Решение по делу № 5-132/2024 от 08.08.2024

УИД: 66RS0045-01-2024-002057-12

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Город Полевской                         06 сентября 2024 года

Судья Полевского городского суда Свердловской области Хафизов А.М., с участием старшего помощника прокурора г.Полевского Юсуповской Д.А., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (КоАП РФ), в отношении

индивидуального предпринимателя Зеленкина В.А., родившегося . . . в <. . .>, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: <. . .>, (ИНН №, имеющего паспорт гражданина РФ <данные изъяты>

у с т а н о в и л :

По результатам прокурорской проверки, проведенной сотрудниками Полевской городской прокуратуры в период с 27.05.2024 по 11.06.2024, установлено, что в помещении комиссионного магазина «Берем все», расположенного по адресу: г.Полевской, ул.Коммунистическая, д.17, индивидуальным предпринимателем Зеленкиным В.А. при заключении с клиентами договоров комиссии фактически осуществлялась деятельность по выдаче займов под залог движимого имущества, то есть деятельность ломбарда, при отсутствии права осуществления данного вида деятельности.

Зеленкин В.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом. На основании положений ч. 3 ст. 25.1 и п. 4 ч. 1 ст. 29.7 КоАП РФ судья рассмотрел дело в отсутствии Зеленкина В.А.

Исследовав представленные материалы, выслушав представителя прокуратуры г.Полевского, поддержавшего доводы, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, судья пришёл к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В силу п.п. 1 и 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее по тексту цитируемого нормативного акта - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в пункте 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Частью 7 статьи 2.6 названного Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ установлено, что полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, Полевской городской прокуратурой в период с 27.05.2024 по 11.06.2024 проведена проверка соблюдения индивидуальным предпринимателем Зеленкиным В.А. требований федерального законодательства при осуществлении деятельности по выдаче краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления.

Проведенной проверкой установлено, что в помещении комиссионного магазина «Берем все», расположенного по адресу: г.Полевской, ул.Коммунистическая, д.17, ИП Зеленкин В.А. фактически осуществлял деятельность по заключению договоров займа, предметом которого являлся залог движимого имущества, на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Так, в ходе ОРМ "Проверочная закупка" по поручению прокуратуры г.Полевского 11.06.2024 сотрудник ОЭБиПК ОМВД России «Полевской» с целью изобличения лиц, осуществляющих незаконную деятельность по предоставлению займов, в качестве закупщика проследовал в комиссионный магазин «Берем все», расположенного по адресу: г.Полевской, ул.Коммунистическая, д.17, где осуществляет свою деятельность индивидуальный предприниматель Зеленкин В.А., где передал телефон «Самсунг А-50» по договору комиссии, взамен получил денежные средства в размере 2000 рублей (потребительский займ) под залог имущества, на условиях реализации магазином переданного имущества и хранения такого имущества с взиманием вознаграждения.

Зеленкин В.А. зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 26.01.2024, о чем свидетельствует выписка из ЕГРИП. При этом, согласно представленных данных, он лицом, уполномоченным на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не является. Сведения о нём в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансирования, размещаемых на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru), не содержатся, заключаемые им договоры не внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (www.fedresurs.ru), в реестр таких лиц ИП Зеленкин В.А. не включен.

По факту выявленных нарушений заместителем прокурора г. Полевского Камаловой Д.И. 18.07.2024 в отношении индивидуального предпринимателя Зеленкина В.А. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 3-10), предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, содержание и оформление которого соответствуют требованиям ст.ст. 28.2, 28.4 КоАП РФ, сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в постановлении отражены.

Факт совершения индивидуальным предпринимателем Зеленкиным В.А. указанного административного правонарушения подтверждается совокупностью доказательств по делу, а именно: информацией Уральского главного управления Центрального банка России (л.д. 53-63); обращением и объяснением 1 (л.д. 32-36, 43-44); документами, приложенными 1 к обращению (л.д. 37-42); решением о проведении проверки от 27.05.2024 (л.д. 47); выписками из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (л.д. 15-31); поручением о проведении проверочных мероприятий (л.д. 72-73); актом проведения проверочной закупки от 11.06.2024 (л.д. 74-77); договором комиссии от 11.06.2024 (л.д. 78).

Анализируя представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что индивидуальный предприниматель Зеленкин В.А., будучи не включенным в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществлял предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление, что является нарушением требований Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", и влечет административную ответственность, предусмотренную ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Действия индивидуального предпринимателя Зеленкина В.А. следует квалифицировать по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ срок давности привлечения к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, составляет один год, на момент рассмотрения дела не истек.

На основании изложенного, руководствуясь принципами справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, суд приходит к выводу о необходимости назначения ИП Зеленкину В.А. административного наказания в виде административного штрафа.

Административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей назначается ИП Зеленкину В.А. в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 3.5, 4.1 КоАП РФ, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного деяния, имущественного положения виновного лица, а также с учетом отсутствия смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств.

Исходя из положений ч. 2 ст. 4.1.1 КоАП РФ наказание в виде административного штрафа на предупреждение замене не подлежит.

Характер совершенного правонарушения и объект посягательства также не позволяют отнести совершенное правонарушение к категории малозначительных, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях".

Оснований для назначения ИП Зеленкину В.А. административного наказания в виде административного приостановления деятельности не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья,

п о с т а н о в и л:

Индивидуального предпринимателя Зеленкина В.А. признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

Административный штраф надлежит уплатить не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу по следующим реквизитам:

УИН ФССП России №

Получатель платежа: УФК по <. . .> (ГУФССП России по <. . .>) л/с 05621785600 Уральское ГУ Банка России р/счет: 03№ к/счет: 40№ БИК 016577551 ИНН 6670073012 КПП 667001001 ОКТМО 65000000 КБК 322 1 16 01141 01 9002 140 наименование платежа: административный штраф.

Постановление может быть обжаловано в Свердловский областной суд путем подачи жалобы через Полевской городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии данного постановления.

Судья                          А.М. Хафизов