Решение по делу № 2-1070/2014 от 03.07.2014

№2-1070\2014

Р Е Ш Е Н И Е

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

ст. Ессентукская 28 июля 2014г.

Предгорный районный суд Ставропольского края в составе судьи Муравлева А.А., при секретаре Джемакуловой Б.Х., с участием представителя истца по доверенности Типишевой И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Танова Д.Ю. к ООО «Ингосстрах» о взыскании ущерба,

у с т а н о в и л:

Истец Танов Д.Ю. обратился в суд с иском о возмещении ущерба, указав, что ДД.ММ.ГГГГ произошло ДТП с участием автомобилей <данные изъяты>, гос.номер <данные изъяты> под управлением ФИО6 и его, истца <данные изъяты>, гос.номер отсутствовал, под управлением ФИО5

В результате ДТП его, истца, автомобилю причинены значительные механические повреждения. Виновником ДТП признан ФИО6

11.07.2013 г. он обратился за страховой выплатой в ОСАО «Ингосстрах», получил направление на осмотр автомобиля, 18.07.2013 г. предоставил автомобиль для осмотра.

26.07.2013 г. ОСАО «Ингосстрах», рассмотрев заявление о возмещении убытков по ОСАГО, уведомило его, истца, о том, что направило запрос в ГИБДД ОМВД по Предгорному району с просьбой сообщить, на какое именно препятствие был совершен наезд, и получило ли оно повреждения. В связи с этим отказало в выплате, но готово вернуться к рассмотрению вопроса после того, как получит ответ из ГИБДД ОМВД по Предгорному району.

18.10.2013 г. подал заявление в ОСАО «Ингосстрах» с просьбой возместить ущерб и справку о ДТП. 11.11.2013 г. вновь получил отказ в выплате страхового возмещения, после чего обратился к оценщику ООО «Центр консалтинга и оценки ФИНЭКС» для определения стоимости восстановительного ремонта автомобиля, о чем уведомил страховщика 4.02.2014 г.

Согласно отчету ООО «Центр консалтинга и оценки ФИНЭКС», стоимость восстановительного ремонта транспортного средства «<данные изъяты>» с учетом износа составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп.

В соответствии с ч. 2 ст. 13 ФЗ «Об ОСАГО», страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате.

Согласно п.п. «б» п. 63 Правил обязательного страхования гражданской ответственности, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 7.05.2003 г. №263, размер страховой выплаты в случае причинения вреда имуществу потерпевшего определяется в случае повреждения имущества потерпевшего в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительных расходов).

В соответствии с п. 64 Правил обязательного страхования гражданской ответственности, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 7.05.2003 г. №263, в расходы по восстановлению поврежденного имущества включаются расходы на материальные и запасные части, необходимые для ремонта (восстановления), расходы на оплату работ по ремонту.

Согласно ст. 3 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», основным принципом обязательного страхования является гарантия возмещения вреда, причиненных жизни, здоровью или имуществу потерпевших, в пределах установленным настоящим ФЗ. В соответствии со ст. 7 этого закона, страховая сумма, в пределах которой страховщик обязуется при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) возместить потерпевшим причиненный вред, составляет 400000 руб., а именно в части возмещения вреда, причиненного имуществу нескольких потерпевших 160000 руб. и не более 120000 руб. при причинении вреда имуществу одного потерпевшего.

В соответствии с п. 5 ст. 12 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», стоимость независимой экспертизы (оценки) включается в состав убытков, подлежащих возмещению страховщиком по договору обязательного страхования. Затраты на проведение независимой оценки составили <данные изъяты> руб.

Просит взыскать с ОСАО «Ингосстрах» страховое возмещение <данные изъяты> руб., неустойку <данные изъяты> руб., расходы по оплате услуг представителя <данные изъяты> руб., оценщика <данные изъяты> руб., на составление доверенности <данные изъяты> руб.

Истец надлежаще извещен, просит рассмотреть дело в его отсутствие.

В судебном заседании представитель истца поддержала заявленные требования, пояснила, что справка о ДТП, которую истец первый раз представил страховой компании была заштрихована корректором и страховая компания в связи этим ее не приняла.

Ответчик ОСАО «Ингосстрах» надлежаще извещен, в суд не явился, просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему: как следует из справки о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ., ДТП произошло с участием автомобилей <данные изъяты>, гос.номер <данные изъяты> под управлением ФИО6 и <данные изъяты>, гос.номер отсутствовал, под управлением ФИО5 Виновником ДТП признан ФИО6, автомобилю истца <данные изъяты> причинены повреждения./л.д. 17-18/.

Согласно вводных положений Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25.04. 2002г. №40-ФЗ9 (далее закон об ОСАГО), по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно ст.15 Закона об ОСАГО, обязательное страхование осуществляется владельцами транспортных средств, путем заключения со страховщиками договоров обязательного страхования, в которых указываются транс портные средства, гражданская ответственность владельцев которых застрахована.

Договор обязательного страхования заключается в отношении владельца транс портного средства, лиц, указанных им в договоре обязательного страхования, или в отношении неограниченного числа лиц, допущенных владельцем к управлению транс портным средством в соответствии с условиями договора обязательного страхования, а так же иных лиц, использующих транспортное средство на законном основании.

Следовательно, если риск ответственности владельцев транспортных средств застрахован, то вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу потерпевших, возмещается в соответствии с Законом об ОСАГО ответчиком в таком случае выступает страховая компания и лицо, управлявшее автомашиной.

Из приведенного положения в системной взаимосвязи с абз. 4 ст. 1 названного Закона, раскрывающим понятие "владелец транспортного средства", следует, что все владельцы, в том числе управляющие транспортным средством на основании доверенности, относятся к лицам, риск ответственности которых застрахован по договору ОСАГО.

В соответствии со ст.16 Закона об ОСАГО, владельцы транспортных средств вправе заключать договоры обязательного страхования с учетом ограниченного использования транспортных средств, находящихся в их собственности или владении.

Ограниченным использованием транспортных средств, находящихся в собственности или во владении граждан, признаются управление транспортными средства ми только указанными страхователем водителями и (или) сезонное использование транспортных средств в течение трех и более месяцев в календарном году.

При осуществлении обязательного страхования с учетом ограниченного использования транспортного средства в страховом полисе указываются водители, допущенные к управлению транспортным средством, в том числе на основании соответствующей доверенности, и (или) предусмотренный договором обязательного страхования период его использования.

Каких-либо исключений, в частности для случаев ограниченного использования транспортных средств, это правило не предусматривает. Наступление гражданской ответственности как самого страхователя, так и иных лиц, риск ответственности которых застрахован, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потер певших при использовании транспортного средства, в силу абз.11 ст.1 названного Закона, является страховым случаем, влекущим обязанность страховщика произвести страховую выплату.

Страховая компания обязана выплатить страховую сумму в случаях причинения ущерба лицами, не указанными в договоре обязательного страхования, но управлявшими транспортным средством на законном основании.

При наступлении гражданской ответственности лица, не включенного в договор обязательного страхования с условием об использовании транспортного средства только указанными в нем водителями, страховщик на основании ст. 14 Закона об ОСАГО имеет право предъявить регрессное требование к данному лицу в размере произведенной страховой выплаты.

Договор страхования может быть заключен путем вручения страховщиком страхователю страхового полиса, что в силу п. 2 ст. 940 ГК РФ и п. 3 ст. 15 Федерального закона об ОСАГО подтверждает, что договор страхования заключен между сторонами в требуемой законом форме.

Согласно п.1 ст.4 Закона об ОСАГО владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены указанным Законом, за свой счет страховать в качестве страхователей риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств.

Как видно, гражданская ответственность истца застрахована в ОСАО «Ингосстрах», страховой полис ВВВ №№. \л.д.17\.

Обстоятельства и вина в ДТП водителя ФИО6 установлена специализированным уполномоченным государственным органом по разрешению этих вопросов – ИДПС ОГИБ ДД ОМВД России по Предгорному району, подтверждается постановлением о наложении административного штрафа №<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ \л.д.18\.

Указанные обстоятельства сторонами не оспариваются.

Вместе с тем и не привлечение причинителя вреда к административной ответственности не означает отсутствия его гражданско-правовой ответственности.

В соответствии со ст.8 ГК РФ, гражданские права возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, из действий граждан и юридических лиц, в том числе из договоров и иных сделок, а так же вследствие причинения вреда другому лицу.

Согласно ст. 12 ГК РФ, способом защиты права является возмещение убытков.

Страховым риском по условиям обязательного страхования гражданской ответственности транспортных средств является риск наступления ответственности при эксплуатации транспортного средства. Следовательно, страховым случаем является факт наступления вреда у причинителя вреда перед потерпевшим.

Следовательно, если риск ответственности владельцев транспортных средств застрахован, то вред, причиненный жизни, здоровью или имуществу потерпевших, возмещается в соответствии с Законом об ОСАГО, ответчиком в таком случае выступает страховая компания и лицо причинившее вред.

Пунктом 3 ст.11 Закона об ОСАГО предусмотрено, что если потерпевший намерен воспользоваться своим правом на страховую выплату, он обязан при первой возможности уведомить страховщика о наступлении страхового случая.

Как видно, указанные требования истцом выполнены в полном объеме.

В соответствии со ст. 929 ГК РФ, по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе, либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Поскольку на момент дорожно-транспортного происшествия гражданская ответственность истца была застрахована в ОСАО "Ингосстрах", последний обратился к страховщику за страховой выплатой.

Согласно Закону об ОСАГО основными целями и принципами обязательного страхования являются защита прав потерпевших на возмещение вреда, гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью, имуществу потерпевших в пределах, установленных законом, недопустимость ухудшения положения потерпевшего и снижения установленных Законом гарантий его прав на возмещение вреда, в т.ч. при использовании транспортных средств другими лицами.

Для реализации этих целей и принципов ст.7 Названного Закона установлен размер страховой суммы, в пределах которой потерпевший вправе требовать страховую выплату по обязательному страхованию (ст.13).

При этом размер страховой выплаты по конкретному страховому случаю не должен превышать этого предела и ограничивается суммой за вычетом износа узлов, деталей и механизмов, используемых при восстановительном ремонте.

Других ограничений в отношении страховой выплаты закон не содержит.

Общие принципы возмещения убытков содержит ст.15 ГК РФ, согласно которой в состав реального (фактического) ущерба включаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

В соответствии с подп."б" п.63 Правил ОСАГО размер страховой выплаты в случае причинения вреда имуществу потерпевшего определяется в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до наступления страхового случая (восстановительные расходы). Восстановительные расходы оплачиваются, исходя из средних сложившихся в соответствующем регионе цен. При определении размера восстановительных расходов учитывается износ частей, узлов, агрегатов и деталей, используемых при восстановительных работах.

Ответчиком проведена оценка повреждений, причиненных автомобилю <данные изъяты>, согласно которой рыночная стоимость восстановительного ремонта автомобиля с учетом износа составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. /л.д. 87-92/.

Согласно ч. 4 ст. 931 ГК РФ, в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, лицо, которому нанесен ущерб, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Основными целями и принципами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств являются гарантия возмещения вреда, причиненного жизни, здоровью, имуществу потерпевших. Для реализации этих целей и принципов Закон устанавливает размер страховой суммы, в пределах которой потерпевший вправе требовать страховую выплату по обязательному страхованию при причинении вреда имуществу в размере 120000 руб.

В пределах страховой выплаты действующее гражданское законодательство пре доставляет потерпевшему право требовать возмещения вреда как от страхователя, так и от страховщика, а сумму, превышающую страховую выплату, возмещает непосредственно лицо, причинившее вред.

Пунктом 2 ст.6 Закона об ОСАГО к страховому риску по обязательному страхо ванию относится наступление гражданской ответственности по обязательствам, ука занным в п.1 настоящей статьи, за исключением случаев возникновения ответствен ности вследствие: а)причинения вреда при использовании иного транспортного сред ства, чем то, которое указано в договоре обязательного страхования; б) причинения морального вреда или возникновения обязанности по возмещению упущенной выго ды; в) причинения вреда при использовании транспортных средств в ходе соревно ваний, испытаний или учебной езды в специально отведенных для этого местах; г) загрязнения окружающей среды; д)причинения вреда воздействием перевозимого груза, если риск такой ответственности подлежит обязательному страхованию в соот ветствии с законом о соответствующем виде обязательного страхования; е) причине ния вреда жизни или здоровью работников при исполнении ими трудовых обязаннос тей, если этот вред подлежит возмещению в соответствии с законом о соответствую щем виде обязательного страхования или обязательного социального страхования; ж) обязанности по возмещению работодателю убытков, вызванных причинением вреда работнику; з) причинения водителем вреда управляемому им транспортному средству и прицепу к нему, перевозимому ими грузу, установленному на них оборудованию и иному имуществу; и) причинения вреда при погрузке груза на транспортное средство или его разгрузке; к) повреждения или уничтожения антикварных и других уникальных предметов, зданий и сооружений, имеющих историко-культурное значение, изделий из драгоценных металлов и драгоценных и полудрагоценных камней, наличных денег, ценных бумаг, предметов религиозного характера, а также произведений науки, лите ратуры и искусства, других объектов интеллектуальной собственности; л)обязанности владельца транспортного средства возместить вред в части, превышающей размер ответственности, предусмотренный правилами главы 59 ГК РФ (в случае, если более высокий размер ответственности установлен федеральным законом или договором).

Статья 964 ГК РФ, а так же ст.6 ФЗ Закона об ОСАГО предусматривают исчерпы вающий перечень оснований для отказа в выплате страхового возмещения. К ним в соответствии со ст. 964 ГК РФ, относятся страховые случаи, наступившие вследствие воздействия ядерного взрыва, радиации или радиоактивного заражения, военных действий, а также маневров или иных военных мероприятий, гражданской войны, народных волнений всякого рода или забастовок.

Ни одного из указанных выше оснований для законного отказа, либо задержки выплаты страхового возмещения, выплаты страховой суммы, не покрывающей в полном объеме с учетом износа автомобиля причиненный ущерб истцу, страхов щиком не представлено.

Учитывая, что к заявлению о выплате страхового возмещения были приложены доказательства наступления страхового случая по договору ОСАГО, у страховой компании не имелось оснований для отказа в выплате страхового возмещения в пределах страховой суммы 120000 руб. в установленный законом срок.

В силу подп. "б" п. 2.1 ст. 12 Закона об ОСАГО убытки, подлежащие возмещению при причинении вреда имуществу потерпевшего, определяются в размере расходов, необходимых для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая.

К расходам, необходимым для приведения имущества в первоначальное состоя ние, относятся расходы на материалы и запасные части, необходимые для восстано вительного ремонта, расходы на оплату работ, связанных с таким ремонтом. Размер расходов на материалы и запасные части определяется с учетом износа комплектую щих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановитель ном ремонте, в порядке, установленном Правительством РФ (п. 2.2 ст. 12 Закона об ОСАГО, п. 64 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владе льцев транспортных средств, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 7.05.2003 N 263 "Об утверждении Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств".)

При этом, исходя из п. п. 60, 63 Правил ОСАГО в случае причинения вреда иму ществу потерпевшего, возмещению в пределах страховой суммы подлежат также расходы: - необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно нахо дилось до момента наступления страхового случая (восстановительные расходы);

- иные расходы, произведенные потерпевшим в связи с причиненным вредом (эвакуация транспортного средства с места ДТП, хранение поврежденного транспортного средства, доставка пострадавших в лечебное учреждение и т.д.).

Действующая редакция Закона об ОСАГО, применимая к рассматриваемому в данном деле страховому случаю, не ввела законодательное определение утраченной транспортным средством товарной стоимости, положений, влияющих на статус утраченной товарной стоимости в рамках обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и ее действие требованиям о взыскании этой стоимости.

Включение в расходы для приведения имущества в исходное состояние расходов на материалы, запасные части и ремонтные работы означает уточнение и ранее опре делявшегося в соответствии с правилами главы 59 ГК РФ состава расходов на восста новление транспортного средства, но не ограничение его только этими состав ляющими и позволяет отнести к затратам на восстановление и другие реальные убытки потерпевшего, в частности утраченную его автомобилем товарную стоимость.

Согласно п. 70 Правил ОСАГО, страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные п.п. 44, 51, 53-56, 61 Правил документы в течение 30 дней с момента их получения. В течение указанного срока страховщик обязан составить акт о страховом случае и на его основании принять решение об осуществлении страховой выплаты, либо направить письменное извещение о полном или частичном отказе в выплате с указанием причин отказа.

Согласно ч.2 ст. 13Федерального закона от 25.04.2002 г. №40-ФЗ «Об ОСАГО», страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате. При неисполнении данной обязанности страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пени) в размере 1/75 ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на день, когда страховщик должен был исполнить эту обязанность, от установленной статьей 7 данного ФЗ страховой суммы по виду возмещения вреда каждому потерпевшему.

Однако оснований для взыскания с ответчика неустойки как заявлено в исковом заявлении, с 12.08.2013 г. не имеется, поскольку, как следует из материалов дела, пояснений представителя истца, страховщику 11.07.2013 г. было направлено заявление о выплате страхового возмещения, при этом справка о ДТП умышленно была исправлена истцом, по указанным основаниям страховщиком и было отказано в выплате.

Надлежащие документы в страховую компанию поданы только 18.10.2013 г.

Представитель истца согласился, что расчеты неустойки составлены неверно и обязался представить расчет в судебное заседание 28.07.2014 г. Однако таких расчетов суду не представил.

В соответствии со ст. 131 ГПК РФ, в исковом заявлении должны быть указаны: обстоятельства, на которых истец основывает свои требования и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства; цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или оспариваемых денежных сумм.

Цена иска указывается в соответствии с положениями ст. 91 ГПК РФ. Расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы представляет собой арифметические действия, которые производятся истцом исходя из конкретных обстоятельств, влекущих возникновение денежного обязательства. Расчет может быть изложен либо в самом исковом заявлении, либо (при его сложности или объемности) в приложении, которое подписывается уполномоченным на подписание искового заявления лицом и прилагается в копиях по числу ответчиков и третьих лиц.

Требование о взыскании заявленных сумм при непредставлении соответствующих расчетов суду по сути означает возложение на суд обязанности произвести расчет в интересах истца.

Согласно ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные рас ходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Истцом проведена оценка повреждений, причиненных автомобилю <данные изъяты>, согласно которой рыночная стоимость восстановительного ремонта автомобиля с учетом износа составляет <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. /л.д. 23-50/.

Однако, оснований для выплаты затрат за оценку, проведенную истцом по собственной инициативе не имеется, поскольку, как видно, страховщиком в соответствии с ч.4 ст. 12 Закона «Об ОСАГО» 22.07.2013 г. проведено независимое экспертное исследование, результаты которого истцом не оспорены. При таких обстоятельствах у истца не было законных оснований проводить самостоятельно экспертизу.

Согласно ст.100 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

С учетом того, что представитель участвовала всего в двух судебных заседаниях, в одно из которых обязалась представить расчет неустойки, однако их не представила, а также дело не представляет особой сложности, суд считает необходимым взыскать на оплату услуг представителя <данные изъяты> руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ суд,

р е ш и л:

░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 28.07.2014 ░.

░░░░░