя ФИО12, выполнены ФИО129 А.Г. (т. 28 л.д. 68-79);

    - заключением эксперта ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому общая сумма денежных средств, перечисленных филиалом «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в счет ипотечного кредитования на лицевые счета физических лиц, открытых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, по которым назначено исследование, составила 64 820 000 рублей, в том числе: на счет Свидетель №1 перечислены – 2 800 000 рублей; на счет ФИО65 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО14 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО15 перечислены – 2 400 000 рублей; на счет ФИО11 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет Свидетель №11 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО27 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО26 перечислены – 2 300 000 рублей; на счет ФИО19 перечислены – 2 400 000 рублей; на счет ФИО257 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО70 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО19 перечислены – 2 450 000 рублей; на счет ФИО6 перечислены – 2 540 000 рублей; на счет ФИО4 перечислены – 2 480 000 рублей; на счет ФИО163 И.Г. перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО69 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО12 перечислены – 2 450 000 рублей; на счет ФИО21 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО18 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО25 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО258-Х. перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО7 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО10 перечислены – 2 500 000 рублей; на счет ФИО9 перечислены – 2 500 000 рублей.

    При этом общая сумма погашения по указанным ипотечным кредитам составила 398 688,58 рублей (т. 28 л.д. 211-222);

    - протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище ФИО41 по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, и ДД.ММ.ГГГГ в его офисе, расположенном на пересечении пр-та И. ФИО143 с ул. Ш. ФИО293 <адрес>, в ходе которых были обнаружены и изъяты в большом количестве поддельные документы, печати, а также оборудование для их изготовления, свидетельствующие о его причастности к изготовлению поддельных документов, содержащихся в кредитных досье номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (т. 5 л.д. 69-72, 75-79);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> платежных поручений по расчетным счетам каждого из 26 номинальных заемщиков, выписок по ним (расчетным счетам), приходных и расходных кассовых ордеров (т. 27, л.д. 128-136);

    - платежными поручениями №№, 28403, 137522, 23835, 41485, 41454, 41446, 22564, 31437, 29003, 39887, 2648, 12148, 72609, 40036, 3154, 31114, 17309, 18213, 22041, 19274, 36090, 3323, 73727, 3576, 1796, выписки по лицевым счетам ФИО9, ФИО7, ФИО43-А.Х., ФИО25, ФИО18, ФИО21, ФИО12, ФИО69, ФИО163 И.Г., ФИО4, ФИО6, ФИО19, ФИО68, ФИО5, ФИО19, ФИО26, Свидетель №11, ФИО27, ФИО16, ФИО15, ФИО11, ФИО14, ФИО65, Свидетель №1, ФИО70, ФИО10, приходные кассовые ордера №№, 6218, 8406, 3239, 1838, 4951, 2921, 2833, 2945, 2941, 2936, 2943, 2971, 2944, 2942, 1835, 1753, 5381, 1524, 5765, 5760, 5763, 5758, 5764, 5759, 5817, 5818, расходно-кассовые ордера №№, 599, 647, 312, 387, 314, 282, 484, 306, 307, 453, 437, 392, 430, 509, 510, 397, 403, 634, 543, 697 и копии ордеров №№ и 493, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (т. 27 л.д. 155-261);

    - протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - платежных поручений №, 28403, 137522, 23835, 41485, 41454, 41446, 22564, 31437, 29003, 39887, 2648, 12148, 72609, 40036, 3154, 31114, 17309, 18213, 22041, 19274, 36090, 3323, 73727, 3576, 1796, выписок по лицевым счетам ФИО9, ФИО7, ФИО43-А.Х., ФИО25, ФИО18, ФИО21, ФИО12, ФИО69, ФИО163 И.Г., ФИО4, ФИО6, ФИО19, ФИО68, ФИО5, ФИО19, ФИО26, Свидетель №11, ФИО27, ФИО16, ФИО15, ФИО11, ФИО14, ФИО65, Свидетель №1, ФИО70, ФИО10, приходных кассовых ордеров №№, 6218, 8406, 3239, 1838, 4951, 2921, 2833, 2945, 2941, 2936, 2943, 2971, 2944, 2942, 1835, 1753, 5381, 1524, 5765, 5760, 5763, 5758, 5764, 5759, 5817, 5818, расходно-кассовых ордеров №№, 599, 647, 312, 387, 314, 282, 484, 306, 307, 453, 437, 392, 430, 509, 510, 397, 403, 634, 543, 697 и копий ордеров №№ и 493, изъятых ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, признанных вещественными доказательствами по делу (т. 27 л.д. 137-154);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> кредитного дела по ипотеке Свидетель №1 и заверенной выписки движения денежных средств по ее расчетному счету (т. 1 л.д. 146-148);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> кредитного дела по ипотеке ФИО65 и заверенной выписки движения денежных средств по его расчетному счету (т. 1 л.д. 174-176);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> 20 кредитных дел по ипотеке, 12 отчетомов об оценке, по номинальным заемщикам, на которых по поддельным документам в период с января по февраль 2013 года в интересах ФИО2, ФИО28 и других участников организованной группы были оформлены ипотечные кредиты «Газпромбанк», а денежные средства по ним похищены (т. 2 л.д. 9-13);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> 4 кредитных дел по ипотеке, а именно на ссудозаемщиков ФИО4 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО25 №-И от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО18 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, с отчетомами об оценке по каждому из них (т. 7 л.д. 70-73);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в регистрационной палате Республики Дагестан регистрационных дел с кадастровыми номерами 05:40:000050:1581 и 05-05-01/012/2005-115 литер «А» (т. 1 л.д. 86-88);

    - протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля Свидетель №1 диска формата «DVD-R» с видеозаписью (3 файла, записанные на диск ДД.ММ.ГГГГ) ее встречи с ФИО112 по поводу обстоятельств оформления последним на нее обманным путем ипотечного кредита в размере 2 800 000 рублей в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (т. 1 л.д. 135-137);

    - протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ информации, содержащейся на диске формата «DVD-R», изъятого ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля Свидетель №1, признанного вещественным доказательством, которым установлен факт встречи последней и Свидетель №2 с ФИО112 по поводу обстоятельств оформления им на Свидетель №1 обманным путем ипотечного кредита в размере 2 800 000 рублей в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. Из высказываний ФИО112 следует, что он имеет прямое отношение к привлечению Свидетель №1 в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, оформлению на нее ипотечного кредита, наличие у него договоренностей с иными членами организованной группы о том, что денежные средства в сумме 2 800 000 рублей по данному кредиту не предполагались к погашению изначально ни ею (Свидетель №1), ни иными лицами. Также из них следует, что Свидетель №1 была введена в заблуждение ФИО112 относительно совершаемых с ее участием действий, связанных с обращением в указанное кредитное учреждение в феврале 2013 года (т. 1 л.д. 135-137);

    - протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ реестровых книг нотариуса <адрес>ФИО37 № и №, которым установлено отсутствие регистрации документов, якобы удостоверенных указанным нотариусом, содержащихся в деле правоустанавливающих документов на жилой дом и земельный участок, расположенных по адресу: <адрес> «В», а именно:

    - договора купли-продажи жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, между ФИО129 А-Г.М. и ФИО50, зарегистрированного в реестре №;

    - передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, между ФИО129 А-Г.М. и ФИО50, зарегистрированного в реестре №;

    - договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, между ФИО129 А-Г.М. и ФИО50, зарегистрированного в реестре №;

    - передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, между ФИО129 А-Г.М. и ФИО50, зарегистрированного в реестре №;

    - копии доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, между Свидетель №1 и ФИО259, зарегистрированной в реестре №;

    - копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ, составленного нотариусом ГаджиФИО37, от имени ФИО129 А-Г.М. (т. 9 л.д. 39-50);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО64 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 3 л.д. 23-93, т. 10 л.д. 1-164);

    - кредитным досье ссудозаемщика Свидетель №1 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В» под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 9 л.д. 102-221);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО6 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 10 л.д. 165-261);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО70 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 11 л.д. 1-101);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО25 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 11 л.д. 102-207);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО21 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 12 л.д. 1-108);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО5 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 12 л.д. 109-211);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО16 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 13 л.д. 1-103);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО15 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 13 л.д. 104-203);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО9 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 14 л.д. 1-157);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО69 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 14 л.д. 158-255);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО19 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 15 л.д. 1-107);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО42 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, ул. ФИО273, <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 15 л.д. 108-217);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО65 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ1 под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 16 л.д. 1-115);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО14 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «Ю», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 16, л.д. 116-216);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО26 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ2 под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 17 л.д. 1-122);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО4 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 17 л.д. 123-225);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО68 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 18 л.д. 1-104);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО11 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 18 л.д. 105-206);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО20 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 19 л.д. 1-95);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО18 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 19 л.д. 96-201);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО7 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 20 л.д. 1-109);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО27 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «В», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 20 л.д. 110-208);

    - кредитным досье ссудозаемщика Свидетель №11 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> «Ю», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 21 л.д. 1-104);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО43 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 21 л.д. 105-208);

    - кредитным досье ссудозаемщика ФИО10 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятым в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес> под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный номинального продавца, с последующим получением денег в кассе банка и совершением их хищения (т. 22 л.д. 1-66);

    - протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – кредитных досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ссудозаемщиков Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16, ФИО11, Свидетель №11, ФИО27, ФИО26, ФИО19, ФИО5, ФИО68, ФИО70, ФИО19, ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9, признанных вещественными доказательствами по делу (т. 9 л.д. 51-99);

    - поддельным отчетом об оценке № П-01/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 64,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО44, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 13-52);

    - поддельным отчетом об оценке № П-02/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 87,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО45, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 53-92);

    - поддельным отчетом об оценке № П-03/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 64,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО46, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 93-132);

    - поддельным отчетом об оценке № П-03/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 82,6 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО119 А.Б., а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 133-180);

    - поддельным отчетом об оценке № П-04/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 69,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО47, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 181-220);

    - поддельным отчетом об оценке № П-04/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 70,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО62, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 23 л.д. 221-268);

    - поддельныым отчетом об оценке № П-05/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 88,5 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО48, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 1-39);

    - поддельным отчетом об оценке № П-06/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 72,4 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «Ю», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО49, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 40-78);

    - поддельным отчетом об оценке № П-07/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 77,9 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «Ю», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО49, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 79-116);

    - поддельным отчетом об оценке № П-08/01/2013 по определению рыночной цены жилого дома площадью 200,1 кв. м. и земельного участка площадью 122 кв. м., расположенных по адресу: <адрес> «В», по которому указаны заказчиком ФИО50, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 117-169);

    - поддельным отчетом об оценке № П-10/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 64,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО51, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 170-208);

    - поддельным отчетом об оценке № П-11/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 69,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО52, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 24 л.д. 209-248);

    - поддельным отчетом об оценке № П-19/01/2013 по определению рыночной цены жилого дома площадью 227,20 кв. м. и земельного участка площадью 300 кв. м., расположенных по адресу: <адрес>, «Дагводстрой», уч. 454 ЗУ1, по которому указаны заказчиком ФИО53, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 25 л.д. 1-55);

    - поддельным отчетом об оценке № П-20/01/2013 по определению рыночной цены жилого дома площадью 277,20 кв. м. и земельного участка площадью 300 кв. м., расположенных по адресу: <адрес>, «Дагводстрой», уч. 454 ЗУ2, по которому указаны заказчиком ФИО53, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 25 л.д. 56-112);

    - поддельным отчетом об оценке № П-24/01/2013 по определению рыночной цены квартиры площадью 88,5 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО54, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 25 л.д. 113-153);

    - поддельным отчетом об оценке № П-28/01/2013 по определению рыночной цены квартиры площадью 64,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО54, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 25 л.д. 154-194);

    - поддельным отчетом об оценке № П-30/01/2013 по определению рыночной цены квартиры площадью 69,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО54, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 25 л.д. 195-235)

    - поддельным отчетом об оценке № П-12/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 88,5 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО55, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 1-40);

    - поддельным отчетом об оценке № П-13/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 88,5 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО56, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 41-79);

    - поддельным отчетом об оценке № П-14/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 87,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО57, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 80-118);

    - поддельным отчетом об оценке № П-15/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 88,5 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО58, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 119-159);

    - поддельным отчетом об оценке № П-16/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 87,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО59, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 160-198);

    - поддельным отчетом об оценке № П-17/01/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 69,1 кв. м., расположенной по адресу: <адрес> «В», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО60-ФИО178, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 26 л.д. 199-238);

    - поддельным отчетом об оценке № П-36/02/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 87,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес> «И», <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО54, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 27 л.д. 1-40);

    - поддельным отчетом об оценке № П-41/02/2013 по определению рыночной цены квартиры общей площадью 87,2 кв. м., расположенной по адресу: <адрес>, л. ФИО273, <адрес>, по которому указаны заказчиком ФИО61, а исполнителем ООО «Институт профессиональной оценки» <адрес> (т. 27 л.д. 41-83);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – отчетомов об оценке объектов недвижимости по факту заказчикам не принадлежавшим, за номерами П – 01/01/2013, П – 02/01/2013, П – 03/01/2013, П – 03/01/2013, П – 04/01/2013, П – 04/01/2013, П – 05/01/2013, П – 06/01/2013, П – 07/01/2013, П – 08/01/2013, П – 10/01/2013, П – 11/01/2013, П – 12/01/2013, П – 13/01/2013, П – 14/01/2013, П – 15/01/2013, П – 16/01/2013, П – 17/01/2013, П – 19/01/2013, П – 20/01/2013, П – 24/01/2013, П – 28/01/2013, П – 30/01/2013, П – 36/01/2013, № П – 41/01/2013, изъятых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, признанных вещественными доказательствами по делу (т. 23 л.д. 1-12);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - Положения «Газпромбанк» (ОАО) о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости, утвержденное ДД.ММ.ГГГГ, признанного вещественным доказательством (т. 50 л.д. 179-183);

- личным делом ФИО28, приказом о назначении на должность, должностной инстуркцией заместителя управляющего – ФИО35 отдела кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, (т. 45 л.д. 3-95);

- личным делом ФИО109, приказом о назначении на должность, должностной инструкцией главного специалиста отдела безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, (т. 45 л.д. 96-168);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - личных дел ФИО28 и ФИО109 в «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, признанных вещественными доказательствами (т. 50 л.д. 175-178);

    - адресной справкой на ФИО62, и копия его действительного паспорта, согласно которым он документирован паспортом серии 82-11 №, выданным ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, тогда как в кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> №-И от ДД.ММ.ГГГГ ссудозаемщика ФИО70 содержится копия паспорта ФИО62, выданного ранее (т. 9 л.д. 10-11);

    - копией действительного паспорта ФИО63, согласно которым он документирован паспортом серии 82-06 №, выданным ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес>, тогда как в кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> №-И от ДД.ММ.ГГГГ ссудозаемщика ФИО68 содержится копия паспорта ФИО129 А.Б., выданного ранее (т. 9 л.д. 19);

    - ответом на запрос из филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в банке выявлено оформление за период с января по февраль 2013 года 26 ипотечных кредитов с признаками мошенничества (список прилагается) (т. 7 л.д. 66-67);

    - справкой АБД МВД по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО64 выдан новый общегражданский паспорт взамен утерянного им паспорта, выданного ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 109-112);

    - ответом на запрос из филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в кредитном досье ФИО64 содержится копия его общегражданского паспорта (документ прилагается), выданный якобы ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 210);

    - ответом на запрос из Дагестанского государственного университета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ни ФИО64, ни ФИО65 в ДГУ не обучались, дипломы о получении высшего образования соответственно не получали (т. 3 л.д. 220);

- ответом на запрос из ДГУ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в книге регистрации дипломов за 2007 год регистрационный номер «097» не значится, диплом серии ДВС № ДГУ ФИО106 не выдавался (т. 29 л.д. 226);

    - ответом на запрос из филиала ФГУП «Ростехинвентаризация-Федеральное БТИ по РД» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в базе данных учреждения отсутствуют данные о наличии недвижимого имущества за ФИО64 и ФИО66 (т. 2 л.д. 208);

    - выпиской из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировано право собственности Свидетель №1 на объекты недвижимости – земельный участок площадью 122 кв. м., расположенный по адресу: <адрес>, и жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> (т. 1, л.д. 53-54);

    - ответом на запрос из Дагестанского филиала ОАО «РусГидро» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО64 в данной организации никогда не работал, а, следовательно, справки ему не выдавались (т. 2 л.д. 210);

    - ответом на запрос из ОУФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ДД.ММ.ГГГГ обратился с заявлением об утрате паспорта, получил паспорт гражданина РФ ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 229-232);

    - ответом на запрос из Дагестанского филиала ОАО «РусГидро» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО68 в данной организации никогда не работал, а, следовательно, справки ему не выдавались (т. 5 л.д. 180);

    - ответом на запрос из администрации <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому среди введенных в эксплуатацию многоквартирных домов, расположенных на территории <адрес>-В по <адрес>, не значится (т. 2 л.д. 234);

    - ответом на запрос из ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО27 в данной организации никогда не работала, а, следовательно, справки и иные документы ей не выдавались (т. 2, л.д. 31);

    - ответом на запрос из ООО «НК Экотэк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО69 в данной организации никогда не работал, а, следовательно, справки и иные документы ему не выдавались (т. 6 л.д. 92);

    - ответом на запрос из ОАО «Электросвязь» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО70 в данной организации никогда не работал, а, следовательно, справки и иные документы ему не выдавались (т. 6 л.д. 164);

    - решением Кировского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по иску ФИО71 о признании ФИО72 не приобретшем права пользования жилым домом № по <адрес>, с обязанием УФМС по <адрес> снять последнего с регистрационного учета по вышеуказанному адресу (т. 2 л.д. 192).

ФИО96 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО96, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в преступный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО96 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО73, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО96 войти в создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО96 и ФИО28) преступной цели, ФИО96 должен был подыскать строящийся многоквартирный дом, застройщик которого, нуждаясь в оборотных средствах, согласился бы вступить с ним в договорные отношения, предполагающие осуществление им от лица представляемого предприятия (ООО «Дагтрансгаз») финансирование объекта, обратиться в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с заявкой на аккредитацию застройщика, тогда как ФИО132 Г.И., пользуясь своим служебным положением руководителя кредитного направления филиала и оказываемым ему управляющим филиалом ФИО3 доверием, должен был добиться аккредитации застройщика в головном банке («Газпромбанк» (ОАО) <адрес>), с последующим выделением ему кредитной линии по программе ипотечного кредитования, либо добиться выделения кредитных средств банка в отсутствие указанной аккредитации. Далее, согласно преступному замыслу указанных лиц, ФИО96 должен был осуществить поиск граждан, которые бы согласились выступить в качестве номинальных заемщиков, организовать процесс изготовления и представления в банк пакета подложных документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, обеспечить явку в банк для открытия лицевого счета, подписания кредитного договора и иных предваряющих его документов самих заемщиков.

ФИО132 Г.И., согласно взятой им на себя роли в организованной группе, со своей стороны, должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО96 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, обеспечить беспрепятственное зачисление кредитных средств на лицевые счета номинальных заемщиков и их перечисление на расчетный счет застройщика, с условием, что ФИО96, подыскав способ обналичить либо иным образом распорядиться деньгами, осуществит их распределение среди членов организованной группы.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО96 и ФИО132 Г.И., каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО96 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес>, в состав созданной им организованной группы вовлек ФИО110. Последний, на протяжении ряда лет, находясь в служебной зависимости от ФИО96, являвшегося его работодателем, будучи связанный с ним доверительными отношениями, достоверно зная о том, что указанным лицом по предварительной договоренности с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, также как и то, что реализация преступного замысла неминуемо приведет к наступлению негативных последствий для филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в виде значительных финансовых потерь, осознанно, желая наступления таковых последствий, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО96 войти в нее, стать ее (организованной группы) активным членом, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в беспрекословном исполнении его указаний в части совершения определенных действий, направленных на введение в обман людей, которых предполагалось использовать для претворения в жизнь задуманного преступления, заниматься совместно с ним поиском и вовлечением в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, массово изготовлять на них поддельные документы, составляющие заявку на получение кредита, разрешать текущие вопросы, связанные с оформлением на них ипотечных кредитов, осуществлять расчет с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых им (ФИО96) ему на эти цели.

Одновременно ФИО96, решая свою часть задач по достижению совместной с ФИО28 и ФИО197 Р.Д. преступной цели, узнав о том, что руководитель и собственник ООО производственное объединение (далее – ПО) «Луч», ИНН 0545012251, Потерпевший №1 по причине отсутствия собственных финансовых возможностей для завершения строительства многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, возводимого по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, 13Б и 13В, готов привлечь на взаимовыгодных условиях инвестора, выдав себя за предпринимателя, подыскивающего выгодные бизнес-проекты, заведомо не имея намерения исполнять свою часть обязательств, предложил себя в качестве такового, обозначив, что необходимые для реализации проекта денежные средства им будут получены в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с руководством которого у него якобы имеется предварительная договоренность, а условием его кредитования является аккредитация ООО ПО «Луч» в данном кредитном учреждении.

Чтобы склонить Потерпевший №1 к согласию и окончательно войти в его расположение, ФИО96 свел того с руководителями филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 и состоявшим с ним (ФИО96) в преступном сговоре ФИО28, а после того, как последний, в соответствии с заранее достигнутой договоренностью в задуманном преступлении уверил Потерпевший №1 в готовности открыть кредитную линию ООО ПО «Луч» для финансирования его проекта по строительству многоквартирного дома, ФИО96, введя его и руководителя ООО «Росмонтажстрой», ИНН 0560026160 Свидетель №6 в заблуждение, склонил их к заключению в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ между представляемыми ими предприятиями договора подряда на капитальное строительство №, заключению между ним (ФИО96) как физическим лицом и Потерпевший №1 в лице ООО ПО «Луч» договора об инвестировании строительства № указанного объекта на позициях 13А, 13Б и 13В, акта № от ДД.ММ.ГГГГ о вложении инвестиционных средств в строительство жилого дома по договору инвестирования строительства от ДД.ММ.ГГГГ за №, по которым брал на себя обязательство инвестировать в строительство 14 400 кв. м. готовых площадей на сумму взноса 17 640 000 рублей, с получением своей оговоренной в договорах доли площадей после завершения строительства подрядчиком (ООО «Росмонтажстрой»). После того, как по инициативе Потерпевший №1 указанный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут в связи с неисполнением ФИО96 обязательств по инвестированию, последний, не желая отказываться от задуманного им преступления, вновь склонил обманным путем Потерпевший №1 к заключению договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, но уже с представляемым им ООО «Дагтрансгаз», и дополнения к договору №, которым обязательства ФИО96 уменьшались на сумму взносов по блокам на позициях 13Б и 13В, добился затем издания им (Потерпевший №1) приказа о назначении члена организованной группы ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора ООО ПО «Луч», мотивируя это Потерпевший №1 тем, что последний являясь его доверенным лицом, будет лично заниматься от лица представляемого предприятия вопросами аккредитации ООО ПО «Луч» в банке, осуществлять наравне с ним (ФИО96) контроль целевого расходования выделяемых банком денежных средств.

В свою очередь ФИО197 Р.Д., заведомо зная, что исполнение ФИО96 обязательств перед ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а целью совершаемых действий является подыскание способа реализации преступного замысла представляемой ими организованной группы, в соответствии с отведенной ему ролью, вводя Потерпевший №1 в заблуждение относительно совершаемых в отношении возглавляемой им организации действий, для придания видимости реальности озвученного тому ФИО96 бизнес-плана, а также получения доступа к учредительным и регистрационным документам ООО ПО «Луч», стал создавать видимость своего участия в деятельности данного предприятия в качестве заместителя генерального директора по капитальному строительству, занимающегося на начальном этапе в соответствии с достигнутыми договоренностями вопросом получения аккредитации застройщика (ООО ПО «Луч») в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Желая держать Потерпевший №1 в неведении относительно происходящего и лишить его возможности отслеживать процессы по массовому оформлению ипотечных кредитов на приобретение квартир в возводимом им доме под залог самих этих квартир, перечисления по ним денежных средств банка на счет ООО ПО «Луч», для обеспечения возможности распоряжаться в последующем кредитными денежными средствами до того как об этом ему станет известно, ФИО96, ФИО197 Р.Д. и ФИО132 Г.И., действуя с единым умыслом, без его (Потерпевший №1) ведома совершили определенные согласованные подготовительные действия.

Так, в изданный Потерпевший №1 приказ о приеме ФИО197 Р.Д. на должность заместителя генерального директора по капитальному строительству ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. внесли изменения в виде дополнения о наделении последнего правом первой подписи, удостоверив вначале ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> РД у нотариуса Каспийского нотариального округа ФИО260 данный поддельный документ, предоставили его вместе с иными учредительными документами ООО ПО «Луч», полученными обманным путем у Потерпевший №1, в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, где в соответствии со своей ролью в умышленном преступлении, ФИО132 Г.И., с использованием своего служебного положения, в нарушение установленного порядка обеспечил возможность ФИО96 и ФИО197 Р.Д. сформировать юридическое дело данного предприятия в представляемом кредитном учреждении, с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица, наделенного правом подписи в финансовых документах по открытому ими расчетному счету №, осуществленное заключением «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 с ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д., действующего на основании заведомо для ФИО28 поддельного приказа №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.

На стадии подготовительного этапа к совершению задуманного преступления, ФИО96 при активном участии ФИО197 Р.Д. стал подыскивать лиц, готовых за выплату определенного денежного вознаграждения выступить в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в интересах представляемой ими организованной группы. С этой целью, в декабре 2012 года, более точные дата и время не установлены, ФИО96 обратился к работникам ООО ПО «ДСТ», функционировавшем по адресу: РД, <адрес>, с руководителем которого ФИО75 состоял в приятельских отношениях, с предложением следующего характера: являясь руководителем ООО «Дагтрансгаз», занимаясь различными бизнес-проектами, он якобы в настоящее время выступает застройщиком многоквартирного дома, возводимого в <адрес> РД, скрыв при этом, что фактическим его застройщиком является ООО ПО «Луч», и в соответствии с достигнутыми с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> договоренностями, заключающимися в готовности банка финансировать его проект по программе ипотечного кредитования, ему требуются люди, которые бы согласились выступить в качестве номинальных дольщиков строительства и ссудозаемщиков банка, полученные таким образом денежные средства им будут вложены в объект строительства с условием, что он же будет погашать проценты по кредитам, а по мере завершения строительства дома и продаже квартир в нем, закроет полностью и сами кредитные задолженности, сославшись при этом, что все изложенные им процедуры будут носить формальный характер и никаких правовых и негативных последствий ни для них лично, ни для банка, руководство которого осведомлено об их номинальном статусе, не возникнет по той причине, что обеспечением по каждому кредиту будут выступать квартиры в возводимом им доме, которые банк сможет реализовать в счет возмещения предоставленных ссудных средств.

Будучи заинтересованным в вовлечение в процесс мнимого кредитования максимально возможного количества людей, осознавая при этом, что в отсутствие финансовой мотивации он неминуемо получит отказ выступить в обозначенном им качестве номинального дольщика и ссудозаемщика, ФИО96 в качестве вознаграждения предложил коллективу ООО ПО «ДСТ» выплату 50 000 рублей каждому, кто согласится на его предложение, с условием, что они ими будут получены после завершения процедур подписания обозначенных им документов, поступления денежных средств по кредитному договору на его банковский счет. Введя их в заблуждение вышеизложенными доводами, ФИО96 им обозначил, что его предложение адресовано неопределенному кругу лиц и каждый, кто согласится, получит на обозначенных им условиях обещанную выплату в размере 50 000 рублей. Тем самым ФИО96 и находившийся с ним при указанной встрече с коллективом работников ООО ПО «ДСТ» ФИО197 Р.Д. не сообщили им, что истинной целью планируемых к совершению действий, является вовсе не строительство заявляемого ими объекта, а реализация единого преступного замысла созданной им организованной группы на совершение хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в особо крупном размере.

После завершения подготовительной работы к массовому оформлению в интересах организованной группы ипотечных кредитов, для удобства работы и максимального охвата лиц, готовых выступить в качестве номинальных заемщиков, ФИО132 Г.И., действуя в составе организованной группы, используя свои служебные полномочия, выделил ФИО96 и ФИО197 Р.Д. служебное помещение в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном в <адрес>, предоставил им, а по факту ФИО197 Р.Д., на которого оказалась возложена работа данного рода, возможность осуществлять прием лиц, определенных в заемщики, заниматься приемом и изготовлением, в том числе поддельных, документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, одновременно по линии представляемого кредитного учреждения разрешая вопросы, препятствующие их оформлению, в том числе воздействуя на находившихся в его подчинении должностных лиц филиала, обязывая их принимать к безусловному исполнению заявки на получение кредитов, оформляемых состоявшими с ним в организованной группе ФИО96 и ФИО197 Р.Д.

Осознавая, что задуманное им совместно с ФИО96 и ФИО197 Р.Д. преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, при неустановленных обстоятельствах и в неустановленное время, но не позднее марта 2013 года, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном в <адрес>, ФИО132 Г.И. в состав организованной группы вовлек ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО96 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами и ФИО197 Р.Д. преступные цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО96 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО96 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО96 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО96 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО96, совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, зачисление на счет номинальных заемщиков денежных средств, их перечисление на счет ООО ПО «Луч», открытый ФИО197 Р.Д. и контролируемый организатором преступной группы ФИО96, с последующим формированием из них «теневой кассы» группы, распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО96, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по апрель 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

ФИО96 и ФИО197 Р.Д., распространив информацию о возможности получения денежного вознаграждения за совершение вышеописанных действий среди работников ООО ПО «ДСТ», а через них доведя ее до неопределенного круга лиц, получив их согласие, по мере завершения подготовительного этапа, стали оформлять на них ипотечные кредиты в интересах представляемой ими организованной группы. В том числе в числе таковых, вовлеченных ФИО197 Р.Д. в процесс мнимого кредитования, оказалась его сестра ФИО76.

В последующем, в соответствии с отведенной ФИО96 каждому участнику организованной группы ролью, в феврале - апреле 2013 года ФИО197 Р.Д. на лиц, согласившихся выступить в качестве номинальных заемщиков, предоставивших ему копии своих паспортов и ряда иных документов (диплома о высшем образовании, военного билета, медицинских справок, свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и других), в предоставленном ему служебном помещении филиала, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», стал изготавливать документы, в том числе поддельные, образующие заявку на получение кредита, а именно, предварительный договор долевого участия и договор участия в долевом строительстве, в котором указывал себя в качестве представителя застройщика ООО ПО «Луч», копию трудовой книжки, справки с места работы и о доходах физического лица формы №-НДФЛ, в которых, чтобы претендент на получение кредита подпадал под требования, предъявляемые банком, указывал о заемщике заведомо недостоверные сведения о месте работы и размере получаемой заработной ФИО56, квитанцию к приходному кассовому ордеру о внесении заемщиком определенной денежной суммы в кассу ООО ПО «Луч» в виде первоначального взноса в строительство, передавал их по мере готовности ФИО96 Последний, в случаях, если местом работы номинального заемщика указывалось руководимое им ООО «Дагтрансгаз», с использованием служебного положения, участвуя наряду с ФИО197 Р.Д. в изготовлении поддельных документов в целях обеспечения совершения хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, удостоверял данные поддельные документы (справки с места работы и формы 2-НДФЛ) своей подписью и печатью, предоставлял ФИО197 Р.Д. заверять печатью ООО «Дагтрансгаз» копии изготовленных им (ФИО197 Р.Д.) поддельных трудовых книжек, передавал их ФИО28, а тот в свою очередь по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему в организованной группе, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитным досье номинального получателя кредита, включающий в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием ФИО28, в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил в интересах организованной группы систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношений к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО96 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

ФИО109, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, не находясь в служебной зависимости от ФИО28, но состоя с ним, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. организованной группе, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, в соответствии с отведенной ему ролью в преступлении, учинял требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, получая свою долю с похищаемых с его участием денежных средств.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита ФИО197 Р.Д., кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22, без дачи соответствующих консультаций, и как следствие нахождение подписанта кредитного договора, введенного ФИО197 Р.Д. в заблуждение, в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка, им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы. Для придания видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса, ими осуществлялась корректировка дат их подписания, как-то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи соответствующих документов по кредитной сделке в интересах членов организованной группы под руководством ФИО96 в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытым предварительно по его указанию ФИО197 Р.Д., далее по платежному поручению шло их перечисление на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в данном кредитном учреждении.

Организатор преступной группы ФИО96 весь период формирования ФИО197 Р.Д. заявок на получение ипотечных кредитов на подставных заемщиков осуществлял общее руководство процессом подготовки поддельных документов, участвовал лично в их изготовлении, координировал с ФИО28 процесс прохождения документов, образующих кредитным досье лиц, согласившихся с ролью номинальных заемщиков, после поступления денежных средств на лицевой счет ООО ПО «Луч», в тайне от Потерпевший №1, давая соответствующие указания ФИО197 Р.Д., осуществлял их хищение либо путем получения тех или иных сумм по чеку в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо перечисления на счета связанных с ним предприятий по мнимым сделкам.

Указанным образом организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО96, в составе ФИО28, ФИО197 Р.Д. и ФИО109, с использованием поддельных документов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила 22 кредита на покупку строящейся недвижимости (ипотеки) на следующих, не состоявших с ними в преступном сговоре, номинальных заемщиков:

- ФИО76, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО77, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО104, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО78, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 988 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО79, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 887 200 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО106, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО80, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 800 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО81, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 500 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №3, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 462 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №8, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО83, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 5 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО84, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО86, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО87, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО88, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО89, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО90, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 11 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на лицевой счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО91, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО92, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО93, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 3 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО94, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>.

Общая сумма денежных средств, поступивших на лицевые счета указанных 22 номинальных заемщиков, открытых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, перечисленных затем в качестве оплаты согласно заключенного ими договора участия в долевом строительстве на покупку строящейся недвижимости в рамках ипотечной сделки, заведомо носящих мнимый характер, на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в интересах организованной группы в составе ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28, ФИО109, и похищенных ими, составила 31 507 600 рублей, что причинило собственнику денежных средств – филиалу «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> имущественный ущерб в особо крупном размере.

Преступное посягательство организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО96, в которой состояли ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д. и ФИО109, выразившееся в указании по каждому из 22 кредитных случаев без ведома и согласия руководителя и основного участника ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 в обеспечение исполнения заемщиками обязательств имущественные права по договору участия в долевом строительстве (залогу), повлекло причинение ему (Потерпевший №1) морального вреда, заключающегося в нравственных страданиях, обусловленных нарушением его личного имущественного права вследствие обращения судом по иску «Газпромбанк» (ОАО) взыскания на предметы залога (22 квартиры) с установлением первоначальной продажной цены на заложенное имущество по кредитным договорам, оформленным, в свою очередь, по поддельным документам на номинальных заемщиков

Он же, ФИО96 совершил финансовые операции и другие сделки с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой – легализацию \отмывание\ денежных средств (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) при следующих обстоятельствах:

ФИО96, создав в целях совершения хищения чужого имущества организованную группу, похитив в ее составе совместно с ФИО28, ФИО109 и ФИО197 Р.Д. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем мошенничества денежные средства филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 31 507 600 рублей, по месту нахождения указанного кредитного учреждения по адресу: РД, <адрес>, чтобы источники этих доходов казались законными, а равно для сокрытия незаконного происхождения таких доходов, совместно с ФИО197 Р.Д., состоя с ним в организованной группе, с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению добытыми в результате совершения указанного преступления денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств в сумме 26 241 650 рублей, поступивших на расчетный счет № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Для реализации задуманного преступления организатор преступной группы ФИО96, действуя с прямым умыслом, а также осознанием противоправного характера совершаемых им действий, неминуемое наступление в результате их совершения общественно-опасных последствий в виде посягательства на установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности и желая наступления таковых последствий, разработал совместно с ФИО197 Р.Д. преступный план, заключающийся в совершении ими последовательных умышленных действий, направленных на достижение единой для них цели – легализацию (отмывание) преступно добытых ими денежных средств.

Так, использовав изготовленный им же с ведома и согласия ФИО96 поддельный приказ ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ в качестве основания для открытия ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета предприятия в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> за №, по мере осуществления филиалом «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> согласно заключенным кредитным договорам на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А» зачисления на основании банковских ордеров денежных средств на лицевые счета лиц, определенных ФИО96 и ФИО197 Р.Д. в номинальные ссудозаемщики, их перечисления на основании платежного поручения ими (номинальными ссудозаемщиками) на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, ФИО197 Р.Д., руководствуясь указаниями ФИО96, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», наделенного правом подписи, по месту нахождения филиала по адресу: РД, <адрес>, стал оперировать данными денежными средствами, получая по денежным чекам определенные суммы в кассе банка, а большей частью, путем осуществления перечислений на расчетные счета предприятий в счет якобы заключенных с ними сделок, то есть действий, направленных на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, в частности, договоров купли-продажи либо поставки строительных материалов, иной продукции для нужд представляемого им ООО ПО «Луч», либо иных поставок.

Длительное время являясь руководителем и одним из учредителей ООО «Дагтрансгаз», состоя в знакомстве с руководителями ряда предприятий различных форм хозяйствования, функционирующих в <адрес>, используя в своих интересах формат сложившихся между ними доверительных отношений для достижения преследуемой им цели по легализации преступно добытых денежных средств, намерено скрыв от них, что оперируемые денежные средства получены им и ФИО197 Р.Д. в результате совершения преступления, и какие истинные цели он в действительности преследует совершаемыми финансовыми операциями, ФИО96 добился их согласия на заключение сделок по купле-продаже и поставке строительных материалов с представляемым им ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора Общества ФИО197 Р.Д., в некоторых случаях иных сделок, с условием, что поставки будут осуществлены в последующем по мере возникновения необходимости, либо не будут осуществлены вовсе, а перечисленные в счет предполагаемых поставок денежные средства, будут возвращены ему в наличной либо иной форме, либо зачтены в качестве погашения его (ФИО96) ранее возникших перед ними долговых обязательств.

ФИО197 Р.Д., заведомо осознавая, что перечисление денежных средств с расчетного счета ООО ПО «Луч» осуществляется по мнимым договорам, заключение которых осуществлено без ведома и согласия генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1, либо вовсе в отсутствие договоров с предприятиями, определенными ФИО96 в качестве поставщиков строительных материалов и иной продукции, приобретение продукции и его поставка для нужд ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а, совершаемые им и ФИО96 действия направлены на придание вида правомерного владения, пользования и распоряжения похищенными им и ФИО96 у филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежными средствами, на основании получаемых от последнего данных, а именно наименования предприятия – контрагента, его реквизитов, в том числе номера расчетного счета в банке, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: РД, <адрес>, действуя с прямым и единым с ФИО96 умыслом, а также осознанием противоправного характера, совершаемых им действий, неминуемое наступление в результате их совершения общественно-опасных последствий в виде посягательства на установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, и желая наступления таковых последствий, организовал формирование платежных поручений, их передачу в операционный отдел данного банка, для осуществления проводки денежных средств с расчетного счета ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетные счета других предприятий, открытых в различных кредитных учреждениях, с руководителями которых, не состоявших в преступном сговоре с ним (ФИО197 Р.Д.) и ФИО96, у последнего имелись договоренности в части дальнейшего распоряжения перечисляемыми денежными средствами.

Так, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Шинный рай» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 326 000 рублей, якобы в счет оплаты за автомобильные шины «Кама».

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дисон» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 665 000 рублей, якобы в счет оплаты за материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 501 250 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Гефест» № в ООО «Дагэнергобанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 800 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 721 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Ромекс» № в «ВТБ 24» (ЗАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 700 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЛУКУ» № в филиале «Эджами» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Атлантис» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 050 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 3 622 500 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Атлантис» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договор купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 950 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 504 500 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 495 500 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 950 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Компания Дон-Зитар» № в филиале «Ростов-на-Дону» АКБ «Росевробанк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дукат» № в ОАО «Анджибанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ПО ДСТ» № в ФКБ «Альба» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 800 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за цемент.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет СПК «Янгиюрт» № в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора поставки за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 600 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за щебень.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 382 900 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет СПК «Янгиюрт» № в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора поставки за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 600 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за щебень.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дукат» № в ОАО «Анджибанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 950 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ПО ДСТ» № в ФКБ «Альба» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 200 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за цемент.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 3 023 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 900 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На мнимый, фиктивный характер указанных договоров купли-продажи, поставки строительных материалов, иной продукции указывает то, что ФИО96 и ФИО197 Р.Д. было скрыто от генерального директора и учредителя ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 открытие ими расчетного счета предприятия в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, поступление на него крупных денежных сумм, оперирование ими путем заключения от его (Потерпевший №1) лица сделок по приобретению строительной и иной продукции, поставка которой заведомо для каждой из задействованных сторон не предполагалась изначально, фактическое отсутствие поставки продукции для нужд объекта строительства - возводимого ООО ПО «Луч» многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, по всем вышеприведенным сделкам без исключения.

Совершив в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вышеперечисленные финансовые операции, осуществив по мнимым сделкам на счета других предприятий перечисление денежных средств в сумме 26 241 650 рублей, добытых преступным путем, в счет частичной либо полной оплаты якобы предстоящих поставок строительных материалов, иной продукции, ФИО96 и ФИО197 Р.Д., последний с использованием служебного положения, осуществили легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных в результате совершения ими преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимый ФИО96 вину в предъявленном обвинении не признал и пояснил, что являясь руководителем ООО «Дагтрасгаз» обратился в Газпромбанк за получением кредита на покупку оборудования для щебеночного завода, но ему отказали и сказали, что есть программа по ипотечному кредитованию. По этому поводу встретился с заместителем управляющего банком ФИО299 и тот сказал, что можно попробовать.. Для этого надо было найти недостроенный объект. Через знакомых выбрал объект, который находится в Каспийске, недостроенный. Его строил ФИО149 с котороым договорился, что готов продолжить строительство этого объекта. С ФИО292 были у председателя правления Газпромбанк ФИО289, показали все документы, сказали вот этот объект нас устраивает, мы хотели бы его строить. Спйпулаев сказал подготовьте документы для аккредитации в Газпромбанке. После этих согласований попросил своего товарища ФИО197 привести в порядок всю документацию этого объекта. Этот дом состоял из 4 подъездов. Соответственно в течении 5-6 месяцев позготовили документацию для аккредитации в банке. Заключили с ФИО292 договор о том, что он будет вести строительство с ФИО292 в лице Дагтрансгаза, заключили договор между застройщиком и подрядчиком. В договоре было прописано, что 18% кварнтир ООО Луч принадлежит, 82% ему как подрядчику.. Всё что связано с ипотекой происходило через компанию «Луч».. Построил 5,6 этаж, начали работы с 5 по 11 этаж. Никого кроме его организации и его рабочих на объекте до 11 этажа не было.Построил официально с 5 этажа по 12 этаж полностью и 12 этаж каркас и после этого с ФИО292 начались конфликты, так как он отказывался подписывать акты приемки.

Оформлять ипотеченые кредиты никому не предлагал, договора ипотеки оформляли с ООО «Луч» В ООО «Луч» заместителем директора ФИО197 Р. устроил ФИО149.

В прениях сторон вину признал, в содеянном раскаялся.

Вина ФИО96 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена показаниями потерпевших, свидетелей, исследованными судом материалами уголовного дела.

Потерпевший ФИО149 О.А. показал суду, что является директором производственного объединения «Луч» и с 2008 года строит двенадцатиэтажный многоквартирный жилой дом в городе Каспийск в микрорайоне 7 позиции 13 а. Отношения с ФИО318 у предприятия начались примерно в сентябре 2012 года, когда он обратился с предложением принять его как физическое лицо инвестором этого объекта. При этом он попросил, чтобы подрядную организацию он подобрал сам. Где-то в ноябре 2012 года он представил подрядчика ООО «Росмонтажстрой» ООО « Луч» заключил с подрядчиком договор и одновременно заключил договор инвестирования с ФИО318 ДД.ММ.ГГГГ под номером 10/11 и 10/2 с ФИО318 той же датой. ФИО318 должен был инвестировать строительные работы «Росмонтажстроя». Однако к инвестированию он не приступил и договор с Росмонтажстроем остался не реализованным. «Росмонтажстрой» прекратил производство работ по сути не начав их. В связи с отсутствием у ФИО318 средств ДД.ММ.ГГГГ был заключен новый договор, в котором значилось уменьшение на 50% объема строительства ФИО318, поскольку инвестирования не было и одновременно по правопреемству обязанности ФИО318 переданы Дагтрансгаз, где он являлся руководителем предприятия. ФИО318 не инвестировал строительство. При этом договоры не расторгнуты и по сей день. Инвестиции подтверждаются актом вноса средств и таких актов у ФИО318 нет.

В декабре 2012 года ФИО318 заявил, что может оформить кредит на строительство и предложил оформить его на застройщика Луч, якобы оформить на ООО Дагтрансгаз не получается.. В начале января 2013 года ФИО318 сообщил, что договорился с управляющим банка ФИО289 о получении кредита, согласовал все детали с заместителем управляющего ФИО299 и предложил организовать встречу с ФИО299. Впоследствии в первой половине 2013 года ФИО318 пригласил его на встречу с ФИО299. Встреча проходила с участием ФИО318 в кабинете ФИО299 в помещении банка, ФИО132 сказал что готов открыть финансирование, у него не возникло сомнений в законности этого предложения. В этот же период ФИО318 обратился к нему с предложением принять его товарища ФИО197 на работу для оформления документов и для контроля расходования кредитных средств. Он согласился и оформил ФИО197 заместителем ген.директора ООО Луч по строительству приказом от ДД.ММ.ГГГГ на основании его заявления. В его обязанности входило предварительные переговоры и поиск строительных материалов. ФИО318 подтвердил, что он договорился с ФИО289, устроил ему встречу с ФИО299, позднее устроил встречу с ФИО289. ФИО289 сказал, что кредит ипотечный и кредитом должен распоряжаться только директор предприятия, он целевой, у него есть свое назначение.. В конечном итоге оказалось, что деньги перевели на расчетный счет предприятия по мнимым договорам заёмщиков, мнимым договорам долевого участия в строительстве с этими заёмщиками. И вообще все договоры, документы по которым был оформлены кредиты они оказались все мнимыми, никто не собирался исполнять договоры, никто не собирался платить, никто не собирался ничего делать. Всё это было сделано с целью хищения кредитов. Руководил этой схемой ФИО96. Доверял ФИО318 до тех пор пока не выяснилось в мае 2013 года, что на расчетный счет предприятия, который непонятно как появился в этом банке, он его не открывал, прошло 32 миллиона рублей кредитных средств. Об этом ему сообщила налоговая инспекция поскольку надо было платить налоги на добавленную стоимость.. Когда он принимал ФИО197 на работу и издал приказ о его приеме на работу в приказе не было ни слова о предоставлении права подписывать финансовые документы. Подняв приказа оказалось, что приказ с той же датой имеет другой шрифт, другой текст и указано право ФИО197 первой подписи на финансовых документах.

Ущераб в размере стоимости 22 квартир ему причинен действиями ФИО318, ФИО197 и сотрудников Газпромбанка. Квартиры построены за счет средств производственного объединения Луч, эти квартиры по решению Советского районного суда <адрес> находятся в залоге у банка и он не может ими распоряжаться.

Свидетель Свидетель №6 показал суду, что ФИО96 являлся застройщиком объекта, он же обещал финансирование. Заказчиком явалялось ООО «Луч» директором которого был ФИО149, а он яалялся подрядчиком. В городе Каспийск на въезде стояло незавершенное строительством пятиэтажное здание. Должны были его достроить и во дворе еще построить такое же десяти или одиннадцатиэтажное строение. Со слов ФИО96 финансирование предполагалось на ипотечные средства по кредитам Газпромбанка. Ипотечные средства со слов ФИО318 должны были поступать в ООО Луч. Провели работы по возведению забора, фундаменту, выкачивали воду из котлована всего выполнили работ примерно на 85 тыс. рублей.. ФИО197 работал бухгалтером у ФИО318 Финансирования не было и все работы свернули.

Показания данные в ходе предварительного следствия подтвердил.

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что в 2003 году он учредил ООО «Росмонтажстрой», зарегистрировав его в ИФНС по <адрес>. Юридический адрес предприятия: <адрес>-А.

В конце 2012 года, возможно в декабре месяце, к нему обратился его знакомый ФИО97, которого он больше знал под именем «Нухбек», с предложением совместной работы. Зная его как человека, занимающегося строительным бизнесом, ФИО96 попросил произвести расчет, составить смету на окончание одного корпуса и строительство «с нуля» второго корпуса 12-ти этажного многоквартирного дома, возводимого в <адрес>, с условием, что ему же (ООО «Росмонтажстрой») он намеревается поручить выполнение необходимых работ. Просьба ФИО96 его удивила с учетом того, что ранее он об участии последнего в строительном бизнесе не слышал.

Учитывая, что ООО «Росмонтажстрой» нуждалось в строительных подрядах, он откликнулся на просьбу ФИО96 Последний в ходе следующей их встречи показал ему рабочий проект, из которого он собственно и узнал, что застройщиком объекта выступает ООО ПО «Луч». Изучив проект он поехал затем с ФИО96 на объект строительства в <адрес>, чтобы на месте посчитать объем работ, который предстоит выполнить. Объект представлял собой строительную площадку с начатым строительством, причем только одного корпуса, доведенный, насколько он помнит, до 5-го этажа. Под второй корпус был вырыт котлован, заполнившийся водой. Там на месте он узнал, что к строительству предполагается и третий корпус, но никаких следов его начала видно не было. После показа объекта, ФИО96 повел его к застройщику – руководителю ООО ПО «Луч», ранее ему незнакомому Потерпевший №1, в офис, расположенный в здании напротив завода «Дагдизель», который знал о привлечении его ФИО96 для начала работ на своем объекте.

ФИО149 О.А. открыто рассказал, с какими проблемами столкнулся с другими компаньонами в строительстве своего объекта, обозначил, что не располагает средствами для завершения начатого строительства, чем и обусловлено его согласие привлечь в качестве инвестора ФИО96, обратившегося к нему соответствующим предложением.

Итогом их переговоров с участием ФИО96 стало то, что он согласился от лица ООО «Росмонтажстрой» приступить к выполнению работ по завершению начатого корпуса, после его завершения начать работы на втором корпусе, а что касается третьего корпуса, то со слов ФИО96, производство работ на нем он намеревался поручить своим братьям, которые тоже якобы занимаются строительным бизнесом. Со своей стороны, ФИО96 должен был финансировать осуществляемые ООО «Росмонтаж-строй» работы, с условием получения после окончания строительства определенных площадей в возводимых корпусах. Называлось и количество квартир, которые получит ФИО96, но за давностью времени не помнит о каком количестве шла речь. Тем более, что это обстоятельство касалось исключительно Потерпевший №1 и ФИО96

После того, как они обговорили все условия, в соответствии с достигнутыми договоренностями между ООО ПО «Луч» и ООО «Росмонтажстрой» ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор подряда капитального строительства объекта, возводимого по адресу: <адрес>, МКР-7, позиции 13А, 13Б и 13В.

Знал ли он, что на дату заключения указанного договора подряда о том, что в вопросе финансирования строительства ФИО96 надеется на кредитные средства ОАО «Газпромбанк», сказать не может. Факт то, что первое время ФИО96 вообще не обозначал из каких источников намеревается финансировать строительство с его участием. Вначале тот говорил, что у него есть человек, не обозначая кто именно, который якобы дает ему деньги на строительство. Затем со временем ФИО96 стал говорить, что возьмет деньги в банке, опять-таки не обозначая, в каком именно. И только потом со временем, возможно даже после заключения указанного договора подряда, ФИО96 обозначил, что полагается на ОАО «Газпромбанк», с руководством которого, имея в виду филиал банка в <адрес>, у него якобы есть предварительная договоренность о выделении в нужном количестве ипотечных кредитов на приобретение квартир с строящемся ООО ПО «Луч» доме. Эти их разговоры с ФИО96, в том числе разговор, когда тот сообщил ему об ипотечных кредитах филиала «Газпромбанк» в <адрес>, происходили без участия Потерпевший №1 За все время с Потерпевший №1 он виделся раза два – первый раз в его офисе, а во второй, через несколько дней после этого на строительной площадке. Его частые контакты с ФИО96 были обусловлены тем, что именно от него как от инвестора зависело начало работ ООО «Росмонтажстрой» на объекте ООО ПО «Луч». По большому счету, он даже приступил к работам на указанном объекте, но видя, что дальше обещаний вот-вот решить вопрос с финансированием от ФИО96 ничего не исходит, приостановил работы. Соответственно приостановилось действие договора подряда от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО ПО «Луч», выступавшее заказчиком, и ООО «Росмонтажстрой», выступавшее подрядчиком.

Контактов как таковых с ФИО96 и Потерпевший №1 у него больше по поводу указанного объекта строительства, не возникало. Со стороны он слышал, что ФИО96 все-таки получил деньги в филиале «Газпромбанк» в <адрес>, называлась сумма порядка 31,5 млн. рублей, причем в строительство объекта в <адрес>, тот практически ничего не вложил. Вернее, как ему известно, из этих ли средств, или из других ФИО96 залил бетоном перекрытие следующего этажа в строящемся корпусе, и не более того. Максимум по его расчетам ФИО96 вложил в строительство объекта ООО ПО «Луч» 1,5 млн. рублей. Куда дел ФИО96 полученные в «Газпромбанк» деньги, он не знает, но слышал, что у того имелись большие долги, исчисляемые совокупно десятками миллионов рублей.

Ему известно, что итогом контактов Потерпевший №1 и ФИО96 стало наложение банковского обременения на десятки квартир в возводимом ООО ПО «Луч» доме в <адрес>. Каким образом ФИО96 провернул дело так, что деньги достались ему, а заложенных им квартир лишился ФИО149 О.А., он может только предполагать.

Спустя несколько лет после указанных его контактов с Потерпевший №1 и ФИО96 он услышал, что те судятся между собой по поводу принадлежности определенных площадей, завершенных к этому времени Потерпевший №1 за счет вложенных средств строительства. Года два назад он виделся с ФИО96, завел с ним тогда разговор, зачем он так непорядочно поступает с Потерпевший №1, на что тот заявил, что наоборот он, жертва обмана Потерпевший №1 Данное высказывание ФИО96 его немало удивило, и он тому парировал, что это ведь он получил деньги в сумме почти 1 млн. долларов США (переводя условно 31,5 млн. рублей на указанную валюту) в банке под залог квартир Потерпевший №1, и как он может обвинять того еще в обмане. На это ФИО96 заявил, что эти банковские деньги получил не он, а ФИО110, которого ФИО149 О.А. по его предложению устроил к себе заместителем директора ООО ПО «Луч», и за хищение этих денег тот получил наказание в виде 3,5 лет лишения свободы условно, назначенное ему судом.

На этапе своих переговоров с ФИО96 он познакомился и с самим ФИО110, который создал у него впечатление человека, полностью зависимого от ФИО96 Из того, что он знает, у него сложилось убеждение, которое со временем только усиливается под воздействием тех или иных факторов, что ФИО149 О.А. ФИО96 был использован в своих интересах. (т. 50, л.д. 162-167).

Свидетель ФИО119 М.И. показал суду, что ДД.ММ.ГГГГ был назначен на должность главного специалиста департамента экономической безопасности «Газпромбанк» с дислокацией в <адрес>.Пред ним была посталена задача разобраться с масштабным хищением денежных средств банка. В ходе проверки выявился круг лиц, причастных к хищению.- ФИО132, заместитель управляющего, ФИО185- бывший ФИО35 юридического отдела, ФИО48 Залимхан - главный специалист безопасности, Свидетель №10, он уже по другим кредитам проходил. И назывались другие фамилии ФИО111, ФИО185 Руслан, ФИО2 Джамал, ФИО318, очень много там фамилий было. Далее когда уже этим вопросом занялись следственные органы. Приезжали жители <адрес> и рассказывали, что ФИО112 на своей машине привозил их в Газпромбанк в Махачкалу, где через некоего ФИО147 помогал оформлять кредиты, вводил их людей в заблуждение.

« Ардаевские» как их называли кредиты оформляли на «левые» зеленки. Даже хозяева квартир, которые были заложены не знали что их квартира заложена. были случаи, когда в кассе не давали деньги, звонил ФИО132 и получали деньги.

В первые дни своей работы в банке встретил в банке ФИО318 и он сказал « Свою проблему через месяц я решу, если можно пока оставь».

В ходе проверки изучал кредитны дела и было выявлено, что они оформлялись по подложным документам. Например, представлена справка НДФЛ, а фактически указанный в справке гражданин в организации не работает. Проверять эти докумениы должен был отдела безопасности.

Свидетель Свидетель №3 показала суду, что из подсудимых ей знакомы ФИО96 и ФИО197 Р. Она работала в строительной компании. ФИО96 являлся товарищем их руководителя и приходил к нему с ФИО197 Р. В начале 2013 г. в офис пришел ФИО96 и предложил сотрудникам компании оформить на себя за денежное вознаграждение ипотеку. Сказал, что никакую ответственность они не понесут и в случае чего заберут квартиры по договору ипотеки, которые и так им не будут принадлежать.Все согласились и передали ФИО197 Р. копии паспортов и др. документы. Через некоторое время их пригласили в Газпромбанк, в банке их встретил ФИО96 и они подписали документы.После подписания документов ФИО197 Р. дал всем по 50 тыс. рублей.В последующем, когда начались судебные разбирательства по поводу кредитов ФИО197 Р. им говорил, что все будет нормально.

Аналогичные показания дал суду свидетель Свидетель №8

Свидетель Свидетель №4 показала суду, что ее знакомая Свидетель №3 сказала, что ее знакомым нужны люди, на которых нужно оформить квартиры и что необходимы какие-то документы, что в этом ничего такого нет и за это отблагодарят. Сумма вознаграждения составляла 30 или 35 тыс. рублей. Она согласилась и передала Свидетель №3 копию своего паспорта. Свидетель №3 сказала, что нужно только подписать в банке какие то документы и через месяц квартиру с нее снимут. Примерно через месяц приехала в Газпромбанк, там ее встретил ФИО197 Р., они поднялись на третий этаж и в процессе когда подписывала документы увидела сумму -миллион четыреста и спросила у ФИО197, что за миллион четыреста. Спросила получается вы на ФИО1 кредит оформляете, на что он ответил, что ничего страшного в этом нет. ФИО164 сказал, что вечером нужно будет подойти еще раз и подписать документ о том, что она якобы получила деньги. Дома у нее возникли сомнения и она позвонив ФИО197 сказала, что не будет больше ничего подписывать.

Через месяц из банка поступило извещение из которого ей стало известно, что на нее оформлен кредит на сумму 1 млн 400 тыс. рублей. Позвонила ФИО197, но он сказал, что это какая-то ошибка. Потом на работу к ней приехали ФИО197 с Нюрбеком \ФИО318\ и Нюрбек стал ее убеждать в том, что это ошибка, через месяц кредита не будет, за моральный ущерб оставил ей деньги в сумме 30 тыс. рублей и ушел. В последующем ей стало известно, что заочным решением суда с него взыскана сумма кредита. Заочное решение обжаловала. Но производство по делу приостановлено, до рассмотрения уголовного дела.

По казания, данные в ходе предварительного следствия подтвердила.

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что о возможности подзаработать деньги в сумме 30 000 рублей, выступив в качестве номинального заемщика по ипотечному кредиту в интересах некоего Нухбека, она узнала от своей подруги Свидетель №3, работавшей в то время в конце 2012 года в частной организации, функционировавшей на территории завода «Эльтав». Всех деталей, не знала и сама Свидетель №3 С ее слов выходило, что близкий приятель ее директора по имени Нухбек, строит многоквартирный высотный дом в <адрес>, и нуждаясь в деньгах на его завершение, по договоренности с руководством филиала «Газпромбанк» в <адрес>, ищет людей, которые выступят в качестве номинальных заемщиков, приобретающих якобы квартиры в его доме на кредиты банка. Из разговора с Свидетель №3 она поняла, что Нухбек человек солидный и состоятельный, «тема» с кредитованием реальная, и учитывая, что сама она согласилась выступить в качестве номинального заемщика и привлекла еще несколько своих близких родственников, соблазнилась возможностью «легкого» заработка.

Со слов Свидетель №3, с нее требовалось передать определенные документы, которые она той отдала, для их передачи некоему ФИО110. Через некоторое время последний по телефону предложил ей приехать в филиал «Газпромбанк», расположенный по <адрес>, где она собственно и столкнулась с ним впервые. Последний представился заместителем руководителя ООО ПО «Луч» - застройщика многоквартирного жилого дома в <адрес>, и предложил оформить на её имя квартиру, с целью получения ипотечного кредита в данном банке, подтвердив со своей стороны выплату денег за ее услугу в сумме 30 000 рублей. Все обязательства, связанные с выплатой процентов и основного долга по данному кредиту, ФИО197 Р.Д. с его слов, брал на себя. Она согласилась на его условия и пошла домой. Через несколько дней ей позвонил ФИО197 Р.Д. и попросил снова приехать в банк. Он встретил её и провел в какой-то кабинет, где дал большую кипу банковских документов, в которых она подписалась. ФИО197 Р.Д. сказал, что необходимо будет вечером ещё раз зайти в банк для подписания заявления о перечислении денежных средств на счет ООО ПО «Луч», полученных в банке. Спустя несколько часов после этого она позвонила ФИО197 Р.Д. и сказала, что отказывается от оформления на свое имя кредита и попросила его вернуть копии своих документов. ФИО197 Р.Д. согласился это сделать.

Спустя несколько месяцев по месту её регистрации в <адрес> ФИО142-<адрес> стали поступать уведомления «Газпромбанк» о необходимости погашения задолженности по ипотечному кредиту. Она позвонила ФИО197 Р.Д. и рассказала об этом, в ответ тот стал уверять её в том, что документы по ней сотрудником банка, который им помогал оформлять ипотечные кредиты, ошибочно были поданы на получение кредита, и что он решит данный вопрос.

С предъявленным ей на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, 27 от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя за 2012- 2013 гг. ООО «Дагтрансгаз», копия трудовой книги ТК- IV № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность инженера по охране труда, справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в ООО «Дагтрансгаз» в должности инженера по охране труда и получает зарплату 40 000 рублей, являются поддельными, так как она никогда в указанной организации не работала.

Самого Нухбека, а то, что под этим именем скрывается ФИО97 она узнала со временем уже после начала разбирательства по данному поводу со стороны правоохранительных органов, она впервые увидела где-то в конце 2014 года, после того, как тот вышел с нею на связь, чтобы замирить ее. В то время к ней домой пришло очередное банковское уведомление, из которого следовало, что на ней висит непогашенный ипотечный кредит в размере 1,4 млн. рублей. Она на тонах переговорила с ФИО197 Р.Д., обозначив, что заявит на них, имея в виду ФИО197 Р.Д. и Нухбека, в полицию, последний (ФИО96) вышел с нею на связь, приехал затем к ней на работу. Со слов ФИО96 выходило, что в ее случае произошел форс-мажор, кредит на нее вешать он якобы не намеревался, типа так получилось, и сейчас он занимается вопросом разрешения ситуации. В виде компенсации за понесенные моральные издержки, а по факту, чтобы успокоить ее, ФИО96 дал ей 30 000 рублей. Говорил ФИО96 убедительно, да и сам создавал впечатление состоявшегося мужчины. Тем более, что проект строительства многоэтажного дома с целью последующей продажи квартир сам по себе предполагал, что деньги, вложенные в проект, не могут не окупиться. Только в ходе участия в судебном процессе по делу ФИО197 Р.Д. она узнала, что ФИО96, также, как и сам ФИО197 Р.Д., никакого отношения к дому, возводимом в <адрес>, не имеют, что его застройщиком является Потерпевший №1, которого оба указанных лица в темную использовали и подставили.

То, что фактическим организатором данной аферы является именно ФИО96 для нее является очевидным фактом. Во-первых, из общения с той же Свидетель №3 она знала, что за всем этим делом с номинальным кредитованием стоит именно он, ФИО96, а о том же ФИО197 Р.Д. упоминалось как о помощнике последнего, на которого тот возложил решение организационных вопросов. Во-вторых, сам ФИО96, который в конце 2014 года связался с нею, тоже не скрывал, что проект с ипотечным кредитованием, в который она оказалась втянута, его идея. Да и с чего ФИО197 Р.Д. было переводить ее на ФИО96, когда она стала угрожать обращением в полицию о мошенничестве, если последний сам лично бы стоял за этой темой. У нее наоборот появилось убеждение, что ФИО197 Р.Д. оказался жертвой обмана со стороны ФИО96 Возможно она ошибается, но такое впечатление у нее сложилось из его поведения на суде. (т. 29 л.д. 197-201, т. 48 л.д. 116-120).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО90 следует, что в начале 2013 года от Свидетель №3 ей стало известно, что ее знакомый ФИО110 за согласие оформить на себя квартиру дает 30 000 рублей, а для этого требуется передать тому копии своего паспорта, ИНН, СНИЛС и диплома. Она согласилась с предложением Свидетель №3 и передала той копии своих документов. Через некоторое время позвонил парень, который представился ФИО110 и пригласил её в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный по адресу <адрес>, для подписания необходимых документов. После этого она поехала в банк, где расписалась в документах, которые ей представил на подпись ФИО197 Р.Д. Примерно через неделю после подписания документов через Свидетель №3 ФИО197 Р.Д. передал ей 30 000 рублей. В последующем к ней пришло извещение ОАО «Газпромбанк» о неуплате процентов по ипотечному кредиту, который она не получала, о чем сообщила Свидетель №3 Последняя сказала, что не стоит беспокоиться, так как все обязательства по погашению данного кредита ФИО197 Р.Д. взял на себя.

С предъявленным ей на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в должности старшего лаборанта в ООО «Дагтрансгаз» и получает зарплату 35 000 рублей, копия трудовой книги ТК- III № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность старшего лаборанта, являются поддельными, так как она никогда в указанной организации не работала. (т. 39 л.д. 158-161).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО88 следует, что в начале 2013 года её соседка Свидетель №3 предложила передать ей копии своих документов, для оформления на неё квартиры, пообещав за это выплату в размере 30 000 рублей. Она согласилась и передала той копии своих документов. Свидетель №3 предупредила ее, что она будет вызвана для подписания необходимых документов в «Газпромбанк». Примерно через месяц после этого ей позвонил парень, представившийся ФИО110, который попросил ее приехать в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный по <адрес>, для подписания документов по оформлению квартиры. По приезду, в кабинете на 4 этаже банка ФИО197 Р.Д. дал ей на подпись определенные документы, затем они поехали в регистрационную палату в <адрес>, для подписания других документов.

Спустя несколько дней ФИО197 Р.Д. через Свидетель №3 передал ей деньги в сумме 30 000 рублей. Об оформлении на неё ипотечного кредита ей стало известно, когда к ней стали приходить письма ОАО «Газпромбанк» о неуплате ипотечного кредита, который она не получала. Свидетель №3 по этому поводу заверила её, что погашением кредита займется ФИО197 Р.Д.

С предъявленным ей на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в ООО «Дагтрансгаз» в должности инженера по охране труда и получает зарплату 30 000 рублей, копия трудовой книги ТК- III № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность инженера по охране труда, являются поддельными, так как она никогда в указанной организации не работала. (т. 39 л.д. 186-189).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля АлиФИО17 следует, что в начале 2013 года его коллега ФИО7 рассказал ему о том, что некий ФИО110 дает 20 000 рублей каждому, кто согласится оформить на себя квартиру и для этого необходимо лишь представить копии определенных документов. Он согласился и позвонил ФИО197 Р.Д. на номер телефона, который ему дал ФИО7. ФИО197 Р.Д. подтвердил слова ФИО7 и пригласил его с копиями своих документов в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный в <адрес>. Примерно через неделю после этого, к нему позвонил ФИО197 Р.Д. и попросил приехать снова в данный банк для подписания документов. В тот же день он поехал в банк, где в одном из кабинетов на 4 этаже, не ознакомившись с их содержанием, расписался в документах, которые ему представил на подпись ФИО197 Р.Д. После этого они поехали в какое-то учреждение в <адрес>, где также он подписал представленные ему ФИО197 Р.Д. документы. На следующий день через ФИО98 Р.Д. передал ему 20 000 рублей.

С предъявленным ему на обозрение кредитным делом на его имя он ознакомился. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении им в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на его имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он работает в ООО «Дагестангазсервис» в должности заместителя ФИО35 отдела, трудовая книжка серии ТК-III № о том, что он ДД.ММ.ГГГГ принят на должность заместителя ФИО35 отдела в ООО «Дагестангазсервис», являются поддельными, так как он никогда в указанной организации не работал. (т. 39 л.д. 198-201).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО77 следует, что в начале 2013 года его знакомый ФИО7 рассказал ему о том, что некий ФИО110 дает 20 000 рублей каждому, кто согласится оформить на себя квартиру и для этого необходимо представить копии личных документов. Он согласился и передал ФИО7 требуемые документы в копиях. После этого к нему позвонил парень, представившийся ФИО110, который пригласил его в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный в <адрес>, для подписания нужных ему документов. Там, в одном из кабинетов на 4 этаже, не ознакомившись с их содержанием, он расписался в документах, которые ему представил на подпись ФИО197 Р.Д. После этого они поехали в какое-то учреждение в <адрес>, где он также подписал определенные документы. На следующий день через ФИО98 Р.Д. передал ему 20 000 рублей.

С предъявленным ему на обозрение кредитным делом на его имя он ознакомился. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении им в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на его имя за 2012-2013 гг., трудовая книжка серии ТК-III № о том, что он ДД.ММ.ГГГГ принят на должность ФИО35 отдела в ООО «Дагестангазсервис», справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он работает в ООО «Дагестангазсервис» в отделе документооборота в должности ФИО35 отдела, являются поддельными, так как он никогда в указанной организации не работал. (т. 39 л.д. 210-213).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО81 следует, что в конце 2012 года её супруг ФИО119 сообщил ей о том, что его знакомый ФИО110 предложил оформить ипотечный кредит для инвестирования строительства многоквартирного жилого дома в <адрес>. Так как они намеревались приобрести квартиру, она согласилась и передала копии своих документов супругу, чтобы тот передал их ФИО197 Р.Д. Примерно через месяц после этого к ней позвонил парень, представившийся ФИО110, который пригласил её в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный по <адрес>. По приезду в банк, в зале на 1 этаже ФИО197 Р.Д. представил ей документы на подпись, в которых она расписалась, не читая. Какого-либо денежного вознаграждения она и её супруг от ФИО197 Р.Д. не получали. Примерно через полгода после подписания ею документов к ней стали приходить письма ОАО «Газпромбанк» о неуплате ипотечного кредита, который она реально не получала. После чего её супруг позвонил ФИО197 Р.Д., который уверил их, что с кредитом он сам разберется.

С предъявленным ей на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в должности заместителя ФИО35 отдела, трудовая книжка серии ТК-IV № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на должность заместителя ФИО35 отдела в ООО «Дагестангазсервис», копия диплома серии ДВС № на ее имя, являются поддельными в ООО «Дагестангазсервис» она никогда не работала. (т. 39 л.д. 234-237).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО93 следует, что в начале 2013 года её племянница Свидетель №3 рассказала ей о том, что её знакомый ФИО110 дает 30 000 рублей за оформление на себя квартиры в строящемся многоэтажном доме, и для этого необходимо представить копии её документов. Она согласилась с предложением Свидетель №3 и отдала той требуемые документы для их передачи ФИО197 Р.Д. Примерно через месяц Свидетель №3 сказала, что для подписания документов ей необходимо поехать в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный по <адрес>, где её встретит ФИО197 Р.Д. По приезду последний пригласил ее в кабинет на 4 этаже здания, где она расписалась в документах, которые тот ей представил. Еще через месяц после подписания документов, Свидетель №3 передала ей деньги в сумме 30 000 рублей, сказав, что их ей дал для нее ФИО197 Р.Д. В последующем к ней стали приходить письма ОАО «Газпромбанк» с требованием о погашении ипотечного кредита, который она не получала. Она позвонила Свидетель №3 в связи требованиями банка, та ее уверила, что нечего беспокоится, т.к. данный кредит погасит сам ФИО197 Р.Д.

С предъявленным ей на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в должности менеджера в ООО «Дагтрансгаз» и получает зарплату 55 000 рублей, копия трудовой книги ТК- III № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность менеджера, являются поддельными, так как она никогда в указанной организации не работала. (т. 40 л.д. 1-4).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО79 следует, что в феврале 2013 года ее брат ФИО99 рассказал ей о том, что его знакомый ФИО110 за денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей предлагает оформлять квартиры в недостроенном многоквартирном жилом доме в <адрес>. В случае согласия, с его слов, ФИО197 Р.Д. необходимо было передать копии своего паспорта, диплома, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, страховое свидетельство и др. документы. Она согласилась и передала документы ФИО197 Р.Д. в здании филиала ОАО «Газпромбанк», расположенном по адресу: <адрес>. Через некоторое время, ФИО197 Р.Д. вызвал её в банк для подписания документов, и она, не читая их содержание, подписала их. Затем они поехали в какое-то учреждение в <адрес>, где она также подписалась в представленных ФИО197 Р.Д. документах. Через несколько недель ей передали обещанные деньги в сумме 30 000 рублей. В последующем к ней стали приходит письма ОАО «Газпромбанк» с требованием погашения кредита, который она не получала.

С представленным на обозрение кредитным делом на её имя она ознакомилась. Квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на её имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает в должности ФИО35 отдела в ООО «Дагестангазсервис», трудовая книжка серии ТК-III № о том, что она ДД.ММ.ГГГГ принята на должность ФИО35 отдела в ООО «Дагестангазсервис», копия диплома ВГС 1815166 на её имя об окончании высшего учебного заведения, являются поддельными, в ООО «Дагестангазсервис» она не работала, деньги не вносила и высшие учебные заведения не оканчивала. (т. 40 л.д. 41-44).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО91 следует, что в начале 2013 года его родственница ФИО80 рассказала ему о том, что её знакомый ФИО110 за денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей предлагает оформлять квартиры в недостроенном многоквартирном жилом доме в <адрес>. В случае согласия, с ее слов, ФИО197 Р.Д. будет необходимо передать копии своего паспорта, диплома, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, страхового свидетельства и др. документов. Он решил выступить в качестве формального собственника квартиры и передал документы ФИО197 Р.Д. в здании филиала ОАО «Газпромбанк», расположенного по адресу: <адрес>. Через некоторое время ФИО197 Р.Д. его снова пригласил в банк для подписания документов, где он не читая их содержание, проставил свои подписи. Еще через несколько недель после подписания всех документов ему передали деньги в сумме 20 000 рублей. В последующем к нему стали поступать письма ОАО «Газпромбанк» с требованием о погашении кредита, который он не получал.

С представленным на обозрение кредитным делом на его имя он ознакомился. Справки о доходах физического лица на него за 2012-2013 гг., копия трудовой книги ТК- IV № о том, что он ДД.ММ.ГГГГ принят на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность торгового представителя, справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он работает в «Дагтрансгаз» в должности торгового представителя и получает зарплату 55 000 рублей, являются поддельными, так как он никогда в указанной организации не работал. (т. 40 л.д. 53-56).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО101 следует, что в марте 2013 года её сестра ФИО90 рассказала ей о некоем ФИО110, который дает 15-20 тыс. рублей за представление личных документов для оформления в его интересах в собственность квартиры. Вместе с ней она поехала в филиал «Газпромбанк» в <адрес>, расположенный по <адрес>, познакомилась таким образом с ФИО197 Р.Д., который подтвердил сказанной ранее сестрой, объяснил, что документы нужны для оформления на её имя квартиры в строящемся доме, на которую в последующем она никаких прав не будет иметь. Она согласилась и передала ФИО197 Р.Д. копии своего паспорта, диплома об окончании факультета истории и права ДГПУ. Через несколько дней ФИО90 сообщила ей о том, что ФИО197 Р.Д. вызывает ее в банк для подписания каких-то документов. В тот же день она пошла в банк и расписалась в документах, предъявленных ФИО197 Р.Д., не прочитав при этом их содержание, получила затем от последнего деньги в сумме 15 000 рублей.

С представленными на обозрение документами из ее кредитного дела она ознакомилась. Подпись в графе «подпись владельца книжки» в копии трудовой книжки ей не принадлежит, и данный документ, также, как и справки формы 2-НДФЛ, о внесении ею в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса № от ДД.ММ.ГГГГ, являются поддельными. В ООО «Дагтрансгаз» она никогда не работала, и, соответственно, заработную ФИО56 не получала. (т. 41 л.д. 127-129).

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО129 М.М. следует, что в феврале 2013 года ее коллега по ООО ПО «ДСТ» Свидетель №3 сообщила ему о том, что её знакомый предлагает оформлять квартиры в недостроенном многоквартирном жилом доме в <адрес> за выплату денежного вознаграждения в размере 30 000 рублей, а для этого необходимо передать тому копии своего паспорта, диплома, свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе, страховое свидетельство и др. документы. Он заинтересовался и передал Свидетель №3 данные документы. Через несколько дней Свидетель №3 предложила ему поехать в филиал ОАО «Газпромбанк», расположенный по адресу: <адрес>, для подписания необходимых документов, обозначив, что в банке его встретит ФИО110. Последний в одном из кабинетов на 4 этаже здания банка, дал ему расписаться в подготовленных к его приходу документах.

Примерно через полтора месяца после подписания документов Свидетель №3 передала ему деньги в сумме 30 000 рублей, с ее слов, переданные ФИО197 Р.Д. В последующем к нему стали приходит письма ОАО «Газпромбанк» с требованием о погашении кредита, который он не получал, но зная, что эту проблему должен был решить сам ФИО197 Р.Д., значение письмам не придал.

С представленным на обозрение кредитным делом на его имя он ознакомился. Квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении им в кассу ООО ПО «Луч» первоначального денежного взноса, справки о доходах физического лица на его имя за 2012-2013 гг., справка № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он работает в должности бухгалтера в ООО «Дагтрансгаз» и получает зарплату 50 000 рублей, копия трудовой книги ТК- III № о том, что он ДД.ММ.ГГГГ принят на работу в ООО «Дагтрансгаз» на должность бухгалтера, являются поддельными, так как он никогда в указанной организации не работал. (т. 40 л.д. 29-32).

Свидетель ФИО129 Г.М. показала суду, что в 2012 г работала в должности главного бухгалтера в строительной организации, офис которой располагался по адресу <адрес>. В 2012-2013 <адрес> он же ФИО159 Шамсединович приходил к их руководителю ФИО40, у них были общие дела.В очередной свой визил ФИО159 Шамсединович предложил сотрудникам офиса за денежное вознаграждение оформить на себя квартиры. Ее коллеги Свидетель №3, Свидетель №8 собрали документы и передали их ФИО110. По ее предложению документы передали также ее сестра и брат. Она в этом не участвовала и квартиру на себя не оформляла. Со слов коллег они ходили в Газпромбанк и оформляли там договора на квартиры. За это они получили по 50, по 30 тыс. рублей.ФИО197 Р. был доверенным лицом ФИО159 Шамсединовича, выполнял его поручения, присутствовал в из офисе при обсуждении предложения ФИО96. ФИО159 всем говорил, что дом строится в Каспийске и все в порядке, кредит будут оплачивать сами. Денежное вознаграждение все получили, платежи по кредитам не вносили. В послеюущем стало известно, что дом не построен и банк требует выплаты звонили ФИО197 Р., но он отключил все телефоны.

Свидетель Свидетель №15 показал суду, что знаком с ФИО96 и ФИО197 Р. В 2012 г имел денежные обязательства перед ФИО261 Просьбе ФИО96 был оформлен руководителем какой то компании, подписывал документы по предложению ФИО96 и ФИО197 Р., но в денятельность компании не вникал.

Показания, данные в ходе предварительного следствия подтвердил.

Из оглашенных судом в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №15 следует, что в 2012 году он познакомился с ФИО97, который являлся директором нефтеперерабатывающей базы. Последний через его риэлтерское агентство хотел продать принадлежащий ему земельный участок в <адрес>. Учитывая, что данный участок находился на непрезентабельном месте и являлся неликвидным, он предложил ФИО96 оформить землю на него, при условии, что часть денег он отдаст тому сразу, а остальную отдаст в последующем, по мере получения им прибыли от других сделок. Однако в 2012 году у него начались проблемы со здоровьем, из-за чего ему пришлось оставить свой бизнес и выехать на лечение в <адрес>. Таким образом, у него появились финансовые проблемы в виде невыполненных обязательств перед клиентами, в том числе ФИО96 в размере более 7 млн. рублей.

По приезду домой в августе 2013 года он встретился с ФИО96 для обсуждения срока возврата своего долга. Они договорились, что в будущем он в счет долга поставит пластиковые окна ФИО96, причем последний обозначил, что кроме этого ему будет необходимо поработать исполнительным директором в учрежденном им ООО «Дагтрансгаз», якобы для ведения финансово-хозяйственной деятельности. Поскольку у него не было выхода, он согласился на условия ФИО96 На тот момент ему было известно, что ООО «Дагтрансгаз» заключило договор на строительство многоэтажного дома в <адрес> с застройщиком ООО ПО «Луч».

Не то в конце августа, не то в начале сентября 2013 года ФИО96 пригласил его к себе на квартиру, расположенную по <адрес>, где находился и ФИО110, с которым был к тому времени знаком (тот привозил документы на участок в <адрес>, о котором говорилось выше). ФИО96 объяснил, что он должен подписать документы по ООО «Дагтрансгаз», якобы это простая формальность, после чего ФИО110 передал ему на подпись уже подготовленные документы, указывая где именно расписываться. Среди представленных ему на подпись документов были письма, чеки и другие, которые не помнит, т.к. подписывался в них он не вникая в их содержание.

Обозрев предъявленные ему ксерокопию письма № от ДД.ММ.ГГГГ на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 о перечислении денежных средств в сумме 501 250 рублей на счет ООО Эко-строй» и 1 326 000 рублей на счет ООО «Шинный рай» за приобретение стройматериалов, заявляет, что подпись напротив фамилии ФИО96 в них учинена им по указанию ФИО96 при изложенных им обстоятельствах. То же самое он заявляет и по поводу ксерокопий писем на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 о перечислении денежных средств в сумме 504 500 рублей на счет ООО Эко-строй», 1 000 000 рублей на чет ООО «Луку», 950 000 рублей на счет ИП ФИО106 Н.М., 721 000 рублей на счет ИП ФИО106 Н.М., 1 382 900 рублей на счет ИП ФИО106 Н.М., 3 622 500 рублей на счет ИП ФИО106 Н.М., 1 050 000 рублей на счет ООО «Атлантис», 950 000 рублей на счет ООО «Атлантис», 700 000 рублей на счет ООО «Ромекс», 800 000 рублей на счет ООО «Гефест», 950 000 рублей на счет ООО «Дукат», 1 495 500 рублей на чет ООО «Эко-строй», 800 000 рублей на счет ООО «ПО ДСТ»,» 1 200 000 рублей на счет ООО «ПО ДСТ, 3 023 000 рублей на счет ООО «Торгланд», 900 000 рублей на счет ООО «Торгланд», 1 000 000 рублей на счет ООО «Торгланд», 600 000 рублей на счет СПК «Янгиюрт», 600 000 рублей на счет СПК «Янгиюрт», 1 000 000 рублей на счет ООО «Компания Дон-Зитар» и 665 000 рублей на счет ООО «Дисон» за приобретение стройматериалов, а также в части письма № от ДД.ММ.ГГГГ на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 о выдаче с расчетного счета денег на оплату командировочных расходов, заработной ФИО56, приобретение товароматериальных ценностей и прочие необходимые документы в сумме 5 668 000 рублей.

Обозрев предъявленные ему ксерокопии соглашения о зачете взаимных требований № от ДД.ММ.ГГГГ, протокола № общего собрания участников общества с ООО «Дагтрансгаз», протокола № общего собрания участников общества с ООО «Дагтрансгаз», договора № об уступке права требования от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения о зачете взаимных требований № от ДД.ММ.ГГГГ, договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, дополнения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ «О подряде на капитальное строительство многоквартирного жилого дома» от ДД.ММ.ГГГГ, договора о переводе долга от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения о переводе долга № от ДД.ММ.ГГГГ, письма на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 о направлении комплекта учредительных и регистрационных документов на ООО «Дагтрансгаз» для заключения договора подряда на капитальное строительство 12-ти этажного жилого дома в МКР- 7 <адрес> на поз. 13 А., заявляет, что подписи принадлежат ему, возможно некоторые из них выполнены другим лицом с подражанием его подписи. Все эти документы были подписаны им на квартире ФИО96 по указанию последнего. Для чего именно они подписывались, он не может сказать. Подписаны они были одновременно в конце августа - в начале сентября 2013 года.

С руководителями ООО «Шинный рай», ООО «Дисон», ООО «Гефест», ООО «Ромекс», ООО «Луку», ООО «Атлантис», ООО «Экострой», ООО «Компания Дон-Зитар», ООО ПО «ДСТ», СПК «Янгиюрт», ООО «Торгланд» и ИП ФИО95 он незнаком, за что им были перечислены денежные средства со счета ООО ПО «Луч», не знает. (т. 51 л.д. 18-24).

Вина ФИО96 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М. в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО96 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами:

- заключением эксперта ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует следующее.

1. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО91 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

2. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО83 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

3. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО90 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

4. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО87 в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самим ФИО87

5. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком Свидетель №8 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

6. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО129 М.М. в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самим ФИО129 М.М.

7. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО86 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самой ФИО86

8. Подписи от имени ссудозаемщика Свидетель №3 в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самой Свидетель №3

9. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО103 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самой ФИО103

Подпись от имени ФИО103 в графике погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком в графах «Подпись Заемщика», выполнена не ФИО103, а другим лицом.

10. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО93 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самой ФИО93

11. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО88 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самой ФИО88

12. Подписи от имени ссудозаемщика Свидетель №4 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самой Свидетель №4

13. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО92 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

14. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО129 К.А. или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что исследуемые подписи и представленные для сравнительного анализа образцы подписей ФИО129 К.А., различны по транскрипции и по методике почерковедческого исследования.

15. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО94 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самой ФИО94

16. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО79 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

17. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО77 в документах, содержащихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самой ФИО94

18. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО102 в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены самой ФИО94

19. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО78 в графике погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком в графах «Подпись Заемщика», выполнена не ФИО78, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО78 в заявлении-анкете на последнем листе, выполнена ФИО78 (подписи на страницах с 1 по 8 отсутствуют).

20. Решить вопрос в какой-либо форме ссудозаемщиком ФИО81 или иным лицом учинены подписи от его имени в документах, содержащихся в ее кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, не представилось возможным в виду того, что установленные совпадающие и различающие признаки не устойчивы, не существенны, имеют большую вариацию, и в своей совокупности не образовывают комплекс признаков, достаточных для дачи какого-либо вывода.

21. Подписи от имени ссудозаемщика ФИО76 в заявлении-анкете, расчете полной стоимости кредита и графике погашения полной суммы, подлежащей выплате заемщиком в графах «Подпись Заемщика», выполнена не ФИО76, а другим лицом.

22. Подписи от имени ссудозаемщика АлиФИО17 в документах, содержа-щихся в его кредитном досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, выполнены вероятно самим АлиФИО17 (т. 41 л.д. 24-57);

- заключением эксперта ЭКЦ МВД по <адрес> №, 588/2 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых следует:

1. Подписи в следующих документах: справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, вероятно, выполнены ФИО96, образцы которого представлены на исследование.

2.7 Оттиски круглой печати ООО «Дагтрансгаз» в следующих документах: справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; трудовых книжках ФИО86, ФИО83, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО101, ФИО90, ФИО87, Свидетель №3, ФИО103, ФИО93, Свидетель №8, ФИО262, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М., соответствуют оттискам печати ООО «Дагтрансгаз», свободные образцы которых представлены на исследование.

4. Оттиски круглой печати ООО «Дагестангазсервис» в следующих документах: справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке о доходах физического лица за 2013 год, № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, не соответствуют оттискам круглой печати ООО «Дагестангазсервис», экспериментальные образцы оттисков, которых представлены на исследование.

5. Подписи в следующих документах: справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, вероятно, выполнены не ФИО129 И.А., образцы которой представлены на исследование, а иным лицом.

6. Оттиски круглой печати ООО «Дагестангазсервис» в следующих документах: справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе; справке № от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, не соответствуют оттисками круглой печати отдела по работе с персоналом ООО «Дагестангазсервис», экспериментальные образцы оттисков которых, представлены на исследование.

8. Оттиски круглой печати ООО «Дагестангазсервис» в следующих документах: трудовой книжке серии ТК-3 № ФИО79; трудовой книжке серии ТК-4 № ФИО102; трудовой книжке серии ТК-4 № ФИО129 К.А.; трудовой книжке серии ТК-3 № ФИО78; трудовой книжке серии ТК-4 № ФИО76; трудовой книжке серии ТК-3 № АлиФИО17; трудовой книжке серии ТК-3 № ФИО77; трудовой книжке серии ТК-4 № ФИО81, не соответствуют оттискам круглой печати отдела по работе с персоналом ООО «Дагестангазсервис», экспериментальные образцы оттисков которых, представлены на исследование (т. 42 л.д. 1-53);

- заключением эксперта ЭКЦ МВД по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что подписи, расположенные в графе «Генеральный директор» в справках о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2012-2013 гг. на имя ФИО100, ФИО88, ФИО101, ФИО90 выполнены ФИО97 (т. 49 л.д. 162-170);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – строящегося ООО ПО «Луч» многоквартирного жилого дома по адресу: <адрес>, МКР-7, поз. 13А, которым подтверждается его наличие, а также незавершенность строительства (т. 30 л.д. 146-150);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в ходе которого изъяты кредитные досье 22 номинальных заемщиков банка ФИО86, ФИО83, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО101, ФИО90, ФИО87, Свидетель №3, ФИО103, ФИО93, Свидетель №8, ФИО262, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М., ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО76, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81 (т. 30 л.д. 153-157);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО308 Ажи ФИО187 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 30 л.д. 163-229);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО83 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 31 л.д. 1-68);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО79 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 31 л.д. 69-150);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО102 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 31 л.д. 151-225);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО106 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 32 л.д. 1-75);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО78 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 32 л.д. 76-140);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО91 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 32 л.д. 141-215);

- кредитным досье ссудозаемщика Свидетель №4 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 33 л.д. 1-68);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО88 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 33 л.д. 69-143);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО90 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 33 л.д. 144-232);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО87 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 34 л.д. 1-69);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО76 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 34 л.д. 70-138);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО104 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 34 л.д. 139-201);

- кредитным досье ссудозаемщика Свидетель №3 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 35 л.д. 1-65);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО103 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 35 л.д. 66-133);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО77 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 35, л.д. 134-207);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО93 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 36 л.д. 1-68);

- кредитным досье ссудозаемщика Свидетель №8 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 36 л.д. 69-140);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО92 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 36 л.д. 141-220);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО94 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 37 л.д. 1-66);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО84 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на него фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на его лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 37 л.д. 67-131);

- кредитным досье ссудозаемщика ФИО81 №-И от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которым подтверждается оформление на нее фигурантами расследования ипотечного кредита данного банка, в том числе с использованием поддельных документов, на покупку строящейся недвижимости – инвестирование строительства жилого дома, возводимого ООО ПО «Луч» в <адрес>, МКР-7, поз. 13А, под залог приобретаемого имущества, зачисление на ее лицевой счет банком денежных средств, их перечисление на расчетный счет застройщика (т. 37 л.д. 132-209);

- протокол осмотра кредитных досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО86, ФИО83, ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, АлиФИО17, Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М., ФИО81, изъятые выемкой в указанном кредитном учреждении, с признанием их вещественными доказательствами по делу (т. 41 л.д. 190-239);

- протоколом осмотра документов, с признанием части их вещественными доказательствами по делу, а именно:

1) изъятых при обыске по месту жительства Потерпевший №1 - дополнительное соглашение о внесении изменений в договор аренды земельного участка № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО182 по земельным ресурсам и землеустройству администрации городского округа «<адрес>» и ООО ПО «Луч» на 1 листе; копия устава ООО ПО «Луч» на 12 листах; постановление № от ДД.ММ.ГГГГ администрации ГО «<адрес>» о продлении срока аренды земельного участка, предоставленного ООО ПО «Луч» по адресу: <адрес>, МКР-7; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ООО ПО «Луч»; копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ; копия кадастрового паспорта на земельный участок, расположенный в <адрес>, МКР №, поз. 13-А, поз №В; извещение в Госстройнадзор РД о возобновлении строительно-монтажных работ в МКР-7 <адрес> на поз. 13-А, 13-Б, 13-В; календарный план выполнения СМР на строительстве МКД ООО ПО «Луч».

2) изъятых в ходе выемки в СПК «Янгиюрт» - договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между СПК «Янгиюрт» в лице председателя ФИО263 и ООО ПО «Луч» в лице Потерпевший №1 (по факту ФИО197 Р.Д.) на 3 листах, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 600 000 рублей с расчетного счета ООО ПО «Луч» на расчетный счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 600 000 рублей с расчетного счета ООО ПО «Луч» на расчетный счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, сверка расчетов с февраля по октябрь 2013 г. ООО ПО «Луч» и СПК «Янгиюрт» на 2 листах;

3) истребованных по ООО «Гефест» в ООО «Дагэнергобанк» - заключение на открытие счета резиденту РФ - юридическому лицу ООО «Гефест» на 1 листе, копия договора расчетного счета в рублях РФ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ООО «Дагэнергобанк» и ООО «Гефест», копия карточки с образцами подписей и печати ООО «Гефест», выписка по счету ООО «Гефест», выписка из ЕГРЮЛ ООО «Гефест»;

4) истребованных по ООО «Дукат» в ГК «АСВ» - копия акта проверки фактического местонахождения клиента, копия свидетельства о государственной регистрации права, выписка по операциям по счету ООО «Дукат», копия договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между АКБ «Анджибанк» и ООО «Дукат», карточка с образцами подписей и печати ООО «Дукат», анкета клиента юридического лица ООО «Дукат», копии паспортов ФИО216 и ФИО264;

5) истребованных по ООО «ДСТ» в ООО КБ «Эсид» - копия карточки с образцами подписей и печати ООО «ДСТ», справка о подтверждении местонахождения исполнительного органа ООО «ДСТ», копия заявления на открытие счета ООО «ДСТ», копия договора № банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между филиалом «Альба» ООО КБ «Эсид» и ООО «ДСТ», выписка по счету ООО «ДСТ».

6) истребованных по ООО «ЭКО-Строй» в ООО КБ «Эсид» - копия доверенности ФИО265 на имя ФИО109, копия паспорта ФИО265, копия паспорта ФИО109, копия договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО266 и ФИО265, копия заявления на открытие счета ООО «ЭКО-Строй», копия карточки с образцами подписей и печати ООО «ЭКО-Строй», копия заявления на закрытие расчетного счета ООО «ЭКО-Строй», выписка по счету ООО «ЭКО-Строй»;

7) истребованных по ИП «ФИО95» в ГК «АСВ» - выписка по счету ИП «ФИО106 Н.М.», копия карточки с образцами подписей и печати ИП «ФИО106 Н.М.», копия договора № банковского счета в валюте РФ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между филиалом «Лидер» ООО «Бизнесбанк» и ИП «ФИО106 Н.М.», копия заявления на открытие счета ИП «ФИО106 Н.М.», копия паспорта ФИО95;

8) истребованных по ООО «Луку» в филиале «Эджами» ООО «Эсидбанк» в <адрес> - копия заявления на открытие счета в филиале «Эджами» ООО «Эсид» ООО «Луку», копия карточки с образцами подписей и печати ООО «Луку», копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ по ООО «Луку» о том, что ФИО267 приступил к выполнению обязанностей директора, копия паспорта ФИО267, копия заявления директора ООО «Луку» о принятии карточки с образцами подписей и печати в связи с заменой директора, карточка с образцами подписей и печати ООО «Луку», копия заявления директора ООО «Луку» о принятии карточки с образцами подписей и печати в связи с заменой директора, карточка с образцами подписей и печати ООО «Луку», копия выписки из ЕГРЮЛ, копия свидетельства о государственной регистрации права на земельный участок, расположенный в Чеченской Республике, <адрес>, выписка по счету ООО «Луку» (т. 41 л.д. 190-239);

- договором поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между СПК «Янгиюрт» в лице председателя ФИО263 и ООО ПО «Луч» в лице Потерпевший №1 (по факту ФИО197 Р.Д.) на 3 листах, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 600 000 рублей с расчетного счета ООО ПО «Луч» на расчетный счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 600 000 рублей с расчетного счета ООО ПО «Луч» на расчетный счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень, согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ, сверка расчетов с февраля по октябрь 2013 г. ООО ПО «Луч» и СПК «Янгиюрт» на 2 листах, с указанием ФИО96 под именем «Нухбек» в качестве получателя продукции (щебня) (т. 61 л.д. 209-215);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - переписки филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с головным банком по поводу аккредитации строительного объекта ООО ПО «Луч» (строительный адрес: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А), признанных вещественными доказательствами, которые подтверждают установленный расследованием факт личной корыстной заинтересованности ФИО28 в реализации проекта с аккредитацией указанного объекта, выразившееся в его им претворении до прохождения установленных согласительных процедур (т. 50 л.д. 184-188);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ - заочных решений Советского районного суда <адрес>, предложений ССП взыскателю оставить нереализованное в принудительном порядке имущество за собой, подтверждающие обращение взыскания на предмет залога – имущественные права на 22 квартиры в возводимом ООО ПО «Луч» многоквартирном доме по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, признанных вещественными доказательствами, которые подтверждают наступление общественно-опасных последствий в виде причинения морального вреда Потерпевший №1 – руководителю и собственнику ООО ПО «Луч», в результате преступного посягательства, совершенного обвиняемыми ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28 и ФИО109 (т. 50 л.д. 189-192);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с признанием их вещественными доказательствами, а именно: договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого дома по адресу: <адрес>, МКР-7, № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Росмонтажстрой» в лице директора Свидетель №6; свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО «Росмонтажстрой»; реквизитов ООО «Росмонтажстрой»; копии паспорта Свидетель №6; договора об инвестировании строительства многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96; акта вложения инвестиционных средств в строительство жилого дома по договору инвестирования строительства от ДД.ММ.ГГГГ за №, заключенному ООО ПО «Луч» и физическим лицом ФИО96; договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96; дополнения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ об инвестировании строительства многоквартирного жилого дома между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96; соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96; обращения генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 в адрес филиала «Газпромбанк (ОАО) в <адрес>; 23 платежных поручения ООО ПО «Луч» (электронные) по расчетному счету в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> №; актов сверки взаиморасчетов между ООО ПО «Луч» и ООО «Дагтрансгаз» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ по строительству МКД в МКР-7 <адрес> на поз. 13А; приказа по ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ за № «О фактах превышения должностных полномочий и наложения дисциплинарного взыскания» на заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д.; заявления ФИО197 Р.Д. от ДД.ММ.ГГГГ на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 о приеме его на работу на должность заместителя генерального директора; приказа по ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ за №/ок (действительный, состоящий из 5 пунктов) о назначении ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора Общества по капитальному строительству; приказа по ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ за №/ок (поддельный, состоящий из 6 пунктов, в том числе пункта о наделении его правом первой подписи на расчетных, денежных документах, предоставляемых для операций по расчетному счету в банке) о назначении ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора Общества по капитальному строительству; карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО ПО «Луч» по номеру банковского счета 40№ (с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица с правом подписи); договора банковского счета в валюте РФ № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ОАО «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 и ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д.; выписки по лицевому счету ООО ПО «Луч» в ОАО «Газпромбанк» филиал в <адрес> № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; реестра денежных сумм, оплаченных ОАО «Газпромбанк» филиал в <адрес> по ипотечным кредитам на строительство 22 квартир в строящемся жилом доме ООО ПО «Луч» на поз. 13А МКР-7 <адрес> и перечисленных с расчетного счета 40№ на счета предприятий для закупки строительных материалов; договора о переводе долга от ДД.ММ.ГГГГ за №, с дополнением к нему от ДД.ММ.ГГГГ за №, договора о переводе долга от ДД.ММ.ГГГГ за №, договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ, соглашения (акта) о зачете взаимных требований от ДД.ММ.ГГГГ за №, заключенных между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96, согласно которым последний принял на себя обязательства по договорам долевого участия с каждым из 22 номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» в <адрес> на сумму 41 279 300 рублей;табличной формы документа – списка 22 номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, подтверждающих установленные предварительным расследованием обстоятельства, положенные в основу обвинения установленным фигурантам ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28 и ФИО109 (т. 50 л.д. 168-174);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в ходе которого изъяты юридическое дело ООО ПО «Луч», 17 чеков ООО ПО «Луч» по расчетному счету №, 43 платежных поручения указанного предприятия (т. 30 л.д. 158-162);

- юридическим делом ООО ПО «Луч», изъятое в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ фигурантами расследования на основании поддельного приказа ООО ПО «Луч» был открыт расчетный счет указанного предприятия в банке №, с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица, обладающего правом подписи в карточками с образцами подписи (т. 38 л.д. 1-112);

- денежными чеками ООО ПО «Луч», изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, которыми подтверждается, что в марте-апреле 2013 года фигурантами расследования на их основании осуществлено снятие с расчетного счета указанного предприятия в банке № различных денежных сумм, поступивших на этот счет в виде зачислений по каждому из 22 заключенных банком договоров об ипотеке с номинальными ссудозаемщиками (т. 38 л.д. 113-129, т. 70 л.д. 113-129);

- платежными поручениями ООО ПО «Луч», изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, иные платежные поручения данного предприятия, из которых следует, что в марте-апреле 2013 года фигурантами расследования на их основании осуществлено перечисление с расчетного счета указанного предприятия в банке № различных денежных сумм на счета других предприятий, аффилированных с ФИО96, ФИО28, иные формы распоряжения указанными лицами с участием ФИО197 Р.Д. денежными средствами, поступившими на данный счет в качестве исполнения банком обязательств по договорам об ипотеке с каждым из 22 номинальных заемщиков (т. 38 л.д. 130-145, 152-172, 233-250, т. 39, л.д. 2-26, 31-53, т. 70 л.д. 130-145, 152-172);

- счет-фактурой, банковскими ордерами, квитанциями филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, свидетельствующими о совершении ФИО197 Р.Д. в своих интересах и интересах организатора преступной группы ФИО96 операций по лицевому счету № (т. 39 л.д. 27-30);

    - выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ ООО ПО «Луч», из которого следует, что ФИО149 О.А. является учредителем данного предприятия, владеющим 51% доли в уставном капитале, а также его генеральным директором (т. 29 л.д. 67-81);

- ответом на запрос инспекции ФНС по <адрес> УФНС России по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ООО ПО «Луч» с ДД.ММ.ГГГГ имеет открытый расчетный счет в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> за № (т. 29 л.д. 65-66);

- выпиской по лицевому счету ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № за периоды с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, протокол их осмотра и приобщения к делу в качестве вещественных доказательств (т. 29 л.д. 49-55, т. 38 л.д. 146-151);

    - выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Дагтрансгаз», из которого следует, что ФИО96 является наряду с ФИО268 учредителем данного предприятия, владеющий 40% доли в уставном капитале, а также его генеральным директором, а, следовательно, учитывая установленные следствием обстоятельства, преступление им совершено с использованием служебного положения (т. 39 л.д. 104-118, т. 49 л.д. 86-102);

- письмом генерального директора ООО «Дагтрансгаз» ФИО96 на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1, датированные периодом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которых, ссылкой на заключенный между сторонами договор подряда на капитальное строительство жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, он просит осуществить перечисление различных денежных сумм на счета аффилированных с ним предприятий, в том числе аффилированный с ФИО28 ООО «Шинный рай», якобы за поставку продукции – строительных материалов, в сумме 1 326 000 рублей (т. 29 л.д. 82-85, т. 39 л.д. 66-69);

- письмом генерального директора ООО «Дагтрансгаз» ФИО96 на имя генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1, датированное ДД.ММ.ГГГГ, в котором, ссылкой на заключенный между сторонами договор подряда на капитальное строительство жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ, тот просит выдать с расчетного счета деньги на оплату командировочных расходов, заработной ФИО56, приобретение товарно-материальных ценностей и пр. в сумме 5 668 000 рублей (т. 29 л.д. 86, т. 39 л.д. 70);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ в офисном помещении ООО ПО «Луч», в ходе которого были изъяты финансово-хозяйственные документы предприятия, документация о связи ООО ПО «Луч» с ООО «Дагтрансгаз», а именно: договора «Подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого дома» № и 10/2 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ «О подряде на капитальное строительство многоквартирного жилого дома»; договора поставки с ООО «Дисон» от ДД.ММ.ГГГГ, с ООО «Компания Дон-Зитар» от ДД.ММ.ГГГГ, купли-продажи с ООО «Атлантис» от ДД.ММ.ГГГГ, с СПК «Янгиюрт» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 38 л.д. 179-232);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в помещении СПК «Янгиюрт», в ходе которого изъяты документы о поставке продукции и расчетах с ООО ПО «Луч», в частности, договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на ту же (600 000 рублей) сумму, 2 распечатки табличной формы с указанием партий отпущенной ООО ПО «Луч» продукции, с выведением итоговых сумм – 1 047 690 рублей, и 126 000 рублей (т. 30 л.д. 95-106);

- протоколом № общего собрания участников ООО «Дагтрансгаз» от ДД.ММ.ГГГГ с повесткой дня: «О заключении договора подряда на капитальное строительство жилого дома ООО ПО «Луч» в МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз 13А, с инвестированием СМР в полном объеме, до завершения строительства и сдачи объекта в эксплуатацию, на условиях договора подряда» (т. 39 л.д. 82);

- договором подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 (заказчик) и ООО «Росмонтажстрой» в лице директора Свидетель №6 (подрядчик) на строительство ООО «Росмонтажстрой» 12-ти этажного жилого дома со встроенными коммерческими площадями на первом и втором этажах на поз. 13А, 13Б и 13В, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» с кадастровым номером 05:48:000024:00:05, инициатором заключения которого явился ФИО96 (т. 45 л.д. 174-177);

- договором об инвестировании строительства многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз. 13а, с инвестированием СМР в полном объеме, до завершения строительства и сдачи объекта в эксплуатацию, заключенного в развитие договора от ДД.ММ.ГГГГ № «О подряде на капитальное строительство многоквартирного жилого дома» 12-ти этажного жилого дома со встроенными коммерческими площадями на первом и втором этажах на поз. 13А, 13Б и 13В, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» с кадастровым номером 05:48:000024:00:05.

Акт вложения инвестиционных средств в строительство жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ (т. 45 л.д. 181-191);

- соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора об инвестировании строительства многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз. 13А, в связи с неисполнением последним обязательств (т. 45 л.д. 200);

- договором подряда на капитальное строительство жилого многоквартирного <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз», возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз 13а, с инвестированием СМР в полном объеме, до завершения строительства и сдачи объекта в эксплуатацию. Акт вложения инвестиционных средств в строительство жилого дома от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 84-93, 100);

- договором подряда на капитальное строительство жилого многоквартирного <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз. 13А, с инвестированием СМР в полном объеме, до завершения строительства и сдачи объекта в эксплуатацию (т. 45 л.д. 192-197);

- дополнением к договору об инвестировании строительства многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и физическим лицом ФИО96, возводимого по адресу: МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз. 13А, с инвестированием СМР в полном объеме, до завершения строительства и сдачи объекта в эксплуатацию (т. 45 л.д. 198-199);

- письмом генерального директора ООО «Дагтрансгаз» на имя генерального директора ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ о направлении учредительных документов ООО «Дагтрансгаз» для заключения договора подряда на капитальное строительство 12-ти этажного жилого дома в МКР-7 <адрес> на поз. 13А, и ООО ПО «Луч» руководителю ФИО182 Госстройнадзора РД от ДД.ММ.ГГГГ о смене подрядной организации на строительстве указанного объекта с ООО «Росмонтажстрой» на ООО «Дагтрансгаз» (т. 39 л.д. 80-81);

- договором уступки права требования № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96, из которого следует, что последний принял на себя (ООО «Дагтрансгаз») обязательства по договорам долевого участия, заключенным ООО ПО «Луч» и участниками долевого строительства – 22 лиц, на которых были оформлены ипотечные кредиты в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, на общую сумму 41 279 300 рублей, из которых сумма в размере 31 508 200 рублей отражены в качестве тех, что были получены по договорам кредитования, заключенным банком и физическими лицами – участниками долевого строительства жилого дома. Акт сверки взаиморасчетов между указанными предприятиями по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 77-79, 101);

- соглашением о переводе долга № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96, из которого следует, что последний принял на себя обязательства по договорам долевого участия, заключенным ООО ПО «Луч» и участниками долевого строительства – 22 лиц, на которых были оформлены ипотечные кредиты в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, на общую сумму 41 279 300 рублей, из которых сумма в размере 31 508 200 рублей отражены в качестве тех, что были получены по договорам кредитования, заключенным банком и физическими лицами – участниками долевого строительства жилого дома (т. 39 л.д. 58-60);

- соглашением о зачете взаимных требований (взаимозачет) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ООО ПО «Луч» в лице генерального директора Потерпевший №1 и ООО «Дагтрансгаз» в лице генерального директора ФИО96, которым последний подтверждает свою причастность к совершению хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, поступивших на расчетный счет ООО ПО «Луч» по оформленным по поддельным документам на 22 номинальных заемщиков ипотечных кредитов на приобретение квартир в строящемся указанным предприятием многоквартирном доме (т. 29 л.д. 87-92, т. 39 л.д. 71-76);

- протоколом № общего собрания участников ООО «Дагтрансгаз» от ДД.ММ.ГГГГ с повесткой дня: «О переводе на ООО «Дагтрансгаз» долга ООО ПО «Луч» перед участниками долевого строительства в размере совокупного первоначального взноса в сумме 9 771 700 рублей и перед ОАО «Газпромбанк» по ипотечному кредитованию участников долевого строительства по 22 договорам на общую сумму 31 507 600 рублей на долевое участие в строительстве 12-ти этажного жилого дома, строительство которого веден ООО «Дагтрансгаз» по договору подряда № от ДД.ММ.ГГГГ на капитальное строительство жилого дома ООО ПО «Луч» в МКР-7 <адрес>, на земельном участке ООО ПО «Луч» на поз 13А» (т. 39 л.д. 83);

- письменными обращениями генерального директора ООО «Дагтрансгаз» ФИО96 в адрес генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ о необходимости исполнения обязательств по договору подряда № от ДД.ММ.ГГГГ на капитальное строительство жилого дома на поз. 13А в МКР-7 <адрес> (т. 39 л.д. 63-65);

- справкой ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ за подписью заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д., с указанием в табличной форме данных 22 лиц номинальных заемщиков ОАО «Газпромбанк» - ФИО86, ФИО83, ФИО262, ФИО92, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО101, ФИО90, ФИО87, Свидетель №3, ФИО103, ФИО93, Свидетель №8, ФИО94, ФИО129 М.М., ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО76, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81, с привязкой к ним номера дома (13А), номера подъезда (2 либо 3), номера квартиры (т. 39 л.д. 94);

- заявлением ФИО110 от ДД.ММ.ГГГГ о приеме его на должность заместителя генерального директора ООО ПО Луч». Приказ по ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ (действительный) о назначении ФИО110 заместителем генерального директора ООО ПО «Луч» по капитальному строительству, состоящий из пяти пунктов, свидетельствующий об отсутствии в нем пункта, наделяющего последнего правом открытия банковского счета, правом подписи по нему, и соответственно, распоряжения денежными средствами (т. 45 л.д. 252-253);

- приказом по ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ (поддельный) о назначении ФИО110 заместителем генерального директора ООО ПО «Луч» по капитальному строительству, состоящий из шести пунктов, в том числе пункта, наделяющего последнего правом открытия банковского счета, правом подписи по нему, и соответственно, распоряжения денежными средствами (т. 45 л.д. 254);

- приказом по ООО ПО «Луч» № от ДД.ММ.ГГГГ о факте превышения должностных полномочий и наложении дисциплинарного взыскания, согласно которому ФИО197 Р.Д. самовольно оформил банковскую карточку с образцами подписей и печати в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, указав в ней за собой право первой подписи, распорядился средствами, поступившими на расчетный счет предприятия (т. 45 л.д. 249-251);

- выпиской из реестровой книги нотариуса Каспийского нотариального округа РД ФИО260 №ДД.ММ.ГГГГ год, в котором отражены совершенные ею нотариальные действия за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, которым установлено, что ДД.ММ.ГГГГ ею в интересах ФИО197 Р.Д. было осуществлено свидетельствование право подписи на банковской карточке ООО ПО «Луч» для филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, учредительных документов ООО ПО «Луч», копии протокола № общего собрания участников ООО ПО «Луч» от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ. Протокол осмотра указанной выписки, с признанием ее вещественным доказательством (т. 49 л.д. 103-109, т. 50 л.д. 40-44);

- информацией о состоянии задолженности и произведенных платежах по кредитным договорам ФИО86, ФИО83, ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, АлиФИО17, Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М., ФИО81 на ДД.ММ.ГГГГ, предоставленная в распоряжение следствия филиалом «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (т. 42 л.д. 81-102);

- отчетом о результатах проверки кредитной работы с физическими лицами филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, проведенной сотрудниками ДРБ, ДРФЛ и ДЭБ «Газпромбанк» (ОАО), из которого, в части программ ипотечного кредитования, выявлено. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ полный пакет документов для рассмотрения вопроса соблюдения требований банка к аккредитации строительного объекта по адресу: <адрес>, МКР-7, поз. 13, не представлен. Все 22 анкеты заемщиков, которым предоставлены кредиты на приобретение квартир в строящемся доме по адресу: <адрес>, МКР-7, поз. 13, заполнены одним лицом, почерк в них визуально идентичен. Подтвердить принадлежность заемщиков к работодателям ООО «Дагтрансгаз» и ООО «Дагестангазсервис» не удалось, документы, подтверждающие трудоустройство заемщиков, находящиеся в кредитном досье, имеют признаки фальсификации, выражающееся в следующем: справки формы 2-НДФЛ подготовлены с использованием системы «Консультант Плюс»; серии трудовых книжек не соответствуют годам их выпуска; первой и единственной записью в трудовых книжках заемщиков является запись о приеме на работу в вышеуказанные организации, при этом возраст некоторых заемщиков свыше 30 лет (т. 43 л.д. 117-121);

- отчетом о результатах командировки проверочной комиссии в составе сотрудников ДРБ, ДРФЛ, ДЭБ «Газпромбанк» (ОАО) в филиал в <адрес>, которым, по результатам проверки 92 выданных филиалом ипотечных кредитов установлены нарушения по 49 из них, выразившихся в несоответствии подписей заемщиков и поручителей в документах по кредитной заявке, наличие признаков подделки справок об их доходах, паспортов, поддельность закладных, правоустанавливающих документов на квартиры (дома), отчетов об оценке, документов по сделке купли-продажи, не подтверждение места работы заемщиков и поручителей (т. 43 л.д. 123-128);

- выпиской из протокола заседания Кредитного комитета «Газпромбанк» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, на котором в части филиала банка в <адрес> приняты решения о запрете принимать решения о кредитовании физических лиц в рамках установленных лимитов самостоятельного принятия кредитного риска по направлению ипотечного кредитования за исключением принятия следующих решений:

- о кредитовании VIP-клиентов, сотрудников «Газпромбанк», сотрудников группы Газпром, сотрудников Стратегических и Специальных клиентов;

- о кредитовании физических лиц по программе ипотечного кредитования «Военная ипотека». Указанное свидетельствует, что выдача ипотечных кредитов в интересах организованной группы с участием ФИО2 осуществлялась филиалом «Газпромбанк» (ОАО) с явным нарушением требований, предъявляемых «Газпромбанк» (ОАО) (т. 43 л.д. 134-135);

- письмом управляющего филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ № о направлении документов, требуемых банком для аккредитации объекта недвижимости и застройщика ООО ПО «Луч», ответ на обращение вице-президента «Газпромбанк» (ОАО) об истребовании дополнительных документов, которые свидетельствуют о том, что ипотечные кредиты в случае с приобретением квартир в строящемся ООО ПО «Луч» многоквартирном доме были оформлены и выданы на подставных заемщиков в отсутствие у указанного застройщика аккредитации в банке, то есть вопреки предъявляемым банком требований (т. 43 л.д. 137-138);

- заочными решениями Советского районного суда <адрес>, вынесенные в марте-апреле 2014 года по иску ОАО «Газпромбанк» к каждому из 22 номинальных заемщиков о взыскании задолженности по кредитному договору с обращением взыскания на предмет залога с установлением первоначальной продажной цены на заложенное имущество – 22 квартиры в строящемся ООО ПО «Луч» многоквартирном доме, расположенном по адресу: РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А». Предложения Каспийского ГОСП УФССП по РД в адрес взыскателя ОАО «Газпромбанк» оставить нереализованное в принудительном порядке имущество (22 квартиры в строящемся ООО ПО «Луч» многоквартирном доме, расположенном по адресу: РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А») за собой (т. 48 л.д. 5-87);

- ответом на запрос из НП СО «Гильдия строителей Северо-Кавказского федерального округа» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Дагтрансгаз» не является членом гильдии и заявления о вступлении в гильдию указанным предприятием не подавалось (т. 29 л.д. 60);

- ответом на запрос из Дагестанского государственного университета о том, что в книге регистрации дипломов за 2007 год регистрационный номер «097» не существует, диплом серии ДВС № ФИО106 не выдавался (т. 29 л.д. 216);

- ответом из ООО «Дагестангазсервис» от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО104, ФИО105, ФИО76, ФИО106, ФИО107, ФИО80, ФИО79 в списке работников ООО «Дагестангазсервис», а также уволенных и работающих по срочному трудовому договору не значатся (т. 29 л.д. 58);

- договором на поставку окон ПВХ № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д. и ООО «Гефест» в лице директора ФИО268 (т. 40 л.д. 197-198);

- ответом на запрос из ИФНС России по <адрес> РД от ДД.ММ.ГГГГ, с приложением сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях и выписки из ЕГРЮЛ по ООО ПО «Луч». Из указанных сведений следует, что ДД.ММ.ГГГГ Обществом, а по факту ФИО197 Р.Д. и ФИО96, с использованием поддельного документа (приказа от ДД.ММ.ГГГГ за №/ок), открыт расчетный счет ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (т. 29 л.д. 65-81);

- 23 платежными поручениями ООО ПО «Луч» (электронные) по расчетному счету в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> №, каждое из которых свидетельствует о перечислении ФИО197 Р.Д. в интересах представляемой организованной группы денежных средств, поступивших на указанный счет в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по мнимым сделкам о приобретении строительных материалов на счета предприятий, аффилированных с ФИО96, в частности: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 326 000 рублей на счет ООО «Шинный рай» в качестве оплаты за автошины «Кама»; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 665 000 рублей на счет ООО «Дисон» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 501 250 рублей на счет ООО «ЭКО-Строй» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800 000 рублей на счет ООО «Гефест» в качестве частичной оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 721 000 рублей на счет ИП ФИО95 в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей на счет ООО «Ромекс» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей на счет ООО «Луку» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 050 000 рублей на счет ООО «Атлантис» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 рублей на счет ООО «ЭКО-Строй» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 504 500 рублей на счет ООО «ЭКО-Строй» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 рублей на счет ИП ФИО95 в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей на счет ООО «Компания Дон-Зитар» в качестве частичной оплаты за гвозди; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей на счет ООО «Дукат» в качестве частичной оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 200 000 рублей на счет ООО ПО «ДСТ» в качестве частичной оплаты за цемент; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей на счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 382 900 рублей на счет ИП ФИО95 в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей на счет СПК «Янгиюрт» в качестве частичной оплаты за щебень; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 950 000 рублей на счет ООО «Дукат» в качестве частичной оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 200 000 рублей на счет ООО ПО «ДСТ» в качестве частичной оплаты за цемент; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 023 000 рублей на счет ООО «Торгланд» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900 000 рублей на счет ООО «Торгланд» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей на счет ООО «Торгланд» в качестве оплаты за стройматериалы; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7700 рублей на счет ИП ФИО190 А.Ш. в качестве оплаты за изготовление баннера (т. 39 л.д. 2-16, 18-26);

- счет-фактурой № от ДД.ММ.ГГГГ о выставлении филиалом «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ООО ПО «Луч» к оплате 50 рублей за реализацию чековой книжки, что подтверждает открытие ФИО197 Р.Д. в интересах представляемой организованной группы расчетного счета ООО ПО «Луч» в указанном кредитном учреждении, и оперирование денежными средствами, поступавшими на него (т. 39 л.д. 27);

- банковскими ордерами № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ФИО197 Р.Д. в интересах представляемой организованной группы денежных средств денежных средств в сумме 100 рублей и 2100 рублей соответственно в качестве пополнения счета №, открытом ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, последующее оперирование денежными средствами, поступавшими на него. Квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ к банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 28-30);

- платедным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении ФИО197 Р.Д. в интересах представляемой организованной группы денежных средств денежных средств в сумме 200 000 рублей со счета №, открытом ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, на пополнение банковской карты № на имя ФИО110 в подотчет согласно приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, и оперирование денежными средствами, поступавшими на него (т. 39 л.д. 31);

- платежными поручениями ООО ПО «Луч» (электронные) по расчетному счету в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № о перечислении ФИО197 Р.Д. в интересах представляемой организованной группы денежных средств в сумме 2000 рублей на счет ФИО182 Росреестра по РД за государственную регистрацию сделок, совершенных с каждым из 22 номинальных заемщиков указанного кредитного учреждения, а именно: № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ; № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 32-53);

- письмом-уведомлением генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 на имя управляющего филиалов «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ об изменениях в документах по строительству жилого дома в МКР-7 <адрес> на поз. 13А, 13Б и 13В, из которого следует, что денежные средства, полученные ООО ПО «Луч» от «Газпромбанк» по договорам ипотечного кредитования, заключенными между банком с 22 физическими лицами, в сумме 31 507 600 рублей, полностью переведены на ООО «Дагтрансгаз» на основании заключенных между ООО ПО «Луч» и ООО «Дагтрансгаз» договоров, дополнений к ним и соглашений, с приведением их перечня (т. 39 л.д. 54-55);

- листом согласования в виде приложения к соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе долга, заключенного между ООО ПО «Луч» и ООО «Дагтрансгаз», в котором в графе «Согласовано: инвесторы строительства дома», приведены данные 22 номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с учинением ими подписей в соответствующей графе, составленном ФИО197 Р.Д. в качестве заместителя генерального директора ООО ПО «Луч» (т. 39 л.д. 56-57);

- уставом ООО ПО «Луч», утвержденный решением собрания участников № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 29 л.д. 93-99);

- разрешительной документацией на строительство 12-ти этажного многоквартирного жилого дома по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, правоустанавливающая документация на земельный участок, на котором разрешено указанное строительство, выданная ООО ПО «Луч» (т. 29 л.д. 105-117, 127-130);

- экспертным заключением по объекту недвижимости на первичном рынке - 12-ти этажного многоквартирного жилого дома по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, возводимого застройщиком ООО ПО «Луч» (т. 29 л.д. 102-104);

- листом согласования кредитного комитета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> (заседания от ДД.ММ.ГГГГ) об аккредитации застройщика - ООО ПО «Луч» и строящегося объекта недвижимости – 12-ти этажного многоквартирного жилого дома по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А (т. 29 л.д. 100);

Вина ФИО96 установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

Вина ФИО96 по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО129 А.М. и ФИО130 Ш.З. данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетеля ФИО129 А.М. в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО96 по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена показаниями потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей ФИО130 Ш., ФИО129 А.М.,, ФИО129 М.И., Свидетель №3, Свидетель №4, ФИО129 Г., Свидетель №6,., данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО81, ФИО77, ФИО88, ФИО90 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по первому эпизоду в отношении подсудимого ФИО96

Вина ФИО96 по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО96

Вина ФИО96 по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

ФИО132 Г.И. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в предварительный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО2 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО2 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО2 и ФИО28) преступной цели, ФИО2 должен был подыскать лиц, которые, находясь в силу обмана либо добросовестного заблуждения в неведении относительно совершаемых с их участием действий, а также целей, преследуемых участниками организованной группы, не отдавая в полной мере отчет негативным последствиям как для себя лично, так и для банка, которые они (их действия) повлекут, соблазнившись получением денежного вознаграждения либо по иным причинам согласных выступить либо в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по программе кредитования «ипотека», либо номинальными продавцами объектов недвижимости (жилых домов, квартир), якобы приобретаемых на заемные средства банка, обеспечить их явку в банк для открытия лицевых счетов, на которые бы после заключения кредитного договора денежные средства могли начисляться, получить с них необходимые личные документы, организовать процесс изготовления по ним пакета поддельных документов, составляющих заявку на получение кредита, подписание указанной категорией лиц подготовленных к их приходу кредитного договора и иных предваряющих его подписание документов, а также получение ими в кассе банка денежных средств, с передачей их ФИО2 для дальнейшего распределения среди участников организованной группы.

ФИО132 Г.И., пользуясь оказываемым ему управляющим филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 доверием и имеющимися у него полномочиями руководителя кредитного направления банка, со своей стороны должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, с выдачей кредитных средств в кассе банка номинальному получателю денежных средств, который, в соответствии с имеющимися договоренностями, передаст их ФИО2, либо непосредственно ФИО2 в случае отсутствия по тем или иным причинам номинального получателя в день поступления банковского ордера по нему в кассу либо в случае оформления кредита по утерянному либо недействительному паспорту.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО132 Г.И. и ФИО2, каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО2 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес> в состав созданной им организованной группы вовлек своего зятя ФИО111. Находясь при ФИО2 длительное время в качестве помощника и исполнителя различного рода поручений, в том числе связанных с процессом кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, зная о том, что ФИО2 в сговоре с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, ФИО147 А.М. дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО2 войти в нее, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в поиске и вовлечении в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, в разрешении текущих вопросов, связанных с оформлением на них ипотечных кредитов, в осуществлении расчета с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых ему на эти цели ФИО2

Осознавая, что совершаемые им действия являются частью совместного, заранее разработанного плана, направленного на достижение единой преступной цели, разделяя наравне с другими членами организованной группы данную цель, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М. занялся подысканием лиц, которых в интересах представляемой им организованной группы можно было бы использовать либо в качестве номинальных заемщиков «Газпромбанк» (ОАО), либо продавцов объектов жилой недвижимости, на приобретение и под залог которых кредиты бы оформлялись. Так, ФИО147 А.М., выполняя отведенную ему руководителем организованной группы ФИО2,А. роль, сообщил своим знакомым, а через них распространил информацию и среди неопределенного круга лиц, что им от лица ФИО2, связанного доверительными отношениями с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, предлагаются различные банковские продукты, которые, будучи совершенные в его (ФИО2) интересах, будут им оплачены выплатой определенного денежного вознаграждения, размер которого в каждом случае им определялся индивидуально, в зависимости от ожиданий лица, согласившегося с озвученным им предложением, достигнутым между ними компромиссом, исходя из установленного ему самим ФИО2 лимита, составлявшего 50 000 рублей за каждое обеспеченное ему им (ФИО215) лицо. Одновременно ФИО111 реализовывались и иные схемы поиска лиц, которые в интересах представляемой им организованной группы должны были выступить в качестве номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо собственников объектов жилой недвижимости, на приобретение которых в их случае могли быть оформлены ипотечные кредиты банка.

Находя лиц, на которых в интересах преступной группы намечалось оформить ипотечные кредиты, приводя в качестве аргумента отсутствие криминальной составляющей в кредитном процессе, в котором им надлежит участвовать в качестве номинального заемщика, в частности, отсутствие у ФИО2 намерения распорядиться кредитными средствами не иначе, как в заявляемых в кредитном договоре целях, либо использование этих средств в целях извлечения коммерческой выгоды с условием последующего погашения кредита, наличие якобы по каждому из кредитных случаев объектов недвижимости (залога), которые банк обратит в возмещение выданного кредита в случае его непогашения, а следовательно невозможность наступления общественно-опасных последствий как для банка, так и самих заемщиков, в период с января по февраль 2013 года ФИО147 А.М. обманным путем в качестве номинальных ссудозаемщиков привлек ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, которые, не состоя в преступном сговоре с ним и другими членами организованной группы, по различным основаниям обратились в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо намеренно обратились именно к ФИО111, соблазнившись возможностью получения денежной выплаты от него, выплачиваемых ФИО2 за согласие совершить в его интересах определенные действия.

Осознавая при этом, что предложение выступить в качестве получателя ипотечного кредита в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством возникновением кредитного обязательства у заемщика перед ОАО «Газпромбанк» вызовет с их стороны неминуемый отказ, пользуясь неосведомленностью определенной категории лиц из числа своего окружения, иных, незнакомых ему лиц, обратившихся в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по тем или иным причинам, спецификой работы кредитной сферы, их правовой неграмотностью, в каждом случае соблазняя возможностью получения денежной суммы, размер которой в зависимости от ситуации колебался от 15 000 до 30 000 рублей, в виде вознаграждения за совершение якобы ни к чему не обязывающих действий, ФИО147 А.М. скрывал от них фактические цели совершаемых с их участием либо в отношении них действий. Последние, будучи введенные ФИО111 в заблуждение либо прямой обман, оставаясь в неведении относительно совершаемых с их участием действий, соответственно не осознавая в полной мере негативных последствий как для себя лично в форме возникновения у них денежных обязательств перед «Газпромбанк» (ОАО), так и для указанного кредитного учреждения в виде причинения имущественного вреда вследствие совершения хищения банковских средств путем оформления в отсутствие фактического обеспечения (залога) заведомо невозвратных ипотечных кредитов с их участием, воспринимая зачастую его (ФИО111) в качестве работника кредитного отдела филиала, соглашались с предложенным им статусом номинального ссудозаемщика банка либо собственника объекта жилой недвижимости, открывали лицевые счета в указанном кредитном учреждении, предоставляли в его распоряжение копии своих общегражданских паспортов, явившись в обозначенный им день повторно в банк, учиняли подписи в подготовленных к их приходу документах.

Кроме того, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М., находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, должен был встречать людей, привлеченных в качестве номинальных ссудозаемщиков, давая разъяснения им и номинальным собственникам жилья – объектов кредитования, что и в какой последовательности тем нужно делать, включая направление этих лиц в операционный отдел для открытия лицевого счета, в контакте с кредитными инспекторами отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала и так называемыми «договорниками», на которых в соответствии с договором банком оказались возложены определенные функции кредитных инспекторов, разрешать вопросы, связанные с обеспечением стороны кредитного договора в банк для учинения подписей в документах, заниматься устранением недочетов в документах, составляющих заявку на получение кредита, обеспечивать явку номинального получателя денежных средств в банк после зачисления их на его лицевой счет, производить расчет с задействованными в процесс кредитования лицами из денежных средств, выданных ему на эти цели ФИО2, формировавшим «теневую кассу» организованной группы, разрешать иные текущие вопросы, вытекающие из указанных действий.

Нуждаясь в максимальном охвате лиц, готовых осознанно либо по незнанию своего статуса выступить в качестве номинальных заемщиков и продавцов объектов недвижимости, то есть участниками кредитного процесса в интересах возглавляемой ФИО2 преступной группы, действуя по указанию последнего и с его согласия, при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, по месту нахождения филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО147 А.М. в состав представляемой им организованной группы вовлек ранее ему незнакомого ФИО112.

ФИО192 А.З., узнав при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, о том, что ранее ему незнакомым ФИО2 и состоящим с последним в сговоре ФИО216 подыскиваются лица на роль номинальных заемщиков по программе ипотечного кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, осознавая, что предлагаемая последними форма кредитования с использованием поддельных документов на номинальных заемщиков и собственников жилья (объектов залога) является схемой хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере, совершаемой организованной группой, созданной ФИО2, в которую, помимо ФИО111, вовлечен неопределенный для него (ФИО112) круг должностных лиц банка, реализуя возникший у него корыстный мотив, направленный на извлечение преступного дохода, действуя с прямым умыслом, осознавая, что его действия, координируемые ФИО2 в целях соблюдения мер конспирации через свое доверенное лицо ФИО111, являются частью совместных и согласованных действий, направленных на достижение единой для всех членов организованной группы преступной цели, разделяя эти цели, обратился к последнему с предложением своих услуг, заключавшихся в привлечении им лиц из числа своих знакомых, на которых возможно оформление в интересах преступной группы ипотечных кредитов, с условием, что за каждый обеспеченный им кредитный случай, ему будет выплачено определенное денежное вознаграждение, в виде его доли с похищаемых указанным способом денежных средств банка.

Став таким образом добровольно участником возглавляемой ФИО2 организованной группы, ФИО192 А.З., являясь жителем <адрес> РД, стал обращаться к своим знакомым из числа жителей <адрес> и <адрес> РДД, чтобы обманным путем склонить их к передаче ему паспортов, для их последующей передачи ФИО111, который, в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, должен был передать сведения по ним руководителю преступной группы ФИО2 для формирования на основе полученных паспортных данных пакет поддельных документов, представляемых в банк при обращении за получением ипотечного кредита, с условием, что по мере изготовления поддельных документов, их представления в банк, формирования на их основе документов, образующих кредитную заявку, в том числе и договоров, заключаемых банком с заемщиками, в обозначенное время им (ФИО112) будет обеспечена явка этих лиц в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытие ими лицевых счетов, учение ими подписей в подготовленных к их приходу документах, с получением в необходимых случаях денежных средств в кассе, с передачей их ФИО111 как лицу, выступающему связующим звеном между ФИО112 и руководителем преступной группы ФИО2

Осознавая, что предложение выступить в качестве номинального получателя ипотечного кредита либо собственника фактически не принадлежащего им объекта жилой недвижимости в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством негативных последствий для них в виде возникновения обязательств перед кредитным учреждением, возможного привлечения к ответственности правоохранительными органами, вызовет с их стороны неминуемый отказ, ФИО192 А.З. при подборе лиц на роль номинальных ссудозаемщиков (собственников объектов жилой недвижимости), стал отдавать приоритет тем из них, кто в силу малограмотности и тяжелого материального состояния, соблазнившись получением денежной выплаты, доверившись ему, мог передать свой общегражданский паспорт, затем в обозначенное ему ФИО111 время, обеспечить его явку в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> для подписания подготовленных к их приходу документов без критической их оценки. Претворяя свою часть совместного преступного плана, тогда же в конце декабря 2012 года, более точные дата и время следствием не установлены, в <адрес> РД, ФИО192 А.З. обратился к ранее ему знакомой Свидетель №2 с предложением, суть которого сводился к тому, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> производятся разовая выплата 20 000 рублей малоимущим в виде безвозмездной финансовой помощи, и он, якобы обладая необходимыми знакомствами в указанном кредитном учреждении, может помочь ей, а также ее знакомым и близким в получении данной выплаты, а кроме того, он же, при условии передаче к нему паспорта, проведет подготовительную работу, предваряющую получение выплаты. Находясь в неведении относительно действительных намерений ФИО112, побуждаемая желанием получить при содействии последнего обозначенную им денежную выплату как для себя, так и своих близких, а кроме того, подведенная им (ФИО112) к совершению нужных ему действий по вовлечению новых лиц в роль номинальных ссудозаемщиков, Свидетель №2 сообщила об ФИО112 и сделанном им предложении своим знакомых Свидетель №1, ФИО65 и ФИО14, которые, получив соответствующее подтверждение озвученной ею информации от самого ФИО112, тогда же в конце декабря 2012 года, передали ему свои паспорта, которые, в свою очередь, тот через ФИО111 довел до ФИО2 для осуществления подготовительной работы по оформлению в интересах возглавляемой преступной группы ипотечных кредитов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Одновременно ФИО192 А.З., осознавая, что его доход из средств «теневой кассы» организованной группы напрямую зависит от количества лиц, привлеченных им обманным путем в кредитный процесс филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в январе 2013 года с тем же предложением – получение при его содействии безвозмездной денежной выплаты в размере 20 000 рублей, по месту их жительства: РД, <адрес>, кутан «Ларинск», обратился к ранее ему знакомым ФИО15, ФИО16, ФИО54 и Свидетель №11, у которых также получил их общегражданские паспорта для передачи в тех же целях руководителю организованной группы ФИО2

В соответствии с определенной им для себя ролью в организованной группе, ФИО2 получив через ФИО111 и (или) ФИО112 либо из иных неустановленных источников доступ к паспортным данным лиц, определенных в номинальные заемщики, обратился к ранее ему знакомому ФИО17, который через арендуемое помещение, оборудованное под салон по изготовлению печатей и фотографий, расположенное по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, 48, чтобы тот в соответствии с предоставленными ему образцами, полученным от ФИО28, изготовил на данных лиц, а также иных лиц, чьи копии паспортов им будут представляться, поддельные документы, требуемые «Газпромбанк» (ОАО) при обращении с заявлением на получение ипотечного кредита. Не осознавая в полной мере преступных намерений ФИО2, находясь в неведении относительно функционирования под его руководством организованной группы, созданной указанным лицом в целях совершения хищения в особо крупном размере денежных средств указанного кредитного учреждения, а, следовательно, не состоя в ней, ФИО17, применяя имеющиеся у него навыки и специальное оборудование, стал на каждое обозначенное ему ФИО2 лицо изготавливать поддельные документы в оригиналах либо в заверенных ксерокопиях, а именно, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копию домовой книги, отчет об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иные документы, носящие индивидуальный характер.

Организатор преступной группы ФИО2, осуществляя руководство действиями ФИО111 и ФИО112, занимался сбором документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, их представлением ФИО28, разрешением во взаимодействии с последним внештатных ситуаций, связанных с неполнотой представленной документации, отсутствием лица, определенного в роли получателя ипотечного кредита либо средств по нему, получение денежных средств после их выдачи кассиром банка, распоряжение ими в соответствии с имевшимися у него с ФИО28 преступными договоренностями. С ним же, ФИО28, ФИО2 разрешал вопросы открытия лицевых счетов на утерявших паспорта лиц, в том числе признанных недействительными в силу выдачи им взамен утерянных новых паспортов, оформления на них кредита, получение по копиям этих паспортов денежных средств в кассе банка. Таким образом по утерянным и недействительным к тому времени паспортам ФИО2 и ФИО28, благодаря которому данный процесс оказался возможным, были оформлены кредитные договора на ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, а поступившие по ним денежные средства похищены.

Осознавая, что задуманное ими совместно и совершаемое с участием ФИО111 и ФИО112 преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в декабре 2012 года – первой половине января 2013 года, более точные дата и время не установлены, в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО132 Г.И. и ФИО2 в состав организованной группы вовлекли ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО2 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО2 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО2 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО2 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО2, осознанно совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных и необеспеченных ипотечных кредитов, получение по ним в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежных средств, формирование из них «теневой кассы», распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО2, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО147 А.М., ФИО192 А.З., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по февраль 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

Так, после завершения процесса формирования структуры организованной группы, в период с декабря 2012 года по февраль 2013 года, ФИО192 А.З. и ФИО147 А.М., выполняя свою часть преступного замысла, стали подыскивать напрямую и через своих знакомых лиц, которые бы согласились выступить в качестве номинальных получателей ипотечных кредитов либо средств по нему в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с последующим предоставлением их общегражданских паспортов, иных личных документов либо их ксерокопий ФИО2, чтобы тот в свою очередь получил на них изготовленные поддельным путем документы, образующие заявку на получение кредита – предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копии домовой книги, отчета об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ                        и с места проживания, трудовой книжки, справок психоневрологического и наркологического диспансеров, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иных документов, носящих индивидуальный характер, с последующей их передачей ФИО28

Последний в соответствии с отведенной ему ФИО2 ролью в организованной группе, полученные у него заявки на получение ипотечного кредита, в основной своей массе сформированные из поддельных документов, заведомо зная, что они (ипотечные кредиты) будут оформляться на подставных, как правило, введенных ФИО2, ФИО111, ФИО112 в заблуждение лиц, либо вообще по утерянным паспортам, само получение этими лицами кредитных средств и соответственно осуществление по ним погашения не предполагается, осознавая, что его и состоящих с ним организованной группе ФИО2, ФИО216, ФИО112 и ФИО109 действия неминуемо повлекут причинение имущественного вреда филиалу ОАО «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> и желая наступления таковых последствий, передавал по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора ФИО297 филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему с ними преступном сговоре, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающее в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо иной замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием указанного лица (ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

-консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    -подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

-аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

-принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношения к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО2 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита, ФИО111 либо ФИО112, в зависимости от того, кто из них обманным путем склонил его выступить в указанном качестве, кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22 им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы – заявление-анкета, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», с осуществлением подгонки дат их подписания – как то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом, для придания тем самым видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса. Соответственно лицо – подписант кредитного договора, введенный ФИО111, ФИО112 и (или) ФИО2 в заблуждение, как правило, оставался в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка. В случаях оформления кредита по утерянному и недействительному паспорту, подписи от лица его владельца повсеместно подделывались.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи оригиналов документов по кредитной сделке в интересах ФИО28 и членов организованной группы в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) <адрес>, а по платежному поручению на лицевой счет конечного получателя – номинального продавца жилой квартиры (частного домовладения). Далее руководитель преступной группы ФИО2 совместно с ФИО28 организовывали при содействии ФИО111 или ФИО112, в зависимости от того, кто из них выступал связующим звеном и отвечал за явку указанного лица, получение наличных денежных средств, составляющих сумму кредита, в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. В ряде случаев из-за неявки по тем или иным причинам указанных лиц, либо в случае оформления кредитов по утерянным (недействительным) паспортам, денежные средства ФИО2 или ФИО28 получались самими. ФИО2 формировал «теневую» кассу организованной группы, осуществлял распределение похищаемых денежных средств в соответствии с выстроенной преступной иерархией и ранее достигнутыми договоренностями между участниками возглавляемой им преступной группы.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 по поддельным документам в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> оформила 26 ипотечных кредитов, по которым были похищены зачисленные на их лицевые счета денежные средства, на следующих номинальных заемщиков:

- ФИО304 ФИО312-ФИО125 ФИО184, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО6, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 540 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО19, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО70, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО20, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО68, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО9, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО14, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО10, кредитный договор от 04.02. №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №1, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>-В, в сумме 2 800 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО21, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО64, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО25, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО7, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО69, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО5, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 480 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО65, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 1, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО26, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 2, в сумме 2 300 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО27, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО11, кредитный договор от 18.02. №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО16, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО15, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО12, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>.

Всего указанным способом организованной группой, созданной и возглавляемой ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обманным путем похищено денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 64 820 000 рублей, что причинило указанному кредитному учреждению имущественный ущерб в особо крупном размере.

Он же, ФИО132 Г.И. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах:

ФИО97, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желания наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в преступный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО96 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО73, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО96 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО96 и ФИО28) преступной цели, ФИО96 должен был подыскать строящийся многоквартирный дом, застройщик которого, нуждаясь в оборотных средствах, согласился бы вступить с ним в договорные отношения, предполагающие осуществление им от лица представляемого предприятия (ООО «Дагтрансгаз») финансирование объекта, обратиться в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с заявкой на аккредитацию застройщика, тогда как ФИО132 Г.И., пользуясь своим служебным положением руководителя кредитного направления филиала и оказываемым ему управляющим филиалом ФИО3 доверием, должен был добиться аккредитации застройщика в головном банке («Газпромбанк» (ОАО) <адрес>), с последующим выделением ему кредитной линии по программе ипотечного кредитования, либо добиться выделения кредитных средств банка в отсутствие указанной аккредитации. Далее, согласно преступному замыслу указанных лиц, ФИО96 должен был осуществить поиск граждан, которые бы согласились выступить в качестве номинальных заемщиков, организовать процесс изготовления и представления в банк пакета подложных документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, обеспечить явку в банк для открытия лицевого счета, подписания кредитного договора и иных предваряющих его документов самих заемщиков.

ФИО132 Г.И., согласно взятой им на себя роли в организованной группе, со своей стороны, должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО96 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, обеспечить беспрепятственное зачисление кредитных средств на лицевые счета номинальных заемщиков и их перечисление на расчетный счет застройщика, с условием, что ФИО96, подыскав способ обналичить либо иным образом распорядиться деньгами, осуществит их распределение среди членов организованной группы.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО96 и ФИО132 Г.И., каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО96 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес>, в состав созданной им организованной группы вовлек ФИО110. Последний, на протяжении ряда лет, находясь в служебной зависимости от ФИО96, являвшегося его работодателем, будучи связанный с ним доверительными отношениями, достоверно зная о том, что указанным лицом по предварительной договоренности с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, также как и то, что реализация преступного замысла неминуемо приведет к наступлению негативных последствий для филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в виде значительных финансовых потерь, осознанно, желая наступления таковых последствий, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО96 войти в нее, стать ее (организованной группы) активным членом, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в беспрекословном исполнении его указаний в части совершения определенных действий, направленных на введение в обман людей, которых предполагалось использовать для претворения в жизнь задуманного преступления, заниматься совместно с ним поиском и вовлечением в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, массово изготовлять на них поддельные документы, составляющие заявку на получение кредита, разрешать текущие вопросы, связанные с оформлением на них ипотечных кредитов, осуществлять расчет с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых им (ФИО96) ему на эти цели.

Одновременно ФИО96, решая свою часть задач по достижению совместной с ФИО28 и ФИО197 Р.Д. преступной цели, узнав о том, что руководитель и собственник ООО производственное объединение (далее – ПО) «Луч», ИНН 0545012251, Потерпевший №1 по причине отсутствия собственных финансовых возможностей для завершения строительства многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, возводимого по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, 13Б и 13В, готов привлечь на взаимовыгодных условиях инвестора, выдав себя за предпринимателя, подыскивающего выгодные бизнес-проекты, заведомо не имея намерения исполнять свою часть обязательств, предложил себя в качестве такового, обозначив, что необходимые для реализации проекта денежные средства им будут получены в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с руководством которого у него якобы имеется предварительная договоренность, а условием его кредитования является аккредитация ООО ПО «Луч» в данном кредитном учреждении.

Чтобы склонить Потерпевший №1 к согласию и окончательно войти в его расположение, ФИО96 свел того с руководителями филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 и состоявшим с ним (ФИО96) в преступном сговоре ФИО28, а после того, как последний, в соответствии с заранее достигнутой договоренности в задуманном преступлении уверил Потерпевший №1 в готовности открыть кредитную линию ООО ПО «Луч» для финансирования его проекта по строительству многоквартирного дома, ФИО96, введя его и руководителя ООО «Росмонтажстрой», ИНН 0560026160 Свидетель №6 в заблуждение, склонил их к заключению в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ между представляемыми ими предприятиями договора подряда на капитальное строительство №, заключению между ним (ФИО96) как физическим лицом и Потерпевший №1 в лице ООО ПО «Луч» договора об инвестировании строительства № указанного объекта на позициях 13А, 13Б и 13В, акта № от ДД.ММ.ГГГГ о вложении инвестиционных средств в строительство жилого дома по договору инвестирования строительства от ДД.ММ.ГГГГ за №, по которым брал на себя обязательство инвестировать в строительство 14 400 кв. м. готовых площадей на сумму взноса 17 640 000 рублей, с получением своей оговоренной в договорах доли площадей после завершения строительства подрядчиком (ООО «Росмонтажстрой»). После того, как по инициативе Потерпевший №1 указанный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут в связи с неисполнением ФИО96 обязательств по инвестированию, последний, не желая отказываться от задуманного им преступления, вновь склонил обманным путем Потерпевший №1 к заключению договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, но уже с представляемым им ООО «Дагтрансгаз», и дополнения к договору №, которым обязательства ФИО96 уменьшались на сумму взносов по блокам на позициях 13Б и 13В, добился затем издания им (Потерпевший №1) приказа о назначении члена организованной группы ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора ООО ПО «Луч», мотивируя это Потерпевший №1 тем, что последний являясь его доверенным лицом, будет лично заниматься от лица представляемого предприятия вопросами аккредитации ООО ПО «Луч» в банке, осуществлять наравне с ним (ФИО96) контроль целевого расходования выделяемых банком денежных средств.

В свою очередь ФИО197 Р.Д., заведомо зная, что исполнение ФИО96 обязательств перед ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а целью совершаемых действий является подыскание способа реализации преступного замысла представляемой ими организованной группы, в соответствии с отведенной ему ролью, вводя Потерпевший №1 в заблуждение относительно совершаемых в отношении возглавляемой им организации действий, для придания видимости реальности озвученного тому ФИО96 бизнес-плана, а также получения доступа к учредительным и регистрационным документам ООО ПО «Луч», стал создавать видимость своего участия в деятельности данного предприятия в качестве заместителя генерального директора по капитальному строительству, занимающегося на начальном этапе в соответствии с достигнутыми договоренностями вопросом получения аккредитации застройщика (ООО ПО «Луч») в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Желая держать Потерпевший №1 в неведении относительно происходящего и лишить его возможности отслеживать процессы по массовому оформлению ипотечных кредитов на приобретение квартир в возводимом им доме под залог самих этих квартир, перечисления по ним денежных средств банка на счет ООО ПО «Луч», для обеспечения возможности распоряжаться в последующем кредитными денежными средствами до того как об этом ему станет известно, ФИО96, ФИО197 Р.Д. и ФИО132 Г.И., действуя с единым умыслом, без его (Потерпевший №1) ведома совершили определенные согласованные подготовительные действия.

Так, в изданный Потерпевший №1 приказ о приеме ФИО197 Р.Д. на должность заместителя генерального директора по капитальному строительству ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. внесли изменения в виде дополнения о наделении последнего правом первой подписи, удостоверив вначале ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> РД у нотариуса Каспийского нотариального округа ФИО260 данный поддельный документ, предоставили его вместе с иными учредительными документами ООО ПО «Луч», полученными обманным путем у Потерпевший №1, в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, где в соответствии со своей ролью в умышленном преступлении, ФИО132 Г.И., с использованием своего служебного положения, в нарушение установленного порядка обеспечил возможность ФИО96 и ФИО197 Р.Д. сформировать юридическое дело данного предприятия в представляемом кредитном учреждении, с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица, наделенного правом подписи в финансовых документах по открытому ими расчетному счету №, осуществленное заключением «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 с ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д., действующего на основании заведомо для ФИО28 поддельного приказа №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.

На стадии подготовительного этапа к совершению задуманного преступления, ФИО96 при активном участии ФИО197 Р.Д. стал подыскивать лиц, готовых за выплату определенного денежного вознаграждения выступить в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в интересах представляемой ими организованной группы. С этой целью, в декабре 2012 года, более точные дата и время не установлены, ФИО96 обратился к работникам ООО ПО «ДСТ», функционировавшем по адресу: РД, <адрес>, с руководителем которого ФИО75 состоял в приятельских отношениях, с предложением следующего характера: являясь руководителем ООО «Дагтрансгаз», занимаясь различными бизнес-проектами, он якобы в настоящее время выступает застройщиком многоквартирного дома, возводимого в <адрес> РД, скрыв при этом, что фактическим его застройщиком является ООО ПО «Луч», и в соответствии с достигнутыми с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> договоренностями, заключающимися в готовности банка финансировать его проект по программе ипотечного кредитования, ему требуются люди, которые бы согласились выступить в качестве номинальных дольщиков строительства и ссудозаемщиков банка, полученные таким образом денежные средства им будут вложены в объект строительства с условием, что он же будет погашать проценты по кредитам, а по мере завершения строительства дома и продаже квартир в нем, закроет полностью и сами кредитные задолженности, сославшись при этом, что все изложенные им процедуры будут носить формальный характер и никаких правовых и негативных последствий ни для них лично, ни для банка, руководство которого осведомлено об их номинальном статусе, не возникнет по той причине, что обеспечением по каждому кредиту будут выступать квартиры в возводимом им доме, которые банк сможет реализовать в счет возмещения предоставленных ссудных средств.

Будучи заинтересованным в вовлечение в процесс мнимого кредитования максимально возможного количества людей, осознавая при этом, что в отсутствие финансовой мотивации он неминуемо получит отказ выступить в обозначенном им качестве номинального дольщика и ссудозаемщика, ФИО96 в качестве вознаграждения предложил коллективу ООО ПО «ДСТ» выплату 50 000 рублей каждому, кто согласится на его предложение, с условием, что они ими будут получены после завершения процедур подписания обозначенных им документов, поступления денежных средств по кредитному договору на его банковский счет. Введя их в заблуждение вышеизложенными доводами, ФИО96 им обозначил, что его предложение адресовано неопределенному кругу лиц и каждый, кто согласится, получит на обозначенных им условиях обещанную выплату в размере 50 000 рублей. Тем самым ФИО96 и находившийся с ним при указанной встрече с коллективом работников ООО ПО «ДСТ» ФИО197 Р.Д. не сообщили им, что истинной целью планируемых к совершению действий, является вовсе не строительство заявляемого ими объекта, а реализация единого преступного замысла созданной им организованной группы на совершение хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в особо крупном размере.

После завершения подготовительной работы к массовому оформлению в интересах организованной группы ипотечных кредитов, для удобства работы и максимального охвата лиц, готовых выступить в качестве номинальных заемщиков, ФИО132 Г.И., действуя в составе организованной группы, используя свои служебные полномочия, выделил ФИО96 и ФИО197 Р.Д. служебное помещение в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном в <адрес>, предоставил им, а по факту ФИО197 Р.Д., на которого оказалась возложена работа данного рода, возможность осуществлять прием лиц, определенных в заемщики, заниматься приемом и изготовлением, в том числе поддельных, документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, одновременно по линии представляемого кредитного учреждения разрешая вопросы, препятствующие их оформлению, в том числе воздействуя на находившихся в его подчинении должностных лиц филиала, обязывая их принимать к безусловному исполнению заявки на получение кредитов, оформляемых состоявшими с ним в организованной группе ФИО96 и ФИО197 Р.Д.

Осознавая, что задуманное им совместно с ФИО96 и ФИО197 Р.Д. преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, при неустановленных обстоятельствах и в неустановленное время, но не позднее марта 2013 года, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном в <адрес>, ФИО132 Г.И. в состав организованной группы вовлек ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО96 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами и ФИО197 Р.Д. преступные цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО96 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО96 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО96 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО96, совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, зачисление на счет номинальных заемщиков денежных средств, их перечисление на счет ООО ПО «Луч», открытый ФИО197 Р.Д. и контролируемый организатором преступной группы ФИО96, с последующим формированием из них «теневой кассы» группы, распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО96, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по апрель 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

ФИО96 и ФИО197 Р.Д., распространив информацию о возможности получения денежного вознаграждения за совершение вышеописанных действий среди работников ООО ПО «ДСТ», а через них доведя ее до неопределенного круга лиц, получив их согласие, по мере завершения подготовительного этапа, стали оформлять на них ипотечные кредиты в интересах представляемой ими организованной группы. В том числе в числе таковых, вовлеченных ФИО197 Р.Д. в процесс мнимого кредитования, оказалась его сестра ФИО76.

В последующем, в соответствии с отведенной ФИО96 каждому участнику организованной группы ролью, в феврале - апреле 2013 года ФИО197 Р.Д. на лиц, согласившихся выступить в качестве номинальных заемщиков, предоставивших ему копии своих паспортов и ряда иных документов (диплома о высшем образовании, военного билета, медицинских справок, свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и других), в предоставленном ему служебном помещении филиала, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», стал изготавливать документы, в том числе поддельные, образующие заявку на получение кредита, а именно, предварительный договор долевого участия и договор участия в долевом строительстве, в котором указывал себя в качестве представителя застройщика ООО ПО «Луч», копию трудовой книжки, справки с места работы и о доходах физического лица формы №-НДФЛ, в которых, чтобы претендент на получение кредита подпадал под требования, предъявляемые банком, указывал о заемщике заведомо недостоверные сведения о месте работы и размере получаемой заработной ФИО56, квитанцию к приходному кассовому ордеру о внесении заемщиком определенной денежной суммы в кассу ООО ПО «Луч» в виде первоначального взноса в строительство, передавал их по мере готовности ФИО96 Последний, в случаях, если местом работы номинального заемщика указывалось руководимое им ООО «Дагтрансгаз», с использованием служебного положения, участвуя наряду с ФИО197 Р.Д. в изготовлении поддельных документов в целях обеспечения совершения хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, удостоверял данные поддельные документы (справки с места работы и формы 2-НДФЛ) своей подписью и печатью, предоставлял ФИО197 Р.Д. заверять печатью ООО «Дагтрансгаз» копии изготовленных им (ФИО197 Р.Д.) поддельных трудовых книжек, передавал их ФИО28, а тот в свою очередь по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему в организованной группе, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающий в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил в интересах организованной группы систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношений к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО96 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

ФИО109, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, не находясь в служебной зависимости от ФИО28, но состоя с ним, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. организованной группе, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, в соответствии с отведенной ему ролью в преступлении, учинял требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, получая свою долю с похищаемых с его участием денежных средств.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита ФИО197 Р.Д., кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22, без дачи соответствующих консультаций, и как следствие нахождение подписанта кредитного договора, введенного ФИО197 Р.Д. в заблуждение, в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка, им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы. Для придания видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса, ими осуществлялась корректировка дат их подписания, как-то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом.

         В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи соответствующих документов по кредитной сделке в интересах членов организованной группы под руководством ФИО96 в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытым предварительно по его указанию ФИО197 Р.Д., далее по платежному поручению шло их перечисление на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в данном кредитном учреждении.

Организатор преступной группы ФИО96 весь период формирования ФИО197 Р.Д. заявок на получение ипотечных кредитов на подставных заемщиков осуществлял общее руководство процессом подготовки поддельных документов, участвовал лично в их изготовлении, координировал с ФИО28 процесс прохождения документов, образующих кредитное досье лиц, согласившихся с ролью номинальных заемщиков, после поступления денежных средств на лицевой счет ООО ПО «Луч», в тайне от Потерпевший №1, давая соответствующие указания ФИО197 Р.Д., осуществлял их хищение либо путем получения тех или иных сумм по чеку в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо перечисления на счета связанных с ним предприятий по мнимым сделкам.

Указанным образом организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО96, в составе ФИО28, ФИО197 Р.Д. и ФИО109, с использованием поддельных документов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила 22 кредита на покупку строящейся недвижимости (ипотеки) на следующих, не состоявших с ними в преступном сговоре, номинальных заемщиков:

- ФИО76, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО77, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО104, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО78, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 988 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО79, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 887 200 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО106, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО80, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 800 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО81, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 500 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №3, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 462 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №8, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО83, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 5 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО84, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО86, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО87, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО88, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО89, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО90, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 11 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на лицевой счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО91, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО92, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО93, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 3 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО94, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>.

Общая сумма денежных средств, поступивших на лицевые счета указанных 22 номинальных заемщиков, открытых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, перечисленных затем в качестве оплаты согласно заключенного ими договора участия в долевом строительстве на покупку строящейся недвижимости в рамках ипотечной сделки, заведомо носящих мнимый характер, на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в интересах организованной группы в составе ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28, ФИО109, и похищенных ими, составила 31 507 600 рублей, что причинило собственнику денежных средств – филиалу «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> имущественный ущерб в особо крупном размере.

Преступное посягательство организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО96, в которой состояли ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д. и ФИО109, выразившееся в указании по каждому из 22 кредитных случаев без ведома и согласия руководителя и основного участника ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 в обеспечение исполнения заемщиками обязательств имущественные права по договору участия в долевом строительстве (залогу), повлекло причинение ему (Потерпевший №1) морального вреда, заключающегося в нравственных страданиях, обусловленных нарушением его личного имущественного права вследствие обращения судом по иску «Газпромбанк» (ОАО) взыскания на предметы залога (22 квартиры) с установлением первоначальной продажной цены на заложенное имущество по кредитным договорам, оформленным, в свою очередь, по поддельным документам на номинальных заемщиков.

Подсудимый ФИО132 Г.И. вину в предъявленном обвинении признал частично, по первому эпизоду и пояснил, что в середине 2012 года к нему пришел вместе с их ФИО35 юридического отдела Исмаилом ФИО2 по вопросам сотрудничества с банком. Исмаил его представил как имеющего несколько предприятий и бизнес, ФИО2 сказал, что он знаком с руководителями клиентов этого банка. Когда речь зашла о получении кредитов, он дал пакет документов для кредитования и было условие что заемщиками будут дица, имеющие нормальную зарплату и будут своевременно и ежемесячно погашать кредиты, что обеспечит ФИО2. Был установлен ему определенный лимит не более четырех кредитов в неделю и помимо этого в целях обеспечения этих платежей он предоставил в залог недвижимость оформленную на одного из посредников через которого вели потом дела по ФИО2. После того как Исмаил познакомил его с ФИО2 он пошел к ФИО289- руководителю банка. Тот уже знал о визите ФИО2 в банк и одобрил это сотрудничество. Помимо этого он его положительно охарактеризовал и на еженедельных совещаниях со всеми руководителями подразделений банка Сайпуллаев ориентировал на сотрудничество с ФИО2, чтоб поменьше чинили ему препятствий, что он имеет надежных клиентов, гарантирует погашение кредитов. Целью ФИО2 как он понял было получение дешевых кредитных средств в их банке. Кредитная ставка по сравнению с другими банками в Дагестане в их банке была значительно ниже.. Цели хищения или невозврата никогда не было и не обсуждалось это ни с кем. Более того, когда в 2013 году вышла просрочка, ФИО2 исчез и отправил на переговоры с ФИО289 человека, который предлагал в залог погашения этих кредитов недвижимость на сумму, превышающую эту задолженность.. Летом от ФИО2 поступило небольшое количество заявок и после этого кредитование в филиале было прекращено по причине исчерпания лимита. Возобновление выдачи кредитов было в декабре 2012 года. С сентября по декабрь банк не кредитовал и у них накопилось очень много заявок.. О том что он оформляет ипотечные кредиты на несуществующие объекты недвижимости ему стало известно только после увольнения из банка. Процесс кредитования с участием ФИО2 занял небольшой промежуток времени с декабря по февраль 2013 г.

Деяние совершенное ФИО2 произошло по причине того, что он вошел в доверие руководства банка, нашел слабые стороны. Одной из слабых сторон деятельности филиала было формальное отношение к справкам о доходах и копиям трудовых книжек. При этом сотрудники отдела кредитования физических лиц проверяли наличие печати и подписи на бланках, а также о существовании самих работодателей, остальные сведения о целесообразности кредитования заемщиков находились в компетенции службы безопасности банка. Он не мог никаким образом влиять на выдачу положительных заключений службы безопасности. Служба безопасности напрямую подчиняется управляющему филиала.. Утверждение о том, что им был вовлечен в преступную группу ФИО48 противоречит действительности, до прихода ФИО48 в банк он с ним не был знаком, указания о совершении незаконных действий ему не давал. С ФИО2 он никакие вопросы представления поддельных документов на недвижимость не обсуждал. Он принимал от него заявки, просматривал и направлял в кредитный отдел для дальнейшего рассмотрения в соответствии с действующим положением. В филиале у них была такая практика, решение о кредитовании принималось после получения соответствующего заключения службы безопасности на кредитном комитете.

В декабре 2012 года у него с ФИО2 состоялся определенный разговор, ему нужна была крупная денежная сумма 20 миллионов. и он обратился к нему с просьбой дать деньги в долг.. ФИО2 выдвинул условие - увеличение количества кредитов выдаваемых в его пользу. Это было в его силах и он согласился тем более никаких проблем тогда не было, кредиты погашались своевременно. Увидев, что в банке сталли появляться какие-то непонятные люди, заемщики. высказал ФИО2 претензию, то он ответил, как по другому оформить кредиты кроме как на подставных лиц не получается.. Осознавая, что другого варианта решения проблемы нет стал закрывать глаза на нарушения.

О том, что нет залога и документы поддельные узнал только после увольнения. Перечень документов которые приносил ему ФИО2 это стандартный набор документов- копии паспортов заемщиков и продавца объекта недвижимости, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, кадастровый паспорт, отчет об оценке недвижимости, копия страхового свидетельства, ИНН постановка на учет физ. лица, копия диплома, справки с места работы, о доходах физического лица в форме 2 ндфл, копия трудовой книжки, справки с психоневрологического и психологического диспансера и иные документы. Просматривая каждую заявку если видел какие-то недочеты, возвращал их для приведения в порядок, а затем, когда был полный комплект передавал их ФИО108 либо Свидетель №12. ФИО108 имея как и другие ФИО108 доступ к программе комплекс банка заносил все данные заявок в компьютер, формировал пакет документов претворяющий в будущем в кредит. По мере этой готовности его работа проверялась Свидетель №12, которая должна была их подписать от лица кредитного инспектора банка.

Решение о прекращении выдачи кредитов в интересах ФИО2 было обусловлено его неожиданным исчезновением. К концу февраля 2013 г. он пропал и перестал отвечать на звонки, появляться в банке и соответственно перестал погашать эти кредиты. Когда они начали проверять, выяснили что у ФИО2 проблемы по автокредитам. Февральские выплаты по Ардаевским просроченным кредитам в размере около 12 миллионов рублей погасил он сам из своих денег, в том числе частично из тех которые он брал в долг у ФИО2. Проблему решил полагая что ФИО2 объявится и, вернет внесенные им деньги, но ФИО2 так и не объявился, на связь не вышел. Проблемы стали нарастать и руководство головного банка видя резкий скачок просрочки вызвало его вместе с управляющим в конце апреля 2013 года в Москву для разбирательства. Ему было рекомендовано написать заявление об уходе с занимаемой должности по соглашению сторон. После этого в филиал приехала группа проверяющих из головного банка.

С ФИО2 впервые после указанных событий увиделся только в конце 2014 года на судебном процессе когда разбиралось первое уголовное дело. Относительно ФИО111 зятя ФИО2 видел в банке его несколько раз, знал что он его зять и выполнял его поручения. ФИО109 был принят в банк незадолго до этих событий, общих дел не связанных с рабочим процессом с ним не было В своей деятельности он ему подотчетен не был. Самому ФИО289 служба безопасности не подчинялась, а подчинялась напрямую департаменту безопасности в Москве, соответственно заставить ФИО48 делать что-либо против своей воли он никак не мог. Тот сам избрал линию поведения исходя из известных ему побуждений. Какие вопросы с ФИО48 решал ФИО2 ему не известно. С ФИО48 у него был разговор о том, чтобы он лояльно относился к кредитам ФИО2 поскольку было прямое указание ФИО289

Где ФИО2 брал поддельные документы ему не известно. Он был ответственным только за прохождение кредита через через кредитный отдел и на кредитном комитете. Все остальные вопросы решались самим ФИО2.

С ФИО313 ФИО147 знаком не был, до начала данного процесса его не знал. Таким образом ни в какой группе лиц с целью хищения денежных средств по эпизоду с ипотечными кредитами ФИО2 не состоял.

ФИО96 до его появления в филиале в середине лета 2012 года знаком не был. Принял его на общих основаниях после того, как он уже имел определенное дело с ФИО289 и тот сказал что нужно помочь ему. В его проекте кредитования был заинтересован управляющий филиалом, он настоятельно просил помочь ФИО96

Решил попробовать новую ипотечную программу которая существовала в Газпромбанке, а в их филиале еще не была опробована т.е ипотечная программа на приобретение квартир в строящихся жилых домах по программам долевого участия. Он ознакомил ФИО318 с этой программой, тот получил перечень документов. По этой ипотечной программе необходимо было построить дом, аккредитовать его в самом банке и на этом этапе уже появился ФИО197, как заместитель генерального директора ООО Луч. В дальнейшем он приносил все документы связанные с этой стройкой, он их просматривал и отправлял в соответствующий отдел. Учитывая что там была заинтересованность ФИО289 каждый отдел на мелкие нарушения не обращал внимания, а существенные они устраняли посредством возврата или замены документов. Аккредитация застройщика подразумевала наличие всей документации на строительство, сам объект должен был быть возведен не менее чем на 30 процентов от заявленного. Ситуация по объекту Луч соответствовала этим требованиям, и он доложил ФИО289 что банк может работать по программе кредитования. Учитывая, что по документам собственником ООО «Луч» и его руководителем значился ФИО149, переговоры с ним тоже были проведены, он приходил в банк к ФИО289, к нему.. Ему было разъяснено как все это будет происходить и он дал согласие и дальше начался процесс кредитования. Он сам лично выезжал в <адрес>, смотрел объект, там было возведено то ли 4 то ли 5 этажей, это заключение подписывалось всеми отделами банка, по линии безопасности тоже туда ездили. Все документы соответствовали действительности, аккредитация была проведена как положено. Кредитование этого объекта продолжалось менее месяца.

ФИО197 в банке был выделен кабинет, чтобы тот мог начинать прием людей. Он собирал пакет документов, потом передавал их ФИО108 или Свидетель №12, те формировали кредитное досье и оформляли соответствующий кредит который был зарегистрирован в регистрационной палате. С ФИО197 кроме рабочих моментов по кредитованию других контактов не было. Касательно того что документы о доходах заемщиков в данном деле тоже оказались поддельными, об этом тоже речи не было. Насколько он знает ФИО35 службы безопасности ФИО199 Магомедрасул лично ездил по этим предприятиям и только после подтверждения, что они там работают оформляли кредиты.

Таким образом не может признать вину в эпизоде по которому проходило кредитование квартир ООО Луч Информация о стройке была размещена на официальном сайте Газпромбанка, любой заинтересованный человек мог прийти подать заявку и взять кредит. Сам объект имел полный пакет документов, все разрешения на строительство. Договора долевого участия оформлялись в регистратурной службе. Ему самому этот проект был интересен, сам хотел там несколько квартир купить по льготным ценам. С ФИО318 проводили презентацию данного проекта в ОМОН, где работают высокооплачиваемые сотрудники, которые могли бы стать участниками этой программы.

Срок кредитования по этому проекту был меньше месяца.. Куда эти деньги делись, кто ими распоряжался не в курсе.

Гражданский иск не признает, поскольку в материалах дела имеется информация о том, что банк взыскал с физических лиц всю сумму задолженности. Кроме того, банк получил страховое возмещение по этим кредитам т.е дважды уже получил в возмещение имущество и денежные средства.

Вина ФИО28 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №11, Свидетель №13, Свидетель №14 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №11 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО28 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре суда по эпизоду в отношении ФИО2

Вина ФИО28 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159) установлена показаниями потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №6, ФИО129 М.И., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №8, ФИО129 Г.М., Свидетель №15 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО90, ФИО88, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81, ФИО93, ФИО79, ФИО91, ФИО101, ФИО129 М.М., Свидетель №15, ФИО88, ФИО129 Г., в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по первому эпизоду в отношении подсудимого ФИО96

Вина ФИО28 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО96

Вина ФИО28 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

ФИО109 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах:

ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в предварительный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО2 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО2 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО2 и ФИО28) преступной цели, ФИО2 должен был подыскать лиц, которые, находясь в силу обмана либо добросовестного заблуждения в неведении относительно совершаемых с их участием действий, а также целей, преследуемых участниками организованной группы, не отдавая в полной мере отчет негативным последствиям как для себя лично, так и для банка, которые они (их действия) повлекут, соблазнившись получением денежного вознаграждения либо по иным причинам согласных выступить либо в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по программе кредитования «ипотека», либо номинальными продавцами объектов недвижимости (жилых домов, квартир), якобы приобретаемых на заемные средства банка, обеспечить их явку в банк для открытия лицевых счетов, на которые бы после заключения кредитного договора денежные средства могли начисляться, получить с них необходимые личные документы, организовать процесс изготовления по ним пакета поддельных документов, составляющих заявку на получение кредита, подписание указанной категорией лиц подготовленных к их приходу кредитного договора и иных предваряющих его подписание документов, а также получение ими в кассе банка денежных средств, с передачей их ФИО2 для дальнейшего распределения среди участников организованной группы.

ФИО132 Г.И., пользуясь оказываемым ему управляющим филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 доверием и имеющимися у него полномочиями руководителя кредитного направления банка, со своей стороны должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, с выдачей кредитных средств в кассе банка номинальному получателю денежных средств, который, в соответствии с имеющимися договоренностями, передаст их ФИО2, либо непосредственно ФИО2 в случае отсутствия по тем или иным причинам номинального получателя в день поступления банковского ордера по нему в кассу либо в случае оформления кредита по утерянному либо недействительному паспорту.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО132 Г.И. и ФИО2, каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО2 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес> в состав созданной им организованной группы вовлек своего зятя ФИО111. Находясь при ФИО2 длительное время в качестве помощника и исполнителя различного рода поручений, в том числе связанных с процессом кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, зная о том, что ФИО2 в сговоре с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, ФИО147 А.М. дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО2 войти в нее, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в поиске и вовлечении в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, в разрешении текущих вопросов, связанных с оформлением на них ипотечных кредитов, в осуществлении расчета с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых ему на эти цели ФИО2

Осознавая, что совершаемые им действия являются частью совместного, заранее разработанного плана, направленного на достижение единой преступной цели, разделяя наравне с другими членами организованной группы данную цель, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М. занялся подысканием лиц, которых в интересах представляемой им организованной группы можно было бы использовать либо в качестве номинальных заемщиков «Газпромбанк» (ОАО), либо продавцов объектов жилой недвижимости, на приобретение и под залог которых кредиты бы оформлялись. Так, ФИО147 А.М., выполняя отведенную ему руководителем организованной группы ФИО2,А. роль, сообщил своим знакомым, а через них распространил информацию и среди неопределенного круга лиц, что им от лица ФИО2, связанного доверительными отношениями с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, предлагаются различные банковские продукты, которые, будучи совершенные в его (ФИО2) интересах, будут им оплачены выплатой определенного денежного вознаграждения, размер которого в каждом случае им определялся индивидуально, в зависимости от ожиданий лица, согласившегося с озвученным им предложением, достигнутым между ними компромиссом, исходя из установленного ему самим ФИО2 лимита, составлявшего 50 000 рублей за каждое обеспеченное ему им (ФИО215) лицо. Одновременно ФИО111 реализовывались и иные схемы поиска лиц, которые в интересах представляемой им организованной группы должны были выступить в качестве номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо собственников объектов жилой недвижимости, на приобретение которых в их случае могли быть оформлены ипотечные кредиты банка.

Находя лиц, на которых в интересах преступной группы намечалось оформить ипотечные кредиты, приводя в качестве аргумента отсутствие криминальной составляющей в кредитном процессе, в котором им надлежит участвовать в качестве номинального заемщика, в частности, отсутствие у ФИО2 намерения распорядиться кредитными средствами не иначе, как в заявляемых в кредитном договоре целях, либо использование этих средств в целях извлечения коммерческой выгоды с условием последующего погашения кредита, наличие якобы по каждому из кредитных случаев объектов недвижимости (залога), которые банк обратит в возмещение выданного кредита в случае его непогашения, а следовательно невозможность наступления общественно-опасных последствий как для банка, так и самих заемщиков, в период с января по февраль 2013 года ФИО147 А.М. обманным путем в качестве номинальных ссудозаемщиков привлек ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, которые, не состоя в преступном сговоре с ним и другими членами организованной группы, по различным основаниям обратились в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо намеренно обратились именно к ФИО111, соблазнившись возможностью получения денежной выплаты от него, выплачиваемых ФИО2 за согласие совершить в его интересах определенные действия.

Осознавая при этом, что предложение выступить в качестве получателя ипотечного кредита в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством возникновением кредитного обязательства у заемщика перед ОАО «Газпромбанк» вызовет с их стороны неминуемый отказ, пользуясь неосведомленностью определенной категории лиц из числа своего окружения, иных, незнакомых ему лиц, обратившихся в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по тем или иным причинам, спецификой работы кредитной сферы, их правовой неграмотностью, в каждом случае соблазняя возможностью получения денежной суммы, размер которой в зависимости от ситуации колебался от 15 000 до 30 000 рублей, в виде вознаграждения за совершение якобы ни к чему не обязывающих действий, ФИО147 А.М. скрывал от них фактические цели совершаемых с их участием либо в отношении них действий. Последние, будучи введенные ФИО111 в заблуждение либо прямой обман, оставаясь в неведении относительно совершаемых с их участием действий, соответственно не осознавая в полной мере негативных последствий как для себя лично в форме возникновения у них денежных обязательств перед «Газпромбанк» (ОАО), так и для указанного кредитного учреждения в виде причинения имущественного вреда вследствие совершения хищения банковских средств путем оформления в отсутствие фактического обеспечения (залога) заведомо невозвратных ипотечных кредитов с их участием, воспринимая зачастую его (ФИО111) в качестве работника кредитного отдела филиала, соглашались с предложенным им статусом номинального ссудозаемщика банка либо собственника объекта жилой недвижимости, открывали лицевые счета в указанном кредитном учреждении, предоставляли в его распоряжение копии своих общегражданских паспортов, явившись в обозначенный им день повторно в банк, учиняли подписи в подготовленных к их приходу документах.

Кроме того, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М., находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, должен был встречать людей, привлеченных в качестве номинальных ссудозаемщиков, давая разъяснения им и номинальным собственникам жилья – объектов кредитования, что и в какой последовательности тем нужно делать, включая направление этих лиц в операционный отдел для открытия лицевого счета, в контакте с кредитными инспекторами отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала и так называемыми «договорниками», на которых в соответствии с договором банком оказались возложены определенные функции кредитных инспекторов, разрешать вопросы, связанные с обеспечением стороны кредитного договора в банк для учинения подписей в документах, заниматься устранением недочетов в документах, составляющих заявку на получение кредита, обеспечивать явку номинального получателя денежных средств в банк после зачисления их на его лицевой счет, производить расчет с задействованными в процесс кредитования лицами из денежных средств, выданных ему на эти цели ФИО2, формировавшим «теневую кассу» организованной группы, разрешать иные текущие вопросы, вытекающие из указанных действий.

Нуждаясь в максимальном охвате лиц, готовых осознанно либо по незнанию своего статуса выступить в качестве номинальных заемщиков и продавцов объектов недвижимости, то есть участниками кредитного процесса в интересах возглавляемой ФИО2 преступной группы, действуя по указанию последнего и с его согласия, при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, по месту нахождения филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО147 А.М. в состав представляемой им организованной группы вовлек ранее ему незнакомого ФИО112.

ФИО192 А.З., узнав при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, о том, что ранее ему незнакомым ФИО2 и состоящим с последним в сговоре ФИО216 подыскиваются лица на роль номинальных заемщиков по программе ипотечного кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, осознавая, что предлагаемая последними форма кредитования с использованием поддельных документов на номинальных заемщиков и собственников жилья (объектов залога) является схемой хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере, совершаемой организованной группой, созданной ФИО2, в которую, помимо                      ФИО111, вовлечен неопределенный для него (ФИО112) круг должностных лиц банка, реализуя возникший у него корыстный мотив, направленный на извлечение преступного дохода, действуя с прямым умыслом, осознавая, что его действия, координируемые ФИО2 в целях соблюдения мер конспирации через свое доверенное лицо ФИО111, являются частью совместных и согласованных действий, направленных на достижение единой для всех членов организованной группы преступной цели, разделяя эти цели, обратился к последнему с предложением своих услуг, заключавшихся в привлечении им лиц из числа своих знакомых, на которых возможно оформление в интересах преступной группы ипотечных кредитов, с условием, что за каждый обеспеченный им кредитный случай, ему будет выплачено определенное денежное вознаграждение, в виде его доли с похищаемых указанным способом денежных средств банка.

Став таким образом добровольно участником возглавляемой ФИО2 организованной группы, ФИО192 А.З., являясь жителем <адрес> РД, стал обращаться к своим знакомым из числа жителей <адрес> и <адрес> РДД, чтобы обманным путем склонить их к передаче ему паспортов, для их последующей передачи ФИО111, который, в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, должен был передать сведения по ним руководителю преступной группы ФИО2 для формирования на основе полученных паспортных данных пакет поддельных документов, представляемых в банк при обращении за получением ипотечного кредита, с условием, что по мере изготовления поддельных документов, их представления в банк, формирования на их основе документов, образующих кредитную заявку, в том числе и договоров, заключаемых банком с заемщиками, в обозначенное время им (ФИО112) будет обеспечена явка этих лиц в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытие ими лицевых счетов, учение ими подписей в подготовленных к их приходу документах, с получением в необходимых случаях денежных средств в кассе, с передачей их ФИО111 как лицу, выступающему связующим звеном между ФИО112 и руководителем преступной группы ФИО2

Осознавая, что предложение выступить в качестве номинального получателя ипотечного кредита либо собственника фактически не принадлежащего им объекта жилой недвижимости в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством негативных последствий для них в виде возникновения обязательств перед кредитным учреждением, возможного привлечения к ответственности правоохранительными органами, вызовет с их стороны неминуемый отказ, ФИО192 А.З. при подборе лиц на роль номинальных ссудозаемщиков (собственников объектов жилой недвижимости), стал отдавать приоритет тем из них, кто в силу малограмотности и тяжелого материального состояния, соблазнившись получением денежной выплаты, доверившись ему, мог передать свой общегражданский паспорт, затем в обозначенное ему ФИО111 время, обеспечить его явку в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> для подписания подготовленных к их приходу документов без критической их оценки. Претворяя свою часть совместного преступного плана, тогда же в конце декабря 2012 года, более точные дата и время следствием не установлены, в <адрес> РД, ФИО192 А.З. обратился к ранее ему знакомой Свидетель №2 с предложением, суть которого сводился к тому, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> производятся разовая выплата 20 000 рублей малоимущим в виде безвозмездной финансовой помощи, и он, якобы обладая необходимыми знакомствами в указанном кредитном учреждении, может помочь ей, а также ее знакомым и близким в получении данной выплаты, а кроме того, он же, при условии передаче к нему паспорта, проведет подготовительную работу, предваряющую получение выплаты. Находясь в неведении относительно действительных намерений ФИО112, побуждаемая желанием получить при содействии последнего обозначенную им денежную выплату как для себя, так и своих близких, а кроме того, подведенная им (ФИО112) к совершению нужных ему действий по вовлечению новых лиц в роль номинальных ссудозаемщиков, Свидетель №2 сообщила об ФИО112 и сделанном им предложении своим знакомых Свидетель №1, ФИО65 и ФИО14, которые, получив соответствующее подтверждение озвученной ею информации от самого ФИО112, тогда же в конце декабря 2012 года, передали ему свои паспорта, которые, в свою очередь, тот через ФИО111 довел до ФИО2 для осуществления подготовительной работы по оформлению в интересах возглавляемой преступной группы ипотечных кредитов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Одновременно ФИО192 А.З., осознавая, что его доход из средств «теневой кассы» организованной группы напрямую зависит от количества лиц, привлеченных им обманным путем в кредитный процесс филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в январе 2013 года с тем же предложением – получение при его содействии безвозмездной денежной выплаты в размере 20 000 рублей, по месту их жительства: РД, <адрес>, кутан «Ларинск», обратился к ранее ему знакомым ФИО15, ФИО16, ФИО54 и Свидетель №11, у которых также получил их общегражданские паспорта для передачи в тех же целях руководителю организованной группы ФИО2

В соответствии с определенной им для себя ролью в организованной группе, ФИО2 получив через ФИО111 и (или) ФИО112 либо из иных неустановленных источников доступ к паспортным данным лиц, определенных в номинальные заемщики, обратился к ранее ему знакомому ФИО17, который через арендуемое помещение, оборудованное под салон по изготовлению печатей и фотографий, расположенное по адресу: РД, <адрес>,             пр-т И. ФИО143, 48, чтобы тот в соответствии с предоставленными ему образцами, полученным от ФИО28, изготовил на данных лиц, а также иных лиц, чьи копии паспортов им будут представляться, поддельные документы, требуемые «Газпромбанк» (ОАО) при обращении с заявлением на получение ипотечного кредита. Не осознавая в полной мере преступных намерений ФИО2, находясь в неведении относительно функционирования под его руководством организованной группы, созданной указанным лицом в целях совершения хищения в особо крупном размере денежных средств указанного кредитного учреждения, а, следовательно, не состоя в ней, ФИО17, применяя имеющиеся у него навыки и специальное оборудование, стал на каждое обозначенное ему ФИО2 лицо изготавливать поддельные документы в оригиналах либо в заверенных ксерокопиях, а именно, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копию домовой книги, отчет об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иные документы, носящие индивидуальный характер.

Организатор преступной группы ФИО2, осуществляя руководство действиями ФИО111 и ФИО112, занимался сбором документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, их представлением ФИО28, разрешением во взаимодействии с последним внештатных ситуаций, связанных с неполнотой представленной документации, отсутствием лица, определенного в роли получателя ипотечного кредита либо средств по нему, получение денежных средств после их выдачи кассиром банка, распоряжение ими в соответствии с имевшимися у него с ФИО28 преступными договоренностями. С ним же, ФИО28, ФИО2 разрешал вопросы открытия лицевых счетов на утерявших паспорта лиц, в том числе признанных недействительными в силу выдачи им взамен утерянных новых паспортов, оформления на них кредита, получение по копиям этих паспортов денежных средств в кассе банка. Таким образом по утерянным и недействительным к тому времени паспортам ФИО2 и ФИО28, благодаря которому данный процесс оказался возможным, были оформлены кредитные договора на ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, а поступившие по ним денежные средства похищены.

Осознавая, что задуманное ими совместно и совершаемое с участием ФИО111 и ФИО112 преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в декабре 2012 года – первой половине января 2013 года, более точные дата и время не установлены, в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО132 Г.И. и ФИО2 в состав организованной группы вовлекли ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО2 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО2 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО2 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО2 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО2, осознанно совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных и необеспеченных ипотечных кредитов, получение по ним в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежных средств, формирование из них «теневой кассы», распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО2, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО147 А.М., ФИО192 А.З., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по февраль 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

Так, после завершения процесса формирования структуры организованной группы, в период с декабря 2012 года по февраль 2013 года, ФИО192 А.З. и ФИО147 А.М., выполняя свою часть преступного замысла, стали подыскивать напрямую и через своих знакомых лиц, которые бы согласились выступить в качестве номинальных получателей ипотечных кредитов либо средств по нему в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с последующим предоставлением их общегражданских паспортов, иных личных документов либо их ксерокопий            ФИО2, чтобы тот в свою очередь получил на них изготовленные поддельным путем документы, образующие заявку на получение кредита – предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копии домовой книги, отчета об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, справок психоневрологического и наркологического диспансеров, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иных документов, носящих индивидуальный характер, с последующей их передачей ФИО28

Последний в соответствии с отведенной ему ФИО2 ролью в организованной группе, полученные у него заявки на получение ипотечного кредита, в основной своей массе сформированные из поддельных документов, заведомо зная, что они (ипотечные кредиты) будут оформляться на подставных, как правило, введенных ФИО2, ФИО111, ФИО112 в заблуждение лиц, либо вообще по утерянным паспортам, само получение этими лицами кредитных средств и соответственно осуществление по ним погашения не предполагается, осознавая, что его и состоящих с ним организованной группе ФИО2, ФИО216, ФИО112 и ФИО109 действия неминуемо повлекут причинение имущественного вреда филиалу ОАО «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> и желая наступления таковых последствий, передавал по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора ФИО297 филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему с ними преступном сговоре, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающее в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо иной замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием указанного лица (ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношения к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО2 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита, ФИО111 либо ФИО112, в зависимости от того, кто из них обманным путем склонил его выступить в указанном качестве, кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22 им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы – заявление-анкета, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», с осуществлением подгонки дат их подписания – как то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом, для придания тем самым видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса. Соответственно лицо – подписант кредитного договора, введенный ФИО111, ФИО112 и (или) ФИО2 в заблуждение, как правило, оставался в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка. В случаях оформления кредита по утерянному и недействительному паспорту, подписи от лица его владельца повсеместно подделывались.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи оригиналов документов по кредитной сделке в интересах ФИО28 и членов организованной группы в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) <адрес>, а по платежному поручению на лицевой счет конечного получателя – номинального продавца жилой квартиры (частного домовладения). Далее руководитель преступной группы ФИО2 совместно с ФИО28 организовывали при содействии ФИО111 или ФИО112, в зависимости от того, кто из них выступал связующим звеном и отвечал за явку указанного лица, получение наличных денежных средств, составляющих сумму кредита, в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. В ряде случаев из-за неявки по тем или иным причинам указанных лиц, либо в случае оформления кредитов по утерянным (недействительным) паспортам, денежные средства ФИО2 или ФИО28 получались самими. ФИО2 формировал «теневую» кассу организованной группы, осуществлял распределение похищаемых денежных средств в соответствии с выстроенной преступной иерархией и ранее достигнутыми договоренностями между участниками возглавляемой им преступной группы.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 по поддельным документам в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> оформила 26 ипотечных кредитов, по которым были похищены зачисленные на их лицевые счета денежные средства, на следующих номинальных заемщиков:

- ФИО304 ФИО312-ФИО125 ФИО184, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО6, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 540 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО19, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО70, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО20, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО68, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО9, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО14, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО10, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №1, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>-В, в сумме 2 800 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО21, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО64, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО25, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО7, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО69, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО5, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 480 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО65, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 1, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО26, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 2, в сумме 2 300 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО27, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО16, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО15, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО12, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>.

Всего указанным способом организованной группой, созданной и возглавляемой ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обманным путем похищено денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 64 820 000 рублей, что причинило указанному кредитному учреждению имущественный ущерб в особо крупном размере

Он же, ФИО109 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах:

ФИО97, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желания наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в преступный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО96 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО96 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО96 и ФИО28) преступной цели, ФИО96 должен был подыскать строящийся многоквартирный дом, застройщик которого, нуждаясь в оборотных средствах, согласился бы вступить с ним в договорные отношения, предполагающие осуществление им от лица представляемого предприятия (ООО «Дагтрансгаз») финансирование объекта, обратиться в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с заявкой на аккредитацию застройщика, тогда как ФИО132 Г.И., пользуясь своим служебным положением руководителя кредитного направления филиала и оказываемым ему управляющим филиалом ФИО3 доверием, должен был добиться аккредитации застройщика в головном банке («Газпромбанк» (ОАО) <адрес>), с последующим выделением ему кредитной линии по программе ипотечного кредитования, либо добиться выделения кредитных средств банка в отсутствие указанной аккредитации. Далее, согласно преступному замыслу указанных лиц, ФИО96 должен был осуществить поиск граждан, которые бы согласились выступить в качестве номинальных заемщиков, организовать процесс изготовления и представления в банк пакета подложных документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, обеспечить явку в банк для открытия лицевого счета, подписания кредитного договора и иных предваряющих его документов самих заемщиков.

ФИО132 Г.И., согласно взятой им на себя роли в организованной группе, со своей стороны, должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО96 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, обеспечить беспрепятственное зачисление кредитных средств на лицевые счета номинальных заемщиков и их перечисление на расчетный счет застройщика, с условием, что ФИО96, подыскав способ обналичить либо иным образом распорядиться деньгами, осуществит их распределение среди членов организованной группы.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО96 и ФИО132 Г.И., каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО96 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес>, в состав созданной им организованной группы вовлек ФИО110. Последний, на протяжении ряда лет, находясь в служебной зависимости от ФИО96, являвшегося его работодателем, будучи связанный с ним доверительными отношениями, достоверно зная о том, что указанным лицом по предварительной договоренности с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, также как и то, что реализация преступного замысла неминуемо приведет к наступлению негативных последствий для филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в виде значительных финансовых потерь, осознанно, желая наступления таковых последствий, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО96 войти в нее, стать ее (организованной группы) активным членом, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в беспрекословном исполнении его указаний в части совершения определенных действий, направленных на введение в обман людей, которых предполагалось использовать для претворения в жизнь задуманного преступления, заниматься совместно с ним поиском и вовлечением в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, массово изготовлять на них поддельные документы, составляющие заявку на получение кредита, разрешать текущие вопросы, связанные с оформлением на них ипотечных кредитов, осуществлять расчет с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых им (ФИО96) ему на эти цели.

Одновременно ФИО96, решая свою часть задач по достижению совместной с ФИО28 и ФИО197 Р.Д. преступной цели, узнав о том, что руководитель и собственник ООО производственное объединение (далее – ПО) «Луч», ИНН 0545012251, Потерпевший №1 по причине отсутствия собственных финансовых возможностей для завершения строительства многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, возводимого по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, 13Б и 13В, готов привлечь на взаимовыгодных условиях инвестора, выдав себя за предпринимателя, подыскивающего выгодные бизнес-проекты, заведомо не имея намерения исполнять свою часть обязательств, предложил себя в качестве такового, обозначив, что необходимые для реализации проекта денежные средства им будут получены в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с руководством которого у него якобы имеется предварительная договоренность, а условием его кредитования является аккредитация ООО ПО «Луч» в данном кредитном учреждении.

Чтобы склонить Потерпевший №1 к согласию и окончательно войти в его расположение, ФИО96 свел того с руководителями филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 и состоявшим с ним (ФИО96) в преступном сговоре ФИО28, а после того, как последний, в соответствии с заранее достигнутой договоренности в задуманном преступлении уверил Потерпевший №1 в готовности открыть кредитную линию ООО ПО «Луч» для финансирования его проекта по строительству многоквартирного дома, ФИО96, введя его и руководителя ООО «Росмонтажстрой», ИНН 0560026160 Свидетель №6 в заблуждение, склонил их к заключению в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ между представляемыми ими предприятиями договора подряда на капитальное строительство №, заключению между ним (ФИО96) как физическим лицом и Потерпевший №1 в лице ООО ПО «Луч» договора об инвестировании строительства № указанного объекта на позициях 13А, 13Б и 13В, акта № от ДД.ММ.ГГГГ о вложении инвестиционных средств в строительство жилого дома по договору инвестирования строительства от ДД.ММ.ГГГГ за №, по которым брал на себя обязательство инвестировать в строительство 14 400 кв. м. готовых площадей на сумму взноса 17 640 000 рублей, с получением своей оговоренной в договорах доли площадей после завершения строительства подрядчиком (ООО «Росмонтажстрой»). После того, как по инициативе Потерпевший №1 указанный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут в связи с неисполнением ФИО96 обязательств по инвестированию, последний, не желая отказываться от задуманного им преступления, вновь склонил обманным путем Потерпевший №1 к заключению договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, но уже с представляемым им ООО «Дагтрансгаз», и дополнения к договору №, которым обязательства ФИО96 уменьшались на сумму взносов по блокам на позициях 13Б и 13В, добился затем издания им (Потерпевший №1) приказа о назначении члена организованной группы ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора ООО ПО «Луч», мотивируя это Потерпевший №1 тем, что последний являясь его доверенным лицом, будет лично заниматься от лица представляемого предприятия вопросами аккредитации ООО ПО «Луч» в банке, осуществлять наравне с ним (ФИО96) контроль целевого расходования выделяемых банком денежных средств.

В свою очередь ФИО197 Р.Д., заведомо зная, что исполнение ФИО96 обязательств перед ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а целью совершаемых действий является подыскание способа реализации преступного замысла представляемой ими организованной группы, в соответствии с отведенной ему ролью, вводя Потерпевший №1 в заблуждение относительно совершаемых в отношении возглавляемой им организации действий, для придания видимости реальности озвученного тому ФИО96 бизнес-плана, а также получения доступа к учредительным и регистрационным документам ООО ПО «Луч», стал создавать видимость своего участия в деятельности данного предприятия в качестве заместителя генерального директора по капитальному строительству, занимающегося на начальном этапе в соответствии с достигнутыми договоренностями вопросом получения аккредитации застройщика (ООО ПО «Луч») в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Желая держать Потерпевший №1 в неведении относительно происходящего и лишить его возможности отслеживать процессы по массовому оформлению ипотечных кредитов на приобретение квартир в возводимом им доме под залог самих этих квартир, перечисления по ним денежных средств банка на счет ООО ПО «Луч», для обеспечения возможности распоряжаться в последующем кредитными денежными средствами до того как об этом ему станет известно, ФИО96, ФИО197 Р.Д. и ФИО132 Г.И., действуя с единым умыслом, без его (Потерпевший №1) ведома совершили определенные согласованные подготовительные действия.

Так, в изданный Потерпевший №1 приказ о приеме ФИО197 Р.Д. на должность заместителя генерального директора по капитальному строительству ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. внесли изменения в виде дополнения о наделении последнего правом первой подписи, удостоверив вначале ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> РД у нотариуса Каспийского нотариального округа ФИО260 данный поддельный документ, предоставили его вместе с иными учредительными документами ООО ПО «Луч», полученными обманным путем у Потерпевший №1, в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, где в соответствии со своей ролью в умышленном преступлении, ФИО132 Г.И., с использованием своего служебного положения, в нарушение установленного порядка обеспечил возможность ФИО96 и ФИО197 Р.Д. сформировать юридическое дело данного предприятия в представляемом кредитном учреждении, с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица, наделенного правом подписи в финансовых документах по открытому ими расчетному счету №, осуществленное заключением «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 с ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д., действующего на основании заведомо для ФИО28 поддельного приказа №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.

На стадии подготовительного этапа к совершению задуманного преступления, ФИО96 при активном участии ФИО197 Р.Д. стал подыскивать лиц, готовых за выплату определенного денежного вознаграждения выступить в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в интересах представляемой ими организованной группы. С этой целью, в декабре 2012 года, более точные дата и время не установлены, ФИО96 обратился к работникам ООО ПО «ДСТ», функционировавшем по адресу: РД, <адрес>, с руководителем которого ФИО75 состоял в приятельских отношениях, с предложением следующего характера: являясь руководителем ООО «Дагтрансгаз», занимаясь различными бизнес-проектами, он якобы в настоящее время выступает застройщиком многоквартирного дома, возводимого в <адрес> РД, скрыв при этом, что фактическим его застройщиком является ООО ПО «Луч», и в соответствии с достигнутыми с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> договоренностями, заключающимися в готовности банка финансировать его проект по программе ипотечного кредитования, ему требуются люди, которые бы согласились выступить в качестве номинальных дольщиков строительства и ссудозаемщиков банка, полученные таким образом денежные средства им будут вложены в объект строительства с условием, что он же будет погашать проценты по кредитам, а по мере завершения строительства дома и продаже квартир в нем, закроет полностью и сами кредитные задолженности, сославшись при этом, что все изложенные им процедуры будут носить формальный характер и никаких правовых и негативных последствий ни для них лично, ни для банка, руководство которого осведомлено об их номинальном статусе, не возникнет по той причине, что обеспечением по каждому кредиту будут выступать квартиры в возводимом им доме, которые банк сможет реализовать в счет возмещения предоставленных ссудных средств.

Будучи заинтересованным в вовлечение в процесс мнимого кредитования максимально возможного количества людей, осознавая при этом, что в отсутствие финансовой мотивации он неминуемо получит отказ выступить в обозначенном им качестве номинального дольщика и ссудозаемщика, ФИО96 в качестве вознаграждения предложил коллективу ООО ПО «ДСТ» выплату 50 000 рублей каждому, кто согласится на его предложение, с условием, что они ими будут получены после завершения процедур подписания обозначенных им документов, поступления денежных средств по кредитному договору на его банковский счет. Введя их в заблуждение вышеизложенными доводами, ФИО96 им обозначил, что его предложение адресовано неопределенному кругу лиц и каждый, кто согласится, получит на обозначенных им условиях обещанную выплату в размере 50 000 рублей. Тем самым ФИО96 и находившийся с ним при указанной встрече с коллективом работников ООО ПО «ДСТ» ФИО197 Р.Д. не сообщили им, что истинной целью планируемых к совершению действий, является вовсе не строительство заявляемого ими объекта, а реализация единого преступного замысла созданной им организованной группы на совершение хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в особо крупном размере.

После завершения подготовительной работы к массовому оформлению в интересах организованной группы ипотечных кредитов, для удобства работы и максимального охвата лиц, готовых выступить в качестве номинальных заемщиков, ФИО132 Г.И., действуя в составе организованной группы, используя свои служебные полномочия, выделил ФИО96 и ФИО197 Р.Д. служебное помещение в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном в <адрес>, предоставил им, а по факту ФИО197 Р.Д., на которого оказалась возложена работа данного рода, возможность осуществлять прием лиц, определенных в заемщики, заниматься приемом и изготовлением, в том числе поддельных, документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, одновременно по линии представляемого кредитного учреждения разрешая вопросы, препятствующие их оформлению, в том числе воздействуя на находившихся в его подчинении должностных лиц филиала, обязывая их принимать к безусловному исполнению заявки на получение кредитов, оформляемых состоявшими с ним в организованной группе ФИО96 и ФИО197 Р.Д.

Осознавая, что задуманное им совместно с ФИО96 и ФИО197 Р.Д. преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, при неустановленных обстоятельствах и в неустановленное время, но не позднее марта 2013 года, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном в <адрес>, ФИО132 Г.И. в состав организованной группы вовлек ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО96 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами и ФИО197 Р.Д. преступные цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО96 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО96 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО96 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО96, совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, зачисление на счет номинальных заемщиков денежных средств, их перечисление на счет ООО ПО «Луч», открытый ФИО197 Р.Д. и контролируемый организатором преступной группы ФИО96, с последующим формированием из них «теневой кассы» группы, распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО96, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по апрель 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

ФИО96 и ФИО197 Р.Д., распространив информацию о возможности получения денежного вознаграждения за совершение вышеописанных действий среди работников ООО ПО «ДСТ», а через них доведя ее до неопределенного круга лиц, получив их согласие, по мере завершения подготовительного этапа, стали оформлять на них ипотечные кредиты в интересах представляемой ими организованной группы. В том числе в числе таковых, вовлеченных ФИО197 Р.Д. в процесс мнимого кредитования, оказалась его сестра ФИО76.

В последующем, в соответствии с отведенной ФИО96 каждому участнику организованной группы ролью, в феврале - апреле 2013 года ФИО197 Р.Д. на лиц, согласившихся выступить в качестве номинальных заемщиков, предоставивших ему копии своих паспортов и ряда иных документов (диплома о высшем образовании, военного билета, медицинских справок, свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и других), в предоставленном ему служебном помещении филиала, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», стал изготавливать документы, в том числе поддельные, образующие заявку на получение кредита, а именно, предварительный договор долевого участия и договор участия в долевом строительстве, в котором указывал себя в качестве представителя застройщика ООО ПО «Луч», копию трудовой книжки, справки с места работы и о доходах физического лица формы №-НДФЛ, в которых, чтобы претендент на получение кредита подпадал под требования, предъявляемые банком, указывал о заемщике заведомо недостоверные сведения о месте работы и размере получаемой заработной ФИО56, квитанцию к приходному кассовому ордеру о внесении заемщиком определенной денежной суммы в кассу ООО ПО «Луч» в виде первоначального взноса в строительство, передавал их по мере готовности ФИО96 Последний, в случаях, если местом работы номинального заемщика указывалось руководимое им ООО «Дагтрансгаз», с использованием служебного положения, участвуя наряду с ФИО197 Р.Д. в изготовлении поддельных документов в целях обеспечения совершения хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, удостоверял данные поддельные документы (справки с места работы и формы 2-НДФЛ) своей подписью и печатью, предоставлял ФИО197 Р.Д. заверять печатью ООО «Дагтрансгаз» копии изготовленных им (ФИО197 Р.Д.) поддельных трудовых книжек, передавал их ФИО28, а тот в свою очередь по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему в организованной группе, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающий в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил в интересах организованной группы систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношений к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО96 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

ФИО109, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, не находясь в служебной зависимости от ФИО28, но состоя с ним, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. организованной группе, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, в соответствии с отведенной ему ролью в преступлении, учинял требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, получая свою долю с похищаемых с его участием денежных средств.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита ФИО197 Р.Д., кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22, без дачи соответствующих консультаций, и как следствие нахождение подписанта кредитного договора, введенного ФИО197 Р.Д. в заблуждение, в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка, им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы. Для придания видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса, ими осуществлялась корректировка дат их подписания, как-то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи соответствующих документов по кредитной сделке в интересах членов организованной группы под руководством ФИО96 в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытым предварительно по его указанию ФИО197 Р.Д., далее по платежному поручению шло их перечисление на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в данном кредитном учреждении.

Организатор преступной группы ФИО96 весь период формирования ФИО197 Р.Д. заявок на получение ипотечных кредитов на подставных заемщиков осуществлял общее руководство процессом подготовки поддельных документов, участвовал лично в их изготовлении, координировал с ФИО28 процесс прохождения документов, образующих кредитное досье лиц, согласившихся с ролью номинальных заемщиков, после поступления денежных средств на лицевой счет ООО ПО «Луч», в тайне от Потерпевший №1, давая соответствующие указания ФИО197 Р.Д., осуществлял их хищение либо путем получения тех или иных сумм по чеку в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо перечисления на счета связанных с ним предприятий по мнимым сделкам.

Указанным образом организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО96, в составе ФИО28, ФИО197 Р.Д. и ФИО109, с использованием поддельных документов, в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила 22 кредита на покупку строящейся недвижимости (ипотеки) на следующих, не состоявших с ними в преступном сговоре, номинальных заемщиков:

- ФИО76, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО77, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО104, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО78, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 988 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО79, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 887 200 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО106, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО80, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 800 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО81, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 500 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №3, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 462 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №8, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО83, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 5 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО84, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО86, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО87, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО88, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО89, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО90, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 11 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на лицевой счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО91, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО92, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица 42№ были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО93, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 3 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО94, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>.

Общая сумма денежных средств, поступивших на лицевые счета указанных 22 номинальных заемщиков, открытых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, перечисленных затем в качестве оплаты согласно заключенного ими договора участия в долевом строительстве на покупку строящейся недвижимости в рамках ипотечной сделки, заведомо носящих мнимый характер, на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в интересах организованной группы в составе ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28, ФИО109, и похищенных ими, составила 31 507 600 рублей, что причинило собственнику денежных средств – филиалу «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> имущественный ущерб в особо крупном размере.

Преступное посягательство организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО96, в которой состояли ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д. и ФИО109, выразившееся в указании по каждому из 22 кредитных случаев без ведома и согласия руководителя и основного участника ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 в обеспечение исполнения заемщиками обязательств имущественные права по договору участия в долевом строительстве (залогу), повлекло причинение ему (Потерпевший №1) морального вреда, заключающегося в нравственных страданиях, обусловленных нарушением его личного имущественного права вследствие обращения судом по иску «Газпромбанк» (ОАО) взыскания на предметы залога (22 квартиры) с установлением первоначальной продажной цены на заложенное имущество по кредитным договорам, оформленным, в свою очередь, по поддельным документам на номинальных заемщиков

Подсудимый ФИО109 вину в предъявленном обвинении признал частично и пояснил, что работал в Газпромбанке в отделе безопасности.. По ипотечному кредитованию к нему поступал на внутреннюю электронную почту банка образец заключения, где он должен был внести запись, имелось ли на клиента подающего заявку негативная информация в базе данных банка или не имелась. Проверить он мог только по спискам задолжников клиентов банка, если в списке задолжников он не находился, то должен был указывать, что негативной информации на данного клиента в базе банка нет.. Все что было явязано с ипотечным кредитованием он проверял как положено, по справке которая поступала к нему с заключением указывался телефон рабочий и по этому телефону в 80 процентах звонил, на что ему заявляли, что данный человек работает.. При отсутствии этой информации вносил запись о том, что на данный момент на клиента негативной информации в базе данных банка не содержится. Один экземпляр оставался у него, а другой экземпляр направлял в кредитный отдел, третий экземпляр в обязательном порядке отправлял ФИО35 отдела. Когда началось кредитование стройки ФИО2, вместе с ним лично выезжал к этому зданию. Это была новостройка, законченное строительство, он показал этот дом. Пошел к ФИО35 отдела, сказал что дом имеется, это был многоэтажный дом, 10 или 12 этажей, строительство было только закончено. То что касается стройки по ООО «Луч», как только было принято решение о выдаче ипотечных кредитов туда в первую очередь выехал управляющий банка и в тотже день его вызвал ФИО35 отдела и сказал, что управляющий проверил это здание, чтобы он выдавал заключения по этим кредитам. Но он всеравно выехал с ФИО197 и осмотрел здание сам.

На каждом заключении сверху он указывал поручителя, который должен был быть либо из руководства банка либо лицо аффилированное. Если он вверху заключения не указывал фамилию поручителя, руководством банка ипотечный договор не подписывался В сговоре ни с кем не состоял- ни с ФИО299, ни с ФИО2, ни тем более с ФИО318 По ООО «Луч» было указание ФИО35 отдела выдавать положительные заключения по ипотечным кредитам. Денежное вознаграждение от за это не получал.

С подсудимым ФИО313 до судебных заседаний по данному делу не был знаком.

Вина ФИО109 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО269, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №11, Свидетель №13, Свидетель №14 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №11 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО109 по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре эпизоду в отношении ФИО2

Вина ФИО109 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М. данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетеля ФИО129 А.М. в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО109 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159) установлена показаниями потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №6, ФИО129 М.И., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №8, ФИО129 Г.М., Свидетель №15 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей Свидетель №6, Свидетель №4, ФИО90, ФИО88, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81, ФИО93, ФИО79, ФИО91, ФИО101, ФИО129 М.М., Свидетель №15 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по первому эпизоду в отношении подсудимого ФИО96

Вина ФИО109 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО96

Вина ФИО109 по второму эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

ФИО197 Р.Д. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО97, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желания наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в преступный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО96 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО96 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО96 и ФИО28) преступной цели, ФИО96 должен был подыскать строящийся многоквартирный дом, застройщик которого, нуждаясь в оборотных средствах, согласился бы вступить с ним в договорные отношения, предполагающие осуществление им от лица представляемого предприятия (ООО «Дагтрансгаз») финансирование объекта, обратиться в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с заявкой на аккредитацию застройщика, тогда как ФИО132 Г.И., пользуясь своим служебным положением руководителя кредитного направления филиала и оказываемым ему управляющим филиалом ФИО3 доверием, должен был добиться аккредитации застройщика в головном банке («Газпромбанк» (ОАО) <адрес>), с последующим выделением ему кредитной линии по программе ипотечного кредитования, либо добиться выделения кредитных средств банка в отсутствие указанной аккредитации. Далее, согласно преступному замыслу указанных лиц, ФИО96 должен был осуществить поиск граждан, которые бы согласились выступить в качестве номинальных заемщиков, организовать процесс изготовления и представления в банк пакета подложных документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, обеспечить явку в банк для открытия лицевого счета, подписания кредитного договора и иных предваряющих его документов самих заемщиков.

ФИО132 Г.И., согласно взятой им на себя роли в организованной группе, со своей стороны, должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО96 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, обеспечить беспрепятственное зачисление кредитных средств на лицевые счета номинальных заемщиков и их перечисление на расчетный счет застройщика, с условием, что ФИО96, подыскав способ обналичить либо иным образом распорядиться деньгами, осуществит их распределение среди членов организованной группы.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО96 и ФИО132 Г.И., каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО96 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес>, в состав созданной им организованной группы вовлек ФИО110. Последний, на протяжении ряда лет, находясь в служебной зависимости от ФИО96, являвшегося его работодателем, будучи связанный с ним доверительными отношениями, достоверно зная о том, что указанным лицом по предварительной договоренности с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, также как и то, что реализация преступного замысла неминуемо приведет к наступлению негативных последствий для филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в виде значительных финансовых потерь, осознанно, желая наступления таковых последствий, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО96 войти в нее, стать ее (организованной группы) активным членом, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в беспрекословном исполнении его указаний в части совершения определенных действий, направленных на введение в обман людей, которых предполагалось использовать для претворения в жизнь задуманного преступления, заниматься совместно с ним поиском и вовлечением в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, массово изготовлять на них поддельные документы, составляющие заявку на получение кредита, разрешать текущие вопросы, связанные с оформлением на них ипотечных кредитов, осуществлять расчет с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых им (ФИО96) ему на эти цели.

Одновременно ФИО96, решая свою часть задач по достижению совместной с ФИО28 и ФИО197 Р.Д. преступной цели, узнав о том, что руководитель и собственник ООО производственное объединение (далее – ПО) «Луч», ИНН 0545012251, Потерпевший №1 по причине отсутствия собственных финансовых возможностей для завершения строительства многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, возводимого по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, 13Б и 13В, готов привлечь на взаимовыгодных условиях инвестора, выдав себя за предпринимателя, подыскивающего выгодные бизнес-проекты, заведомо не имея намерения исполнять свою часть обязательств, предложил себя в качестве такового, обозначив, что необходимые для реализации проекта денежные средства им будут получены в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с руководством которого у него якобы имеется предварительная договоренность, а условием его кредитования является аккредитация ООО ПО «Луч» в данном кредитном учреждении.

Чтобы склонить Потерпевший №1 к согласию и окончательно войти в его расположение, ФИО96 свел того с руководителями филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 и состоявшим с ним (ФИО96) в преступном сговоре ФИО28, а после того, как последний, в соответствии с заранее достигнутой договоренности в задуманном преступлении уверил Потерпевший №1 в готовности открыть кредитную линию ООО ПО «Луч» для финансирования его проекта по строительству многоквартирного дома, ФИО96, введя его и руководителя ООО «Росмонтажстрой», ИНН 0560026160 Свидетель №6 в заблуждение, склонил их к заключению в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ между представляемыми ими предприятиями договора подряда на капитальное строительство №, заключению между ним (ФИО96) как физическим лицом и Потерпевший №1 в лице ООО ПО «Луч» договора об инвестировании строительства № указанного объекта на позициях 13А, 13Б и 13В, акта № от ДД.ММ.ГГГГ о вложении инвестиционных средств в строительство жилого дома по договору инвестирования строительства от ДД.ММ.ГГГГ за №, по которым брал на себя обязательство инвестировать в строительство 14 400 кв. м. готовых площадей на сумму взноса 17 640 000 рублей, с получением своей оговоренной в договорах доли площадей после завершения строительства подрядчиком (ООО «Росмонтажстрой»). После того, как по инициативе Потерпевший №1 указанный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был расторгнут в связи с неисполнением ФИО96 обязательств по инвестированию, последний, не желая отказываться от задуманного им преступления, вновь склонил обманным путем Потерпевший №1 к заключению договора подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, но уже с представляемым им ООО «Дагтрансгаз», и дополнения к договору №, которым обязательства ФИО96 уменьшались на сумму взносов по блокам на позициях 13Б и 13В, добился затем издания им (Потерпевший №1) приказа о назначении члена организованной группы ФИО197 Р.Д. заместителем генерального директора ООО ПО «Луч», мотивируя это Потерпевший №1 тем, что последний являясь его доверенным лицом, будет лично заниматься от лица представляемого предприятия вопросами аккредитации ООО ПО «Луч» в банке, осуществлять наравне с ним (ФИО96) контроль целевого расходования выделяемых банком денежных средств.

В свою очередь ФИО197 Р.Д., заведомо зная, что исполнение ФИО96 обязательств перед ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а целью совершаемых действий является подыскание способа реализации преступного замысла представляемой ими организованной группы, в соответствии с отведенной ему ролью, вводя Потерпевший №1 в заблуждение относительно совершаемых в отношении возглавляемой им организации действий, для придания видимости реальности озвученного тому ФИО96 бизнес-плана, а также получения доступа к учредительным и регистрационным документам ООО ПО «Луч», стал создавать видимость своего участия в деятельности данного предприятия в качестве заместителя генерального директора по капитальному строительству, занимающегося на начальном этапе в соответствии с достигнутыми договоренностями вопросом получения аккредитации застройщика (ООО ПО «Луч») в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Желая держать Потерпевший №1 в неведении относительно происходящего и лишить его возможности отслеживать процессы по массовому оформлению ипотечных кредитов на приобретение квартир в возводимом им доме под залог самих этих квартир, перечисления по ним денежных средств банка на счет ООО ПО «Луч», для обеспечения возможности распоряжаться в последующем кредитными денежными средствами до того как об этом ему станет известно, ФИО96, ФИО197 Р.Д. и ФИО132 Г.И., действуя с единым умыслом, без его (Потерпевший №1) ведома совершили определенные согласованные подготовительные действия.

Так, в изданный Потерпевший №1 приказ о приеме ФИО197 Р.Д. на должность заместителя генерального директора по капитальному строительству ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. внесли изменения в виде дополнения о наделении последнего правом первой подписи, удостоверив вначале ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> РД у нотариуса Каспийского нотариального округа ФИО260 данный поддельный документ, предоставили его вместе с иными учредительными документами ООО ПО «Луч», полученными обманным путем у Потерпевший №1, в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, где в соответствии со своей ролью в умышленном преступлении, ФИО132 Г.И., с использованием своего служебного положения, в нарушение установленного порядка обеспечил возможность ФИО96 и ФИО197 Р.Д. сформировать юридическое дело данного предприятия в представляемом кредитном учреждении, с указанием ФИО197 Р.Д. в качестве единственного лица, наделенного правом подписи в финансовых документах по открытому ими расчетному счету №, осуществленное заключением «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 с ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора ФИО197 Р.Д., действующего на основании заведомо для ФИО28 поддельного приказа №/ок от ДД.ММ.ГГГГ, договора банковского счета в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №.

На стадии подготовительного этапа к совершению задуманного преступления, ФИО96 при активном участии ФИО197 Р.Д. стал подыскивать лиц, готовых за выплату определенного денежного вознаграждения выступить в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в интересах представляемой ими организованной группы. С этой целью, в декабре 2012 года, более точные дата и время не установлены, ФИО96 обратился к работникам ООО ПО «ДСТ», функционировавшем по адресу: РД, <адрес>, с руководителем которого ФИО75 состоял в приятельских отношениях, с предложением следующего характера: являясь руководителем ООО «Дагтрансгаз», занимаясь различными бизнес-проектами, он якобы в настоящее время выступает застройщиком многоквартирного дома, возводимого в <адрес> РД, скрыв при этом, что фактическим его застройщиком является ООО ПО «Луч», и в соответствии с достигнутыми с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> договоренностями, заключающимися в готовности банка финансировать его проект по программе ипотечного кредитования, ему требуются люди, которые бы согласились выступить в качестве номинальных дольщиков строительства и ссудозаемщиков банка, полученные таким образом денежные средства им будут вложены в объект строительства с условием, что он же будет погашать проценты по кредитам, а по мере завершения строительства дома и продаже квартир в нем, закроет полностью и сами кредитные задолженности, сославшись при этом, что все изложенные им процедуры будут носить формальный характер и никаких правовых и негативных последствий ни для них лично, ни для банка, руководство которого осведомлено об их номинальном статусе, не возникнет по той причине, что обеспечением по каждому кредиту будут выступать квартиры в возводимом им доме, которые банк сможет реализовать в счет возмещения предоставленных ссудных средств.

Будучи заинтересованным в вовлечение в процесс мнимого кредитования максимально возможного количества людей, осознавая при этом, что в отсутствие финансовой мотивации он неминуемо получит отказ выступить в обозначенном им качестве номинального дольщика и ссудозаемщика, ФИО96 в качестве вознаграждения предложил коллективу ООО ПО «ДСТ» выплату 50 000 рублей каждому, кто согласится на его предложение, с условием, что они ими будут получены после завершения процедур подписания обозначенных им документов, поступления денежных средств по кредитному договору на его банковский счет. Введя их в заблуждение вышеизложенными доводами, ФИО96 им обозначил, что его предложение адресовано неопределенному кругу лиц и каждый, кто согласится, получит на обозначенных им условиях обещанную выплату в размере 50 000 рублей. Тем самым ФИО96 и находившийся с ним при указанной встрече с коллективом работников ООО ПО «ДСТ» ФИО197 Р.Д. не сообщили им, что истинной целью планируемых к совершению действий, является вовсе не строительство заявляемого ими объекта, а реализация единого преступного замысла созданной им организованной группы на совершение хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в особо крупном размере.

После завершения подготовительной работы к массовому оформлению в интересах организованной группы ипотечных кредитов, для удобства работы и максимального охвата лиц, готовых выступить в качестве номинальных заемщиков, ФИО132 Г.И., действуя в составе организованной группы, используя свои служебные полномочия, выделил ФИО96 и ФИО197 Р.Д. служебное помещение в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном в <адрес>, предоставил им, а по факту ФИО197 Р.Д., на которого оказалась возложена работа данного рода, возможность осуществлять прием лиц, определенных в заемщики, заниматься приемом и изготовлением, в том числе поддельных, документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, одновременно по линии представляемого кредитного учреждения разрешая вопросы, препятствующие их оформлению, в том числе воздействуя на находившихся в его подчинении должностных лиц филиала, обязывая их принимать к безусловному исполнению заявки на получение кредитов, оформляемых состоявшими с ним в организованной группе ФИО96 и ФИО197 Р.Д.

Осознавая, что задуманное им совместно с ФИО96 и ФИО197 Р.Д. преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, при неустановленных обстоятельствах и в неустановленное время, но не позднее марта 2013 года,. Махачкале, в административном здании филиала, расположенном в <адрес>, ФИО132 Г.И. в состав организованной группы вовлек ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО96 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами и ФИО197 Р.Д. преступные цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО96 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО96 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО96 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО96 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО96, совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, зачисление на счет номинальных заемщиков денежных средств, их перечисление на счет ООО ПО «Луч», открытый ФИО197 Р.Д. и контролируемый организатором преступной группы ФИО96, с последующим формированием из них «теневой кассы» группы, распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО96, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по апрель 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

ФИО96 и ФИО197 Р.Д., распространив информацию о возможности получения денежного вознаграждения за совершение вышеописанных действий среди работников ООО ПО «ДСТ», а через них доведя ее до неопределенного круга лиц, получив их согласие, по мере завершения подготовительного этапа, стали оформлять на них ипотечные кредиты в интересах представляемой ими организованной группы. В том числе в числе таковых, вовлеченных ФИО197 Р.Д. в процесс мнимого кредитования, оказалась его сестра ФИО76.

В последующем, в соответствии с отведенной ФИО96 каждому участнику организованной группы ролью, в феврале - апреле 2013 года ФИО197 Р.Д. на лиц, согласившихся выступить в качестве номинальных заемщиков, предоставивших ему копии своих паспортов и ряда иных документов (диплома о высшем образовании, военного билета, медицинских справок, свидетельств о постановке на учет физического лица в налоговом органе и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и других), в предоставленном ему служебном помещении филиала, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», стал изготавливать документы, в том числе поддельные, образующие заявку на получение кредита, а именно, предварительный договор долевого участия и договор участия в долевом строительстве, в котором указывал себя в качестве представителя застройщика ООО ПО «Луч», копию трудовой книжки, справки с места работы и о доходах физического лица формы №-НДФЛ, в которых, чтобы претендент на получение кредита подпадал под требования, предъявляемые банком, указывал о заемщике заведомо недостоверные сведения о месте работы и размере получаемой заработной ФИО56, квитанцию к приходному кассовому ордеру о внесении заемщиком определенной денежной суммы в кассу ООО ПО «Луч» в виде первоначального взноса в строительство, передавал их по мере готовности ФИО96 Последний, в случаях, если местом работы номинального заемщика указывалось руководимое им ООО «Дагтрансгаз», с использованием служебного положения, участвуя наряду с ФИО197 Р.Д. в изготовлении поддельных документов в целях обеспечения совершения хищения денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, удостоверял данные поддельные документы (справки с места работы и формы 2-НДФЛ) своей подписью и печатью, предоставлял ФИО197 Р.Д. заверять печатью ООО «Дагтрансгаз» копии изготовленных им (ФИО197 Р.Д.) поддельных трудовых книжек, передавал их ФИО28, а тот в свою очередь по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему в организованной группе, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающий в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил в интересах организованной группы систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношений к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО96 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

ФИО109, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, не находясь в служебной зависимости от ФИО28, но состоя с ним, ФИО96 и ФИО197 Р.Д. организованной группе, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, в соответствии с отведенной ему ролью в преступлении, учинял требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, получая свою долю с похищаемых с его участием денежных средств.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита ФИО197 Р.Д., кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22, без дачи соответствующих консультаций, и как следствие нахождение подписанта кредитного договора, введенного ФИО197 Р.Д. в заблуждение, в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка, им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы. Для придания видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса, ими осуществлялась корректировка дат их подписания, как-то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи соответствующих документов по кредитной сделке в интересах членов организованной группы под руководством ФИО96 в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытым предварительно по его указанию ФИО197 Р.Д., далее по платежному поручению шло их перечисление на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в данном кредитном учреждении.

Организатор преступной группы ФИО96 весь период формирования ФИО197 Р.Д. заявок на получение ипотечных кредитов на подставных заемщиков осуществлял общее руководство процессом подготовки поддельных документов, участвовал лично в их изготовлении, координировал с ФИО28 процесс прохождения документов, образующих кредитное досье лиц, согласившихся с ролью номинальных заемщиков, после поступления денежных средств на лицевой счет ООО ПО «Луч», в тайне от Потерпевший №1, давая соответствующие указания ФИО197 Р.Д., осуществлял их хищение либо путем получения тех или иных сумм по чеку в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо перечисления на счета связанных с ним предприятий по мнимым сделкам.

Указанным образом организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО96, в составе ФИО28, ФИО197 Р.Д. и ФИО109, с использованием поддельных документов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформила 22 кредита на покупку строящейся недвижимости (ипотеки) на следующих, не состоявших с ними в преступном сговоре, номинальных заемщиков:

- ФИО76, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО77, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО104, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО78, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 988 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО79, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 887 200 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО106, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 947 600 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО80, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 800 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО81, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 51,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 500 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №3, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 462 800 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №8, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО83, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 5 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО84, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 7 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- Свидетель №4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО86, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО87, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 78,2 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО88, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 9 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 863 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО89, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 79,5 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 400 000 рублей, на основании платежного поручения от ДД.ММ.ГГГГ № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО90, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 11 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на лицевой счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО91, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 6 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО92, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 10 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 750 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО93, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 3 этаже, общей проектной площадью 101,3 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, в тот же день на основании платежного поручения № перечисленные на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>;

- ФИО94, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А», <адрес>, в целях получения жилого помещения, расположенного на 8 этаже, общей проектной площадью 102,6 кв. м., по которому на основании банковского ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на лицевой счет указанного лица № были зачислены денежные средства в сумме 1 850 000 рублей, с последующим перечислением их на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующем по адресу: <адрес>.

Общая сумма денежных средств, поступивших на лицевые счета указанных 22 номинальных заемщиков, открытых в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, перечисленных затем в качестве оплаты согласно заключенного ими договора участия в долевом строительстве на покупку строящейся недвижимости в рамках ипотечной сделки, заведомо носящих мнимый характер, на расчетный счет ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, в интересах организованной группы в составе ФИО96, ФИО197 Р.Д., ФИО28, ФИО109, и похищенных ими, составила 31 507 600 рублей, что причинило собственнику денежных средств – филиалу «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> имущественный ущерб в особо крупном размере.

Преступное посягательство организованной группы, созданной и возглавляемой ФИО96, в которой состояли ФИО132 Г.И., ФИО197 Р.Д. и ФИО109, выразившееся в указании по каждому из 22 кредитных случаев без ведома и согласия руководителя и основного участника ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 в обеспечение исполнения заемщиками обязательств имущественные права по договору участия в долевом строительстве (залогу), повлекло причинение ему (Потерпевший №1) морального вреда, заключающегося в нравственных страданиях, обусловленных нарушением его личного имущественного права вследствие обращения судом по иску «Газпромбанк» (ОАО) взыскания на предметы залога (22 квартиры) с установлением первоначальной продажной цены на заложенное имущество по кредитным договорам, оформленным, в свою очередь, по поддельным документам на номинальных заемщиков

Он же, ФИО197 Р.Д. совершил финансовые операции и другие сделки с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) при следующих обстоятельствах:

ФИО197 Р.Д., являясь участником возглавляемой ФИО96 организованной группы, созданной им в целях совершения хищения чужого имущества, похитив в ее составе совместно с последним, а также ФИО28 и ФИО109 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ путем мошенничества денежные средства филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 31 507 600 рублей, по месту нахождения указанного кредитного учреждения по адресу: РД, <адрес>, чтобы источники этих доходов казались законными, а равно для сокрытия незаконного происхождения таких доходов, совместно с ФИО96, состоя с ним в организованной группе, с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению добытыми в результате совершения указанного преступления денежными средствами, совершил легализацию (отмывание) денежных средств в сумме 26 241 650 рублей, поступивших на расчетный счет № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Для реализации задуманного преступления организатор преступной группы ФИО96, действуя с прямым умыслом, а также осознанием противоправного характера, совершаемых им действий, неминуемое наступление в результате их совершения общественно-опасных последствий в виде посягательства на установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, и желая наступления таковых последствий, разработал совместно с ФИО197 Р.Д. преступный план, заключающийся в совершении ими последовательных умышленных действий, направленных на достижение единой для них цели – легализацию (отмывание) преступно добытых ими денежных средств.

Так, использовав изготовленный им же с ведома и согласия ФИО96 поддельный приказ ООО ПО «Луч» №/ок от ДД.ММ.ГГГГ в качестве основания для открытия ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета предприятия в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> за №, по мере осуществления филиалом «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> согласно заключенным кредитным договорам на инвестирование строительства жилого дома по строительному адресу РД, <адрес>, мкр-7, поз. 13 «А» зачисления на основании банковских ордеров денежных средств на лицевые счета лиц, определенных ФИО96 и ФИО197 Р.Д. в номинальные ссудозаемщики, их перечисления на основании платежного поручения ими (номинальными ссудозаемщиками) на расчетный счет ООО ПО «Луч» №, ФИО197 Р.Д., руководствуясь указаниями ФИО96, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», наделенного правом подписи, по месту нахождения филиала по адресу: РД, <адрес>, стал оперировать данными денежными средствами, получая по денежным чекам определенные суммы в кассе банка, а большей частью, путем осуществления перечислений на расчетные счета предприятий в счет якобы заключенных с ними сделок, то есть действий, направленных на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, в частности, договоров купли-продажи либо поставки строительных материалов, иной продукции для нужд представляемого им ООО ПО «Луч», либо иных поставок.

Длительное время являясь руководителем и одним из учредителей ООО «Дагтрансгаз», состоя в знакомстве с руководителями ряда предприятий различных форм хозяйствования, функционирующих в <адрес>, используя в своих интересах формат сложившихся между ними доверительных отношений для достижения преследуемой им цели по легализации преступно добытых денежных средств, намерено скрыв от них, что оперируемые денежные средства получены им и ФИО197 Р.Д. в результате совершения преступления, и какие истинные цели он в действительности преследует совершаемыми финансовыми операциями, ФИО96 добился их согласия на заключение сделок по купле-продаже и поставке строительных материалов с представляемым им ООО ПО «Луч» в лице заместителя генерального директора Общества ФИО197 Р.Д., в некоторых случаях иных сделок, с условием, что поставки будут осуществлены в последующем по мере возникновения необходимости, либо не будут осуществлены вовсе, а перечисленные в счет предполагаемых поставок денежные средства, будут возвращены ему в наличной либо иной форме, либо зачтены в качестве погашения его (ФИО96) ранее возникших перед ними долговых обязательств.

ФИО197 Р.Д., заведомо осознавая, что перечисление денежных средств с расчетного счета ООО ПО «Луч» осуществляется по мнимым договорам, заключение которых осуществлено без ведома и согласия генерального директора ООО ПО «Луч» Потерпевший №1, либо вовсе в отсутствие договоров с предприятиями, определенными ФИО96 в качестве поставщиков строительных материалов и иной продукции, приобретение продукции и его поставка для нужд ООО ПО «Луч» не предполагается изначально, а, совершаемые им и ФИО96 действия направлены на придание вида правомерного владения, пользования и распоряжения похищенными им и ФИО96 у филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежными средствами, на основании получаемых от последнего данных, а именно наименования предприятия – контрагента, его реквизитов, в том числе номера расчетного счета в банке, используя свое служебное положение заместителя генерального директора ООО ПО «Луч», находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: РД, <адрес>, действуя с прямым и единым с ФИО96 умыслом, а также осознанием противоправного характера, совершаемых им действий, неминуемое наступление в результате их совершения общественно-опасных последствий в виде посягательства на установленный порядок осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности, и желая наступления таковых последствий, организовал формирование платежных поручений, их передачу в операционный отдел данного банка, для осуществления проводки денежных средств с расчетного счета ООО ПО «Луч» № в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетные счета других предприятий, открытых в различных кредитных учреждениях, с руководителями которых, не состоявших в преступном сговоре с ним (ФИО197 Р.Д.) и ФИО96, у последнего имелись договоренности в части дальнейшего распоряжения перечисляемыми денежными средствами.

Так, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Шинный рай» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования счета № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 326 000 рублей, якобы в счет оплаты за автомобильные шины «Кама».

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дисон» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 665 000 рублей, якобы в счет оплаты за материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 501 250 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Гефест» № в ООО «Дагэнергобанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 800 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 721 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Ромекс» № в «ВТБ 24» (ЗАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 700 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЛУКУ» № в филиале «Эджами» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Атлантис» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 050 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 3 622 500 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Атлантис» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договор купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 950 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 504 500 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ЭКО-Строй» № в филиале «Эгида» ООО «Эсидбанк», с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 495 500 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 950 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Компания Дон-Зитар» № в филиале «Ростов-на-Дону» АКБ «Росевробанк» (ОАО). Ростов-на-Дону, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дукат» № в ОАО «Анджибанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 500 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ПО ДСТ» № в ФКБ «Альба» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 800 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за цемент.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет СПК «Янгиюрт» № в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора поставки за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 600 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за щебень.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ИП ФИО95 № в филиале «Лидер» ООО «Бизнесбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 382 900 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет СПК «Янгиюрт» № в ДРФ ОАО «Россельхозбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора поставки за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 600 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за щебень.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Дукат» № в ОАО «Анджибанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме    950 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «ПО ДСТ» № в ФКБ «Альба» ООО «Эсидбанк» <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора купли-продажи за № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 200 000 рублей, якобы в счет частичной оплаты за цемент.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 3 023 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № ООО ПО «Луч» в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> на расчетный счет ООО «Торгланд» № в АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ОАО) <адрес>, с указанием в качестве обоснования договора без номера от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО197 Р.Д. по указанию руководителя организованной группы ФИО96 было осуществлено перечисление денежных средств в сумме 900 000 рублей, якобы в счет оплаты за строительные материалы.

На мнимый, фиктивный характер указанных договоров купли-продажи, поставки строительных материалов, иной продукции указывает то, что ФИО96 и ФИО197 Р.Д. было скрыто от генерального директора и учредителя ООО ПО «Луч» Потерпевший №1 открытие ими расчетного счета предприятия в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, поступление на него крупных денежных сумм, оперирование ими путем заключения от его (Потерпевший №1) лица сделок по приобретению строительной и иной продукции, поставка которой заведомо для каждой из задействованных сторон не предполагалась изначально, фактическое отсутствие поставки продукции для нужд объекта строительства - возводимого ООО ПО «Луч» многоквартирного дома со встроенными коммерческими площадями, по адресу: РД, <адрес>, МКР-7, поз. 13А, по всем вышеприведенным сделкам без исключения.

Совершив в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вышеперечисленные финансовые операции, осуществив по мнимым сделкам на счета других предприятий перечисление денежных средств в сумме 26 241 650 рублей, добытых преступным путем, в счет частичной либо полной оплаты якобы предстоящих поставок строительных материалов, иной продукции, ФИО96 и ФИО197 Р.Д., последний с использованием служебного положения, осуществили легализацию (отмывание) денежных средств, приобретенных в результате совершения ими преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой.

Подсудимый ФИО197 Р.Д. вину в предъявленном обвинении признал, в содеянном раскаялся и пояснил, что С ФИО96 знаком давно, он был его руководителем. Вместе ездили в Газпромбанк по поводу кредита и ближе к новому 2012 г им в кредите отказали. Предложили программу по ипотечному кредитованию, пригласили в банк ФИО318, ФИО292. В банке ФИО132 истребовал все документы по строящемуся дому, проверил документы и потом с ФИО292 занимались аккредитацией по недостроенному объекту в <адрес>.. Перед ним поставили задачу по привлечению заемщиков по ипотеке и он привлекал своих знакомых.Стали поступать средства по ипотеке, построили 5-6 этажи дома в <адрес>. Дагтрансгаз выступал в качестве подрядчика, а ООО «Луч» являлся застройщиком. В тот период работал в должности заместителя генерального директора ООО «Луч» и имел генеральную доверенность от ФИО292 со всеми полномочиями.. После возведения 6 этажа переехал в другой город и более строительством этого объекта не занимался.

После того, как получили аккредитацию в Газпромбанке ему выделили кабинет и он полностью занимался документами на ипотечные кредиты. Оформлял договора долевого участия. Собирал документы на кредиты по перечьню полученгому в кредитном отделе. Справки о доходах заемщиков не соответствовали действительностью. Цель была только получить деньги. Всего на счет предприятия поступили деньги в сумме 31 млн рублей из которых 6 млн снял наличными, а остальные перечислил за стройматериалы.

Всего им было привлечено 22 заемщика формально. Приказ о возложении на него обязанностей с правом подписи от имени ФИО292 подделал сам для открытия расчетного счета. Из 31 млн рублей, поступивших на расчетный счет ООО «Луч» 100 тыс рублей использовал на свои расходы, а остальные деньги по мере их поступления перечислялись на стройматериалы..

Вина ФИО197 Р.Д. по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159) установлена показаниями потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №6, ФИО129 М.И., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №8, ФИО129 Г.М., Свидетель №15 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей Свидетель №6, Свидетель №4, ФИО90, ФИО88, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81, ФИО93, ФИО79, ФИО91, ФИО101, ФИО129 М.М., Свидетель №15 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по первому эпизоду в отношении подсудимого ФИО96

Вина ФИО197 Р. по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М. в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО197 Р.Д. по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО96

Вина ФИО197 Р.Д. по первому эпизоду (ч. 4 ст. 159 УК РФ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

Вина ФИО197 Р.Д. по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО129 А.М. и ФИО130 Ш.З. данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетеля ФИО129 А.М. в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО197 Р.Д.по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена показаниями потерпевшего Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №6, ФИО129 М.И., Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №8, ФИО129 Г.М., Свидетель №15, данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей Свидетель №6, Свидетель №4, ФИО90, ФИО88, АлиФИО17, ФИО77, ФИО81, ФИО93, ФИО79, ФИО91, ФИО101, ФИО129 М.М., Свидетель №15 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по первому эпизоду в отношении подсудимого ФИО96

Вина ФИО197 Р.Д.по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО96

Вина ФИО197 Р.Д. по второму эпизоду (ч. 3 ст. 174.1 УК РФ в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ) установлена также исследованными судом письменными доказательствами: протоколом осмотра документов от 18.02.2021г., личными делами ФИО28 и ФИО109, приведенными судом в приговоре по первому эпизоду в отношении ФИО2

ФИО147 А.М. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в предварительный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО2 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО2 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО2 и ФИО28) преступной цели, ФИО2 должен был подыскать лиц, которые, находясь в силу обмана либо добросовестного заблуждения в неведении относительно совершаемых с их участием действий, а также целей, преследуемых участниками организованной группы, не отдавая в полной мере отчет негативным последствиям как для себя лично, так и для банка, которые они (их действия) повлекут, соблазнившись получением денежного вознаграждения либо по иным причинам согласных выступить либо в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по программе кредитования «ипотека», либо номинальными продавцами объектов недвижимости (жилых домов, квартир), якобы приобретаемых на заемные средства банка, обеспечить их явку в банк для открытия лицевых счетов, на которые бы после заключения кредитного договора денежные средства могли начисляться, получить с них необходимые личные документы, организовать процесс изготовления по ним пакета поддельных документов, составляющих заявку на получение кредита, подписание указанной категорией лиц подготовленных к их приходу кредитного договора и иных предваряющих его подписание документов, а также получение ими в кассе банка денежных средств, с передачей их ФИО2 для дальнейшего распределения среди участников организованной группы.

ФИО132 Г.И., пользуясь оказываемым ему управляющим филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 доверием и имеющимися у него полномочиями руководителя кредитного направления банка, со своей стороны должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, с выдачей кредитных средств в кассе банка номинальному получателю денежных средств, который, в соответствии с имеющимися договоренностями, передаст их ФИО2, либо непосредственно ФИО2 в случае отсутствия по тем или иным причинам номинального получателя в день поступления банковского ордера по нему в кассу либо в случае оформления кредита по утерянному либо недействительному паспорту.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО132 Г.И. и ФИО2, каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО2 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес> в состав созданной им организованной группы вовлек своего зятя ФИО111. Находясь при ФИО2 длительное время в качестве помощника и исполнителя различного рода поручений, в том числе связанных с процессом кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, зная о том, что ФИО2 в сговоре с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, ФИО147 А.М. дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО2 войти в нее, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в поиске и вовлечении в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, в разрешении текущих вопросов, связанных с оформлением на них ипотечных кредитов, в осуществлении расчета с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых ему на эти цели ФИО2

Осознавая, что совершаемые им действия являются частью совместного, заранее разработанного плана, направленного на достижение единой преступной цели, разделяя наравне с другими членами организованной группы данную цель, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М. занялся подысканием лиц, которых в интересах представляемой им организованной группы можно было бы использовать либо в качестве номинальных заемщиков «Газпромбанк» (ОАО), либо продавцов объектов жилой недвижимости, на приобретение и под залог которых кредиты бы оформлялись. Так, ФИО147 А.М., выполняя отведенную ему руководителем организованной группы ФИО2,А. роль, сообщил своим знакомым, а через них распространил информацию и среди неопределенного круга лиц, что им от лица ФИО2, связанного доверительными отношениями с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, предлагаются различные банковские продукты, которые, будучи совершенные в его (ФИО2) интересах, будут им оплачены выплатой определенного денежного вознаграждения, размер которого в каждом случае им определялся индивидуально, в зависимости от ожиданий лица, согласившегося с озвученным им предложением, достигнутым между ними компромиссом, исходя из установленного ему самим ФИО2 лимита, составлявшего 50 000 рублей за каждое обеспеченное ему им (ФИО215) лицо. Одновременно ФИО111 реализовывались и иные схемы поиска лиц, которые в интересах представляемой им организованной группы должны были выступить в качестве номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо собственников объектов жилой недвижимости, на приобретение которых в их случае могли быть оформлены ипотечные кредиты банка.

Находя лиц, на которых в интересах преступной группы намечалось оформить ипотечные кредиты, приводя в качестве аргумента отсутствие криминальной составляющей в кредитном процессе, в котором им надлежит участвовать в качестве номинального заемщика, в частности, отсутствие у ФИО2 намерения распорядиться кредитными средствами не иначе, как в заявляемых в кредитном договоре целях, либо использование этих средств в целях извлечения коммерческой выгоды с условием последующего погашения кредита, наличие якобы по каждому из кредитных случаев объектов недвижимости (залога), которые банк обратит в возмещение выданного кредита в случае его непогашения, а следовательно невозможность наступления общественно-опасных последствий как для банка, так и самих заемщиков, в период с января по февраль 2013 года ФИО147 А.М. обманным путем в качестве номинальных ссудозаемщиков привлек ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, которые, не состоя в преступном сговоре с ним и другими членами организованной группы, по различным основаниям обратились в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо намеренно обратились именно к ФИО111, соблазнившись возможностью получения денежной выплаты от него, выплачиваемых ФИО2 за согласие совершить в его интересах определенные действия.

Осознавая при этом, что предложение выступить в качестве получателя ипотечного кредита в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством возникновением кредитного обязательства у заемщика перед ОАО «Газпромбанк» вызовет с их стороны неминуемый отказ, пользуясь неосведомленностью определенной категории лиц из числа своего окружения, иных, незнакомых ему лиц, обратившихся в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по тем или иным причинам, спецификой работы кредитной сферы, их правовой неграмотностью, в каждом случае соблазняя возможностью получения денежной суммы, размер которой в зависимости от ситуации колебался от 15 000 до 30 000 рублей, в виде вознаграждения за совершение якобы ни к чему не обязывающих действий, ФИО147 А.М. скрывал от них фактические цели совершаемых с их участием либо в отношении них действий. Последние, будучи введенные ФИО111 в заблуждение либо прямой обман, оставаясь в неведении относительно совершаемых с их участием действий, соответственно не осознавая в полной мере негативных последствий как для себя лично в форме возникновения у них денежных обязательств перед «Газпромбанк» (ОАО), так и для указанного кредитного учреждения в виде причинения имущественного вреда вследствие совершения хищения банковских средств путем оформления в отсутствие фактического обеспечения (залога) заведомо невозвратных ипотечных кредитов с их участием, воспринимая зачастую его (ФИО111) в качестве работника кредитного отдела филиала, соглашались с предложенным им статусом номинального ссудозаемщика банка либо собственника объекта жилой недвижимости, открывали лицевые счета в указанном кредитном учреждении, предоставляли в его распоряжение копии своих общегражданских паспортов, явившись в обозначенный им день повторно в банк, учиняли подписи в подготовленных к их приходу документах.

Кроме того, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М., находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, должен был встречать людей, привлеченных в качестве номинальных ссудозаемщиков, давая разъяснения им и номинальным собственникам жилья – объектов кредитования, что и в какой последовательности тем нужно делать, включая направление этих лиц в операционный отдел для открытия лицевого счета, в контакте с кредитными инспекторами отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала и так называемыми «договорниками», на которых в соответствии с договором банком оказались возложены определенные функции кредитных инспекторов, разрешать вопросы, связанные с обеспечением стороны кредитного договора в банк для учинения подписей в документах, заниматься устранением недочетов в документах, составляющих заявку на получение кредита, обеспечивать явку номинального получателя денежных средств в банк после зачисления их на его лицевой счет, производить расчет с задействованными в процесс кредитования лицами из денежных средств, выданных ему на эти цели ФИО2, формировавшим «теневую кассу» организованной группы, разрешать иные текущие вопросы, вытекающие из указанных действий.

Нуждаясь в максимальном охвате лиц, готовых осознанно либо по незнанию своего статуса выступить в качестве номинальных заемщиков и продавцов объектов недвижимости, то есть участниками кредитного процесса в интересах возглавляемой ФИО2 преступной группы, действуя по указанию последнего и с его согласия, при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, по месту нахождения филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО147 А.М. в состав представляемой им организованной группы вовлек ранее ему незнакомого ФИО112.

ФИО192 А.З., узнав при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, о том, что ранее ему незнакомым ФИО2 и состоящим с последним в сговоре ФИО216 подыскиваются лица на роль номинальных заемщиков по программе ипотечного кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, осознавая, что предлагаемая последними форма кредитования с использованием поддельных документов на номинальных заемщиков и собственников жилья (объектов залога) является схемой хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере, совершаемой организованной группой, созданной ФИО2, в которую, помимо ФИО111, вовлечен неопределенный для него (ФИО112) круг должностных лиц банка, реализуя возникший у него корыстный мотив, направленный на извлечение преступного дохода, действуя с прямым умыслом, осознавая, что его действия, координируемые ФИО2 в целях соблюдения мер конспирации через свое доверенное лицо ФИО111, являются частью совместных и согласованных действий, направленных на достижение единой для всех членов организованной группы преступной цели, разделяя эти цели, обратился к последнему с предложением своих услуг, заключавшихся в привлечении им лиц из числа своих знакомых, на которых возможно оформление в интересах преступной группы ипотечных кредитов, с условием, что за каждый обеспеченный им кредитный случай, ему будет выплачено определенное денежное вознаграждение, в виде его доли с похищаемых указанным способом денежных средств банка.

Став таким образом добровольно участником возглавляемой ФИО2 организованной группы, ФИО192 А.З., являясь жителем <адрес> РД, стал обращаться к своим знакомым из числа жителей <адрес> и <адрес> РДД, чтобы обманным путем склонить их к передаче ему паспортов, для их последующей передачи ФИО111, который, в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, должен был передать сведения по ним руководителю преступной группы ФИО2 для формирования на основе полученных паспортных данных пакет поддельных документов, представляемых в банк при обращении за получением ипотечного кредита, с условием, что по мере изготовления поддельных документов, их представления в банк, формирования на их основе документов, образующих кредитную заявку, в том числе и договоров, заключаемых банком с заемщиками, в обозначенное время им (ФИО112) будет обеспечена явка этих лиц в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытие ими лицевых счетов, учение ими подписей в подготовленных к их приходу документах, с получением в необходимых случаях денежных средств в кассе, с передачей их ФИО111 как лицу, выступающему связующим звеном между ФИО112 и руководителем преступной группы ФИО2

Осознавая, что предложение выступить в качестве номинального получателя ипотечного кредита либо собственника фактически не принадлежащего им объекта жилой недвижимости в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством негативных последствий для них в виде возникновения обязательств перед кредитным учреждением, возможного привлечения к ответственности правоохранительными органами, вызовет с их стороны неминуемый отказ, ФИО192 А.З. при подборе лиц на роль номинальных ссудозаемщиков (собственников объектов жилой недвижимости), стал отдавать приоритет тем из них, кто в силу малограмотности и тяжелого материального состояния, соблазнившись получением денежной выплаты, доверившись ему, мог передать свой общегражданский паспорт, затем в обозначенное ему ФИО111 время, обеспечить его явку в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> для подписания подготовленных к их приходу документов без критической их оценки. Претворяя свою часть совместного преступного плана, тогда же в конце декабря 2012 года, более точные дата и время следствием не установлены, в <адрес> РД, ФИО192 А.З. обратился к ранее ему знакомой Свидетель №2 с предложением, суть которого сводился к тому, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> производятся разовая выплата 20 000 рублей малоимущим в виде безвозмездной финансовой помощи, и он, якобы обладая необходимыми знакомствами в указанном кредитном учреждении, может помочь ей, а также ее знакомым и близким в получении данной выплаты, а кроме того, он же, при условии передаче к нему паспорта, проведет подготовительную работу, предваряющую получение выплаты. Находясь в неведении относительно действительных намерений ФИО112, побуждаемая желанием получить при содействии последнего обозначенную им денежную выплату как для себя, так и своих близких, а кроме того, подведенная им (ФИО112) к совершению нужных ему действий по вовлечению новых лиц в роль номинальных ссудозаемщиков, Свидетель №2 сообщила об ФИО112 и сделанном им предложении своим знакомых Свидетель №1, ФИО65 и ФИО14, которые, получив соответствующее подтверждение озвученной ею информации от самого ФИО112, тогда же в конце декабря 2012 года, передали ему свои паспорта, которые, в свою очередь, тот через ФИО111 довел до ФИО2 для осуществления подготовительной работы по оформлению в интересах возглавляемой преступной группы ипотечных кредитов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Одновременно ФИО192 А.З., осознавая, что его доход из средств «теневой кассы» организованной группы напрямую зависит от количества лиц, привлеченных им обманным путем в кредитный процесс филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в январе 2013 года с тем же предложением – получение при его содействии безвозмездной денежной выплаты в размере 20 000 рублей, по месту их жительства: РД, <адрес>, кутан «Ларинск», обратился к ранее ему знакомым ФИО15, ФИО16, ФИО54 и Свидетель №11, у которых также получил их общегражданские паспорта для передачи в тех же целях руководителю организованной группы ФИО2

В соответствии с определенной им для себя ролью в организованной группе, ФИО2 получив через ФИО111 и (или) ФИО112 либо из иных неустановленных источников доступ к паспортным данным лиц, определенных в номинальные заемщики, обратился к ранее ему знакомому ФИО17, который через арендуемое помещение, оборудованное под салон по изготовлению печатей и фотографий, расположенное по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, 48, чтобы тот в соответствии с предоставленными ему образцами, полученным от ФИО28, изготовил на данных лиц, а также иных лиц, чьи копии паспортов им будут представляться, поддельные документы, требуемые «Газпромбанк» (ОАО) при обращении с заявлением на получение ипотечного кредита. Не осознавая в полной мере преступных намерений ФИО2, находясь в неведении относительно функционирования под его руководством организованной группы, созданной указанным лицом в целях совершения хищения в особо крупном размере денежных средств указанного кредитного учреждения, а, следовательно, не состоя в ней, ФИО17, применяя имеющиеся у него навыки и специальное оборудование, стал на каждое обозначенное ему ФИО2 лицо изготавливать поддельные документы в оригиналах либо в заверенных ксерокопиях, а именно, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копию домовой книги, отчет об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иные документы, носящие индивидуальный характер.

Организатор преступной группы ФИО2, осуществляя руководство действиями ФИО111 и ФИО112, занимался сбором документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, их представлением ФИО28, разрешением во взаимодействии с последним внештатных ситуаций, связанных с неполнотой представленной документации, отсутствием лица, определенного в роли получателя ипотечного кредита либо средств по нему, получение денежных средств после их выдачи кассиром банка, распоряжение ими в соответствии с имевшимися у него с ФИО28 преступными договоренностями. С ним же, ФИО28, ФИО2 разрешал вопросы открытия лицевых счетов на утерявших паспорта лиц, в том числе признанных недействительными в силу выдачи им взамен утерянных новых паспортов, оформления на них кредита, получение по копиям этих паспортов денежных средств в кассе банка. Таким образом по утерянным и недействительным к тому времени паспортам ФИО2 и ФИО28, благодаря которому данный процесс оказался возможным, были оформлены кредитные договора на ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, а поступившие по ним денежные средства похищены.

Осознавая, что задуманное ими совместно и совершаемое с участием ФИО111 и ФИО112 преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в декабре 2012 года – первой половине января 2013 года, более точные дата и время не установлены, в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО132 Г.И. и ФИО2 в состав организованной группы вовлекли ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО2 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО2 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО2 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО2 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО2, осознанно совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных и необеспеченных ипотечных кредитов, получение по ним в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежных средств, формирование из них «теневой кассы», распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО2, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО147 А.М., ФИО192 А.З., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по февраль 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

Так, после завершения процесса формирования структуры организованной группы, в период с декабря 2012 года по февраль 2013 года, ФИО192 А.З. и ФИО147 А.М., выполняя свою часть преступного замысла, стали подыскивать напрямую и через своих знакомых лиц, которые бы согласились выступить в качестве номинальных получателей ипотечных кредитов либо средств по нему в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с последующим предоставлением их общегражданских паспортов, иных личных документов либо их ксерокопий ФИО2, чтобы тот в свою очередь получил на них изготовленные поддельным путем документы, образующие заявку на получение кредита – предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копии домовой книги, отчета об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, справок психоневрологического и наркологического диспансеров, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иных документов, носящих индивидуальный характер, с последующей их передачей ФИО28

Последний в соответствии с отведенной ему ФИО2 ролью в организованной группе, полученные у него заявки на получение ипотечного кредита, в основной своей массе сформированные из поддельных документов, заведомо зная, что они (ипотечные кредиты) будут оформляться на подставных, как правило, введенных ФИО2, ФИО111, ФИО112 в заблуждение лиц, либо вообще по утерянным паспортам, само получение этими лицами кредитных средств и соответственно осуществление по ним погашения не предполагается, осознавая, что его и состоящих с ним организованной группе ФИО2, ФИО216, ФИО112 и ФИО109 действия неминуемо повлекут причинение имущественного вреда филиалу ОАО «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> и желая наступления таковых последствий, передавал по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора ФИО297 филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему с ними преступном сговоре, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающее в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо иной замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием указанного лица (ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношения к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО2 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита, ФИО111 либо ФИО112, в зависимости от того, кто из них обманным путем склонил его выступить в указанном качестве, кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22 им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы – заявление-анкета, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», с осуществлением подгонки дат их подписания – как то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом, для придания тем самым видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса. Соответственно лицо – подписант кредитного договора, введенный ФИО111, ФИО112 и (или) ФИО2 в заблуждение, как правило, оставался в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка. В случаях оформления кредита по утерянному и недействительному паспорту, подписи от лица его владельца повсеместно подделывались.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи оригиналов документов по кредитной сделке в интересах ФИО28 и членов организованной группы в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) <адрес>, а по платежному поручению на лицевой счет конечного получателя – номинального продавца жилой квартиры (частного домовладения). Далее руководитель преступной группы ФИО2 совместно с ФИО28 организовывали при содействии ФИО111 или ФИО112, в зависимости от того, кто из них выступал связующим звеном и отвечал за явку указанного лица, получение наличных денежных средств, составляющих сумму кредита, в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. В ряде случаев из-за неявки по тем или иным причинам указанных лиц, либо в случае оформления кредитов по утерянным (недействительным) паспортам, денежные средства ФИО2 или ФИО28 получались самими. ФИО2 формировал «теневую» кассу организованной группы, осуществлял распределение похищаемых денежных средств в соответствии с выстроенной преступной иерархией и ранее достигнутыми договоренностями между участниками возглавляемой им преступной группы.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 по поддельным документам в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> оформила 26 ипотечных кредитов, по которым были похищены зачисленные на их лицевые счета денежные средства, на следующих номинальных заемщиков:

- ФИО304 ФИО312-ФИО125 ФИО184, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО6, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 540 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО19, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО70, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО20, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО68, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО9, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО14, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО10, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №1, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>-В, в сумме 2 800 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО21, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО64, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО25, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО7, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО69, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО5, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 480 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО65, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 1, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО26, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 2, в сумме 2 300 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО27, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО16, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО15, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО12, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>.

Всего указанным способом организованной группой, созданной и возглавляемой ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обманным путем похищено денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 64 820 000 рублей, что причинило указанному кредитному учреждению имущественный ущерб в особо крупном размере.

Подсудимый ФИО147 А.М. вину в предъявленном обвинении признал, в содеянном раскаялся и посянил, что является зятем подсудимого ФИО2. В 2012 г утроился на работу к ФИО2, выполнял разные поручения, конкретных обязанностей не имел.Ему посредники привозили документы на ипотечные кредиты в офис, он отвозил их в Газпромбанк. В последующем ФИО2 давал е му по 50 тыс рублей за каждого заемщика и он отдавал их посреднику. С этих денег посредники отдавали ему по 10 тыс. рублей. Со слов ФИО2 ФИО48 получал денежное вознаграждение за каждое положительное заключение. Все это продолжалось на протяжении 2х месяцев в 2013 году.

Вина ФИО111 установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №11, Свидетель №13, Свидетель №14 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №11 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО111 установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре эпизоду в отношении ФИО2

ФИО192 А.З. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО2, при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее декабря 2012 года, осознавая, что в филиале открытого акционерного общества (далее – ОАО) «Газпромбанк» в <адрес> (далее – филиал либо банк), расположенном по адресу: РД, <адрес>, должностными лицами банка выстроены и в сговоре с иными лицами реализуются преступные схемы хищения денежных средств представляемого кредитного учреждения путем массовой выдачи заведомо невозвратных кредитов, оформляемых по поддельным документам на подставных лиц (данное обстоятельство установлено вступившими в законную силу приговорами суда), преследуя корыстный мотив, действуя с прямым умыслом, направленным на совершение хищения чужого имущества - денежных средств указанного банка в особо крупном размере, осознавая, что его противоправные действия повлекут причинение имущественного вреда и желая наступления таковых негативных последствий, в <адрес>, в административном здании филиала, расположенном по адресу: РД, <адрес>, вступил в предварительный сговор с заместителем управляющего – ФИО35 кредитного отдела филиала ФИО28, руководившим в силу возложенных на него должностных полномочий кредитным направлением банка, с которым создал организованную группу лиц, заранее объединившихся для совершения умышленного тяжкого преступления. Таким образом и при указанных обстоятельствах ФИО2 реализовал возникший у него умысел на создание организованной группы, с признанием на начальном этапе ФИО28, а затем по мере формирования организационной структуры группы, и иными участниками, его в качестве ее организатора и руководителя.

ФИО132 Г.И., на основании заключенного с ним Акционерным банком (далее – АБ) газовой промышленности «Газпромбанк» в лице управляющего филиалом АБ в <адрес> трудового договора № и приказа «О приеме работника на работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ, принятый на постоянную работу на должность ФИО35 отдела учета и отчетности филиала, впоследствии на основании приказа «О переводе работника на другую работу» №-к от ДД.ММ.ГГГГ и заключённого с ним тогда же дополнительного соглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, переведенный на новое место работы заместителя управляющего филиалом, с правом распоряжаться денежными средствами на корреспондентском субсчете филиала с правом первой подписи на расчетных и кассовых, а также иных документах, предоставляемых по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, осознав возможности для извлечения преступного дохода, открывшиеся ему в силу занимаемого должностного положения (заместителя управляющего филиала – ФИО35 кредитного отдела) и доверия, оказываемого ему управляющим филиала ФИО3, обусловленным их длительным знакомством и совместной работой, побуждаемый корыстным мотивом, действуя умышленно, дал согласие ФИО2 войти создаваемую им организованную группу, стать ее активным членом, с использованием своего служебного положения участвовать наряду с ним в реализации преступного плана, заключавшегося в массовом оформлении по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, с совершением хищения путем обмана выдаваемых представляемым им кредитным учреждением денежных средств по ним.

В соответствии с разработанным ими планом совместных действий, направленных на достижение общей для них (ФИО2 и ФИО28) преступной цели, ФИО2 должен был подыскать лиц, которые, находясь в силу обмана либо добросовестного заблуждения в неведении относительно совершаемых с их участием действий, а также целей, преследуемых участниками организованной группы, не отдавая в полной мере отчет негативным последствиям как для себя лично, так и для банка, которые они (их действия) повлекут, соблазнившись получением денежного вознаграждения либо по иным причинам согласных выступить либо в качестве номинальных заемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по программе кредитования «ипотека», либо номинальными продавцами объектов недвижимости (жилых домов, квартир), якобы приобретаемых на заемные средства банка, обеспечить их явку в банк для открытия лицевых счетов, на которые бы после заключения кредитного договора денежные средства могли начисляться, получить с них необходимые личные документы, организовать процесс изготовления по ним пакета поддельных документов, составляющих заявку на получение кредита, подписание указанной категорией лиц подготовленных к их приходу кредитного договора и иных предваряющих его подписание документов, а также получение ими в кассе банка денежных средств, с передачей их ФИО2 для дальнейшего распределения среди участников организованной группы.

ФИО132 Г.И., пользуясь оказываемым ему управляющим филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ФИО3 доверием и имеющимися у него полномочиями руководителя кредитного направления банка, со своей стороны должен был разрешать организационные и иные вопросы, возникающие по поводу приема представленных ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождения через отделы, на которые возложено осуществление проверки, обеспечение согласования их выдачи кредитным комитетом филиала, в который он входил наряду с другими должностными лицами руководящего звена банка с правом решающего голоса, с выдачей кредитных средств в кассе банка номинальному получателю денежных средств, который, в соответствии с имеющимися договоренностями, передаст их ФИО2, либо непосредственно ФИО2 в случае отсутствия по тем или иным причинам номинального получателя в день поступления банковского ордера по нему в кассу либо в случае оформления кредита по утерянному либо недействительному паспорту.

Для достижения единой для них преступной цели ФИО132 Г.И. и ФИО2, каждый в своем направлении, в состав созданной ими организованной группы стали вовлекать лиц, которые должны были претворять в жизнь задуманное ими преступление, став ее (организованной группы) участниками.

Так, ФИО2 не позднее декабря 2012 года, более точные дата и время не установлены, в <адрес> в состав созданной им организованной группы вовлек своего зятя ФИО111. Находясь при ФИО2 длительное время в качестве помощника и исполнителя различного рода поручений, в том числе связанных с процессом кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, зная о том, что ФИО2 в сговоре с ФИО28 разработан план по совершению хищения денежных средств филиала в особо крупном размере путем массового оформления по поддельным документам и на подставных лиц заведомо невозвратных ипотечных кредитов, предполагаемых к выдаче лицам, не имеющим намерение приобретать жилье в ипотеку либо вовсе не осведомленным об отведенной им роли номинального ссудозаемщика банка, действуя с прямым умыслом, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на получение своей доли от похищаемых денежных средств, движимый целью достигнуть незаконного обогащения, ФИО147 А.М. дал добровольное согласие руководителю организованной группы ФИО2 войти в нее, выполнять отведенную ему роль, заключавшуюся в поиске и вовлечении в процесс кредитования в интересах организованной группы сторонних лиц, в разрешении текущих вопросов, связанных с оформлением на них ипотечных кредитов, в осуществлении расчета с ними из средств, составляющих «теневую» кассу преступной группы, выдаваемых ему на эти цели ФИО2

Осознавая, что совершаемые им действия являются частью совместного, заранее разработанного плана, направленного на достижение единой преступной цели, разделяя наравне с другими членами организованной группы данную цель, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М. занялся подысканием лиц, которых в интересах представляемой им организованной группы можно было бы использовать либо в качестве номинальных заемщиков «Газпромбанк» (ОАО), либо продавцов объектов жилой недвижимости, на приобретение и под залог которых кредиты бы оформлялись. Так, ФИО147 А.М., выполняя отведенную ему руководителем организованной группы ФИО2,А. роль, сообщил своим знакомым, а через них распространил информацию и среди неопределенного круга лиц, что им от лица ФИО2, связанного доверительными отношениями с руководством филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, предлагаются различные банковские продукты, которые, будучи совершенные в его (ФИО2) интересах, будут им оплачены выплатой определенного денежного вознаграждения, размер которого в каждом случае им определялся индивидуально, в зависимости от ожиданий лица, согласившегося с озвученным им предложением, достигнутым между ними компромиссом, исходя из установленного ему самим ФИО2 лимита, составлявшего 50 000 рублей за каждое обеспеченное ему им (ФИО215) лицо. Одновременно ФИО111 реализовывались и иные схемы поиска лиц, которые в интересах представляемой им организованной группы должны были выступить в качестве номинальных ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо собственников объектов жилой недвижимости, на приобретение которых в их случае могли быть оформлены ипотечные кредиты банка.

Находя лиц, на которых в интересах преступной группы намечалось оформить ипотечные кредиты, приводя в качестве аргумента отсутствие криминальной составляющей в кредитном процессе, в котором им надлежит участвовать в качестве номинального заемщика, в частности, отсутствие у ФИО2 намерения распорядиться кредитными средствами не иначе, как в заявляемых в кредитном договоре целях, либо использование этих средств в целях извлечения коммерческой выгоды с условием последующего погашения кредита, наличие якобы по каждому из кредитных случаев объектов недвижимости (залога), которые банк обратит в возмещение выданного кредита в случае его непогашения, а следовательно невозможность наступления общественно-опасных последствий как для банка, так и самих заемщиков, в период с января по февраль 2013 года ФИО147 А.М. обманным путем в качестве номинальных ссудозаемщиков привлек ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, которые, не состоя в преступном сговоре с ним и другими членами организованной группы, по различным основаниям обратились в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, либо намеренно обратились именно к ФИО111, соблазнившись возможностью получения денежной выплаты от него, выплачиваемых ФИО2 за согласие совершить в его интересах определенные действия.

Осознавая при этом, что предложение выступить в качестве получателя ипотечного кредита в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством возникновением кредитного обязательства у заемщика перед ОАО «Газпромбанк» вызовет с их стороны неминуемый отказ, пользуясь неосведомленностью определенной категории лиц из числа своего окружения, иных, незнакомых ему лиц, обратившихся в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> по тем или иным причинам, спецификой работы кредитной сферы, их правовой неграмотностью, в каждом случае соблазняя возможностью получения денежной суммы, размер которой в зависимости от ситуации колебался от 15 000 до 30 000 рублей, в виде вознаграждения за совершение якобы ни к чему не обязывающих действий, ФИО147 А.М. скрывал от них фактические цели совершаемых с их участием либо в отношении них действий. Последние, будучи введенные ФИО111 в заблуждение либо прямой обман, оставаясь в неведении относительно совершаемых с их участием действий, соответственно не осознавая в полной мере негативных последствий как для себя лично в форме возникновения у них денежных обязательств перед «Газпромбанк» (ОАО), так и для указанного кредитного учреждения в виде причинения имущественного вреда вследствие совершения хищения банковских средств путем оформления в отсутствие фактического обеспечения (залога) заведомо невозвратных ипотечных кредитов с их участием, воспринимая зачастую его (ФИО111) в качестве работника кредитного отдела филиала, соглашались с предложенным им статусом номинального ссудозаемщика банка либо собственника объекта жилой недвижимости, открывали лицевые счета в указанном кредитном учреждении, предоставляли в его распоряжение копии своих общегражданских паспортов, явившись в обозначенный им день повторно в банк, учиняли подписи в подготовленных к их приходу документах.

Кроме того, в соответствии с отведенной ему организатором преступной группы ФИО2 ролью, ФИО147 А.М., находясь в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, должен был встречать людей, привлеченных в качестве номинальных ссудозаемщиков, давая разъяснения им и номинальным собственникам жилья – объектов кредитования, что и в какой последовательности тем нужно делать, включая направление этих лиц в операционный отдел для открытия лицевого счета, в контакте с кредитными инспекторами отдела кредитования физических лиц (далее – ФИО297) филиала и так называемыми «договорниками», на которых в соответствии с договором банком оказались возложены определенные функции кредитных инспекторов, разрешать вопросы, связанные с обеспечением стороны кредитного договора в банк для учинения подписей в документах, заниматься устранением недочетов в документах, составляющих заявку на получение кредита, обеспечивать явку номинального получателя денежных средств в банк после зачисления их на его лицевой счет, производить расчет с задействованными в процесс кредитования лицами из денежных средств, выданных ему на эти цели ФИО2, формировавшим «теневую кассу» организованной группы, разрешать иные текущие вопросы, вытекающие из указанных действий.

Нуждаясь в максимальном охвате лиц, готовых осознанно либо по незнанию своего статуса выступить в качестве номинальных заемщиков и продавцов объектов недвижимости, то есть участниками кредитного процесса в интересах возглавляемой ФИО2 преступной группы, действуя по указанию последнего и с его согласия, при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, по месту нахождения филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>,       ФИО147 А.М. в состав представляемой им организованной группы вовлек ранее ему незнакомого ФИО112.

ФИО192 А.З., узнав при неустановленных следствием обстоятельствах и времени, но не позднее декабря 2012 года, о том, что ранее ему незнакомым ФИО2 и состоящим с последним в сговоре ФИО216 подыскиваются лица на роль номинальных заемщиков по программе ипотечного кредитования филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, осознавая, что предлагаемая последними форма кредитования с использованием поддельных документов на номинальных заемщиков и собственников жилья (объектов залога) является схемой хищения путем обмана денежных средств банка в особо крупном размере, совершаемой организованной группой, созданной ФИО2, в которую, помимо ФИО111, вовлечен неопределенный для него (ФИО112) круг должностных лиц банка, реализуя возникший у него корыстный мотив, направленный на извлечение преступного дохода, действуя с прямым умыслом, осознавая, что его действия, координируемые ФИО2 в целях соблюдения мер конспирации через свое доверенное лицо ФИО111, являются частью совместных и согласованных действий, направленных на достижение единой для всех членов организованной группы преступной цели, разделяя эти цели, обратился к последнему с предложением своих услуг, заключавшихся в привлечении им лиц из числа своих знакомых, на которых возможно оформление в интересах преступной группы ипотечных кредитов, с условием, что за каждый обеспеченный им кредитный случай, ему будет выплачено определенное денежное вознаграждение, в виде его доли с похищаемых указанным способом денежных средств банка.

Став таким образом добровольно участником возглавляемой ФИО2 организованной группы, ФИО192 А.З., являясь жителем <адрес> РД, стал обращаться к своим знакомым из числа жителей <адрес> и <адрес> РДД, чтобы обманным путем склонить их к передаче ему паспортов, для их последующей передачи ФИО111, который, в соответствии с отведенной ему ролью в организованной группе, должен был передать сведения по ним руководителю преступной группы ФИО2 для формирования на основе полученных паспортных данных пакет поддельных документов, представляемых в банк при обращении за получением ипотечного кредита, с условием, что по мере изготовления поддельных документов, их представления в банк, формирования на их основе документов, образующих кредитную заявку, в том числе и договоров, заключаемых банком с заемщиками, в обозначенное время им (ФИО112) будет обеспечена явка этих лиц в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, открытие ими лицевых счетов, учение ими подписей в подготовленных к их приходу документах, с получением в необходимых случаях денежных средств в кассе, с передачей их ФИО111 как лицу, выступающему связующим звеном между ФИО112 и руководителем преступной группы ФИО2

Осознавая, что предложение выступить в качестве номинального получателя ипотечного кредита либо собственника фактически не принадлежащего им объекта жилой недвижимости в его интересах и интересах представляемой им организованной группы в силу порождающих этим обстоятельством негативных последствий для них в виде возникновения обязательств перед кредитным учреждением, возможного привлечения к ответственности правоохранительными органами, вызовет с их стороны неминуемый отказ, ФИО192 А.З. при подборе лиц на роль номинальных ссудозаемщиков (собственников объектов жилой недвижимости), стал отдавать приоритет тем из них, кто в силу малограмотности и тяжелого материального состояния, соблазнившись получением денежной выплаты, доверившись ему, мог передать свой общегражданский паспорт, затем в обозначенное ему ФИО111 время, обеспечить его явку в филиал «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> для подписания подготовленных к их приходу документов без критической их оценки. Претворяя свою часть совместного преступного плана, тогда же в конце декабря 2012 года, более точные дата и время следствием не установлены, в <адрес> РД, ФИО192 А.З. обратился к ранее ему знакомой Свидетель №2 с предложением, суть которого сводился к тому, что в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> производятся разовая выплата 20 000 рублей малоимущим в виде безвозмездной финансовой помощи, и он, якобы обладая необходимыми знакомствами в указанном кредитном учреждении, может помочь ей, а также ее знакомым и близким в получении данной выплаты, а кроме того, он же, при условии передаче к нему паспорта, проведет подготовительную работу, предваряющую получение выплаты. Находясь в неведении относительно действительных намерений ФИО112, побуждаемая желанием получить при содействии последнего обозначенную им денежную выплату как для себя, так и своих близких, а кроме того, подведенная им (ФИО112) к совершению нужных ему действий по вовлечению новых лиц в роль номинальных ссудозаемщиков, Свидетель №2 сообщила об ФИО112 и сделанном им предложении своим знакомых Свидетель №1, ФИО65 и ФИО14, которые, получив соответствующее подтверждение озвученной ею информации от самого ФИО112, тогда же в конце декабря 2012 года, передали ему свои паспорта, которые, в свою очередь, тот через ФИО111 довел до ФИО2 для осуществления подготовительной работы по оформлению в интересах возглавляемой преступной группы ипотечных кредитов в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>.

Одновременно ФИО192 А.З., осознавая, что его доход из средств «теневой кассы» организованной группы напрямую зависит от количества лиц, привлеченных им обманным путем в кредитный процесс филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в январе 2013 года с тем же предложением – получение при его содействии безвозмездной денежной выплаты в размере 20 000 рублей, по месту их жительства: РД, <адрес>, кутан «Ларинск», обратился к ранее ему знакомым ФИО15, ФИО16, ФИО54 и Свидетель №11, у которых также получил их общегражданские паспорта для передачи в тех же целях руководителю организованной группы ФИО2

В соответствии с определенной им для себя ролью в организованной группе, ФИО2 получив через ФИО111 и (или) ФИО112 либо из иных неустановленных источников доступ к паспортным данным лиц, определенных в номинальные заемщики, обратился к ранее ему знакомому ФИО17, который через арендуемое помещение, оборудованное под салон по изготовлению печатей и фотографий, расположенное по адресу: РД, <адрес>,             пр-т И. ФИО143, 48, чтобы тот в соответствии с предоставленными ему образцами, полученным от ФИО28, изготовил на данных лиц, а также иных лиц, чьи копии паспортов им будут представляться, поддельные документы, требуемые «Газпромбанк» (ОАО) при обращении с заявлением на получение ипотечного кредита. Не осознавая в полной мере преступных намерений ФИО2, находясь в неведении относительно функционирования под его руководством организованной группы, созданной указанным лицом в целях совершения хищения в особо крупном размере денежных средств указанного кредитного учреждения, а, следовательно, не состоя в ней, ФИО17, применяя имеющиеся у него навыки и специальное оборудование, стал на каждое обозначенное ему ФИО2 лицо изготавливать поддельные документы в оригиналах либо в заверенных ксерокопиях, а именно, предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копию домовой книги, отчет об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иные документы, носящие индивидуальный характер.

Организатор преступной группы ФИО2, осуществляя руководство действиями ФИО111 и ФИО112, занимался сбором документов, составляющих заявку на получение ипотечного кредита, их представлением ФИО28, разрешением во взаимодействии с последним внештатных ситуаций, связанных с неполнотой представленной документации, отсутствием лица, определенного в роли получателя ипотечного кредита либо средств по нему, получение денежных средств после их выдачи кассиром банка, распоряжение ими в соответствии с имевшимися у него с ФИО28 преступными договоренностями. С ним же, ФИО28, ФИО2 разрешал вопросы открытия лицевых счетов на утерявших паспорта лиц, в том числе признанных недействительными в силу выдачи им взамен утерянных новых паспортов, оформления на них кредита, получение по копиям этих паспортов денежных средств в кассе банка. Таким образом по утерянным и недействительным к тому времени паспортам ФИО2 и ФИО28, благодаря которому данный процесс оказался возможным, были оформлены кредитные договора на ФИО68, ФИО70, ФИО69, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, а поступившие по ним денежные средства похищены.

Осознавая, что задуманное ими совместно и совершаемое с участием ФИО111 и ФИО112 преступление не может быть осуществлено в случае противодействия службы безопасности филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, в декабре 2012 года – первой половине января 2013 года, более точные дата и время не установлены, в административном здании филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, ФИО132 Г.И. и ФИО2 в состав организованной группы вовлекли ФИО109, занимавшего в филиале должность главного специалиста отдела безопасности.

Будучи принятым на основании заключенного с ним «Газпромбанк» (ОАО) в лице управляющего филиалом в <адрес> ФИО3 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа по филиалу №-к от ДД.ММ.ГГГГ на постоянную работу на полный рабочий день с должностным окла<адрес> 900 рублей в отдел безопасности на должность главного специалиста, имея по месту прежней работы в ОАО АКБ (акционерный коммерческий банк) «Экспресс», <адрес>, опыт работы в сфере экономической безопасности, осознав открывающиеся для него возможности в случае своего участия в реализации преступных схем кредитования, предложенных ему ФИО2 и ФИО28, не находясь в служебной или иной зависимости от последнего, но разделяя общие с указанными лицами цели, побуждаемый корыстным мотивом, действуя с прямым умыслом, ФИО109 добровольно вошел в состав созданной ФИО2 организованной группы, дал согласие в ее интересах совершать действия, вытекающие из его должностного положения.

Согласно отведенной ему совместно ФИО2 и ФИО28 при вступлении в организованную группу ролью, ФИО109 должен был самоустраниться от проведения проверочных действий в отношении лиц, определенных руководителем преступной группы ФИО2 в номинальные заемщики и собственники объектов недвижимости, на приобретение которых кредитные средства предполагались к выделению, отсутствию самих объектов недвижимости, а, следовательно, залога по кредиту, подложности представляемых по ним документов и сведений, неизменно выдавая за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы, заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита для приобретения квартиры (домовладения) на вторичном рынке недвижимости в <адрес> на стандартных типовых условиях, с получением своей фиксированной доли от похищаемых указанным образом денежных средств.

Таким образом, с вхождением ФИО109 в созданную ФИО2 организованную группу, она приняла оконченную структурную форму, каждый участник которого, в соответствии со взятой на себя ролью, или ролью, отведенной ему организатором преступной группы ФИО2, осознанно совершал определенные действия, итогом которых становилось оформление по поддельным документам на подставных лиц заведомо невозвратных и необеспеченных ипотечных кредитов, получение по ним в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> денежных средств, формирование из них «теневой кассы», распределение полученного преступного дохода среди участников группы в соответствии с выстроенной иерархией.

Об организованности преступной группы, созданной ФИО2, в которую помимо него стали входить ФИО132 Г.И., ФИО147 А.М., ФИО192 А.З., ФИО109, стали свидетельствовать такие признаки, как устойчивость, организованность, сплоченность, постоянство состава, строгая иерархия и распределение ролей между ее участниками. На наличие признака устойчивости указывает длительность функционирования группы по времени – с декабря 2012 года по февраль 2013 года, его неизменный состав, а об организованности - разделение роли каждого участника в преступной группе, осознание ими общей цели группы и своего места в нем, разрешение сложных организационных вопросов и растянутых по времени задач, строгая иерархия между ее членами, привлечение к совершению действий, направленных на достижение преступной цели, значительного круга лиц, не являющихся членами преступной группы и не осведомленных об ее функционировании.

Так, после завершения процесса формирования структуры организованной группы, в период с декабря 2012 года по февраль 2013 года, ФИО192 А.З. и ФИО147 А.М., выполняя свою часть преступного замысла, стали подыскивать напрямую и через своих знакомых лиц, которые бы согласились выступить в качестве номинальных получателей ипотечных кредитов либо средств по нему в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, с последующим предоставлением их общегражданских паспортов, иных личных документов либо их ксерокопий ФИО2, чтобы тот в свою очередь получил на них изготовленные поддельным путем документы, образующие заявку на получение кредита – предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости, договор купли-продажи квартиры (домовладения) с использованием кредитных средств, передаточный акт, свидетельство о государственной регистрации права, выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастровый паспорт, копии домовой книги, отчета об оценке объекта недвижимости, страховое свидетельство, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, копию диплома, справок с места работы, о доходах физического лица формы №-НДФЛ и с места проживания, трудовой книжки, справок психоневрологического и наркологического диспансеров, в необходимых случаях судебное решение о признании права собственности, нотариально заверенные формы документов, в частности, согласие супруга на совершение сделки, иных документов, носящих индивидуальный характер, с последующей их передачей ФИО28

Последний в соответствии с отведенной ему ФИО2 ролью в организованной группе, полученные у него заявки на получение ипотечного кредита, в основной своей массе сформированные из поддельных документов, заведомо зная, что они (ипотечные кредиты) будут оформляться на подставных, как правило, введенных ФИО2, ФИО111, ФИО112 в заблуждение лиц, либо вообще по утерянным паспортам, само получение этими лицами кредитных средств и соответственно осуществление по ним погашения не предполагается, осознавая, что его и состоящих с ним организованной группе ФИО2, ФИО216, ФИО112 и ФИО109 действия неминуемо повлекут причинение имущественного вреда филиалу ОАО «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> и желая наступления таковых последствий, передавал по мере их поступления ФИО22, наряду с некоторыми другими лицами, на основании заключенного с ним банком временного договора, выполнявшему функции кредитного инспектора ФИО297 филиала (далее – «ФИО108»), не состоявшему с ними преступном сговоре, но находившемуся в силу занимаемой ФИО28 должности заместителя управляющего филиалом – ФИО35 отдела кредитования и инициатора его принятия на работу, в служебной и иной зависимости.

Далее ФИО22 в соответствии с полученными от ФИО28 указаниями, находясь в неведении его преступных намерений, функционирования организованной группы с участием последнего, путем внесения в программный комплекс банка сведений из представленных ему паспорта и иных документов по тому или иному лицу, определенного в ссудозаемщики, от лица кредитного инспектора ФИО23 ФИО187, на которую оказалось возложено ипотечное направление кредитования банка, а в случае ее отсутствия, иного кредитного инспектора филиала, подготавливал к обозначенному ему ФИО28 сроку кредитное досье номинального получателя кредита, включающее в себя заявление-анкету, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информацию о предлагаемом в залог имуществе согласно рассматриваемой заявке о предоставлении кредитных средств физическому лицу, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», экспертное заключение, лист согласования членов кредитного комитета филиала, а также служебную записку в отдел безопасности и положительное заключение по линии службы безопасности.

ФИО129 А.М. либо иной замещающий ее кредитный инспектор, находясь в служебной зависимости от ФИО28, воспринимая его указания как руководство к действию, но не осознавая в полной мере того, что совершаемые им действия по проверке составленных ФИО22 документов, составляющих заявку на получение тем или иным соискателем ипотечного кредита, являются формой хищения банковских средств, совершаемых организованной группой с участием указанного лица (ФИО28), в нарушение требований Положения о кредитовании физических лиц под залог приобретаемой и имеющейся в собственности недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ «Газпромбанк» (ОАО), установившего организацию кредитного процесса (кредитование физических лиц) в виде этапов, следующих последовательно друг за другом:

- консультационный, осуществляемый отделом кредитования физических лиц (далее – ФИО297), с максимальной продолжительностью этапа – до момента предоставления кредитной заявки клиента в банк, включающий в себя консультирование и проведение первичного собеседования клиентом с целью определения его потребностей в том или ином банковском продукте, разъяснение клиенту требований банка к платежеспособности заемщика, к обеспечению возвратности кредита, к перечню документов, необходимых для подтверждения предоставленной клиентом информации и порядка использования этой информации банком, к оценке залогового имущества, его правовому статусу и физическому состоянию, к страхованию, разъяснение порядков и сроков заключения кредитных и обеспечительных договоров, предоставления и погашения кредита, необходимости нотариального удостоверения отдельных документов, получения необходимых согласий и разрешений, информирование о правах и обязанностях банка и заемщика;

    - подготовительный, осуществляемый ФИО297, с максимальной продолжитель-ностью этапа не более одного рабочего дня с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя получение кредитной заявки, с проведением, а при необходимости с привлечением сотрудника службы безопасности банка (далее - СБ), собеседования по интересующим банк вопросам, согласование с руководителем ФИО297 вопроса о целесообразности дальнейшего рассмотрения и анализа кредитной заявки клиента, дача ответа клиенту о принятом по его заявке решению в случае отрицательного решения и принятие на рассмотрение пакета документов клиента при положительном решении по его заявке, снятие копии с представленных документов, их заверение с указанием даты, формирование кредитного дела после получения от клиента необходимых документов в соответствии со списком документов для предоставления кредита, оформление служебных записок и передача комплекта документов клиента на рассмотрение в СБ Банка;

- аналитический, осуществляемый ФИО297, СБ, правовым отделом (при необходимости), с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающий в себя анализ представленного клиентом пакета документов, оценку платежеспособности и кредитоспособности клиента, анализ схемы кредитования, заключение СБ на отсутствие негативной информации о клиенте, предварительное обсуждение результатов анализа кредитной заявки с руководителем ФИО297 с целью принятия решения о целесообразности представления экспертного заключения на утверждение курирующего направление кредитования физических лиц должностного лица или вынесения кредитного меморандума на рассмотрение кредитного комитета, подготовка экспертного заключения или кредитного меморандума по стандартным программам кредитования или на нестандартных (нетиповых) условиях кредитования при вынесении вопроса о предоставлении кредита на рассмотрение кредитного комитета, уполномоченных принимать решение о предоставлении кредита в соответствии с требованиями, изложенными в Положении;

- принятие решения о предоставлении кредита, проводимое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более пяти рабочих дней с момента получения полного комплекта документов от клиента, включающее в себя согласование сотрудником кредитного подразделения экспертного заключения с руководителем ФИО297, передача экспертного заключения, завизированного руководителем ФИО297, на утверждение должностному лицу, имеющему в соответствии с решением кредитного комитета персональный лимит принятия решений в соответствующей сумме по стандартным программам кредитования, передача кредитного меморандума секретарю кредитного комитета для рассмотрения на заседании кредитного комитета в соответствии с установленным в банке порядком, уведомление клиента о принятом решении;

- оформление и подписание кредитных документов, осуществляемое ФИО297, с максимальной продолжительностью этапа не более одного рабочего дня с момента принятия банком положительного решения о предоставлении кредитных средств, предусматривающее такие операции, как подготовка пакета кредитных документов в соответствии с принятым решением - кредитный договор, обеспечительные договоры (договор залога, договор поручительства), заявление о безакцептном списании средств в погашение кредита и другие документы в соответствии с условиями стандартных программ кредитования, оформление заявления клиента, на основании которого денежные средства переводятся по целевому назначению, согласование с руководителем договоров и подписание договоров, заявлений с клиентом;

- предоставление кредита, осуществляемое ФИО297 и операционным подразделением, с максимальной продолжительностью этапа не более трех рабочих дней с момента подписания кредитных договоров, включающей в себя перевод по письменному заявлению клиента перечисленных на его счет в банке денежных средств на расчетный счет владельца объекта кредитования, в нарушение вышеописанного регламента, не вступая в контакт с лицом, определенным участниками преступной группы в роли ссудозаемщика, и не проводя в отношении него каких-либо проверочных действий, без критической оценки представленных по нему сведений учиняли требуемые от них подписи в соответствующих графах документов.

ФИО109, выполняя взятую на себя роль в организованной группе, в нарушение своей должностной инструкции, согласно которой ему была вменена обязанность выполнения мероприятий, обеспечивающих экономическую безопасность и защиту интересов филиала, способствование формированию качественного кредитного портфеля банка, организации устойчивой, эффективной работы отдела безопасности в соответствии с законодательством РФ и действующими нормативными актами филиала в части касающейся экономической безопасности, организации работы по выявлению, предупреждению и пресечению деятельности клиентов, партнеров и должностных лиц филиала, которые наносят ущерб его экономическим интересам, анализа данных о клиентах с целью выработки кредитной политики банка, организации работы по участию сотрудников отдела в комплексных мероприятиях по оценке, проверке залогового имущества, его ликвидности, условия его хранения, а также по погашению заемщиком просроченной ссудной задолженности, проблемных кредитов, используя свое служебное положение вопреки интересам представляемого им кредитного учреждения, заведомо осознавая формальный статус ссудозаемщиков, фигурирующих в заявках на получение ипотечных кредитов, подложность как документов, составляющих заявку, так и сведений в них приведенных, формирование в ряде случаев кредитной заявки на утерянные и недействительные паспорта, отсутствие по каждому кредитному случаю объекта залога, а, следовательно, и имущественного обеспечения кредита, учинял в интересах представляемой преступной группы требуемые от него подписи в положительных заключениях службы безопасности филиала, которые в заполненном и распечатанном виде заносились к нему работниками, в том числе «договорниками» ФИО297, сопровождавшими ту или иную заявку.

ФИО132 Г.И., обладая в силу занимаемого должностного положения заместителя управляющего филиала – ФИО35 отдела кредитования необходимым административным ресурсом в отношении работников филиала, задействованных в процесс кредитования, в соответствии с договорами о полной индивидуальной и полной коллективной (бригадной) материальной ответственности неся материальную ответственность за прямой действительный ущерб, непосредственно причиненный филиалу банка, а также ущерб, возникший у филиала банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, вопреки требованиям своей должностной инструкции, согласно которым он при осуществлении возложенных на него полномочий обязан обеспечить выполнение возложенных на отдел задач и функций, а также выполнение решений руководства филиала и коллегиальных органов ФИО182 (комитетов филиала), относящихся к компетенции отдела, обеспечивая надлежащий уровень надежности, соответствующей характеру и масштабам проводимых филиалом операций и минимизации рисков банковской деятельности, в том числе:

- организовать работу по анализу кредитных заявок и формированию кредитного портфеля в соответствии с установленными лимитами;

- обеспечить документальное оформление сотрудниками отдела кредитных сделок в соответствии с принятой в банке процедурой;

- обеспечить контроль проведения сотрудниками отдела текущего мониторинга выданных кредитов, выстроил систему, при которой каждый из них, осознавая, что отказ в оформлении либо подписании документов, предваряющих выдачу кредита, в котором он (ФИО132 Г.И.) выступает заинтересованным лицом, неминуемо повлечет для них негативные последствия, следствием чего явилось их самоустранение от кредитного процесса, формальное отношение к исполнению возложенных на них обязанностей, в частности без изучения и критического анализа кредитного случая, представленных по нему материалов, проведения собеседования с заемщиком. Такой формат отношения к поступающим к нему заявкам по ипотечным кредитам избрал главный специалист ФИО24 ФИО207, который, не состоя в созданной ФИО2 организованной группе, в соответствии с возложенными на него служебными обязанностями учинял подписи в подготовленных кредитными инспекторами («ФИО108») по каждой заявке служебной записке в СБ, экспертном заключении, заявлении на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение) в графе «Заявление принято», распоряжении на выдачу кредита.

В день объявления в ФИО297 филиала номинального заемщика, явка которого обеспечивалась по мере подготовки документов, предваряющих выдачу ипотечного кредита, ФИО111 либо ФИО112, в зависимости от того, кто из них обманным путем склонил его выступить в указанном качестве, кредитным инспектором ФИО129 А.М. либо «ФИО108» ФИО22 им для заполнения и подписания предоставлялись подготовленные к их приходу документы – заявление-анкета, кредитный договор на покупку недвижимости, расчет полной стоимости кредита и график погашения задолженности по кредиту, подлежащей взысканию заемщиком, информационный лист, заявление на периодическое перечисление денежных средств (долгосрочное поручение), обязательство в пользу ОАО «Газпромбанк», с осуществлением подгонки дат их подписания – как то, датирование заявления-анкеты истекшим подписанию периодом, для придания тем самым видимости соблюдения установленных банком этапов кредитного процесса. Соответственно лицо – подписант кредитного договора, введенный ФИО111, ФИО112 и (или) ФИО2 в заблуждение, как правило, оставался в неведении происходящего и последствий, которые его действия влекут как для него лично, так и банка. В случаях оформления кредита по утерянному и недействительному паспорту, подписи от лица его владельца повсеместно подделывались.

В продолжение задуманного преступления ФИО132 Г.И., являясь в силу в силу занимаемого должностного положения и фактически предоставленных ему управляющим филиала ФИО3 полномочий единоличным руководителем кредитной политики филиала, не состоявшим с ним и иными участниками организованной группы в преступном сговоре, злоупотребляя доверием последнего, оказываемого в силу сложившихся между ними личностных отношений, обусловленных длительной совместной работой, позиционированием себя ФИО28 в качестве руководителя, радеющего на вверенном участке за интересы банка, выражающегося в намерении увеличить кредитный портфель, обеспечивал прохождение каждой заявки о выдаче ипотечного кредита через кредитный комитет, в который он входил с правом решающего голоса наряду с ФИО3 и рядом других руководителей филиала.

После передачи оригиналов документов по кредитной сделке в интересах ФИО28 и членов организованной группы в операционный отдел филиала, на основании банковского ордера осуществлялось зачисление кредитных денежных средств на лицевой счет номинального заемщика в филиале «Газпромбанк» (ОАО) <адрес>, а по платежному поручению на лицевой счет конечного получателя – номинального продавца жилой квартиры (частного домовладения). Далее руководитель преступной группы ФИО2 совместно с ФИО28 организовывали при содействии ФИО111 или ФИО112, в зависимости от того, кто из них выступал связующим звеном и отвечал за явку указанного лица, получение наличных денежных средств, составляющих сумму кредита, в кассе филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>. В ряде случаев из-за неявки по тем или иным причинам указанных лиц, либо в случае оформления кредитов по утерянным (недействительным) паспортам, денежные средства ФИО2 или ФИО28 получались самими. ФИО2 формировал «теневую» кассу организованной группы, осуществлял распределение похищаемых денежных средств в соответствии с выстроенной преступной иерархией и ранее достигнутыми договоренностями между участниками возглавляемой им преступной группы.

Всего за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ организованная преступная группа, созданная и возглавляемая ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 по поддельным документам в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> оформила 26 ипотечных кредитов, по которым были похищены зачисленные на их лицевые счета денежные средства, на следующих номинальных заемщиков:

- ФИО304 ФИО312-ФИО125 ФИО184, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО6, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 540 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО19, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО70, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО20, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО68, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО9, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО14, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-Ю, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО10, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО18, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- Свидетель №1, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>-В, в сумме 2 800 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО21, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО64, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО25, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО7, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО69, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО5, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО4, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>-И, <адрес>, в сумме 2 480 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО65, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 1, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО26, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (земельного участка и жилого дома), расположенного по адресу: РД, <адрес>, мкр. «Дагводстрой», <адрес>, ЗУ 2, в сумме 2 300 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО27, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО11, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО16, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>-В, <адрес>, в сумме 2 500 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО15, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, пр-т И. ФИО143, <адрес>, в сумме 2 400 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>;

- ФИО12, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ №-И на покупку недвижимости (вторичный рынок) - квартиры, расположенной по адресу: РД, <адрес>, ул. ФИО273, <адрес>, в сумме 2 450 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ по банковскому ордеру № со счета филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> № на лицевой счет указанного лица №, открытый в филиале «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>, функционирующего по адресу: <адрес>.

Всего указанным способом организованной группой, созданной и возглавляемой ФИО2, с участием ФИО28, ФИО109, ФИО111 и ФИО112 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обманным путем похищено денежных средств филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> в сумме 64 820 000 рублей, что причинило указанному кредитному учреждению имущественный ущерб в особо крупном размере.

Подсудимый ФИО192 А.З. вину в предъявленном обвинении не признал и показал, что в 2014 г его вызвали к следователю, где ему стало известно о том, что на него поступило заявление от женщин, которые работали в кафе у его друга ФИО175.. Он помогал этим женщинам получить материнский капитал. Их паспорта не брал, никуда не отвозил, ничего не оформлял. По просьбе ФИО175 поехал в Газпромбанк и там вяснилось, что на его сотрудниц оформлены кредиты.. С подсудимыми ранее не был знаком.

Вина ФИО112 установлена показаниями представителя потерпевшего ФИО272, свидетелей ФИО130 Ш.З., ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №11, Свидетель №13, Свидетель №14 данными в судебном заседании и оглашенными судом показаниями свидетелей ФИО129 А.М., ФИО217, Свидетель №1, Свидетель №11 в порядке ст. 281 УПК РФ, приведенными в приговоре суда по эпизоду в отношении подсудимого ФИО2

Вина ФИО112 установлена также исследованными судом письменными доказательствами, приведенными судом в приговоре по эпизоду в отношении ФИО2

Показания потерпевших и свидетелей суд признает правдивыми, достоверными, в совокупности они устанавливают одни и теже обстоятельства. Подтверждаются другими доказательствами по делу. Суд не усматривает оснований для оговора ими подсудимых и принимает в основу приговора.

Показания свидетелей защиты Свидетель №16, Свидетель №17, ФИО327ФИО241, Свидетель №19 не содержат каких либо сведений по существу обвинения, не устанавливают юридически значимые по делу обстоятельства в связи с чем суд не принимает их в качестве доказательств защиты.

Согласно ч. 3 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная преступная группа характеризуется устойчивостью, наличием в ее составе организатора, и заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределением функций между членами группы при подготовке и во время совершения преступлений

По смыслу уголовного закона об устойчивости организованной группы свидетельствует объединение двух и более лиц на сравнительно продолжительное время для совершения нескольких преступлений либо одного, но сопряженного с длительной совместной подготовкой либо сложным исполнением, а на организованность группы указывает подчинение участников группы указаниям руководителя, и решимость таким образом достигать осуществления преступных намерений.

Указанные признаки организованной преступной группы при совершении рассматриваемых преступлений нашли подтверждение.

Принимая во внимание характер совершенных преступлений, требующих тщательной подготовки, наличия заранее разработанного плана, для реализации которого необходимы специальные познания и возможность влиять на связанные с этим процессы, и, учитывая, что участники организованной преступной группы совершили последовательно действия, совокупность которых привела к преступному результату - получению денежных средств от потерпевшего - Газпромбанк суд признает, что иначе как организованной группой инкриминируемые подсудимым преступления при описанных в обвинении обстоятельствах совершить невозможно.

Суд признает, что преступления совершены в составе организованной группы, созданной и возглавляемой в одном случае ФИО2 и в другом ФИО96 деятельность которых имела устойчивый и сплоченный характер, направленный на извлечение дохода путем оформления ипотечных кредитов по подложным документам. Среди участников группы заранее были распределены роли. Выполняя порученные действия, каждый тем самым реализовывал общую цель организованной группы на получение денежных средств.

По смыслу статьи 159 УК РФ и согласно разъяснениям, данным в пунктах 1, 2 постановления Пленума Верховного Суда от ДД.ММ.ГГГГ N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", способами хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другим лицом.

Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно заведомо не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Обман в действиях подсудимых усматривается в оформлении заведомо невозвратных ипотечных кредитов по поддельным документам и на подставных лиц.

Злоупотребление доверием усматривается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Квалифицирующий признак преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, "в особо крупном размере" также нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ, крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

Действия подсудимых ФИО96, ФИО28, ФИО109. ФИО197 Р.Д. по ч.4 ст. 159 УК РФ органом следствия квалифицированы по ч.5 ст. 159 УК РФ по квалифицирующему признаку с использованием своего служебного положения.

Согласно п. 29 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 48 от ДД.ММ.ГГГГ "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества, присвоения или растраты (ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159.1, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.3, ч. 3 ст. 159.5, ч. 3 ст. 159.6, ч. 3 ст. 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными п. 1 примечаний к ст. 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным п. 1 примечаний к ст. 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации).

ФИО132 Г.И. на основании заключенного им с АБ «Газпромбанк» трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и и приказа от ДД.ММ.ГГГГ и допсоглашения к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ занимал должность заместителя управляющего филиалом. В соответствии с приказом от ДД.ММ.ГГГГ №-к и должностной Инструкцией заместителя управляющего- ФИО35 кредитного отдела имел право распоряжаться денгежными средствами на корреспондентском субсчете Филиала с правом первой подписи на расчетных кассовых и иных документах, распределения должностных обязаннотсей в отделе, использую свои полномочия руководителя кредитного направления банка разрешал организационные и иные вопросы, возникающие по поводу предоставляемых ФИО2 документов, в том числе поддельных, их прохождение через отделы, обеспечивал их согласование кредитным комитетом филиала, в который он входил с правом решающего голоса, обеспечивал выдачу денежных средств в кассе банка номинальному получателю.

ФИО109 на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ занимал должность главного специалиста отдела безопасности ОАО «Газпромбанк». В соответствии с должностной Инструкцией от ДД.ММ.ГГГГ с возложением обязанности организации работы по выявлению признаков подделки и мошенничества проверки подлинности предоставляемых заемщиками документов на получение кредитов и залогов по кредитам, с правом подписи исходящих документов отдела и визирования документов, поступающих из других отделов выдавал за своей подписью по каждому кредитному случаю, оформляемому в интересах организованной группы заключения отдела безопасности филиала о предоставлении кредита без проведения проверочных действий.

Таким образом, ФИО132 Г.И. и ФИО109. обладали полномочиями, включающими в себя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, которые использовали для достижения преступного результата,

ФИО96 не являлся государственным, муниципальным служащим, либо должностным лицом и под критерии, указанные в п. 1 примечания к ст. 285 УК РФ, в п. 1 примечания к ст. 201 УК РФ, не попадает.

ФИО197 Р.Д. занимал доджность заместителя генерального директора в ООО «Луч» на основании приказа от 20.12.2012г. При этом не являясь ни учредителем ни генеральным директором не был наделен ни организационно-распорядительными ни административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации, а правом первой подписи в финансовых дрокументах был наделен на основании поддельного документа.

В материалах дела отсутствуют акты о наделении ФИО96 и ФИО197 Р.Д. служебными полномочиями, включающими организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанностив связи с чем преступные действия ФИО197 Р.Д. и ФИО96 не могут быть квалифицированы, как совершенные лицом с использованием своего служебного положения и данный квалифицирующий признак подлежит исключению из их обвинения.

Оценивая все исследованные судом доказательства в соответствии с требованиями ст. 88 УПК РФ с точки зрения относимости, допустимости и достоверности суд признает их в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела по существу и признает установленной вину:

- подсудимого ФИО2 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, и квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ;

- подсудимого ФИО96 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере и совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой и квалифицирует его действия по по ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ);

- подсудимого ФИО28 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере по двум эпизодам, и квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ;

- подсудимого ФИО109 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере по двум эпизодам, и квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ;

- подсудимого ФИО197 Р.Д. в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере и совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в крупном размере, организованной группой и квалифицирует его действия по по ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 60-ФЗ);

- подсудимого ФИО111 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, и квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ;

- подсудимого ФИО112 в мошенничестве, то есть хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере, и квалифицирует его действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

    При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст.60-63 УК РФ принимает во внимание характер содеянного, степень его общественной опасности, мотивы и способы совершения преступных действий, роль каждого в совершении преступления, данные о личности подсудимых, их семейном положении, а также влияние назначенного наказания на их исправление и на условия жизни их семей..

ФИО2 на учете в психоневрологическом диспансере не состоит.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

    Отягчающие наказание ФИО2 обстоятельства по делу не установлены.

ФИО96 на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

    Отягчающие наказание ФИО96 обстоятельства по делу не установлены.

ФИО96 судим 27.07.2022г. Каспийским городским судом РД по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК РФ к 2 годам 10 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год 10 месяцев.

Преступления по данному уголовному делу совершены ФИО96 до вынесения приговора Каспийского городского суда РД от 27.07.2022г. в связи с чем приговор Каспийского городского суда РЖ от 27.07.2022г. подлежит самостоятельному исполнению.

ФИО132 Г.И. положительно характеризуется по месту работы генеральным директором ООО «Матис», дочь является инвалидом по категории «ребенок-инвалид», на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

    Отягчающие наказание ФИО28 обстоятельства по делу не установлены.

ФИО109 имеет одного несовершеннолетнего ребенка, положительно характериузется по месту жительства участковым уполномочнным отдела полиции, по месту предыдущей работы генеральным директором ООО «Рент Каб», на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

ФИО109 имеет двоих малолетних детей, что в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание.

    Отягчающие наказание ФИО109 обстоятельства по делу не установлены.

ФИО197 Р.Д. на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, супруга находится в состоянии беременности, положительное характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным отдела полиции.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

ФИО197 Р.Д. имеет двоих малолетних детей, что в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание.

    Отягчающие наказание ФИО197 Р.Д. обстоятельства по делу не установлены.

ФИО197 Р.Д. судим 27.07.2022г. Каспийским городским судом РД по ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК РФ к 1 году10 месяцам лишения свободы условно с испытательным сроком на 1 год 5 месяцев.

Преступления по данному уголовному делу совершены ФИО197 Р.Д. до вынесения приговора Каспийского городского суда РД от 27.07.2022г. в связи с чем приговор Каспийского городского суда РД от 27.07.2022г. подлежит самостоятельному исполнению.

ФИО147 А.М. положительно характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным отдела полиции, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

ФИО147 А.М. имеет двоих малолетних детей, что в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ является обстоятельством, смягчающим наказание.

    Отягчающие наказание ФИО111 обстоятельства по делу не установлены.

ФИО192 А.З. является пенсионером, состоит на учете в поликлинике с диагнозом гипертоническая болезнь 2-й степени атеросклероз риск 4 хронический пиелонефрит, положительно характеризуеьтся по месту жительства главой МО СП «Больщезадоевский» <адрес> РД, участковым уполномоченным отдела полиции, сосеядми, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судим.

Указанные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание.

    Отягчающие наказание ФИО112 обстоятельства по делу не установлены.

Исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, его ролью, поведением во время и после его совершения и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, и являющихся основанием для назначения ФИО2,ФИО96,ФИО109,ФИО111,ФИО112,ФИО197 Р.Д. наказания с применением правил ч. 6 ст. 15, 64 УК РФ, судом также установлены.

    Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств суд приходит к выводу о том, что исправление подсудимых. возможно без изоляции от общества в условиях осуществления за ними контроля уполномоченного специализированного органа с возложением обязанностей, способствующих исправлению осужденных т.е с назначением наказания в виде лишения свободы условно, с испытательным сроком.

Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкциеями ч.4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ с учетом возраста, семейного и имущественного положения подсудимых суд полагает возможным не назначать.

Представителем потерпевшего ОАО «Газпромбанк» заявлен гражданский иск на сумму 96 327 600 рублей \ по первому эпизоду 64 820 000 руб. и по второму эпизоду 31 507 600 рублей.\

Согласно правовой позиции, выраженной в п. 9, 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", при наличии у суда сведений о получении потерпевшим, гражданским истцом страхового возмещения, материальный ущерб в пользу потерпевшего подлежит взысканию в сумме, не покрытой страховыми выплатами. По таким делам, как правило, привлечения к участию в судебном разбирательстве представителя страховщика не требуется.

По смыслу части 1 статьи 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца), а также регрессные иски (о возмещении расходов страховым организациям и др.) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения с указанием в постановлении (определении) или обвинительном приговоре мотивов принятого решения.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «СОГАЗ» и АО Газпромбанк заключен договор комплексного страхования рисков банка №ВВК002 от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между АО «СОГАЗ» \ страховщик» и АО «Газпромбанк» \страхователь\ заключено соглашение об окончательном урегулировании страхового случая.

Стороны признали, что что 68 эпизодов выдачи кредитов в т.ч. 67 эпизодов выдачи кредитов физическим лицам и 1 эпизод выдачи кредита юридическому лицу, поименованных в приложении № к Соглашению\ соответствуют критериям страхового случая, предусмотренного п. 3.1 Договора, Общая сумма страхового возмещения составляет 680 580 817 руб.

Согласно письма директора по развитию бизнеса филиала ГПБ АО «Север-Кавказский» ФИО270 от ДД.ММ.ГГГГ АО «СОГАЗ» выплатил Банку страховое возмещение убытков в том числе возникших в результате выдачи 26 ипотечных кредитов физическим лицам на приобретение квартир на вторичном рынке в сумме 64 938 157 руб. и 21 кредита на приобретение квартир на первичном рынке у застройщика ПО «Луч» в размере 30 402 220 руб. Общий размере страхового возмещения убытков составил 95 340 378 руб.

Согласно приложения № к соглашению от ДД.ММ.ГГГГ сумма страхового возмещения АО «СОГАЗ» уменьшена на 1 032 013 руб. на величину средств от реализации залогового объекта недвижимости по кредиту ФИО105.\ по решению суда\

Таким образом, возмещенная потерпевшему сумма ущерба составляет 95 340 378 + 1 032 013= 96 372 391 руб.

Кроме того, вступившими в законную силу заочными решениями Советского районного суда <адрес>, вынесенными в марте-апреле 2014 г по иску ОАО «Газпромбанк» к 22 заемщикам о взыскании 35 077 201 руб. с обращением взыскания на предмет залога- 22 квартиры по адресу <адрес>, мкр-7, поз 13-А. Каспийским ГОСП УФССП по РД в порядке исполнения решений суда предложено взыскателю ОАО «Газпромбанк» оставить нереализованное в принудительном порядке имущество- 22 квартиры за собой.

При изложенных обстоятельствах гражданский иск АО Газпромбанк подлежит оставлению без рассмотрения.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

    Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание 4 (четыре) года лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 3 года.

    Обязать ФИО2 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Признать ФИО97 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 174.1 УК РФ – 3 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание 5 (пять) лет лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО96 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 3 года.

    Обязать ФИО96 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

    Приговор Каспийского городского суда РД от 27.07.2022г. исполнять самостоятельно.

Признать ФИО28 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание 5 (пять) лет лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО28 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 3 года.

Меру пресечения ФИО28 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

    Обязать ФИО28 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Признать ФИО109 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание 5 (пять) лет лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО109 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 3 года.

    Обязать ФИО109 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Меру пресечения ФИО109 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Признать ФИО110 виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 3 ст. 174.1 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 4 года лишения свободы;

по ч. 3 ст. 174.1 УК РФ – 3 года лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание 5 (пять) лет лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО197 Р.Д. наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 3 года.

    Обязать ФИО197 Р.Д. в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Меру пресечения ФИО197 Р.Д. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

    Приговор Каспийского городского суда РД от 27.07.2022г. исполнять самостоятельно.

Признать ФИО111 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание 3 (три) года лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО111 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 2 года.

    Обязать ФИО111 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Меру пресечения ФИО111 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Признать ФИО112 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание 3 (три) года лишения свободы.

    В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО112 наказание в виде лишения свободы считать условным и установить испытательный срок на 2 года.

    Обязать ФИО112 в период испытательного срока: не менять постоянное место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в указанный орган 1 раз в месяц.

    Контроль за поведением условно осужденного возложить на ФКУ УИИ УФСИН России по РД.

Гражданский иск «Газпромбанк» (АО) оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства: диск формата «DVD-R» с 3 видеофайлами встречи Свидетель №1 с ФИО112; платежные поручения, выписки по лицевым счетам, приходные кассовые ордера. расходно-кассовые ордера по 26 ссудозаемщикам филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>; кредитные досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ссудозаемщиков Свидетель №1, ФИО65, ФИО14, ФИО15, ФИО16. ФИО11, ФИО290 P.M., ФИО27, ФИО26, Магомедша-рипова А.А., ФИО5, ФИО68, ФИО70 A.M., ФИО19. ФИО6, ФИО4, ФИО163 И.Г., ФИО69, ФИО12, ФИО21, ФИО18, ФИО25, ФИО43-А.Х., ФИО7, ФИО10 и ФИО9; отчеты об оценке объектов недвижимости, содержащиеся в каждом из кредитных досье 26 ссудозаемщиков филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>; кредитные досье филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> ссудозаемщиков ФИО308 A.M., ФИО83, ФИО79, ФИО102, ФИО129 К.А., ФИО78, ФИО91, Свидетель №4, ФИО88, ФИО90, ФИО87, ФИО76, ФИО104 A.M., Свидетель №3, ФИО103, ФИО77, ФИО93, Свидетель №8, ФИО92, ФИО94, ФИО129 М.М., ФИО81; выписка из реестровой книги нотариуса Каспийского нотариального округа РД ФИО260 №ДД.ММ.ГГГГ год; документы, изъятые при обыске по месту жительства Потерпевший №1; документы, изъятые при обыске либо истребованные в организациях, о контрагентах ООО ПО «Луч»; личные дела ФИО28 и ФИО109 в «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес>; переписка филиала «Газпромбанк» (ОАО) в <адрес> с головным банком по поводу аккредитации строительного объекта ООО ПО «Луч»; заочные решения Советского районного суда <адрес>, предложения ССП взыскателю оставить нереализованное в принудительном порядке имущество за собой; договоры подряда на капитальное строительство многоквартирного жилого дома по адресу: <адрес>, МКР-7, иные документы о взаимоотношениях ООО ПО «Луч» с ФИО96 и представляемым им ООО «Дагтрансгаз»; приказы ООО ПО «Луч» по ФИО197 Р.Д.; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО ПО «Луч» по номеру банковского счета 40№; договор банковского счета между ОАО «Газпромбанк» и ООО ПО «Луч»; выписка по лицевому счету ООО ПО «Луч» в ОАО «Газпромбанк» филиал в <адрес> № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; реестр денежных сумм, оплаченных ОАО «Газпромбанк» филиал в <адрес> по ипотечным кредитам на строительство 22 квартир и перечисленных с расчетного счета 40№ на счета предприятий для закупки строитель - хранить при уголовном деле после вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РД через Советский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в заседании суда апелляционной инстанции в пятнадцатидневный срок со дня вручения копии приговора.

        Судья                                                                           П.А. Махатилова

        Отпечатано в совещательной комнате.